提高经营者依法治企能力防范企业法律风险

第一篇：提高经营者依法治企能力防范企业法律风险

提高经营者依法治企能力防范企业法律风险

一、严把合同签订与履行关，是对企业可持续发展的必然要求

随着社会主义市场经济体制和法律体系的建立，以及中国加入世贸组织和经济全球化趋势日渐加强，企业面临国内外市场竞争日趋激烈、法律环境愈益复杂的情势，对企业依法经营管理提出了更高的要求。

（一）依法治企是市场经济条件下企业经营者必须具备的基本能力。市场经济是法制经济、规则经济，要求市场主体的经营管理行为必须遵循市场规范，维护市场秩序，这是市场经济能够正常运行并具有活力的基本前提。多大规模的企业，一旦发生法律风险，企业自身难以掌控，往往带来相当严重的后果。

（二）提高企业经营者依法治企能力，是适应国内外法律环境快速变化的需要。从国内立法、司法趋势来看，我国入世以来根据与国际接轨的需要，掀起了新的立法高潮，民法、公司法、证券法、劳动法等与市场经济相适应的基本法律相继制定和修改，国内法体系更加完善。司法和行政执法也更加强调效率和公正，国家在税收征管、土地、质量、安全、环保等方面行政执法及监管力度进一步加强。

二、切合经营实际，加强企业经营者依法治企能力建设

依法治企的能力，是企业经营者依法决策、依法经营、依法管理企业的本领。体现到企业经营管理活动中，应当着重提高以下三个方面的能力：

（一）提高依法取得企业权利的能力。企业权利包括依照法律规定取得的权利和依合同约定取得的权利两大类。要做到使企业取得的权利合法、有效并受法律保护，需要具备相应的依法治企能力。要做到：法律或规则明确禁止的行为或事项不做，非法的利益不取；法律有明确规定的，严格按照法律规定去做，切实保证基于法律规定、行政批准、许可和登记取得或享有民事权利并受到法律的保护；法律不禁止、也没有明确规定的广泛领域，本着利益最大和风险最小的原则，通过合同及其他具有约束力的文件约定取得权利。

（二）提高依法行使企业权力、履行相应义务的能力。企业要按照法律规定或协议约定的方式、程序、时间行使权力、履行义务，实现公司最大利益。权利和义务是相对应的，行使权力必须履行义务，依法履行义务也是企业遵守法律和协议的能力。企业经营者要根据企业经营实际，明确企业管理过程中各项权利和义务，严格依法行使企业权力，履行相应义务，提高防范企业经营风险的能力。

（三）提高依法保护企业权力的能力。在企业经营管理实践中，存在各类违约、侵权情况，既有合同相对方不履行合同义务或不按合同约定履行义务的情况，又有行政机关不依法行政的违法处罚，还有盗用公司商标、侵犯企业商业秘密等情况。企业在合法权益受到不法侵害时，能否采取适当有效的措施予以排除和补救，是企业经营者依法治企能力的的重要标志。

上述企业经营者必须提高的三个方面的基本能力，相互关联、相辅相成，构成统一的整体。企业经营者只有在经营实际中，同时具备这三个方面的能力，才能切实提高依法治企能力。

三、根据管理需要，制定提高企业经营者依法治企能力的重点措施

各级企业经营者是公司经营管理的决策者、组织者和实施者，是将依法治企理念具体化为企业基本管理方式的决定性因素。提高企业经营者依法治企的能力，不能简单地理解为要求每一位企业经营者都成为法律专家，结合企业经营者在企业经营管理中的地位和职责，提高其依法治企能力的重点措施是：

（一）强化法律风险意识，是提高企业经营者依法治企能力的关键。防范企业法律风险的前提是强化法律风险意识，企业经营者要认识到，法律风险一旦发生，会给企业带来严重的后果，但法律风险事前是可防可控的，企业经营者意识到法律风险并强化防范工作，是企业迈向法律预防性实践的关键性战略。美国通用电气公司原总裁杰克·韦尔奇在回答别人问他最担心什么问题时说：其实并不是ge的业务使我担心，而是有什么人做了从法律上看非常愚蠢的事而给公司的声誉带来污点并使公司毁于一旦。正是因为有这样高度的法律风险防范意识，才使ge公司长期稳居世界500强企业前列。企业经营者通过法律意识的不断增强，建立起企业依法取得权利、行使权力、保护权利和履行义务的思维模式，处理具体经营管理业务时能够具备法律评价的视角和风险判断的警觉。在进行重大经营决策时，应当充分考虑到是否具有法律依据或存在法律障碍，已经预见到的法律风险是否采取了有效的防范措施等。另一方面，要认真总结企业经营管理实践中正确运用法律手段的经验和不依法办事的教训，提高运用法律思考问题、处理企业经营管理问题的能力。

（二）建立企业依法治企的运行机制，是提高企业经营者依法治企能力的基础。依照国家法律、法规对企业的要求，制定企业各项内部规章制度，紧紧围绕企业生产经营、改革发展的中心任务，深入分析企业面临的风险源，强化企业各部门、各岗位的职责，建立财务监督、审计监督和法律监督相结合的企业法律风险联动机制，从事前防范、事中控制和事后补救的不同层次全面构建企业法律风险管理体系，使之成为企业内部控制体系的重要组成部分，成为企业员工共同遵守的行为规范，为企业依法取得权利、依法行使权力和履行义务，依法保护权利提供坚实的制度保障。

（三）加强企业法律顾问队伍建设，是提高企业经营者依法治企能力的保证。国务院国有资产监督管理委员会强调指出，建立健全风险防范机制，必须加快企业法律顾问制度建设，企业法律队伍的强弱，使衡量企业依法治企能力的标志。

依法经营、依法治企是企业适应市场经济发展的必由之路。法律问题成为企业经营管理团队在相关责任产生之前，应考虑的全局性问题，提高企业经营者依法治企的能力和水平，不仅可以使企业经营管理实现科学化、规范化，有效防范企业法律风险，也是企业稳定、健康、持续发展的重要保障。

第二篇：依法治企与风险防范案例

案例类别：依法治企与风险防范

基层电力公司常见法律风险及防范措施

一、具体问题描述

供电企业常见的法律风险类型主要表现在：电网停电造成重要客户、高危客户的停电损失，引发纠纷赔偿；电网建设施工引发的征地拆迁、环境保护的纠纷赔偿；企业安全生产管理不到位或第三者造成的触电人身伤亡损害赔偿纠纷；电力设施遭外力破坏引发纠纷；用户拖欠电费、计量误差或供用电合同不规范引发的用电纠纷；侵权责任纠纷；劳动争议纠纷等。

1、电网建设风险。通常一个建筑工程项目，依据《土地管理法》、《城市规划法》、《建筑法》等相关法律，首先需完成用地选址及用地预审手续，然后还要依次办理建设用地规划许可证、用地批准手续、建设工程规划许可证、消防报建、施工许可证后方能开工。但是行政审批流程复杂，涉及审批的单位和环节多、时间长。如果在尚未完成用地批准及施工许可的情况下提前开工，就面临在建或已建工程被认定为违章建筑，得不到合法保护。

2、电力营销风险。主要有经济合同特别是供用电合同签订、履行存在潜在风险，比如对交易对方资信审查不严格，缺乏预警机制。合同条款欠规范。陈欠电费回收难度大。用电计量管理风险防范难度大等。

3、输电线路设施与道路防碍风险。近年来，城镇规划和道路建设与输电线路设施相互防碍的情形呈逐年增长的态势，有些机动车道路已修筑到运行中的输电线路杆塔基础边缘，甚至有的杆塔已处在路中间。虽然线路建设在先，也设立警示标志，可一旦发生车辆与杆塔相撞的交通事故，交警部门会认定道路规划部门和供电企业均有过错。

4、历史遗留的杆塔占道风险。由于历史原因，有些线路走廊未纳入城市规划，但随着城市的发展与建设，客户在供电线路走廊通道取得合法产权，则会诉至法院要求供电企业对其依法取得土地使用权前所架设的杆线迁移。

5、树木触碰线路、走廊清理难、违章建筑威胁线路安全风险。在新建输电线路之前，供电企业已依法进行青苗补偿。虽然《电力法》、《电力设施保护条例》等相关法律法规严禁在高压线路下种植高杆植物或兴建建筑物，但在电力线路工程完工后，有些群众又在线路走廊内违规种植高杆植物或兴建违章建筑，无理要求供电企业再次补偿。为确保线路安全，供电企业依法自行清除妨碍物时，则会受到业主阻挠，并引发投诉。

6、客户自身违法行为而造成触电伤害，导致供电企业承担责任风险。虽然电力企业线路架设完全符合安全技术规范，但因客户自身违法行为造成触电伤害的事情时有发生，如在线路保护区内挥杆钓鱼，因鱼竿与线路安全距离不足而触电，或爬杆掏鸟窝等引发触电。

7、劳动用工风险。劳动纠纷日趋复杂，劳动关系、劳资矛盾等问题日益突出，对规范劳动用工提出了更高要求。

二、解决问题的思路和方法及实践过程描述

1、加强机制建设，预防及减少涉电案件风险。一是加强企业法律人员与外聘律师合作。加强与司法部门联系，建立和保持有效沟通渠道，争取理解和支持。可尝试以协议形式与法院建立长期合作关系，请其定期开展法律法规培训，就新法律法规及司法解释对供电企业的影响提供参考建议。例如云梦县供电公司就常年聘请法律顾问（律师事务所律师），且在近年来邀请法院、检察院的法律人士开展了多次涉电法律知识讲座，收效良好。二是建立诉讼案件评估机制，提高证据意识，做好证据的收集、整理和保存工作。遵守举证期限，及时提交有利证据；根据案情需要，搜集有利证据；做好证据分析、归纳工作。根据个案的不同，采用不同的处理机制。依据案件的难易程度和诉讼风险的大小，决定如何处理案件，在息讼止纷的同时降低诉讼成本。在2012年，我公司应对的一起钓鱼触电伤亡案件中，我公司人员从事发时起，采取现场调查取证、录音录像等方式，掌握了充足的证据。对于死者家属缠访闹访等行为同样进行了取证，其后，死者家属采用法律途径起诉，使问题的解决迈入正常轨道。三是对典型案例的研究与管理。案件结案后要及时归档，建立案例库。做好诉讼案件统计，分析各类案件的发案原因、法律要点、争议焦点、发案特点、应诉的方法和经验教训，提升法律纠纷处理能力。努力构建“办理一起诉讼案件，完善一项管理制度，消灭一批纠纷萌芽”的良性机制。

2、加强法制教育，提高全员风险防范意识。一是利用广播、电视、内部刊物、宣传橱窗等对各时期新颁布的法律法规进行宣传，提高全社会的法律意识和法律素质。二是提高全员法律风险防范能力和水平。进一步加强和完善法律审查，防范风险，特别要加强对当前案件多发，管理薄弱的业务和环节的法律审查及指导。

3、加强安全管理，依法保护电力设施。一是依法设立电力保护标志和安全标志。对涉及交通安全隐患的输电线路杆塔，进行排查统计，建议交通管理部门设立相应的道路交通标志，在工程竣工验收报告上施工单位和交警部门作为邀请单位分别加盖公章，实现风险的事前防范。二是严格按照技术规程要求对电力设施定期进行巡视、检修和维护，保证其正常运行，做好记录，规避风险。三是消除安全隐患，及时排除妨碍供电安全运行的障碍物。四是依法做好电力设施产权的登记，明确电力设施产权归属，明确界定两个点，即产权分界点与维护管理分界点，以合同手段明确供电设施产权和运行维护管理责任承担。

4、加强基建管理，依法规范建设行为。一是做好电力建设规划，将电力建设依法纳入国民经济和社会发展计划。二是依法办理城市规划区内的电力建设规划许可及开工手续，办理供电管线、杆线建设报批手续，依法办理土地使用手续和产权登记手续，协调供电管线、杆线与城市道路同步建设事宜。依法做好电力设施与其他工程建设相妨碍时的协商工作；依法办理电力建设占（利）用路产报批手续。按《物权法》规定，新建（筹建）的开闭所需占用客户房产或土地的，必须与客户签订书面协议。

5、加强营销管理，依法保护企业权益。一是对营销工作中依法停送电、依法催费、用电检查涉险较大的工作进行规范。二是完善机制，合理规避供用电合同风险。在与客户签订《供用电合同》时，明确约定文书的送达方式，确定双方的履约方式来制约欠费客户的拒签行为，通过风险控制前移来减低电费回收难度，防止恶意欠费行为。采取法律手段催收电费。在合法的合同利益受到侵害并与客户协商无效的情况下，及时聘请律师收集整理相关证据材料，调查欠费客户的财产，做发诉前财产保全，及时向法院提起诉讼，依法追缴电费。充分利用民商事法律法规保护企业合法权益。增强契约意识，在业务报装过程切实加强供用电合同签订制度的执行，在具备法定条件时，依法要求客户提供电费担保，使用担保条款，把好合同签订关。加强对供用电合同的动态管理及阶段性管理。及时对合同文本进行必要修订。充分注意《合同法》第39条、第40条、第41条对有关合同格式的规定。对文本中的免除或者限制供电方的责任的条款采用特别格式的字体，如产权分界点的界定，备用电源、双电源的管理运行，电费违约金的约定，中止供电等条款，特别是计量装置的装设位置及具体参数，在文本的首页采用客户须知的方式提请用电方注意。

6、加强用工管理，防范化解用工风险。依法订立书面劳动合同。完善劳动用工规章制度。正确选用劳动合同、劳务承包合同、非全日制用工合同等合同形式，规范派遣用工方式。

三、对实践过程的思考和对效果的评价

1、法律风险预防，健全的制度是基础，制度的执行是关键，系统的作业指导书是保障。规章制度对企业而言就是企业的法律，只有规章制度不违反法律规定，有较强的指导性，并严格按照制度执行，就不会存在违反法律规定的情况出现。另外，若从工作流程和环节入手，建立系统完善的作业指导书体系，如停电催费作业指导书、招标管理作业指导书及合同签订作业指导书等，将涉及的环节流程化、内容格式化及规范化，减少人为变动的随意性，在预防法律风险方面将取到积极的作用。

2、法律风险预防，必须有法律管理方面的人力资源支撑。首先必须保障法律工作人员不缺位。但是在当前“三集五大”体系建设过程中，县一级供电企业只在办公室职能中明确有法律事务，而负责法律事务的人员身兼数职，既是法律专责又是秘书、文书、保密管理员及VI管理员等综合性事务处理人员。根本无法从日常琐事中脱离出来开展法律工作。如此下去，将不利于整个系统法律工作的开展，势必导致法律水平停留不前，法律工作人员的权威性降低，将很大的阻碍依法经营工作的开展。所以，不但要在内部做好法律专责人员岗位的编制保证，也必须外聘法律顾问，协助企业做好涉电法律事务处理。其次必须充分发挥好法制工作网络的作用。应通过组织兼职法律工作人员对合同管理、招投标等相关知识进行培训,同时建立兼职法律工作人员常态工作机制，让兼职法律工作人员更多介入本部门相关法律事务的处理工作，有效加强各部门法律风险重点环节防范效果。

3、法律风险预防，应从实际出发，为各部门工作创造良好的外部法律工作环境。由于电力、规划、土地等部门法律与部门法律之间衔接需要加强，而且尚存不少沟通的空间。相关政府部门更多熟悉的是本部门相关的法律，而对电力法的熟悉程度相应较少。故应通过讲座、座谈等形式定期与国土资源、城建、规划和法院等地方政府职能部门进行沟通交流，在学习相关行政法规的同时,加强对相关职能部门的电力法宣传,促进电力法与相关行政法律法规的共同执行。特别是应该多寻求法院工作人员的支持，委托法院涉及电力的重点法律问题(如：如何依法处理线路保护区内的建筑物?触电事故发生前应如何做，在触电事故发生后方能最大限度免责等)进行专项调研，提出调研报告，指导企业该环节的工作，将能有效预防法律风险。因为法院是最终解决纠纷的地方，其专项调研报告有及高的可行性和可操作性。

法律纠纷事件与安全生产事故一样，均属小概率事件。预防工作做的好，发生的可能性和带来的损失就小。只有通过充分发挥各部门的能动性，增强各部门的法律主动防范意识，建立良好的外部法律工作环境，严格坚持依法依规开展工作，才能最大限度地降低企业法律风险。

第三篇：多措并举提高依法治企能力

多措并举提高依法治企能力

省委书记赵克志今年3月18日在全省县以上党政主要领导干部学习贯彻十八届四中全会精神全面推进依法治国专题研讨班开班式上的讲话中指出‚:要坚持把法治贯穿于全面小康建设全过程,努力做到小康和法治同步发展,善于运用法治思维和法治方式推动发展、改善民生、维护稳定,把‘法治红利’更多更公平地惠及全体人民。‛认真贯彻落实赵克志书记的讲话精神,对于我省国有企业全面推进依法治企具有重要而深远的意义。

一、加强制度体系建设,提升依法治企执行力

制度是加快企业发展的‚安全带‛和‚助推器‛,行之有效的规章制度是依法治企的基础,也是企业实行法治化管理的重要手段。多年来,开磷控股集团根据新形势和市场发展变化情况,把国家法律、相关规则对企业的要求,内化为企业的规章制度,使其成为企业员工共同遵守的行为规范。运用‚先立规,后做事‛的法治思维,制定了决策制度实施办法、劳动人事管理规则、集团公司规范公司运行管理办法等制度,进一步规范了职工的经营管理行为,实现用制度管钱、管人、管事。以制度建设为先导,大力推进依法从严治企,有力保障和促进了开磷持续健康发展,提前一年实现‚十二五‛目标。

二、坚持依法决策,夯实依法治企基础

近几年来,国家立法进程明显加快,在立法层面更加注重安全生产、节能减排、环境保护、劳动关系、土地管理、国有资产保护以及资本市场等方面的法治建设,每一部法律的颁布或修订,对企业都将产生巨大的影响。如《物权法》的实施和与之有关的《矿产资源法》等相关法律的修改和完善,将进一步淡化物权取得、资源配置的行政色彩,扩大市场准入范围,必定会加剧市场平等主体在资源领域的竞争。《劳动合同法》和《劳动争议调解仲裁法》对劳动合同的订立、劳动者权利的保护、用人单位的责任、劳动争议救济等作了明确的规定,从实体和程序上强化对劳动者权益的保护,对企业的劳动用工管理提出了更高要求。这些国内法律环境变化的事实,要求我们进一步提高企业依法决策能力,以适应市场法律环境发展变化的节奏。开磷作为资源型企业,以完善重大决策机制为抓手,健全‚三重一大‛决策机制,在人事任免、大额资金使用、重大项目建设、资产处置等重大事项决策方面,认真落实职工参与、专家论证、风险评估、合法性审查、党政联席会集体讨论决定,严格执行重大决策法律审核把关制度,始终坚持将企业的决策纳入民主化、科学化、法制化的轨道。

三、抓住‚关键少数‛,全面推进依法治企

领导干部的行为具有示范作用。知法守法首先是领导干部要带头,领导干部的法治信仰牢固不牢固,对企业和职工群众具有重要的示范带动作用。近些年来,开磷党政班子清醒地认识到企业领导干部这个‚关键少数‛在依法治企中的关键作用,抓住领导干部这个‚关键少数‛,就抓住了推进依法治企的‚牛鼻子‛。因此,开磷党政班子在依法治企实践中始终坚持‚从正面抓、从上面抓、从源头抓‛。从正面抓,就是发挥纪检监察、审计、财务、法律等监督部门作用,加强对领导干部事前、事中监督,关口前移,防患于未然,确保领导干部在法律和纪律约束下,行使职工群众赋予的权力；从上面抓,就是着力抓好各级‚一把手‛的遵纪守法,‚一级做给一级看,一级带着一级干‛,身体力行,做出表率,进而形成领导干部遵纪守法的良好氛围；从源头抓,就是从领导干部思想根源入手,切实解决领导干部在理想信念方面存在的问题,从根本上把好思想和行动的‚总闸门‛。

没有规矩,不成方圆。在开磷,约束领导干部的‚条条框框‛很多。其中约束力最有影响的是《高管人员‚十不准‛规定》。高管人员不准指定或变相指定供应商,干预物资设备采购工作；不准干预工程建设过程中勘察、设计、施工、监理、结算等环节工作；不准高管人员亲属与企业任何一个单位有经济业务往来；不准在内部招生、招工、征兵、干部聘任等事务中打招呼、批条子；不准参与设备改制；不准借婚丧喜庆事宜大操大办等。

四、实现‚德‛与‚法‛的有机统一,全面提升‚法治开磷‛能力

在依法治企实践中,开磷坚持依法治企与以德治企相结合,充分发挥道德的教化作用,以道德滋养企业法治精神、强化道德对企业法治文化的支撑作用,并在全集团上下大力弘扬社会主义核心价值观和开磷核心价值观,弘扬中华传统美德,培育社会公德、职业道德、家庭美德、个人品德,不断提高职业道德水准,坚持法治与德治‚两手抓‛,把开磷企业文化建设作为依法治企和以德治企的桥梁,用独具特色的开磷文化带队伍。坚持用做强做大开磷的理想信念凝聚职工；用‚诚信务实、知恩图报、团结协作、自强不息‛的开磷核心价值观塑造职工；用‚负重攀越、勇往直前‛的开磷精神鼓舞职工；用‚军队式纪律管理人、学校式教育培养人、家庭式温馨关心人‛的开磷管理思想影响职工；用‚忠于祖国、忠于开磷、孝顺父母‛的开磷员工素养引领职工；用‚做好每一件事,做好每一天事‛的企业作风锤炼职工。

第四篇：企业依法治企报告（范文）

附件2 企业依法治企工作报告

（模板）

一、2018企业依法治企工作情况

根据《关于全面推进依法治企的指导意见》（@@@发〔2015〕@@@号）和《@@@关于增强2018年依法治企工作重点任务的通知》（@@@发〔2018〕@@号）的工作任务要求，结合企业实际，重点突出以下内容：

（一）依法治企体系建设情况：落实法治建设主体责任，执行《广西@@@公司企业主要负责人履行推进法治建设第一责任人职责实施办法（@@发〔2018〕@@号）》情况，贯彻落实“三重一大”决策制度情况。

（二）推进总法律顾问制度建设情况：总法律顾问参与企业重大经营决策，列席董事会、总经理办公会议或其它重大会议独立发布意见等总法律顾问履职情况。

（三）法律风险防范情况：重大决策、规章制度、经济合同等三项法律审核情况；合同审查和管理，合同履行跟踪和跟踪情况。

（四）法律纠纷处理情况：诉讼、仲裁等涉诉事件的处理情况，法律风险事项报告及处理情况。

（五）法务机构建设和法律人才队伍建设情况：内部法务部门设置、专职法务人员配备情况；学法用法培训及法治宣传教育工作情况；外聘法律顾问聘请及管理情况。

二、2019年依法治企工作计划

（一）企业在依法治企工作中存在的主要问题。

（二）2019年依法治企工作的总体思路和工作计划。

三、有关意见和建议

（一）需要@@公司协调解决的有关问题。

（二）对@@公司推动依法治企工作的意见和建议。

第五篇：浅谈旅游经营者法律风险的防范

浅谈旅游经营者法律风险的防范

近年来，随着国民收入的提高，旅游逐步成为人们生活消费的一种不可或缺的形式，因此带动了旅游业的蓬勃发展。同时，由于旅游经营者风险管理意识的淡薄，旅游事故也日渐增高，旅游纠纷呈上升趋势，多家旅行社因为旅游者的高额索赔而被迫关闭。因此，加强旅游企业的风险管理，是摆在旅游经营者面前刻不容缓的问题。

一、目前我国旅游经营行业的法律环境

了解法律风险环境信息，是有效管理企业法律风险的前提。目前我国调整旅游关系的法律规范主要有：

1、国家基本法律：

《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国消费者权益保护法》、《中华人民共和国反不正当竞争法》等通用性的法律规范。

2、行政法规：

国务院《旅行社条例》

3、最高人民法院司法解释：

主要是《最高人民法院关于审理旅游纠纷案件适用法律若干问题的规定》等。

4、部门规章和行业规范：

国家旅游局《旅行社条例实施细则》、《导游人员管理条例》、《旅行社质量保证金赔偿试行标准》、《中国旅游饭店行业规范》、《风景名胜区管理条例》等。

二、旅游经营者法律风险管理的方法和依据：

目前，我国关于企业法律风险管理的方法和标准主要是以ISO31000为基本思想、以国家标准为主体的国家标准体系，它们主要有：

《ISO31000 风险管理 原则和指导方针》、《GB/T27914-2011 企业法律风险管理指南》、《GB/T24353-2009 风险管理 原则和实施指南》、《GB/T27921-2011 风险管理 风险评估技术》、《GB/T24353-2009 风险管理 原则和实施指南》、《GB/T23694-2009 风险管理 术语》，等等。

这些都是企业进行法律风险管理的基本依据和方法。同样也是旅游经营者构建风险管理框架和措施的依据。

三、旅游经营者法律风险的现状：

1、旅游合同条款不严格、责任不明确，导致旅游合同纠纷呈上升态势；

2、旅游者意外事故导致旅游者人身损害、财产损失；

3、旅行社或导游谋取合同外利益导致的法律责任；

4、导游为谋取私利，强迫旅游者购物引发的纠纷；

5、旅游经营者没有严格的风险管理措施，致使没有保全证据而导致的败诉风险。等等。而旅游者财产损失和人身损害赔偿是旅游企业面临的最大风险

四、旅游经营者法律风险的防范和对策

1、慎重选择旅游合同文本。旅游经营者切忌一本合同走天下，除使用行业通行的合同文本外，应当根据旅游的类别制定专项旅游合同。各类旅游合同都应涵盖《旅行社条例》第28条要求的十四项内容，同时，还应当根据不同的旅游项目制定个性化条款，根据诚实信用、平等互利的原则，明确旅游者、旅游经营者、旅游辅助服务者、合作旅游经营者之间的权利和义务，同时，注意杜绝有关对旅游者不公平、不合理、或者减轻免除自身责任的、在法律上容易被认定无效的“霸王条款”，从法律上构架出全面、合理、风险共担的法律关系。

2、加强合同管理。旅游经营者在从事旅游业务中，与旅游者、保险公司、旅游辅助服务者、地接旅行社、以及其它第三人都不可避免的要形成不同的法律关系，梳理并合理构架不同关系者的权利义务，是管理法律风险的重要措施。根据有关司法解释，如果旅游辅助服务者、第三人等给旅游者造成财产损失和人身损害的，旅游经营者都有可能承担连带或补充责任；旅游经营者未经旅游者同意将业务委托目的地旅行社等都将构成违约。所以，注意各个环节的合同管理，以合同补充条款、附件等形式促成合同生效，是合同管理的重要内容。

3、注意适时履行告知、警示、提示、协助义务并制定相应的流程和方式。最高人民法院司法解释多个条款将旅游经营者没有履行告知、警示、提示或协助义务作为承担民事责任的条件，《旅行社条例》等行政法规、行业规章也明确规定了旅游经营者应当履行告知、警示、提示、协助义务的范围和程序，因此，旅游经营者应当熟知这些规定，同时，应当制定保全履行告知、警示、提示、协助义务的流程和方式。在旅游活动中遇到风险项目，应当及时履行告知、警示义务，并通过诸如让旅游者签署告知书、警示通知等形式，保全履行的证据，有效降低风险。

4、重视旅游保险，利用保险合理规避、转移风险。旅游保险应当是旅游经营者经营成本的重要组成部分，根据旅游特点，谨慎选择保险险种，是旅游经营者合理转移风险的重要手段。同时，适时、适当的提醒旅游者购买意外保险，也是旅游经营的重要策略。

5、严格按照法规和合同规定履行职责和义务，预防过度服务引发的风险。《旅行社条例》规定不准在合同外提供有偿服务，实践中，有些导游为招揽旅游者，往往喜欢越俎代庖，过度服务，而有些服务需要联络第三方提供，不可避免的产生另行收费，容易触及“合同外有偿服务”这根红线，因此对这一类服务应当制定相关规定和流程，即保证提供旅游者满意的服务，又防止踏雷。

6、严格划清旅游经营者组织的旅游项目和旅游者自行安排的旅游活动，并对旅游者自行安排的旅游项目予以合理注意，在旅游者人身、财产可能遭受损害时，及时履行提示和协助义务，避免因此给自己带来的风险。

综上，旅游经营者在经营中，应当注重识别、梳理可能发生的各类风险，构建企业法律风险管理框架，制定风险管理方法和措施，以及危机管理预案，使企业在为旅游者提供优质的服务同时，也有效的防范各种风险，保证企业健康发展。

本文作者：庞小华，律师，高级经济师，注册企业风险管理师，现任山东思昂律师事务所主任