第一篇：银行业公约与规范贯彻落实情况的自查情况报告
银行业公约与规范贯彻落实情况的自查情况报告
会计结算部
为推动中国银行业协会行规行约进一步落实，提高全行履行行规行约的意识，营造合规经营、规范管理的良好氛围。根据分行《关于做好银行业公约与规范贯彻落实情况自查工作的通知》（交银鲁营邮[2012]88号）、中国银行业协会《关于开展2012 年度行规行约贯彻落实情况检查工作的通知》（银协发〔2012〕50 号）及总行《关于做好银行业公约与规范贯彻落实情况自查工作的通知》（交银办函[2012]376 号）要求，我支行进行了关于做好银行业公约与规范贯彻落实情况的自查工作，自查情况汇报如下。
一、自查的组织情况
我支行以会计主管作为第一负责人，组织学习相关要求，全体柜员对照自查要点查找自身存在的问题和不足，对执行行规行约和本行规章制度的执行力度进行了自查。
二、自查的主要内容
1、我支行按照要求对相关规定进行了学习，能做到全员熟知相关内容。
2、我支行已组织学习《关于进一步完善残障人士银行服务的自律要求》，对残障人士的服务机制健全、有改善无障碍环境建设，保护残障人士合法权益等方面的工作措施。
3、我支行已组织学习《中国银行业票据业务规范》，确保规范内容有效落实。
第二篇：信贷管理部对银行业公约、行业标准贯彻落实情况的自查报告
按照省联社《关于对公约、行业标准贯彻落实情况开展检查的通知》的要求，信贷部紧紧围绕“构建和谐金融环境，塑造和谐服务形象”的主题，通过开展培训学习，宣传教育和实践活动，进一步贯彻落实公约和行业标准，现将自查情况报告如下：
一． 加强组织，深入学习。
1.认真组织员工学习公约和行业标准
近年来，信贷部依据联社转发的中国银行业公约、工作指导和服务规范，认真组织员工进行了深入研讨和学习，并依据这些行业标准和公约，积极开展工作，从而保证了本部门服务管理职能的层次性和人员配备的合理性，并使服务管理工作延伸到基层社各管理机构。
信贷部制定了详细的信贷管理制度体系，力求为客户提供全方位的服务，不断提高服务层次，提高服务效率，并对相关部门和人员实行了服务评价制度，建立了投诉受理工作机制。我部结合省联社企业文化落地活动，加强对从业人员的职业道德行为规范教育和培训，注重树立本部门的良好作风和文明形象，力求向客户提供文明规范的服务。
2.信贷部以公约和行业标准为自己的行为和服务准则，以学习公约和行业标准促服务质量和业务发展，倡导文明优质服务第一，倡导工作质量第一和客户第一，在工作中突出信贷对三农、对中小企业和对地方经济的支持力度，赢得社会舆论的普遍赞扬和好评。
二． 检查中发现的主要问题
1.优质文明服务工作还有待进一步加强，思想认识有待进一步提高；
2.业务流程整合及工作效率应进一步提高；
3.大服务的理念还要进一步加强。为客户服务的格局及理念上，还有很多需要改进、加强与提高的地方。
4.依法合规经营，加强风险控制的任务还很繁重。
三． 下一步打算及措施
1.进一步巩固服务基础，突出服务规范，提高服务水平，进一步树立农信社服务形象；
2.继续大力提高服务能力和手段，突出服务创造效益，为三农提供全方位服务；
3.继续做好依法合规经营，加强风险控制。
第三篇：信贷管理部对银行业公约、行业标准贯彻落实情况的自查报告
信贷管理部对银行业公约、行业标准贯彻落实情况的自查报告
按照省联社《关于对公约、行业标准贯彻落实情况开展检查的通知》的要求，信贷部紧紧围绕“构建和谐金融环境，塑造和谐服务形象”的主题，通过开展培训学习，宣传教育和实践活动，进一步贯彻落实公约和行业标准，现将自查情况报告如下：
一． 加强组织，深入学习。
1.认真组织员工学习公约和行业标准
近年来，信贷部依据联社转发的中国银行业公约、工作指导和服务规范，认真组织员工进行了深入研讨和学习，并依据这些行业标准和公约，积极开展工作，从而保证了本部门服务管理职能的层次性和人员配备的合理性，并使服务管理工作延伸到基层社各管理机构。
信贷部制定了详细的信贷管理制度体系，力求为客户提供全方位的服务，不断提高服务层次，提高服务效率，并对相关部门和人员实行了服务评价制度，建立了投诉受理工作机制。我部结合省联社企业文化落地活动，加强对从业人员的职业道德行为规范教育和培训，注重树立本部门的良好作风和文明形象，力求向客户提供文明规范的服务。
2.信贷部以公约和行业标准为自己的行为和服务准则，以学习公约和行业标准促服务质量和业务发展，倡导文明优质服务第一，倡导工作质量第一和客户第一，在工作中突出信贷对三农、对中小企业和对地方经济的支持力度，赢得社会舆论的普遍赞扬和好评。
二． 检查中发现的主要问题
1.优质文明服务工作还有待进一步加强，思想认识有待进一步提高；
2.业务流程整合及工作效率应进一步提高；
3.大服务的理念还要进一步加强。为客户服务的格局及理念上，还有很多需要改进、加强与提高的地方。
4.依法合规经营，加强风险控制的任务还很繁重。
三． 下一步打算及措施
1.进一步巩固服务基础，突出服务规范，提高服务水平，进一步树立农信社服务形象；
2.继续大力提高服务能力和手段，突出服务创造效益，为三农提供全方位服务；
3.继续做好依法合规经营，加强风险控制。
第四篇：内蒙古银行业银行机构规范经营自律公约
内蒙古银行业协会 提 示
内蒙古银行业银行机构规范经营自律公约
第一章 总 则
第一条 为更好地贯彻落实《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》精神，进一步规范金融市场行为，自觉维护金融市场秩序及社会声誉，认真履行社会责任，保证内蒙古银行业金融机构依法合规经营，经内蒙古银行业协会银行机构会员单位共同协商，制定本公约。
第二条 本公约的原则：诚信自律、合规经营、合理收费、健康发展。第三条 本公约适用对象：内蒙古银行业协会银行机构会员单位。
第二章 自律条款
第四条 共同规范信贷市场，严格执行信贷管理和利率管理的各项规定，严格遵守中国银监会“七不准”要求，在办理信贷业务时，做到以下七点：
（一）不以贷转存。信贷业务要执行贷款支付管理规定，不强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款。
（二）不存贷挂钩。贷款业务和存款业务严格分离，不以存款作为审批和发放贷款的前提条件。
（三）不以贷收费。不借发放贷款或以其他方式提供融资之机，要求客户接受不合理中间业务或其他金融服务而另立名目收取费用。
（四）不浮利分费。要遵循利费分离原则，严格区分收息和收费业务，不将利息分解为费用收取，不变相提高利率。不在未提供实质性服务的情况下，借利率优惠、浮动利率之名，将部分利息通过“账户管理费、财务咨询费、贷款安排费、额度占用费”等名义额外收取费用。
（五）不借贷搭售。不在发放贷款或以其他方式提供融资时强制捆绑、搭售理财、保险、基金、信用卡等金融产品。
（六）不一浮到顶。区内法人机构依据贷款利率政策、国家产业政策和贷款对象的诚信状况等，实行区别对待、择优扶持的原则，制定上下浮动比例实施办法并予以公开，分支机构要严格执行。区内非法人机构如上级行没有具体浮动办法的，应制定辖区内具体浮动办法。
（七）不转嫁成本。依法承担贷款业务或在其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不将经营成本转嫁给客户。
第五条 严格遵守中国银监会服务收费“四公开”要求，做到：收费项目公开、服 务质价公开、效用功能公开和优惠政策公开。
第六条 在服务收费上，区内法人机构严格按照政府指导价、市场调节价以及减 免优惠政策等规定合理确定收费标准。区内非法人机构严格按上级行的要求认
真执行收费标准，不额外增加收费项目。
第七条 区内法人机构之间同一或相近收费项目，收费标准差距过大的，可向 内蒙古银行业协会提出协调申请，或由内蒙古银行业协会召集各法人机构进行协调，以保证收费标准基本一致。
第八条 区内法人机构下发收费文件，要逐项列示服务名称、项目功能、适用客户、收费依据和收费标准等内容作为收费依据，分支机构应严格按照规定执行。
第九条 不以提供“一揽子服务”和“全面解决方案”等方式，将收费名目重复拼盘，强加给客户。不得通过减免收费等形式进行不正当竞争。
第十条 出台收费标准或因业务范围扩大、服务产品增加或因成本变动、国家出台价格政策等原因需要增减收费项目、提高或减免收费标准的，要坚持“四公开”原则并报内蒙古银行业协会备案。
第十一条 为使本公约得到认真执行和贯彻落实，会员单位应对本单位各窗口机构进行每年不少于两次收费项目的检查，对检查出的问题要进行自查自纠，违规收取的费用必须全部退还消费者，并向消费者致歉。同时将检查结果报内蒙古银行业协会。
第十二条 要完善客户投诉处理机制及金融消费者保护机制，及时妥善解决客户投诉事项。
（一）为做好服务收费的宣传解释工作，各单位应做好对外营业窗口人员的培训工作，以统一对外宣传的口径。
（二）要确保公示投诉电话的畅通，及时解决服务中存在的问题。
（三）为便于客户查询，窗口单位营业大厅内应备有电子版收费标准文档或纸制版收费标准文档。
第三章 监督与处罚
第十三条 本公约履约监督机构为内蒙古银行业协会。第十四条 内蒙古银行业协会通过舆情监测、现场检查等措施，针对发现的问题采取业内通报、风险提示、自律性惩戒等措施，以监督自律公约的有效执行。
第十五条 会员单位违反本公约的，内蒙古银行业协会视情况采取如下自律性惩戒：
（一）情节轻微的: 1.责令违约单位限期整改，并对相关责任人进行批评教育或行政处罚;2.业内发布通报。
（二）情节严重的：
1.依照《内蒙古银行业协会章程》有关规定进行处罚； 2.由内蒙古银行业协会提交内蒙古银监局处理。
第四章 附 则
第十六条 本公约自内蒙古银行业协会理事会通过之日起生效。第十七条 本公约由内蒙古银行业协会负责修改和解释。
第十八条 本公约与国家法律、法规及监管机构规章不一致的,依有关法律、法规 和监管机构规章执行。
二○一二年五月二十二日
第五篇：贯彻落实银行业行规行约情况自查报告和整改报告
贯彻落实银行业行规行约情况自查报告和整改报告
省分行：
根据省分行《转发总行关于开展中国**银行2012行规行约贯彻落实情况自查工作的通知》（****[2012]32号）的文件精神，我行迅速组织全体员工进行系统的学习，同时结合文件精神进行了认真的自查。通过细致认真的学习和自查，全员合规意识得到进一步强化，现将行规行约自查情况汇报如下：
一、全行上下高度重视，成立工作领导小组
为了有效开展此项自查工作，市分行成立了行规行约贯彻落实情况自查工作领导小组，全面负责此项工作的组织实施，领导小组由行长担任组长，副行长担任副组长，各部室主要负责人为成员。
各区县也相应成立了行规行约贯彻落实情况自查工作小组，以区县为单位，切实做好自查工作。
二、自查工作组织开展情况
为确保此次自查工作深入开展，我行确定专门人员负责此项工作，行长作为此项自查工作第一负责人，亲自抓、负总责、确保行规行约自查工作深入到每个岗位，每位员工。
1.加强员工教育，筑牢员工思想防线。
通过下发电子文本，印刷纸质手册等方式，积极组织员工学习《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业从业人员流动公约》、《中国银行业公平对待消费者自律公约》、《中国银行业零售业务服务规范》、《中国银行业反商业贿赂承诺》、《中国银行业存款业务自律公约》《中国银行业柜面服务规范》等一系列相关规章制度。
要求广大员工在日常工作中，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公平竞争原则，完善治理和内控机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力。加强自我约束，实现自我管理，反对不正当竞争行为，提高银行业公平对待消费者意识，规范银行业服务工作，保护消费者的合法权益。提高从业人员整体素质和职业道德水准。认真开展银行业治理商业贿赂的各项工作，维护金融市场秩序，全面提升银行业服务质量和水平，树立银行业良好的社会形象，共同营造良好的行业氛围。促进银行金融机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。
2.组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度。
要求我行员工办理业务过程中，严把工作质量关，要求员工规范行举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错下降到最低。同时反对不正当竞争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。审计部门对行内存款业务是否做到交易真实、凭证齐全、各项账务是否相符；贷款业务是否严格按照“三法一指引”执行，是否有违规贷款；票据业务是否严格按照有关法律法规以及制度要求办理进行了严格检查。
三、自查结果
1.办理存款业务时，严格按照《中国银行业协会存款业务自律公约》的要求，不搞恶意竞争，严格执行人民银行及银监会等规定办理存款业务，以优质服务赢得客户信赖，公平合理，促进我行存款业务又快又好发展。办理个人住房贷款业务时，严格按照《中国银行业协会个人住房贷款业务自律公约》的要求，执行规定的贷款利率，不任意提高或降低贷款利率。
2.办理票据业务时，严格按照《中国银行业票据业务规范》的要求，对票据业务进行认真细致的办理，审查各项要素是否合理齐全，对不符合规定的票据坚决不予办理，发现假票据及时与公安部门进行联系，确保票据业务合规合法。
3.对于服务收费项目，我们除在营业大厅进行公示外，还通过电子显示屏等多种方式进行公告，充分尊重客户的知情权的选择权，并为客户选择方便快捷的服务项目，同时尽可能地帮客户选择收费低的结算方式。
4.我行按照《中国银行业文明规范服务工作指引》要求专门规定客户部负责全行服务工作的管理，由专人负责，明确了相关工作职责，并制定了服务工作应急预案，日常工作中通过监控录像或下网点等进行各种形式的检查，确保文明规范服务工作制度化、规范化、经常化。认真处理日常客户投诉，做到100%反馈回复。
5.认真对待《中国银行业公平对待消费者自律公约》的具体落实情况，对立健全了相关工作制度，反对不正当竞争行为，并加强从业人员的职业道德教育和培训，为客户提供文明规范的服务。对客户信息严格保密，不对外泄露。对客户业务咨询认真给予解答，使客户心中有数，明明白白。
经自查，我行在行规行约执行方面未存在安全隐患，员工都能认真执行相关制度，今后我行将继续贯彻各项规章制度，发现差错及时改正，同时将不定期组织员工进行学习，加强行内自查，杜绝业务差错发生，将行规行约制度一直贯彻落实下去。
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