第一篇：遂宁工务段2010年线路工长资格性培训考试试卷
2010年线路工长资格性培训考试试卷
一、填空题（每空1分，共25分）
1、LKJ是指，LKJ数据主要包括线路允许速度、、、曲线、道岔、桥梁、隧道位置，其数据必须与现场保持一致。
2、如果是正常的动态晃车、超限的处理，在当日要提报次日作业计划，作为快速线路一定要纳入“”处理；临时应急处理，也要上报，同时要在车站安排驻站，并申请天窗进行处理，严禁私自利用进行。
3、快速铁路养护，一定要树立重于修理的观念。
4、对快速区段和重复晃车地点，要求检查完成后，务必养成用定的习惯，同时、标好起拨道数据及，同时确定好左右股。
5、在可动心轨、辙叉拨道作业时，起拨道器严禁放在对应位置的上。
6、道岔整治范围，原则上以一股道的通向为单元，含岔前岔后m的直线（包括渡线），如岔前（后）200米内与曲线相接，则以曲线为整治单元的零点。
7、上下班及中间转场途中，务必按遂工段制定的行走。
8、现场在养护维修作业中发现轨向、高低不良、起、拨道省力、枕端道碴离缝等现象时，应立即、，根据现场实际情况，采取、慢行或防护。
9．对无缝线路断轨进行紧急处理，当断缝小于时，限速15-25km/h开通线路。
10．班组设备有关台帐资料必须做到数据准确、资料完整，相关内业台帐数据必须做到三合一。
11．威克捣固棒需在距离钢轨边缘mm 处下镐，使捣固工具与轨枕面约成角，然后不停的来回抽插进行捣固作业，钢轨内侧、外侧及轨枕头各捣固次。
分，其它每空1分，共14分）
1、发现接触网及其部件损坏或在其上有线头、绳索等，保持不小于（）米的安全距离，并进行防护。
A、2B、5C、10D、152、出现红光带与工务哪些因素有关。（）（此题多选，3分）
A绝缘接头B、导线C跳线D、道岔区段E、断轨
3、速度160km/h及以下的列车通过本线或邻线（）分钟前，停止线路上的一切作业，人员、机具撤至安全地点避车。
A、10B、15C、20D、304、速度160km/h及以上的列车（动车组）来临前（）分钟下道，网外避车。
A、10B、15C、20D、305、设备管理单位应按照《关于进一步明确安全标准线建设标准的通知》（成铁总工〔2009〕633号）的规定，防护栅栏每隔（）米应设置警示标志。
A、200B、500C、800D、10006、防护栅栏缺失、损坏后，必须在（）小时内修复，修复完毕后应与公安部门共同签认。
A、3B、4C、5D、67、拔道作业时，起拨道器严禁放在绝缘接头、焊接接头处，至少相隔（）根轨枕，同时要先将地锚拉杆松开，辙叉部分要将轨枕头间的道碴掏出来。
A、1B、2C、3D、48、排序题：当工务人员作业或设备检查发现设备故障后，按（）程序办理。（此题3分）
A．对不需要当即处理的设备故障，要确定天窗内整修方案，报工务段批准后方可实施。在故障地点对应网外位置设置临时监护。
B．立即向车站、行车调度、工务段调度汇报（汇报的内容同上），工务段调度同时向局工调、段领导汇报。
C．对行车安全有影响的要立即采取封锁或限速措施。
D．工务驻站防护接现场检查汇报后，在车站进行登记签认。
E．故障处理完毕由现场施工负责人确认后，通知驻站防护在车站销点。
9、班组安全生产综合管理台帐中的“派工单当日作业信息”等由（）或带班人如实填写。
A、施工负责人B、工长C、班长
10、快速铁路区段，直线拨道作业后质量回检：70m范围内，用任意弦量无大于或等于（）的轨向；
C、4mmD、5mm 10分）
1、手工检查道岔时，应对每个岔区单元进行逐枕检查轨距、水平，并书写在道心内轨枕上，除尖轨处及尖轨后一根轨不得测量轨距外，其它地方均要测量。（）
2、手工检查道岔高低时，用10m弦长、20mm基数进行有目的的检查，即通过看道，确定打弦的起止点，拉出最大值，并逐枕测量，记录数据采用实测值减去基数值（20mm）。（）
3、手工检查道岔方向时，用25m-30m弦长10mm基数逐枕测量方向，并将数据（采用实测值减去基数值10mm）书写在轨枕头上，同时要养成对转辙、可动心轨（辙叉部分）检查的习惯，同样要纳入必需检查范围。（）
4、当遇红光带故障后，工务检查人员须带上通讯工具、回流线3根、道钉锤、450毫米活口扳手1把、信号备品、照明等工具迅速赶赴现场。（）
5、LKJ是中国列车运行控制系统的组成部分，是用于防止列车冒进信号、运行超速事故和辅助机车司机提高操纵能力的重要行车设备，是机车、动车组的组成部分。（）
6、施工作业结束返回驻地期间或施工作业中途、午休等特殊情况需离开作业集体的人员，必须脱去黄背心等防护服装，不得 携带任何与工作有关的物件。（）
7、160km/h 及以上的列车通过邻线15 分钟前，停止线路上的一切作业，人员、机具在网内避车。（）
8、特殊情况，需要临时开启栅栏门时，只须经工务段负责人同意并指定现场安全负责人后方可进行。（）
9、作业前，必须按规定设好驻站和工地防护，插好作业防护标志，施工负责人确认“天窗”起止时间、命令号、行别、里程或本邻线有无列车。（）
（）
1、怎样管理好班组职工？任列6项举措。（6分）答：
2、班组在职教管理工作中具体要做哪些工作？（5分）答：
3、请写出无缝线路养护维修 “一准”、“二清”、“三测”、“四不超”、“五不走”内容。（10分）
答：
4、简述人工消缺的作业程序要点。（6
分）
答：
1、请写出道岔人工消缺现场作业程序要点。（10分）
答：
2、时速160Km/h及以上超长无缝线路，当发生钢轨或焊缝折断后，请写出紧急处理、临时处理办法。（14分）
答：
遂宁工务段2010年线路工长培训考试卷答案
18分）
1、LKJ，线路允许速度、线路坡度、曲线、线路标志、道岔、桥梁、隧道位置
2、如果是正常的动态晃车、超限的处理，在当日要提报次日作业计划，作为快速线路一定要纳入“天窗”处理；临时应急处理，也要上报段调度，同时要在车站安排驻站，并申请天窗进行处理，严禁私自利用列车间隔（或动车间隔）进行。
34习惯，同时划好橇、标好起拨道数据及改道量，同时确定左右股。
5对应位置的直、曲股上。
6、道岔整治范围，原则上以一股道的通向为单元，含岔前岔后的直线（包括渡线），如岔前（后）200米内与曲线相接，则以曲线起（止）点为整治单元的零点。78、现场在养护维修作业中发现轨向、高低不良、起、拨道省力、枕端道碴离缝等现象时，应立即停止作业、夯拍道床，根据现场实际情况，采取看守、慢行或封锁防护。9．对无缝线路断轨进行紧急处理，当断缝小于时，限速15-25km/h开通线路。10．班组设备有关台帐资料必须做到数据准确、资料完整，相关内业台帐数据必须做到工务段、车间、工区 三合一。
11．威克捣固棒需在距离钢轨边缘处下镐，使捣固工具与轨枕面约成 角，然后不停的来回抽插进行捣固作业，钢轨内侧、外侧及轨枕头各捣固6次。1分，共14分）、发现接触网及其部件损坏或在其上有线头、绳索等，保持不小于（C）米的安全距离，A、2B、5C、10D、152、出现红光带与工务哪些有关。（ABCDE）（此题多选）
A绝缘接头B、导线C跳线D、道岔区段E、断轨
3、速度160km/h及以下的列车通过本线或邻线（B）分钟前，停止线路上的一切作业，人员、机具撤至安全地点避车。
A、10B、15C、20D、304、速度160km/h及以上的列车（动车组）来临前（D）分钟下道，网外避车。
A、10B、15C、20D、305、设备管理单位应按照《关于进一步明确安全标准线建设标准的通知》（成铁总工〔2009〕633号）的规定，防护栅栏每隔（B）米应设置警示标志。
A、200B、500C、800D、10006、防护栅栏缺失、损坏后，必须在（D）小时内修复，修复完毕后应与公安部门共同签认。
A、3B、4C、5D、67、拔道作业时，起拨道器严禁放在绝缘接头、焊接接头处，至少相隔（B）根轨枕，同时要先将地锚拉杆松开，辙叉部分要将轨枕头间的道碴掏出来。
A、1B、2C、3D、4 9、8、当工务人员作业或设备检查发现设备故障后，按（CBDEA）程序办理。（此题3分）A．对不需要当即处理的设备故障，要确定天窗内整修方案，报工务段批准后方可实施。在故障地点对应网外位置设置临时监护。
B．立即向车站、行车调度、工务段调度汇报（汇报的内容同上），工务段调度同时向局工调、段领导汇报。
C．对行车安全有影响的要立即采取封锁或限速措施。
D．工务驻站防护接现场检查汇报后，在车站进行登记签认。
E．故障处理完毕由现场施工负责人确认后，通知驻站防护在车站销点。
9、班组安全生产综合管理台帐中的“派工单当日作业信息”等由（A）或带班人如实填写。
A、施工负责人B、工长C、班长 10．快速铁路区段，直线拨道作业后质量回检：70m范围内，用任意弦量无大于或等于（A）的轨向；
A、2mmB、3mmC、4mmD、5mm 6分）
1、手工检查道岔时，应对每个岔区单元进行逐枕检查轨距、水平，并书写在道心内轨枕上，除尖轨处及尖轨后一根轨不得测量轨距外，其它地方均要测量。（×）
2、手工检查道岔高低时，用10m弦长、20mm基数进行有目的的检查，即通过看道，确定打弦的起止点，拉出最大值，并逐枕测量，记录数据采用实测值减去基数值（20mm）。（√）
3、手工检查道岔方向时，用25m-30m弦长10mm基数逐枕测量方向，并将数据（采用实测值减去基数值10mm）书写在轨枕头上，同时要养成对转辙、可动心轨（辙叉部分）检查的习惯，同样要纳入必需检查范围。（√）
4、当遇红光带故障后，工务检查人员须带上通讯工具、回流线3根、道钉锤、450毫米活口扳手1把、信号备品、照明等工具迅速赶赴现场。（√）
5、LKJ是中国列车运行控制系统的组成部分，是用于防止列车冒进信号、运行超速事故和辅助机车司机提高操纵能力的重要行车设备，是机车、动车组的组成部分。（√）
6、施工作业结束返回驻地期间或施工作业中途、午休等特殊情况需离开作业集体的人员，必须脱去黄背心等防护服装，不得 携带任何与工作有关的物件。（√）
7、160km/h 及以上的列车通过邻线15 分钟前，停止线路上的一切作业，人员、机具在网内避车。（×）
8、特殊情况，需要临时开启栅栏门时，只须经工务段负责人同意并指定现场安全负责人后方可进行。（×）
9、作业前，必须按规定设好驻站和工地防护，插好作业防护标志，施工负责人确认“天窗”起止时间、命令号、行别、里程或本邻线有无列车。（√）
10、L”型道尺保养必须遵循定人定尺、轻拿轻放、平放在干燥环境三个原则。（√）
1、怎样管理好班组职工？ 答：
1、严格考勤制度。
2、各项工作安排人数合理。
3、帮职工办实事，不能办的积极向上级汇报。
4、利用各种形式与职工交心谈心，利用好各种场所。
5、工班长不能自私。职工应得的想尽办法要给职工，工班长不能多吃多占，要让职工心服口服。
6、做好职工的思想工作，利用好各种场所做思想工作。
7、做到一人改变一班组，一个班组改变一个人。
8、方法灵活多变。
9、说话不能太生硬，一定要有操作性。
10、以身作则。
11、发挥好兵头将尾的作用。
12、重点工作亲自上手。
13、搞好工班长之间的团结，做到补台不拆台。
14、发挥好每个职工的作用。
2、班组在职教管理工作中具体要做哪些工作？
答：
1、制定学习制度。
2、确定学习内容及学习推进计划，每周定时组织学习。
3、每天组织职工班前班前半小时学习并抽问。
4、每月组织一次考试。
5、定期开展岗位练兵活动。
3、请写出无缝线路养护维修 “一准”、“二清”、“三测”、“四不超”、“五不走”。内容
答：准确掌握锁定轨温；维修作业半日一清，补修作业一撬一清；作业前、作业中、作业后测量轨温；作业不超温，扒碴不超长，起道不超高，拨道不超量；扒开道床不回填不走，作业后道床不夯实不走，不组织检查不走，质量不合格不走，发生异状不
处理不走。
4、简述人工消缺的作业程序要点。答：
一、信息的处理
二、简单的室内分析
三、计划提报
四、充分准备料具
五、现场作业
六、回检
五、综合题
1、请写出道岔人工消缺现场作业程序要点。
答：
（一）、确定道岔整治范围
（二）、检查设备基本情况
（三）、线路测量
（四）、精细手工检查
（五）、数据分析，确定工作量
（六）、现场处理方案
（七）、轨面修理工作
（八）、回检作业质量
（九）、通过人工整治后，有条件再联系道岔大机进行一遍捣固，全面提高捣固质量和处理小方向、小高低，同时人工配合大机处理遗留工作，再精细跟进一遍，使道岔处于良好状态。
2、时速160Km/h及以上超长无缝线路，当发生钢轨或焊缝折断后，请写出紧急处理、临时处理办法。（6分）
答：必须按“先防护后处理”的原则进行： ①紧急处理：
当断缝为垂直断裂且断缝拉开不大于50mm、上下左右无严重错牙时，迅速采用鼓包夹板及急救器进行临时加固，将短路铜线或回流线连接在断轨处两端，沟通信号，随即复紧断缝前后50米扣件，根据现场实际情况，限速5km/h开通线路；当断缝小于30mm时，限速15-25km/h开通线路。在采取有效加固措施后，根据现场情况，适当提高放行列车速度。②临时处理：
钢轨折损严重或断缝大于50mm，不能立即焊接修复时，应封锁线路，切除伤损部分，两锯口间插入长度不短于12m的同型钢轨，轨端钻孔，上接头夹板，用10.9级螺栓拧紧。在短轨前后各50 m范围内，拧紧扣件后，按不大于160km/h的速度放行列车。临时处理时，应先在断缝两侧轨头非工作边做出标记，标记间距离约为14m，并准确丈量两标记间的距离和轨头非工作边一侧的断缝值，作好记录。
第二篇：9月份工长考试试卷
高炉工长考试试卷(09)高炉：姓名：得分： 填空题（15*1）
1.>_________和炉缸热制度的剧烈波动，都将导致崩料。答案：煤气流分布失常
2.>__________和生铁是高炉冶炼中生成的产品，二者互相影响。答案：炉渣
3.>__________或中修后的热风炉应在火井内首先用木材烘炉12～24小时。答案：大修
4.>CaCO3在高温区分解时产生的CO2约有__________与焦炭中的碳作用。答案：50% 5.>崩料期间__________应保持不变，尤其禁止加温。答案：风温
6.>布料溜槽α角不摆动，应立即组织检查处理，不允许拖延一个班，否则应__________。答案：休风处理
7.>产生煤气的__________是炉缸内温度最高的区域。答案：燃烧带
8.>常用的洗炉剂种类有：萤石、__________、均热矿。答案：锰矿
9.>赤铁矿的理论含铁量为__________，而菱铁矿为48.2%。答案：70% 10.>处理高炉结瘤的方法有__________、炸瘤法。答案：洗炉法
11.>球团矿大多数性能比烧结矿好，其粒度均匀、含铁高，__________好，低温强度好。答案：还原性
12.>大家一致公认，矿石的__________提高1%，焦比降低2%，产量提高3%。答案：含铁量
13.>当高炉使用碱性渣或由于__________而使炉渣变占时，生铁含Si会明显下降。答案：炉凉
14.>当温度＞570℃时，铁氧化物的还原顺序为：__________→Fe3O4→FeO→Fe。答案：Fe2O3 15.>滴落带是指渣铁全部熔化，穿过__________下到炉缸的区域。答案：焦炭层
选择题（请将正确答案的代号填入括号内）（15*1）
1、在出铁操作中，为了衡量出铁口维护的好坏，一般以（B）作为考核标准。A、铁口深度 B、铁口合格率 C、渣铁出尽情况
2、在炉凉情况下，铁口深度往往会变浅，铁口眼应（A）。A、适当加大 B、维持正常 C、适当减小
3、开口机的初始角度与铁口角度的关系应该是（C）。A、无关系 B、有关系 C、决定性的关系
4、炉缸冻结处理抢救阶段炉前操作的重点是（C）。
A、处理好出铁口 B、处理好出渣铁沟及砂口 C、处理好风、渣口
5、新制作铁口泥套不得超出铁口保护板，应在保护板内（C）毫米为宜。A、10～15 B、15～20 C、20～40
6、铁水沟在出铁过程中破损的主要原因是 C。
A、高温烧损 B、渣、铁流机械冲刷 C、机械冲刷和化学侵蚀
7、对于出铁口的维护方便，工作可靠来说，•使用无水炮泥和有水炮泥相比（B）。A、无明显优越性 B、有明显优越性 C、无优越性
8、当铁口正常时，开口机进钻的深度的标志是（C）。
A、可以钻通出铁口 B、不能直接钻到红点 C、可直接钻到红点
9、含一氧化碳最高的煤气是（B）。
A、焦炉煤气 B、转炉煤气 C、高炉煤气
10、为提高炮泥的可塑性，在碾泥配比中可适当增加（B）配比。A、熟料 B、粘土 C、焦粉
11、铁水沟在出铁过程中破损的主要原因是（C）。
A、高温烧损 B、渣、铁流机械冲刷 C、机械冲刷和化学侵蚀
12、高炉出铁次数是影响出铁口维护的（B）。A、因素之一 B、重要因素 C、次要因素
13、更换风口时，高炉应（C）后才能打开窥孔大盖。A、减风低压 B、休风 C、倒流休风
14、煤气中最易中毒的是（B）。
A、高炉煤气 B、转炉煤气 C、焦炉煤气
15、大修新建的高炉与封炉、中修的高炉开炉炉前操作相比困难程度（B）。A、大 B、要小一些 C、程度相似
三、判断题（正确的请在括号内打“√”，错误的请在括号内打“×”）（20*1）
1.>布料装置使炉料在炉子截面合理分布，布料器停转时需及时调剂焦炭负荷。（）答案：√
2.>无钟炉顶布料的方式只有单环、多环、定点三种。
（）答案：×
3.>下部调剂指的是风量、风温、湿分调剂。
（）答案：×
4.>一般风口上方，炉料下降最快，中心次之，炉墙最慢。
（）答案：×
5.>一般富氧1.0%，可提高理论燃烧温度35～45℃，增加喷煤率4.0%。
（）答案：√
6.>一般富氧1.0%时，可增加喷煤率3.0%。
（）答案：×
7.>一般燃料比在600kg/t•Fe左右时，喷煤率每增加10%，料柱重量增加3%左右。（）答案：√
8.>萤石是一种强洗炉剂，是因为CaF2能显著降低炉渣熔化温度和粘度。
（）答案：×
9.>影响铁矿石还原速度的主要因素是：①CO和H2的浓度；②温度；③气体流速。
(答案：√
10.>用风量调剂炉况的作用大，效果快，可以用作长期手段。
（）答案：×
11.>用喷吹量调剂炉温的热滞后与高炉大小，强化程度及高度上的热分布无关。（）)答案：×
12.>用喷吹量调炉温不如风温或湿分见效快。
（）答案：√
13.>有水炮泥和无水炮泥的区别主要是指水分的多少。
（）答案：×
14.>有些铁矿石脉石中含TiO2，对冶炼的过程影响不大。
（）答案：×
15.>在成渣过程中形成的融着带才叫软熔带。
（）答案：×
16.>在低硅区，在用[C]来判断炉温高低比用[Si]判断更准确。
（）答案：√
17.>在焦比一定量时，调剂风温不会引起煤气数量和浓度的变化，对矿石的还原不致有很大影响。
（）答案：×
18.>在喷煤时，为了防止回火，喷吹罐压力必须高于高炉风口压力。
（）答案：√
19.>在碰撞点以上，提高料线，加重边缘，疏松中心。
（）答案：×
20.>在全焦冶炼时，原料条件、风温、焦比等不变时，一定的风量相应有一定的料速，料速过快过慢都是炉况变化的征兆。
（）答案：√
四、问答题
1、高炉冷却目的和高炉冷却壁的种类？（10）
答：高炉冷却的目的在于防止砖衬的损坏，促使生成渣皮，•以保护炉壳和保持高炉合理的操作炉型。
常用高炉冷却壁有光面立式冷却壁、镶砖冷却壁、支梁式水箱、•扁水箱等。
2、含钛物料护炉的原理是什么？（10）
答案：含钛矿物(钛铁矿、钛渣等)在高炉冶炼条件下，有少量Ti在高温区由碳直接还原。还原出来的Ti一部分熔入铁中，另一部分与碳结合成TiC，还有一部分与煤气中的N2形成TiN，并可与TiC形成固熔体Ti(C、N)。由于钛的碳氮化物熔点很高(TiC的熔点3140℃、TiN的熔点2930℃)，因此在低温时极易析出。炉缸衬砖受到侵蚀后，冷却壁与铁水接近，碳化钛和氮化钛在此区域析出，形成艰熔的保护层，可防止炉缸烧穿。
3、请结合本高炉生产实际，谈谈目前燃料较高的原因何在？如果进一步降低高炉燃料比？（工艺员分析自己管辖的高炉）（15）
五、计算题（15）
矿批重40t/批，批铁量23t/批，综合焦批量12.121t/批，炼钢铁改铸造铁，[Si]从0.4%提高到1.4%，求[Si]变化1.0%时，(1)矿批不变，应加焦多少？(2)焦批不变减矿多少？
答案：解：矿批重不变
ΔK＝Δ[Si]×0.04×批铁量＝1.0×0.04×23＝0.92t/批 焦批不变
ΔP＝矿批重-(矿批重×焦批重)/(焦批重+Δ[Si]×0.04×批铁量)＝40-(40×12.121)/(12.121+1.0×0.04×23)＝2.822t/批 答：矿批不变，应加焦0.92t/批；焦批不变，应减矿2.822t/批。
第三篇：11月高炉工长考试试卷
高炉工长考试试卷 高炉：姓名：得分：
一、填空题（10*1.5）
1、矿石的气孔度有体积气孔度和___面积_______气孔度两种表示法。
2、煤气的三大事故是指中毒、着火和___爆炸_______。
3、锰矿石在高炉炼铁中有改善渣的__________流动性有利于脱硫的作用。
4、强度好的铁矿石能在炉内维持其原来的物理状态，能减少炉内的粉末，提高_____透气性_____。
5、铁矿石还原性的好坏，是指矿石被还原性气体_CO或H2_________还原的难易程度。
6、金属含硫高到一定数量时，在赤热的状态下受打击时会发生破裂，这就是___热脆_______现象。
7、高炉煤气的化学成分中的可燃性成分主要有：CO、H2和微量的CH4，所以高炉煤气是较好的气体燃料。
8、铁矿石粒度太小，影响高炉内料粒的透气性，使煤气上升阻力增大，粒度过大，又使矿石的加热和_____还原_降低。
9、高炉冶炼燃料燃烧和鼓风热能是炉缸热量________的基本来源。
10、适宜于高炉冶炼的矿石必须：含铁量高，脉石少、有害杂质少、化学成分稳定、粒度均匀，并具有良好的____还原性___和一定的机械强度等。
二、选择题（请将正确答案的代号填入括号内）（10*1.5）
1、能显著降低炉渣粘度是(A)。
A．CaF2
B．SiO2
C．MgO
D．CaO
2、炉渣的熔化性温度指的是炉渣(C)的温度。
A．炉渣开始熔化
B．炉渣完全熔化
C．熔化后自由流动
3、高炉铁口保护板的作用是使铁口(C)不直接与渣铁水相接触。A．泥套 B．砖套 C．框架
4、消除风口连续破损的根本措施是使高炉(A)。A．炉缸工作活跃 B．提高冷却速度 C．增加出铁次数
5、高炉内衬的破坏经分析认为主要原因是(A)。
A．热力作用
B．化学作用
C．物理作用
D．操作因素
6、筛下的返矿粉突然增多，但粒度不大是由于(A)。A．烧结矿质量变差
B．筛底损坏
C．筛子电机损坏
7、边缘煤气流过分发展时，炉顶温度的温度带(B)。A．变窄
B．变宽
C．无变化
D．差别大
8、高炉生产中炉内的煤气是(B)煤气流形式运行，这是目前的最佳煤气分布形式。A．分成一股
B．分成两股
C．以均匀分布的
9、高炉装料设备应保证炉顶密封可靠，使炉顶形成一个密闭的容器，有利于(C)操作。A．低压
B．常压
C．高压
10、喷吹燃料后下列结果不属于喷吹对冶炼影响的是(C)。A．顶温升高
B．还原改善
C．生铁质量变差
D．理论燃烧温度降低
三、判断题（正确的请在括号内打“√”，错误的请在括号内打“×”）（10*1.5）
1、块状带是直接还原区。
(X)
2、、缩小铁口上方风口面积，利于铁口深度加长。
(V)
3、石灰石中的CaCO3分解产生CO2，提高了煤气中CO2的浓度，有利于改善煤气利用。（X）
4、当原燃料条件恶化时，只有选择较大的鼓风动能。
(X)
5、炉料中水份蒸发消耗的是炉顶煤气余热，因而对焦比及炉况没有影响。（V）
6、高炉生产的生铁中，锰是有害元素，所以高炉一般很少用锰矿。（X）
7、高炉冶炼生产中证明，烧结矿强度同其FeO含量有一定的正比关系，FeO含量越高其强度越高。（X）
8、高炉检修时，无料钟水冷却系统必须停用。
(X)
9、扇形布料就是根据要求溜槽的倾角固定或在某一范围内连续运动，溜槽在某一区域内摆动，料布在某一扇形区域内。(V)
10、冶炼的天然铁矿石要求做到品位高、有害杂质少、强度好、粉末少、成分稳定和粒度较大。（X）
四、问答题(4*10分)
1、检查送风制度的指标有哪些？
(1)风口进风参数，风速，鼓风动能；(2)理论燃烧温度；(3)风口回旋区的深度和截面积；(4)风口圆周工作均匀程度。
2、风口前理论燃烧温度和炉缸温度有什么区别？
理论燃烧温度是指燃烧带理论上能达到的最高温度，生产中一般指燃烧带燃烧焦点的温度.而炉缸温度一般指炉缸渣铁的温度，两者有本质上的区别，理论燃烧温度可达1800～2400℃，而炉缸温度一般在1500℃左右。
3、亏料线害处有哪些？
(1)破坏了炉料在炉内的正常分布，恶化料柱透气性，使煤气流分布与炉料下降失常；(2)炉料得不到充分预热和还原，引起炉凉和炉况不顺；(3)严重时由于上部高温区的大幅度波动，炉墙易结瘤。
4、高炉原料中的游离水对冶炼有何影响？
答：游离水的蒸发降低了炉顶温度，有利于炉顶设备的维护，延长其寿命。另一方面，炉顶温度降低使煤气体积缩小，降低煤气流速，从而减少炉尘吹出量。
五、计算题（15分）
已知：某高炉矿种为：烧结矿7000kg/批，含Fe50.8%，含S0.028%，海南矿500kg/批，含Fe54.8%，含S0.148%，锰矿170kg/批，含Fe12.0%，焦批为2420kg/批，含S为0.74%，求硫负荷。(保留到小数点后两位)
解：每批料带入的纯Fe量为
7000×0.508+500×0.548+170×0.120＝3850.4kg
每批料带入的硫量为
7000×0.00028+500×0.00148+2420×0.0074＝20.608kg
每批出铁量为3850.4/0.94＝4096.17kg
硫负荷＝20.608/4096.17×1000＝5.03kg/t·Fe
答：硫负荷为5.03kg。
第四篇：银行反洗钱培训阶段性、终结性考试试卷
第一章自测题
（一）判断改错题
1、银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负责有责任。对
2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。对
3、反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。错
4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。对
5、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。对
6、反洗钱内部控制检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。错
7、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。对
8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。错
9、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所独得的信息。错
10、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。错
11、反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。对
12、对配合中国人民银行进行政调查的客户身份资源、交易记录等均应保密。对
13、银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。错
14、银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。对
（二）不定项选择题
1、控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素这一，具体来讲主要 包括哪些？（ABCDE）A、员工的专业能力 B、员工的职业操守 C、员工的诚信程度
D、领导层对内部控制重要性的认识和态度 E、领导层对管理内部控制制度采取的措施
2、银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（ABCD）。A、组织管理和工作流程 B、账户监控措施 C、保密规定 D、资料保存
3、反冼钱内部审计包括哪些环节？（ABCD）A、检查发现问题 B、通报问题 C、跟踪整改 D、责任认定
4、关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（ADE）。A、培训对象应包括高级管理层
B、只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C、反洗钱操作人员才应按受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训 D、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E、培训的对象是银行的全体人员
5、以下说法正确的是（ABD）。
A、银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围 B、银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估
C、银行洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责。
D、反洗钱保密制度应当时确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求。第二章自测题
（一）判断改错题
1、客户身份识别也称“了解你的客户”。对
2、自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行将客户的住所地作为客户身份基本信息进行登记。错
3、法人、其他组织和工商户的组织机构代码、税务登记证号码属于其身份基本信息。对
4、在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。对
5、银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。错
6、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。对 7 单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规
模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。对
8、银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。错
9、对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经管部门负责人。错
10、为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。对
11、银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为客户办理业务。对
12、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。对
13、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括（但不限于）以下两类人员：一是公司实际控制人；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）。对
14、违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50 万
元以上500 万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50 万元。对
15、客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。错
（二）不定项选择题
1、法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括（ABCD）。A、客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码
B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
C、控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。D、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
2、客户身份识别的含义包括（ABCD）A、了解客户本人的真实身份
B、了解客户交易目的的和交易性质 C、了解客户的资金来源和用途
D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
3、客户身份识别的基本原则有（ABCD）A、真实性 B、有效性 C、完整性
D、持续性
4、银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识 别措施包括：（ABCD）
A、充分收集有关境外金融机构的信息
B、评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况
C、评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性
D、以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责
5、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解（ABCD）等信息。
A、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B、资金来源 C、资金用途
D、经济状况或者经营状况
6、客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（ABCD）。A、提供服务 B、与其进行交易 C、开立匿名账户 D、开立假名账户
7、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM 等自助机相以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份？（ABC）
A、实行严格的身份认证措施 B、采取相应的技术保障手段 C、强化内部管理程序 D、弱化内部管理程度
8、客户身份识别中的保密性要求是，银行应（ABCD）A、保护商业秘密 B、保护个人隐私
C、妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息 D、妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息
9、银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别？（AC）A、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件 B、要求代理人出具经公证的委托代理书
C、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码 D、登记代理人所在工作单位和地址
10、对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括（AB）。A、中国公民16 岁以上出示身份证和临时身份证 B、16 岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿 C、中国公民16 岁以上出示户口簿 D、16
岁以下公民出示临时身份证
11、境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括（ABCD）。A、华侨出具中国护照
B、香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证
C、台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件
D、外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规的其他有效证件。
12、为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立健全业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括（AB）。A、合法有效的授权委托书 B、代理人的有效身份证件 C、合法有效的合同书 D、代理人的资质证明
13、某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？（ACDE）
A、应当经高级管理层的批准 B、应当报告中国人民银行
C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 D、登记客户身份基本信息
E、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
14、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供（ACD）等一次性金融服务。
A、现金汇款 B、现金存款 C、现钞兑现 D、票据兑付
15、银行应对（AC）交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。A、单笔人民币1 万元以上
B、单笔人民币10 万元以上
C、单笔外汇等值1 000 美元以上
D、单笔外汇等值10 000 美元以上
16、一次性金融服务识别要点包括（ABCD）
A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C、登记客户身份基本信息
D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件
17、商业银行为客户将5 000
美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（ABCE）A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 B、登记客户身份基本信息
C、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 D、如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准 E、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
18、商业银行为客户提供哪种服务，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（B）A、将3 000 美元现钞结汇入客户的人民币账户 B、将1 000 美元现钞结汇 C、张三转账18 万元到李四账户 D、提取现金6 万元
19、开立对公人民币活期存款账户及定期款账户的识别主体为（ABCD）。A、银行营业网点经办人员 B、客户经理
C、经营部门负责人 D、其他相关业务人员
20、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（BCD）。
A、企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本 B、非法人企业，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本 C、机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的 批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明
D、非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书
21、重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应（C）。
A、不必调整客户洗钱风险等级 B、定期调整客户洗钱风险等级 C、及时调整客户洗钱风险等级
D、下一次办理业务时设整客户洗钱风险等级
22、对资本项目外汇账户使用的合规性方面，银行应审查（ABCD）。A、外汇资本金账户资金贷方发生额是否超过规定的最高限额
B、资产存量变现外汇账户的收入是否为对公客户转让现有资产收入的外汇 C、资产存量变现外汇账户的支出是否为经批准的用途 D、B 股专户收入为境外法人或自然人买卖股票收入的外汇和境外汇入或携入的外汇，支出为用于买卖股票
23、对于国际结算业务，银行应（ACD）
A、受理并审核客户提交的书面委托和相关文件 B、不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情况 C、审查业务的贸易背景情况 D、审核客户及其交易对手
24、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（ABCD）
A、开立基本存款账户规定的证明文件 B、基本存款账户开户许可证
C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明
25、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（ABCD）。
A、向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B、基本存款账户开户证可证
C、基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金、应出具主管部门批文
D、财政预算外资金，应出具财政部门的证明
26、开立外汇经常项目账户时应注意（ABCDE）
A、留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件 B、了解其关联企业、控股股东或者实际控制人 C、了解客户业务、主要交易对手及所在国风险
D、通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记 E、登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手持，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续
27、开立外汇资本项目账户时应注意（ABCD）A、要求客户提供企业法定代表人（或单位负责）有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人（或单位负责人）为中国公民，须联 网核查其身份证
B、授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证件
C、了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的
D、银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致，可为其开立资本项目外汇账户
28、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点（ABCD）。
A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息
B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在 C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码
29、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注（ABC）。A、大额现金开户 B、异常开户
C、存款的资金来源、金额与存款人身份背影、职业背景、收入情况是否相符 D、一般存款账户
30、银行营业网点在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务的 情形包括（ABC）。
A、无法判断身份证件真实性
B、联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份证号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致
C、能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件 D、客户提供了真实有效的身份证件
31、开立个人外汇账户的识别主体（ABCD）。A、银行营业网点经办人员 B、客户经理
C、经营部门负责人 D、国际业务结算人员
32、银行在开立资本项目账户时应注意审核（ABCD）。
A、外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B、境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C、境内个人对外捐财产保险和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D、境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则
33、审核对公贷款客户真实身份的方式有（ABC）。A、审核营业执照、国地税登记证等证明文件和资料
B、到工商管理部门、税务部门等相关部门查询客户身份信息和资料 C、登门拜访客户、实地查看 D、电话核实
34、银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作？（ABCD）A、核实贷款客户真实身份 B、贷前调查 C、贷后关注
D、发现并报告客户可疑交易
35、银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，应采取哪些措施？（ABCD）A、审核相关证明文件和资料
B、到相关部门查询客户身份信息和资料 C、实地查看
D、了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为
36、银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解（ABCD），审核个人客户的贷款目的和性质
A、借款人信用状况
B、借款人有无重大不良信用记录 C、抵押物与贷款个人的真实权属关系
D、客户还款资金来源、还款方式以及还款能力
37、网上银行客户受理行负责审查民用工业的注册资格及提供资料的（BC）。A、简洁性 B、真实性
C、完整性 D、必要性
38、个人客户办理网上银行时，银行营业网点经办人员应（ABCD）。A、审核个人客户有效身份证件和客户提交的电子银行申请 B、检测注册账户凭证原件（银行卡或存折等）的真实性
C、在电子银行系统对客户的账户资料与身份证件进行一致性验证 D、通过刷卡（或存折）验证磁道信息和密码
39、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人性名或者名称、汇款人账 号和（B）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。A、汇款人工作单位 B、汇款人住所 C、汇款人地址
D、汇款人身份证明文件
40、在办理汇入汇款业务时，银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATF 的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行 FATF 有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（A）。A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记规代性信息 B、应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称 C、应要求境外机构补充汇款人账号 D、应要求境外机构补充汇款人住所
41、汇出汇款业务环节，银行应登记（ABC）。A、汇款人的姓名或者名称 B、汇款人账号、住所 C、收款人的姓名、住所 D、汇款银行的地址
42、长期闲置账户的客户来办理人民币业务时，银行应（ABCD）。A、及时提示客户出示有效身份证件 B、对客户的有效身份证件进行联网核查 C、作实名登记后再办理业务
D、关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景
43、对个人存款账户单笔金额超过5 万元（含）的现金存取，银行应（ABD）。A、及时提示客户出示有效身份证件
B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付
C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份 D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份
44、对当日累计提取现钞等值 1 万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章（B）的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。A、《外汇业务审批表》 B、《提取外币现钞备案表》
C、《外汇申报表》 D、《频外收入申报单（对私）》
45、银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记（AB）等信息。
A、收款人的姓名、账号、住所 B、汇款人的姓名、住所 C、汇款银行的名称和地址 D、汇款人职业、工作单位
46、利用电话、网络、ATM 等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格（D）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。A、客户回访 B、资料保存 C、实地调查 D、身份认证
47、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户风险等级分类并（C）。
A、加强身份识别措施强度 B、终止交易
C、报告客户可疑交易行为 D、拒绝交易
48、对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点（ABCD）。A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和 开户登记证
B、若核账户为一直关注的账户，银行营业网点在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责
C、一年款发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发现通知之日起30 日内办理销户手续，逾期视同自愿销户
D、对先前获得的客户身份资料不完善的，要求客户补充完整；对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件
49《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取（C）客户身份识别措施。A、一次性的 B、间隔的 C、持续的 D、定期的 50、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行有权（B）。A、继续为客户办理业务 B、中止为客户办理业务 C、有权更新资料 D、有权上报交易
51、下列哪种情况出现时，应重新识别客户？（ABD）A、客户行为异常 B、客户有洗钱嫌疑 C、客户提出销户
D、先前获得的客户身份资料存在疑点
52、银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况？（ABCD）A、客户及其日常经营活动 B、客户办理结算情况 C、客户买卖外汇情况 D、客户开销户情况
53、客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括（ABCDE）。A、姓名或者名称
B、身份证件或者身份证明文件种类 C、身份证件号码 D、注册资本 E、法定代表人
54、银行对先前获得的客户身份资料的（ACD）存在疑点的，应重新识别客户身份。A、真实性 B、统一性 C、有效性 D、完整性
55、银行在为个人客户办理销户手续时应注意（ACD）。A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户
B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息
C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查
D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存
56、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有（ABC）。
A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C、销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用 D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁
57、外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有（ACD）。
A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查
B、销户时，无论是由法人代表直接输还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实情
C、销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清
D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存
58、银行未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括（ACD）A、由中国人民银行总行或地（市）以上分支机构责令改正
B、情节严重的，处1 万元以上5 万元以下罚款
C、直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处 1 万元以上5 万元以下罚款
D、致使洗钱后果发生且情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监管机构责令停业整顿或吊销其经营许可证 第三章 自测题
（一）判断改错题
1、银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。对
2、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务。错
3、要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。错
4、银行对确认为禁止类的客户，原则上应拒绝建立业务关系，对于已有客户被确认为禁止类客户的，应立即全面停办业务并按规定进行报告。对
（二）不定项选择题
1、客户洗钱风险分类管理目标包括（ACD）。
A、全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度 B、对所有客户采取不变的识别程序
C、提前预防和及时发现可疑线案，有效控制洗钱风险 D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
2、客户洗钱风险分类管理的必要性包括（BC）。A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C、客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果 D、客户洗钱风险分类是额外要求
3、银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有相应的（ABCD）支持。A、管理制度和工作制度 B、分类参数体系 C、评估计量体系 D、系统控制体系
4、客户洗钱风险等级分类的原则包括（ABCD）。A、全面性
B、定性与定量相结合 C、持续性 D、保密性
5、银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的（ABCD）等各类
因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。A、地域、行业 B、身份、国籍 C、交易目的 D、交易特征
6、为确保客户洗钱风险分类的客户观性和准确性，银行应（BD）。A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理 B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理 C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类 D、根据影响因素的变化随时调整等级分类
7、客户洗钱风险分类标准（ABCD）。A、属于银行内部保密信息 B、直接关系到客户风险分类 C、需要对客户严格保密
D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
8、银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括（ABCD）。A、国家或地区因素 B、行业因素 C、业务因素 D、客户因素
9、银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（ABCD）。A、金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织分布的反洗钱不合作国家或地区 B、被联合国、美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）等列入制裁名单的国家或地区 C、毒品贩卖活动猖獗的国家或地区 D、欺诈或腐败猖獗的国家或地区
10、银行客户洗钱风险分类的参考指标中，哪种说法是正确的？（ABC）A、客户因素包括个人客户和企业客户
B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等 C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素
D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
11、以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？（ABCD）A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员 B、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户 C、已经或正在接受行政或司法调查的客户 D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
12、以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？（ACD）A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B、长期存在大额交易的客户
C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D、股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户
13、银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于（ABCD）。A、自助业务或电子银行业务 B、现金业务
C、代理业务或无记名业务 D、跨境汇投业务
14、对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括（ABCD）。
A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理
B、定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级
C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级
D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易
15、对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施（ABD）。A、在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动
B、定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客 户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级
C、定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率 D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易
16、对可疑类客户采取的风险控制措施包括（BCD）。
A、与可疑类客户建立业务时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
B、在可疑类客户业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项情况儿操作行为
C、对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级
D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告 第四章 自测题
（一）判断改错题
1、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存 3 年。错。5 年
2、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。对
3、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将期保存至反洗钱调查工作结束。对
4、银行破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。错
5、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。对
（二）不定项选择题
1、客户身份资料与交易记录保存原则包括（ABCD）A、建立相关制度原则 B、完整真实原则 C、安全保存原则 D、从严原则
2、银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的（ABC）以及有关规定要求的反映交易真实情况铁合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料 A、数据信息 B、业务凭证 C、账薄 D、协议
3、以下说法正确的是（ACD）
A、银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的种类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料
B、同一介质上保存有不同保存期限客户身份资料或记录的，应按最短期限保存
C、银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
D、银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重，可被责令停业整顿或吊销经营许可证
4、以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的有（BC）。A、银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存
B、系统数据库中账户管理、客户信息、交易信息等内容备份到另一系统数据库中 C、反洗钱档案不允许对外调阅
D、应销毁处理的档案须经主管领导审批
5、以下说法正确的有（ABD）。
A、按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保有存介质、磁带保有存介质以及不可更改的介质
B、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火 C、档案销毁时，可由一人负责现场监销 D、借阅档案要按规定办理登记手续 第五章 自测题
（一）判断改错题
1、从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。错
2、如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束；如果存在错误回执或补正回执，则应根据回执提示更正错误，再使用指定的报文进行处理。
对
3、大额交易报告报文按照使用的业务场景分为6 个子类，比可疑交易报告报文多1 个大额删险报文 对
4、对于大额交易报告，大额正常报文应打包为大额特殊包，其他五类大额报文应打包为大额正常包。错
5、数据特殊包内必须打包同一类型的报文，大额补报报文和大额纠错报文不能打包到同一个大额特殊包内。对
6、大额包内不能打可疑报文，可疑包也不能打大额报文。对
（二）不定项选择题
1、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额毅然决然和可疑交 易报告。A、反洗钱局
B、中国反洗钱监没分析中心 C、保卫局 D、分支机构
2、在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（C）。A、公安机关
B、金融机构上一级机构
C、中国人民银行当地分支机构 D、金融机构总部
3、金融机构判断该线索频嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向（D）报告，并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。A、金融机构上一级机构 B、金融机构总部
C、中国银行业监督管理委员会 D、当地公安机关
4、（A）对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。A、中国人民银行及其分支机构 B、中国反洗钱监测分析中心 C、公安机关
D、中国银行业监督管理委员会
5、客户与证券公司进行金融交易，通过账户划转款项的，由（D）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、证券公司
B、证券公司和银行各自 C、证券公司和客户各自 D、银行
6、客户通过在境内银行开立的账户或者银行发生的大额交易，由（D）报告。
A、收单行
B、办理业务的金融机构 C、付款行
D、开立账户的银行或者发卡行
7、客户通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（A）报告。A、收单行
B、办理业务的金融机构 C、付款行
D、开立账户的银行或者发卡行
8、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（B）报告。A、收单行
B、办理业务的金融机构 C、付款行
D、开立账户的银行或者发卡行
9、《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（A）依法提交大额交易和可疑报告，受法律保护。
A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员 B、中国反洗钱监测分析中心 C、客户 D、第三方
10、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，银行应当通过（B）向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。A、银行总部指定的一个机构
B、银行总部或者由总部指定的一个机构 C、银行各省级分支机构 D、银行的任一分支机构
11、交易报告制度是指金融机构承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过 程中经办的（B）或（D）报告给中国人民银行的制度。A、全部金融交易信息
B、超过规定金额以上金融交易信息 C、规定金额以下的金融交易信息 D、有洗钱嫌疑的金融交易信息
12、金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括（A）和（B）两类。A、大额交易报告 B、可疑交易报告 C、现金流量报告 D、资产负债报告
13、可疑交易特征包括（ABC）。
A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常 B、交易与客户身份不符 C、交易与经营性质不符 D、交易超过规定金额
14、我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，主要体现在以下哪些法律规章中？（ABCD）
A、《中华人民共和国反洗钱法》 B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
15、根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括（ABCD）。A、商业银行
B、城市信用合作社及农村信用合作社 C、邮政储汇机构 D、政策性银行
16、单笔或者当日累计人民币交易（C）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，银行应向中国反洗钱监测分析中心报告。A、5 万，5 000 B、10 万，1 万 C、20 万，1 万 D、50 万，5 万
17、法人、其他组织和个体工商户银行之间单笔或者当日累计人民币（D）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、20 万，2 万 B、50 万，5 万
C、100 万，10 万
D、200 万，20 万
18、自然人银行账户之间同，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间或者
当日累计人民币（B）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、20 万，5 万 B、50 万，10 万
C、100 万，20 万
D、200 万，30 万
19、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、1 000 B、5 000 C、10 000 D、20 000
第一章自测题
（一）判断改错题
1、银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负责有责任。对
2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。对
3、反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。错
4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。对
5、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。对
6、反洗钱内部控制检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。错
7、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
对
8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。错
9、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所独得的信息。错
10、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。错
11、反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。对
12、对配合中国人民银行进行政调查的客户身份资源、交易记录等均应保密。对
13、银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。错
14、银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。对
（二）不定项选择题
1、控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素这一，具体来讲主要 包括哪些？（ABCDE）A、员工的专业能力 B、员工的职业操守 C、员工的诚信程度
D、领导层对内部控制重要性的认识和态度 E、领导层对管理内部控制制度采取的措施
2、银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（ABCD）。A、组织管理和工作流程 B、账户监控措施 C、保密规定 D、资料保存
3、反冼钱内部审计包括哪些环节？（ABCD）A、检查发现问题 B、通报问题 C、跟踪整改 D、责任认定
4、关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（ADE）。A、培训对象应包括高级管理层
B、只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C、反洗钱操作人员才应按受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训 D、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E、培训的对象是银行的全体人员
5、以下说法正确的是（ABD）。
A、银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围 B、银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估
C、银行洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责。
D、反洗钱保密制度应当时确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求。第二章自测题
（一）判断改错题
1、客户身份识别也称“了解你的客户”。对
2、自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行将客户的住所地作为客户身份基本信息进行登记。错
3、法人、其他组织和工商户的组织机构代码、税务登记证号码属于其身份基本信息。对
4、在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。对
5、银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。错
6、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。对 7 单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规 模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。对
8、银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。错
9、对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经管部门负责人。错
10、为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。对
11、银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为客户办理业务。对
12、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。对
13、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括（但不限于）以下两类人员：一是公司实际控制人；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）。对
14、违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50 万
元以上500 万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50 万元。对
15、客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。错
（二）不定项选择题
1、法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括（ABCD）。A、客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码
B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
C、控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。D、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
2、客户身份识别的含义包括（ABCD）A、了解客户本人的真实身份
B、了解客户交易目的的和交易性质 C、了解客户的资金来源和用途
D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
3、客户身份识别的基本原则有（ABCD）A、真实性 B、有效性 C、完整性 D、持续性
4、银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识 别措施包括：（ABCD）
A、充分收集有关境外金融机构的信息
B、评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况
C、评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性
D、以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责
5、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解（ABCD）等信息。
A、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B、资金来源 C、资金用途
D、经济状况或者经营状况
6、客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（ABCD）。A、提供服务 B、与其进行交易 C、开立匿名账户
D、开立假名账户
7、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM 等自助机相以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份？（ABC）
A、实行严格的身份认证措施 B、采取相应的技术保障手段 C、强化内部管理程序 D、弱化内部管理程度
8、客户身份识别中的保密性要求是，银行应（ABCD）A、保护商业秘密 B、保护个人隐私
C、妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息 D、妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息
9、银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别？（AC）A、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件 B、要求代理人出具经公证的委托代理书
C、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码 D、登记代理人所在工作单位和地址
10、对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括（AB）。A、中国公民16 岁以上出示身份证和临时身份证 B、16 岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿 C、中国公民16 岁以上出示户口簿 D、16 岁以下公民出示临时身份证
11、境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括（ABCD）。A、华侨出具中国护照
B、香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证
C、台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件
D、外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规的其他有效证件。
12、为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立健全业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括（AB）。A、合法有效的授权委托书 B、代理人的有效身份证件 C、合法有效的合同书 D、代理人的资质证明
13、某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？（ACDE）
A、应当经高级管理层的批准 B、应当报告中国人民银行
C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 D、登记客户身份基本信息
E、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
14、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供（ACD）等一次性金融服务。
A、现金汇款 B、现金存款 C、现钞兑现 D、票据兑付
15、银行应对（AC）交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。A、单笔人民币1 万元以上
B、单笔人民币10 万元以上
C、单笔外汇等值1 000 美元以上
D、单笔外汇等值10 000 美元以上
16、一次性金融服务识别要点包括（ABCD）
A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C、登记客户身份基本信息
D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件
17、商业银行为客户将5 000 美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（ABCE）A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 B、登记客户身份基本信息
C、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 D、如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准 E、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
18、商业银行为客户提供哪种服务，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（B）A、将3 000 美元现钞结汇入客户的人民币账户 B、将1 000 美元现钞结汇 C、张三转账18 万元到李四账户
D、提取现金6 万元
19、开立对公人民币活期存款账户及定期款账户的识别主体为（ABCD）。A、银行营业网点经办人员 B、客户经理
C、经营部门负责人 D、其他相关业务人员
20、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（BCD）。
A、企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本 B、非法人企业，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本 C、机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的 批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明
D、非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书
21、重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应（C）。
A、不必调整客户洗钱风险等级 B、定期调整客户洗钱风险等级 C、及时调整客户洗钱风险等级
D、下一次办理业务时设整客户洗钱风险等级
22、对资本项目外汇账户使用的合规性方面，银行应审查（ABCD）。A、外汇资本金账户资金贷方发生额是否超过规定的最高限额
B、资产存量变现外汇账户的收入是否为对公客户转让现有资产收入的外汇 C、资产存量变现外汇账户的支出是否为经批准的用途 D、B 股专户收入为境外法人或自然人买卖股票收入的外汇和境外汇入或携入的外汇，支出为用于买卖股票
23、对于国际结算业务，银行应（ACD）
A、受理并审核客户提交的书面委托和相关文件 B、不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情况 C、审查业务的贸易背景情况 D、审核客户及其交易对手
24、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（ABCD）
A、开立基本存款账户规定的证明文件 B、基本存款账户开户许可证
C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明
25、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（ABCD）。
A、向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B、基本存款账户开户证可证
C、基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金、应出具主管部门批文
D、财政预算外资金，应出具财政部门的证明
26、开立外汇经常项目账户时应注意（ABCDE）
A、留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件 B、了解其关联企业、控股股东或者实际控制人 C、了解客户业务、主要交易对手及所在国风险
D、通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记 E、登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手持，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续
27、开立外汇资本项目账户时应注意（ABCD）A、要求客户提供企业法定代表人（或单位负责）有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人（或单位负责人）为中国公民，须联 网核查其身份证
B、授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证件
C、了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的
D、银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致，可为其开立资本项目外汇账户
28、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点（ABCD）。
A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息
B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在 C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码
29、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注（ABC）。A、大额现金开户 B、异常开户
C、存款的资金来源、金额与存款人身份背影、职业背景、收入情况是否相符 D、一般存款账户
30、银行营业网点在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务的 情形包括（ABC）。
A、无法判断身份证件真实性
B、联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份证号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致
C、能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件 D、客户提供了真实有效的身份证件
31、开立个人外汇账户的识别主体（ABCD）。A、银行营业网点经办人员 B、客户经理
C、经营部门负责人 D、国际业务结算人员
32、银行在开立资本项目账户时应注意审核（ABCD）。
A、外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B、境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C、境内个人对外捐财产保险和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D、境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则
33、审核对公贷款客户真实身份的方式有（ABC）。A、审核营业执照、国地税登记证等证明文件和资料
B、到工商管理部门、税务部门等相关部门查询客户身份信息和资料 C、登门拜访客户、实地查看 D、电话核实
34、银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作？（ABCD）A、核实贷款客户真实身份 B、贷前调查 C、贷后关注
D、发现并报告客户可疑交易
35、银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，应采取哪些措施？（ABCD）A、审核相关证明文件和资料
B、到相关部门查询客户身份信息和资料 C、实地查看
D、了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为
36、银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解（ABCD），审核个人客户的贷款目的和性质
A、借款人信用状况
B、借款人有无重大不良信用记录 C、抵押物与贷款个人的真实权属关系
D、客户还款资金来源、还款方式以及还款能力
37、网上银行客户受理行负责审查民用工业的注册资格及提供资料的（BC）。A、简洁性 B、真实性 C、完整性 D、必要性
38、个人客户办理网上银行时，银行营业网点经办人员应（ABCD）。A、审核个人客户有效身份证件和客户提交的电子银行申请 B、检测注册账户凭证原件（银行卡或存折等）的真实性
C、在电子银行系统对客户的账户资料与身份证件进行一致性验证 D、通过刷卡（或存折）验证磁道信息和密码
39、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人性名或者名称、汇款人账 号和（B）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。A、汇款人工作单位 B、汇款人住所 C、汇款人地址
D、汇款人身份证明文件
40、在办理汇入汇款业务时，银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATF 的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行 FATF
有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（A）。A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记规代性信息 B、应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称 C、应要求境外机构补充汇款人账号 D、应要求境外机构补充汇款人住所
41、汇出汇款业务环节，银行应登记（ABC）。A、汇款人的姓名或者名称 B、汇款人账号、住所 C、收款人的姓名、住所 D、汇款银行的地址
42、长期闲置账户的客户来办理人民币业务时，银行应（ABCD）。A、及时提示客户出示有效身份证件 B、对客户的有效身份证件进行联网核查 C、作实名登记后再办理业务
D、关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景
43、对个人存款账户单笔金额超过5 万元（含）的现金存取，银行应（ABD）。A、及时提示客户出示有效身份证件
B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付
C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份 D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份
44、对当日累计提取现钞等值 1 万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章（B）的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。A、《外汇业务审批表》 B、《提取外币现钞备案表》 C、《外汇申报表》 D、《频外收入申报单（对私）》
45、银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记（AB）等信息。
A、收款人的姓名、账号、住所 B、汇款人的姓名、住所 C、汇款银行的名称和地址 D、汇款人职业、工作单位
46、利用电话、网络、ATM 等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格（D）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。A、客户回访 B、资料保存 C、实地调查 D、身份认证
47、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户风险等级分类并（C）。
A、加强身份识别措施强度 B、终止交易
C、报告客户可疑交易行为 D、拒绝交易
48、对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点（ABCD）。A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和 开户登记证
B、若核账户为一直关注的账户，银行营业网点在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责
C、一年款发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发现通知之日起30 日内办理销户手续，逾期视同自愿销户
D、对先前获得的客户身份资料不完善的，要求客户补充完整；对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件
49《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取（C）客户身份识别措施。A、一次性的 B、间隔的 C、持续的 D、定期的 50、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行有权（B）。A、继续为客户办理业务 B、中止为客户办理业务 C、有权更新资料 D、有权上报交易
51、下列哪种情况出现时，应重新识别客户？（ABD）A、客户行为异常 B、客户有洗钱嫌疑 C、客户提出销户
D、先前获得的客户身份资料存在疑点
52、银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况？（ABCD）A、客户及其日常经营活动 B、客户办理结算情况 C、客户买卖外汇情况 D、客户开销户情况
53、客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括（ABCDE）。A、姓名或者名称
B、身份证件或者身份证明文件种类 C、身份证件号码 D、注册资本 E、法定代表人
54、银行对先前获得的客户身份资料的（ACD）存在疑点的，应重新识别客户身份。
A、真实性 B、统一性 C、有效性 D、完整性
55、银行在为个人客户办理销户手续时应注意（ACD）。A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户
B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息
C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查
D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存
56、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有（ABC）。
A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C、销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用 D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁
57、外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有（ACD）。
A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查
B、销户时，无论是由法人代表直接输还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实情
C、销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清
D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存
58、银行未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括（ACD）A、由中国人民银行总行或地（市）以上分支机构责令改正 B、情节严重的，处1 万元以上5 万元以下罚款
C、直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处 1 万元以上5 万元以下罚款
D、致使洗钱后果发生且情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监管机构责令停业整顿或吊销其经营许可证 第三章 自测题
（一）判断改错题
1、银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。对
2、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务。错
3、要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。错
4、银行对确认为禁止类的客户，原则上应拒绝建立业务关系，对于已有客户被确认为禁止类客户的，应立即全面停办业务并按规定进行报告。对
（二）不定项选择题
1、客户洗钱风险分类管理目标包括（ACD）。
A、全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度 B、对所有客户采取不变的识别程序
C、提前预防和及时发现可疑线案，有效控制洗钱风险 D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
2、客户洗钱风险分类管理的必要性包括（BC）。A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C、客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果 D、客户洗钱风险分类是额外要求
3、银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有相应的（ABCD）支持。A、管理制度和工作制度 B、分类参数体系 C、评估计量体系 D、系统控制体系
4、客户洗钱风险等级分类的原则包括（ABCD）。A、全面性
B、定性与定量相结合 C、持续性 D、保密性
5、银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的（ABCD）等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。A、地域、行业 B、身份、国籍 C、交易目的 D、交易特征
6、为确保客户洗钱风险分类的客户观性和准确性，银行应（BD）。A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理 B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理 C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类 D、根据影响因素的变化随时调整等级分类
7、客户洗钱风险分类标准（ABCD）。A、属于银行内部保密信息 B、直接关系到客户风险分类 C、需要对客户严格保密
D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
8、银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括（ABCD）。A、国家或地区因素
B、行业因素 C、业务因素 D、客户因素
9、银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（ABCD）。A、金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织分布的反洗钱不合作国家或地区 B、被联合国、美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）等列入制裁名单的国家或地区 C、毒品贩卖活动猖獗的国家或地区 D、欺诈或腐败猖獗的国家或地区
10、银行客户洗钱风险分类的参考指标中，哪种说法是正确的？（ABC）A、客户因素包括个人客户和企业客户
B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等 C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素
D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
11、以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？（ABCD）A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员 B、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户 C、已经或正在接受行政或司法调查的客户 D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
12、以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？（ACD）A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B、长期存在大额交易的客户
C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D、股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户
13、银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于（ABCD）。A、自助业务或电子银行业务 B、现金业务
C、代理业务或无记名业务 D、跨境汇投业务
14、对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括（ABCD）。
A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理
B、定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级
C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级
D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易
15、对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施（ABD）。A、在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动
B、定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客 户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级
C、定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率 D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易
16、对可疑类客户采取的风险控制措施包括（BCD）。
A、与可疑类客户建立业务时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
B、在可疑类客户业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项情况儿操作行为
C、对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级
D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告 第四章 自测题
（一）判断改错题
1、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存 3 年。错。5 年
2、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。对
3、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将期保存至反洗钱调查工作结束。对
4、银行破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。错
5、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。对
（二）不定项选择题
1、客户身份资料与交易记录保存原则包括（ABCD）A、建立相关制度原则 B、完整真实原则 C、安全保存原则 D、从严原则
2、银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的（ABC）以及有关规定要求的反映交易真实情况铁合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料 A、数据信息 B、业务凭证 C、账薄
D、协议
3、以下说法正确的是（ACD）
A、银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的种类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料
B、同一介质上保存有不同保存期限客户身份资料或记录的，应按最短期限保存
C、银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
D、银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重，可被责令停业整顿或吊销经营许可证
4、以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的有（BC）。A、银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存
B、系统数据库中账户管理、客户信息、交易信息等内容备份到另一系统数据库中 C、反洗钱档案不允许对外调阅
D、应销毁处理的档案须经主管领导审批
5、以下说法正确的有（ABD）。
A、按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保有存介质、磁带保有存介质以及不可更改的介质
B、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火 C、档案销毁时，可由一人负责现场监销 D、借阅档案要按规定办理登记手续 第五章 自测题
（一）判断改错题
1、从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。错
2、如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束；如果存在错误回执或补正回执，则应根据回执提示更正错误，再使用指定的报文进行处理。对
3、大额交易报告报文按照使用的业务场景分为6 个子类，比可疑交易报告报文多1 个大额删险报文 对
4、对于大额交易报告，大额正常报文应打包为大额特殊包，其他五类大额报文应打包为大额正常包。错
5、数据特殊包内必须打包同一类型的报文，大额补报报文和大额纠错报文不能打包到同一个大额特殊包内。对
6、大额包内不能打可疑报文，可疑包也不能打大额报文。对
（二）不定项选择题
1、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额毅然决然和可疑交 易报告。A、反洗钱局
B、中国反洗钱监没分析中心 C、保卫局 D、分支机构
2、在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（C）。A、公安机关
B、金融机构上一级机构
C、中国人民银行当地分支机构 D、金融机构总部
3、金融机构判断该线索频嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向（D）报告，并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。A、金融机构上一级机构 B、金融机构总部
C、中国银行业监督管理委员会 D、当地公安机关
4、（A）对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。A、中国人民银行及其分支机构 B、中国反洗钱监测分析中心 C、公安机关
D、中国银行业监督管理委员会
5、客户与证券公司进行金融交易，通过账户划转款项的，由（D）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、证券公司
B、证券公司和银行各自 C、证券公司和客户各自 D、银行
6、客户通过在境内银行开立的账户或者银行发生的大额交易，由（D）报告。A、收单行
B、办理业务的金融机构 C、付款行
D、开立账户的银行或者发卡行
7、客户通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（A）报告。A、收单行
B、办理业务的金融机构 C、付款行
D、开立账户的银行或者发卡行
8、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（B）报告。A、收单行
B、办理业务的金融机构 C、付款行
D、开立账户的银行或者发卡行
9、《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（A）依法提交大额交易和可疑报告，受法律保护。
A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员
B、中国反洗钱监测分析中心 C、客户 D、第三方
10、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，银行应当通过（B）向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。A、银行总部指定的一个机构
B、银行总部或者由总部指定的一个机构 C、银行各省级分支机构 D、银行的任一分支机构
11、交易报告制度是指金融机构承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过 程中经办的（B）或（D）报告给中国人民银行的制度。A、全部金融交易信息
B、超过规定金额以上金融交易信息 C、规定金额以下的金融交易信息 D、有洗钱嫌疑的金融交易信息
12、金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括（A）和（B）两类。A、大额交易报告 B、可疑交易报告 C、现金流量报告 D、资产负债报告
13、可疑交易特征包括（ABC）。
A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常 B、交易与客户身份不符 C、交易与经营性质不符 D、交易超过规定金额
14、我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，主要体现在以下哪些法律规章中？（ABCD）A、《中华人民共和国反洗钱法》 B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
15、根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括（ABCD）。A、商业银行
B、城市信用合作社及农村信用合作社 C、邮政储汇机构 D、政策性银行
16、单笔或者当日累计人民币交易（C）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，银行应向中国反洗钱监测分析中心报告。A、5 万，5 000
B、10 万，1 万 C、20 万，1 万 D、50 万，5 万
17、法人、其他组织和个体工商户银行之间单笔或者当日累计人民币（D）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、20 万，2 万 B、50 万，5 万
C、100 万，10 万
D、200 万，20 万
18、自然人银行账户之间同，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间或者当日累计人民币（B）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、20 万，5 万 B、50 万，10 万
C、100 万，20 万
D、200 万，30 万
19、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、1 000 B、5 000 C、10 000 D、20 000
一、判断题
1．反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对
2．反洗钱内部控制是可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错
3．信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报道渠道，保证发现问题能够及时，完整地为最高层掌握。对
4．金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内控负有责任。对
5．加强反洗钱内部控制是金融机构参加国际竞争的前提条件，反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。对
6．金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行要求的外部监管所要达到的目的不一致。错
7．反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。错
8．反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。对 9．内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序，措施避免和减少风险。对
10．反洗钱内部控制制度与经营机构经营规模，业务范围和风险特点无关。错 11．金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。对
12．金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。错 13．客户风险分类不是客户身份识别的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工
作。错
14．可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不考虑客户身份识别获得的信息。错 15．只要系统中抓取出可疑交易就要上报人民银行，而无须经过人工分析以筛选过滤掉实质 不可疑的交易。错
16．联合国安理会1267 委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。对
17．涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一将涉恐黑名单嵌入业务系统，第二办理业务时匹配比对黑名单，第三及时报告涉恐可疑交易。对
18．银行发现客户或其交易对手是联合国安理会第 1267 号决议，第 1333 号决议，第 1373 号决议名单，银行应按规定报告可疑交易。对
19．金融机构应就涉恐黑名单管理制定明确的内控管理制度。对 20．将新建业务业务办理过程中筛选查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统监控名单，不必上报可疑交易。错 21．《金融机构可疑交易情况统计表》中的外汇可疑交易金额以人民币为单位。错，应以美元上报 22．《金融机构客户身份识别情况统计表》中的变更“重要信息”是指变更《办法》中第 33 条包含的内容。对
23．对收到《非现场监管意见书》后，金融机构有异议的要在10 个工作日内书面申诉或申辨，若其申诉的理由
事实以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应采纳。对
24．在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。错 25．开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。对
1．客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理
理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。错
2．大额提现业务中识别客户重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。对
3．对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员，经营部门负责人，其他相关业务人员。错
4．单位客户的票据背书，资金去向，资金规模与单位的经营范围，背景，规模的关系是否匹配是叛断客户身份是否异常的一个重要关注点。对 6 银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围，经营规模，业务特点等身份与收款项的来源，金额相符。对 7 与开立账号识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采 取审核相关证明文件和资料，到相关部门查询客户身份信息和资料，实地查看等多种形式进行审核。错
8．银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属，稀有矿石或珠宝行业，与武器有关的行业，房地产行业，现金业务等。错
9．金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事，高级管理人员的其他责任人员，处一万以上五万以下罚款。错
10．在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予于先行登记保存。错 11．金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。对
12．反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实的查证的的行政行为。错
13．根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。对
14．反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。错 15．《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。对
16．反洗钱调查只能采取现场调查。
错 17 ．反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上遂页签名或者盖章。对
18．反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止该账户资金的强制措失。对
19．反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移，隐藏，篡改或者毁损的文件，资料采取的登记保存措施。对
二、单项选择题
1.〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉规定，金融机构应当在大额交易发生（5）个工作日内，通过其总部或总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
2．金融机构应当根据《金融机构大额交易的可疑交易报告管理办法》制定大额的可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）
中国人民银行 3．《金融机构大额交易的可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额或可疑报告有要素不全或存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构在接到补正通知（）个工作日补正。5 4．根据〈办法〉，金融机构应当通过（）向反洗钱监测分析中心报送大额和可疑交易报告。金融机构总部或总部指定的一个机构 5．
〈反洗钱法〉规定，任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向（）机关举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。中国人民银行及公安机关 6．〈金融机构大额交易的可疑交易报告管理办法〉从（）时候起执行，2003 年1 月3 日人民银行发布的〈人民币大额和可疑支付交易报告管理办法〉同时废止。2007 年3 月1 日 7．〈办法〉第十条明确规定，金融机构对符合条件的大额交易，如未发现可疑的，可以不 报告，以下不属于规定条件的 A
个体工商户大额50 万元现金存取。
8．根据〈办法〉规定，可疑交易类型中“长期闲置账户突然不明原因地启用，并在短期内发生证券交易中的“长期” 和“短期”指（C）A 一年以上，三个工作日 B 一年以上，10 个工作日 C 三年以上，三个工作日 D 三年以上，10 个工作日
9．下列哪些交易，银行金融机构可以不报告？（D）A 证券经营机构指令金融机构划出与证券交易清算无关的资金，与其实际经营情况不符。B 证券经营机构通过银行金融机构大量拆错外汇资金 C 保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理赔付 D 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 10．按照〈办法〉，以下说法正确的是（C）A 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑。B 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑。C 自然人客户短期内频繁收取法人。其它组织汇款的，金融机构应当报告可疑。D 自然人经常存入境外开立的施行支票的，金融机构应当报告可疑 11.下列交易不属于银行业可疑交易报告范围的是（C）A
证券经营机构指令银行划出与其证券交易，清算无关的资金，与其实际经营情况不符 B 长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内有大量资金收付 C 客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。D 客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金来源和用途可疑。12.〈金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法〉第二十六条规定了（5）
种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。
40．金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时，（D）A 结束后10 个工作日报告 B 金融机构应及时将更新情况报告人民银行或其当地分支机构，而不必等到上报报表时再报告。C 结束后5 个工作日报告。D 金融机构应于变化后的 10 个工作日内将更新情况报告中国人民银行或当地其分支机构 43．原则上（A）对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管 A 中国人民银行总行 B 中国人民银行上海总部 C 中国人民银行各大分行 D 中国人民银行各省会城市中心支行。44．《金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况统计表》应填报（B）A
填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件 B 本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况 C 单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况 和对外的宣传活动 D 机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动 45．《金融机构反洗钱内控制度建设情况表》应填报（A）A 填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件 B 本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况 C 单位本级或所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动 D 机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动 46．反洗钱非现场监管办法（试行）中填报单位是指（C）A 中国人民银行总行 B 金融机构总部 C 独立承担法律责任的金融机构及其分支机构 D 独立承担法律责任的金融机构分支机构 48．《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别数”是指通过（C）
识别的数量 A 公安机关 B 工商管理部门 C 保险经纪公司 D 代理行
49．《金融机构客房身份识别情况表》中的“通过代理行识别数”是由哪个行业的金融机构填写。A 银行 50．中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题，应及时发出（）通知，进行风险提示，要求金融机构进行风险防范措施 A 《反洗钱非现场监管意见书》
51．对涉嫌违反反洗钱规定但要进一步收集证据的，应采取（）A 现场检查
22．银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名可者名称，汇款人账号的以下哪项信息中任何一项信息失的，应要求境外机构补充？ A．汇款人信所 49 以下说法错误的是（）
A．反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。51．S 市餐厅于2006 年在Z 银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要饭菜，熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000 元左右。2006 年12 月，该账户交易突然放大，2006 年12 月至2007 年5 月发生资金交易累计1。56 亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司，建筑村料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”，“还款”
和“工程款”等。该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？
A．长期闲置账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。54．A 银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持 25 位个人身份证，声称这些人均为公司员工，要求开立工资卡，银行经审核后确认这些身份证是真实身份证，并为这些人开立了个人银行结算账户，其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000 美元，合计75000
美元，并均由李某办理结汇存入账户，李某再将这些结汇后的人民币现金取现后存入本人账户。请问李某的交易行为符合哪种可疑交易类型。A 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或少数人操作
三、多项选择题
1．控制环境是反洗钱的内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括 A 员工的专业能力 B 员工的职业操守 C 员工的诚信程度 D 领导层对内控重要的认识和态度 E 领导层对管理内控制度采取的措施
7．金融机构机构需要上报的非现场监督信息包括哪些 A 协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 B．向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 C 报告可疑交易的情况 D 配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况 8．反洗钱非现场监管的步骤包括 A 信息收集 B 信息分析评估 C 非现场监管措施 D 信息归档
9．中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的目的 A 健全监管信息 B 有效评估洗钱风险 C 指导现场检查，实现持续有效监管 D 帮助金融机构合理分配洗钱风险管理成本
10．金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些
A 反洗钱内部控制制度建设情况 B 反洗钱工作机构，岗位设立及宣传和培训情况 C 执行客户身份识别制度的情况 D 协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况
11．需要金融机构重点参与，配合的反洗钱非现场监管环节包括 A 信息收集 B 非现场监管措施
12．以下哪些说法是正确的 A 反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行反洗钱法律制度，预防洗钱的一种常用监督方式。B．
中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查。C 中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱监督工作，包括履行反洗钱现场检查职责。13．
反洗钱现场检查的方式有 A 查询资料 B 询问 C 现场测试 D 数据筛选 14．
反洗钱全面检查的内容包括 A 内控体系建设情况 B 客户身份识别工作情况 C 大额和可疑交易报告制度执行情况 D 宣传培训，内部审计情况
15．人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序 A
准备 B 实施 C 处理
16．反洗钱岗位人员包括 A 反洗钱工作负责人 B 反洗钱合规官 C 反洗钱合规专员 D 反洗钱情报专员
17．反洗钱培训包括哪些内容 A 基础知识 B 法律法规培训 C 业务操作 D 法律，财会等综合性知识培训 18．
反洗钱培训对象包括 A 新员工 B 一线员工 C 中高级管理人员 D 反洗钱岗位人员
19．批洗钱培训的目的是 A 保证金融机构各个层级的工作人员都树立批洗钱风险意识 B 保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求 C 掌握反洗钱必备的技能
20．加强反洗钱内部控制的意义是什么 A 外部监管的要求 B
金融机构依法经营的内在需要 C 保障金融业安全的基础 D 金融机构参加国际竞争的要求
21．建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些 A 全面性原则 B 审慎性原则 C 有效性原则 D 相对独立性原则
22．金融机构反洗钱内控制度建设基本要求有哪些 A 反洗钱内控制度必须结合业务 B 反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易 C 反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理 23．反洗钱内部审计包括哪些环节 A 检查发现问题 B 通报问题 C 跟踪整改 D 责任认定 24 以下属于大额外汇资金交易的是 A 个人当天存款1 万美元 B 个人当天转账8 万美元 C 个人当天取款5 万港币 D 个人当天转账50 万港币
32．以下说法正确的是：（A C）A 只要该客户确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金的其它形式的财产，都属于恐怖融资范畴。B 只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金或其它形式的资产，才属于恐怖融资范围，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资。C 无论是恐怖组织或恐怖分子自身，还是其它人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。D 该项资金或财产没有真正用于恐怖主义或恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为。33．
从融资主体划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型？（A C）A 主体为恐怖组织，恐怖分子自身的融资行为。B 有特定目的融资行为。C 主体为他人或其它组织的融资行为。D 无特定目的融资行为。34．
从融资目的划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型？（C D）A 主体为恐怖组织，恐怖分子自身的融资行为 B 主体为他人或其它组织的融资行为，C 资助恐怖主义或恐怖活动的行为。D 资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为。35 金融机构发现或有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进报告？（
第五篇：高炉工长培训考试试题及标准答案
高炉工长一季度培训考试试题
单位：姓名：得分：
一、填空题：(每空0.5分共25分)
1、观察和判断炉况有、和三种方法。
2、在高炉内决定焦炭发生碳素溶解损失反应速度的因素是温度和。
3、精料的含义包括：、、、、、。
4、高炉内温度高于1000℃时，反应明显加速，故常把1000℃等温线作为高炉直接还原和间接还原区域的分界线。
5、扩大批重的限制因素为。
6、硫负荷是指。
7、观察和判断炉况有两种方法：和。
8、衡量和评价炉前操作水平的主要指标：、、、及。
9、铁水的五大成分是，炼钢铁的硅含量是，硫含量是。
10、影响鼓风动能的因素有、、、。
11、高炉冶炼过程中的主要矛盾：炉料和的相向运动。因此，必须处理好两者之间的矛盾，调整好风和料的关系。
12、装料制度是指炉料装入炉内时，炉料的、和及料线高低的合理规定。
13、高炉的冷却方法有、、三种。
14、热制度失常引起的炉况失常有、炉温凉行。
15、无钟炉顶的布料形式有：、、扇形布料、布料。
16、根据化学成分不同，生铁可分为、和
17、焦炭和煤粉在高炉中都能起、还原剂的作用。
18、现代高炉常用的热风炉的形式有：内燃式、外燃式、。
19、高炉常用的铁矿石有、、和。
20、高炉顺行的标志：下料均匀顺畅；分布合理；工作均匀、全面、活跃；炉温稳定；生铁质量良好。
21、熔剂在高炉冶炼中的作用是：一是使渣铁分离；二是改善，获得合格生铁。
二、判断题：(每小题1.5分共15分)
1、高炉冶炼过程中，铁氧化物的还原过程用煤气中的CO和H2作为还原剂的反应称为间接还原。()
2、炉渣的脱硫效果仅取决于炉渣的碱度的高低。()
3、生铁中[Si]的含量与温度有关，温度升高对[Si]的还原有利。()
4、炉渣中MgO成份对改善炉渣性能和脱硫作用不利。()
5、在高炉中的还原剂为C、CO和H2。()
6、为出净渣、铁，堵铁口不应过早，可以让铁口过吹一些时间。()
7、生铁冶炼过程是一个氧化过程。()
8、正点出铁是指按规定的出铁时间及时打开铁口出铁并在规定的出铁时间内出完。()
9、焦炭水份大小不会影响焦比，所以，冶炼过程中对焦炭含水的变化不需调整入炉焦炭量。()
10、高炉生产的产品是生铁，副产品是炉渣、煤气和炉尘。()
三、名词解释：（每小题5分，共20分）
1、料线：
2、冶炼强度：
3、冶炼周期：
4、综合焦比：
四、简答题：（每小题7分，共28分）
1、高炉炼铁的工艺流程由哪几部分组成？
2、炉渣在高炉冶炼过程中起什么作用？
3、什么叫风口前理论燃烧温度？它与炉缸温度有什么区别？
4、亏料线作业有什么危害？应如何处理？
五、论述题：（共12分）
1、如何理解高炉以下部调剂为基础，上下部调剂相结合的调剂原则？
高炉工长考试题答案
一、填空题
1、直接判断、间接判断、综合判断、2、焦炭的反应性，3、高、熟、净、小、匀、稳，4、碳素溶解损失、5、高炉顺行和煤气能的利用,6、冶炼每吨生铁由炉料带入的总硫量
7、直接判断，间接判断
8、正点出铁率、铁口合格率、铁量差、全风堵口率
9、C、Si、Mn、P、S，≤1.25%，≤0.070%
10、风量、风口面积、风压、风温，11、煤气流
12、装入顺序、批重大小和布料角度
13、风冷、水冷、汽冷，14、炉况热行
15、多环布料、单环布料、扇形布料、定点布料
16、炼钢生铁、铸造生铁和含矾生铁
17、发热剂
18、顶燃式
19、褐铁矿、磁铁矿、赤铁矿和菱铁矿。20、煤气流；炉缸、充沛
21、渣铁流动性
二、判断题 1.√
2.×
3.√
4.×
5.√
6.×
7.×
8.√
9.×
10.√
三、名词解释：
1、料线：以料钟的最大行程的下沿为零点，从零点到炉内料面的垂直距离叫做料线。
2、冶炼强度：高炉平均每立方米有效容积一天所燃烧的综合干焦量或干焦量。分为综合冶强和焦炭冶炼强度。
3、冶炼周期：冶炼过程中炉料在炉内停留的时间。其表示方法有两种：时间长短、料批数。
4、综合焦比：综合焦比是指高炉冶炼每吨合格生铁所消耗的综合干焦（将各种燃料均折合成干焦计算）。
四、问答题
1、高炉冶炼对焦炭质量有哪些要求？
从其上部装入的铁矿石、燃料和熔剂向下运动；下部鼓入空气燃烧燃料，产生大量的高炉还原性气体向上运行；炉料经过加热、还原、熔化、造渣、渗碳、脱硫等一系列物理物理化学过程，最后后成液体炉渣和铁铁。
2、炉渣在高炉冶炼过程中起什么作用？
由于炉渣具有熔点低，密度小和不溶于生铁的特点，所以高炉冶炼过程中渣、铁才能得分离，获得纯净的生铁，这是高炉造渣过程的基本作用，另外，炉渣对高炉冶炼还有以下几个方面的作用：
渣铁之间进行合金元素的还原及脱硫反应，起着控制生铁成分的作用；炉渣的形成造成了高炉内的软熔带及滴落带，对炉内煤气流分布及炉料的下降都有很大的影响，因此，炉渣的性质和数量对高炉操作直接产生作用；炉渣附着在炉墙上形成渣皮，起保护炉衬的作用，但是另一种情况下又可能侵蚀炉衬，起破坏性作用，因此，炉渣成分和性质直接影响高炉寿命。
3、什么叫风口前理论燃烧温度？它与炉缸温度有什么区别？
风口前焦炭燃烧所能过到的最高温度，即假定风口前焦炭燃烧放出的热量全部用来加热燃烧产物时所能达到的最高温度叫做风口前理论燃烧温度。
理论燃烧是指燃烧带在理论上能达到的最高温度，生产中一般指燃烧带燃烧焦点的温度。而炉缸温度一般是指炉缸渣铁的温度，两者有本质上区别。
4、亏料线作业有什么危害？应如何处理？
亏料线作业对高粮冶炼危害很大，它破坏了炉料在炉内的正常分布，恶化料柱的透气性，导致煤气流分布与炉料下降的失常，并使炉料得不到充分的预热和还原，引起炉凉和炉况不顺，严重时由于上部高温区的大幅度波动，容易产生结瘤。当发生亏料线时，要根据亏料线时间长短和深度进行处理。一般亏料线1小时左右应减轻综合负荷5%～10%，亏料线深度达到炉身高度的１／３以上时，除减轻负荷外还要补加１～２批净焦，以补偿亏料线所造成的热量损失。冶炼强度越高，煤气利用越好的高炉，亏料线作业的影响越大，所需减轻负荷的量也要适当增加，因此，当发生亏料线作业时，应根据情况减少入炉风量，尽快赶上料线，按料线作业。
五、论述题：
1.答案：下部调剂决定炉缸初始煤气径向与园周的分布，通过确定适宜的风速和鼓风动能，力求煤气在上升过程中径向与园周分布均匀。上部调剂是使炉料在炉喉截面上分布均匀，使其在下降过程中能同上升的煤气密切接触以利传热传质过程的进行。炉料与煤气的交互作用还取决于软熔带的位置与形状以及料柱透气性好坏。无论炉况顺行与否、还原过程好坏，其冶炼效果最终都将由炉缸工作状态反应出来，所以炉缸是最主要的工作部位，而下部调剂正是保证炉缸工作的基础。因此，在任何情况下都不能动摇这个基础。
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