关于开展信贷业务自查的通知

第一篇：关于开展信贷业务自查的通知

***农村信用合作联社 关于开展信贷业务自查的通知

联社公司客户经理部、个人客户经理部及分部：

近期，省联社***办事处将组织开展对全市***家县级联社信贷业务合规性检查工作，为切实做好迎查的准备工作，并以此查摆我县农村信用社信贷管理工作中存在的问题，不断完善信贷管理，防范风险，堵塞漏洞，联社要求各单位开展一次信贷业务自查，现将具体要求通知如下：

一、基本要求

各单位对此次检查要引起高度重视，客户经理部经理要切实负起责任，组织本部员工认真开展自查自纠，实事求是地查摆本部在信贷管理工作中存在的各类问题，能够整改的要明确责任，限时完善整改，对不能及时整改的问题要写明情况上报联社，同时提出改善信贷管理的好的意见和建议。对经各单位自查应发现而未发现或故意隐瞒不报的重大问题，经联社或市办事处检查发现的，对相关责任人员从严处理。

各单位自查本部截止3月底经办的所有信贷业务，重点检查自2009年10月以来的经营管理行为。

二、检查内容

（一）评级授信

是否按照联社有关信贷业务授信的制度规定对所有贷款实 行了授信管理，是否严格落实先评级、后授信、再用信。

（二）贷前调查

是否按要求落实双人调查制度，是否坚持调查人员在调查报告上签字；调查内容是否详尽，是否涵盖了借款人基本情况、资信状况、经营状况、财务状况、资金需求及还款来源、贷款担保情况等内容；调查结论是否提出明确同意贷与不贷的调查意见；是否按《河北省农村信用社信贷业务调查指引（试行）》要求进行贷款调查；各单位是否要求借款人以书面形式提出贷款申请，并要求借款人提供能够证明其符合贷款条件、用途的相关资料；是否合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度；贷款的发放是否有明确的借款用途，是否有真实的交易背景，经营行为是否符合其业务范围，与其经营规模是否相匹配。资料组织是否真实、有效、完整，是否落实了借款人承诺制度，特别是财务会计报表是否要求借款人出具了公司承诺书，年底财务报表是否经会计（审计）事务所审计；对董事会决议、委托书、借款合同等所有信贷文件是否严格落实了双人面谈面签制度，对面谈记录是否由对方签字确认。保证人调查是否严格按照借款人调查标准进行尽职调查，抵质押物是否符合省联社、市办事处规定条件。

（三）贷款审批

1．贷款审批程序的合规性。

一是联社客户经理部及各分部审批（审查）小组成员是否符 合省联社要求；是否有审批记录，审批记录记载的内容是否完整，审批人员是否在审批记录上亲笔签字，审批小组审批时采取的表决方式，若实行投票方式，选票是否妥善保管；审批表格式是否符合要求，涵盖内容是否齐全，审批表有权审批人是否亲笔签字。

二是抵质押贷款抵质押率是否符合要求，是否按贷款本息/评估价值控制，有无超省联社规定的最高抵质押率发放贷款；抵押物评估单位是否入选省联社备选库，抵押物是否出租，抵押权是否优于承租权。

三是检查各单位是否按照县联社授权权限上报审批，有无未经审批发放贷款、超权限发放贷款以及化整为零逃避审批等现象。

2．信贷审批的合法、合规性。

一是贷款资料的检查。检查各项贷款手续是否完善，是否存在共性的欠缺手续问题及其他不合理问题；贷款资料是否完整，特殊行业贷款相关证照是否齐全，取得时间及有效期限与贷款日期是否匹配。

二是是否存在企业法人及其他经济组织以自然人名义贷款；是否存在以流动资金名义向房地产开发企业发放贷款，是否存在向资质不够、资本金比例不达标、“四证”不全的房地产开发企业发放房地产开发贷款；是否存在以流动资金贷款名义发放固定资产、基础设施建设和技术改造等项目贷款；是否存在向典当行、担保公司、拍卖行、小额贷款公司、中介公司及其关联企业和个 人发放贷款；是否存在未经集体审批发放的贷款；是否存在以贷收息现象。

三是检查是否存在个人客户经理部（分部）办理银行承兑汇票质押贷款业务。

四是检查是否存在2008年7月1日后未经财产所有权共有人全部亲笔签字或依法委托授权签字同意，办理的各类财产抵押贷款；2005年7月1日后新发放（含收回再贷）贷款是否存在顶冒名贷款；是否存在2005年7月1日后发放的贷款办理借新还旧，以及对不符合人民银行四个借新还旧条件贷款办理借新还旧。

五是检查抵押贷款中是否存在无效抵押、抵押超比率、无抵押物、重复抵押、抵押物未登记等现象；是否存在未经登记直接发放抵押贷款，或登记日期滞后等问题；是否存在以本联社股权做质押发放贷款，是否存在质押额不足，是否存在质押贷款未及时验资冻结，或验资冻结手续滞后等问题。

（四）贷款发放

发放贷款是否严格落实贷前条件，贷款金额、期限、利率是否与审批意见一致，是否严格执行联社及上级利率定价的相关规定；检查贷款审批各环节衔接情况和贷款入账时间是否存在逆程序发放贷款的情况；合同要素是否齐全，借据、合同是否对应一致；各项担保手续是否严格落实，办理日期是否与借据日期相匹配；建立关联账户的是否与借款人签订自动划款协议，是否办 理借款人人身意外伤害保险手续。

（五）贷款支付

是否严格按照“三个办法一个指引”相关规定落实信贷资金支付。检查是否按照银监部门及省联社相关规定，开立信贷资金结算账户，信贷资金的发放、支付、收回等是否通过该账户进行管理；是否按照要求落实自主支持和受托支付，相关凭证、资料齐全，受托支付是否由业务部门认真审核买卖合同、协议以及发票等，是否经过有权部门或有权审批人审批。借款人自主支付需提交符合借款合同约定用途的书面用款计划，借款人是否定期汇总报告贷款资金自主支付情况；客户经理部是否通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式定期核查自主支付是否符合借款合同约定用途及支付方式约定。

（六）贷后检查

各单位是否严格执行联社新制定的贷后管理实施细则，工作日志是否完整、合规；是否按检查时限要求进行贷后检查，是否形成内容详细的贷后检查报告；检查报告与实际情况是否相符，是否有检查人亲笔签字，是否能够反映借款人信用风险预警信息，检查人发现风险是否及时报告并采取了相应的措施；贷后检查是否涵盖了保证担保单位、抵质押物等，贷后检查报告是否及时在信贷管理系统中进行维护；对到逾期贷款是否及时签发催收通知书，催收通知书是否涵盖保证人，是否有借款人、保证人签字确认或影像资料佐证。是否在在超诉讼时效贷款。

（七）档案管理

手续办妥后，信贷业务档案的管理是否符合规定；借据同其他资料是否分别存放，分别管理（要求客户经理部与所在地信用社进行贷款账务核对，确保账据、账表相符）；信贷档案是否完整，是否包括审批表、备案表、咨询审批通知书等审批备案材料；抵质押物等重要单证是否入库统一保管，是否与信贷业务一一对应；部分偿还贷款本金和计结息登记是否及时、完整；已结清的信贷业务档案是否装订成册，是否明确专人、专门部室集中统一管理。

三、工作反馈

客户经理部要组织本部信贷人员对本部经办信贷业务开展一次全面清查，自查的范围和要求包括但不限于上述7个环节的相关内容，自查结束后要形成详细的自查报告，实事求是地揭示本部信贷业务存在的问题和风险，提出落实整改的保障措施，同时提出改善信贷管理的好的意见和建议。自查报告由单位负责人签字后加盖公章，于4月18日前上报联社风险监控部。

二〇一二年四月十日

第二篇：信贷业务自查方案

信贷业务自查方案

根据《XXX》要求，为加强信贷业务合规经营，夯实基础有效防范存量业务风险,提高我行信贷业务质量，加强贷后管理工作，结合我行实际情况，对我行信贷业务开展自查，特制订信贷业务自查方案，具体内容如下：

一、工作目标

通过此次信贷业务自查工作，全面检查我行结余的贷款，并比照监管部门和我行信贷业务相关制度的要求，发现并整改信贷业务工作中的相关问题，提高我行信贷资产质量，确保我行信贷业务能够健康有序的发展。

二、自查小组

我行领导高度重视本次自查工作，为确保此次自查工作的顺利进行，本次自查工作由XXX亲自监督领导，由信贷业务部主要负责,也请风险合规部参与协助，共同开展信贷业务自查工作，并形成信贷业务自查工作小组，小组成员如下: 组长: XXX 成员: XXX XX XXX

三、自查时间和对象

自查工作时间为XX年X月X日至XX月1XX日，检查对象为截至XX年X月XX日结余的全部贷款业务档，包括XX贷款，XX贷款和XX贷款以及XX贷款的业务档案。

四、自查内容

（一）信贷业务内部控制

1.信贷业务组织架构是否健全，机构设置能否做到分工合理、授权及职责明确、业务流程清晰，能否体现前中后台相互配合、相互制约，做到审贷分离，业务经办与会计账务处理分离。

2.信贷业务队伍建设是否满足信贷业务发展要求。信贷部门负责人是否按规定程序进行任命，是否具备相应的任职条件，信贷人员是否具备规定的业务技能和上岗条件，是否按规定进行专门培训并持证上岗。

3.是否落实逐及授权、区别授权；转授权是否超越权限；是否根据经营业绩、风险状况等变化及时调整授权。

4.是否及时贯彻总行最新各项业务制度和规定，使用的合同、业务单式是否为最新版本；授信额度审批部门与执行部门是否相互独立、相互制约；管理层是否及时掌握、控制授信额度和执行情况。

5.是否明确和落实贷前调查、贷中审查、贷后检查各个环节工作标准和尽职要求。

6.开办新业务是否按内控优先的原则事先建立规范的制度和程序，对潜在风险进行评估并提出防控措施。

7.是否落实违规行为责任追究；是否落实绩效考核办法。

（二）贷前调查

1.受理的信贷业务是否具备准入条件。是否按规定收集客户基本资料，建立客户档案；是否对客户身份证明、主体资格、信用状况、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性以及贷款用途、还款来源、贷款担保进行实地调查核实并以书面形式记载；是否有相关人员的签字，不同借款人签字笔迹是否存在雷同现象，是否按规定对客户信息变动进行核查记载。

2.贷前调查中是否执行双人调查制度，是否按制度规定对生产经营场所、抵押物进行实施调查，现场是否留存影像资料。

3.调查报告所提供情况是否真实、完整，能否满足贷款管理需要，是否存在虚假记载、误导性陈述或重大疏漏，调查报告的关键信息，如存款、现金、存货、负债、现金流量、毛利率等是否有相关数据支撑，是否有多方信息进行交叉验证。

4.是否对客户财务和非财务因素进行全面、客观分析，第一还款来源是否可靠；贷款用途是否真实、合规，能否有效确定借款人真实身份、贷款真实用途，是否存在顶冒借名贷款、诈骗贷款、转移用途或用途不合规等情况。

5.贷款投向是否符合国家产业政策，有无投向国家明令禁止行业。

6.客户信用评级是否做到评级资料真实、完整，是否存在违规上调客户信用评级现象。个人贷款是否以分析借款人现金收入为基础，对借款人偿还能力、诚信状况进行全面、动态的评价。

7.是否对贷款第二还款来源进行分析，保证人保证资格是否合规，代偿能力是否充分、可靠。

（三）贷款审批 1.审查意见中存在需要补充资料的，是否有相应的后续处理，是否有审批主管明确审批意见并签字。

2.贷款审批手续是否完善、合规；是否对尽职调查内容进行全面审查；是否审查法律文件的合法合规性；是否落实贷款发放条件。

3.审批是否严格执行上级行书面授权和规定流程，落实审贷分离、分级审批要求，合理确定客户授信最高限额。是否违反违定流程授信。

5.审批人员是否独立审批，审批意见是否合理、可行，是否合理确定贷款产品要素。

6.审贷会是否按规定组成，决策程序是否合规，评审记录、会议决议是否清晰、完整。

（四）合同签订与贷款发放

1.贷款合同要素填写是否齐全、完整，填写账户姓名、账号与借款合同、放款单填写是否相符，受理表、合同、支用单等资料是否均由借款人签字。贷款合同上是否加盖合同专用章，现场签订合同时是否执行面签制度，是否有影像资料加以验证。

2.贷款借据和贷款发放单，核对二者是否一致，借据要素是否齐全，是否与审批结果一致。

（五）贷后管理

1.是否按规定的方式和频次开展贷后检查并建立真实、完整的书面记录。2.是否专门检查贷款用途、去向，有否贷款实际用途与合同约定不符以及信贷资金违规流入股市、房产等情况。

3.是否对担保人的担保能力进行贷后动态监测。

4.是否对借款人风险或项目情况实行动态监测，当发经营管理、财务等不利或违约情形时，及时开展实地核查并采取有针对性措施；展期是否符合规定；是否未及时发现客户重大事项变化、未采取控制措施导致风险或损失。

5.信贷档案管理是否做到保管责任明确，移交、调阅有序，资料安全、完整。

6.电子档案是否定期刻制光盘进行保管，档案是否完整。

（六）贷款新规落实情况

银监会 “三个办法一个指引”出台后，是否按总行要求落实贷款新规。

（七）内部管理情况

1.信贷员岗、业务主管岗、审查岗与审贷会岗等关键岗位在信贷系统内外是否一致；是否存在冲突岗位兼职情况；是否实行了岗位近亲属回避制度；记账岗、支行会计岗与会计主管岗的配备是否合理；是否存在工号混用。

2.内部道德风险：信贷员是否存在“吃拿卡要”的情形；信贷从业人员的平常消费是否存在与其收入不匹配的情况；通过单独访谈了解部分信贷员、一级支行审查审批人员的思想状况、生活作风和工作过程，还需侧面了解是否存在领导授意发放贷款或知晓其他信贷员存在违规情况。

五、工作步骤

本次自查工作主要分为四个阶段，每个阶段工作任务如下：

（一）检查阶段（XX月XX日—XX月XX日）：

本次自查采用抽查方式，抽查比例为：XX类贷款结余户数的XX%，XX贷款结余户数的XX%，以及XX贷款和XX贷款业务结余户数的XX%。

（二）汇总阶段（XX月XX日—XX月 XX日）：

针对检查阶段出现的问题进行分类汇总，并形成正式的检查报告。

（三）整改阶段（XX月XX日—XX月XX日）：

由相关人员针对汇总的问题进行整改，并将整改完成的问题，进行汇总上报给检查小组。

（四）复查阶段（XX月XX日—XX月XX日）： 由检查小组人员针对整改的问题进行复查。

六、处罚措施

本次检查中，对于发现的问题，根据情节严重程度，并针对相关人员进行处罚。

第三篇：开展信贷业务工作大检查

2007年第6期

辽宁省农村信用社联合社抚顺办事处2007年5月15日

规范信贷行为防范经营风险

—抚顺市农村信用社开展信贷业务工作大检查

为适应当前农村信用社改革和形势发展的需要，确保各项业务稳步、健康、持续、快速的发展，进一步完善各项信贷管理制度，规范经营管理行为，防范化解信贷风险，抚顺办事处依据年初制定的信贷工作计划，于 2007年4月9日至25日在全市范围内开展了“抚顺市农村信用社新增贷款合规性大检查”工作。

为了做好此次检查工作，办事处制定了检查工作实施方 1

案，印发了《关于开展对全市农村信用社新增贷款合规性检查的通知》（辽农信联抚［2007］76号），统一制定了检查工具表及事实确认书。4月7日组织召开了由各县区联社分管主任、信贷科长及检查人员参加的专题会议。会上办事处分管领导做了重要讲话，阐明了此次贷款检查的重要意义，要求各联社从上至下统一思想，提高认识，高度重视，同时对检查人员提出了具体工作要求。

为确保检查的工作质量，办事处抽调6名精通信贷业务的骨干人员，组成三个检查组，重点对全市农村信用社2005年7月至2007年3月新增贷款进行检查。主要检查内容，一是是否存在越权放贷、拆笔放贷、冒名顶替发放贷款；二是是否存在对明令禁止的行业和客户发放贷款；三是是否对明令禁止资金用途发放贷款；四是担保贷款的合规性，特别是保证人的保证资格及担保能力，抵押物的足值及有效性；五是有无异地贷款，多头贷款；六是贷款操作的合规性，其中包括贷前调查、贷时审查（审批核准）、贷后检查是否符合省联社有关规定。

在检查工作中，检查人员对贷款合同等相关手续进行现场检查，同时通过与信用社主任、管户信贷员交谈，了解贷款实际情况。对检查发现的问题贷款，检查人员根据工作底稿形成事实确认书，并由被检查单位负责人签字后留存。检查工作结束后，办事处对检查情况进行了通报，提出具体整

改和处理意见。

通过此次新增贷款合规性检查，真正做到了查清问题，查找隐患，堵塞漏洞，整改落实，进一步增强了信贷人员执行信贷政策和制度的自觉性，维护了信贷政策和制度的严肃性，纠正了违规违纪行为，强化了信贷管理，有效防范了信贷风险。

发 送：省联社，市监管分局。

各县（区）联社，信合营业部，兴华信用社。

第四篇：办事处关于开展不良贷款自查的通知

四川省农村信用社联合社自贡办事处文件

川信联自办发„2010‟54号

四川省农村信用社联合社自贡办事处

关于开展不良贷款自查工作的通知

各区县联社：

今年5月末，我市农村信用社不良贷款（四级分类）余额和占比与2009年末相比不降反升，信贷资产质量下滑。为遏制不良贷款反弹势头，促进资产质量好转，现将开展不良贷款自查工作有关事项通知如下：

一、认真清理，逐笔自查

各联社要对2009年年初以来新增不良贷款情况进行认真清理，逐笔排查，分析形成不良贷款的原因，提出化解措施，落实部门和— —

人员，加大不良贷款化解力度，并分别按照不良贷款金额“5万元（含）以下、5万元—50万元（含），50万元以上”三类填报《新增不良贷款监测台帐》，“不良贷款”按照四级分类口径标准。

二、明确责任，落实到人

各联社要按照不良贷款管理办法和有关处理办法，严格问责。一是对2009年年初以来产生的不良贷款进行责任追究，并对相关责任人提出处理意见。二是对2008年末，各联社在开展对2004年后发放贷款形成大额不良贷款的排查工作中，未完成责任认定责任人进行处理，并将处理情况上报。

三、各联社要加强信贷资产风险监测工作，着力提高信贷风险防范水平，落实化解不良贷款措施，有效促进资产质量好转。各联社要于6月30日前，将自查报告以正式文件报告办事处。

附件：新增不良贷款监测台帐

2010年6月10日

主题词：信贷管理 不良贷款 检查 通知

分送：本办领导、综合科、业务科、稽核科。

四川省农村信用社联合社自贡办事处2010年6月10日 印发（共印1份）— —

第五篇：自查通知

关于开展《关于实行党风廉政建设责任制的规定》等五项制度贯彻执行情况综合检查工作的通知

时间：2011-08-04 文章来源：纪委监察局

为深入贯彻落实十七届中央纪委六次全会精神、中央企业反腐倡廉建设工作会议的部署和王勇同志在中央企业反腐倡廉建设工作会议上的讲话要求，了解掌握中央企业落实《关于实行党风廉政建设责任制的规定》(以下简称《规定》)、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》（以下简称《廉政准则》）、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》（以下简称《廉洁从业规定》）、《关于进一步推进国有企业贯彻落实“三重一大”决策制度的意见》（以下简称《意见》）和《关于加强和改进中央企业和中央金融机构纪检监察组织建设的若干意见》（以下简称《若干意见》，含《国资委党委关于加强和改进中央企业纪检监察组织建设有关问题的通知》）等五项制度的执行情况，国资委将于2011年9月对部分中央企业进行抽查。现将有关事项通知如下：

一、指导思想

以党的十七届五中全会和十七届中央纪委六次全会精神为指导，认真贯彻落实中央企业反腐倡廉建设工作会议部署，通过检查，了解中央企业执行五项制度的情况，进一步推动中央企业将五项制度落到实处，不断加强从源头治理腐败工作的力度，提高反腐倡廉建设水平，为做强做优中央企业、培育具有国际竞争力的世界一流企业目标，提供保障。

二、组织领导

综合检查工作由国资委纪委监察局牵头组织，成立国资委五项制度综合检查工作领导小组，强卫东同志任组长，邵春保、夏忠仁、阮国平同志任副组长。规划局、评价局、改革局、改组局、综合局、监事会局、企干一局、企干二局为成员单位。领导小组办公室设在纪委监察局执法监察室。

三、检查内容

（一）关于落实党风廉政建设责任制。重点检查是否及时修订配套的相关制度；党委（党组）是否专题研究党风廉政建设工作，党政领导是否齐抓共管，领导班子、主要负责人及班子成员责任分工是否明确；2010是否按规定组织实施党风廉政建设责任制检查考核，检查考核是否进行量化评分，是否按规定通报和上报检查考核情况；是否完善责任追究制度，该追究责任的，是否对有关人员进行了责任追究等。

（二）关于落实《廉政准则》和《廉洁从业规定》。重点检查学习宣传情况；对领导干部廉洁自律方面信访举报及查处情况；针对存在的突出问题开展专项治理情况；建立健全相关配套制度措施情况；按照《廉政准则》和《廉洁从业规定》进行对照检查、自查自纠情况；执行《关于领导干部报告个人有关事项的规定》等。

（三）关于落实“三重一大”决策制度。重点检查是否建立“三重一大”实施办法，并履行相关审核程序；是否按“三重一大”制度进行决策；是否将“三重一大”制度的执行情况作为党风廉政建设责任制考核的重要内容；是否作为民主生活会、企业领导人述职述廉的重要内容；是否作为厂务公开的重要内容和效能监察的重要内容等。

（四）关于落实《若干意见》。重点检查集团总部及下属单位纪检监察机构设置情况，是否切实做到设党委的，设立了纪委，设党组的，设立了纪检组，符合条件的单独设置监察机构；纪检监察机构人员编制配备情况等。

四、工作步骤

综合检查工作自本《通知》下发之日起至2011年10月底结束，采取自查自纠和重点抽查相结合的方式，分三个阶段进行。

（一）自查自纠阶段（截止2011年8月底）

各中央企业要按照本《通知》要求，结合本企业实际，认真组织对本企业范围内所有下属企业和单位进行全面自查（自查表见附件）。确保自查自纠工作落到实处，取得实效。请于9月1日前将自查自纠总结报告（附自查表）报送国资委五项制度综合检查工作领导小组办公室。

（二）重点抽查阶段（截止2011年9月底）

在自查自纠基础上，国资委纪委监察局将组织若干检查组对部分中央企业开展重点抽查。检查方式：

1.集中听取汇报

检查组听取企业党政主要领导汇报贯彻落实五项制度的基本情况、主要做法和经验、存在问题及下步工作打算。企业各相关业务部门领导参加。(请准备书面材料和电子版材料)

2.召开企业相关部门负责人座谈会

本企业落实五项制度过程中存在哪些问题、遇到什么困难？对本企业落实五项制度有哪些意见和建议？

3.组织相关人员填写调查表

从企业各级管理人员中随机抽取部分人员，填写有关调查表，并由检查组人员负责回收和统计。

4.查阅有关文件材料

检查每类相关业务项目3-5项。通过查阅有关规定、制度、原始会议记录、会议纪要等文件材料，了解贯彻执行五项制度的具体情况。

5.意见反馈

检查组在抽查结束后，向被抽查企业反馈检查意见和整改建议。

（三）整改落实阶段（截止2011年10月底）

重点抽查阶段结束后，各中央企业要认真组织制订整改方案，并对执行五项制度情况进行全面总结，整改方案和总结报告于11月15日前一并报送国资委五项制度综合检查工作领导小组办公室。

五、工作要求

（一）提高认识，加强组织领导。各中央企业要提高对五项制度综合检查工作的认识，切实增强执行五项制度的自觉性。加强组织领导，健全组织机构，充实人员，确保检查工作的顺利进行。

（二）加强宣传，营造良好氛围。各中央企业要充分利用网络、报纸、广播、电视等渠道，广泛宣传五项制度的内容，营造良好氛围。

（三）严肃纪律，严格责任追究。对检查中发现的问题要督促企业确定整改目标、制定整改措施、切实整改到位。对检查中发现的各类违纪违法案件，要依照有关规定及时组织查处，确保五项制度在中央企业的贯彻执行。

附件：

1、中央企业落实党风廉政建设责任制自查表

2、中央企业落实《廉政准则》和《廉洁从业规定》自查统计表

3、“三重一大”集体决策制度自查表

4、中央企业贯彻落实《若干意见》情况自查表

国资委纪委

2011年7月20日

领导班子及成员二00九年执行党风廉政建设责任制情况自查总结报告 [来源：本站原创 | 日期：2009-12-23 | 浏览3219 次] 修改字体大小:[大 中 小]

根据都江堰市纪委《关于对2009乡镇和市级部门党政领导班子及成员执行党风廉政建设责任制情况进行考核的通知》（都纪发[2009]29号）文件精神，市政府移民办于12月认真开展了党风廉政建设责任制情况自查自评工作，办班子与全体党员对照文件要求对自身廉政建设责任制情况进行了认真的总结回顾，并听取了办机关干部和部分工作对象单位代表的意见，在此基础上，对一年来贯彻执行党风廉政建设责任制的情况进行了细致、认真、实事求是的总结。通过自查自评，我办在贯彻执行党风廉政建设方面，态度是积极的，工作是扎实的，成效是显著的。现将具体执行情况报告如下：

一、领导班子履行职责情况

2009年我办党风廉政建设责任制工作按照市委的有关要求，结合移民工作实际，进行了认真地安排落实。实行党组书记、主任蒲良全同志负总责，其他领导和各科室负责人分工负责制。制定了《2009年党风廉政建设和反腐败工作安排意见》目标责任分工，具体将此项工作的七个方面30项任务分别落实到机关党支部和5个科室，明确工作职责和分管领导，特别是在强化党风廉政建设的组织领导职责和工作机制、制度的落实上狠下功夫。

一是及早研究制定党风廉政建设和反腐败工作安排，明确分工，落实责任；二是强化督促检查，今年上半年，我们结合贯彻《廉政准则》，深入落实《都江堰市建立健全整治和预防腐败体系2008-2012年任务分工》，把党风廉政建设融于教育活动中，纳入中心学习组的学习，对学习内容和要求、学习时间作出了明确的规定；三是坚持由“一把手”主持党风廉政建设和反腐败重大问题的研究，定期听取班子成员的汇报，督促检查党风廉政建设责任制的执行情况；四是加强源头预防和治理，推进党务政务公开，凡属应让机关知晓和移民了解的政策，均通过新闻媒体、印发宣传资料、政务公开栏等形式进行公开；五是认真执行了“三重一大”监督管理制度，今年以来，凡属相关内容，均按纪工委要求办理。

二、“一把手”及其他班子成员履行职责情况

为加强党组织建设，强化领导干部落实党风廉政建设方面的责任意识，保持本部门廉洁、高效的作风，办班子成员共同在年初即布置和研究了有关廉政工作的意见，落实了分管领导和承办科室人员。一是按照上级党组织要求，结合本部门实际，制定和实施了本部门党风廉政建设责任制和机关工作廉政制度。二是落实党风廉政建设责任制规定的“一把手”的“四个亲自”，班子成员负责落实“三个抓好”。三是班子成员同单位签订了《党员干部廉洁自律承诺书》，认真按承诺内容履行职责，同时对自己分管范围内的党风廉政建设加强督促落实。四是在今年9月由办党支部书记作了题为《深入学习十七大精神，抓好机关党风廉政建设》的廉政党课讲座，通过对十七大关于反腐倡廉文件内容的学习、廉政小故事的宣传讲述，了解廉政建设的重要性，作为党员和干部如何廉洁自律，共同推进机关党风廉政建设。五是自觉遵守《廉政准则》，领导干部带头做出表率，努力塑造清正廉洁、正直奉公、公道正派、秉公办事、作风务实、真抓实干、开拓创新、团结协作的新时期领导干部形象。重大决策、用工、用人、重要建设项目安排和大额度资金的使用，都坚持班子成员集体研究，不搞个人说了算。大额物资的购置实行了政府采购。六是认真召开了班子成员民主生活会和民主评议党员工作，党支部在广泛征求群众意见的基础上，开展了谈心活动，班子成员有针对性地进行了自我剖析和提出了整改意见。

三、完成党风廉政建设和反腐败工作情况

（一）领导干部廉洁自律工作

1、班子成员认真抓好廉洁自律各项规定的贯彻落实。在形式和时间上采取多样化，除继续深入学习《实施纲要》、《党内监督条例》、《党纪处分条例》、《廉政准则》、“都江堰市党政机关工作人员四大纪律八项要求”、有关违纪处理通报等以外，还结合学习实践发展观活动，深化廉洁纪律的教育。组织开展了向王瑛、谭东等先进典型的学习活动，充分发挥先进典型的模范带头作用；组织党员干部收看廉政警示教育片，从典型案例中受到触动，吸取教训，做到警钟长鸣。在执行领导干部廉洁自律的制度上，规范行为，按规定认真执行有关事项报告制度、重要情况报告制度；没有违反规定收送现金、有价证券和支付凭证的；没有“跑官要官”的；没有放任、纵容配偶、子女及其身边工作人员利用领导干部职权和职务影响经商办企业或从事中介活动谋取非法利益的；没有利用婚丧嫁娶等事宜收钱敛财的；没有违规参与赌博的；没有领导干部利用职权和职务影响介绍和插手工程建设的；没有发生公款旅游或公款出国（境）旅游的。综上，一年来，没有违纪违法的行为发生。

2、认真开展学习调研。通过学习，党员干部自觉联系实际，严格执行党的纪律，认真做读书工作笔记，特别是抗震救灾学习实践科学发展观以来，党员干部自觉的写工作日记，随时开展交心谈心活动，在积极接受市上安排灾后重建任务的同时，加强对移民工程受灾情况的调查。通过深入地调查研究，我办撰写了《以科学发展观为指导，坚持以人为本统筹兼顾，高质量做好移民安置工作》等4篇调研报告，通过深入调研，基本摸清了影响移民事业发展的基本状况，找出了影响科学发展的问题和差距，拟定了解决问题的对策和办法，为用科学理论指导移民工作提供了有益的思路和参考。

3、切实推进廉政文化进机关工作。为筑牢党员干部反腐倡廉思想防线，我办在廉政文化建设工作中，突出机关这个重点，机关中突出党员支部重点，党员干部中突出领导干部重点。工作中一是明确目标，二是做到“三个到位”，即思想认识到位、方案措施到位、组织领导到位，在实际工作中创新载体、丰富内涵：一是通过政务公开的平台，为每个机关树起了一道“廉政文化座右铭”，在机关公务场所悬挂了廉政警言警句；二是与对口乡镇的老百姓结对帮扶，提高廉政文化的互动力；三是教育倡廉，提高廉政文化的吸引力；四是典型导廉，提高廉政文化的感染力；五是文化活动兴廉，提高廉政文化的渗透力。通过以上活动的开展，为我办全面完成移民各项工作提供了强有力的政治保证。

（二）围绕群众反映的热点问题，强化机关作风建设

1、心系移民，带着感情为移民为老百姓办好事、办实事。一是为作好移民的政策宣传解释服务，通过培训移民干部、专项工作组到各安置乡镇、包乡干部到搬迁安置乡镇作政策讲解工作、邀请移民代表召开座谈会等形式，多方服务于移民；二是加快恢复重建搬迁安置乡镇的基础设施建设服务于乡镇，从争取项目资金到项目的实施，做到全程服务；三是服务于观江社区灾后城区重建工作，负责协作督办了观江社区第一、第六居民小组灾毁房屋置换协议签订，负责房屋拆除工作的推进，负责房屋原址（组合式）重建工作的推进等工作。

2、严肃纪律，提高办事效率，树立良好的机关工作形象。杜绝上班空岗、中途脱岗、提前离岗及串岗聊天、网上娱乐、打牌下棋等不守规矩的问题。坚持机关各项工作、生活制度，坚持机关考勤制度和外出人员公示制度。一年来，机关干部无一例违规违纪问题发生。

3、大兴调查研究之风，求真务实。一是开展了搬迁乡镇龙池集镇灾后重建移民安置、基础设施恢复的调查研究，落实了部分基础设施恢复重建资金，其它项目资金正在争取落实中；二是开展了移民后期扶持工作的调查研究，在走访各安置乡镇发展经济特色的基础上，结合都江堰的实际情况，已选择龙池镇、聚源镇的养殖业作为后扶发展试点，并给予了资金扶持，下一步拟以“龙头企业+移民户”的形式，加强后扶工作指导；三是积极妥善地处理了几起移民反映的热点、难点问题，包括优惠电价问题、振兴矿制品厂职工代表上访问题、退耕还林补偿问题、黄先林、曾加福等移民上访个案问题。

（三）强化机关廉政建设，深化治本抓源头

1、继续强化移民资金管理，主要抓了以下几方面工作。

一是牢固树立领导的责任意识、风险意识，增强管好用好移民资金的责任感；二是强化内控机制，防止挤占、挪用和流失；三是强化移民资金使用的透明度，实行阳光操作制度；四是坚持内部审计和延伸审计制度，及时整改，规范资金的使用管理；五是发扬厉行节约的精神，严格控制接待标准；六是指导乡镇移民办规范管理资金，实行了乡镇移民资金报帐制。今年，我们还接受了审计局对近年移民资金的审计，审计结果报告中充分肯定了我办对移民资金管理的成绩，并提出了管理中需要整改的意见，我办对此也作出了积极的整改行动。

2、健全监督制约机制，认真执行相关规定。

通过学习《中国共产党党内监督条例》，不断推动党的监督工作有序开展，按照市委政府的有关要求，认真执行以下相关规定：

（1）大宗办公用品和车辆机燃维修，实行政府采购制；

（2）坚持政务公开，有政务公开大厅；

（3）督促村务公开，要求乡镇督促村组将移民安置资金作村务公开内容之一；

（4）坚持任期和离任经济责任审计，认真执行和接受领导干部的经济责任审计；

（5）严格公务用车管理，强化用车制度的落实和责任到人；

（6）严格移民资金的监督管理，做到专帐专储、专款专用，继续强化了抓村组安置资金的管理。

（四）加强信访工作，加大对违纪违法问题的查处力度

按照《信访条例》和省、成都市、都江堰市各级主观部门要求，结合单位实际，我办建立了信访和维稳工作领导小组，制定了《信访和维稳工作预案》，开展了移民信访“大调解”工作，坚持周三领导接访制度和24小时值班制度，重大移民信访问题实行领导包案调处制度，采取机关干部对口联系移民搬迁安置乡镇的方式，及时掌握移民动态，对出现的不稳定因素采取有效措施，化解在萌芽状态。

一年来，我办各分片领导带领信访科和负责联系各乡镇移民工作的人员在相关责任乡镇移民办的配合下，深入移民户调查、了解、协调移民上访工作一百余人次，共接待和处理移民来访133起，289人次（其中5人以上集体访10起81人次），电话反映5起，完成上级机关和领导信访交办件9起（其中，成都市移民办5件，市信访局3件，市人大信访办1件），及时处理了各类移民上访问题，按时完成信访举报和上级交办事项，信访办结率100%。

到目前为止，在反映问题中，没有立案初查的问题。

三、专项工作和其他目标完成情况

（一）充分发挥纪检监察作用，加强监督，维护政令畅通。对党风廉政建设和反腐败工作，做到了有安排、有措施、有检查、有总结；每半年召开了专题会议研究党风廉政建设工作和反腐败工作；每半年向市纪工委报告了执行党风廉政建设责任制工作情况。

（二）认真抓好对党员干部的党性党风党纪教育。做到了时间、内容、形式、效果四落实，坚持每季度集中性教育不得少于1次，使党员干部受教育面达90%，领导干部受教育面达100%，确保了库区和安置区社会稳定。

（三）认真开展了领导班子及成员廉政承诺、述廉评廉活动。

（四）加强了干部廉政情况动态管理。

（五）深化了干部作风建设活动。坚持把记“民情日记”活动作为重要工作制度，深入开展记“民情日记”、“夜话重建·共建家园”活动，畅通群众诉求渠道，认真解决了基础群众关心的热点难点问题。

（六）及时报送信息和各项规定材料。按要求报送工作计划、制度、规定、信息、简报、汇报、总结等书面材料。

（七）按期完成了上级部署或临时交办的党风廉政建设专项工作任务。

一年来，我们按照市委市府的要求和责任制规定，结合本机关工作实际，就党风廉政和反腐败工作，开展了多种形式的教育、学习、检查、督促整改，在党员领导干部和机关中起到了警示作用，机关中形成了团结向上、务实有凝聚力的整体。明年将继续深入学习贯彻中纪委七次全会精神，落实科学发展观，不断的将我办的党风廉政建设和反腐败推向深入。