2011年上半年案件风险滚动排查实施方案

第一篇：2011年上半年案件风险滚动排查实施方案

**银行2011年

上半年案件风险滚动排查实施方案

一、排查目的

本次风险排查是为了进一步增强全员内控和案防制度的执行意识，有效解决有章不循、违规操作等突出问题，内控和案防制度得到进一步健全和规范，二、排查内容

本次排查范围包括授信、票据、同业、会计、人事、科技、安保等领域。重点针对截止2011年5月31日有余额的贷款业务、票据承兑、贴现业务、同业存放、理财产品以及会计操作、IT系统、安全保卫、重要岗位人员等进行深度排查。

1、信贷业务：主要对授信审查、出账及贷后管理环节开展排查，重点是对客户资料真实性审核、出账环节授信条件落实、审核的排查。

2、票据业务：重点对银行承兑汇票贸易背景真实性审核情况进行排查。

3、资金同业业务：重点对同业存款、理财产品发售与购买、信贷资产转让的授权与审批情况进行排查。

4、柜台业务：重点针对存取款业务、账户开户管理、资金划转和特殊交易管理、大额收付、银企对账，柜员卡、印鉴密押、重空、库房尾箱以及轮岗和休假情况进行排查。

5、IT系统：重点是IT系统的安全性排查。

6、安全保卫：重点对监控录像、枪支弹药、持枪人员等重要风险点的排查。

7、重要岗位及敏感环节“八小时内、外行为”：重点对合规意识差、思想波动大、违规记录较多的一线柜员、分支机构负责人以及客户经理开展“八小时内、外”情况排查；对重要岗位人员进行排查；对涉嫌黄、赌、毒等异常行为的高危人员进行排查。

三、排查要求 各部门及支行应从制度建设、机制运行、履职管理、IT系统风险控制、内控执行等方面对业务经营管理的薄弱环节和风险点进行全面梳理；对重点业务、重点岗位及重点人员进行风险排查；对排查发现的问题进行整改，开展自查自纠。

各部门及支行负责人一定要高度重视，指定专人进行排查，做好工作底稿，并按时提交排查报告。

四、组织安排

（一）排查工作领导小组 组 长：行长 副组长：

组 员：各管理部门及各支行负责人

（二）组织实施及排查对象

本次排查由分行法律合规部牵头组织实施，排查对象为分行授信部、公司管理部、个金部、票据部、资金同业部、风控部、营业部、办公室、科技部、各业务部门、各支行。

（三）时间安排

2011年6月1日至7月8日

6月1日前，合规部将本排查方案通过内网邮箱发往各排查对象。6月25日前，各部门、各支行完成排查工作，形成排查工作底稿和排查自查报告，同时落实后续整改工作。

7月5日前，法律合规部归集汇总各排查情况，形成排查自查报告，设卷立档等。

7月8日，排查报告报行领导。7月14日前，排查报告报监管部门。

第二篇：中国农业银行风险滚动排查报告

xx农行开展存款风险滚动式检查的制度

xxx县银监会: 为了建立案件防控的长效机制，强化合规经营意识，防范欺诈、盗窃和挪用客户存款案件，根据《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》及上级主管部门相关规定，结合我行实际情况特制定如下制度：

第一：提高认识，加强管理。

我行根据本制度及其他有关规定，加强存款风险管理，切实履行保护客户资金安全的职责，做好存款风险管理工作。

存款风险滚动式检查制度是内控制度体系的重要组成部分，与开销户制度、反洗钱制度、对账制度、事后监督制度等内控制度共同组成存款风险内控管理体系。存款风险滚动式检查制度的检查对象是在对公结算账户中核算的各项存款。存款风险滚动式检查制度要实现全面覆盖、保证真实和确有实效的要求，通过检查发现并纠正违规操作行为，防范案件的发生。

第二：制定细则，严格执行。

存款检查实行持续滚动的方法，结合每季度会计检查辅导工作，以3个月为一个周期。在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期持续滚动检查，一年四个周期，实现全面覆盖的要求。在每个检查周期内，由检查人员确定一定比例组织抽查，发现疑点或问题，坚持“全面、独立、连续”的原则，与开户单位核对、跟踪彻查，并予确认，实现保证真实的要求。存款检查中发现的问题经确认后，被检查机构应立即纠正；有犯罪嫌疑的，应移交司法机关处理，并按照重大事项报告制度向上级联社及银行业监管机构报告。要剖析形成问题的原因，找出操作的漏洞、制度的缺陷和管理的不足，堵塞风险漏洞，增强“守规、守制、守序”意识，提高制度执行力。

存款风险滚动式检查制度遵循存款检查“三优先”的原则：

1、大额存款优先检查的原则：即在检查周期内，对所有对公结算账户中单笔最大额存款优先检查，并由大到小依次检查。大额存款的金额下限目前暂定为30万元，并视不同时期的情况进行调整。

2、存款异常变动优先检查的原则：即在检查周期内，对对公结算账户中违反常态变动的存款优先检查。包括（但不限于）大收大付的存款、短期内频繁收付的存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的存款、账户所有者与无业务往来者划转大额款项、超出日常经营收入等情形。

3、重点账户存款变动优先检查的原则：即在检查周期内，对认为应重点关注的对公结算账户的存款变动优先检查。重点账户包括（但不限于）非长期合作客户开立的临时结算账户、未经营销主动开立并立即收付大额款项的账户、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户、长期未对账的账户、开户资料不规范的账户、不及时领取对账回单的账户等。

第三：明确责任，监管到人。

存款风险滚动式检查的主管部门为我行财务会计部。主要职责：制定存款风险滚动式检查制度；督导并开展存款风险滚动式检查；通过检查发现并纠正违规操作，防范案件发生；结合检查发现的问题修订完善内控制度；按期向银行业监管机构书面报告检查情况。

检查人员以会计检查辅导员为主，根据检查周期、检查范围独立实施检查。对于检查人员检查不力、漏查漏报等行为按照我行相关制度规定进行问责。对检查中形成的工作底稿及其他资料或文件，要严格遵循保密制度。非经法律许可，不得对外披露或提供；不再使用的资料或文件，按照档案管理的有关规定及时归档处理。

我行要求各基层员工坚持“全面、独立、连续”的原则，与开户单位核对、跟踪彻查，并予确认，实现全面覆盖、保证真实和确有实效的要求。通过持续滚动的检查，加强我行的存款风险管理，确保客户资金的安全。

中国农业银行xxx支行

二00九年十二月十四日

第三篇：信用社四季度案件风险排查实施方案

XXX信用联社2013年四季度

案件风险排查方案

各信用社、直属分社：

为进一步提升和巩固我区农村信用社整体案件防控及合规经营水平，强化案件风险防范力度，及时预警案件风险，有效遏制各类案件发生，根据省联社和宝鸡办事处安排，结合我区联社业务经营及内控机制建设等方面实际，特制定《XXX农村信用合作联社2013年四季度案件风险排查实施方案》。

一、排查范围

全区辖内35个营业网点。

二、排查内容

四季度案件风险排查继续以《XXX信用联社2013案件风险排查工作实施方案》规定的内容进行全面检查。重点做好以下几方面的排查：

1、执行中央八项规定及联社“十不准”党风廉政规定；

2、现金及重要空白凭证管理；

3、柜面业务单笔50万元（含）以上大额现金存取及100万元（含）以上转账业务的授权审批检查；

4、抹帐、冲账、挂失以及面向传票类业务的合规性检查；

5、账户及对账检查；

6、员工风险排查（2013年12月底在册员工）及九种人排查。

三、排查方式

排查以各社自查为主，依据和季度方案要求，全面进行排查。联社于季末分组对各社自查结果进行检查验收。执行中央八项规定及联社“十不准”按照XXX信用联社关于印发《进一步严肃纪律、转变作风、强化服务“十不准”规定》的通知（陈农信联社发【2013】47号）对照排查，作好谈话记录和工作底稿；对于员工排查要按照一、二、三类风险岗位，采取个人谈话、内部征询，实地走访等形式，对于重点人还要采取深入调查的方式，了解真实情况。联社机关人员排查：联社纪委负责排查理事长；理事长负责排查班子其他成员；联社班子成员负责排查分管部门经理、副经理；部门经理负责排查本部门员工，联社综合部负责排查信用社主任、副主任、直属分社负责人。

四、排查要求

1、高度重视，认真实施。四季度正值各项业务收口子的关键冲刺阶段，工作头绪多，时间紧、任务重，排查方案涉及内容较多，与以往排查内容相比增加了新内容新要求。对此，各机构要以高度负责的工作态度、扎实严肃的工作纪律，本着客观公正、实事求是，认真做好此次排查工作。

2、案件风险排查要逐人、逐柜员、逐业务进行，各网点负责人为第一责任人要亲自上手，审查检查表、检查报告、签字确认后再报联社。全部检查资料要专夹保管，以备查考。

3、案件风险排查工作要认真做好工作底稿和排查记录，与检查表、报告一并作为案件风险排查重要资料专夹保管。

排查中发现案件风险应及时进行初步处置，并于第一时间向联社报告，与此同时，要加强舆情监控和保密工作。

4、信用社主任对员工风险排查必须逐人谈话，谈话记录原件与排查表一并上报联社。对于排查出的“九种人”员工，社主任要对其进行诫勉谈话，填写《“九种人” 诫勉谈话登记簿》，并对其制定帮教计划进行帮教。

5、XXX信用联社关于执行八项规定及党风廉政建设行为排查表、案件风险排查1-8表、2013XXX信用联社员工风险排查表（含谈话记录）、XXX信用联社员工风险排查基本情况登记表、员工承诺书、案件风险排查报告均一式两份，社内留存一份，报联社一份（含电子版），于1月2日前上报，不得有勿。

附件：

1、XXX信用联社关于执行八项规定及党风廉政建设行为排查表

2、员工承诺书；

3、《2013XXX信用联社员工风险排查表》；

4、《XXX信用联社员工风险排查基本情况登记表》；

5、《案件风险排查1-8表》；

6、员工谈话记录。

二〇一三年十二月九日

第四篇：XX银行XX分行2013年上半年案件风险滚动排查方案

XX银行重庆分行2013年

上半年案件风险滚动排查方案

为加强分行业务管理，有效防控各类风险，根据监管部门和分行案防工作方案的精神及要求，特制定本方案。

一、排查的组织工作

分行成立2013年上半年滚动式案件风险排查工作组，由分行行长任组长，各分管副行长任副组长，分行合规部、监察室、会计部、公司业务部、个人业务部、国际业务部、人力资源部、信息技术部、保卫部等负责人为成员。各经营机构、分行各部室要认真组织学习《XX银行重庆分行滚动式案件风险排查及存款风险滚动式检查工作实施细则》以及分行案防工作方案，提高认识，增强案件风险排查工作的紧迫感、责任感。分行由监察室、合规部牵头，分阶段具体实施此次滚动式案件风险排查工作。

二、排查工作安排

各经营单位首先开展自查，分行各专业条线对“重点机构”进行抽查，汇总各经营单位自查情况，结合专业抽查情况，将各专业条线的案件风险排查情况报告，报送分行监察室，由分行监察室汇总，形成分行2013年上半年案件风险滚动排查报告报送重庆银监局。

三、排查内容

根据银监局文件要求，结合我行实际，各经营单位和各专业 1

条线要重点加强会计、信贷、人员等11个方面的案件风险排查。具体排查内容如下：

1开户或变更手续必须真实有效，重点审核资料是否完整、○

是否在有效期内；是否为银行开户经办人员本人复印单位开户资料或变更资料；授权书上授权人是否为有效法人、是否对法人、经办人身份证进行核实；

2空白印鉴卡客户签收手续是否符合规定；○

3开户资料上交是否符合规定，交接手续是否完整。○

（4）印鉴卡管理

1内外账户的印鉴卡是否齐全； ○

2经办柜员办理完开户手续后，○空白印鉴卡是否由经办柜员直接交给单位指定经办人，是否存在由第三方转交的情况；经办柜员对加盖单位印章的印鉴卡处理完毕后，印鉴卡单位留存联是否直接交给开户单位指定人员，是否通过第三人转交；

3客户预留印鉴卡正卡是否由开户经办人员录入验印系统○

并经复核人员复核后即交总会计岗或营业室经理入库或保险柜保管；是否存在非经办人员接触、带出印鉴卡的情况；

4电子验印系统经办员离岗是否及时退至初始登录画面。○

（5）抵（质）押品管理

1是否按规定履行出入库手续； ○

2是否定期对账，做到账实相符。○

（6）现金及款箱管理

1现金业务是否在监控下进行； ○

2大额现金收付是否坚持换人复核； ○

3钱箱出入库是否实行双人会同装箱、○双人锁箱、双人开箱、双人清点，交接是否在监控下进行。

（1）机房运行

1机房内的UPS是否确保散热通风，○是否放置了易燃物品； 2外来人员进入机房是否登记，是否有我行人员陪同。○

（2）病毒防范

1辖内计算机补丁是否升级到最新版本； ○

2辖内计算机病毒特征是否升级到最新日期； ○

3外来介质在我行计算机上使用之前是否先查杀病毒。○

（3）信息保密

1是否有外来计算机接入我行办公系统； ○

2是否有员工在移动介质上保存行内信息、客户信息等； ○

3内网计算机和外网计算机是否完全分隔。○

7、安全保卫

（1）营业场所安全

1二楼以下窗户是否安装金属防护栏或采取相应防护措施；○ 2防弹玻璃和联动门有无检测报告； ○

3是否配备应急照明设施并有效运行； ○

4现金业务区视频图像回放是否能清晰显示柜员操作和客○

户面貌特征；

5现金业务区是否安装2路以上独立防区的紧急报警装置；○ 6一级风险营业场所的入侵报警装置是否具备与照明、○视频监控及声音复核联动功能。

（2）自助机具、自助银行安全

1自助设备是否安装撬盗和破坏事件报警装置； ○

2是否通过显示屏显示必要的安全提示和24小时服务电○

话；

3独立的现金装填区是否安装入侵报警装置，○是否具有报警联动功能；

4各种报警设施运行是否正常。○

（3）消防安全

1是否建立领导负责的逐级防火责任制； ○

2是否设立专职或兼职防火安全人员； ○

3是否建立群众性的义务消防组织； ○

4是否建立健全各项消防安全制度； ○

5消防通道是否保持畅通； ○

6是否建立健全消防档案。○

（4）安全保卫基础工作

1是否定期召开会议研究安全保卫工作； ○

2是否建立保卫工作考核和奖惩机制； ○

3对公安机关、○银监部门和上级单位安全检查中収现的问题是否及时整改；

4有无日常安全检查记录； ○

5员工是否熟悉应急预案及处置方法。○

（二）重点机构排查。

在经营机构全面自查的基础上，分行排查组将对进行抽查。

（三）重点人员排查。

1、员工异常行为排查

各经营单位对本单位柜员和客户经理进行异常行为排查，分行对经营单位负责人、部门负责人、一级保密岗人员进行异常行为排查。排查包括以下内容：员工是否参与涉及民间借贷和非法集资活动，是否在小贷公司或担保公司兼职；是否参与黄、赌、毒，关注员工八小时内外行为，柜员业务流程操作，营业网点负责人权限监督等。

2、强制休假、岗位轮换情况

（1）支行行长岗、支行营业室经理岗、总会计岗、柜员等重要岗位人员是否按分行计划执行了轮岗、强制休假；

（2）对岗位轮换员工是否进行了廉政和诫勉谈话；

（3）对强制休假和岗位轮换员工检查中所収现的问题，是否进行了整改；

（4）强制休假和岗位轮换员工落实情况是否报分行人力资源部备查。

四、排查工作要求

（一）加强组织领导，一把手亲自抓。

各经营机构要加强对本次排查工作的组织领导，一把手亲自抓，层层落实责任，扎实有序做好自查工作，对自查结果的真实性负责。各经营单位的自查情况按条线于6月10日前报送各专业部室。

（二）各专业部室要牵头负责条线排查工作。

各专业部室要加强对经营机构自查的督导工作，搞好专业部室和经营机构之间的信息沟通和协调配合，推动经营机构按期完成案件风险排查工作，做好排查情况的收集整理，于6月20日前向分行监察室报送专业条线相关情况案防风险排查情况报告。

（三）针对发现问题，及时纠错整改。

对自查和抽查过程中収现的问题，要分析原因，明确责任，做到“三不放过”，确保整改落实到位。采取举一反三措施，防止差错重犯。

分行将对屡查屡犯问题或整改不落实的单位，将实施责任追究。

第五篇：关于案件风险排查自查报告

关于排查案件风险自查报告

----***信用社

接联社<<关于排查案件风险的紧急通知>>的文件精神后，我社迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作，现将自查工作报告如下:

一、建立案件排查内控制度，由内勤、会计人员对日常业务进行监督。对我社员工尤其一线员工进行案件排查的宣传与培训，认识案件排查的重要性和必要性。在此次自查期间，通过学习案件排查的文件，对员工进行宣传和培训，让员工清醒认识案件排查的必要性，并对员工的不解之处进行一一解答。

二、客户尽职调查情况。对于客户开户，我社按照《案件排查工作制度》及管理办法能够认真检查客户的开户资料，对于非自然人开户，需具备法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照等资料的真实性和有效性，确认无误后才予以开立存款账户；对于自然人开户，坚持查验身份证等有效证件的原件，经联网核查确认无误后才予以开立账户。柜台作为一线岗位，我社配备了兼职合规管理人员进行岗位的监督和审核工作，严格审查开户、存款、资料变更等业务的流程。我社2009单笔**万元（含**万元）以上大额存款共计**笔，合计金额****万元，经自查，没有为不明身份的人办理相关业务。

三、大额和可疑交易报告情况。对于大额的可疑交易，我社一定能够按照规定及时准确的填制各类报表向上级报告，协同联社的有关部门对帐户持有人进行调查。在此次自查期间，并未发现有可疑交易。

四、账户资料保存情况。对于客户实行一人一档管理，确保客户所填单据的完整和真实。在自查期间，对于客户帐户姓名及身份证逐笔核对一致，确保不存在匿名账户和假名账户。

通过案件排查，我社员工对案件排查的内控制度有了进一步的认识，能够较清醒的认识到案件排查工作的重要性，对可疑存款的识别能力正在逐步提高，同时能在日常工作中保持较高的警惕性。

2009年4月10日