第一篇：关于XX分行开展“巩固乱象整治 促进合规建设”活动的情况报告
关于Y银行B分行开展“巩固乱象整治成果
促进合规建设”活动的情况报告
中国银保监会B监管分局：
为持续打好防范化解金融风险攻坚战，推动我行高质量发展，根据省分行《Y银行A分行“巩固治乱象成果
促进合规建设”工作方案》及B银保监分局相关要求，我行组织开展了“巩固治乱象成果
促进合规建设”第一阶段自查工作，检查情况汇报如下。
一、活动组织实施情况
根据工作要求，B分行与B分公司联合成立“巩固治乱象成果
促进合规建设”工作领导小组。B分行ZZ行长担组长，B分公司QQ副总经理和B分行JJ副行长担任副组长，B分公司金融业务部及B分行各部室负责人为领导小组成员。
领导小组办公室主任由JJ副行长兼任，负责协调巩固市场乱象整治各项工作。领导小组办公室成员单位包括：B分行风险管理/法律与合规部、授信管理部，B分公司金融业务部，各部门负责人承担主体责任。5月30日，B分行召开专题党委会，对持续推进市场乱象整治工作进行研究部署。会议审议通过《A银行B分行“巩固治乱象成果
促进合规建设”工作方案》，对活动开展进行具体部署。
二、基本情况
截止2019年5月31日B分行我行信贷业务结余
XX万元，其中消费贷款结余XX万元，小额贷款结余XX万元，小企业贷款结余XX万元。
理财业务结余XX万元，其中自营机构结余XX万元，代理机构结余XX万元；代理保险业务新增XX万元，其中自营机构新增XX万元，代理机构新增XX万元。
本次活动自2019年5月25日至6月20日，排查未发现严重的经营乱象问题。自查发现个别人员行为异常、业务经营不规范，内控体系建设不规范等。2019年自查共发现问题X个，截止6月20日完成整改X个，整改率XX%。
三、对2018年整治工作发现问题的整改问责情况
（一）问题整改情况
2018年“深入开展乱象整治活动”检查共发现问题XX个，其中自查发现问题XX个，监管检查发现问题X个，截止2019年6月20日，整改问题XX个，整改率达到XX%。较2018年底多整改XX个，问题整改率提升XX个百分点。落实整改的问题主要有：一是落实统一授信，对行内小企业及其实际控制人个人、关联企业贷款落实统一授信，根据不同问题采用客户退出、冻结额度、压缩授信额度，纳入统一授信等多种方式完成整改。二是代理网点设备升级改造，安装高清监控设备，达到监管要求。三是对于部分网点，销售人员未能及时取得基金销售从业资格的，未能及时安装双录设备的，暂停网点柜面理财及基金销售，督促网点人员加强学习，通过考试尽快取得资格证书。四是针对监管检查发现部分贷款三查不尽职的问题，提升信贷管理水平，开展不良贷款责任认定，加快清收和核销工作进度。
（二）问题问责情况
我行根据省分行《关于认真做好深化市场乱象整治发现问题整改问责工作的通知》（A银办发〔2018〕375号），综合考虑问题成因、产生的后果及整改情况，认真开展了问责工作。截止6月20日我行自查及监管检查发现问题问责工作全部完成。全行共问责违规个人XX人次，处罚金XX万元。其中X人次X万元经济处罚于2019年补充完成。主要是对于涉及授信集中度管理不到位、受托支付制度执行不严格问题的部分已逾期贷款完成不良责任认定。
四、采取的工作措施及成效，完善制度机制情况
（一）股权与公司治理方面
我行为二级分行，辖内不涉及股东与股权管理、关联交易和并表管理相关风险。高管人员任职方面，我行能够严格执行《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》（2018年第5号）相关规定，辖内高管人员任职，均事前报请中国银保监会B监管分局核准后方能按规定任职。绩效考评方面，2018年完成薪酬发放制度修订，增加了薪酬延期支付规定并补扣了2017至2018年度应延期支付而未延期支付的工资。
（二）宏观政策执行方面
我行积极履行“普惠金融”社会责任，全力支持民营和小微企业融资需求。截至2019年5月31日，辖内企业客户存量22户，均为民营企业。我行企业标准形态划分由总行制定统一规范，严格按照《中小企业划型标准规定》执行。为贯彻中央关于民营及小微企业服务政策，我行坚决执行上级行相关规定。一是提高小微企业贷款不良率容忍度规定。根据《Y银行A分行2019年二级分行经营管理绩效考核办法》中的规定，对于“小微企业贷款相关业务不良率高出各项贷款不良率年度目标3个百分点（含）以内的，不予考核扣分。”；二是充分调动银行基层“敢贷、愿贷”的积极性。严格执行《Y银行小微企业授信业务尽职免责实施细则（2019年版）》和《Y银行涉农和扶贫金融贷款尽职免责实施细则2018年版）》两项制度，进一步消除员工顾虑，强化民营及小微企业贷款支撑力度。
金融扶贫政策执行方面，我行重视对贫困地区融资支持，着重对农村农牧民进行小额信贷投放，扶持生产和就业，促进贫困地区经济增长和贫困人口增收。截至2019年5月31日，农户贷款结余X笔，XX万元。（其中：小额农户贷款X笔，XX万元，家庭农场贷款X笔，XX万元，双业贷款X笔，XX万元。）
（三）信贷管理方面
信贷业务作为我行最主要的资产业务，是行内开展自查的重点领域。截至2019年5月31日，不良贷款结余XX万元，不良率XX%（其中消费贷款不良结余XX万元，不良率XX%，小额贷款不良结余XX万元，不良率XX%，小企业贷款不良结余XX万元，不良率XX%）。资产质量分类方面，我行严格按照《Y银行资产风险分类管理办法（2017年版）》等相关规定开展分类及减额续贷等业务，确保分类真实，风险完全暴露。
根据2018年深入开展乱象整治活动情况，我行对“统一授信管理”、“受托支付管理”、“贷款‘三查’”等问题比较集中的领域通过修订制度、改进流程着重整治。一是完善统一授信管理制度体系，总行对《Y银行集团客户授信管理办法》等制度进行修订，补充，为“统一授信”提供了制度保障，提高了相关规定的操作性。二是改进业务流程，强化贷款用途监督。2018年6月省分行上收小企业贷款放款权限，通过岗位监督，确保“受托支付”规定实质落实，严格控制贷款流向。三是针对贷后管理薄弱环节制定补充性规定。我行相关部门先后印发了《关于加强贷后管理工作的通知》（零售信贷部函〔2017〕7号）和《关于进一步加强小企业授信业务贷中环节及贷后管理工作的通知》（综合业务函〔2018〕06号）两项规范性文件，对贷后检查频次和检查报告进一步提出规范要求，对逾期或不良的客户加强了关注度，建立了预警处理机制。
（四）影子银行和交叉金融业务风险方面
代销业务方面，我行销售保险产品、资管计划等由总行（省分行）准入和立项，销售资金上划，由总行（省分行）严格按规定统一调配。
（五）重点风险处置方面
我行自2008年成立以来，始终坚持把案件防控工作放在首位,保持案件“零容忍”的状态。2018年以来，根据深入开展乱象整治要求，结合“扫黑除恶专项行动”我行进一步强化关键环节管控。一是加大员工行为排查力度。丰富排查手段，通过查询员工征信、工商注册登记信息进一步掌握员工经济生活动态。定期（每季度）开展人员行为排查，2018至2019年上半年，全行共开展人员行为排查X次，涉及XX人次，排查覆盖全行员工，并形成排查报告。二是实质落实职工轮岗。严防关键岗位、重点人员道德风险、操作风险。2019年全行计划轮岗员工X人全部轮岗，轮岗率达到XX%。三是综合使用人防技防物防手段，强化行政印章、业务系统、办公场所安全管理。办公室配备用印机，密钥分管，推行电子印章。办公电脑终端设置安全密码，安装杀毒软件，清理敏感信息等。办公场所加强安保措施，强化外来人员管理。多项措施守住关键环节，断绝不法分子违法犯罪机会。
五、2019年自查发现的问题及整改情况
（一）自查发现问题情况
2019年自查发现问题共X个，X户，X笔，XX万元。其中涉及“巩固治乱象成果
促进合规建设”工作要点的问题7个，X户，X笔，XX万元。其他问题X个，X笔。
1.涉及工作要点问题。
授信管理方面：一是部分信贷业务存在贷前调查不细致，涉及X个问题，X户X笔XX万元。主要表现为是客户提供的申贷资料不规范；信贷员调查不仔细、数据交叉验证部分不准确。二是审查审批留痕不规范，涉及X个问题，X户X笔XX万元。审查审批人员对审查审批表填写不规范；个别贷款抵押权证入库移交不及时。三是贷后检查报告不全面，涉及X个问题，X户X笔XX万元。主要表现为贷后检查不到位，对客户贷款用途跟踪不到位，缺乏证明材料。
理财业务方面：存在宣传不当行为。涉及X个问题，甘南州辖内个别代理网点，为全面掌握客户对网点服务情况反馈，举办参加填写问卷调查抽奖活动。所赠礼品为B分公司分销产品，相关礼品在网点摆放时间为5天。
2.其他问题
一是人员行为排查发现极个别员工行为异常。涉及问题1个，主要表现为长期请假、家庭异常负债，被法院列入被执行人名单、该员工在我行贷款发生逾期的情况。二是一名2018年新入职员工在大学期间开展创业活动，与他人合资注册企业，占股1.8%，暂未退股的现象，涉及问题1个。三是轮岗和强制休假制度执行不到位。涉及问题1个，H市D支行一名普通柜员未及时轮岗。四是代理网点柜员轮岗档案留痕不规范，涉及1个问题，共3笔。部分网点轮岗卡片涂改，前后逻辑关系混乱。
(二)问题整改情况
我行积极采取多种措施落实整改，截止6月20日，整改完成X个，X户，X笔，XX万元。正在整改问题X个X户，X笔，XX万元。
对易于整改的问题，即查即改，防止风险扩散。对“未能按时轮岗”、“轮岗资料留痕不规范”、“贷前调查资料缺失”、“贷中流程不规范”、“未及时开展贷后检查”等问题第一时间补充落实工作要求。
对于重要问题优先整改。一是对于“极个别员工行为异常”情况对涉事员工给予相应处分，确保风险隔离。针对该员工名下的逾期贷款，发起诉讼，经法院调节已经收回部分贷款，目前涉事员工夫妻工资账户已由法院冻结，结余贷款将通过扣划工资逐步结清。二是对于部分代理网点的不当宣传行为。代理金融管理部门已经要求相关网点立即结束宣传活动，清理不合规宣传品，同时要求全州金融从业人员禁止在移动终端上发布不合规宣传信息，对已发布的及时清理删除。
对存在一定整改难度的问题，制定整改计划，明确责任人，限期整改。一是对“员工名下注册公司实体”的问题由责任员工联系原辅导老师办理注销手续，限期6月30日前完成注销。二是对于“贷前调查不规范”且已经发生逾期的贷款业务2笔，加大力度开展不良贷款清收，对达到条件的加紧开展诉讼。
六、强内控促合规建设情况以及采取的工作措施和成效
我行内部控制治理架构基本健全，辖内设立专门部门（法律与合规部）牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。业务授权体系健全，每年初根据省分行授权工作情况开展辖内业务授权，授权内容能明确各级相关机构、部门、岗位、人员的职责和权限，对于授权变化的，以“特别授权”形式动态调整。我行内部制度建设和流程检查较为完备。业务制度、管理制度全面、系统、规范，能够覆盖各个环节的工作标准和操作要求。根据《关于转发
存在的问题：
辖内经营管理绩效考核工作未开展。自2008年成立以来一直存在机构层级不健全（缺少县支行），网点数目少（自营网点3家，其中城区2家，Z县1家）的先天缺陷。分行成立以来，业务规模持续发展，员工人数相对增加，但业务系统数据未能与机构经营管理实际情况匹配，一级支行少及其内设机构不健全等问题长期存在阻碍了经营管理绩效考核办法的实施。考核机制不健全，造成权责区分不明，也不利于调动员工积极性，内控管理结果未能有效利用。
整改措施：
上述问题为我行长期存在的管理机制缺陷，5月份行内指定了计划财务部作为牵头部门，统筹全行各部门开展辖内经营管理绩效考核管理办法制定工作，计划从系统数据重新分割、业务重新分配的基础工作开始，先易后难，制定出较为客观、准确的考核办法，进一步提高内部控制评价结果运用。
七、问责情况
对于本次自查发现问题的问责，我行根据《Y银行员工违规行为管理办法》的相关规定结合工作实际情况逐项落实，对于未造成损失的轻微违规行为对责任人进行批评教育。对于屡查屡犯及较严重的违规行为分别给予经济处罚及纪律处分。全行共问责责任人X人次，其中经济处罚X人次，纪律处分X人次，处罚金合计XX万元。其中自营问责X人次，纪律处分（记大过、降低工资职级）1人次，处罚金XX万元。代理机构问责X人次，处罚金XX万元。一是对贷后管理不到位，贷款发生不良的责任人进行责任认定问责X人次，处罚金XX万元；二是对行为异常，员工X人处以记大过处分，并给予减发上年绩效XX%的经济处罚，处罚金XX万元；三是对轮岗档案管理不规范的代理机构负责人X名经济处罚合计XX万元。
八、下一步工作计划
（一）强化责任意识。充分认识“巩固治乱象成果促进合规建设”工作是防范化解金融风险攻坚战的重要组织部分，坚决把思想和行动统一到银保监会对金融风险的准确判断和防范化解金融风险各项决策部署上来。切实承担起整治乱象和合规建设的主体责任，实行一把手负责制，确保责任到位、措施到位、落实到位。
（二）认真组织整改。对照2018年、2019年自查和监管发现问题，组织开展深入整改。既要做到即查即纠、立查立改，针对同质同类屡查屡犯以及苗头性趋势性问题，更要从制度流程、内控机制等方面深入整改。
（三）严肃执纪和问责处理。对于自查及监管监察发现的违规问题，根据违规业务发起、审批、风控、监督等各个环节的责任，对责任人按照法律法规、党纪党规和内部规定追究责任；对乱象整治工作中不作为不担当、不重视不深入，造成不良影响或严重后果的，依照有关规定进行严肃追责；做到“管住人、看住钱、扎牢制度防火墙”。
（四）完善内控制度、机制建设。将内部控制长效机制建设作为整治工作落脚点，建立科学、高效的内控管理体系，健全对内控充分性和有效性的评价体系，完善问题整改机制和管理责任制，强化合规文化培育，加快提升全行内控合规管理水平。
2019年6月28日
第二篇：分行合规建设自查自纠的工作总结汇报
根据银监和总行关于“合规建设回头看”主题活动的精神和要求，我分行制定了“合规建设回头看”主题活动实施方案，并按实施方案要求于2014年6—7月开展了合规建设自查自纠活动。经过我分行全体干部员工的共同努力与认真细致工作，合规建设自查自纠活动已经结束，并取得了一定成效。现将我分行合规建设自查自纠情况具体汇报如下：
一、认真学习，提高对合规建设自查自纠活动重要意义的认识
为搞好这次合规建设自查自纠活动，我分行组织全体干部员工认真学习银监和总行关于“合规建设回头看”主题活动的精神和要求，统一了思想，提高了对合规建设自查自纠活动重要意义的认识，增强了搞好合规建设自查自纠活动的责任感与紧迫感，要切实按照银监和总行的精神与要求，认真做好合规建设自查自纠活动，取得合规建设自查自纠活动的实际成效。要通过查找合规建设中存在的问题，采取切实措施加以改进和提高，建立合规建设的长效机制和体制，建设人人遵守的合规文化，树立“合规经营、协调发展”的经营理念，切实做到合法合规，力争把我行“建设成为一家具有核心竞争优势、能够提供一流金融服务的现代化商业银行”。
二、精心部署，认真细致搞好合规建设自查自纠活动
为认真细致搞好合规建设自查自纠活动，我分行对合规建设自查自纠活动作了精心部署，周密安排，要求全体干部员工努力按照“合规建设回头看”主题活动精神与要求，在合规意识、主动识别和管理合规风险情况、与合规风险管理部门的协作机制及推动合规文化建设等方面认真扎实开展自查自纠。并对自查自纠活动提出了三项要求：一是自查自纠工作要认真细致，要一项一项开展，做到自查自纠工作不存在“留死角”和“走过场”，要查深查透，确保符合银监和总行的要求；二是自查自纠要有工作责任心，认真细致做好自查自纠工作，经得起上级领导部门的检查，经得起干部群众的监督；三是落实整改到位，对查出的问题必须分析原因，提出整改措施，落实到位，确保今后各项工作合规合法，切实提高防范金融风险的能力，避免产生各类金融案件。
三、合规建设自查自纠的基本情况
我分行合规建设情况总体较好，全体干部员工具有良好的合规合法意识，能够按照合规合法的要求，做好各项银行工作，使得我行随着改革开放与社会经济的发展，在营业网点增多，经营规模扩大，产品日益丰富的情况下，没有发生大的金融风险与金融案件，确保了银行的平安与快速发展。但是在本次合规建设自查自纠中，也发现了存在的一些不足与问题，主要有四方面问题：一是银行内控文化还不够坚强，内控意识和内控文化还没有渗透到每一位干部员工思想深处，内控还没有成为每位干部员工的自觉行为，在认识合规操作、学习和理解规章制度、增强执行制度方面有一定差距。二是制度执行力不强，内控体系还不健全完善，少数干部员工存在重业务轻内控思想，在合规建设上说得多，落实少，没有真正把合规建设作为银行的头等工作来抓。三是业务规范化有待加强，虽然我分行没有重大的违规，但是业务规范化不够，在细节上存在不足，甚至出现一些低级失误，如单据填写不规范等。有些问题以前已经查出来，但未整改彻底，业务规范化还是不够。四是个别干部员工对自身岗位工作的职责要求还不够明确，在理解和掌握内控要点上做得不够，不能及时发现并消除存在的金融风险。对于自查出来的问题，我分行深刻认识这些问题存在的危害性，采取各类有效措施加以整改，要求整改到位，确保整改成效。
四、合规建设自查自纠活动取得的成效
通过合规建设自查自纠活动，我分行增强了合规意识，在加强银行防范金融风险，促进合规建设方面取得了一定成绩，产生良好效果。
1、增强金融风险意识。每个干部员工能够努力学习，掌握金融风险发生的原因与规律，把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入自己的心中，在任何岗位，任何工作中，思想上崩紧安全一根弦，时刻不忘金融风险。
2、提高自身素质。每个干部员工通过认真学习和加强思想道德教育，提高了自身素质，能够正确对待名利和金钱，严于律己，防微杜渐，夯实精神支柱，筑牢思想防线，做到工作上高标准、生活上严要求、作风上高境界，杜绝一切社会上的不良行为与腐朽作风。
3、严格执行工作制度。每个干部员工能够不折不扣执行各项工作制度，做到制度上面无商量，制度上面无情面，把合规管理、合规经营、合规操作落到工作实处。
4、认同银行内控文化。每个干部员工能够认同我分行的内控文化，把内控意识和内控文化渗透到自己的思想深处，成为自己的自觉行为，深化对合规操作的认识，学习和理解规章制度，增强执行制度的能力和自觉性，形成事事都符合守法合规的工作标准。
5、熟悉自身岗位工作的职责要求。每个干部员工能够理解和掌握内控要点，结合自己的工作岗位实际，处处留心，事事关心，能够及时发现并消除存在的金融风险，通过合规守法，保证银行资产平安，实现最大效益。
我分行认真开展合规建设自查自纠活动，完成了任务，取得了初步的成绩，下一步决心按照银监和总行关于“合规建设回头看”主题活动的精神和要求，扎实搞好“合规建设回头看”主题活动，确保各项工作合规守法，以促进我行健康、持续、快速发展。
第三篇：某分行案件案件防控合规建设年活动工作总结
××分行“案件防控合规建设年活动”
工作总结
××银监分局：
根据你分局“关于转发《内蒙古银行业金融机构案件防控合规建设年活动实施方案》的通知”（××银监办发〔2011〕30号），内蒙古区分行下发的《建设银行内蒙古区分行案件防控合规建设年活动推进方案》的通知”（×蒙函〔2011〕256号），××分行结合 我行系统开展的“学规定、知禁令、作表率”主题活动、清理整治业务处理“一手清”专项活动、从业禁令及新修订的“288条”宣传及行为排查活动、“八大突出案件风险”专项治理等系列活动的部署安排，开展了案件防控合规建设年推进活动，现总结如下：
一、根据《内蒙古银行业金融机构案件防控合规建设年活动实施方案》、建行内蒙古区分行《建设银行内蒙古区分行案件防控合规建设年活动推进方案》，结合实际制定了《××分行分行案件防控合规建设年活动推进方案》并下发全行执行。
二、加强内控和案防制度的学习。
1.结合“学规定、知禁令、作表率”领导人员廉洁从业主题教育，将银监局要求的学习内容补充到“学规定、知禁令、作表率”学习材料中，统一下发学习笔记，采取中心组学习、全行集中辅导学习、员工自学的方式，开展内控案防制度的学习，定时检查全行员工的学习笔记，通过两次集中检查，员工的学习积极性比较高，大部分员工都完成了规定的学习内容。
2.举办廉洁从业主题教育专题讲座
为了将内控和案防制度的学习引向深入，我行于2011年8月31日举办了廉洁从业主题教育专题讲座。邀请了××纪委宣教科××科长为全行管理岗位员工及部分重要岗位员工上了一堂《深入开展党风廉政建设和反腐败斗争》的反腐倡廉教育课。全行九职等及以上管理岗位员工大客户经营中心、小企业经营中心、批发业务管理部、住房金融与个人信贷部等四个部门全体员工、风险管理部专职贷款审批人听取了培训讲座。讲座通过大量的正反案例、警句格言，分析阐述了腐败产生的内外原因、腐败对国家、对社会、对家庭的危害性、反腐败斗争的重要性和紧迫性、以及怎样扎实推进党风廉政建设和反腐败斗争。通过听取讲座，使大家增强了廉洁从业意识收到了良好的学习效果。
3.积极组织开展警示教育活动
2011年9月16日，我行组织开展了赴内蒙古女子监狱参观、接受警示教育活动。由分管行长带队，各部门负责人、经营部门全体员工、新员工代表一行共66人参加了此次警示教育活动。通过这次警示教育活动，全体员工深刻意识到牢固树立正确的人生观、价值观、世界观的重要意义，决心自觉遵守廉洁从业各项规定，遵守我行的各项规章制度及管理办法，珍惜自己的职业生涯。
4.开展了《中国建设银行工作人员轻微违规行为积分管理办法》和新的《轻微违规行为积分标准>>的学习活动。
建设银行内部新的《轻微违规行为积分标准>>下发后，我分行立即组织印刷，人手一册发到员工手中供自学。为检验员工的学习成果，4月份，利用两个晚上的时间，分两场组织机关和网点进行了考试, 从考试现场状况和考试成绩来看，员工们基本掌握了上述学习内容，成绩均在90分以上。
5.利用第周一课平台，对员工开展业务培训，全年共开展第周一课培训3000人/次。
6.通过每季度1次的案件防控联席会议，传达学习了总、分行和银监局工作部署《方案》、《细则》、案例通报；通过营业网点的“内控案防”每周一讲，学习总行《案件防控工作动态》、区分行及本行风险部发布的《风险事项提示书》、区分行及本行业务检查部下发的《业务检查通报》、总行和天津审计分部发布的《审计简报》以及监管部门发布的风险提示、案例通报，通过学习，对照检查，及时发现案件苗头，及时跟进管理，堵塞漏洞，防患于未然。
三、通过自查和督导检查的方式，督促经营部门和网点认真执行内控案防有关制度。一是充分发挥业务检查部的检查职能，开展了多次独立的业务检查和联合检查。
1.业务检查部开展了对总行要求的基层行关键风险点检查。每月检查1次，全部风险点检查总次数902次，被检查柜员877人次；开展了区分行确定的20个关键风险事项检查，每月检查1次，本年共检查9次，检查覆盖所有网点及自助团队；在3月上旬开展了信用卡业务操作风险检查，通过调阅中心岗位职责、核对申请人信息、电话查证等方式，对照关键风险点进行了逐项检查；安排检查人员对白云支行、乌兰分理处非主管A级授权员岗位进行了替岗检查。检查内容涵盖A级授权员日常办理的全部业务。通过检查人员认真、积极工作，及被查网点的大力配合，圆满完成了此次替岗工作任务。
2.由业务检查部牵头，抽调风险管理部专职审批人、批发业务管理部客户经理、纪检监察特派员共四人组成检查组，在6月份对我行住房金融与个人信贷部经办的个人类信贷业务进行了专项检查。本次检查抽取了与我行合作的房地产开发商10户、个人类贷款存量客户60多户，重点检查了本行员工贷款及关注类个人消费贷款管理的合规性。
3.业务检查部配合区分行进行了上半年操作风险专项检查，抽查网点3个，对检查出的问题专门下发通报，分析成因和隐患，督促整改落实。二是风险管理部根据银监部门下发的《内控风险提示及展开内控检查工作的通知》开展了内控管理检查；
三是根据区分行要求，风险部、业务检查部与纪检监察部组成联合检查组在各部门自查的基础上开展了全行不相容岗位清理排查。通过对照《手册》排查，有效防控了内部人员操作风险，保证岗位分离制衡的有效性。
四是营运管理部与业务检查部联合开展了现金出纳业务操作风险专项检查。
五是个人金融部与业务检查部联合开展2项检查。1.开展了个人金融业务柜面操作风险检查，此次检查对大额账户关联交易（员工与客户之间）情况、网点历史查库及现金管理、员工存放物品规范性、代发工资业务四个方面的风险状况进行重点排查，进一步强化风险防控，消除问题隐患。
2.自助业务规范经营专项治理活动，提高了自助业务管理水平，进一步加强自助业务操作管理，强化风险控制，使自助业务管理从粗放型走向精细型。
六是财务会计部与业务检查部联合开展了对所辖综合性网点的对公人民币支付结算业务进行全面检查，检查主要内容包括：账户开户使用情况、单位定期存款业务情况、国库集中收付情况等。进一步加强了支付结算管理，规范支付结算行为，防范了操作风险。七是法律合规部与业务检查部联合开展了开展了“2011年反洗钱检查”。两部门抽调人员组成了两个检查组，分工负责对各经营中心和网点进行了检查，检查机构覆盖率100%。通过本次反洗钱专项检查，有效地落实了反洗钱监管要求，进一步提高了反洗钱工作与监管标准的契合度，全面提升了各级机构履行反洗钱核心义务的能力，促进了反洗钱依法合规的工作效果。
八是纪检监察部牵头组织对个人金融业务、信贷业务、对公结算业务进行了3次风险排查，并将排查结果上报银监分局。
九是批发业务按照贷款“三查”及“三个办法、一个指引”的要求，进行了对票据业务的风险排查。
十是纪检监察部牵头组织了“八项突出案件风险”专项治理活动，将32项专项治理内容分解落实到各责任部门，明确了责任人。个人金融部、风险管理部、财务会计部、批发业务部、住房金融与个人信贷部、营运管理部、办公室等责任部门各自开展了检查，并将检查结果报纪检监察部。
以上检查，共查出问题15个，目前已全部整改。
四、落实整改，强化内控
分行法律合规部、风险管理部、财务会计部、业务检查部、营运管理部、个人金融部、纪检监察部等部门在各自职责范围内，结合近年来监管检查、内外部审计、内部检查、稽核监测等渠道发现的问题，开展纠偏、整改工作，规范操作程序，加强内部监督，严格岗位制约，堵塞各种漏洞。对违规网点及违规人员要及时记录风险档案、进行责任追究、落实整改责任人、提出整改措施、整改期限，使存在问题得到彻底整改。
××分行
二○一一年十月十八日
第四篇：“合规建设回头看”分行高管自纠自查报告
“合规建设回头看”主题活动
个人自查自纠报告
本人***，根据广东银监局 “合规建设回头看”活动精神，本人结合自身履职情况进行了合规建设的全面自查，现将有关情况报告如下：
一、个人基本情况
本人自 年开始参加工作，先后担任*****、*****、*****，现任***********，主抓*****、*****、*****、******工作，具体分管*****、*****、*****、*****，完成行长交办的其他任务。
二、合规履职自查情况
（一）在合规理念认识方面。
在日常工作和学习中，我充分认识到商业银行合规经营的重要性，银行的改革和发展离不开合规经营，这是银行在风险防控最重要的一道防线。合规文化理念是商业银行在长期经营活动中逐步形成的全行员工的共同价值观，它形成了对每个银行员工的自我约束，引导着银行合法合规经营，防止银行因为没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失，创造合规价值。
经过多次对合规管理精神的学习研究，我深刻领会了“主动合规”、“人人合规”、“合规从高层做起”的合规文化
理念。“主动合规”的合规文化是倡导主动发现和暴露合规风险隐患或问题，并在发现和暴露存在隐患的同时采取对应措施及时整改，从而避免违规事件的发生和纠正已发生的违规事件。“人人合规”是要求合规文化不仅仅是风险合规部门的专业责任，它必须覆盖我行各级机构和各业务条线，每个员工都必须具备合规意识，形成一个合规氛围。而“合规从高层做起”让我认识到作为一个行领导更需要树立合规意识，在行动上以身作则，率先垂范，并高度重视合规管理工作，建立有效的合规风险管理体系，提高全体员工的诚信意识与合规意识，形成良好的合规文化。
（二）在合规政策学习方面。
对于合规政策的学习，一方面我通过认真研读每一期风险合规部所发的“新法速递——合规参考”，不断的提高对国家政策，监管法律、金融法规的认识，深刻理解其内涵，并与日常工作相结合，从实践中加深领悟相关的政策法规对银行的指导作用。另一方面我通过出席参加每季度的风险管理委员会，关注我行的合规风险管理情况，在业务发展的同时是否出现了与政策法规相背驰的环节，务求及时纠正我行在经营过程中对合规管理所存在的偏差。最后，我通过在闲余时间自学各方面法律法规，不断充实自身的法律知识水平，提高法律意识，保持着合法合规的心态开展工作。
（三）在工作中落实合规要求情况。
1.对主管的工作（业务）
对于个人业务发展工作，我要求个人业务在发展业务过程中以合法合规为基础，把合规风险防控工作放到首位，将合规管理工作落到实处，不断营造我行个人业务的合规氛围。其次全力推动个人业务条线的检查队伍的建设，由审计部等专职检查部门对个人业务部相关人员进行检查知识技巧的讲解培训，提高业务条线检查队伍的风险防控水平。
2.对主管的部门。
对于主管部门，一方面我要求各部门人员在日常工作中不断强化合规意识，认识合规风险管理工作对我行的重要性，积极开展合规自查，对发现问题主动整改。另一方面，我要求各部门积极开展其职能要求的合规风险管理工作。
3.与监管部门的沟通与联系。
积极参加监管部门的相关培训，授课的内容包括合规原则、合规管理规范要求、合规风险管理系统建设以及如何建立合规文化等。通过培训，使相关人员进一步加深对合规的理解，增强合规意识。
4.合规履职取得的成效。
（1）2010年案防执行年实现“零案件”目标。去年以亚运期间的案件防控工作为核心的“迎亚运、促内控、保平安”活动中，在全行员工以案防工作为重心，坚持合规经营的高压势态下，我行以实现“零案件”目标顺利结束。
（2）强化案件防控与合规经营责任。一是组织各级机构负责人、部室负责人签订《2011年金融案件防控责任书》；二是组织全体员工签订《2011年金融员工合规履职承诺书》。
（4）开展制度梳理工作。我行根据“内控和案防制度执行年”活动要求，对原来的制度文件根据业务发展的情况进行了重新梳理和整合，为我行合规管理打下夯实的基础。
（5）深入开展反洗钱工作。一是建立反洗钱反洗钱工作机构，并每季度召开反洗钱工作会议；二是制定每年的反洗钱工作计划，按计划开展反洗钱检查、宣传、培训等工作。
（四）在推动全行合规建设长效机制方面。
1.积极推动我行风险管理组织体系的建立。我行成立了风险管理委员会，我担任委员会副主任。并在风险管理委员会下设信用风险管理委员会、合规风险管理委员会、内控管理委员会和信息科技委员会等专业委员会，其中由我担任信用风险管理委员会和合规风险管理委员会的主任，内控管理委员会的副主任。风险管理委员会及各专业委员会每季度召开委员会会议，我列席参加委员会会议，并在会议上与各相关部门交流我行各项风险管理的现状，对所存在的风险隐患提出整改要求。
2.持续开展金融案防工作。去年以亚运期间的案件防控工作为核心的“迎亚运、促内控、保平安”活动已经胜利结束，为了更好地适应案防形势最新的发展变化，继续保持高压态势，努力实现“零案件”的奋斗目标，我行将持续开展
我行案件防控工作。一是密切关注银行业案防发展形势，深入了解外部监管法律法规的内涵，不断提升我行的案件防控意识；二是认真研究“三大主要业务”的风险特点和案防重点；三是积极探索“标本兼治、重在治本”的案件防控新举措；四是通过推动常规和专项审计相结合，不断暴露我行各项业务中的风险，掌握各项业务的风险管理薄弱环节；五是积极改进各级各条线的检查流程，实现全方位监控，专业化监督整改，促使我行案防管理水平保持上升的趋势。六是要认真学习银监会操作风险“13条”，深入领会“13条”每个要点精神。
三、自查中发现的问题
我行经过长期的合规管理工作，在合规风险防控方面已经取得一定的成果，但由于各种非主观因素的存在，我行的合规管理仍存在一些薄弱环节。
一是专业检查部门人员不足。专职检查人员不足，一定程度上影响了我行合规管理工作的开展。
二是各项业务在操作过程中仍存在违规现象。在前台人员办理各项业务中，由于对业务制度理解存在偏差、操作不熟练、办理业务疏忽、风险防范意识不高等方面的原因，违规操作现象时有发生。
四、整改措施与建议
一、继续加大合规风险管理工作力度。通过由行领导亲
自督导各项检查或审计项目，不断壮大我行专业检查队伍，提升我行合规检查部门的权威性、有效性和持续性，为我行的合规风险管理筑下坚实的防线。
二、加强员工培训学习，全面提升员工素质。在通过检查督促员工合法合规操作的同时，不断组织员工开展对规章制度、职业道德、行为准则、风险防范等内容开展培训学习，全面提升我行员工的专业素质，提高员工风险防范意识，引起员工对合规工作的重视，营造“人人合规、主动合规”的氛围，积极开展合规风险管理工作。
自查人：
二〇一一年 月 日
第五篇：8招商银行东营分行开展合规主题年活动
招商银行东营分行开展合规主题年活动
为进一步加强员工行为管理和职业道德风险防范，强化员工合规守法意识，自去年10月起，招商银行东营分行开展以“讲合规、守底线、严自律、防案件”为主题合规专守年专项项活动。该行主要采取以下措施：
一是建立内控合规长效机制
为保证活动效果，建立内控合规长效机制，该行在办公室设立内控合规管理专岗，负责推动辖内各分支机构内控合规具体工作，各支行建立“支行行长-合规督导员-条线主管”三级管理层级，明确了管理层级与员工内控合规职责。
二是深入开展合规知识学习
该行组织梳理制定了合规学习清单，涵盖《银行业金融机构从业人员职业操守指引》及招商银行内部规章等7项重点学习内容，15项常规学习内容及12项案例学习与分析。各行部结合本单位实际每月组织一次集中学习活动，每次学习不少于1小时。
三是多层次做好合规宣传，强调履职尽责
分行及各支行行长5个行部都开展了“一把手讲合规课”活动，深入分析本单位内控合规管控现状及薄弱环节，梳理合规风险点，加强对制度的学习和案例的剖析。充分利用晨夕会、内控评审会、反洗钱例会作为内控合规宣讲平台，让员工养成开会必提合规的习惯，形成“时时讲合规、处处讲合规”的氛围。该行还重点对新入行员工、新任职干部、新转岗员工“三新”人员开展合规谈话，将合规管理要求与业务发展相结合，避免重业务开拓，轻风险提示的做法。组织全行142名员工手抄签写了《合规承诺书》，公司、零售、理财等全体市场营销人员和新入行人员就履职尽责每人写一篇心得体会。
四是加强验证测试，务求取得实效
为验证学习效果，该行先后组织了二次现场测试与二次线上测试，在四家支行集中学习后进行现场测试中随机抽取了公司、个贷、理财、运营等条线部分员工参加考试，员工平均得分在80分以上，12月份分行随机抽取了54名各条线员工进行了线上测试，平均成绩91分。
目前全行累计开展集中学习活动6次，专项合规测试4次，员工撰写合规心得63篇，举行“一把手讲合规课”5次，开展警示教育2次，受教育员工368人次，专项活动收到了良好效果，营造了风清气正经营氛围。
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