银行开展打击银行卡犯罪专项行动工作汇报,报告汇报

第一篇：银行开展打击银行卡犯罪专项行动工作汇报,报告汇报

近年来银行卡诈骗犯罪愈演愈烈，严重影响了广大人民群众的财产安全，从今年1月起，公安部与中国人民银行将进行为期10个月的银行卡犯罪专项打击行动。我行在接到相关文件后，支行领导十分重视，及时组织辖区金融机构部门负责人认真学习文件精神，并组成由分管行带队的调研小组，对辖区部分商业银行和商场、宾馆、交易市场等地的银行卡管理、使用情况进行走访了解，摸清辖区银行卡违法犯罪主要是信用卡恶意透支案件为典型，为有序开展打击银行卡犯罪专项行动明确了重点目标。

一、积极重视打击银行卡犯罪专项行动

我行领导自始至终高度重视此次专项行动，并请市公安局相关部门的负责人为我们讲解我市开展打击银行卡犯罪专项行动的工作情况，及我市近阶段诈骗案件的情况，介绍分析了诈骗案件的类型、特点，总结出防范意见，并加强与我市公安机关的协作配合，充分整合资源，形成工作合力，巩固和健全公安、金融部门联合整治银行卡违法犯罪工作机制，不断拓展联合整治银行卡违法犯罪工作机制的广度和深度。

二、加强协调与部署

我支行积极主动与公安部门进行协调，就联合打击银行卡犯罪专项行动相关事项进行沟通。一是召开了专项行动协调会议，就行动目标、行动重点、组织机构及职责分工等事项进行了商榷。二是建立组织机构。成立以余杭区打击银行卡犯罪专项行动工作领导小组，并下设办公室，负责对全区打击银行卡犯罪专项行动的统筹与协调工作。三是联合拟定了行动方案。根据省公安厅和杭州中支《关于印发〈浙江省打击银行卡犯罪专项行动实施方案〉的通知》精神，结合辖区实际，拟定了《余杭区打击银行卡犯罪专项行动实施方案》，报双方领导汇签后下发各银行业金融机构实施。

三、建立协调机制

为加强对全区银行卡犯罪专项行动的打击力度，我支行与公安、银行业金融机构等部门建立了多层次的长效协作机制，以促进辖区打击银行卡犯罪活动的有效开展。

一是建立信息通报机制。在整个专项行动过程中，要求公安、人民银行、银行业金融机构等部门要及时收集、整理、汇总专项行动的各类信息，并通过多种途径传送给相关单位或部门，实现信息的共享，有效地促进专项行动顺利开展。

二是建立银行卡违法犯罪活动信息共享机制。与当地公安部门建立银行卡违法犯罪活动信息共享制度，以加大对银行卡违法犯罪活动的打击力度和防范工作。同时，通过结算专管员例会、信息提示等形式，及时向辖区金融机构提示银行卡违法犯罪新动向，提高防范能力。及时组织辖区商业银行与公安部门建立银行卡案件移送、协查、通报及信息交流机制，提高打击银行卡犯罪的效能。

第二篇：2010年公安局打击银行卡犯罪专项行动工作汇报

当前，银行卡犯罪案件高发，严重影响了人民群众的财产安全，公安部针对针对当前预防和打击银行卡违法犯罪工作的问题与不足，公安部与中国人民银行于今年1月起开始在全国范围内开展为期10个月的银行卡犯罪专项打击行动。

一、银行卡犯罪情况介绍

目前，银行卡犯罪未来不但是多发性犯罪，而且将长期存在，当前现有的预防和

打击银行卡违法犯罪工作存在不足，比如银行卡发放、管理方面存在薄弱环节；公安机关打击银行卡犯罪的能力和水平需要提升；消费者的安全用卡意识也需要增强。而且当前银行卡犯罪有6大特点，分别是：信用卡恶意透支诈骗犯罪持续高发。办卡、养卡活动已成产业化、公开化趋势，和伪卡诈骗、恶意透支等犯罪相交织。窃取、收买、非法提供信用卡信息的犯罪日渐增多。互联网成为银行卡犯罪滋生的温床；另外，境外不法分子实施诈骗活动也越来越多。目前，打击银行卡犯罪，必须有针对性地开展工作：首先要开展一次专项检查，以查促防；要开展大规模的银行卡宣传活动，加强消费者安全用卡知识培训；有一点尤为重要的是，对信用卡套现、利用新兴支付创新渠道犯罪等要加快立法等。如信用卡套现行为，它严重破坏了正常的经济金融秩序，增加银行的风险控制难度；也容易诱发信用卡诈骗案件，而且为持卡人个人带来信用风险。

二、打击银行卡犯罪专项行动工作情况介绍

（一）成立组织机构，制发行动方案

1月12日，公安部、人民银行专项行动方案下发后，自治区公安厅、人民银行呼和浩特中心支行随即成立由厅党委委员、巡视员王智同志任组长，人民银行呼和浩特中心支行党委委员、副行长额尔德尼任副组长，公安厅经侦、办公室、督察、宣传、治安、刑侦、技侦、网监、装财、人民银行呼和浩特中心支行支付结算、反洗钱、科技、各国有银行内蒙古分行、各商业银行、中国银联内蒙古分公司等相关部门负责同志为成员的内蒙古自治区打击银行卡犯罪专项行动领导小组，立即制定专项行动方案，下发全区贯彻执行。

（二）召开全区电视电话会议进行部署动员

2010年2月1日，公安厅和人民银行联合召开电视电话会议，人民银行呼和浩特中心支行副行长曹元芳、公安厅党委委员、巡视员王智分别作了重要讲话，对我区打击银行卡犯罪专项行动提出了明确的目标和要求。

1、统一思想，切实提高对开展专项行动必要性的认识；

2、展开凌厉攻势，全面清剿银行卡违法犯罪活动；

3、切实加强组织领导，落实责任，确保专项行动取得明显实效。

（三）开展了广泛的宣传活动

1、在各金融机构营业网点悬挂宣传条幅进行宣传。

2、利用各金融机构营业网点电子屏幕进行滚动宣传。

3、在车站、广场、商业繁华区域向公众发放宣传知识小册子。

4、在春节期间利用报纸、电视、中国移动短信信息平台等多种形式进行宣传。向社会大众普及银行卡知识教育，结合政策法规进行警示教育，安全用卡自我保护提高防范能力的风险提示教育。如：

在今年“3.15”消费者权益日，市公安局经侦支队与人民银行包头中心支行在包头市阿尔丁广场开展了打击银行卡犯罪、洗钱犯罪、假币犯罪大型宣传活动。活动期间支队民警向广大人民群众详细讲解了使用银行卡、防范和识别假币的相关知识以及预防洗钱犯罪、银行卡犯罪的相关措施并散发了大量宣传资料。2010年3月22日，巴彦淖尔公安局经侦支队联合巴彦淖尔市银监局、人民银行在全市人员流动密集的车站、广场、集贸市场开展了声势浩大的“打击整治银行卡犯罪宣传咨询日活动”。宣传活动采取摆拱门、拉横幅、散发宣传资料、制作宣传展板等多种方式打造声势，提供现场咨询的形式向市民有效宣传我国打击整治银行卡犯罪工作的方针、政策、法律法规及相关知识，并发放了《打击银行卡犯罪构筑和谐支付环境》、《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》及《防范银行卡犯罪措施》等宣传资料，向广大群众介绍银行卡犯罪活动的特点、表现形式及近年来经侦部门的打击力度等。宣传日活动各地还邀请了电视台、电台进行采访报道，报社等新闻媒体也参加了活动。发挥了宣传工作“震慑犯罪、树立形象、教育公众、防范风险”的效能，达到了预期效果。

（四）根据工作方案要求，进行了摸排和线索移送工作

目前全区各金融机构共计向各地公安机关移送案件线索情况99起：其中工行19起，建行22起，农行22起，中行24起，包商12起。

三、1-3月份全区专项行动战果情况

截止3月31日，全区共立银行卡犯罪案件51起，破获银行卡犯罪案件37起，破获往年银行卡犯罪案件5起；收缴涉案卡55张；涉案金额182.5279万元,挽回损失72.6363万元;抓获犯罪嫌疑人32名，其中抓获行动前上网逃犯2名；上报信息被公安部采用3篇；电视、报纸宣传6篇（次），其中1篇为中央级报刊。

第三篇：集中打击涉恶势力犯罪专项行动开展情况的汇报材料

法院关于集中打击涉恶势力犯罪专项行动开展情况的汇报材料

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这次县委结合我县的实际情况，为进一步推进“平安××”建设，营造良好发展环境，积极构建和谐社会，审时度势地开展集中打击涉恶势力犯罪专项行动，意义重大。作为审判机关的法院肩负的责

任也重大。为了充分发挥法院的审判职能作用，从重从快审理涉恶势力犯罪案件，依法惩处涉恶犯罪分子，根据县委《关于在全县集中开展打击涉恶势力犯罪专项行动的决定》的总体部署，我院也立即作出了相应的具体部署。根据部署,各方面工作正在全面展开。下面我把有关情况作一下汇报。

一、前阶段的工作情况

自县委决定开展这次专项斗争后，我院院长及法院党委给予了高度重视，立即召开党委会进行了专题研究部署。具体情况是：

一是建立组织机构，加强对专项行动的组织领导。我随之而来成立了以院长为组长，副院长、院长助理为副组长，刑庭、法警大队、办公室、司法行政科以及其他相关庭室负责人为成员的专项行动领导小组。领导小组下设办公室，办公室设在刑庭，刑庭负责人兼任办公室主任。切实加强对专项行动的组织协调，形成打击合力。

二是专门制定工作方案，落实具体部署。我院根据9月15日会议要求当天就出台开展集中打击涉恶势力犯罪专项行动工作方案，明确了指导思想、工作目标和任务、具体工作步骤及措施。考虑到案件审理期限，决定在9月到12月期间认真开展集中打击涉恶势力犯罪专项行动，具体分三个阶段。第一阶段：宣传发动，做好准备（9月15日至9月底）。在此期间我院召开了全体干警大会进行广泛动员，统一思想，提高认识。通过悬挂宣传标语、分组讨论等形式进行充分动员，营造声势。县委也专门在我们法院召开法院、检察两家部门负责人以上中层干部的座谈会进行了更为深入的宣传发动。第二阶段：突出重点，快审快结（10月至11月底）。坚持对涉恶犯罪案件坚持做到“快立案，快审理，快结案”。第三阶段：着眼长效，及时总结（12月1日至12月中旬）。以（请登陆政法秘书网）专项行动为契机，加强调查研究，从中发现工作中存在的问题，及时进行总结，强化预防涉恶势力犯罪的社会综合治理措施。

三是落实具体措施，做好审判力量调配及后勤保障工作。这是顺利开展专项行动的基础。我们刑庭是这次行动的基础力量，在做好日常审判工作的前提下将工作重心放在集中审理涉恶犯罪案件上，在涉恶犯罪案件大量诉到法院后将及时抽调其他庭室的业务骨干充实到刑庭，明确后备力量的人选。法警大队做好涉恶犯罪案件审判的押解、值班与安全保卫工作，在重大涉恶犯罪案件审判时做好与执行局与其他庭室的协调工作，将精干力量集中到刑事审判工作中，在审理人数众多的团伙性涉恶犯罪案件时，必要时法警队将做好借调外部力量如武警的准备确保涉恶犯罪案件的顺利审理。司法行政科做好后勤保障工作，确保审判法庭的各项设施无故障，并保证审判押解、用车，明确增加一辆面包车作为押解用车（在涉案人数多的情况下），办公室负责有关重大涉恶犯罪案件审判的信息报送、情况调研工作，其他庭室根据需要做好配合工作。

四是积极开展清理未结案活动，为快审快结涉恶犯罪案件为扫清障碍。刑庭开展了对现有未结案的集中清理工作，对现有的未结刑事案件采取定人、定案、定时的清理办法，限期审结，以便有充足的力量及时投入到对涉恶势务犯罪案件的审判工作中。

为了开展好这次县委县府决定开展的“集中打击涉恶势力犯罪专项行动”，我们明确提出几点工作要求。

一要统一思想，加强领导。各庭各部门要充分认识当前涉恶势力犯罪的严重性和危害性，深刻理解开展“扫黑除恶”的社会意义。要认识到，这是一项政治任务，我们务必认真抓紧、抓实、抓好。二要加强协作，形成合力。各庭各部门要树立全局观念，密切配合，形成工作合力。不仅各部门之间要精心组织，分工负责，相互协作，还要加强与检察、公安和其他机关的联系，强化协作，努力做到步调一致，重拳出击。三要严肃纪律，依法办案。案件承办人员要严肃组织纪律，坚决杜绝泄露工作部署、案件审判秘密以及为涉恶势力通风报信情况的发生，审判过程中要严格依法审判、严格审判纪律，不得为案件当事人说情，不得为当事人出谋划策，不得为当事人提供各种帮助。四要营造声势，互通信息。我们要选择合适恰当的时机，运用各种新闻媒体，宣传典型案件的审判处理情况、相关的法律和政策规定以及案件发生的成因和对策，既向广大人民群众表明党和政府及人民法院打击黑恶势力的决心和信心，营造浩大斗争声势，鼓励广大群众参与专项行动，又对要广大人民群众产生的教育警示作用。在行动期间，各相关部门要加强信息沟通，及时有效地通报各种情况，要定时向专项行动办公室上报工作情况。专项行动中的新情况、新问题、新经验要做到

向县委专项行动领导小组及时报送。好范文版权所有，全国文秘工作者的114!

二、下一阶段工作打算

按照县委及法院党委的总体部署，法院在下一阶段打击涉恶犯罪专项行动中要主要抓好以下工作。

1、加强与检察、公安联系，及时了解掌握涉恶劣力犯罪的侦查、起诉情况，为审理涉恶势力犯罪案件作好前期准备。认真走访公

安、检察等相关部门，了解信息，掌握情况。案件起诉到法院后，在具体案件的审判过程中，刑庭负责人及办案人员要及时与检、公安机关部门及办案人员加强沟通，统一认识，做到对涉恶势力犯罪案件的审判既重法律效果，又重社会效果，做到两者有机统一。

2、对涉恶势力犯罪案件，做到快立案、快审理，不积压，做到依法从快，提高办案效率。涉恶犯罪案件起诉到法院后，要马上立案，及时进入审判程序，刑庭要指定精干审判力量及时开展审判活动在审判程序上体现一个快字，急案急办，特案特办，尽力缩短办案周期。

3、依法从严惩处涉恶犯罪分子，依法该重判的坚决重判手软。涉恶犯罪案件起诉到法院后，在审理过程中我们除严把事实关、证据关、程序关和法律适用关外，要充分强调把好定性量刑关。对涉恶犯罪分子的重刑要严格依法体现从重原则，刑庭负责人及分管领导要每案必听汇报，掌握量刑平衡，必要时亲自参加合议庭担任审判长审理具有重大社会影响的涉恶犯罪案件，从严打击，体现法律威慑力。

4、选择典型案件，依法公开集中宣判，扩大办案的社会效果。在法院审判阶段，我们将对涉恶犯罪典型案件有选择地集中进行一次公开宣判，以震慑打击涉恶势力犯罪的嚣张气焰。同时加强与新闻媒体的联系配合，邀请新闻媒体对典型案件进行公开报道，向社会公开法院对涉恶犯罪案件的审判情况，加强宣传工作，充分体现办案的社会效果。

5、及时总结审判经验，深入剖析涉恶犯罪的成因及社会危害，向有关单位提出对策与建议。在审判涉恶犯罪案件的同时，我们将针对案件发生的具体情况分析总结涉恶势力犯罪的成因、机制等，针对有关部门在社会管理中存在的疏漏，及时提出司法建议，以促进社会治安综合治理工作，减少并消灭派生黑恶势力的土壤和条件，做好审判工之后的延伸工作。

总之，我们法院要积极响应县委的号召，全力以赴开展好这次集中打击涉恶势力犯罪专项行动，让县委领导放心，让人民群众满意！

《集中打击涉恶势力犯罪专项行动开展情况的汇报材料》

第四篇：柳林开展打击银行卡非法买卖专项行动实施方案

柳林汇泽村镇银行开展打击银行卡非法买卖

专项行动实施方案

为做好整治银行卡非法买卖专项行动工作,依据《关于转发开展打击银行卡非法买卖专项行动实施方案的通知》，开展整治银行卡非法买卖专项行动特制定本方案。

一、组织机构及职责

为进一步强化职责，促进此次专项行动的有效开展，特成立了银行卡网上非法买卖专项行动领导小组：

组

长：裴会生 行 长 副组长：刘艳斌 副行长 成员：侯美林 总会计

王小平会计结算部经理 李彦锋 办公室主任 胡海中 业务部经理 刘晖晖 风险内控部经理 侯雯静 营业部主任

领导小组需建立专项行动信息沟通机制，就整治银行卡网上非法买卖专项行动工作目标、主要任务、职责分工、工作步骤、工作要求等做出明确规定。要求各部门合理调配力量，明确系统内部职责分工，细化各项工作任

务，加强沟通协作，畅通信息交流渠道，切实提高专项行动工作效率。

领导组下设办公室，办公室设在综合办公室，办公室主任由李彦锋负责，办公室负责此次专项行动的具体开展及实施工作，并及时向领导小组进行汇报。组成成员如下：

组 长：候雯静

成 员：刘文娟 李小雪 张夏夏 宋文琴 马睿婕

二、工作目标

通过开展此次专项行动，严厉打击银行卡非法买卖等犯罪行为，保障用卡环境安全，规范我行银行卡账户申领程序，强化银行卡账户信息管理，增强业务风险防范能力，加强宣传教育，提升持卡人合法合规用卡意识，维护辖域公平诚信的社会环境。

三、工作内容及职责分工

本次专项行动包括内部自查、业务管理、专项宣传三大部分,内部检查和业务管理重点寻找银行卡管理过程中的薄弱环节,同时,充分利用网点LED显示屏、传单、折页、报刊、微信公众号、现场答疑等方式,重点宣传非法买卖银行卡给持卡人和社会带来的不利影响,及时提醒客户安全保管和使用银行卡、支付密码等信息,引导社会公众合法合规使用银行卡,增强社会公众风险防范意识。

（一）根据《银行卡业务管理办法》等有关文件要求，建立完善本专业条线的业务规章管理制度，进一步健全银行卡发卡管理机制，统一业务流程，规范业务操作，加强业务管理力度，降低业务运营风险;严格遵照国家有关规定依法合规开展银行卡业务，加强银行卡发卡业务管理；加强宣传工作，引导社会公众合法合规使用银行卡，提升行内员工及持卡人的法律观念及风险防范意识；严格落实人民银行及银监部门的相关要求，积极配合有关部门的工作部署，确保专项行动的有效实施。

（二）信息科技部应根据《电子银行业务管理办法》等有关文件要求，建立完善专业条线的业务规章管理制度；做好相关系统的日常运行维护工作，保证业务系统的平稳运行，在保证前台业务顺利开展的同时做好后台的风险控制。

（三）会计结算部应根据《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令[2003]第5号）等有关文件要求，建立完善本专业条线的业务规章管理制度，进一步强化会计结算基础管理工作；严格依照制度要求，对全行银行卡结算账户的开立、使用、变更和撤销等各个业务环节进行监督检查，要求在办理开卡业务时切实落实个人银行账户实名制，严格审核申请人的有效身份证件，以保证个人银行卡结算账户的真实性，维护持卡人的合法权益；加 3

强人员培训，有计划有步骤的组织全行员工学习有关文件、规章制度以及新业务、新知识，提高员工的业务素质及技能水平。

（四）资产风险部应根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等文件要求，建立完善本专业条线的业务规章管理制度，进一步规范我行对银行卡持卡客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，要求必须遵照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保管客户的身份资料和交易记录；应根据持卡客户的特点或账户属性，合理划分风险等级，对风险等级较高的客户或高风险账户持有人，加强对其金融交易活动的检测分析；积极配合中国人民银行对广大人民群众开展反洗钱知识宣传，培养大众法律意识，提高法制观念。

（五）内控合规部应根据《商业银行内部控制指引》等有关文件要求，建立完善本专业条线的业务规章管理制度，进一步完善内控体系建设，严格执行内部授权管理，通过在各个岗位、各个部门、各个环节上制定一系列的制度、程序和办法，建立针对银行卡业务风险的事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态管理机制，做到有法可依、有章可循。

（六）个人金融部应根据《人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》（银发[2011]17号）等有关文件要求，建立完善本专业条线的业务规章管理制度，加强对银行卡客户个人信息的保密工作，正确使用和妥善保管个人信用报告和信用信息基础数据。

（七）办公室需加大对运营网点的安全检查，做好全行上下的安全保卫工作，对于在检查中发现的安全银行进行及时处理，进一步完善突发事件管理机制，能够有效针对我行业务发展中发生的各类突发情况，同时做好与公安机关等有关部门的协调配合工作；与有关单位沟通合作，有效利用LED大屏幕、广播、报纸、电视等渠道，向广大群众宣传安全用卡知识，防范银行卡使用风险。对全行员工职业道德与职业素养的培训，以规范我行从业人员的日常工作行为，提高全行员工的整体素质和职业道德水准；积极配合银行卡业务部适时开展全行范围的银行卡风险防范培训活动，培养员工的法律意识，防止银行内部人员犯罪案件的发生。

（八）认真学习《中国银监会办公厅关于开展打击银行卡非法买卖专项行动有关事项的通知》（银监办发[2015]17号）的文件内容，对排查依据中所提及到的二十二项制度文件进行逐一梳理，查漏补缺，进一步规范银行卡业务办理流程及操作，同时认真做好以下工作：

1.立即对2014年1月1日之后开展的个人银行卡账户相关发卡、领用、账户验证工具领用，验证激活、管事、补卡、销户等业务的合规性进行逐户全面自查，对于未按照总行所下发的规章制度开立的银行卡业务立即进行整改。

2.在受理开卡业务时须秉持审慎的经营原则，严格审核申请人的真实身份；对代理他人办卡的，必须核实代理人与被代理人的身份，并及时联络被代理人核实代理情况是否属实；对代理多人办卡的必须详细核查代理原因，全面进行风险管控。

3.不得单纯以提升发卡数量为同一持卡人办理多张银行卡，如客户确有需求，也应从严审核，全面了解并核实申办原由，强化风险防范措施。

4.要做好对银行卡客户个人信息的安全保护工作，对客户资料进行妥善保管。同时加强对本行员工职业道德及法律观念的培养，不得收集与业务无关的信息或采取不正当方式收集客户信息，严禁非法买卖客户资料信息行为发生。

5.必须严格遵照《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》文件要求，采用联网核查系统核查、向公安部门核实等多种方式对我行存量银行卡存款账户相关身份信息 6 的真实性进行认真核查，具体核查内容包括开户申请资料中留存的有效身份证件复印件，或重新提交的有效身份证件原件上记载的姓名、身份证号码、照片等相关信息。

6.广泛开展对持卡人的安全用卡宣传工作，通过信息披露和风险提示，培养持卡人安全防范意识及法律意识，提高持卡人对非法买卖银行卡行为性质的后果的认识。

按照上述实施方案开展对我行业务自查及整改工作，并形成自查工作报告，与2015年4月10日前报送至总行银行卡业务部内网邮箱。

第五篇：关于开展打击银行卡网上非法买卖专项行动自查报告

关于开展打击银行卡网上非法买卖

专项行动自查报告

仪陇农商银行：

为有效遏制和打击非法买卖银行卡的违法犯罪行为，维护持卡人合法权益，保障用卡环境安全，规范我行银行卡账户申领程序，强化银行卡账户信息管理，增强业务风险防范能力，提升持卡人合法合规用卡意识，营造公平诚信的社会环境，确保我双庆支行持续、合规稳健发展，根据仪农商银发（2015）113号四川仪陇农村商业银行股份有限公司转发中国人民银行成都分行《关于开展整治银行卡网上非法买卖专项行动的通知》的通知，我双庆支行于5月17日至5月19日，对我行银行卡业务管理上、银行卡业务日常操作与防范银行卡业务风险工作进行了全面的自查，现将自查情况汇报如下：

一、高度重视，认识到位

接到此次开展整治银行卡网上买卖专项行动的通知后，我行高度重视，召开专题会议，研究部署自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改，以起到“以查促防”的作用。

二、明确分工，责任到人

此次整治行动，我行共有5人进行了为期3天的专项自查。其中，负责人李波为组长，会计李婷为副组长，林松、旷宇、尹苹分别为成员，李波主要负责检查银行卡业务规章制度的落实、执行情况，风险控制防范情况；李婷主要负责发卡、代理发卡、交易风险监控的自查，并进行总结、上报；旷宇主要负责对存量银行卡账户的真实性清理；林松、尹苹负责对此次行动进行专项宣传。

三、基本情况

通过各种营销手段和发卡措施，截止2015年5月20日，我支行共计发行银行卡9561张，其中同一客户已开立1张个人借记卡账户的客户人数为2354人，同一客户已开立2张个人借记卡账户的客户人数为1762人，同一客户已开立3张个人借记卡账户的客户人数为931，同一客户已开立,4张个人借记卡账户的客户人数为154，同一客户已开立,5至9张个人借记卡账户的客户人数为63人，无同一客户已开立,10张或10张以上个人借记卡账户的客户，未发行准贷记卡和贷记卡。发卡至今，无任何银行卡相关案件和诉讼、投诉情况。

四、清理存量，确保银行卡账户的真实性

为有效规避客户恶意开卡用于买卖和提升银行卡的活动率，我行对存量个人银行卡账户相关发卡、领用、账户验证工具领用、验证激活、补卡、销户等业务的合规性进行逐户全面自查，对于未按照总行所下发的规章制度开立的银行卡业务进行整改落实。对发卡以来的银行卡客户进行筛查，登记清理情况表（包括但不限于卡号、姓名、开卡日期、处理情况等）。一是在客户办理业务且业务不繁忙时段，首先查询客户的开卡数量（对持卡办理业务客户先用2541交易查询客户号，再利用客户号通过2561交易查询客户开卡数量；对持身份证办理业务客户直接通过2561交易查询），再办理业务，提示客户对不用的银行卡进行销卡。二是通过银行卡开卡资料主动查询存量银行卡客户的开卡数量，主动联系客户对不用的银行卡进行销卡，严控一人开多卡现象。对于发现有非法买卖银行卡行为或虚假证件开卡的，主动报送相关可疑信息。

五、强化银行卡业务管理，有效防范业务风险

目前，我行只发行借记卡，且必须由本人持有效身份证件在我行柜面开立，不支持网上开卡，不允许他人代理开卡。在受理开卡业务时须秉持审慎的经营原则，严格审核申请人的真实身份，对有特殊情况代理他人办卡的，必须核实代理人与被代理人的身份，并及时联络被代理人核实代理情况是否属实，对代理多人办卡的必须详细核查代理原因，全面进行风险管控。不得单纯以提升发卡数量为同一持卡人办理多张银行卡，如客户确有需求，也应从严审核，全面了解并核实申办原由，强化风险防范措施。要做好对银行卡客户个人信息的安全保护工作，对客户资料进行妥善保管。同时加强对本行员工职业道德及法律观念的培养，不得收集与业务无关的信息或采取不正当方式收集客户信息，严禁非法买卖客户资料信息行为发生。

六、强化宣传，增强社会公众安全用卡、合规用卡意识。根据中国人民银行成都分行办公室关于印发《整治银行卡网上非法买卖专项行动宣传方案》的通知（成银办发〔2015〕40号）文件要求，制定银行卡网上非法买卖宣传方案，组织开展宣传活动。通过LED显示屏、传单、折页、报刊、微信公众号、现场答疑等方式，广泛开展对持卡人的安全用卡宣传工作，通过信息披露和风险提示，培养持卡人安全防范意识及法律意识，提高持卡人对非法买卖银行卡行为性质的后果的认识。告之客户非法买卖的银行卡、身份证等可能被用于洗钱、逃税、诈骗、送礼和开店刷信用等。一旦所售银行卡出现信用问题，最终都会追溯到核心账户，导致个人信用受损，甚至给自己带来法律风险，承担刑事责任。提高社会公众对非法买卖银行卡行为性质和后果的认识，实现清理不良信息、严厉打击犯罪、规范发卡行为、加强宣传教育工作的目标。

七、加强制度学习，提高业务素质。

按照《四川省农村信用社员工违规行为管理办法》、《四川省农村信用社十条禁令、二十个不准、五十个严禁》、《四川省农村信用社借记卡业务操作规程》、《内部风险管理制度》、《业务风险防范措施》、《借记卡业务差错处理管理办法》等相关制度及办法规范和约束发卡操作，培养全员风险防范意识，强化业务操作技能。做到业务拓展，制度先行。以严密、科学的制度强化借记卡业务管理，保证管理有依据，操作有规范，执行有标准，风险能控制，实现我行借记卡业务顺利有序开展。

八、自查结果

经自查，自发卡以来，我行领导高度重视了此项业务，认真贯彻执行相关制度及办法，建立健全了适合我行的相关制度，严格按照业务操作规程办理银行卡业务，无网上买卖银行卡等违法犯罪案件。

九、存在问题及改进措施

（一）存在问题

经自查，我行还存在以下问题：

一是柜员防范意识不强，对买卖银行卡违法犯罪认识不足。二是业务素质有待提高。三是加大自助银行设备的覆盖面，提高银行卡的使用效率。

（二）改进措施

一是提高全员对买卖银行卡违法犯罪的认识，加强柜员风险防范意识。二是加强全员制度学习，进一步提高职工安全意识和操作流程的规范，从制度建设、风险防范等方面提高业务管理水平，实现借记卡业务推广和管理持续协调发展。三是加快POS机、EPOS机的投放力度，使银行卡有更多的使用空间，减少零余额账户，增加活卡率。

仪陇农商银行双庆支行

2015年5月20日