质监局进企业检查必要性的报告

第一篇：质监局进企业检查必要性的报告

质监局进企业检查必要性的报告

县纪委、优化办：

近年来，在县委、县政府正确领导下，我局深入贯彻落实科学发展观，紧紧围绕“1345”框架思路和“四个更加完美、四个加快推进”战略构想，解放思想，锐意创新，为促进县域经济平稳较快发展和社会和谐稳定提供了质量保障。因工作关系，我局大部分工作必须深入到企业生产一线，以实地掌握企业生产状况，帮助企业排除产品质量、特种设备、标准计量等方面的安全和质量隐患。为县委、县政府科学决策提供真实信息。下面结合工作实际，将我局涉企检查工作报告如下：

一、执法机构的设置、职责和职能

我局下设6个股室：县行政服务大厅代码办、稽查队、食品办、特监所、计量所、质检所。其职责为： 代码办职责：

负责全县组织机构代码的办理、信息登记等管理工作。稽查队职责

依照国家法律法规，在全县依法开展质量技术监督行政执法工作。遏制和打击县域内制售假冒伪劣产（商）品的违法行为。负责受理有关质量技术监督方面的举报工作；负责县“打假办”的日常工作。食品质量安全监督科 贯彻执行《食品安全法》，负责县域内食品生产加工企业的质量安全监管工作；按照规定组织实施食品质量安全市场准入制度；负责处理食品质量的纠纷和投诉举报；负责通报县域内食品质量监督信息工作。特种设备安全监察科

负责管辖区域内锅炉、压力容器（气瓶）及电梯、压力管道、起重机械、客运索道、大型游乐设施、场（厂）内机动车辆等特种设备的日常安全监察、监督工作；负责宣传、贯彻特种设备安全监察的有关法律法规；处理特种设备的投诉举报；负责完成各类专项、综合统计报表等工作。计量所职能

组织实施计量法律、法规；负责推行国家法定计量单位；组织全县量值传递和计量器具强制检定工作；依法管理计量器具；规范社会公正计量服务机构；组织对商品量的计量监督；指导企业实验室计量定检工作。质检所职能

负责全县生产企业产品的抽检，质量监督，不合格处理，代码违法处理，产品质量违法案件的办理等工作。

二、进企业检查的必要性

根据职能分工质监部门负责对辖区企业进行监管，并依照法律对企业的产品质量、计量、特种设备、食品安全等方面进行监督检查。

1、产品质量监管

产品质量是国家经济发展基础，根据《产品质量法》等法律法规规定企业是产品质量第一责任人；为维护人民财产生命安全，打击制售假冒伪劣产品，我局监管人员必须对企业进行不定期的执法检查，以防止假冒伪劣产品流入市场。这些检查都具有时间的不确定性。

为了解产品质量状况，根据省、市、县监督抽查产品质量要求，需要对企业生产的产品进行抽检，抽检工作需要有关检验技术人员在企业待销成品库中按规定抽取，以确保所抽查的样品能够反映企业日常产品质量状况。这些监管措施都需要监管人员亲自到企业进行检查和督导。

2、食品安全监管

“民以食为天”，食品安全关系人民的生命安全，事关国家经济社会的长治久安。根据《食品安全法》，食品监管人员要不定期对食品生产加工企业的生产条件、添加剂、包装物等各方面进行检查巡防；食品企业的检查巡访制度可以有效防范重特大食品质量安全事故的发生，保障人身健康和安全，维护社会稳定。

3、特种设备安全监管

现在每一个企业的特种设备使用情况全部实现微机网络管理，按照检定周期由上级局委派专业人员到现场，对设备进行技术检验；我局监管人员要在平时不定期的对特种设备使用单位或者安装单位进行检查，对其具体使用情况和安装备案情况进行相关安全监察信息的搜集上报；对特种设备使用、操作等环节开展监督检查；以及在检查过程中对违法安装、使用存在安全隐患特种设备的单位和个人进行处罚，并督促整改，确保国家和人民群众的生命财产安全。

4、标准计量监管

产品标准是检验一种产品是否合格的依据，企业是否依照标准组织生产是该企业产品能否合格出厂的基础；根据《标准化法》要求，为保证企业都能够按照标准化组织生产，生产出合格优质的产品，这就要求监管人员对企业进行现场查验，监督企业按照产品标准组织生产。

计量工作是民生工作，计量器具的准确与否涉及每一位普通公民的切身利益，对计量器具的强制检定是维护人民群众利益的需要，而这些量检具广泛存在企业生产一线；因此，进企对计量器具开展监管，是我局维护人民群众利益，促进社会稳定发展的重要手段。

因此，我局根据职责对企业进行检查是履行工作职责的特性所决定的，是保障人民生命财产安全，促进社会产品质量提高，维护社会安全稳定所必须的行政手段；只有对企业监督管理到位，才可以使人民群众的生活、生产、学习等方面得到安全的保障，才能促进社会和经济的发展。三.工作思路。为更好服务县域经济发展需求，我局认真学习了县委、县政府有关优化经济发展环境文件精神，在今后工作中我们将深入贯彻落实县委、县政府优化经济发展环境总体要求，严肃工作纪律，规范工作流程，致力打造优质、高效的质监队伍，争取为县域经济可持续发展做出更大贡献。此报告妥否，请批示。

二〇一一年九月二十日

第二篇：质监局报告

关于阜阳市第二十一中学颍东区和谐路小学多功能报告厅混凝土不合格事件的情况报告

致：阜阳市建设工程质量监督局

事件经过: 我单位承建的阜阳市第二十一中学颍东区和谐路小学多功能报告厅施工过程中，我方在10月20日领取标养试块强度检测报告时发现有局部的已浇筑完成的商品混凝土强度达不到设计要求，立即停止施工，并及时上报监理单位及质监局，并根据质监局下发的通知单委托阜阳市检测站及安徽第二监督检测站对报告厅一层进行批量检测。2015年11月12日委托阜阳市建筑工程质量检测站对工程主体一层、二层进行了实体检测经检测，2015年12月21日委托阜阳市建筑工程质量检测站对工程主体三层进行了实体检测，经检测，报告厅一二三层有局部的混凝土强度达不到设计要求 采取措施：

事件发生后，我公司领导高度重视，责令施工现场立即停工并立即成立了以公司总经理为组长各分管部门（工程部、质量安全部、项目部）负责人为组员的事件调查处理工作小组，积极会同业主监理研究处理对策，确定补强方案，委托设计单位对局部不合格结构进行验算并做出加固设计方案：方案确定后，通过比较择优选择了有加固资质的单位拿出加固施工方案，我公司又组织专家对加固方案进行专家论证，按照专家论证意见修改和完善加固方案。上报监理单位及质量监督部门批准后实施。（后附加固方案）事件原因分析：

混凝土质量不合格原因有多方面，就本事件来看，我方在工程施工前为保证混凝土质量，对提供商品混凝土的公司进行了实地考察，审核混凝土公司提供的生产资质及生产人员岗位证书，计量搅拌设备都符合相关的规定和要求。混凝土运输到施工现场时提供的混凝土配合比单也符合设计要求，我方收到配比单后也及时报送监理单位审核批准后才开始浇筑混凝土。我方在混凝土浇筑前模板及钢筋安装都经过监理单位检查验收合格后，得到监理单位批准后才开始浇筑的。浇筑过程中有监理单位人员全程旁站监督，浇筑及养护过程符合施工规范要求，混凝土试块（标养及同条件试块）也是在监理单位旁站时按规定现场取样留置，标养试块的送检也是在监理人员的监督下按规定送到实验室，整个混凝土施工过程基本符合规范规定的程序和工艺要求。而混凝土标养试块检测报告结论强度不合格，由此确认主要原因：商品混凝土出场存在质量问题，是搅拌站对混凝土质量控制不到位，导致混凝土强度降低达不到设计要求。

事件总结及反思

针对上述事件，我公司在整个施工过程中为保证工程质量一直按照有关的规范规定的要求进行施工，施工程序及工艺符合施工规范要求，施工过程中各种报验手续齐全，没有主观故意的偷工减料降低工程质量的行为，事件发生后公司领导层高度重视，将有关情况立即报告给相关部门，没有欺骗和隐瞒工程质量的意图，并配合有关部门积极整改，没有推诿扯皮，态度积极诚恳，并能在短时间内拿出符合监理、业主及质量监督等部门要求的整改方案。在规定的时间内整改完成，并验收合格。减少了事件造成的损失。公司对项目有关责任人进行相关的教育，并做出相应处罚（后附资料）。关于商品混凝土配比不合格的情况，可能也有市场因素的影响，商混公司众多且竞争激烈，为了生存难免会有纰漏，针对这次事件我方对商品混凝土公司的考察有疏漏的地方，管理上麻痹大意，总觉得商品混凝土公司提供的混凝土不会出问题。我方深刻接受这次的经验教训，今后实地考察时更要认真仔细不仅要考察企业资质、生产能力、人员资质、计量搅拌设备、财务经营状况、信誉、责任心等情况，浇筑砼时，还要派专人到搅拌站现场监督砼搅拌。尽最大能力将砼质量隐患消灭在砼施工前。

总之，通过此次事故的处理，我们深刻认识到质量安全无小事，并恳请贵局在处理此次事故中注意到我公司没有偷工减料之嫌，更没有任何隐瞒行为，恳请从轻处罚。

合肥三福建设工程有限公司 2016-5-17

第三篇：省质监局领导班子分析检查报告

省质监局领导班子分析检查报告

（公示稿）

省委召开深入学习实践科学发展观活动动员大会以来，省局党组高度重视，精心谋划，扎实做好规定动作，积极创新自选动作，深入学习调研，广泛征集意见，全面查找贯彻落实科学发展观存在的突出问题，深刻分析问题产生的原因，进一步明确了贯彻落实科学发展观的目标措施。经广泛听取省局机关和直属单位党员干部和职工的意见，召开党组扩大会议深入研究讨论，形成了此分析报告。

一、通过学习实践活动形成的共识

通过理论学习和调查研究，省局党组认为，贯彻落实科学发展观必须做到“五个始终坚持”：一是始终坚持把“三服务”作为质监部门的工作方针。二是始终坚持把提升广东质量竞争力作为质监工作的第一要务。三是始终坚持把以人为本贯穿于质监工作全过程。四是始终坚持把统筹兼顾作为推进质监事业发展的根本方法。五是始终坚持把加强队伍建设和党风廉政建设作为加快质监事业发展的组织保障。

二、贯彻落实科学发展观取得的成绩

一是质量振兴成效明显，有力促进了科学发展。促成省政府与国家质检总局签署《合作备忘录》，双方各采取20项措施大力推进广东实施以质取胜战略，全面开展质量兴省活动。目前，全

万元，有力促进了新农村建设；围绕节能减排，下达了98项节能减排地方标准，通过能源计量帮助80家重点耗能企业节约100多万吨标准煤。

三是质量监管成效明显，有力促进了科学发展。食品安全监管六项制度逐步完善，食品安全风险预警机制和突发事件快速反应机制逐步建立，及时、妥善处理了苏丹红、三聚氰胺等一系列涉及食品质量安全的突发事件，深入开展产品质量和食品安全专项整治和“巩固深化年”活动，食品安全防线逐渐牢固。在全国率先开发特种设备电子监管系统；建立专兼职相结合的安全监察队伍；制订应急救援预案并组织演练；对重点设备实行分级分类监控，深入开展安全隐患治理年活动，万台设备事故率和死亡率远低于全国平均水平，安全监察工作位居全国前列。开展重点产品、重点产业专项整治，加大监督抽查力度，解决了一批区域性行业性质量问题；建立政企联手打假的工作机制，落实各级政府打假工作责任制，建立了覆盖全省的“12365”举报投诉平台，打假治劣成果显著。

四是自身建设成效明显，科学发展基础扎实。整合全省技术机构，将全省232个质监技术机构合并重组为132个，共获批建设国家质检中心27个，总数居全国第一；建设省级检测基地4个、省级质检站135个、专业镇检测站25个，初步建立了具有广东特色的多层次技术支撑体系。进一步落实了党风廉政建设责任制，加强了纪检监察队伍建设；建立党风廉政举报奖励、人员录用逢

施了《地级以上市质监局综合考核办法》，解决了多头考核的问题，但量化指标的制定还不尽科学合理。五是对基层指导不够有力，工作不够协调。

第四，自身建设存在薄弱环节。主要表现在：一是干部队伍素质还不完全适应新形势的需要。二是党风廉政建设力度不够大。以权谋私、消极腐败的现象仍有发生。三是技术装备、设备老化。技术机构的检验能力、科研水平有待提高。四是质监“软实力”不强。不够重视质监理论研究，缺少对质监工作的理论支持。五是信息化应用能力不强。

第五，抓落实的作风不够正。一是抓落实的办法陈旧。对群众长期反映的热点民生和质量问题缺乏有效的长效监管机制。二是抓落实的重点不突出。三是抓落实的工作责任体系欠缺。“门难进、脸难看、话难听、事难办”的衙门作风依然存在，缺乏相应的问责措施。四是抓落实的工作条件较差。“文山会海”的现象仍较普遍，部分行政许可程序还比较繁琐，审批速度较慢。

四、存在问题的原因分析

深刻分析存在上述问题的原因，从客观上来讲，主要有以下几点：一是外部工作环境有待改善。二是质监部门职责范围宽，任务重，监管力量明显不足。三是质监工作体系需要逐步完善。

但从根本上来讲，更重要的是我们自身对科学发展观的深刻内涵理解不深不透，用以指导实践的自觉性和水平不高。具体来讲，主观原因主要有五个方面：

切实提高产品质量监管有效性，切实保障质量安全和特种设备安全，切实打牢质监工作基础，努力争当全国质监系统实践科学发展观排头兵。

（一）解决思想观念滞后的问题，在全面贯彻科学发展观的自觉性和坚定性上有新的进步。

一是强化理论学习。领导干部要做学习的表率，带头深入学习领会党的十七大精神和科学发展观，牢固树立“八个必须，八个解放出来”的思想观念。

二是加强质监理论研究。围绕省委省政府中心工作，成立课题组，广借“外脑”，出台有分量的研究报告。

（二）解决监管缺失的问题，在完善监管制度、提高产品质量安全水平上有新的成效。

一是加强质量宏观工作。组织专家科学测算和评价我省制造业和地市质量竞争力指数，编写《广东省质量竞争力指数测评分析报告》。建立各级政府质量状况分析定期报告制度，编写《广东省工业产品质量状况报告》。

二是抓紧完善质量安全监管体系。加大监督抽查力度，增强监督抽查的科学性和针对性。加快构建市场准入、质量监督、打假执法、诚信体系、应急处理相互衔接的质量安全监管体系。严厉打击制假售假行为。完善质量安全应急预案并实施演练。

三是努力确保生产加工环节食品安全。争取相关部门支持，明文界定无证照、前店后厂等生产经营行为监管责任。大力推行

国际专业标准化技术委员会秘书处落户广东，加快组建广东省TC/SC步伐；鼓励企业参与制订行业标准、国家标准和国际标准。

四是推动现代农业发展。加强地理标志产品保护工作。深入挖掘符合保护条件的产品，争取更多产品获得保护。加强农业标准化工作。加快制修订农产品标准，完善地方农业标准体系，推进农业全过程标准化生产。

五是加大节能减排工作力度。鼓励企事业单位积极参与节能降耗标准的制修订工作，督促、指导企业建立能源计量管理体系，不断完善节能降耗标准体系。严格高耗能特种设备的审查与监管，加强节能节水产品认证工作，推动政府加大节能节水产品采购力度。

（四）解决基础设施薄弱的问题，在技术保障能力上有新的提高。

一是推进技术机构建设。加快构建适应广东现代产业体系发展需要的高水平检验检测平台。继续争取更多的国家质检中心项目落户广东。加大专业镇（产业集群）检验检测服务平台建设。

二是推进服务效能建设。建设统一、规范的信息化平台，对行政许可事项推行网上办理。加大对外宣传力度，进一步提高质监部门社会影响力。

三是推进基层基础建设。争取逐步设立27个行政城区质监分局，在珠三角乡镇建立质监工作站。完善工作联系点制度，省局党组成员分片指导地市局，省局各处室与各地市局一一挂钩联

条例》、《广东省标准化监督管理条例》《广东省特种设备安全监督管理规定（修订案）》早日出台。开展网上办案、开门审案试点。

六、加强领导班子自身建设的具体措施

（一）加强和改善党的领导。提高以科学发展观统领经济社会发展全局的本领，提高贯彻落实科学发展观的本领。加强基层党组织建设。带头落实党风廉政责任制，深入开展反腐败斗争。

（二）完善决策机制。进一步完善决策机制和程序，通过多种渠道和形式推进决策的科学化、民主化。加强分类指导，根据不同地区的实际情况、不同阶段的发展要求，促进区域质量振兴共同发展，推进各项业务工作共同进步。

（三）科学选人用人。选准配强各级领导班子，加强对市、县局及直属单位“一把手”的管理，充分发挥各级“一把手”的作用。深化干部人事制度改革，增加选拔人才的透明度，探索试行内部“公选”制度。积极培养、大胆启用年轻干部。进一步加大干部交流轮岗力度。

（四）加强内部管理。进一步理顺工作运行机制，增强系统合力。加大对基层局的扶持力度，提升基层局监管能力。集中力量抓大事，必要时跨地区调拨资源，保证重点工作的顺利开展。

（五）狠抓工作落实。集中精力抓落实，下决心精简会议和文件，一门心思抓改革、抓发展、抓安全。坚持不懈抓落实，对部署的工作实行网格化管理，将目标任务落实到具体单位、具体

第四篇：关于企业进行文化建设必要性的报告

关于企业进行文化建设必要性的报告

优秀的企业文化作为企业的一种精神财富具备多种功能，其表现形式也是多种多样的。但，它却始终有着非常重要的经济价值，同时也体现了对企业的导向、凝聚和激励等作用。企业文化是企业的灵魂，是企业生存发展的重要资源和综合实力的重要标志。对于本企业而言，正确的企业文化，也就是正确的精神力量，对本企业的发展甚至开拓，其力量也是不可轻视的。

在实践和调查中我了解到，大多数企业的企业文化主要指一个企业长期形成的并为全体员工认同的价值信念、行为规范以及行为方式。正如，美国通用电器公司的理念就是“简单、迅捷、自信、重视实际和价值”，美国强生公司的理念是“强调人类健康和快乐”，而海尔公司的理念更是“真诚到永远”。由此可见，对于像本公司这样正在发展的、具有潜力的高科技公司，其文化建设的作用也是不言而喻。

因此，我们通过了多种方法和多种渠道，对国内外各著名公司企业文化建设和本公司实际企业文化情况进行调查，总结了如下几点关于建设本公司企业文化对于本公司发展的重要性报告：

1.企业文化的导向功能。通过企业文化的建设有助于本公司全体员工的共同追求、共同价值观和共同利益的实现，形成企业内部的导向功能。从而，明确企业的行动目标和发展方向。

2.企业的收益实现。通过对本企业进行文化建设，有助于企业整体的战略目标的实现。进而使员工朝着同一个目标前进不停地努力和奋斗。从而，为企业整体的提高盈利而打下基础。比如上个月开展的孝亲培训活动，在员工中间形成了一种努力奋斗，为家人创造更好的生活条件的信念。截止本月23号，销售部的销量提高了1.5%。由此可以看到对本公司的企业文化的建设重要性大小。

3.企业文化的凝聚作用。通过企业文化的建设，有利于在本企业系统中，将个体凝聚起来，以种种微妙的方式来沟通员工们的思想感情，融合员工们的理想、信念、作风、情操，培养和激发员工们的群体意识，使员工产生对本职工作的自豪感和使命感。

4.企业文化的激励作用。通过近期的调查，我发现，和我们同属于高科技公司的东方电子集团在激励方面做得尤为突出，比如物质奖励：过年过节分发礼品、员工生日给予礼品等；精神奖励：带员工去看定影和唱歌等。其公司整体的员工的凝聚力很

高，对企业也充满感激。因此，在企业在企业管理和企业文化建设中实践满足员工的多重需要，实现员工自身价值，能做大程度的激发员工的积极性和首创精神。

5.企业文化的约束功能体现。很多企业的制度文化渗透着企业的哲学和企业精神，根

据本公司的实际情况出发，我认为，建设企业文化不仅可以为企业带来精神上的激励外，更重要的是能在企业间形成一种自我约束的机制。由于企业的规章制度反应全体员工的共同利益和要求，因此员工也会理解和支持。和本企业同属高科技公司的“联想集团”，它就是一个从民营中小企业脱颖而出的佼佼者，其老总在谈到中小企业创业话题时，也时常的提及：对于企业而言，建设良好的企业文化的一个重要的作用就是形成一种“制度，也就是一种约束机制”。

以上是我根据本公司现在的情况总结的几点相对重要的建设企业文化必要性。在实际的调查中我也发现，本公司在建设企业文化中的几点不足，如下：

1.单纯的用制度管理员工。在生产部调查的过程中我发现，用现行的制度管理员工会

使得员工感到紧张、压抑和情绪的浮动。尤其是对初级员工的管理我们更应该向他们积极的传输本企业的企业文化，而不是一味的用制度来压制他们。在一味的使用制度管理下，会使得员工不但不努力工作，反而会产生消极态度。

2.企业文化就是思想工作。“企业文化就是做好企业员工的思想工作，活跃和丰富企

业员工的业余文化生活吧”很多员工都会这样跟我说，他们把建设企业文化看成是对企业员工在工作上、生活上的关心，嘘寒问暖，这样的做法的确能团结员工，增强企业的凝聚力和向心力，但这种行为只能算作笨企业文化的一种具体表现形式。但是，真正的企业文化靠的是我们不仅仅从精神层面的建设，还有很多很多需要我们努力的地方。

3.对企业文化建设趋于形式。在很多科室的门外，我都可以看见很多标语，比如“前

进的动力，就是为了理想的生活”、“公司战略目标的实习，是我们发展的目标”等。但是，很多员工却没有真正的贯彻到众多的理念，仅仅是吧他当做一种宣传的形式而已。只有，员工是否领悟到这些标题的内容，我也不得而知。

4.企业文化就是企业形象推广。本企业把企业形象（CIS）推广活动看成是开展企业

文化建设的唯一活动，导致一些科室只热衷于通过搞各种社会活动、统一服装、统一标志等外在的物质活动，来推进企业文化建设。实际上企业形象的推广活动，只是企业文化 “外显”部分，企业文化的“庐山正面目”绝非如此。只把表层的形式而未表现出内在价值与理念，这样的企业文化是没有意义的，难以持续的，所以

不能形成文化推动力，对本企业的发展产生不了深远的影响。

以上便是我通过观察，发现的关于本企业建设企业文化中的几点不足。因此，我们应建设适合本公司发展的企业文化，为公司的长远发展打下坚实的基础。建设，具有本企业特色的企业文化，并且要做到不同于他人的特色，这样才能是自己的员工感到自我的兴奋和追求，也才能使别人感到本企业所独有的价值和特色。

第五篇：贷后检查报告(企业)

关于 公司 万元贷款

第 期检查报告

根据中国银监会“三法一指引”、《****农村信用合作联社贷款“三查”制度（试行）》、《****农村信用合作联社贷后管理办法（试行）》等有关规定，为了能确保***联社信贷资金正确使用，防止出现违规行为，****农村信用合作联社客户经理 于 年 月 日对 公司贷款开展了一次贷后检查，现将检查结果报告如下：

一、基本情况

×××公司于20××年×月×日向***农村信用合作联社申请贷款***万元，用途为：（要具体与调查报告、授信合同、借款合同一致）。

企业实际办公地点： 联系人员： 联系电话：

授信额度：万元，授信期限：年 月 日— 年 月 日；

担保方式：抵押、保证、质押等，担保人名称（含抵押人、质押人）

用信额度：万元，月利率：‰，用信期限：年 月 日— 年 月 日；（用信逐笔填写）

二、贷后检查主要项目

1、批复中限制性条款的执行情况；

2、实际借款用途：是否与合同约定一致，并注明用于何处；贷款资金 使用产生的效益如何（回笼情况）

3、贷款资金流向：是否按合同约定使用，并注明收款人；与上报的贷后相关大额支付资料是否一致；资金运用上是否出现违规行为（如其他应付款在贷后大量减少）等

4、借款人生产经营情况：如：合同签订及执行情况、人员数量变化情况、开工情况、存货（注意判断是否为积压货物，库存时间、积灰厚度）、原料变化情况等；项目贷款（含固定资产贷款）主要检查项目的进展情况。

5、借款人的管理情况：如食堂费用、用车费用、生产下脚料的处理等；

6、银行账户往来情况：如开户数量是否与其业绩相适应（侧重在信用社的往来及供献度）、所有银行账户资金与会计报表是否相当；大额资金进出的用途是货款还是往来款等；（贸易型企业此项要重点分析）

7、财务分析：如经营性现金净流量、投资和筹资活动产生的现金净流量、应收应付变化情况、其他应收应付变化情况、销售及净利润变化情况等；（贸易型企业此项要重点分析）[详见附件]

8、非财务因素的分析：如重大合同的毁约、账户被冻结（要企业提供加盖银行业务公章的近期基本户或主要账户的流水账）、重大安全事故、涉及诉讼、行业的景气程度，受宏观经济影响程度或受宏观调控影响程度；经营过程中的风险分析：企业规模、所处发展阶段、产品的技术含量是否跨行业经营；管理风险：指企业主要管理者（财务主管、主要技术人员、高管）流动情况；借款人的还款意愿：企业阶段性的还款情况，特别是本的还本付息情况（如借款人贷款本金是否在到期前归还，贷款利息是否在结息前足额存入帐户中）。

9、担保情况：抵押物是否完好，手续是否完整，是否存在贬值风险、要求保险的第一受益人是否为 联社等；保证人是否存在重大变故等影响其代偿能力；

10、借款人信贷档案资料情况：档案资料是否按规定及时、完整、有效的归档如授信相关合同的完整性、年检资料是否及时归档、报表资料是否真实，及时归档；

11、授信后的信用情况（结算上有无透支、他行是否有不良记录、主要经营者个人是否有不良记录）；

12、分期还款计划执行情况；

13、借款人承诺兑现情况；

14、借款人对贷后检查的配合情况；

15、其他

（注：贷后检查内容包括但不限于上述例举的项目）

三、检查结论

通过上述实地检查和财务数据分析对该户贷款不利的项目有哪些，其成因，第一还款来源是否充足，预计能否按时收回本息；如何进行持续跟踪检查（预计下次检查时间）；

截止检查日该户贷款五级分类初分结果：正常或其他级次

企业被访人员（签名）： ××××年××月××日 检查人（签名）： ×××年××月××日

附件：

主要经营指标分析

（一）、五大经营指标情况分析

1、销售利润率指标分析；（期末销售利润／期末销售收入净额）×100%。

2、存货周转率指标分析；期末产品销售成本／[（期初存货+期末存货）/ 2 ]×100%。

3、销售收入增长率指标分析；（本年销售收入—上年销售收入）／上年销售收入×100%。

4、应收账款周转率指标分析；期末销售收入／[（期初应收账款余额+期末应收账款余额）/ 2 ]×100%。

5、净资产增长率指标分析；[（年末净资产—年初净资产）／年初净资产]×100%。

（二）、两块经营资金指标情况分析

1、销售收入，即主营业务收入分析。主要是根据企业利润表中主营业务收入情况，特别是多行业的企业，应分别进行其主营业务的分析。

2、应收帐款变化情况分析。

⑴前10位（或较大额度）的客户的资金是否流动、是否稳定、结算现状、交易情况、与上年有否变化？

⑵估计坏帐损失程度，帐龄情况？帐龄列表式说明：客户名称、金额、帐龄、占用原因等。

（三）、经营三项费用情况分析。

1、国、地税各项税款情况分析。

2、电费、水费（或其他能源消耗）情况分析。

3、支付给职工工资（应付工资）情况分析。主要偿债能力分析

（一）、五大财务指标分析。

1、资产负债率指标分析；（期末负债总额／期末有效资产总额）×100%。

2、流动比率指标分析；（期末流动资产／期末流动负债）×100%。

3、或有负债指标分析；（期末或有负债／期末净资产）×100%。

4、总资产周转率指标分析；期末销售收入 / [（期初资产总额+期末资产总额）/ 2 ] ×100%。

5、现金流量分析。对经营活动的现金流量、投资活动的现金流量、筹资活动的现金流量进行分析。

（二）、三块资金分析。

1、货币资金情况分析。

⑴分析白条抵库及资金去向；

⑵分析银行存款结构、在那家银行，存款的来源是什么？是销货款、还是其他款项？

2、固定资产变化情况分析。⑴房产变化情况分析； ⑵无形资产变化情况分析； ⑶机器设备变化情况分析；

3、其他应收帐款情况分析。分析最大5户的资金来源（是否与注册资金有关系）。