5号文：集中开展银行业市场乱象整治工作要点概述

第一篇：5号文：集中开展银行业市场乱象整治工作要点概述

1.银行业规章制度方面的市场乱象行为涉及以下哪些方面（）×

A B C D 公司治理 绩效考评

风险管控

员工行为准则

正确答案： A B C D

2.以下属于超业务范围经营的有（）√

A B C D 超授权开展资产业务

违规开展业务创新

违规授信放贷

未按规定要求开立账户

正确答案： A B C

3.开展市场乱象整治工作的目标有（）√

A B C D 回归本源

服务实体

防范风险

分类施策

正确答案： A B C 判断题

4.内部授权和授信制度要充分体现分支机构、不同业务的差异性。√

正确

错误 正确答案： 正确 5.银行可以通过出租账户给市场中介进行票据买卖等业务，从而增加中收。√

正确 错误

正确答案： 错误

第二篇：2018年整治银行业市场乱象工作要点

2018年整治银行业市场乱象工作要点 1.课程学习2.课程评估 3.课后测试 课后测试

测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！

单选题

1、在履职和考评方面起监督作用的是（）（20 分）

A 董事会 ✔ B 监事会

C 股东大会

D 高级管理层 正确答案:B

判断题

1、董事、高级管理人员需要经监管部门核准任职资格，才能履职（）（20 分）✔ A 正确

B 错误

正确答案:正确

2、向股票市场和两高一剩企业放款违背了信贷政策（20 分）✔ A 正确

B 错误

正确答案:正确

3、银行可以以自身信用直接为房地产企业支付土地购置费用提供各类表内外融资（20 分）

A 正确 ✔ B 错误 正确答案:错误

4、商业银行可以通过信贷资金为本行理财产品提供融资或担保（20分）

A 正确 ✔ B 错误 正确答案:错误

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第三篇：2018-4号文整治银行间市场乱象

关于中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知（银

监发〔2018〕4号）的分析

一、2017年银监发【2017】5号文《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》的自查情况

（四）业务方面——虚假业务

针对“虚存虚贷、虚假转让、虚假交易、虚假报表，包括存贷款冲时点、资产规模鼓肚子、资产转让附回购协议、抽屉合同、对倒互转，或在不合规定的交易场所转让资产；资产质量分类不明确，或认为调整分类掩盖不良等。” 我部门进行认真自查，交易过程中并不存在虚假交易，但由于在月末、季末、年终等敏感时点，市场波动率加大，短期资产交投活跃，收益率高，有利于短期操作。在此市场环境下，我行在个别月末加大了短期资产的投资，从而出现资产规模有所波动的现象。

二、2018年银监发〔2018〕4号文——附件1 《进一步深化整治银行业市场乱象的意见》相关内容

（四）突出整治重点

要抓住影子银行及交叉金融产品风险这个重点，严查同业、理财、表外等业务层层嵌套，业务发展速度与内控和风险管理能力不匹配，违规加杠杆、加链条、监管套利等行为。

（七）把握力度节奏

对于整治银行业市场乱象工作开展以后（2017年5月1日后）的新增业务，严格按照法律法规进行规范，依法查处。

二、2018年银监发〔2018〕4号——附件2《2018年整治银行业市场乱象工作要点》相关内容

（三）影子银行和交叉金融产品风险

（6）违规开展同业业务。违规通过与银行、证券、保险、信托、基金等机构合作，隐匿资金来源和底层资产，未按照“穿透式”和“实质重于形式”原则进行风险管理并足额计提资本及拨备，或未将最终债务人纳入统一授信和集中度风险管控；同业投资违规多层嵌套，存在隐匿最终投向、突破投资范围与杠杆限制、期限错配等情形；同业业务接受或提供了直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保，或违规签订“抽屉协议”“阴阳合同”、兜底承诺等。

（9）违规开展合作业务。选择交易合作对手不审慎，未按规定建立合作机构名单制。

（七）案件与操作风险

（19）内控管理不到位。违规开立同业账户，或将同业账户出租给第三方使用。

第四篇：2018年整治银行业市场乱象工作要点课后练习答案

2018年整治银行业市场乱象工作要点的挑战 课后测试

测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！

单选题



1、在履职和考评方面起监督作用的是（）（20 分）

✔ A 董事会

✔ B 监事会

✔ C 股东大会

✔ D 高级管理层 正确答案:B 判断题



1、董事、高级管理人员需要经监管部门核准任职资格，才能履职（）（✔ A 正确

✔ B 分）错误

正确答案:正确



2、向股票市场和两高一剩企业放款违背了信贷政策（20 分）

✔ A 正确

✔ B 错误

正确答案:正确



3、银行可以以自身信用直接为房地产企业支付土地购置费用提供各类表内外融资（20 分）

✔ A 正确

✔ B 错误

正确答案:错误



4、商业银行可以通过信贷资金为本行理财产品提供融资或担保（20分）

✔ A 正确

✔ B 错误

正确答案:错误

第五篇：2018年整治银行业市场乱象工作要点 课后测试

单选题

1.在履职和考评方面起监督作用的是（）√ A 董事会 B 监事会 C 股东大会 D 高级管理层 正确答案： B 判断题

2.董事、高级管理人员需要经监管部门核准任职资格，才能履职（）√

正确

错误

正确答案： 正确

3.向股票市场和两高一剩企业放款违背了信贷政策 √

正确

错误

正确答案： 正确

4.银行可以以自身信用直接为房地产企业支付土地购置费用提供各类表内外融资 ×

正确

错误 正确答案： 错误

5.商业银行可以通过信贷资金为本行理财产品提供融资或担保 ×

正确

错误 正确答案： 错误