第一篇：反洗钱工作开展情况说明
反洗钱工作 开展情况说明
分行合规部：
我行根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国人民银行法》等有关法律、行政法规依法建立反洗钱内部控制制度，为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序，设立了反洗钱专门机构，指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行了反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。我行严格按照总行要求，按时完成反洗钱工作，现将关于反洗钱工作的开展情况及采取措施和取得成果汇报如下：
一、反洗钱相关工作情况
1、通过分行反洗钱群下载了反洗钱相关的学习文件，设立完善的反洗钱内控制度，强化反洗钱工作的开展。
2、对于新反洗钱系统中的客户进行风险等级划分，严格按照规定区分高风险和低风险客户，实事求是的进行划分，严格监控有洗钱行为的个人或企业。
3、加强反洗钱内控制度的建设，确实保证反洗钱工作的顺利开展。
4、对《机构信用代码在反洗钱等领域运用情况统计表》进
行认真研究学习，在进行报表时仔细填写各个要素。严格每日报送“反洗钱信息监控报告系统”。
我行采取了设立了反洗钱专门机构，指定内设机构负责反洗钱工作制定反洗钱内部操作规程和控制措施，将工作落实到个人，按时上报。为我行业务状况，大额、可疑交易规避风险取得了良好的效果。
二、存在的问题、原因及措施
通过我支行对反洗钱工作的自查，支行范围内员工提高了反洗钱的履职能力，以及对反洗钱的相关规章制度法律法规有了全面的梳理和学习，随着相关人员对反洗钱认识的逐渐提高，银行业的洗钱风险随之降低，我支行将进一步建设反洗钱工作机制和工作程序，严防死守，防微杜渐，抑制反洗钱案件的发生。
第二篇：《保险机构反洗钱工作开展情况统计表》填表说明
附件4
《保险机构反洗钱工作开展情况统计表》
填表说明
一、客户身份识别（件）
（一）客户身份识别：按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条、第十三条、第十四条及第三十三条的规定，对客户承保、退保、理赔或给付环节进行的身份识别。
（二）达到识别金额以上：按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条、第十三条、第十四条规定，在承保、退保、理赔或给付时应开展客户身份识别的规定金额以上的保险合同。
（三）通过第三方识别：委托保险专业中介机构和保险兼业代理机构对客户进行身份识别，或委托法人单位（投保人）对本单位参股人员（被保险人）进行身份识别，并符合非自然人或自然人身份识别规则。
（四）发现问题：发现客户存在使用匿名、假名、证件造假、证件失效、利用他人证件、犯罪嫌疑人及其他重要问题。
（五）件：按新契约主险保单件数、退保批单件数、满期领 取批单件数、理赔案件数进行统计。1份保单（批单、案件）统计为1件，无论其中的投保人、被保险人、非法定受益人是否为同一人。
二、客户身份重新识别（件）
（一）重新识别：在保险合同存续期间，由于客户重要信息变更等原因需要重新进行客户身份识别的。
（二）变更重要信息：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十二条第（一）项所指并已完成的重新识别。
（三）行为异常：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十二条第（二）、（三）、（四）、（七）项所指并已完成的重新识别。
（四）身份信息异常：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十二条第（五）、（六）项所指并已完成的重新识别。
（五）保单质押贷款：针对客户投保后办理保单质押贷款，或发现客户以保单为抵押品向其他机构借款行为时，按照本机构内部反洗钱规定所开展并完成的客户身份识别措施。
（六）发现问题：发现客户存在使用匿名、假名、证件造假、证件失效、利用他人证件、犯罪嫌疑人及其他重要问题。
三、客户身份资料保存（套）
指按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录 保存管理办法》）第二十七条第一款的要求保存的客户身份资料。按新契约保单件数、退保批单件数、满期领取批单件数、理赔案件数进行统计，其中有多种（或多个）证件复印件或影印件的，均按一套统计。
四、交易记录保存（套）
指按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十七条第二款的要求保存的交易记录。套数计算方法同上。
五、大额交易报告（份）
（一）大额交易：已报送并有人民银行反洗钱监测分析中心正确回执的大额交易笔数。接收到人民银行反洗钱监测分析中心回执时间所在季度填报。
（二）涉及金额：大额交易报告涉及的累计交易金额。
六、可疑交易报告（份）
（一）可疑交易报告：已报送并有人民银行反洗钱监测分析中心正确回执的可疑交易份数。接收到人民银行反洗钱监测分析中心回执时间所在季度填报。
（二）涉及金额：可疑交易报告涉及的累计交易金额。
（三）重大可疑交易报告：符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》关于重大可疑交易报告的规定，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关并报告中国人民银行当地分支机构的可疑交易。保险机构当 期发生重大可疑交易的，应当以附件形式提交有关该笔可疑交易的情况说明。
七、开展洗钱风险评估（项）
（一）洗钱风险评估：按照《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》第十五条的规定，保险机构组织开展的洗钱内部风险评估程序并已形成评估报告。一项评估跨两个季度进行的，统计在完成评估报告所在季度。更新原有洗钱风险评估报告或针对新产品、新营销手段等开展的专项洗钱风险评估可独立统计为一项。
（二）保险机构当期完成洗钱风险评估的，应当以附件形式提交该洗钱风险评估报告。
（三）保险机构应于2016年第四季度（）报送时以附件形式报送本机构现有洗钱风险评估报告。
八、建立健全反洗钱制度（项）
（一）建立健全反洗钱制度：保险机构自行制定或更新的反洗钱内控制度或操作流程。凡接收到监管部门或上级机构转发的制度后按原文执行的，不属于统计范围；如果根据本级机构情况进行进一步完善的，则属于统计范围。
（二）保险机构当期建立健全反洗钱制度的，应当以附件形式提交该制度内容。
九、反洗钱资源投入
（一）人员配臵：反洗钱专职、兼职人员合计数。
（二）系统建设、维护费用：反洗钱信息系统（含业务系统嵌入的反洗钱模块）的开发费用和维护费用。
（三）培训、宣传费用：现场和视频培训费用、宣传资料费用、广告费用等。
（四）以上费用在无准确的实际支出数据时，可以合理估计统计。
十、反洗钱培训（次）
（一）培训次数：现场培训和视频培训总数。
（二）参加培训人员：参加现场培训和视频培训总人数，多次培训按累计人数统计。
十一、反洗钱宣传活动（次）
（一）反洗钱宣传活动：包括对外宣传活动和对内宣传活动。对外宣传如在营业场地悬挂条幅、张贴海报、发放宣传资料等；对内宣传如发行《反洗钱工作简报》等。
（二）对外宣传活动次数按照项目和时间计算，同日发生多项宣传也按一次统计；对内宣传次数按照发行的期刊数、发放有关反洗钱资料或书籍的次数等进行统计。
十二、反洗钱内部审计（次）
（一）反洗钱内部审计：保险机构审计部门、负责反洗钱工作的部门进行的反洗钱专项审计、检查或包括反洗钱内容的审计、检查。
（二）审计机构数：每一个持有《经营保险业务许可证》的 被审计机构统计为一次。一项审计跨两个季度进行的，统计在现场审计离场所在季度。
（三）覆盖率=（审计家次/机构数量）*100%。机构数量指保险机构自身及所辖分支机构数量。具体家数以保险监管部门颁发的《经营保险业务许可证》数量为准。
十三、冻结涉恐资产（起）
（一）指保险机构按照《反恐怖主义法》和《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》的相关要求，冻结恐怖活动组织和恐怖活动人员拥有或者控制的保险资产。件数按照恐怖活动组织和恐怖活动人员的数量统计。如多个恐怖活动人员间具有同谋、同伙关系，合并统计。
（二）保险机构当期冻结涉恐资产的，应当以附件形式提交案件资料。
十四、获得荣誉情况（项）
指保险机构在人民银行系统和保监会系统组织的反洗钱评比中获得荣誉，或因协助发现重大洗钱案件获得人民银行、司法机关等部门书面表扬或荣誉。人民银行反洗钱监测分析中心对保险机构大额和可疑交易报告通报情况不包括在内。
十五、受到处罚情况
指保险机构在人民银行系统和保监会系统组织的反洗钱检查中受到的行政处罚情况。监管函、监管谈话、风险提示函等监管措施不包括在内。
十六、协助查证洗钱案件情况（起）
指保险机构协助反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动、协助司法机关调查涉嫌洗钱犯罪活动、协助纪检监察机关查证资产状况等。
十七、协助查证洗钱案件信息
（一）分支机构名称：收到协助查证法律文书的保险机构省级分支机构名称。
（二）当事人：查证机关要求查证的自然人或法人机构。
（三）身份证号/组织机构代码：自然人当事人的身份证号或法人机构当事人的组织机构代码。
（四）工作单位及职务（限自然人客户）：协助查证时当事人的实际工作单位及职务。当事人投保单所述工作单位及职务与实际工作单位及职务不一致的，请予以说明。
（五）协查案件涉及金额：当事人在本机构投保的累计金额，含已失效的保单。
（六）查证机关：出具协助查证法律文书的机关。
（七）协助查证原因：当事人涉嫌的上游犯罪罪名。如查证机关出于保密原因未说明的，请予以注明。
（八）协助查证时间：首次接到查证机关出具的协助查证法律文书的时间。
（九）协查案件情况：简要描述查证机关人员前来查证的起 因、经过、当事人的投保情况、协查后的进展等情况。详细资料请以附件形式提供，如查证机关出示的文书、当事人身份资料、保险合同、账户资料的截屏或复印扫描件等。
（十）是否冻结保单：截至报告时，查证机关是否要求冻结保单，如是请注明冻结机关、依据、期限、金额等。
（十一）保险产品类型：当事人所投保的保险产品类型，如分红险、健康险、意外险等。
（十二）缴费方式：趸交或期交。
（十三）支付方式：银行转账或现金交易。
（十四）是否开展客户身份识别及留存相关资料：在协助查证前，本机构是否按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定开展客户身份识别工作并留存相关资料，否则请说明原因。
（十五）是否报送大额交易报告：在协助查证前，本机构是否按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定向人民银行反洗钱监测分析中心报送大额交易报告，否则请说明原因。
（十六）是否报送可疑交易报告：在协助查证前，本机构是否按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定向人民银行反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告，否则请说明原因。
（十七）客户风险等级：在协助查证前，当事人在本机构的 洗钱风险等级。
（十八）截至报告时的案件状态：截至提交报告时案件所处阶段，如立案、侦查、起诉、审理、判决等。
（十九）截至报告时的保单状态：截至提交报告时保单所处状态，如有效、退保、已理赔或给付等。
十八、其他
（一）填报单位：填写保险机构名称。
（二）本期数与累计数：“本期数”指报送当期的发生数，“累计数”指本累计发生数。其中“人员配臵”、“专职人员”项目中，本期数指当期人员变动数，累计数指期末实有人员数。
（三）制表人：报送反洗钱信息的经办人，经办人应同时为本公司反洗钱工作联系人。
（四）复核：负责反洗钱工作的部门负责人。
（五）负责人：分管反洗钱工作的公司领导。
（六）联系电话：经办人的办公电话及手机号码。
（七）如果所列内容没有发生，仍需要在空白处填“0”。
（八）填表说明由中国保险监督管理委员会负责解释。
第三篇：关于开展反洗钱工作总结2011
关于开展反洗钱工作总结
根据县联社“关于开展反洗钱工作的通知”要求，我社积极发动员工于4月份开展了反洗钱工作。现将工作情况总结如下：
一、成立反洗钱工作小组。XX社为了做好反洗钱工作，迅速成立了以XXX主任为组长的反洗钱工作小组，对活动的时间、形式和要求进行了安排。
二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识。组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，强化反洗钱意识。
三、周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一。在所辖各网点悬挂反洗钱宣传活动横幅，电子显示屏滚动播放宣传口号，营业场内摆放宣传资料、设立咨询窗口，向社会公众宣传反洗钱知识。组织辖网点工作人员深入街面、商户开展反洗钱宣传活动，通过散发宣传彩面等形式，向社会公众开展反洗钱法律法规宣传、讲解假币识别方法，解答疑问，普及反洗钱知识，受到了广大市民的好评。
四、加强对大额和可疑支付交易的监测，切实做好客户身份识别工作。在单位开立账户时，认真审查四证（营业执照、法人身份证、组织机构代码证、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况；在单位客户办理存款、结算等业务，均按有关规定要求其提供有效证明文件和资料，对身份证进行联网核查；对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，并对其出示的身份证件进行核对，对于未能提供相关证件、证件过期的个人账户一概不予办理开户手续；对现有账户进行全面清查，进行大额和可疑支付交易排除工作；对于大额（大于或等于5万元）存取款、转账等业务
严格执行身份核查、登记、实时监控、逐级审批制度。
通过此次反洗钱活动的宣传，使反洗钱工作深入人心，使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，增强了反洗钱责任意识。今后我社将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。
XX信用社
二○一一年四月二十八日
第四篇：中医院相关工作开展情况说明
庆城县岐伯中医医院相关工作开展情况说明
1、我院参加了临床检验室间质评活动，并开展了过度医疗行为、抗菌药物临床应用、医疗服务收费专项督查整治活动，完成了部分医师多点执业工作任务；未开展辖区民营机构专项督查整治活动。
2、按照《医疗质量管理办法》，建立了我院临床专业质控中心，并开展了专项督查，目前我院临床路径病种只有13种，未达到超过50个病种的要求，门诊次均费用132元，超过了100元的标准；我院平均住院费用控制在2749元，超过了2600元以内的标准要求。
3、我院确定了26个单病种，住院患者平均自费比例降低了25%，每季度均组织临床医师、护士、功能科室相关人员进行大练兵考试及演练（后附资料）。
4、我院优质护理病房覆盖率达到100%；平安医院建设也均达到了要求。
5、我院继续推行院务公开，坚持面向社会公布医疗服务项目、收费标准、药品及医用耗材价格等信息，贯彻执行着住院费用一日清单、费用查询和病人出院时问卷调查制度；也落实了医疗服务治疗有奖举报制度、药品配送、医疗广告黑名单等制度。
庆城县岐伯中医医院医务科
2017年12月20日
第五篇：信用社(银行)开展反洗钱工作自查报告（模版）
信用社（银行）开展反洗钱工作自查报告
根据县联社的文件通知和工作安排我社于四月底到五月初期间对本社在＃＃年7月1日至＃＃年3月31日的反洗钱工作进行自查自纠，现将检查的有关情况报告如下：
一、建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；经自查，未曾发现开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
二、能够按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。对法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账和对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付以及对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转建立大额支付台账，并对其中的交易逐笔进行分析、定性，确定是否为可疑交易。
三、对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户进行分析和识别，未曾发现以下的情况。
（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符；
（4）企业日常收付与企业经营特点明显不符；
（5）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
（6）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
（7）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
（8）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
（9）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
（10）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
（11）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
四、反洗钱工作存在的不足，由于反洗钱还是一项较为陌生的工作，基层从业人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。今后，我们将严格按照上级管理部门的要求，继续深入开展反洗钱工作，确保反洗钱工作的顺利开展。
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