关于“一加强两遏制”自查报告1

第一篇：关于“一加强两遏制”自查报告1

关于‚一加强两遏制‛和‚内控评价‛

工作的自查报告

XXXXXXXXX：

根据《XXXXX银行贯彻落实银监会关于加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪检查工作方案》（XXXXX“2015”1号）（简称‚‘一加强、两遏制’工作方案‛）和有关文件要求及《关于XXX同志在部署推进‚一加强、两遏制‛专项检查和内控评价工作视频会议上的讲话》，XXXXX支行立即组织自查，不走过场，不留死角，对查出的问题立即整改，对内控工作起到明显的督促作用。

一、加强组织学习

XXXXX支行案件防控领导小组重点学习了《一加强、两遏制工作方案》和XXXXX在《部署推进‚一加强、两遏制‛专项检查和内控评价工作》视频会议上的讲话，提高了对内控工作的认识，明确了业务发展与内控工作的关系，并制定了XXXXX支行内部控制相关工作机制和案件防控工作措施。

二、加强组织领导

支行主管行长亲自靠上抓，内控评价领导小组对照上级行‚一加强两遏制‛检查方案逐条逐项进行自查，不走过场，不留死角，对查出的问题立即整改，对存在的隐患引起高度重视，防微杜渐，堵塞漏洞，不留隐患。

三、落实专项监督检查

我行用半个月的时间对所有2010年至2014年形成档案的凭证资料进行认真仔细的自查，对业务流程进行重新梳理，对于不合理的人为习惯性操作限期整改，争取2015年新年有新的开端、新的起色。

第二篇：XX分行“两个加强、两个遏制”个人信贷业务自查报告1

XX分行“两个加强、两个遏制”

个人信贷业务自查报告

一、组织开展情况

为贯彻落实XX分行关于全面开展“两个加强、两个遏制”回头看自查工作方案，我部组织各经营单位对截止2016年6月末有余额的各类主要个人信贷业务开展自查工作。自查采取翻阅档案自我排查和回访客户两种方式进行，其中回访客户以电话回访为主，短信、上门拜访为辅的方式。

二、检查内容及范围

截止至2016年6月末，我行个人信贷业务34740笔，余额100.31亿，本次自查的数量15433笔，自查业务笔数占比44.42%，自查业务涉及金额77.19亿，自查业务金额占比76.95%。自查范围主要是下面五个方面：（1）贷前调查是否尽职；（2）贷中审查审批是否严格；（3）贷后管理及放款管理是否到位；（4）五级分类是否准确；（5）是否存在违规处臵不良金融资产。

三、自查发现的主要问题

此次自查工作，排查了借款人的债务链、担保圈、互联网金融、民间融资等带来的外部风险传染，以及相关授信是否采取风险应对措施等方面。

从各经营单位自查反馈的情况来看，整体情况良好，未发现银行工作人员与资金掮客、中介等勾结套利，造成风险集中暴露的现象；未发现批量为同一商圈、多个商户或小微企业贷款、伪造多个自然人办理贷款等形式，被特定人归集资金挪至其他领域；也未发现个人住房贷款首付资金来自P2P平台、小贷公司、房企或房地产中介等渠道。但还是出现了部分存量客户，因联系方式发生变化未及时更新导致贷后检查难以及前期还款正常但近期出现逾期的现象。

四、存在问题的原因

在客户联系方式方面，一些发放时间较早的存量贷款客户，由于中途变更了联系电话未及时通知我行，并且也未留存其他亲属的联系方式，导致我行在贷后检查中无法联系客户，甚至还出现了客户因无法收到还款提醒，造成的短期逾期情况；在近期出现逾期情况方面，近些年因市场经济形势下行，客户所处的行业出现了经济状况下滑的现象，导致其经济收入能力较贷款初期有所下降，故造成逾期。

五、下一步工作措施

对于上述发现的两个问题，对于还未更新联系方式的存量客户，将通过联系其他亲属及所在亲属的工作单位等途径，对该客户联系方式的更新；对于以后新发放的贷款客户，应在面签过程中要求客户填写详细的家庭、工作单位的联系电话及地址，并预留多位亲属的联系方式。对于因市场环境变化所产生的逾期，我部将根据市场环境变化及政策动态，加强对市场分析的力度，定期组织各经营单位对所涉及的行业开展自查以及对客户的巡视工作，进一步提高风险预警能力。

通过此次“两个加强、两个遏制”回头看的自查工作，在今后开展的个人信贷工作中，我部将严格按照风控流程规范行为，完善机制、落实内控要求,扎实做好以下三个方面：

一、加强准入管理。做到深入调查、详细审查、充分审议、严格审批，提出行之有效的限制条件和管理措施。对正常贷款，以加强维护和深度开发为主，持续提供优质高效的服务和信用便利；对关注贷款，密切关注不利因素的变动趋势，确保担保的有效性和充足性，抓住客户资产变现、对外融资、改制重组、经营改善等时机相机退出；对可疑贷款，果断、依法强制清收。

二、加强预警监控。要实现“多渠道”预警，创新信贷风险监测预警手段，综合运用信贷管理系统、专业统计报表以及各类媒体获取风险信息和数据，形成“多角度观察、多方面分析、多渠道传递”的工作局面。建立和完善科学的监测指标体系，做到早发现、早预警、早处臵。

三、加强贷后管理。要建立贷后管理考核体系，把客户检查过程、信息分析过程、预警预报过程、客户退出过程等纳入信贷工作整体考核范畴，针对每个管理环节和要素制定考核标准和依据，促使贷后管理人员经常、自觉、深入地实施贷后管理。

个人信贷部 2016年8月26日

第三篇：银行关于开展二加强二遏制自查报告

****银行关于开展“两个加强、两个遏制”

专项检查“回头看”自查情况的报告

根据《开展“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”自查工作的通知》文件精神，结合我行实际，制定了《****银行开展“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”自查实施方案》，本着“不走过场，不留死角，对查出的问题立即整改”的原则，自**年*月底始，利用一个月的时间，对一年来行内“两个加强、两个遏制”落实情况，特别是重点岗位风控执行情况进行了专项自查及“回头看”。现将自查结果报告如下：

一、对前期自查中发现问题的整改(一)机构整改到位

针对公司治理不够完善，未成立监事会的问题，依据本行《章程》，召开了董事会及股东大会，成立了监事会，明确了监事会职责，选取了监事长，由此形成了规范的“三会一层”组织架构，公司治理结构也从体制、机构、政策、制度、流程、系统等方面得到健全。

(二)重点部门整改情况

内部审计监督工作依托发起行的问题：根据我行目前实际情况和人员配置问题，具体负责对总行各部门、各支行的业务情况、财务会计、内控制度、经营目标和员工离任等情况进行监督检查。

(三)重点业务整改落实

针对贷后检查工作中发现的二个不规范问题。即1.未按照规定 频率进行贷后检查；2.贷后检查报告流于形式，常规贷后检查没有没有描述企业最新生产经营情况，无法从检查报告中了解贷款的真实风险状况。贷后凭证收集不及时，贷后资金使用情况未做到及时跟踪，例如采用受托支付的未及时在1个月内收集资金使用凭证，采用自主支付发放的未按规定要求借款人提供资金使用计划，并后期提供资金使用凭证。今年来，我行从制度入手，重点进行了落实。一是加大贷后检查力度，采取电话询问、实地拍照检查等多种方式，进行贷后检查，确保贷后检查工作落到实效；二是强化责任意识，将此项工作规范与客户经理考核相挂钩，做为评先评优的硬性条件之一。

二、重点环节回头看，各项内控制度执行良好

一是能严格执行开户、帐户变更等手续操作规程；二是法人代表授权书及印章均真实、齐全。三是能坚持上门核实重点关注客户，为客户开立网银账户和U盾能严格遵守有关规定。四是重要空白凭证购买和管理环节手续严密；预留印鉴、印章等均真实有效。证照依规管理，印章、凭证分管到位，基本实现了保管、审批、使用环节的分离有有效监督制约。五是严格执行折角验印制度。六是大额支付坚持双线核实。七是银企对账，均按规定执行。八是对全体员工再次进行摸排，未发现参与民间借贷情况。九是加强了对重要岗位员工管理，强化了轮岗制度，今年来对**个重要岗位人员进行了轮岗。

三、存在的问题及改进措施

（一）正确操作贷款程序，严把贷款“三关”，设定了专门的审查岗位，明确审查职责，严格执行“贷款新规”受托支付的规定，尤 其是抓好信贷资产跟踪监控工作，加强对贷款用途的监督，确保信贷资金进入经济实体，并定期通过自查、常规检查等方式及时发现操作中存在的问题及信贷风险变化，及时调整贷款管理策略，将风险消灭于萌芽状态，从源头防范不良贷款的产生。

（二）强化全面培训、全员培训制度和制定计划。提高自身对风险的认识，树立“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念,主动、有效地防范风险，确保一旦发现风险存在，能及时在向上级汇报的同时积极进行多方面、多渠道处理，确保第一时间化解风险。

(三）强化责任意识。认真贯彻员工违规积分处理管理办法，落实责任追究制度，积极促进信贷人员依法办事、合规操作，使合规理念贯穿于业务经营活动始终，渗透到业务操作各个环节。只有不断加强信贷人员的责任意识，才能不断提高我行的精细化管理水平。

(四）加大检查力度，全面做好整改工作。除了每季度进行常规检查外,还根据实际情况，安排人员针对各个业务领域进行检查，并对检查中发现的问题，落实责任人，积极组织整改，一改往年只查不罚，造成屡查屡犯的现象，进行处罚，特别是对屡查屡犯的问题，将加大惩处力度，确保各项制度执行到位，堵住漏洞，严防风险的发生。

第四篇：“一加强 二遏制”自查报告

“一个加强 两个遏制”自查报告

分行：

为进一步加强我行内部管控，遏制违规经营和违法犯罪，有效防范金融风险，促进健康发展，根据《关于全面开展银行业金融机构加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》和省、市分行要求，支行依据分行下发的文件内容进行逐项排查，现将排查情况报告如下：

一、领导重视，成立组织

本方案下发以后我行高度重视，第一时间召开全体会议组织全员进行学习，并成立了排查小组具体负责本次排查工作。

组长：88 成员：66

二、排查认真，不走过场

根据文件要求，我行排查小组抽调人员对同业业务、信贷业务，财务管理业务、个人存款业务和个人理财产品业务、对公存款业务和表外业务、对公理财业务进行了认真细致排查，不走形式，不走过场，达到了文件规定的要求。

三、排查情况

1、同业业务排查情况

我行在新野县建信村镇银行、县农业银行开立了同业存款户，主要用于我行现金缴存工作。县村镇银行在我行开立一个同业存款户。账户的开立经上级行批准同意，使用和核算复核文件规定的要求，严格执行监管部门对同业业务的期限管理要求，严格执行同业存款定价授权、无存在超授权擅自办理业务的情况。按要求进行非信贷资产的风险分类，无出现逾期风险。按要求定期与存放银行对账，与会计或结算部门进行核对。

2、财务管理业务排查情况

我行财务管理主要集中在分行，所以我行不存在私自发放现象及超支超标现象，不存在违规发放奖金补贴及福利、不存在违规操作采购资产、不存在违规购建高档楼堂馆所、不存在信息系统购建及其他购建闲置浪费、不存在信息系统购建及其他购建闲置浪费、不存在私设“小金库”、假发票报销和其它财务违规问题与违法行为。

3、个人存款业务和个人理财产品业务排查

经排查我行个人存款业务中不存在进行高息揽储吸存、非法返利吸存、通过第三方中介吸存、延迟支付吸存、以贷转存吸存、以贷开票吸存、理财产品倒存、利用同业业务倒存、超业务范围吸收存款等现象；个人理财业务在销售理财产品的过程中销售文件、手续完整；理财产品销售对象符合监管和行内各项政策制度；理财资金来源合规；风险揭示到位；不存在未经授权私售产品和误导消费者行为等。我行将会在以后的工作中继续保持良好的工作作风，严格按照上级行制度要求进行合规经营，合规销售。

4、对公存款业务和表外业务排查（1）对公存款业务排查情况 不存在高息揽储吸存现象；没有非法返利吸存现象；没有通过第三方中介吸存问题；没有延迟支付吸存问题；没有以贷转存吸存问题；没有以贷开票吸存问题；没有理财产品倒存问题；没有利用同业业务倒存问题；没有超业务范围吸收存款等其他存在的问题；没有其他不合规的问题。

（2）表外业务排查情况

我行仅办理了银行承兑业务。贴现业务、票据业务、信用证业务和保涵等业务没办理，经自查，我行在办理。银行承兑业务中做到了贸易背景真实，并严格审查贸易背景，对交易合同和增值税发票严格把关，有关联企业之间的贸易合同审查严格，有关联企业之间的贸易合同审查严格。

5、对公理财产品排场情况 我行对公理财产品余额为零。

6、信贷业务排查情况

经排查我行信贷业务无违规经营和违法犯罪问题。不存在贷款被骗取、贷款投向合规、还款来源明确、项目符合国家产业政策、尽职调查到位、贷款无被挪用等问题。

贷款调查阶段，贷前调查和项目评估人员按规定进行贷前调查和评估，没有内部人员配合客户伪造、变造虚假信贷申报资料，没有内外勾结办理信贷业务。

信贷审批阶段由二级分行办理。贷款发放阶段合规。不存在在明知流动资金贷款用于与授信申请无关用途或与正常需求不吻合的情况下发放贷款；做到了按授信方案要求落实抵押担保等贷款审批条件发放贷款。

贷后管理阶段，贷款支用过程中能按规定严格审查贷款资金用途，不存在贷款资金挪用于赌博、发放高利贷等严重违规用途；能够及时根据客户经营财务状况的重大异常变化提示预警，并对客户采取信贷策略重排、及时压缩风险敞口等相应措施处置风险。

第五篇：遏制“官僚主义”专项整改自查报告

遏制“官僚主义”专项整改自查报告

---------------恰其力克牧场中学：史永胜

我校按照温教党字

2016-61号文件精神，坚持边学边查边改的形式，开展了“官僚主义”突出问题专项整治，着力解决“官僚主义”工作作风问题，认真抓好整改落实，确保“官僚主义”问题取得成效。

一、学校官僚主义的表现 官僚主义是指脱离实际，脱离群众，高高在上的思想和工作倾向，回应群众关切解决诉求抓得不紧，突出表现在：

1、深入群众不够，深入基层不够，拖于事务繁忙，班子成员深入群众，深入基层做得不够，不能很好地与群众交流、座谈、沟通，及时了解他们对学校的各项工作有什么样的建 议、想法、要求，因此他们想得到解决问题没有得到及时的解决，沉淀了不少矛盾也引发了不少上访告状的现象，究其根源这是官僚主义在做崇，这也是官僚主义引发的后果，迫使学校的有些政令不能畅通的根本所在。

2、依靠群众不够，广泛听取师生的意见和建议不够，缺乏与基层干部、师生员工、学生家长面对面的沟通交流，直接倾听基层诉求不够。与教师的沟通交流不够深入持久。有时听意见不广泛、不全面、不完整，掌握实情不够，不能完全把师生创造性的经验反映出来，有时不能耐心倾听别的意见，听到不同的声音会有急躁情绪，不能虚心接受别人的建议。

3、对教师关心不够，虽有服务教师的意识，但宗旨意识还不够强烈和牢固，主动关心教师的工作，学习生活不够，以实帮助教师解决实际困难和问不够。有时布置工作时间要求过急。刚收到通知就要求上报情况和材料，使基层职工疲于突击应付，特别是对退休教师更缺乏沟通与关心。

4、深入课堂不够。由于工作的分工不同，有的班子成员深入课堂不够，有一种事不关己，高高挂起的工作态度，不能及时地深入教学第一线，对教学工作的改革动态不够了解，不能很有效地指导教学工作，对学校的教学工作发展目标及思路不能提出合理化的建议。同时也没有完成教学部门安排、布置的听课任务，不是没时间而是不主动。

二、学校官僚主义整改措施

1、坚持领导干部倾听群众诉求制度。班子成员要采用多种形式倾听群众呼声，广泛关注教职工的工作、生活、思想动态，努力为教职工办实事，让每一名教师都感到集体的温暖。

2、要充分依靠群众，相信群众，在重大决策问题上，广泛征求群众的意见，要群策群力，真正体现出民主与集中的优越性。

3、建立教师基本信息数据库，广泛了解教师的个人生活与家庭生活状况，以及教师存在的实际工作与生活困难，带头并发动广大群众帮助有困难的教师。解决实际困难，特别要利用好重大的节日，做好对退休教师走访与慰问工作。

4、建立班子成员听课制度。严格按照上级的工作要求，积极推进领导进课堂，指导教学工作，做到保证时间，保证质量，保证节数地完成工作任务，把领导听课工作纳入领导量化考核工作。

一要严格标准，严格要求，切实加强制度建设。成立了学校遏制“官僚主义”专项整治工作领导小组，不断完善了上下班制度、出差请假制度、车辆管理制度等一系列制度；进一步规范学校工作秩序，切实提高工作效率，形成以制度管人、按制度办事、用制度规范各种行为的长效机制，遏制“官僚主义”突出问题。

二要突出重点，注重实效，切实加强领导干部整改。为切实加强领导班子思想政治建设，不断提高理论素养，严守党的政治纪律，完善议事决策机制，切实解决“官僚主义”问题。建立遏制“官僚主义”的长效机制，促进查改“官僚主义”常态化，抓好建章立制。切实加强学校作风建设，发挥示范带动作用，突出整治不良风气。

三要勤于学习，善于学习，切实加强思想作风建设。加强干部作风建设，首要任务就是要加强思想作风建设。执法局全体干部职工一定要牢固树立终身学习的理念，做学习的模范、勤学善用的表率：既要勤于学习，更要善于思考，不仅能学习理论条条，更能学以致用，解决实际工作中的困难和问题;要坚持理论联系实际，把学习的知识与解决问题结合起来，努力做到理论与实际、学习与运用、言论与行动相统一。

四要发扬民主，搞好团结，切实加强领导作风建设。坚持凡重大决策，要加强调查研究，充分发扬民主，广泛征求各方面意见;日常工作，按照领导职责分工，大胆决策，敢于负责。要强化政治纪律意识，领导干部要带头讲政治、顾大局、守纪律，坚持按制度和执法程序办事。要增强民主意识，善于团结共事，形成心齐气顺、风正劲足的学校新局面。