民间投资机构风险排查工作的情况汇报[优秀范文5篇]

第一篇：民间投资机构风险排查工作的情况汇报

广安市广安区工商行政管理局 关于集中开展区本级民间投融资中介机构

风险排查工作的情况汇报

为规范民间投融资中介服务市场秩序，防范金融风险，切实保护广大人民群众的切身利益，根据《中共广安市委办公室广安市人民政府办公室关于做好民间投融资中介机构风险排查工作的通知》（广委办„2014‟36号）精神和区委、区政府的要求，我局于2014年9月18日至9月28日开展了区本级普通工商类投（融）资理财信息咨询公司风险排查工作。现将工作开展情况报告如下：

一、区本级投融资理财、信息咨询公司基本情况

1、我区企业名称中有“投资咨询”，“投资”，“投资管理”字样的公司15户（其中公司9户、分公司6户）。10户开展经营活动（其中:公司5户、分公司5户）。5户经实地查看未从事经营活动（其中公司4户、分公司1户）。

上述10户企业都是采取收取中介服务费，签订第三方合同方式从事经营活动，2、融资项目 开业以来共有融资项目 106个。其中：广安市内 37个，市外 69个；已完全履约的49个，正在履约期间57个。

3、融资金额 开业以来融资总额79924.2万元。其中：已完全履约41418万元，正在履约38506.2万元。

4、资金借款人 开业以来共 85 个借款人。其中：广安市内29 个，广安市外56 个，已完全履约的 40个，正在履约的 45个。

5、资金出借人 开业以来共11303个借款人。其中：已完全履约的3561个，正在履约的7742个。

6融资利率为1.6%-2.0%/月不等，中介费0.15-0.5%/月不等（有向借贷双方收取的，也有向借方收取的）。

二、主要做法

1、加强领导，制定方案

我局结合广安区实际，成立了以区工商局局长XXX为组长，区金融办、区公安分局分管领导为副组长的风险排查领导小组，办公室设在区工商局，并制定了《广安市广安区工商行政管理局关于集中开展区本级民间投融资中介机构风险排查工作的通知》（安工商广„2014‟75号）。领导小组下设三个工作组：综合协调工作组、风险排查一组、风险排查二组。细化和分解排查责任，严格工作责任制度和责任追究制度，确保此次工作顺利开展。

2、密切配合，落实责任

在领导小组的统一指挥下，各成员单位严格按照工作方案的部署和要求，各司其职，密切配合，共同开展了一系列的摸底排

查行动。由区工商局牵头从公安、金融办、等职能部门抽调专门人员组成风险排查工作组，对全区15家民间投融资中介机构进行了为期半个月的现场检查，并及时向领导小组汇报工作情况。

3、舆论引导，加强宣传

为配合清理整顿行动的有效开展，区工商局多次组织公安、金融办等相关部门开展维护金融秩序的宣传活动，采取张贴公告、发放宣传资料等多种形式，及时向辖区广大经营户和消费者通报部分投融资理财信息咨询类公司集资诈骗的形式和特点，提高社会公众的风险意识和识别能力，切实维护群众自身利益。发放宣传资料1000多份，张贴公告50多张，收到了良好的宣传和教育效果。

4、清理为主，自查为辅

9月中旬区民间投融资中介机构风险排查领导小组组织区内15家排查对象民间投融资公司召开会议，对中介服务机构自查工作进行了安排，要求各中介服务机构于2014年9月20日前形成书面自查报告提交风险排查领导小组办公室。随后排查组进行了实地排查清理，对其经营证照、经营业务、经营状况等逐一上门检查，目前从总体情况来看，区本级民间投融资市场整体风险可控，没有出现群体性的非法集资，吸收公众存款和经营暴力行为，但在经营上发现了不少违规经营和管理不到位的现象。

三、存在问题及风险

由于民间投融资机构业务主管和监管部门缺失，受利益驱动，一些民间投融资运行中存在违规筹资和变相放贷，民间投融资机构也系弱势群体受到岐视，潜在较大的市场风险。除了民间借贷法律规范空白之外，与民众参与民间借贷的盲目性、自发性也存在内在联系。

1、是非法集资。受经济结构性调整影响，投资风险不断提高，民间资本难以找到良好的投资渠道。加上受银行存款利息偏低的影响，人们不愿意将闲钱存在银行，而愿意将资金投入资本市场。因为民间借款利息明显高于银行利息，一般为月利率1.6%。按照一般融资程序，大量急需资金周转的中小企业很难在银行得到贷款，形成民间资金交易十分活跃的态势，提升了民间投资理财咨询企业的发展速度。

2、是虚假宣传。在现实生活中，一些人认为银行存款利息赶不上经济通货膨胀，认为不投资钱就会减少，总想着自己投资，但又无门路，在投资理财咨询企业“无技巧、零风险、高收益、专业保障”等宣传广告天花乱坠地鼓吹下，便一时冲动、盲目投资。很多人甚至不了解民间借贷为何物，不懂非法借贷与合法借贷的区别等常识，在不知商家注册信息、公司住所、联系方式、营业状况等情况下，就将钱交给了投资理财咨询企业，一旦企业老总“跑路”，就损失惨重。

3、是超范围经营。根据《行政许可法》、《公司法》等法律法规的规定，理财、融资、担保等行业需要相应部门行政审批许可后方能办理营业执照。一些企业因达不到办理前臵审批手续所要求的条件，便将经营范围变通为该行业的信息咨询服务及项目投资管理（国家规定必须是利用自有资金对外投资管理），故意规避法律法规规定，借此申请到一般经营资格。如从事投资、融资业务的申请注册投资、融资业务咨询有限公司，而这些咨询企业大多都在从事超范围的投资理财等经营活动，从中收取中介费用。

4、是投融资理财公司本质是中介公司。这类公司不属于金融和准金融行业，与融资性担保公司、小额贷款公司在性质上也有明显的不同，准入前臵条件较低，注册金也没有限制，抵押物多数不是实体，这样的运行模式，属于高风险投资。特别是目前中小微企业融资难依然存在，民间融资向其融资延伸，容易形成区域内的“金融二元结构”，影响金融生态平衡和建设，易出现不规范民间融资理财中介，引发非法融资诽议。

5、是民间资金“体外循环”，对正规金融产生一定冲击。由于民间借贷的高利诱惑，不可避免地分流了银行机构存款，增加了银行机构组织资金的难度，并挤占了部分中小金融机构的信贷市场。同时，由于民间借贷的硬预算约束和高利性，在还款困难时借款人大多尽可能优先归还民间资金借款，而对银行机构贷款

则采取拖欠、逃废手法，有的甚至套取银行信用来偿还民间借贷，把风险转嫁给正规金融；特别是民间融资活跃导致大量资金游离正规金融体系之外，民间借贷的自发性和隐蔽性较强，监督和约束困难，对科学制定货币政策带来一定的难度，也增大了国家宏观经济政策和金融监管政策的实施难度。

6、是行为不规范，对社会易产生不稳定因素。主要表现在：

一、民间借贷发展较快，参与者逐渐增多，一旦资金断链，老总跑路，容易引发群体事件。

二、借贷行为不规范，借贷手续简单，且利率较高，均在月息1.6%-2.0%，普便在1.6%；

三、民间借贷一般采用信用款方式，一旦资金受损失，必然产生法律纠纷，给借贷双方背上沉重的经济包袱。同时，民间融资有预期高收益，容易使部分人受蒙骗，从而诱发各种经济诈骗行为。

7、是法律法规建设滞后。调查显示，由于没有专门规范民间融资理财信息咨询服务业的综合性融资法、民间资金投资法或民间融资理财信息咨询服务业促进法等法律法规。目前仅遵循《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国担保法》、《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》以及《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》等散见于多部法律之中的一些条款执行。民间融资理财的统计报送制度、信息披露制度、风险控制制度、财务制度、监管制度等，都缺乏相应的法律依据。

8、是风险颇高，监管缺位，公信力受到质疑。民间融资理财公司普遍缺乏防范支付风险的应急备付金，又没有构筑同业互救资金“蓄水池”，其风险显而易见；投融资性理财公司不受金融办或银监会监管，全市投融资理财机构呈快速发展态势，但其引导、服务民间投资健康发展的功能仅限于“中介”职能，如果其在经营管理中超越了“中介”职能，易造成非法揽存和非法集资；加之无同业行规自律约束，反映诉求，更不能抱团取暖，共御风险，各自为阵的随意性较普遍，既无主管部门关心，又没有监管部门监管。金融监管缺位、体制缺陷，民间借贷准入门槛没把住，民间借贷处于监管盲区，无法掌握真实情况，处于放任自流状态，是风险存在的因素之一。

四、促进民间投融资的对策建议

民间投融资的发展，对保持我市经济快速增长具有不可替代的作用，应把民间资金的内力和政策的外力结合起来，有效引导民间资金投融资，减少负面效应，充分挖掘民间投资潜力，使民间资金投入不仅有量的扩张，而且要有质的提高。

1、出台相关规定，对民间借贷的性质、资质、利率、税收、额度、风险防范等作出明确规定，能使民间借贷双方和监管部门都有法可循，引导民间借贷走上正常运行轨道；

2、建立民间资本监管中心，吸收行业商会参加，负责监控全区民间资本的规模、流向等，重点是规范管理民间借贷行为。同时推行民间借贷登记和备案制度；

3、在政府相关部门指导下，由行业商会引导签订行业自律公约，在法律法规的框架内阳光化、规范化地开展业务；

4、禁止投融资信息咨询类公司发布宣传广告。

附件：XXXX民间投融资公司明细表

XXXX工商行政管理局

2014年10月9日

第二篇：《XX机构案件风险排查报告》(格式)

《XX机构案件风险排查报告》

（20XX年X季度）

一、经排查发现处置的问题（从年初至统计期末滚动累计）

（一）银行业务风险方面

（包括但不限于：重大信用风险、操作风险、声誉风险、法律合规风险等）

……

（二）员工异常行为方面

（包括但不限于：员工私售第三方投资理财产品、员工受到治安处罚、员工被采取司法措施、员工收受商业贿赂等）

……

（三）外部侵害事件方面

（包括但不限于：银行被骗取贷款，不法分子损坏银行自主机具等）

……

（四）重大金融纠纷方面

（包括但不限于：民事诉讼败诉案件、重大诉讼案件、银行客户群体性投诉举报等）

……

（五）社会金融风险方面 ……

（六）其他问题 ……

二、处置整改已发现问题的困难及相关建议 ……

第三篇：拍卖行业风险排查工作汇报

拍卖行业风险排查工作汇报

根据文件精神要求，为进一步规范拍卖行业的监督管理，促进行业健康发展，对拍卖行业进行了风险排查,现将有关情况汇报如下：

一、加强组织领导。成立拍卖行业非法集资风险排查工作领导小组，指导全区拍卖企业的风险排查工作。要求各企业，将排查工作融入到日常业务工作之中，确保对拍卖行业非法集资监测排查的常态化。

二、开展宣传教育。结合此次拍卖行业非法集资风险排查，通过多种形式有针对性地开展宣传教育工作，增强拍卖企业的依法经营意识和防范风险意识，自觉抵制非法集资活动。组织拍卖企业张贴抵制非法集资的宣传语。同时，公布投诉举报电话。

三、强化督导检查。检查组重点检查了两家企业的财务记录、财务报表、银行对账单、业务合同、凭证等反映资金来源和流向的材料，核查有无非法集资、吸收或者变相吸收存款、从商业银行以外的单位或个人借款等违规行为；核对企业实际经营情况是否与全国拍卖行业管理信息系统填报信息一致；通过约谈企业股东、高级管理人员、财务人员或其他员工了解企业状况。本次排查暂未发现我区拍卖企业有涉嫌非法集资的情况。

四、建立长效机制。一是对非法集资的排查监管作为日常管理中的一项重要工作，发现问题及时整改，对重大问题及时上报；

第四篇：民间融资理财存风险 理财机构需规范

民间融资理财存风险 理财机构需规范

2013-11-29 16:11:44 来源： 本站 点击次数： 28

近年来，民间融资理财机构蓬勃发展，为社会投资者提供理财服务，为缓解中小企业融资难发挥了积极作用。但由于缺乏完善的法律法规环境和有效监管，民间融资理财存在较大风险隐患，对货币政策执行效果和区域金融稳定造成一定的影响。本文结合对四川省民间融资理财行业的调查研究结果，对规范民间融资理财机构行为提出一些建议。四川民间融资理财行业基本情况

目前，四川省内民间融资中介机构约为500余家。据业内人士估计，在工商部门注册的融资中介机构民间借贷余额约为30亿元，约占整个民间借贷规模的 1/6到1/5。民间融资中介机构撮合的单笔融资额度一般在1000万元以内，主要区间集中在50万～200万元之间。从融资效率方面看，融资中介服务最快能做到当天放贷，一般3天左右即可完成一个业务单元的对接。从借款期限看，多以短期为主，一般在3～12个月间，并且多数公司居间放款期限在半年以下。年息方面，工商注册登记的融资中介机构在20%左右，而地下的借贷年息已超过48%。居间服务费一般仅向借款人收取，通常采用两种方式。一是按融资规模一次性收取。目前一般收取融资额度的4%(也有部分公司根据借款人项目的风险程度确定)。二是根据融资期限不同，采用不同收费标准。如按3个月、6个月、12个月期限，分别按月收取5‰、6‰和7‰的居间服务费。民间融资理财业务运营模式

一是“融资理财+融资担保”模式。融资中介公司组织人员在对借款人进行项目审查时，需借款人提供融资担保公司出具的抵押担保合同。若借款人出现偿还风险，融资中介机构通常先向出资人垫付，然后再向融资担保公司索取赔偿。二是类“商业银行”模式。运营模式与商业银行的信贷业务流程相仿，即融资中介机构不需融资担保公司提供担保，而是对借款人的抵押物进行评估，并在抵押足值的前提下，进行借款项目审查。出现违约时，融资中介机构一般先向出资人垫付款项，然后再向借款人索取。

三是信用模式。该模式往往借助互联网平台开展小额信用贷款撮合业务。融资中介公司经过审核(包括借款人的房产、职业、品行等基本情况)，将合格借款信息发布于网上。出资人若愿意放款，则通过第三方支付将款项汇划至借款人账户，融资中介机构向借款人收取居间服务费。若借款人违约超过45天，融资中介公司将向出资人购买全部债权，进行风险兜底。

第五篇：2012年中队廉政风险排查工作汇报

二中队廉政风险排查情况汇报

二中队现有警力8名，其中中队领导2名，民警6名，管辖约50公里路段，两个收费站，一个服务区，主要承担各类交通违法行为查处，简易程序交通事故处理及一般程序以上交通事故、治安、刑事等案件的先期处置。

在大队开展廉洁履职教育整顿和廉政风险排查工作动员部署后，二中队也召开了全体民警、协警会议，集中学习了胡总书记在庆祝建党90周年大会上的讲话精神，全国公安机关反腐倡廉建设电视电话会议精神，《公安机关人民警察纪律条令》，《廉政准则》，《公安机关人民警察职业道德规范》等，并围绕各自岗位职责排查廉政风险，以下是排查出的各类风险点： 一是思想观念存在风险：表现理想信念不够坚定，政治责任感和使命感不强。有的对理想的追求提不起精神，认为这些都是空的，与个人的工作和生活毫不相干，放松了对自己主观改造的要求和标准，有的对参加各类政治教育学习活动有厌倦情绪，思想没有得到足够重视，即使参加了也是敷衍了事，走走过场，有的对警察职责的认识不高，视野狭隘，没有从交警履行的职责任务高度来看待，认识自己的职业，仅认为交警这个职业的程度上是自己谋生养家的手段，对

工作缺乏必要的热情和执着精神。

二是路面执法风险点：在查纠违法车辆时，有的当事人为了减免处罚，会故意把钱夹在驾驶证和行驶证之间，或是直接要求民警代收现金不用开罚单；可能擅自变更法律文书降低处罚标准；查处客货车超员、超载可能会存在仅开具法律文书而没有按规定卸载、转运；查处酒驾时，在罪与非罪之间，如果没有按规范操作及时送医院抽血检验，固定证据，可能会使本该入罪的驾驶人由于证据不足，程序不当而免于处罚；除此之外，与“停车场”联手分取“停车费”； 涉案车辆未妥善保管；与“说情”放车“黄牛”收取好处费，逢年过节非法甚至合法“中介”送上的“过节费”，导致出现执法不公的现象。

三是事故处理“风险点”：一起交通事故通常必须经过现场勘察、调查取证、责任认定和文书制作等程序。现场勘察不细容易使责任走“偏”，调查笔录不真也使责任认定失“实”，除去工作责任心不强，工作马虎，粗枝大叶之外，存在人情案，关系案，上述工作若有“私”情责任认定就可能“走样”，全责可变主责，主责可变次责，由大变小，由小化无，有的甚至全“改”过来，形成冤假错案；出警不及时、调解显失公平公正；事故证明开具也是相当的关键，现在车辆都有保

险，一个假证明出去，保险公司便要赔；指定车辆的维修地点而收取一定利益的返点；与检验鉴定机构联手要求鉴定事故车辆而从中收取好处费；还有与停车场挂钩分取停车费；可能挪用、非法占有扣留车辆。

四是“八小时”外风险难于自律，突出表现为交友不慎，八小时外失控。有的民警“社交圈”关系复杂，哥们义气严重。“生活圈”过“散”，吃吃喝喝，庸俗无度，“八小时”外自由散漫，寻求刺激，在饭桌、牌桌上虚度光阴，有的夜不归宿，干出各类违法违纪事情，结果是领导：“事前不知道，事后吓一跳”。

中队两位领导“一岗双责”，在日常管理中还负责勤务督导，交通事故及一般行政案件的法律监督、审核把关。不仅存在以上风险，可能还存在案件把关不严；管理监督不到位发生民警违反五条禁令等违法违纪行为。

如何有效堵控“风险点”的源头，关键在掌控、监督和防范

一是强化日常教育，打牢风险防范思想基础，坚持以廉政教育、人文关怀为主要措施，坚持对民警的

思想教育，着力廉洁思想基础，倡导积极向上的生活情趣，创造良好的廉政文化氛围。

二是警务公开，增加执勤执法工作透明度，大力推行“阳光作业”机制，坚持有法必依，执法必严，违法必究的依法行政理念，坚决抵制执法的随意性，坚决抵制外界的诱惑和压力，不断提高执法水平，做到文明规范执法，秉公办案。

三是进一步完善了内部检查考核制度，加大对民警履行防范承诺、执行各项规章制度的日常监督力度，严格考核奖惩，强化责任落实。