【留学生就业】投行面霸：30场面试和各种Offer教会我的事

第一篇：【留学生就业】投行面霸：30场面试和各种Offer教会我的事

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【留学生就业】投行面霸：30场面试和各种Offer教会我的事

30次各种各样的投行面试，将近5个月的时间，相继拿到BNP Paribas fulltime，Merrill Lynch和RBS IBD summer offer，来看看作者有什么经验分享给我们。

一、网申

个人觉得网申不可马虎，那些Open Questions不可以随便轻易糊弄，对于一些敏感信息，如GPA啊，language啊一定要谨慎填写，据我所知有些公司的电脑有个打分系统，只有你过了某个分后人才会看你简历。

一开始我基本上都是一天才填一个报名的，报多了，很多就复制粘贴了。

Tip：把每一次的申请都在word上copy一遍，这样可以提高申请效率，因为很多open question都大同小异。

二、On-line test 我记得我刚开始做on-line test的时候特别不自信，还要和大牛一起做，到后来numerical我就完全不准备了，因为真是所有银行都差不多，对于verbal，一开始我是基本不会过的，因为自认为看英文比较慢。但好在有应届生网这个强大的资源。

我每次做verbal之前都要在应届生上把所有能找到的相关银行的或同一系统的（比如都是SHL，但不同银行）的verbal做几遍，直到我一看题就记住答案的程度，这样我才能在真正的test中做到把时间分给新的题。所以基本上我的On-line verbal最后几次都过了。

Tip: 相信自己，勤能补拙，还有别申太早了，这样资源太少。

三、Behavior Interview 我自己觉得最容提高的就是behavior interview了，要相信你长了二十几年，你的经历一定够你对付这些问题的，你要做的就是不停的回忆细节再包装细节。

这部分是很难准备的，但一旦你准备好自己的一套故事，也就是从头到尾方方面面包装自己，你就百战不殆了。

我一开始的两个behavior interview都没过。原因不是我不知道他要问什么，而是我不够熟练，技巧也不够，对Interviewer的follow-up question的预计也不够。我觉得答behavior通常会遇到如下问题：

 自己的story太长，感觉什么都想说，生怕interviewer不能明白，其实说太多detail反而会让interviewer confusing，因为如果你没说到的他又感兴趣的，interviewer一定会用follow-up question来问你的，所以最好直入主题。

Tip：很多专业名词啊，特别具体的信息不要说，你就想想那些HR能懂吗，但如果interviewer是business line的人，那就可以加上些tech words to show you know the industry啦。海归求职网（www.xiexiebang.com）-专注留学生海归求职培训辅导服务

 建议加上点议论进去，最好半议半叙，这样interviewer会觉得你对问题很有自己的看法，给他一种感觉你除了举得这个例子是这样做的，你还会按照你所说的方式去应对其他的事。据个例子，比如问Under time pressure to do sth，我就会说首先我不会慌张而是开始plan based on priority，其次我会进行milestone check看看我的plan有没有按进度进行，最后就是及时调整plan and try to work as efficient as I could, otherwise I just sleep less.说完这些后我会举个实例给他。

Tip：还有任何东西最后都要准备三点，因为两点太短，第四点没人记得。

 在你把自己的story和不同的问题比如（leadership, motivation, conflicts, teamwork)match之后，就是要练习了，如果不练肯定是不行的。我是把我要说的话都写在了word上，然后打印下来，一遍遍看，然后对着空气练的。

Tip：可以跟靠谱的朋友练，也可以找学校的老师练（我找过cedars，虽然没有直接练习，但是跟Herman的谈话对我准备behavior还是很有启发的），其实最好的方式就是多参加Interview,不管是不是投行的，我在开始大批量面投行之前，也报一些商行和Big 4, 因为所有面试的behavior都是互通的，所以多面试你才能知道你的问题，你才知道会有什么样的follow-up question,才知道公司最爱问的behavior无非就那么几个。

我被问道最多的就是teamwork, Biggest achievement, challenge, how to solve conflicts, under pressure, time management, multitasking. 对于经历没那么丰富的人，有个建议，其实一件事儿可以对应好几个题目来说，只不过从不同的角度来切入而已。而且老实讲，你可以稍稍夸大一下你的story使它更tailored to the question，你要想这也是种能力啊，投行给公司pitch时也是讲的天花乱坠的，现在把你自己pitch给投行，一定要自信（越讲会越自信的，就算有小小夸张的部分，最后你都不觉得有夸张）

Tip: 不要觉得你的故事微不足道，你的自信你的骄傲会带动interviewer进入你的世界从而记住你。

 面试过程。因为很多interiview是从国外打来，所以不一定很清楚，这时你一定要事先说明你听不太清，but I will try my best, if I couldn't hear clearly could you pardon later on? And could you hear me clearly？如果你不提前说，之后一定死的很惨，我就有这个教训，面到结束Interviewer说感谢你参加这个面试，我还一直跟他说what what，结果那人就怒了，语气就变了，结果我就被拒了。

Tip: 面试遇到技术上的任何问题都应提前讲清楚。

 面对negative的问题一定要想好怎么defend yourself.我曾被问过what are your 3 weakness? 我说了一个not very quick to make decision，结果被说我leadership有问题，害的我defend了半天也没能自圆其说，所以这不是一个好的weakness.四、Business Line interview including telephone and face-to-face interview。海归求职网（www.xiexiebang.com）-专注留学生海归求职培训辅导服务

一般就是IBD的工作的人给你直接打的，phone in，一般是analyst/associate，face-to-face，至少会有一个director。

面多了，就发现最常见的问题就那么几样，我把他分成如下几类。最基本问题

1、Go through your CV 一定要找跟IBD要求的特质相关联的东西说，做好highlight出你的特点，比如我就很强调我自己experience的diversification, 曾在完全不同行业不同地点的公司实习，去过地球好多地方做不同的事情，经过对比我觉得投行最适合我，我还很强调自己的运动天赋来说明自己的perserverance，当然还有leadership experience。

Tip: 找3个selling points of yourself

2、Why investment banking 这个不必要太参考别人的答案，最好from your own experience，但记住要说三点哦。

3、Why this company 一般我都从这个公司的地位，culture和发展这三方面说。其实大家对这个问题不用太担心，因为Interviewer知道其实很多投行没什么区别，但大家还是喜欢问，你就表现出对这家银行的特别渴望回答即可。

Tip：我曾被UBS问到，what do you know about UBS,我当时就傻了，所以以防万一，对公司的research一定要as much as possible，可以分如下几个部分进行。

-management(我曾被问到，who is our CEO)

-Recent Deals of the company(我朋友面db被问到过，但即使没被问到，你跟interviewer聊天的时候会你自己可以有意识的聊到）

-Main Comeptitor(我面Merrill的时候被问为什么不去GS,MS等，一般competitor 都是以地域来分的，欧洲的银行，美国的银行等）

-Culture

-News and Future

4、Why you? 说三点你最显着的优势来满足他们的要求啦。Indudsty-related Questions 一般就是看你对investment banking的了解，有这么几个方面是一定要准备的。

1、Trend of investment banking 可以从geography（shift to emerging market), products(eg.IPO remains stable, More foreign companies list in HK, M&A more outbound and PE backed, Bond market begins develping due to the relax regulation of RMB……)两方面来讲。

2、Recent Deals 必须准备一个recent M&A and know its rational , 和一个recent IPO(最好可以讲是你面的那家公司做的）。海归求职网（www.xiexiebang.com）-专注留学生海归求职培训辅导服务

3、What's the biggest concern of investment banking? 我被问到过两次在final round，我说的是risk control。Market-related 我之前认为IBD肯定不会有market questions，结果我错了，面Nomura的时候她就问我香港股市了（结果当然是悲剧了）。所以在面试之前尽量看看基本的index，对他们的trend有个了解，我觉得具体是多少点不重要，他们的trend才是IBD的风向标。

还有要对大的经济环境有个了解，比如中国经济（房产税，十二五，央行加息），美国经济（QE等），这个可以帮助你回答很多分析性的问题。

Technical Quesion 我想interviewer可能会根据不同的人问不同的问题，由于我是对口专业，又有banking experience，所以我觉得对我的technical question算是比较难的了，我觉得这个就是多看（包括internet, valuationd的书）多积累（可以上相关课程，问同学等），以下是我被问到的我觉得比较难的问题（常见的DCF, WACC问题我就不多说了）。

1.Cost of Debt and Cost of Equity, which is more expensive? 2.A & B have the same P/E, but different EV/EBIDA, which one is more leveraged? 3.A has P/E ratio of 15, buying B(P/E of 10), one way is using stock swap, one way is using cash which is financed by a bank, which one is more accretive(我觉得这个问题特好，因为cost of debt is lower than cost of equity, so the cash option is more accretive)4.What is beta of Merrill Lynch, and Walmart?(don't need to know a real number, but to analyze)5.A P/E= 100, B P/E = 10, which stock do you wanna buy? 6.经常会问你一些industry which you familiar的一些valuation metrics，我经常说internet, 因为他们很多还没挣钱所以用，P/SALES ratio 比较好。

7.why you use free cash flow in DCF? 8.one item in all three Financial Statements(Answer: Depreciation)我觉得如上问题涵盖了很多technique的难点比如EV/EBIDA和P/E的区别，equity and debt financing的区别，所以经常会以实例应用的方式考你。

综上呢，techinical的问题是很考人的，我只能说，try your best and know as much as possible，然后每次interview后总结考点，保证下次不会再错。

Brainteaser 我差点没被它整死啊。第一次问我三点一刻的角度，由于当时是电面，我拿着纸笔很快说7.5度，第二次是当着面的，问我9点四十五，我马上说7.5，结果interviewer说那是三点十五好吗，由于他不让我用纸加上紧张，我想了半天才说出22.5。

我觉得brainteaser问来问去就那么几个，把你在网上vault上找的所有brainteaser都练熟就好了。我一开始就觉得这个考的是智商，不用准备后来才发现其实考的的是勤奋。海归求职网（www.xiexiebang.com）-专注留学生海归求职培训辅导服务

心得体会

 看financial news时要集中有重点的看，比如你要特别搜集你感兴趣的industry，and know what‘s going on, of course the things related directly to banking is important。我个人觉得最好的source是 Thomson Reuters League Table(very good industry trend)，Wall street Asia Edition,(比起FT更加贴近亚洲和中国）Deal journal, 新浪的财经专题也不错，可以帮你回顾中国重要事件，对于不是天天看新闻的人来说可以防止有什么重要中国新闻漏掉。

 真的要对你cv任何一条都很了解，比如我说我曾经在学校是运动员，就被问过我跑400米800米的比赛成绩，我心想都几年前的事儿了，谁还记得，我就说了个大概其的，还有CV一定不要有typo，如果一旦发现，就要每次面试时提供个新的给面试官，否则他手上的是你当时申请的那个错的。

 面试时，要自信，最好微微面带笑容，然后准备好自己的名片，这样才有的交换名片。

 我觉得能够进investment banking，一定是天时（好的market，才有demand，再比如intern远比full-time好找），地利（有些银行prefer overseas, 有些prefer Hong Kong School，但我们本身有个巨大优势，就是we are mainlanders who could speak perfect Mandarin!）人和（包括你们家和你自己的network，你自己的努力等），如果你没有绝对实力，那就要有好的运气。

 不要觉得能够进或者现在在investment bank工作的都是牛人，其实无论在什么银行，包括一些特别牛的行banker quality may not be consistent，因为大家进入投行的机缘和动机不同，同样，不要被那些说着纯正英文的外国牛校的candidate所吓着，你要想他们中文肯定不如你，所以面试时拿出自己的气质和气场。

Just try your best and you will be fine!以上是对我这几十场面试的一个小回顾，很多细节不可能一一描述，只是希望可以对有志做banker的学弟学妹们有所帮助，大家加油啦！

第二篇：留学生海归怎么找工作：看看人家30场投行面经就知道了

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留学生海归怎么找工作：看看人家30场投行面经就知道了

在相继拿到BNP Paribas fulltime，Merrill Lynch和RBS IBD summer offer之后，我这将近四个月，或者说五个月的申请过程也终于到了最后。

前前后后各种各样的投行面试一共参加了快30次，各种各样的形式。这里就想把我的个人面试经历从头到尾方方面面总结一下，希望对今后要面试的童鞋们有所帮助。

1网申

个人觉得网申不可马虎，那些Open Questions 不可以随便轻易糊弄，对于一些敏感信息，如GPA啊，language啊一定要谨慎填写，据我所知有些公司的电脑有个打分系统，只有你过了某个分后人才会看你简历。

一开始我基本上都是一天才填一个报名的，报多了，很多就复制粘贴了。

Tip: 把每一次的申请都在word上copy一遍，这样可以提高申请效率，因为很多open question都大同小异 On-line test 我记得我刚开始做on-line test的时候特别不自信，还要和大牛一起做，到后来numerical我就完全不准备了，因为真是所有银行都差不多，对于verbal，一开始我是基本不会过的，因为自认为看英文比较慢。但好在有应届生网这个强大的资源。海归求职网（www.xiexiebang.com）-专注留学生海归求职培训辅导服务

我每次做verbal之前都要在应届生上把所有能找到的相关银行的或同一系统的（比如都是SHL，但不同银行）的verbal做几遍，直到我一看题就记住答案的程度，这样我才能在真正的test中做到把时间分给新的题。所以基本上我的On-line verbal最后几次都过了。

Tip: 相信自己，勤能补拙，还有别申太早了，这样资源太少。Behavior Interview 我自己觉得最容提高的就是behavior interview了，要相信你长了二十几年，你的经历一定够你对付这些问题的，你要做的就是不停的回忆细节再包装细节。

这部分是很难准备的，但一旦你准备好自己的一套故事，也就是从头到尾方方面面包装自己，你就百战不殆了。

我一开始的两个behavior interview都没过。原因不是我不知道他要问什么，而是我不够熟练，技巧也不够，对Interviewer的follow-up question的预计也不够。我觉得答behavior通常会遇到如下问题 自己的story太长，感觉什么都想说，生怕interviewer不能明白，其实说太多detail反而会让interviewer confusing,因为如果你没说到的他又感兴趣的，interviewer一定会用follow-up question来问你的，所以最好直入主题。

Tip:很多专业名词啊，特别具体的信息不要说，你就想想那些HR能懂吗，但如果interviewer是business line 的人，那就可以加上些tech words to show you know the industry啦 建议加上点议论进去，最好半议半叙，这样interviewer会觉得你对问题很有自己的看法，给他一种感觉你除了举得这个例子是这样做的，你还会按照你所说的方式去应对其他的事。

据个例子，比如问Under time pressure to do sth,我就会说首先我不会慌张而是开始plan based on priority，其次我会进行milestone check看看我的plan有没有按进度进行，最后就是及时调整plan and try to work as efficient as I could, otherwise I just sleep less.说完这些后我会举个实例给他。

Tip: 还有任何东西最后都要准备三点，因为两点太短，第四点没人记得。3 在你把自己的story和不同的问题比如（leadership, motivation, conflicts, teamwork)match之后，就是要练习了，如果不练肯定是不行的。我是把我要说的话都写在了word上，然后打印下来，一遍遍看，然后对着空气练的。海归求职网（www.xiexiebang.com）-专注留学生海归求职培训辅导服务

Tip: 可以跟靠谱的朋友练，也可以找学校的老师练（我找过cedars，虽然没有直接练习，但是跟Herman的谈话对我准备behavior还是很有启发的），其实最好的方式就是多参加Interview,不管是不是投行的，我在开始大批量面投行之前，也报一些商行和Big 4, 因为所有面试的behavior都是互通的，所以多面试你才能知道你的问题，你才知道会有什么样的follow-up question,才知道公司最爱问的behavior无非就那么几个。

我被问道最多的就是teamwork, Biggest achievement, challenge, how to solve conflicts, under pressure, time management, multitasking.对于经历没那么丰富的人，有个建议，其实一件事儿可以对应好几个题目来说，只不过从不同的角度来切入而已。

而且老实讲，你可以稍稍夸大一下你的story使它更tailored to the question，你要想这也是种能力啊，投行给公司pitch时也是讲的天花乱坠的，现在把你自己pitch给投行，一定要自信（越讲会越自信的，就算有小小夸张的部分，最后你都不觉得有夸张）

Tip: 不要觉得你的故事微不足道，你的自信你的骄傲会带动interviewer进入你的世界从而记住你。面试过程。因为很多interiview是从国外打来，所以不一定很清楚，这时你一定要事先说明你听不太清，but I will try my best, if I couldn't hear clearly could you pardon later on? And could you hear me clearly？ 海归求职网（www.xiexiebang.com）-专注留学生海归求职培训辅导服务

如果你不提前说，之后一定死的很惨，我就有这个教训，面到结束Interviewer说感谢你参加这个面试，我还一直跟他说what what,结果那人就怒了，语气就变了，结果我就被拒了。

Tip: 面试遇到技术上的任何问题都应提前讲清楚。6 面对negative的问题一定要想好怎么defend yourself.我曾被问过what are your 3 weakness?

我说了一个not very quick to make decision,结果被说我leadership 有问题，害的我defend了半天也没能自圆其说，所以这不是一个好的weakness.4Business Line interview including telephone and face-to-face interview。

一般就是IBD的工作的人给你直接打的，phone in，一般是analyst/associate，face-to-face,至少会有一个director。

面多了，就发现最常见的问题就那么几样，我把他分成如下几类。1 最基本问题

1）go through your CV

一定要找跟IBD要求的特质相关联的东西说，做好highlight出你的特点，比如我就很强调我自己experience的diversification, 曾在完全不同行业不同地点的公司实习，去过地球好多地方做不同的事情，经过对比我觉得投行最适合我，我还很强调自己的运动天赋来说明自己的perserverance，当然还有leadership experience。

Tip: 找3 selling points of yourself 2）Why investment banking

这个不必要太参考别人的答案，最好from your own experience,但记住要说三点哦。

3）Why this company

一般我都从这个公司的地位，culture和发展这三方面说。其实大家对这个问题不用太担心，因为Interviewer知道其实很多投行没什么区别，但大家还是喜欢问，你就表现出对这家银行的特别渴望回答即可。海归求职网（www.xiexiebang.com）-专注留学生海归求职培训辅导服务

Tip：我曾被UBS问到，what do you know about UBS,我当时就傻了，所以以防万一，对公司的research一定要as much as possible，可以分如下几个部分进行

-management(我曾被问到，who is our CEO)

-Recent Deals of the company(我朋友面db被问到过，但即使没被问到，你跟interviewer聊天的时候会你自己可以有意识的聊到）

-Main Comeptitor(我面Merrill的时候被问为什么不去GS,MS等，一般competitor 都是以地域来分的，欧洲的银行，美国的银行等）

-Culture-News and Future 4)Why you?

说三点你最显着的优势来满足他们的要求啦 2 Indudsty-related Questions

一般就是看你对investment banking的了解，有这么几个方面是一定要准备的 1）Trend of investment banking

可以从 geography（shift to emerging market), products(eg.IPO remains stable, More foreign companies list in HK, M&A more outbound and PE backed, Bond market begins develping due to the relax regulation of RMB……)两方便来讲

2）Recent Deals

必须准备一个recent M&A and know its rational , 和一个recent IPO(最好可以讲是你面的那家公司做的）

3）What's the biggest concern of investment banking? 我被问到过两次在final round,我说的是risk control 3 Market-related

我之前认为IBD肯定不会有market questions,结果我错了，面Nomura的时候她就问我香港股市了（结果当然是悲剧了）。所以在面试之前尽量看看基本的index，对他们的trend有个了解，我觉得具体是多少点不重要，他们的trend 才是IBD的风向标 海归求职网（www.xiexiebang.com）-专注留学生海归求职培训辅导服务

还有要对大的经济环境有个了解，比如中国经济（房产税，十二五，央行加息），美国经济（QE等），这个可以帮助你回答很多分析性的问题。Technical Quesion

我想interviewer 可能会根据不同的人问不同的问题，由于我是对口专业，又有banking experience,所以我觉得对我的technical question 算是比较难的了，我觉得这个就是多看（包括internet, valuationd的书）多积累（可以上相关课程，问同学等），以下是我被问到的我觉得比较难的问题（常见的DCF,WACC问题我就不多说了）

1）Cost of Debt and Cost of Equity, which is more expensive? 2)A & B have the same P/E, but different EV/EBIDA, which one is more leveraged?

3)A has P/E ratio of 15, buying B(P/E of 10), one way is using stock swap, one way is using cash which is financed by a bank, which one is more accretive(我觉得这个问题特好，因为cost of debt is lower than cost of equity, so the cash option is more accretive)

4)What is beta of Merrill Lynch, and Walmart?(don't need to know a real number, but to analyze)

5)A P/E= 100, B P/E = 10, which stock do you wanna buy?

6）经常会问你一些industry which you familiar 的一些valuation metrics,我经常说internet, 因为他们很多还没挣钱所以用，P/SALES ratio 比较好。

7）why you use free cash flow in DCF?

8）one item in all three Financial Statements(Answer: Depreciation)我觉得如上问题涵盖了很多technique的难点比如EV/EBIDA和P/E的区别，equity and debt financing 的区别，所以经常会以实例应用的方式考你。海归求职网（www.xiexiebang.com）-专注留学生海归求职培训辅导服务

综上呢，techinical 的问题是很考人的，我只能说，try your best and know as much as possible, 然后每次interview后总结考点，保证下次不会再错 Brainteaser

我差点没被它整死啊。第一次问我三点一刻的角度，由于当时是电面，我拿着纸笔很快说7.5度，第二次是当着面的，问我9点四十五，我马上说7.5，结果interviewer 说那是三点十五好吗，由于他不让我用纸加上紧张，我想了半天才说出22.5

我觉得brainteaser问来问去就那么几个，把你在网上vault上找的所有brainteaser都练熟就好了。我一开始就觉得这个考的是智商，不用准备后来才发现其实考的的是勤奋。

5心得体会 看financial news 时要集中有重点的看，比如你要特别搜集你感兴趣的industry，and know what‘s going on, of course the things related directly to banking is important。我个人觉得最好的source 是 Thomson Reuters League Table(very good industry trend),Wall street Asia Edition,(比起FT更加贴近亚洲和中国），Deal journal, 新浪的财经专题也不错，可以帮你回顾中国重要事件，对于不是天天看新闻的人来说可以防止有什么重要中国新闻漏掉。真的要对你cv任何一条都很了解，比如我说我曾经在学校是运动员，就被问过我跑400米800米的比赛成绩，我心想都几年前的事儿了，谁还记得，我就说了个大概其的，还有CV一定不要有typo, 如果一旦发现，就要每次面试时提供个新的给面试官，否则他手上的是你当时申请的那个错的。海归求职网（www.xiexiebang.com）-专注留学生海归求职培训辅导服务 面试时，要自信，最好微微面带笑容，然后准备好自己的名片，这样才有的交换名片。我觉得能够进investment banking，一定是天时（好的market,才有demand,再比如intern远比full-time好找），地利（有些银行prefer overseas, 有些prefer Hong Kong School,但我们本身有个巨大优势，就是we are mainlanders who could speak perfect Mandarin!）人和（包括你们家和你自己的network，你自己的努力等），如果你没有绝对实力，那就要有好的运气。不要觉得能够进或者现在在investment bank工作的都是牛人，其实无论在什么银行，包括一些特别牛的行banker quality may not be consistent，因为大家进入投行的机缘和动机不同，同样，不要被那些说着纯正英文的外国牛校的candidate所吓着，你要想他们中文肯定不如你，所以面试时拿出自己的气质和气场，Just try your best and you will be fine!

以上是对我这几十场面试的一个小回顾，很多细节不可能一一描述，只是希望可以对有志做banker的学弟学妹们有所帮助，大家加油啦！

第三篇：我的投行面试经验

嗨，看着大家都在忙着申请各大投资银行，一轮轮的面试马上就要开始了。我还是写点关于投行面试的东西吧，希望北大今年在各大投行full-time analyst的申请中再次取得优异成绩。

本人背景：Ful, 男，光华管理学院02级会计学系硕士研究生，本科毕业于北京大学经济学院金融学系，北京大学商业金融协会（BFA）前会长，2003年暑期高盛（亚洲）有限公司香港总部投资银行部实习生（Goldman Sachs(Asia)L.L.C., Investment Banking Division, Hong Kong）。

其实投行的面试是都很类似的，万变不离其宗，有些routine的东西，比如你为什么选择投行之类的问题，如果你一成不变的跟随面试者的思路，问什么答什么，他会觉得你boring，不Proactive，面多了，你也会觉得自己boring的，所以，我觉得面试投行的一个重要宗旨就是，通过讲述你自己的故事让他喜欢你，用你的亲身经历来说服他：你就是他们苦苦寻找的那种type的人。

（一）准备工作

1、分析自己

哪种type的人是投资银行所看重的呢？我这里先将投行看重的一些Qualification列出来，我能想到的有Analytical Skills、Business Sense、Quick Learner、Communication Skills、Integrity、Interpersonal Skills、Leadership Skills、Motivation and Energy、Quantitative Skills、Team Player等等，然后在自己的经历中寻找可以证明自己具备各个qualification的例子（最好是小故事），注意，不建议去编故事，欺骗的结果会很惨的。

如果你的经历较少，建议你先将自己的经历仔细分析和挖掘一下，考虑这些经历可以着重说明你具备哪种技能，进而在今后的面试中将面试官向这些方面引导，胜算会更大。

2、分析行业

真正的去了解投资银行业，知道这个行业在做什么、未来的发展方向怎样、有哪些重要的player以及他们之间的核心竞争力差异等等（在中国活跃的投行有那么几家，在管理运作和优势劣势方面仍有一定的不同，要通过新闻等各种渠道了解它们）。

3、分析目标公司

知道这个公司的优势在哪里（去网站上仔细看看吧），曾经做过哪些deal和拥有的大客户（特别是在亚太市场上，做一个news run），他们的文化（如果可以说明你的性格适合这种文化就更好了，如Goldman的Team Player文化）等等。

4、分析你要申请的部门和职位

投行有很多部门，工作性质差异非常大，对每个人的要求也就不太一样。而且，在列举公司业绩的时候也要有的放矢。举个例子，QFII就不是IBD的业务，不良资产处置在Goldman里也不是IBD的业务。在面试IBD的时候强调这些，并不一定能够有效的刺激面试官的神经。

5、熟悉简历

简历上写的都是自己曾经做过的事情，没有理由不知道具体的内容。投行里的人喜欢看细节、刨根问底，希望你对简历上所有的细节都100％了解并可以很好的陈述，从而不至于面试官误认为你是在欺骗。

6、模拟面试

如果有可能的话，请一个有投行面试经历的同学给你一个mock interview，会让你很快的进入状态的，模拟面试后，你自己也可以给自己打分，并进行改进。

（二）面试发挥

在面试时候的状态非常重要，一定不要畏缩，要争取主动，展示出真实的你自己。一些需要注意的地方谨供参考：

1、保持真诚的微笑

让面试官觉得你是个容易亲近的人，让他喜欢跟你一起聊天。

2、适当幽默

我始终认为集中的面试求职者对于投行里的专业人士来说是痛苦的，因为这占用了他/她十分宝贵的时间，其机会成本就是数个小时的睡眠。所以，如果你能让他们在这段时间中通过分享你的故事感受到些许的乐趣的话，对于他们来说是一种莫大的慰藉，你成功的概率也就大了许多。

3、了解他/她的背景

主动询问并了解他/她的背景，并对其背景表示赞赏和钦佩（一定会是这样的），说不定你就可以找到更多共同的话题了。

4、专业问题

事先看些corporate finance, accounting 及 valuation等方面的书籍，做到心中有数，至少明白他们在问什么。他们其实不期望你全部回答正确（特别是对非经济类专业的同学），回答问题中所体现出的分析问题的思路（特别是逻辑性）和business sense似乎更加重要。

5、准备一些问面试官的问题

这是非常关键的部分，千万不要表现出一无所知，没有准备；也千万不要出怪问题难倒面试官，让他说“我也不知道”，记住，面试官也是人，你不愿回答的问题他也不愿回答，把问题先问问你自己吧。你可以找自己很强很强的方面出问题，让他觉得你的确有很多积累；你也可以找他很强很强的方面出问题，让他充分的感到骄傲和自豪，愿意去跟你share他的经验。

6、总结发言

我个人习惯在面试的最后主动对整个面试进行个总结，再次强调自己的优势和对该公司、该工作的热情（注意，千万不要欺骗自己和面试官）。

（三）面试后的工作

1、Thank you letter

一般在面试后的当天通过email发一封感谢信，其目的是：

A、表示感谢；

B、加深面试官对你的印象，特别强调你们曾讨论过的你自己的优势；

C、对面试中突出表现出来的不令人满意的地方进行说明，并提出改进想法（这点一定要慎重，因为面试官其实可能并没有看到你有这个缺点）；

D、说明在面试中你没有提到的但是非常重要的Qualification；

E、再次强调对公司的兴趣和自己的信心。

2、及时对自己的面试过程加以总结

趁着还没有忘记面试过程，将面试中暴露出的问题及时的加以总结，并在下一轮中注意避免犯同样的毛病。

我个人认为，各个投资银行的面试准备过程虽然差不多，但如果你面多了，你会发现面各个投行的感觉有所不同，进而发现各个投行文化上的差异，如果你足够敏感的话，相信你也可以通过这样的面试找到自己所真正喜欢的firm，如果你真正喜欢它，就向面试官表白吧，将你的体会告诉面试官，他/她会被你感动的，呵呵：）

最后，需要说明的一点是，胜败乃兵家常事，我也是经过了多次失败后，才慢慢的知道了如何在面试中有效的展示自己，关键是注意总结。

祝大家成功！

第四篇：【海外留学生就业】经验｜拿5个offer的quant大神面试题目总结

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【海外留学生就业】经验｜拿5个offer的quant大神面试

题目总结

近来闲来无事，想发一篇日志总结一下这段时间找工作的总结。一是为师弟妹找Quant或Quant Trading的工作提供一个方向，二是为今后的自己的发展攒攒人品。

Why Quant?

在北美，这个工作基本上是理工科的中国学生进入金融领域最主要的渠道。而且，现在国内也有朝这方面发展的趋势。如果你是理工科背景，或者对数理，编程和金融比较感兴趣，不妨尝试在就业的时候向这个领域发展。它的一个好处是在工作的时候能不断学到新的东西，提高自己的竞争力，而且工作时间不长，能在工作之余做其他喜欢的事或有益自己事业发展的事情。如果你在这基础上能更勤奋一点，使自己的策略有一个比较好的profit track，对以后的发展和跳槽都是有很大帮助的。

如何准备？

1.对 Brain Teaser的准备：这三本书是一位师兄推荐的精品：A practical guide to quantitative finance interviews, Quant Job Interview Questions and Answers, Heard on the Street.2.对编程和金融衍生品知识的准备：C++ Primer, Data Structures and Algorithm Analysis, Options futures and other derivatives(这本号称华尔街圣经，就是厚了点)。不同职位对编程语言的要求不一样，要准备的编程语言有：C++, Matlab, R, Python, Perl, SAS, SQL, Excel/VBA。

3.剩下来的就是修改简历，海投，海面来增加经验了。我这一年来Internship和Full Time的公司不下1000家，面过70，80家以上, 至今拿到了5个Offer。

下面是我的一些公司的面试经验供大家参考：

1.Bank of America, QMAP Program: 这个项目是夏洛特的美国银行的Quant管培生项目，每年全国招15人。第一年会在每个部门 rotate 几个月，第二年可能被分派到纽约，夏洛特和亚特兰大的office。面试题很简单，但是由于面试人数众多（final round 一共56人），竞争还算比较激烈。面试前一天晚上一个dinner，final round面试一共4轮+1个HBS Quantitative Case Presentation。

你是一只兔子，你面前有一个笼子，你非常想进去看看。但是你能看到笼子里面关着N只老虎，一旦你进入笼子，你可能被老虎吃掉，但是吃掉你的那只老虎就会变成兔子。假设每只老虎都特别聪明，求问你会不会进入笼子？ 海归求职网（www.xiexiebang.com）-专注留学生海归求职培训辅导服务

班上有25个人，有一个组长的位子，每个人都想坐。但老师为了公平起见，每天随机抽取一位同学来坐。求所有人都坐到过那个位子所需要的天数的95% confidence interval。

一些基本的SQL和SAS代码

Multivariate Linear Model，Logisitic Model和Time Series Model的Assumption，Diagnosis和现场推导出各个参数。

他们家的项目还算不错，第二年有少许名额会派到纽约美林证券trading strategy前台部门的机会。

2.WorldQuant: 因为今年上半年参加了它的一个比赛，并取得了不错的成绩，所以只需要面了三轮。

C++里面Inline Function, Virtual Function, Bubble Sort的内容和原理。

主持人设计了一个游戏，有三个参赛者参加：主持人秘密地随机从0-100选择一个数N，三个人依次报一个数（三个人中每个人都能听到另外两个人报的数，他们报的数不能重复）。报完之后主持人公开他选择的那个数N，三名参赛者中报的数中与N最接近那个人能得到100万奖金，求问：你愿意当第几个报数的参赛者，你的策略是什么？

你有N个trading strategy，每个都产生3天的PnL(3个PnL)，求问你能否找出最大的N，使得这些strategy两两之间的PnL的Correlation小于0.7? 1道算法题：Josephus Problem.3.TrexQuant: 一家在康州Stamford的一家Hedge Fund，业内名声据说不错，pay很高，但是公司比较小，据说今年performance也很一般。

有一个Matlab的project，想出一个trading strategy的idea并且实现出来。

你有一竿天平，并有12个外表一样的球，其中11个球体重一模一样，但有另一个球是次品（它要么比其它球重要么比其它球轻）。求问你能否在3次之内用天平称出那个次品球？

4.Zions Bank: 一家总部在盐湖城的商业银行，申了他们家的Quantitative Risk Modeling部门，人都非常nice。

你能摇一个骰子，并能得到你摇到的数目的钱，如果你不喜欢第一次的那个数，你可以放弃第一次并再摇一次。如果你第二次不喜欢，你可以放弃第二次并再摇一次。但是到了第三次，你就只能拿第三次的骰子数目的钱走。假如这个游戏需要入场费，你最多愿意出多少钱来玩。

Logistic Model的error分布和liklihood function是什么？ 海归求职网（www.xiexiebang.com）-专注留学生海归求职培训辅导服务

SQL代码题。

5.Jane Street: 12年在香港申过一次internship，第二天清早被据；13年在美国申过一次internship，面了第一轮被拒，14年申过一次full time，刷光了glassdoor 400多道题，然后撑到了第三轮。

你有一匹爱马A，它和另一匹马B参加一个7局4胜的比赛（谁先赢满4局就结束比赛）。每一次你都能够下注，如果当局马A赢了，你能赢到你下注的数目，如果当局马A输了，你下的注就输掉。一开始你有1000块钱，求问你下注的strategy，使得整个比赛结束后，你要么赢到了2000块，要么输光了所有的钱。

在掷一个30个面的骰子之前，我和你分别按顺序报一个1-30的数（两个数不能重复）。如果掷出来的骰子的数目和谁报出来的数最接近，谁就能拿到骰子掷出来的数目的钱走。请问你愿意先报数还是后报数，你会报哪个数？

有一个100面的骰子，你能拿到你掷出来的数目的钱走，但是每当你掷出来一次之后，倘若你不喜欢那个数，你就可以出1块钱再掷一次，直到你满意了并拿钱走为止。求问你的策略是什么，profit的期望是多少？

如果把上述题目改成1000面的骰子，你的策略是什么，期望是多少？请10秒内作答。我是一个嗜血的海盗，我抓着50个有智慧的人上船，你是其中的一员。少许后，我会将你们分隔到不同的囚室，然后随机将你们抽取一人叫入我的房间，我的房间里面有一个杯子（一开始是正立的杯子，但每个人进来都能选择把杯子倒立或者正立）。该人走后，我又会随机抽取一人叫入我的房间（进入房间的人可以重复）。这个步骤会不断重复。现在我给你们一些讨论的时间，让你们讨论出一个策略。使得我叫了若干次人之后，你们中至少有一人能确定我把所有50人都叫入过房间？

现在天上有多少架飞机？

所有的题不能用纸笔，并且要think aloud一边想一边说给面试官听。

6.Two Sigma: 今年很“沸腾”的一家Hedge Fund, 在纽约。一开始HR给你电话并要做一个2个小时的Coding Project，然后第一轮面了个印度人。

很Negative的面试经历，对方口齿很不清楚，并且跟你纠结一个很简单的model扯了半个多小时。。

7.Peak 6: 在芝加哥一家有名的Prop Shop, 在On Campus面了Trading Associate。告诉你一个游戏规则，进行投骰子游戏和速算。

8.Citadel: 面了他们家的Trading Associate和FTAP Internship Program。海归求职网（www.xiexiebang.com）-专注留学生海归求职培训辅导服务

基本的C++知识，Inheritance, Pure Virtual Function, Binary Tree, etc.我们去餐厅吃饭，前台有8个不同类的披萨，每个披萨被切成了12等份，现在我拿了3块回来，分给你2块，自己留1块。你很贪心，觉得不公平。所以想用一个办法证明你的两块的面积之和是否跟的我这一块的面积相等。请问怎么实现？

9.Constellation: 一家Baltimore的energy trading公司。为什么Monte Carlo Simulation比较难适用于模拟美式期权定价？

给你介绍Spread Option的定义，求问如果如果两个asset的correlation增加，该期权的价格怎么变？

在delta hedge当中，你的option的delta值的会在什么区间内？大于0？大于0.25？ 有一个盒子里有N个白球，你每次随机抽一个出来，如果它没被标记，你就标记它并放回去。如果它被标记了，你就什么都不做并放回去。求问你需要多少次才能把所有白球都标记完？（求期望），答案是否converge并证明？如果N=100，如何估算你的答案？

10.Axonic Capital: NYC一家中型hedge fund，今年初申的实习，从早上10点面到下午4点半，无休息不给吃中饭。

今天下雨的概率为60%，如果今天下雨，那么明天下雨的概率会在该基础上增加10%，如果不下雨，明天下雨的概率在该基础上减少10%。明天到后天的情况也是如此。以此类推，求问最终的结果会是永远都下雨的概率会是多少？

用口头证明为什么It is never optimal to early exercise an American Call Option.口算2的20次方。

1-10000之间，有多少个1，多少个0？

N个Asset，两两之间的correlation都是pho，求问pho是否可以为-1，并求出pho的区间？

11.Akuna Capital: 芝加哥一家hedge fund，CEO出身于Optiver。Math 速算题。

如果Expiration Date提早，Call Option的Gamma的分布怎么变换。一些game theory的小游戏。

12.Optiver: 一道编程题，可用Python和VBA。要求简便和Efficient。面试 Scheduled on next week.海归求职网（www.xiexiebang.com）-专注留学生海归求职培训辅导服务

总的来说，准备面试和求职面试的过程还是非常有趣的。这个行业的面试官很多都很nice，每次面试都是一次学习，不论结果如何，他们都乐意把一些自己的idea传授给你。希望这些信息能对大家求职Quant有帮助。

第五篇：【留学生海归招聘会】拿到四大OFFER,我是这样通过笔试和面试的

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【留学生海归招聘会】拿到四大OFFER，我是这样通过笔试

和面试的

在本文开始之初，还是不厌其烦的想来谈谈“四大”前身今世。

现在的“四大”指的是普华永道，毕马威，安永以及德勤这四家国际会计事务所。

但在2000年以前，国际上都是称之为“五大”，其中的老大安达信因为安然的会计丑闻被拉下神坛，彻底解散。

从中，一句中国老古话得到了验证，三十年河东三十年河西，老大都是轮来当的。就大中华地区而言，四大之中普华永道是业务量和年收入最高的，其地位就相当于当年的安达信。其次的则是德勤，安永。

说到这里，你会问，朋友你是不是漏了一家呀？其实并没有，在大中华地区而言，如果按照年收入排名来看，毕马威是无法进入到所谓“四大”的行列里面的。在2015年大中华地区会计事务所年收入排名中，毕马威被国资的一家会计事务所超过，名列第五。但从世界局面上来看，毕马威的收入仍旧是在四大之中的。

毕马威在中国被挤出四大，其中原因有许多，比如说国资的会计事务所的公信力越来越得到认可，还有就是国人的崇洋媚外心态也跟随着中国市场的成熟而慢慢消减。但无论如何，四大作为曾经在神坛上的企业，在公司文化、校园招聘方面还是有十分多先进的理念和环节是值得我们去学习的。

以上述的言语作为引子，结合自己完成了2015年毕马威校园招聘的全流程并拿到offer的经历，来谈一谈自己在这个过程中的心路历程。

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接下来我将以网申、笔试、经理面试、合伙人面试四个部分来描述当时的经历和一些小小的tips:

一、网申

毕马威的网申是校园招聘的第一个环节，它是决定你是否能够参加笔试的唯一依据。但网申的筛选率四大各不相同，就毕马威而言，它喜欢让更多人通过网申才参加笔试，换句话说只要你是认真写网申的，基本上能通过的。

但毕马威喜欢在笔试中淘汰人，这个淘汰率在百分之八十左右，关于笔试会在下个部分继续详细讲解。

毕马威的网申大致概括起来，主要是填写一些个人的资料和个人的经历（包括奖学金、社会实践、实习等等），这一块基本上是按照自己的情况来填写，一般来说有学生工作经验，有奖学金，有相关工作实习的同学都是毕马威所倾向的，通过率会更高一些。除了这块，还有一块是open question，即开放性问题。

在前面我之所以要写open question，并非是我喜欢洋气，而是因为想提醒各位毕马威的所有内容的填写都是英文的，包括这个开放性问题都是英文填写。

因此，如果各位的写作水平还仅仅停留在考过六级的水平上，那么在这个上面就会吃很大的亏，因为你没等到别人来看你的内容就死在了很多语法错误和单词错误上面。接下去的我所说填写open question的经验，仅仅是在你能够保证你的书写能够基本没有语法错误和单词拼写错误的基础上。

毕马威的open question一共有五个，分别是：

Q1: Please give a brief summary of your current recreational and leisure activities, including sports and hobbies，Q2：What clubs and societies are you a member of and in what capacity? Q3：What factors have influenced your career choice? Q4：Outline your career ambitions and objectives

Q5：At KPMG our global values guide the way that we interact with each other and help to create our open, friendly and supportive culture.Please tell us about a situation where you have used two of KPMG's values to achieve a positive outcome.填写这五个问题的时候，虽然问题都不相同，但有一个答题的思路是肯定的，那就是举出自己切身经历过的例子来证明自己的论点，如果你只是在泛泛而谈而没有具体的论据来进行支撑，那么这种答案是会被人马上毙掉的。

其次，不要落入俗套，要让人对你的答案有一种耳目一新的感觉。海归求职网（www.xiexiebang.com）-专注留学生海归求职培训辅导服务

就比如第一个问题，概括你自己业余的爱好。那么，所谓俗套的答案就是我平时爱好打篮球，看书，我生性安静，街坊大妈大哥都夸我是新时代的好青年。但如果想的创意一些，就比如说我平时最爱做的一件事情是健身，为什么呢，因为我相信，身材是体现一个人自律最好的地方，我首先需要对自己自律，这样才能够在以后的工作中对自己的任务负责和自律。

如果你能做到以上的，我相信你马上能够收到你的笔试通知。

二、笔试

收到笔试通知的你一定很兴奋，但你必须要知道，笔试才是淘汰率最高的一关。可以说，只要过的笔试，基本上你就是一只脚迈入了毕马威。笔试主要分verbal和math两部分，再次强调，重要的事情说三遍，全英文，全英文，全英文!你听的没错，都特么是英文。

Verbal部分像是做阅读理解，但是量很大，单词水平高于托福之上，基本上是无法将verbal部分全部做完的，具体的考试策略在应届生网上写的很详细了，所以在这里就不再赘述。

但我唯一想强调的是，在平时不要以为过了六级就好了，如果有空就去准备准备托福或者雅思考试，这对你只会有好处没有坏处。Math部分是我觉得十分有意思的一块，它考的侧重点不是说你有多么深的数学知识，相反它考的内容很简单，基本是一些基础的代数，但其中包含了许多在会计事务所工作常常会用到的会计上的一些勾稽关系和计算手法。Math的题量也是十分大，且时间很短，我想毕马威的用意就是测试你在高压下快速计算的能力，毕竟人在高压力下要保证完成度和正确率是一件很难的事情。

但就我自己的观点来看，你可以拿他们在官方网站的样板题来做一做，分析分析里面的模型和模式，后来我去考的时候发现考的思维模式无非就是那么几种，只不过换了一个情景换了一些数据。我当时也是运气比较好，考前他们都说数学是做不完的，但我按照自己的节奏把题目做完了而且感觉正确率在百分之九十五样以上所以后来虽然verbal部分自己感觉考的烂了一些，但数学上肯定会给我拉很多分。在笔试完后，你就静静地等通知来进行经理面试吧。

三、经理面试

如果你的实力足够强以及运气刚刚好让你通过了筛选率超过百分之八十的笔试，那么恭喜你，你已经半只脚踏入了毕马威。海归求职网（www.xiexiebang.com）-专注留学生海归求职培训辅导服务

但别急，如果想还有一只脚也跨入，那么还是得听我细细道来下面两个十分体现自己分析和演讲能力的面试。

在经理面试中，首先你会拿到一份全英文的材料（到这里，大家应该感觉到学好英文的重要性了，别瞎BB了，给我好好背单词去），一般这份材料是一个企业的一些情况，比如我拿到的就是一家欧洲生产轿车的企业，然后在这份材料中会提供这家公司的许多信息（包括一些财务数据）以及他所面临的一些困境。

然后让你阅读一小时并在这个一小时中根据这份材料准备15min的presentation来对这个案例进行一个全面的分析。在做presentation的过程中你可以选择用英文说，也可以选择用英文说。但就根据我自己的情况而言，用英文说可以更加唬人，同样也会让面试你的经理对你问更少的专业性问题，因为就你那公鸭嗓的英语发音，除了你自己还能有谁能听懂，摊手（开玩笑，用英文的要切记自己有这个水平，重要的事情说三遍，不要勉强，不要勉强，不要勉强！）

其次，在做presentation的时候一定要显得自然和大气，多和经理做做眼神交流，如果面试你的是异性，而你的颜值刚好对他（她）胃口，那么你们的眼神交流将会带来一万分的加分。在做完presentation后，经理会根据你做的案例分析对你进行一个提问，就比如说你这个财务数据是怎么出来的，你这个五力分析模型是否应用的恰当等等。

在这个时候，你提前就要做足准备，不懂的东西千万不要在presentation里瞎扯，不然就是自己给自己挖坑。

如果你发现你在做presentation的时候经理眼睛放光，问你问题的时候激情澎湃，那么基本上你就是入围了，再次恭喜你~

四、合伙人面试 海归求职网（www.xiexiebang.com）-专注留学生海归求职培训辅导服务

完成了经理面试，其实你应该要松一口气了。因为在合伙人面试中是基本上不刷人的。但你也不要高兴的太早，因为还真的有同学十分作的，在合伙人面前各种傻逼表现（比如吹自己多厉害，不懂得尊敬等等），然后他的下场就永远出局了。在合伙人面试中应该算是最轻松的了，因为这不需要你准备什么，毕竟人家合伙人就是高端，搞面试也是随性，想到什么问什么。

首先，合伙人面试可一定是在超级五星的宾馆会议室里，所以在那里你能感受到四大的所谓高逼格（其实也不就是拿一杯30块钱的星爸爸拿铁坐在那里装忧郁么）。

在合伙人面试中，切记需要做自己，面对他的问题一定要如实回答，毕竟人家做到这个位置也算是人中龙凤，对于我们这些小年轻内心的小九九那是一看一个准。

所以保持好心态，做自己就足够面对这个面试了。