2017年某证券公司投资者适当性管理自查报告

第一篇：2017年某证券公司投资者适当性管理自查报告

2017年7月1日即将正式实施《证券期货投资者适当性管理办法》证监会令【第130号】，我公司根据行业新形势，结合文件精神实质与内涵，对照适当性管理自查底稿上的的每个项目，以提升投资者适当性管理工作整体水平为目的，全面开展投资者适当性管理自查工作。我公司深知，证券期货交易具有特殊性、产品业务的专业性强、法律关系复杂等特点，各种产品的功能、特点、复杂程度和风险收益特征又千差万别，而广大投资者在专业水平、风险承受能力、风险收益偏好等方面都存在很大差异，对金融产品的需求也不尽相同，因此无论从资本市场的长期稳定发展来看，还是从投资者保护角度来看，都需要投资者的专业化程度和风险承受能力与产品相匹配。

根据我公司实际情况，结合投资者适当性管理的目标：使金融机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、投资知识和经验等相匹配，即要“将适当的产品销售给适当的投资者”，我公司分别从股票、债券、分级基金、OTC、投资顾问业务、代销金融产品、信用业务、股票期权业务、资产托管适当性管理方面进行了自查，现将自查工作事项汇报如下：

一、投资者适当性自查工作概述

首先，组织全体员工认真学习证监会令【第130号】《证券期货投资者适当性管理办法》要点，并深刻领悟；其次，我公司适当性管理自查整改工作小组负责此次适当性管理自查工作，负责制订自查工作方案，组织、协调各部门开展实施；最后，全体员根据《XX证券公司证券适当性管理制度》（已增加多维度指标对投资者进行分类，进一步明确职责分工，强调对中小投资者的特别保护，对后续评估工作进行细节完善）分工协作，分别从股票、债券、分级基金、OTC、投资顾问业务、代销金融产品、信用业务、股票期权业务、资产托管适当性管理方面进行详细自查。

二、股票业务投资者适当性管理自查

我公司认真落实《关于加强证券经纪业务管理的规定》、《证券公司投资者适当性制度指引》、《上海证券交易所投资者适当性管理暂行办法》等相关工作制度，进行自查，包括但不限于以下几点：

（一）开展投资者教育情况

对于投资者教育工作领导高度重视，并指定专人负责此项工作的长期开展。我公司已建立建全投资者教育制度，成立投资者教育小组，主要通过会议、宣传、电话、短信等形式向投资者宣传、解释证券相关产品及最新的证券市场信息，港股通的开通、现金宝的开通、公募基金产品的销售等，我公司已有能够为投资者提供港股通业务熟练解答的人员XX名以上；在评价期内投资者教育XX次，涉及投资者XX人次，主要培训了以下几个方面，期权业务、理财产品、股指期权策略、深港通、沪港通、分级基金等。

（二）港股通投资者适当性管理自查

根据《上海证券交易所港股通投资者适当性管理指引（2016年修订）》和《深圳证券交易所港股通投资者适当性管理指引（2016.9）》等制度要求，我公司建立了的港股通投资者适当性管理工作制度。在为投资者开通港股通业务前充分了解投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况；对申请开通的投资者进行“港股通业务知识测试”，达80分以上者才有资格开通；经办人员均见证投资者亲自参加测试并在测试试卷上签字确认；经办人员不存在见证本人所开发的客户参加测试的情况；我公司安排至少有XX名工作人员为客户熟练解答港股通投资常见问题；在现场设立港股通投资者教育专栏。

（三）退市整理股票的适当性管理自查

根据《上海证券交易所风险警示板股票交易管理办法（2015.1）》、《深圳证券交易所退市整理期业务特别规定（2015）》、《XX证券公司风险警示及退市整理期股票交易风险警示业务指引（2015修订）》，我公司进一步强化客户服务意识：

1、快速建立客户身份识别，充分了解客户的相关财务情况、持仓股票和风险承受能力，有的放矢提供服务；

2、认真履行告知义务。投资者买入退市整理股票有很大风险，我们定期对产品进行风险等级分类，对有关投资者产品的特性及风险性质进行尽职审查，在充分了解产品和客户身份的基础上，履行告知义务，将投资的相关风险、可能造成的损失及客户准备从事的产品性质明确地告知客户，使得客户可以正确理解自己的投资行为。对自己的投资行为负责；

3、确保客户知晓。我们确保客户对有关产品有充分的了解，客户应对该类产品的性质、特性及风险收益有正确的认识。在履行完告知义务后，要求客户签署书面文件，用以证明客户对相关内容有充分的了解。经办人员向客户充分揭示退市整理期及风险警示股票交易的风险，通过营业场所、公司网站、交易系统等多种渠道，揭示退市整理及风险警示股票的交易风险及剩余交易日等信息，不存在为不满足退市整理期适当性资质要求的客户擅自开通相关业务权限等违规现象。

三、债券业务投资者适当性管理自查

根据《上海证券交易所债券市场投资者适当性管理办法（2015.5）》、《深圳证券交易所关于公开发行公司债券投资者适当性管理相关事项的通知（2015.5）》《XX证券公司债券市场投资者适当性管理实施细则[2015年6月]》，我公司修订债券业务投资者适当性管理制度，区别不同产品认知和风险承受能力的投资者，引导其参与相应类型债券交易及转让的制度安排。在办理业务时，柜员均向投资者揭示成为合格投资者可参与债券产品的风险，为投资者讲解《XX证券公司债券市场合格投资者风险揭示书》，动态跟踪和持续了解合格投资者条件、开通权限后每两年开展后续资格评估、及时更新合格投资者名单；发现客户参与债券交易存在异常行为和涉嫌违法违规行为的，采取有效手段及时制止，并及时报告。

四、金融产品代销适当性管理自查

我公司在类私募产品（包括私募、公募专户、资管小集合产品）代销适当性管理方面、服务产品定制、客户问卷调查、投资者风险等级测评等方面，均严格按公司业务流程及要求办理。适当性资料完备，表单签署时间均在汇款购买之前，《风险揭示书》抄写部分工整完整，《告知函》与金融产品载明三项，风险承受能力等级、拟投资期限、拟投资品种完全一致，留存完整的客户合同复印件、产品合同关键页、关键页客户有签名，均符合合规要求。

五、股票期权业务适当性管理自查

股票期权的适当性管理主要适用于参与股票期权的个人投资者和普通机构投资者。我公司根据《上海证券交易所股票期权试点投资者适当性管理指引》、《证券公司股票期权经纪业务指南（2016年8月修订）》、《XX证券公司股票期权经纪业务投资者适当性管理办法》、《XX证券公司股票期权经纪业务风险控制实施细则》，针对个人投资者的特点，专门设置了适当性综合评估、交易权限分级管理等，并细化了相关操作事项，对个人投资者进行持续管理和教育。

结合实际，我公司相应设定了股票期权投资者适当性管理办法，在岗位要求、投资者教育工作、投资者期权知识测试工作、高龄等特殊客户适当性管理工作、投资者交易级别调整、投资者持续动态管理、投资者经纪合同归档情况、投资者回访工作、投资者投诉相关工作、风控业务等方面均符合要求，充分揭示期权交易风险，准确评估客户的风险承受能力，未接受不符合投资者适当性标准的客户从事期权交易。

六、OTC业务适当性管理自查

在OTC业务自查工作里，我公司根据《证券公司柜台市场管理办法》（2014.8协会下发）、《机构间私募产品报价与服务系统管理办法》（2014.8协会下发）、《XX证券公司柜台市场业务投资者适当性管理办法》、《XX证券公司代理销售金融产品管理办法》、《XX证券代销私募产品特定对象及合格投资者认定程序过渡方案》等制度进行仔细对照，客户临柜通过柜面系统开通OTC账户均签署《柜台市场业务客户协议书》《柜台市场投资风险揭示书》《柜台市场业务电子签名约定书》，机构客户均签署《柜台市场业务授权委托书》；签署的以上文件已执行电子化管理，上传至客户影像管理系统；客户临柜通过柜面系统开通OTC交易账户均填写《资金账户业务变更申请表》；未存在从业人员代客购买产品情况。

七、投资顾问业务适当性管理自查

整体来说，我公司投资顾问业务适当性管理符合公司要求，制度依据为《XX证券公司投资顾问管理办法（2014年1月修订）》，已根据投顾人员数量、业务能力、合规管理和风险控制情况，确定适当的服务方式及业务规模；我公司有投顾XX名，服务客户68名，签约客户XX名，自有客户XX名，签约方式为服务提佣。在投资顾问的管理上，对投顾有考核指标，岗位和职业行为都有明确规定，日常管理计入考核。2017年以来对投顾人员持续培训，提高其职业操守、合规意识和专业服务能力；投顾人员、财富经理的信息均在协会网站、公示网站上进行公示，并采取有效措施保证及时更新。

在此次自查活动中，我公司抽查了XXX本投顾签约协议，我公司均已制定规范的程序和要求，详细了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资应验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或电子文件形式予以记载、保存，我公司根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的建议服务。另外，我公司投顾向客户提供投资建议具有合理的依据，包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等，依据证券研究报告作出投资建议的，均向客户说明证券研究报告的发布人、发布日期。在宣传材料、网站等地方没有对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，也没有以任何方式承诺或者保证投资收益。

综上，在此次对适当性管理自查工作上，我公司根据新《证券期货投资者适当性管理办法》，结合日常实际情况，以问题风险为导向，认真进行对比自查。投资者适当性管理是一种契约精神与诚信文化，构筑的是投资者进入资本市场的第一道防线，是中小投资者的保护伞。建立投资者适当性制度，有利于规范经营机构行为，引导资本市场健康、有序发展。特别在金融产品日益丰富、产品结构日趋复杂、交叉销售日益频繁的当今市场，经营机构与投资在信息和风险识别能力方面的差别往往更加明显。投资者适当性制度正是平衡双方利益诉求、约束经营机构短期利益冲动、增强经营机构长期竞争力，同时提升投资者自我保护意识和能力的一剂良方。

在接下来的工作中，我公司将在认真做好监管机构、交易所、协会、公司关于投资者适当性管理工作的要求基础上，将投资者适当性管理工作与日常工作紧密结合，从我客户的实际情况出发，切实保护投资者合法权益，尽最大努力引导投资者理性参与证券市场投资。

第二篇：投资者适当性管理工作总结

投资者适当性管理工作总结

为了提高客户管理和客户服务水平，切实保护投资者合法权益，确保为适当的投资者提供适当的产品和服务，引导投资者理性参与证券市场投资，根据监管局、协会的相关规定、法律法规，严格按照公司下发相关指导文件，我营业部计划在2013深入学习，在工作中积极落实投资者适当性管理制度，现将2013年投资者适当性管理工作总结如下：

一、按照监管机构、交易所、协会、公司制度的要求，结合我营业部的实际情况，坚持投资者适当性管理以“了解自己的客户”为基础，以持续监控和针对性服务为手段，并坚持合规及持续管理原则。

二、营业部成立投资者适当性工作小组。由营业部经理***任组长，由客服主管、技术部主管及合规专员构成营业部的适当性管理小组，全体员工参与。管理小组负责制定营业部适当性方案的实施、向客户告知所推送产品的风险特征、反馈问题、并调查评价适当性管理工作效果开展，发现问题及时处理，好的方案、建议集体讨论推行。要求全体员工在办理业务过程中和客户营销中全员开展投资者适当性管理工作的开展。

三、定期开展管理小组、全员工员学习相关法律法规、新产品和新业务，保证在员工掌握的基础上在工作的每一个环节将适当性管理工作将适当的产品推荐给适当的客户。做好营销规范化管理，在营销人员展业过程中，推荐与客户风险承受能力相匹配的产品。

四、定期组织投资者教育，举办交流会、讲座等形式及时介绍证券投资知识，交易规则介绍及产品推荐规范投资者交易行为，对不同分类的客户提出与之相适应的投资建议、理财规划建议、产品风险特征、研究报告和投顾产品等。同时，配合好公司2013年新业务的上线，保证适当性工作的顺利推进，提高客户管理和客户服务水平。

五、营业部继续加强在办理业务过程中的日常开户、产品推送等环节做好风险承受能力调查，明确告知客户所提供服务或者销售产品的风险特征，按照规定程序，建议客户购买与风险承受能力相适应的产品，严格做好留痕工作并以书面或者电子方式记载、留存。

营业部根据客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况，在与客户签订证券交易委托代理协议时，对客户进行初次风险承受能力评估，要求客户填写《客户风险承受能力评估表》，将测评结果告知投资者。根据测评结果对客户进行分类管理，将投资者划分为积极成长型、一般型和保守型三种类型，引导投资者树立正确的投资理念，审慎选择适当的产品。

对于风险较高的业务。如创业板权限的开通及创业板投资者的后续跟踪等继续加强落实高风险业务的适当性管理，在后续评估过程中，认为某一服务或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品。公司的提示和客户的选择应当以书面或者电子方式记载、留存。个人投资者坚持要求参与同其风险承受能力不相适应的证券产品或业务的，营业部应要求投资者亲自书写自愿承担投资风险的情况说明。从而达到揭示投资风险，并且将适当的产品提供给适当的客户。

沪市风险警示板、沪深退市整理板块，加强这两项新业务制度的适当性管理工作。如遇客户坚持要求参与同其风险承受能力不相适应的证券产品或业务时。营业部要求投资者亲自书写自愿承担投资风险，并进行留痕备案。

六、每半年向经纪业务事业部客户服务***汇报营业部投资者适当性管理工作的进展情况及发现的问题。

在认真做好监管机构、交易所、协会、公司关于投资者适当性管理工作的要求，将投资者适当性管理工作与日常工作紧密结合，从我营业部客户的实际情况出发，切实保护投资者合法权益，引导投资者理性参与证券市场投资。

第三篇：创业板投资者适当性管理

创业板投资者适当性管理

1、什么是投资者适当性管理？

答：适当性管理是海外成熟市场对金融服务机构的一项普遍性监管原则。金融机构向客户特别是零售客户提供一项新的金融服务或销售金融产品时，一般都会通过了解客户的知识与经验、财务状况以及投资需求等信息，帮助客户判断是否具备相应的风险认知与承受能力，是否适合使用金融服务或投资金融产品，并充分揭示风险。简单地说，就是要把适当的产品或服务以适当的方式和程序提供给适当的人。

目前，我国相关的证券法规也对投资者适当性管理提出了明确要求，如2006年6月颁布实施的《证券公司监督管理条例》中已经明确规定“证券公司应当根据所了解出的客户情况推荐适当的产品或者服务。” 创业板的适当性管理并不是一个简单的“门槛”概念，主要对投资者申请开通创业板交易做出程序性安排，着重强调入市前的风险揭示工作，同时对证券公司持续做好客户后续服务、风险教育和交易行为规范等提出要求。

2、为什么要专门针对创业板制定投资者适当性管理制度？

答：创业板主要是服务于成长初期阶段的企业，与主板市场相比，创业板市场发行上市标准相对较低，企业普遍具有规模小、经营业绩不够稳定等特点，特别是创业板的信息披露制度与退市制度，与主板、中小板有较大不同，如临时报告仅要求在证监会指定网站和公司网站上披露，投资者如果还继续沿用主板市场信息查询渠道和做法，就有可能无法及时了解到公司正在发生的重大变动。又如创业板市场上市公司终止上市后可直接退市，不再像主板上市公司一样，再进入代办股份转让系统，且退市的情形有所增加，退市的处理程序也加快了，如果大量不了解市场特点和风险的投资者盲目入市，就有可能面临难以承受的损失，并可能引发严重的社会问题。为此，在2009年3月31日发布的创业板IPO管理办法中明确提出，“创业板市场应当建立与投资者风险承受能力相适应的投资者准入制度，向投资者充分揭示投资风险”。建立创业板投资者适当性管理制度，就是具体落实这项要求，也是创业板制度体系的一个重要组成部分。

3、创业板的适当性管理具有有何要求？

答：创业板适当性管理的要求主要体现在两个方面，一是参与创业板的投资者应当是具备一定风险承受能力的投资者；二是进入创业板市场前应当充分了解潜在的投资风险。具体规定上，创业板适当性管理制度针对个人投资者交易经验的不同，分别设置了不同的申请开通要求：（1）具有两年以上（含两年）交易经验的投资者申请参与创业板交易，需与证券公司现场签署《创业板市场投资风险揭示书》，两个交易日后开通交易权限；（2）未具备两年交易经验的投资者如申请参与创业板交易，在现场签署风险揭示书的同时，还应就其自愿承担市场风险抄录“特别声明”，五个交易日后才能开通交易权限。

4、为什么以交易经验作为适当性管理要求出的区分标准？

答：证券投资是一项实践性非常强的活动，具有一定交易经验的投资者对市场风险的认知程度总体上会高于新入市出的投资者。现实状况充分印证了这一点，2007-2008年，中国证券投资者保护基金公司接连进行了两次大规模的证券投资者问卷调查，分析表明，新股民在初入市时往往风险意识淡薄，盈利状况远不如老股民，盈利在50%以上的老股民数量是新股民数量的三倍，而新股民的亏损人数则为老股民的两倍多。该调查结论在实证数据上也获得了有力的支撑，依据深交所对2006-2008年深市投资者盈亏结构所做的研究，开户6年以上的老股民在盈利比重和盈利总额两个方面均占有明显的优势。

2007年以来，证券市场经历了一轮比较完整的市场周期，经历过此轮周期的投资者大多数具有或即将具有两年以上投资经验，对市场风险有较为深刻的感受，其相关投资决策会相对审慎。正是基于上述考虑，创业板适当性管理制度将交易经验作为适当性管理要求的区分标准，对不同交易经验的投资者提出了不同的要求。

5、是不是只有具备2年以上交易经验的投资者才能参与创业板交易？答：原则上不鼓励不具备两年交易经验的投资者参与创业板交易，建议这些投资者通过购买与创业板相关的证券投资基金间接参与。但对于暂行达不到两年交易经验要求的自然人投资者，如果经慎重考虑仍坚持直接参与创业板市场，也可通过相应通道进行申请。相关投资者向证券公司提出开通申请后，证券公司应当在营业场所现场与其书面签署《创业板市场投资风险揭示书》，并要求投资者就自愿承担市场相关风险抄录一段特别声明。证券公司经办人员应见证投资者签署并签字确认，之后还需要证券公司营业部负责人签字确认。上述文件签署五个交易日后，经证券公司完成相关核查程序，方可为投资者开通交易。

6、为什么要求投资者现场签署创业板市场投资风险揭示书？

答：之所以要求投资者必须到现场书面签署风险揭示书，主要有两个方面的考虑，一是尽可能避免将签署风险揭示书变成走过场，不能发挥风险提示的作用；二是来现场签署，证券公司的工作人员可以有机会跟投资者当面讲解创业板市场的特点和相关规则，将风险揭示工作真正做到位。

7、如何确认自己是否具备2年以上投资经验？

答：中国证券登记结算有限责任公司将在创业板市场股票公开发行和上市交易开始前开通创业板投资者投资经验查询系统。届时投资者可以登录该公司网站，输入自己的证券账户号码，即可验证是否具备创业板投资资格。

8、投资者如何申请开通创业板交易？

答：投资者申请开通创业板交易的流程大致分为三步：

第一步，投资者可通过中国证券登记结算公司提供的相关渠道，查询是否符合《深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理实施办法》规定的基本要求并自行决定是否向证券公司申请开通创业板市场交易。第二步，投资者到证券公司营业场所现场提出开通创业板市场交易的申请。第三步，在投资者提出申请后，证券公司须对投资者的基本信息进行核查。

如果投资者符合《实施办法》规定的基本要求，可与证券公司现场签署《创业板市场投资风险揭示书》，两个交易日后开通交易权限；如果投资者暂不符合《实施办法》规定的基本要求但坚持直接参与创业板市场，在现场签署风险揭示书的同时，还应就其自愿承担市场风险抄录一段特别声明，五个交易日后才能开通交易权限。

9、风险揭示书有哪些特别内容？

答：与创业板市场特点相适应，与以往风险揭示书的内容相比，《创业板市场投资风险揭示书》有三点突出变化：

一是嵌入了创业板市场基本知识。在风险揭示书中增加了创业板与主板在发行、上市等方面差异的具体内容，其中特别突出了退市等相关风险，要求投资者对这些必备知识逐项阅读并确认。

二是增加了投资者申明自愿承担风险的内容，同时为进一步提请投资者慎重考虑，投资者需亲笔抄录一段规定的字句并签字。对于暂不具备两年以上交易经验的投资者，还应当在风险揭示书中就自愿承担市场风险单独抄录“特别声明”。

三是要求证券公司一样吧具体经办人员、负责人在风险揭示书上签字确认，可以对投资者签署风险揭示书起到见证作用，并督促证券一样吧尽职尽责，做好创业板市场投资者风险警示和教育工作。同时，为落实临柜签署风险揭示书的要求，风险揭示书中专门增加了“签署场所”的栏目内容。

10、为什么需要向证券公司提供基本情况、知识与经验等信息？答：由于创业板市场投资风险相对较高，不是所有投资者都适合直接参与创业板交易。因此，除了两年的交易经验外，证券公司还需要对投资者进行更多的了解，包括投资者的身份、财产与收入状况、证券投资目标、风险偏好等信息。一方面，证券公司可以通过这些客观信息帮助其判断风险承受能力；另一方面，还可以在此基础上开展有针对性的风险提示、客户培训和教育等工作，引导投资者理性参与创业板市场投资。

11、投资者参与创业板市场交易自身应承担一些什么义务？

答：首先，投资者应当对自身的风险承受能力进行认真评估，审慎决定是否参与创业板股票交易；其次，投资者在申请时应积极配合证券公司落实适当性管理的各项工作，包括真实、完整地提供需要的信息，认真签署风险揭示书，书面抄录特别声明等。如果投资者拒绝配合上述工作或有意提供虚假信息，违反了相关规则，证券公司可拒绝为其开通创业板交易。

12、适当性管理要求是不是就是指开通交易这个环节？

答：适当性管理要求并不只针对投资者开通创业板交易，而是一个持续性的要求。适当性管理配套规则要求证券公司应当采取多种有效方式和途径，针对客户的不同需求和特点，向其讲解创业板市场的性质、相关法规及规则，持续提示参与交易可能面临的风险，并应当持续加强对客户的服务，针对市场变化，及时提醒客户关注风险，引导客户理性、规范地参与创业板市场交易。

为帮助证券公司做好对投资者的持续风险教育工作，深交所将通过各种形式和渠道提供风险教育材料并组织投资者教育活动，同时还将联合中国证券业协会，对证券公司高管和营业部负责人进行相关培训，并配合证监会对证券公司投资者适当性管理工作进行指导、监督和检查。可见，创业板投资者适当性管理要求并不仅仅限于投资者开通创业板交易这个环节，而是贯穿到客户开户、证券交易、资金存取、证券营销、产品与业务推介、客户服务等各个业务环节，是一项长期性的工作。

13、投资者可以通过哪些渠道了解有关创业板风险揭示和基础知识等信息？

答：投资者可以通过多种渠道获取有关创业板风险揭示和基础知识等信息，包括有：

（1）投资者在证券公司营业场所办理开通创业板交易相关手续时，可从《创业板市场投资风险揭示书》及证券公司提供的其他宣传资料中直接获取有关创业板风险揭示和基础知识等信息。证券公司在了解投资者基本情况的基础上，也应当耐心向投资者解释相关问题，并持续性地提供后续服务，针对市场变化，及时提醒投资者关注风险。

（2）深交所将通过宣传手册、海报、公益广告、报纸专栏、电视专题节目、广播专栏、网站、出版物、自测系统、在线交流等渠道，为广大投资者提供各种形式的风险教育材料，并组织开展全国巡回活动、投资者开放日、知识竞赛等投资者教育活动。投资者通过参加以上活动，获取相关资料，可提升度创业板风险及基础知识的了解。

14、投资者应配合证券公司做好哪些工作，以避免异常交易行为？答：证券公司有权对投资者在创业板市场的交易活动进行监督，包括（1）对客户异常交易和涉嫌违规行为及时进行提醒和告知，并报告交易所；（2）当交易所对从事异常交易行为的投资者实施口头警告、书面警示与限制交易等措施时，证券公司会及时告知投资者，并规范和约束投资者的交易行为；（3）对交易所明确要求关注的重点监控账户和重点监控股票，证券公司可采取切实有效的措施进行防范。因此，投资者应当合法合规交易。投资者如受到证券公司对其不当交易行为的警示，应当及时纠正，积极配合证券公司的相关规范措施，防范违法违规行为。

15、投资者什么时候可以申请开通创业板市场交易？

答：目前，创业板市场筹备还在按照积极稳妥原则有序推进。考虑到投资者申请开通创业板市场交易必须到营业部柜台办理，可能会面临营业部人员、场地的压力，需要预留相当的时间供投资者提前办理开通手续。为此，深交所拟在创业板股票公开发行和上市交易开始前，预留出足够的时间，供投资者提前办理相关手续。届时，深交所等相关自律机构还将发布详细的操作指引，指导证券公司做好投资者相关申请的受理工作。

第四篇：证券公司实施创业板投资者适当性管理

附件一：

证券公司实施创业板投资者适当性管理

第五篇：投资者适当性管理制度

投资者适当性管理制度

第一条

为规范公司投资者适当性管理工作，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《私募基金管理暂行条例》和《私募投资基金监督管理暂行办法》及其他相关业务规则，制定本办法。

第二条

公司向投资者提供的产品或相关服务,适用本办法、本公司其他业务规则及相关行业自律组织有关投资者适当性管理的规定。

本公司可按照本办法的规定，制定具体产品或服务的投资者适当性管理指引。严格投资者适当性管理，坚持面向合格投资者募集资金。

第三条

投资者适当性管理的实施不能取代投资者本人的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险，相应的投资风险、履约责任以及费用由投资者自行承担。

第四条

投资者适当性管理包括以下内容：

（一）了解投资者的相关情况并评估其风险承受能力；

（二）了解拟提供的产品或服务的相关信息；

（三）向投资者提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理；

（四）提供产品或服务前，向投资者介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的投资者教育；

（五）揭示产品或服务的风险，与合格投资者签署《风险揭示书》。

第五条

本公司可对参与的投资者设置准入条件。投资者准入条件包括但不限于财务状况、证券投资知识水平、投资经验等方面的要求。

法律、行政法规、规章制度对投资者准入条件另有规定的，从其规定。

第六条

本公司的投资者按照财务状况、证券投资知识水平、投资经验、风险承受能力等情况，成为合格投资者

第七条

除法律、行政法规、规章制度和本公司业务规则另有规定外，公司向投资者提供产品或服务，应当履行以下投资者适当性管理义务：

（一）对于投资者，应当全面履行本办法规定的投资者适当性管理义务；

（二）对于本办法投资者，应当履行揭示产品或服务的风险、与合格投资者签署《风险揭示书》；

第八条

投资者要求公司提供产品或服务，公司认为该产品或服务超出投资者的风险承受能力的，应当向投资者警示风险。

对于不符合法律、行政法规、规章或公司业务规则规定的产品或服务准入条件的投资者，公司应当拒绝为其提供相应产品或服务。

第九条

公司按照法律、行政法规、规章的相关规定，建立健全公司的投资者适当性管理制度。

第十条

本公司对履行投资者适当性管理职责进行指导、协调、服务和监督，引导公司强化投资者适当性管理工作。

第十一条

本公司开展投资者教育和风险揭示，引导投资者理性投资。

附：

《私募投资基金监督管理暂行办法（征求意见稿）》采取了适度监管的原则，在准入环节不对私募基金管理人、私募基金进行前置审批，而是进行事后行业统计、风险监测和必要检查。规定合格投资者指具备相应风险识别能力、风险承担能力、投资于单只私募基金的金额不低于100万元，且符合下列标准的单位和个人：净资产不低于1000万元的单位；个人金融资产不低于300万元或近三年个人收入不低于50万元。

2017年某证券公司投资者适当性管理自查报告

第一篇：2017年某证券公司投资者适当性管理自查报告

第二篇：投资者适当性管理工作总结

第三篇：创业板投资者适当性管理

第四篇：证券公司实施创业板投资者适当性管理

第五篇：投资者适当性管理制度

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