关于扎实开展吉林省分行深化市场乱象整治工作的补充通知

第一篇：关于扎实开展吉林省分行深化市场乱象整治工作的补充通知

关于扎实开展吉林省分行深化市场乱象整治工

作的补充通知

为扎实开展深化市场乱象整治工作，进一步明确工作要求，落实工作职责，省行在《关于进一步深化银行业市场乱象整治工作的通知》（吉邮银发〔2018〕46号）基础上，结合总行工作要求，研究制定了《中国邮政储蓄银行吉林省分行深化市场乱象整治工作细化方案》（附件1）。现将有关要求补充通知如下。

一、进一步明确责任分工

（一）优化工作小组分工

对省行部分工作小组组长和牵头部门进行调整优化，违法违规展业整治小组：组长为徐乃新副行长，牵头部门为授信管理部。调整后的各工作小组任务分工详见附件2。

（二）明确部门、机构任务分工

省行对深化市场乱象整治要点中128个细项逐条梳理，总结涉及分行层面的排查重点共101项，涉及代理机构的排查重点共40项，明确了省行层面牵头责任部门、具体责任部门，（详见附件3）。各级机构应对照确定辖内部门分工安排，逐项落实牵头责任部门、责任部门，并对涉及到的内容进行重点整治。

二、扎实开展深化市场乱象整治工作

（一）统筹协调，主动作为

省行层面，采取“行领导分项负责、牵头部门组织、相关责任部门落实、风险管理部统筹”的工作机制。其中，行领导负责指挥督导，定期听取分管条线的整治工作汇报，及时研究解决整治过程中的具体问题；各工作小组牵头部门要发挥好牵头作用，结合总行工作要求制定本组专项方案，组织协调相关责任部门开展专项整治工作，及时汇总报送本组整治工作报告、台账、统计表；各相关责任部门具体落实本部门、本条线的整治乱象工作，开展检查督导，及时报送本部门、本条线整治工作报告、台账、统计表；风险管理部负责统筹安排，制定工作实施方案，定期按细化方案督导各牵头部门、各分行开展乱象整治工作，并做好汇总报告。

省行风险管理部将按月召开深化市场乱象整治工作推进会，召集各工作小组沟通情况、研究问题，并对下阶段工作进行安排布置；各工作小组牵头部门应定期沟通，至少按月召开本工作小组沟通碰头会。各级邮银机构要比照省行建立相应的工作机制，做好组织协调工作，定期沟通，确保整治工作扎实落地。

（二）全面自查，深入整改

要按照细化方案和专项方案有关要求，全面开展自查工作，实现经营机构、业务领域、整治要点上的全覆盖。同时要结合辖内实际，紧盯突出问题，找准重点，深挖细排，提升整治工作针对性。对于发现的各类问题，要深入查找问题根源，各部门要多从制度和管理上查找问题，做到“以业务看制度”“以基层看上级”，切实采取治本措施，杜绝同质同类问题的反复发生。要从抓“常态”、抓“长效”层面着手，提升主动整改意愿，强化整改严肃性，整改措施要合规审慎，整改时限要明确合理，整改工作要“标本兼治”。对于监督检查发现的触碰违法违规高压底线的制度和操作问题更要立行立改,严肃处理。

省行根据整治工作分解情况，比照总行制定了存在问题和整改问责台账（详见附件4），各级机构各部门应加强台账管理，认真填制，及时更新。

（三）对标监管，加强沟通

要深入研究今年“4号文”提出的整治要点，结合监管通报和检查中多次提出的问题，对照监管处罚案例，举一反三，真查真改，深入推进整治工作。要认真对待监管部门组织的督导检查工作，精心准备、积极配合。要加强与当地监管部门的沟通，由行领导带队，主要部门参与，就重点问题、敏感问题、关切问题主动汇报，遇到问题要及时向省行相关部门进行报告，将合规问题抓早抓小，避免问题累积、重复通报。

（四）及时总结，按时报送

要结合细化方案内容及银监局相关要求，严格按照时限要求开展自查，边查边改，及时总结自查中发现的问题、存在的短板、遇到的困难及整改的情况，编制简报，双向沟通，并在规定时限内上报阶段性报告及总结性报告。对于乱象整治工作中遇到的上级行要求与监管部门要求不一致情况要及时与省行相关条线及风险管理部联系，避免因各地监管分局时限要求不一致而受到监管处罚的情况。

第二篇：市场乱象整治工作(自查报告)

自查报告

根据《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》（银监发〔2017〕5号）的有关要求，现进一步做好银行业市场乱象整治工作，我社成立自查小组，以郭颖媛主任为组长，卢俊羽和林琦媚为组员进行自查。

通过开展市场乱象整治工作，防范风险为目标，以法律法规为准绳，排查整治联社存在的突出问题，进一步规范业务行为，切实防范金融风险，全面提升联社合规经营水平。

我社重点排查公司治理、绩效考评、风险管控、员工行为准则等情况，没有发现问题。重点排查超业务范围经营、账户管理不严格、不同性质业务界限不清、虚假业务等情况。

通过这次排查深刻认识开展市场乱象整治排查工作的重要意义，加强文件精神的传达和学习，严格贯彻落实，周密安排，精心组织，一致行动，确保全业务覆盖、全员工参与，切实按要求做好各项整治工作。

福华分社

第三篇：银保监会：深化整治 银行业和保险业市场乱象工作

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5月14日，中国银行保险监督管理委员会召开深化整治银行业和保险业市场乱象工作推进会议，通报前一阶段乱象整治工作进展情况，总结分析经验与问题，明确下一步整治重点和要求。

会议指出，党的十九大和中央经济工作会议把防范化解金融风险作为“三大攻坚战”的首要战役。总书记明确指出，防范化解金融风险事关国家安全、发展全局、人民财产安全，是实现高质量发展必须跨越的重大关口。深化整治银行业和保险业市场乱象既是打好防范化解金融风险攻坚战的重要组成部分，也是推动银行业向回归本源和主业、向高质量发展转变的重要前提，还是落实强监管严监管深监管要求的重要内容，具有十分重要的意义。

会议认为，当前深化整治市场乱象各项工作按部署稳步有序推进，银行保险机构的风险意识、主业意识、合规意识进一步增强，更加重视从高速增长向高质量发展的转变，为防范化解金融风险奠定了较好基础。但是，银行业保险业风险具有隐蔽性、传染性、多变性和关联性的特点，一些体制机制问题还没有得到根本性解决，各级各部门在思想认识、落实整改等方面还不够统一和深入，面临的形势依然严峻复杂。

会议要求，银行保险机构要按照党中央、国务院决策部署，坚持稳中求进、服务大局，抓住主要矛盾和矛盾的主要方面，扎实推进整治市场乱象各项工作,严厉整治各类违法违规行为，严守不发生系统性金融风险的底线。一是进一步统一对深化整治银行业和保险业市场乱象重要性的思想和认识，坚决防止出现等待观望、推诿责任和消极应付等情况。二是坚持做到监管改革和整治乱象两手抓、两促进，增强“四个意识”，严守各项纪律，确保职责调整和乱象整治工作协同推进。三是坚持底线思维，把握工作节奏，严格落实责任，抓好问题整改、督导检查等各项工作。按照“稳定大局、统筹协调、分类施策、精准治乱”的要求，重点解决当前存在的突出问题，稳妥消化存量，严格控制增量。四是持续保持对违法违规行为严处罚、严问责的高压态势，做到依法监管、有法必依、违法必惩、执法必严，并依法公开相关处罚信息。

会议强调，各级各部门要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，不折不扣地抓好党中央、国务院决策部署的贯彻落实，持续深化整治银行业和保险业市场乱象，以更加饱满的精神，更加扎实的作风，更加有效的举措，为打好防范化解金融风险攻坚战、决胜全面建成小康社会作出新的更大贡献。

会议采取电视电话形式。中国银行保险监督管理委员会党委委员、副主席王兆星同志、陈文辉同志出席会议并讲话，党委委员、副主席周亮同志主持会议。部分银监局、保监局、银行保险机构负责人在会上作了交流发言。中国银行保险监督管理委员会有关部门负责同志、全国性银行业金融机构

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负责同志、在京保险法人机构主要负责同志在主会场参加会议，各银监局、保监局、银监分局、保监分局分别设立分会场。

第四篇：2018年整治银行业市场乱象工作要点

2018年整治银行业市场乱象工作要点 1.课程学习2.课程评估 3.课后测试 课后测试

测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！

单选题

1、在履职和考评方面起监督作用的是（）（20 分）

A 董事会 ✔ B 监事会

C 股东大会

D 高级管理层 正确答案:B

判断题

1、董事、高级管理人员需要经监管部门核准任职资格，才能履职（）（20 分）✔ A 正确

B 错误

正确答案:正确

2、向股票市场和两高一剩企业放款违背了信贷政策（20 分）✔ A 正确

B 错误

正确答案:正确

3、银行可以以自身信用直接为房地产企业支付土地购置费用提供各类表内外融资（20 分）

A 正确 ✔ B 错误 正确答案:错误

4、商业银行可以通过信贷资金为本行理财产品提供融资或担保（20分）

A 正确 ✔ B 错误 正确答案:错误

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第五篇：5号文：集中开展银行业市场乱象整治工作要点概述

1.银行业规章制度方面的市场乱象行为涉及以下哪些方面（）×

A B C D 公司治理 绩效考评

风险管控

员工行为准则

正确答案： A B C D

2.以下属于超业务范围经营的有（）√

A B C D 超授权开展资产业务

违规开展业务创新

违规授信放贷

未按规定要求开立账户

正确答案： A B C

3.开展市场乱象整治工作的目标有（）√

A B C D 回归本源

服务实体

防范风险

分类施策

正确答案： A B C 判断题

4.内部授权和授信制度要充分体现分支机构、不同业务的差异性。√

正确

错误 正确答案： 正确 5.银行可以通过出租账户给市场中介进行票据买卖等业务，从而增加中收。√

正确 错误

正确答案： 错误