银行中支开展金融机构现金清分和冠字号码查询情况专项检查总结

第一篇：银行中支开展金融机构现金清分和冠字号码查询情况专项检查总结

银行中支开展金融机构现金清分和冠字号码查询情况专项检查总结

现金清分和冠字号码查询是当前银行业金融机构现金管理工作的重中之重。为详细了解和全面掌握全市银行业金融机构现金清分和冠字号码查询工作开展情况，督促银行业金融机构提高现金服务的质量和效率，3月3日至3月14日，市中支对辖区8家银行业金融机构现金清分和冠字号码查询工作的开展情况进行了专项检查。

一是加强组织领导，及早安排部署。在2013年12月召开的4季度全市人民币流通管理联度会议上，市中支对现金清分和冠字号码查询工作做出安排部署，要求金融机构认真开展现金全额清分和冠字号码查询工作，做好相关工作的自查并上报自查报告。2014年2月下旬市中支成立了以货币金银部门负责人为组长的专项检查组，制定了下发检查方案，明确了检查内容、检查方式和相关要求，设计了《金融机构现金清分和冠字号码查询检查表》，做好检查事项进行立项审批、制度文件学习等检查前的准备工作。

二是进点座谈查看，现场检查摸底。通过进点座谈、实地查看、调阅录象等方式对各金融机构的内控制度、机具配备、性能优劣、人员配备、场地面积和现金冠字号码记录、查询、存储及其数据导入等情况进行全面的现场检查。同时，为了督促各金融机构切实落实现金清分工作，货币金银部门对金融机构缴存人民银行现金进行现场开袋查验，对不符合现金清分要求或未清分现金坚决给予退回，要求金融机构清分后上缴。

三是及时反馈问题，督促落实整改。对检查出清分能力不足、人

员配备欠缺和ATM等现金机具冠字号码记录、查询不到位、内控制度建设空白等问题及时反馈有关金融机构，要求限期整改，上报整改报告。人民银行将后续跟踪督查整改情况，对整改不力或整改流于形式者，对在2014年6月30日前尚未实现冠字号码记录、查询和涉假举证等要求的将在全辖通报批评。

第二篇：银行业金融机构人民币冠字号码查询和全额清分工作亟待加强

银行业金融机构人民币冠字号码查询和全额清分工作亟待加强

近几年，随着人民银行加大人民币反假工作力度，强化人民币反假宣传和业务培训，注重业务检查和指导，传统意义上的人民币反假工作取得较好的效果，银行业金融机构基本遵守人民币反假工作制度和要求，合规开展反假币宣传、公示等工作，办理假币收缴、鉴定、保管和解缴等工作，较少发生严重违反人民币反假工作相关法规行为。但基于认识上偏差和人力、物力、财力、技术等限制，银行业金融机构对具有重要辅助功能的反假人民币延伸性业务——人民币冠字号码查询和全额清分工作重视不够，工作措施不到位，工作质量参差不齐，人民币冠字号码联网查询和全额清分工作进度与 分行设立的分工作目标尚有较大差距。据近期某支行对辖内银行业金融机构反假工作、人民币冠字号码查询和全额清分工作检查情况看，在人民币冠字号码查询和全额清分业务方面存在的主要问题有：

一是部分银行业金融机构开展宣传培训较少，员工对人民币冠字号码查询工作和全额清分工作认识不到位。表现在：网点工作人员对全额清分工作认识模糊，认为从ATM对外支付的大额钱币一定要进行清分，而对柜面支付钱币也必须进行清分看法不

一、认识不足，或者认为柜员用点钞机清点人民币就是清分；部分网点工作人员对人民币冠字号码查询制度、工作流程和要求了解掌握程度偏低，相关操作不熟练。

二是部分银行业金融机构组织推动不力，开展人民币冠字号码查询工作效果不佳。表现在：囿于整体系统建设，个别金融机构无法实现人民币冠字号码联网查询，只能在网点查询该网点自行清分的人民币冠字号码；部分网点人工上传冠字号码记录时，未进行核查验证，对数据上传是否成功不清楚，致使人民币冠字号码查询系统数据不完整；部分金融机构查询设备或网络通讯设备或后台服务器技术状况不佳，致使精确或模糊查询人民币冠字号码耗时过长甚至无法查询。

三是部分银行业金融机构推进人民币全额清分工作进展缓慢，柜面对外支付人民币清分率偏低。受限于人力资源、技术手段、资金投入等原因，虽然各网点均配备人民币清分机，工作人员能较熟练操作清分机，对在行式ATM上加钞也进行全额清分，但从柜面对外支付的人民币清分率明显偏低，多数网点柜面对外支付人民币清分率一般为20-40%，个别的甚至不足10%。

对此，建议银行业金融机构：

一、加强宣传培训，进一步提高思想认识。银行业金融机构应高度重视人民币冠字号码联网查询和全额清分工作，充分利用内外部培训资源，采用多种方式和考核，促进员工学习和熟练掌握相关法规、业务知识和工作流程，提升员工思想认识，澄清模糊的认识。

二、注重制度建设，进一步规范工作流程。银行业金融机构应结合实际，加强相关制度建设和执行，建立和完善各类业务记

录制度，强化内部检查和考核，督促员工自觉遵守制度，规范性开展人民币反假工作、冠字号码联网查询和全额清分工作。

三、加快工作进度，进一步提升工作质量。银行业金融机构应区别情况，有针对性地制订整改计划，对属于员工执行制度力不强、操作不规范引致的问题，通过加强检查辅导和考核，加大奖惩力度，督促员工认真学习相关法规，熟悉掌握业务知识和流程，严格规范业务行为，避免差错；对属于本单位人力、资金、技术投入不足引致的问题，应想方设法合理安排人员，整合人力资源，积极争取、筹措资金，加大设备改造升级、网络提速、业务系统建设和升级工作，扎实人民币反假工作、冠字号码联网查询和全额清分工作基础，进一步提升工作质量和成效；对属于上级行统筹规划和组织实施等引致的问题，应积极主动与上级行联系和沟通，客观反映存在的问题，谋求上级行支持和帮助，争取及早实现工作目标，完成工作推进计划。

第三篇：关于开展特种设备专项检查总结

特种设备专项检查总结报告

公司物资部：

我项目自接到公司《关于开展房建项目特种设备专项检查的通知》后，按文件要求，由项目经理督促和带队，并由物资办、安全办积极联合监理单位对项目上的所有特种设备进行了检查。检查情况如下：

一、检查对象

1、设备情况：截止2015年4月30日止，我项目使用的物种设备包括9台塔吊，其中1#塔吊至8#塔吊由项目部自行租赁，9#塔吊由劳务队伍自已租赁；2台施工电梯，则由劳务队租赁。

二、检查内容

1、制度制定情况：项目部针对特种设备已经制定了安全管理责任制度。每台设备均单独建立一份资料存档。每台设备操作员档案在进场前均进行网上查询，做到人证相符，四证合一。

2、各特种设备均有备案，1#—8#塔吊已经办理使用登记，9#塔吊正在办理中，2台施工电梯已办理使用登记。9台塔吊及2台施工电梯均是在检验合格后启用的，检查都在有效期内。

3、各特种设备操作人员均持有操作证件，并按安监站要求做了“四证合一”。操作人员在进场上岗前，都先进行了安全培训、安全教育和交底，并不定期进行安全教育和培训。

4、设备每天按规定进行日常维护和保养，每月联合租赁单位、监理单位进行巡检，在检查过程中，如发现问题，在监理单位的监督下立即进行整改，整改到位后方能继续使用。

5、本项目主要吊装内容为PC板的吊装，起吊重量未超出过塔吊的起吊范围，由于PC板的吊装特殊性，遇到4级以上风力时停止吊装作业。

三、总结

在本次检查中，发现还有个别操作人员安全意识比较淡薄，在今后工作中，需强化各项安全措施，责任落实到位，明确到人，及时整改，及时复查，不走过场，不漏查。坚持“安全第一、预防为主、综合治理”的方针。针对塔吊和施工电梯的操作人员，需要经常进行安全培训和教育，对每一个操作人员应做到岗前安全培训，班前安全教育，设备交接班制度要落实到位，运行前认真检查，操作人员做好月检，项目部做好周检、月检，及时发现隐患，杜绝安全事故发生，进一步把现场安全管理工作向深度和广度上拓展，逐步建立、完善安全监督管理工作机制，以保证生产得以正常有序的进行。附表：

1、特种设备台账及操作人员信息表

2、特种设备备案证

3、塔吊（施工电梯）使用登记证

4、塔吊（施工电梯）检验合格证

5、特种设备操作人员安全培训及交底

6、特种设备维护保养记录、月检表

7、特种设备专项检查记录表

蓝天保障房二期项目部 2014年5月13日

第四篇：关于开展银行业金融机构房地产相关业务专项检查的紧急通知

关于开展银行业金融机构房地产相关业务专项检查的紧急通知

银监办便函[2016]1846号 中国银监会办公厅 2016年11年11日

一、检查目的

为贯彻党中央、国务院关于落实房地产调控工作的决策部署和相关指示精神，合理控制业务增速，有效缓释行业集中度偏高的风险，并强化合规性管理，银监会通过对房价上涨过快的热点城市银行业金融机构进行专项检查，发现宏观调控政策落实不力、审慎规制要求执行不到位等违法违规行为，采取相关监管措施。

二、总体工作安排

（一）检查范围

一是机构范围。16个房地产价格上涨过快热点城市（北京、上海、广州、深圳、厦门、合肥、南京、苏州、无锡、杭州、天津、福州、武汉、郑州、济南、成都）的银行业金融机构。点名16个城市，重点调控和检查对象。实际从央行和住建部的房地产新政来看，远不止这16个城市。比如惠州、南宁、珠海、东莞、佛山、南昌、芜湖不在此次检查范围。二是业务范围。被查机构截至2016年9月末与房地产有关业务情况，可根据实际情况适当追溯或延伸。检查业务量由各银监局根据被查机构业务经营情况及风险特点，结合“两个加强、两个遏制”回头看监管检查合理确定，务求实效。

（二）实施方式 相关银监局可将本次房地产专项检查与目前正在开展的“两个加强、两个遏制” 回头看监管检查统筹实施，也可结合日常监管掌握的情况单独立项实施。

（三）报告时限与要求

各银监局应于2016年12月5日前将专项检查报告报送银监会。报告应包括以下内容：一是检查开展的基本情况与总体评价；二是检查发现的主要问题；三是已采取和拟采取的审慎监管措施、行政处罚及问责措施；四是相关政策建议，报告应同时附相关表格及至少1个典型案例。

三、检查要点

（一）房地产贷款业务规制要求和调控政策的执行情况 一是个人住房贷款方面。是否按照“因城施策”的原则，严格落实差别化住房政策；是否严格执行最低首付比例要求；是否认真履行首付资金真实性与贷款申请人偿债能力评估与检查；是否认真执行限贷政策要求。二是房地产开发贷款方面。是否严格审查房地产开发企业各项资质；房地产项目是否符合最低资本金比例要求；是否对资本金来源真实性认真审查；是否存在银行资金违规用于购地的问题。

（二）与房地产中介和房地产企业开展业务的管控情况 一是对发现存在为购房者提供首付款支持，协助伪造收入证明等违规行为的房地产中介，银行业金融机构是否先中止合作，并认真纠正整改。二是对发现存在提供“假按揭”、“零首付”等违法违规行为的房地产开发企业，是否及时采取相关措施，如停止拨付后续授信与增加新的授信并纠正整改。

（三）涉及房地产业务相关贷款的管理情况

是否加强个人消费贷款、个人经营性贷款，信用卡透支、房地产开发上下游企业贷款等业务的合规性和资金流向管理；是否存在违规发放或挪用信贷资金进入房地产领域的问题。

（四）理财资金投资管理情况

是否严格执行银行理财资金投资非标资产的比例限制；是否比照自营贷款管理的要求，强化对银行理财资金投向房地产领域的监督管理，是否存在理财资金违规进入房地产领域的问题。

（五）房地产信托业务合规经营情况

是否严格执行房地产相关信托业务监管规定；是否加强信托资金用拓和流向监控；是否通过多层嵌套等产品规避监管要求；信托公司是否发放用于支付土地出让价款的信托贷款，是否向房地产开发企业发放流动资金信托贷款；信托公司是否以充当筹资渠道或放款通道等方式，直接或间接为各类机构发放首付贷等违法违规行为提供便利；信托公司对个人信托贷款是否加强资金流向监控，防范资金被挪用于支付购房者首付款。

四、相关要求

（一）高度重视，统筹推进

本次专项检查意义重大，各银监局应高度重视，牢固树立大局意识和责任意识，深刻领会本次房地产市场宏观调控政策的意义和要求，严格实施一把手负责制，统筹推进“两个加强、两个遏制”回头看监管监察与本次专项监察。

（二）积极组织，务求实效

本次专项检查时间紧，任务重，各银监局应积极研究，抓紧组织推动，加快监察工作推进速度，对于检查发现的重大违规问题应一查到底，查深查透。

（三）严格查处，严肃问责

对检查中发现的违反法律，国家房地产宏观调控政策及相关监管规定的行为，各银监局应按照“三铁三见”的原则，严格实施行政处罚，并严肃问责相关责任人，各局除上报专项报告外，对本次专项检查的整改、处罚与问责情况，应纳入“两个加强、两个遏制”回头看监管检查情况一并统计。

第五篇：关于开展特殊药品专项检查总结

关于开展特殊药品专项检查总结

据年初，黔东南州食品药品监督管理局工作安排以及市局，关于对特殊药品专项检查的通知精神，我办组织执法人员，对全县经营使用特殊药品的单位进行了四次专项检查，现总结如下：

一、精心组织，合理安排

特殊药品监管一直是我办药品监管工作的重心，特殊药品监管到位与否直接关系到社会的稳定。因此，我办年初就把此项工作列为目标考核的重点，并制定了详细的监督管理办法。同时，我办在今年举行的从药人员法律法规培训中，把《麻醉药品和精神药品管理条例》、《易制毒化学品管理条例》的宣传讲解列为培训的重点内容之一。在日常监督检查中，我们对中心卫生院以上单位使用的特殊药品进行不定期检查，要求各特殊药品相关单位指定专人每月定期报送特殊药品经营使用信息。近日，我局联合县卫生局组成特殊药品专项检查小组，对全县持有《麻醉药品、一类精神药品印鉴卡》的医疗机构进行特殊药品专项监督检查，检查情况如下：

一、基本情况

全县使用麻醉药品的医疗机构有：陵水县人民医院、南平农场医院、岭门农场医院、新村卫生院、英州中心卫生院共5家单位。使用的麻醉药品有杜冷丁、吗啡、麻黄素、盐酸布桂嗪注射液、枸橼酸芬太尼注射液、氯胺酮、盐酸曲马多注射液、酸曲马多片、吗啡控释片、盐酸可待因片、美施康定片共11个品种。

二、检查方法、内容

1、联合成立检查小组。本次检查由我局和县卫生局联合组成专项检查小组，由两个单位的执法人员组成检查小组进行检查。

2、检查内容主要对各持有《麻醉药品、一类精神药品印鉴卡》医疗机构特殊药品管理机构设置、人员配置情况；规章制度、进货渠道、特殊药品验收、使用、库存管理情况；“五专”管理是否到位；储存、安全防范措施等情况。

三、检查结果

1、各医疗使用单位均能按照所建立麻醉药品的采购、运输、验收、储存、保管等规章制度进行规范使用管理。各单位不存在违反特殊药品监管法律法规的行为，也没有出现任何一起特殊药品安全事故。

2、各医疗使用单位严格执行《医疗机构麻醉药品、一类精神药品供应管理办法》的规定，凭麻醉药品、一类精神药品购用印鉴卡到指定的医药公司购买麻醉药品。

3、各医疗使用单位在麻醉药品管理上严格实行“五专管理”，做到专人负责、专柜加锁、专用帐册、专用处方、专册登记。各使用单位均使用保险柜对麻醉、一类精神药品进行专柜保管。其中使用量较大的县医院另外采购了报警器，将报警器和管理人员的电话进行报警联网，对药品的麻醉、一类精神药品进行实时监控。从11月份起，使用单位都使用网上申报系统及时上报麻醉药品的使用情况，配合电子系统严格特殊药品。

4、麻醉、一类精神药品使用量和库存量总和与购进量持平，没有麻醉、一类精神药品流失，安瓿回收率高。经过对麻醉药品的库存量的清点和专用处方的检查，各单位麻醉药品没有流失。安瓿回收率高达90%以上。各医疗使用单位都能严格按照要求，由有处方权的医生开专用处方按照规定的剂量给患者下药。同时检查发现，南平农垦卫生院的46支麻黄素、10支氯胺酮都已过期，检查小组及医院主管人员当场将过期的药品进行销毁，制作销毁清单留存。针对岭门卫生院的160支麻黄素也将在2008年1月份过期，检查人员强调管理人员要及时通知我局联合销毁此批药品