中国平安人寿阳光宝宝少儿教育金计划

第一篇：中国平安人寿阳光宝宝少儿教育金计划

中国平安人寿阳光宝宝少儿教育金计划

产品组合： 鑫利两全保险（分红型）3万+意外医疗A1万 +豁免（B）

产品特点：．两年一返还，宝宝成长有保障

．分红有累积，保单收益更可观

．满期双倍金，宝宝终生有关爱

．保费有豁免，父母关怀不间断

投保年龄：0——60周岁

缴费期：五年，十年，十五年，二十年，三十年

保险期：自本主险合同生效日起至被保险人年满80周岁的保单周年日零时止

主要保险利益：生存保险金，满期生存保险金，意外伤害医疗金，身 故保险

金，保单红利，生存金累积生息，保费豁免

案例展示：投保人：王先生，企业职员，30岁。

被保险人：小王子计划资金投入：年交保费3545.97元（交20年）

保险利益一览：

1、生存保险金：每满两周年，按基本保险金额的7%给付生存保险金，本例可领

取3万×7%=2100元生存保险金。截止80岁时共领取40次，总计84000元。

2、满期生存保险金：被保险人年满80岁时仍生存，按基本保险金额的2倍领取满期生存保险金本例可领取3万×2=6万元保险金，本主险合同终止。

3、身故保险金：若被保险人于18周岁的保单周年日之前身故，我们返还所交保

险费并按照年增长率2.5%单利增值；被保险人于18周岁后（含18周岁）身故，按基本保险金额的2倍领取身故保险金，本例可领取3万×2=6万元身故保险金本

主险合同终止。

4、意外伤害医疗：最高报销1万元

5、保费豁免：若投保人发生一至三级残疾或身故，可免交主险以后各期保费，主险保险合同仍然有效。

6、保单红利及生存金累积生息：60周岁时，累积红利可达137101元；80周岁时，累积红利可达285660元。（假设中等分红情况，红利领取采用累积生息方式。）7、年龄累积生存金中档累积红利现金价值生存总利益

16岁***3947

19岁***70234

30岁492163***7860

70岁238546200***105

80岁***00678105

理财规划师：李树花手机：***

QQ:1570726280地址：大同市云中路81号齿欣大厦二层

第二篇：阳光人寿家庭组合保险计划（模版）

阳光人寿家庭组合保险计划

金岁阳光分红年金

1.首先，稳定年金——“短期交费，长期受益”。只需选择交费3年、5年或10年，被保险人即可每年享有基本保险金额15%的生存金，直至满八十周岁，稳定收益年年享有。

其次，百分百返还保费——“所交保费，全额返还”。如果被保险人生存至满八十周岁，所交的保险费全额返还，安享幸福晚年；如果被保险人在八十周岁之前不幸身故，也将返还全额保费，让财富获得传承。

再次，额外分红——“额外分红，共享成长”。根据公司实际经营状况，将保单当可分配盈余的不低于70%作为红利回报给客户，与客户一起分享阳光的经营成果。

此外，金岁阳光年金保险（分红型）还具有保单贷款和减额交清功能，客户可获得流动资金，缓解燃眉之急。

每年一次性缴费8617，获得1万基础保额，本合同生效后被保险人生存，获得15%的固定生存保险金1500元，一直持续到80岁。10年总缴纳86170元，15个保单年份后，客户仍生存可获得总计15万元，之后每年继续领取1500，以及分红，直至被保险人身故，合同中止。

诚悦一生

1.交10年，保25年，满期平安，保单有效，一次性给付100%，所交保费，额外给付15%的生存奖励。

2被保险人，可获得基本保额30万元，普通意外伤害一律给付2倍基本保额60万，除飞机以外，任何公共交通工具，火车，地铁，公交车，出租车，一律赔付基本保额5倍，150万元。航空意外，飞机意外情况，一律给付8倍，400万。保障范围，全国范围内，无论出门遇到外人打劫，工伤事故，交通事故，甚至很多保险公司不予承包的自然灾害，地震，火灾，洪水，台风等等。任何意外情况导致的身故，全残都在保障范围内。

每年一次性缴费5100，获得30万的基本保额，本合同生效之日起，被保险人开始享受保障。具体生效日，以文本合同为准。满期平安25个保单年份后，客户一次性获得所交保费的100%，额外给付15%作为生存奖励。一但发生保险理赔，合同终止。

第三篇：中国平安少儿保险简介

平安世纪天骄终身寿险（万能型）投保示例

说明：平安世纪天骄万能+重疾保险计划可以提供多种形式的寿险和健康险保障，下面以教育、健康保障为例来说明本保险计划的特点。

小宝宝0岁，男性，投保平安世纪天骄+重疾保险计划。

年交保险费12000元，连续交费15年。













 投保时寿险保障为5万元，重大疾病保障为4万元。15、16、17岁每年领取6000元做为高中教育金； 18、19、20、21每年领取2万元做为大学教育金； 25岁领取4万元做为创业金； 共计领取13.8万元做为教育金和创业金。假设结算利率处于中档水平：30岁的保单周年日，小宝宝的保单账户价值（即现金价值）约26万元，60岁的保单周年日保单账户价值约94万元，70岁的保单周年日保单账户价值约143万元。4万元的重大疾病保险金保障少儿健康（3周岁前赔付金额见条款）。

世纪天骄，奠定成功人生！

一个长线的保险理财计划将陪伴孩子一生，世纪天骄在为孩子提供完善健康保障的同时更有保底的投资收益，让孩子在接受高等教育和自主创业时能够自如选择、从容应对，做未来的主人翁。全面保障，为孩子健康、教育、创业、养老提供综合解决方案

世纪天骄少儿万能险所具有的灵活领取和保额调整功能，不仅能够帮助解决孩子的教育和创业资金问题，还能为健康和养老提供可靠的保障，满足不同人生阶段的需求，实现美好人生目标。

忠诚的健康守护神，遭遇重大疾病可及时获取保险金支援

这是贴身的财务急救箱，重大疾病一经确诊即可获得及时的财务支援，为孩子提供全面的健康保障，呵护孩子健康成长。

第四篇：参加中国平安人寿全国校长培训有感

参加中国平安人寿全国校长培训有感

甘肃省靖远县糜滩乡下滩小学校长常巨权

秋天是个收获的季节，对我来说也是幸运的季节，因为我有幸参加了由中国平安人寿公司和《知心姐姐》杂志社共同举办的在中国深圳平安金融培训学院举行的全国校长培训，我参加过的培训有很多次，有省级的、市级的、县级的……，但是这样像全国性的培训我还真的没参加过，所以心里感到非常自豪和荣幸，通过这次活动让我感触颇深：

一、周密的安排，周到的服务。

从接到通知开始，就让我感受到平安人寿公司的的热情周到的服务和细致入微的关怀。主办方对这次的培训活动非常重视，安排的很周密，从启程的第一天到活动结束的最后一天，一直电话和短信不断，从安排专门人员将我们送到机场，直到将我们平安的送上飞机，他们才安心的离去，到达深圳机场已经是晚上七点多了，刚到出站口，远远看见平安人寿公司的接待牌，看到平安公司的工作人员已经早早的守候在那里了，感激之情油然而生，我们像见到亲人，参加过的培训有很多次，但没有哪一次能有这样温馨的待遇，真有一种发自内心的感激。

二、温馨的环境，热情的服务

深圳平安金融培训学院位于深圳市宝安区观澜镇库坑村，由于当天晚上比较劳累，没来的及观赏学院的美景，第二天一大早，我们就迫不及待的下去参观，首先映入眼帘的是一幅幅美丽的画卷，一幢幢错落有致的建筑、绿草如茵的高尔夫球场、一棵棵高大的榕树、棕榈树，到处盛开的鲜花……我们有种身处异域他国的感觉。客房部的、餐饮部还有学院的其他工作工作的热情、大方都给我留下了非常深刻的印象，让我真正体会到了什么是“宾至如归”的感觉。

三、紧凑的安排，紧张的学习。

这次的培训共三天，主要由平安人寿公司和知心姐姐团队组织，用完早餐后就开始了第一天的活动，首先进行了一个简单的开幕式，接着聆听全国教育专家卢勤老师的《关注孩子的心灵成长》一课，她主要从以下几个方面进行了阐述：

（一）“什么是教育”，教育是一把火，怎样点燃孩子成长路上的一把火，就是要充分发掘孩子自身内力；

（二）心灵成长的八种力量，包括肯定的力量、信任的力量、梦想的力量、感恩的力量、理解的力量、责任的力量、、体验的力量、乐观的力量等八种，令我感触最深的是乐观的力量，在这里她详细的阐述了快乐人生三句话和幸福人生九个字。快乐人生三句话：太好了——改变了心情就改变了世界；我能行——改变了态度就改变了命运；我帮你——改变了情感就改变了生活；幸福人生九个字：你真棒——改变角度就改变了关系；我要学——改变内存就改变了未来；我思考——改变头脑就改变了人生。

这是一位65岁老人对我们来自全国各地120多位校长用心做的一场报告，她站在讲台上两个多小时，将几十年的研究心得毫保留的传授给了我们，说明她是一位无私的学者，同时也是一位可爱、慈祥的妈妈，我会永远铭记这次难得的培训经历，记住这位心中有信念，心中有爱的教育专家。

接下来我们又聆听了张海波老师的一堂《少先队媒介素养教育》专题讲座，他是广州市少先队总辅导员，广州市少年宫副主任，媒介素养教育专家、以前从没听说过“媒介素养教育”这个概念，是他让我懂了了什么是“媒介素养”，如何在少年儿童中开展媒介素养教育。接着又聆听郑杰校长的有关《学校管理》方面的讲座，他的论述及观点真让我是耳目一新，受益匪浅。后面还听了很多位专家学者的讲座，这里就不一一细说了。

第二天，也就是10月14日上午，我们有幸参观了深圳市福田区荔园小学，他们的的教育方式很特别，在这里我深深体会到了“什么是素质教育”，令我感触颇深，他们既重视德育，又重视智育，如果让全国的每一个孩子能在他们的学校生活、学习一天，那将是他们此生最大的收获。

中国平安保险公司成立于1988年，经过二十多年的风雨，他们能不断发展壮大，在国际国内的影响力不断增强，就是他们有一种强烈的社会责任感和使命感，他们的发展离不开社会，但是他们懂得如何回馈社会，这就是他们能不断发展壮大的原因所在吧！

最后再次感谢平安人寿公司、感谢知心姐姐团队、感谢中国人寿靖远分公司的张明武经理及他们的团队，感谢他们能为我提供这样一次难得的培训机会。希望平安保险公司的明天更美好！希望《知心姐姐》杂志越办越好！

二0一三年十月二十日

第五篇：中国平安人寿保险公司客户关系管理策略分析

销售管理论文

姓名：张族华班级:09营销2班学号：

浅析中国平安人寿保险公司客户关系管理策略

一，中国平安人寿保险公司简介

中国平安人寿保险股份有限公司是中国平安保险（集团）股份有限责任公司旗下的重要成员，成立于2002年。中国平安人寿与国内保险事业同步成长，历经十余年发展，从规模保费来衡量，是目前国内第二大寿险公司。

中国平安人寿引进多名海内外资深保险专家进入管理高层，实现了将国际管理经验和本土实际情况的有机契合，保持和增强了在销售（包括E行销）、精算、产品、品牌、培训、后援及IT等诸多领域的优势地位。

二，中国平安人寿保险公司客户关系管理策略及现状

中国平安从上世纪90年代中期即开始实施CRM(客户关系管理)。目前，中国平安人寿在国内共设有35家分公司，超过2000个营业网点，服务网络遍布全国。开通了第一家全国集成的呼叫中心95511，首创一年一度的客户服务节活动，在业内率先推出国内外急难援助服务和便捷高效的E服务平台，并凭借规范、完善、人性化的客户服务体系获评多个重要奖项。当前平安保险公司客户关系管理现状如下：大部分外勤业务人员熟悉热销产品，对冷销产品不怎么了解。客户分类按客户忠诚、客户购买倾向、客户地区分布等情况分类。客户由业务员一对一的“销售”招揽，公司的客户来自社会的各个层面。客户关系管理信息系统在各二级机构通过DND专线方式与总部连接，在管理信息系统上与总公司保持即时通畅。公司使用六大功能系统，有业务操作MIS系统、客户服务系统等，分别应用于业务前后线管理。目前公司刚刚上线，功能尚待提升。客户服务信息是将呼叫中心受理信息进行分类通报的平台。

三，中国平安人寿保险公司客户关系管理存在的问题

（一）管理目标偏差，员工只重投保份额

公司目前客户关系管理的目标可以总结为业绩目标。是以业绩为重，以保费规模论英雄。完成任务者通常是现金奖励或是公派旅游，未完成者除了扣款，可能还会面临被撤职的处罚。所以，从高层管理者到基层员工每个人的工作目标都很明确。无论采取何种方式也要达成目标。而对于业务部门而言，不管何种方式让客户投保是首要的，而投保之后的客户服务就不再重点考虑了。因此，在公司力求完成考核的努力中，将关系价值作为重点。而客户挽留、客户价值、客户满意度等等均放在次要位置。这明显与后援及共同资源部门存在相当大的利益冲突。

（二）客户关系管理上缺乏有效依据

客户关系管理应以实现客户保留、客户获得和提升客户满意度为目标。主要策略也应该包括：新客户开发策略、客户保持策略、客户升级策略、提升不活跃客户和低端客户满意度的策略。平安人寿保险客户关系管理存在的问题包括：

1，新客户开发策略效果不佳

新客户开发方面是公司营销的重点。公司往往投入大量的资金用在业务员激励和媒体宣传上。但因为缺少对客户群细化分析、客户满意度、客户体验等基础上的管理和支持，往往造成投入了大量人力物力但实际效果不佳。

2，客户保持策略不稳定

公司按业务人员离职与否分为两个策略。对于在职业务员客户的保持，由业务员本人进行，其他部门或队伍一般不能干预，同时公司予以行政上的保护（如续保客户半年的保护期）。离职业务员客户由客户服务部人员维护。由于缺乏系统支持，上述策略使得公司层面很难与客户直接沟通，客户与公司信息传递效果较差，两个渠道之间也时有矛盾和冲突发生。公司虽然设有客户资源部，但不具有监控职能，对于保持绩效无法监控，没有奖惩措施。在客户保持、升级和开发等各种策略制定之前，缺少对客户方面信息进行分析提炼。造成内部工作流程不畅，效率低，客户抱怨较大。

（三）客户关系管理系统不完善

1，目前的系统仍以产品为中心

客户关系管理系统的功能分散而不完整，需求主要从产品管理和流程管理的角度提出，虽然公司现在成立了客户资源部，但其功能也主要是业务续保服务而不是真正解决分析客户的需求。还没有专门的队伍进行客户关系管理总体规划和设计开发。客户信息质量依赖于业务系统，而不能有效的以客户为中心进行促销、管理和服务。

2，客户数据质量没有保障

业务人员往往因为保单数量的需要，有意将同一客户分为不同客户承保，而公司系统中前台录入界面没有很好的规范客户资料的录入方式和规则检查。内勤人员也没有重视数据质量，没有录入准确数据。机构客户称没有标准格式，名称较长输入麻烦、没有合适的机构标识码。

3，不能跨险种和历史地看客户

各业务部门不能方便的查询同一客户在其他业务部门的投保及其他活动情况，同一客户的完整接触历史还没有记录，导致无法进行交叉销售、向上销售。不同部门先后多次联系客户，客户有被打扰的感觉，客户满意度低。在经营过程中，虽然各部门在态度和行动上都积极努力，但是犹豫如盲人摸象，互相之间缺乏有利地协作和支持。

4，PA18和95511电话中心的业务功能有限

PA18上的“用户”和保险客户间没有建立合适的联系。客户不能查看详细的保单和理赔状态，客户不能修改自己的客户资料，不能通过email通知客户 保单信息、状态和新产品信息的功能。电话中心只提供车险报案功能，还不支持其他险种和服务，没有合适的投诉渠道和流程。导致客户没有主动更新客户资料

数据的动力，使用网络的客户比例很小，客户不能得到一站式服务，客户投诉不能及时得到处理。

四，平安人寿保险公司客户关系管理存在的问题的解决建议

1，重塑平安人寿保险客户关系管理目标

在微观层面上，良好的客户关系的一个明显特征就是它带有很强的感情因素，客户对公司拥有很强的责任感以及对公司价值和目标的共同使命感。公司的经理和员工必须意识到建设长久客户关系是一个极其重要和困难的过程。认识客户，了解他们的需求是建立真正的客户关系的基础。公司内部各个层级的员工要树立一种“以客户为中心”的服务理念，并将至融入自己的实际工作中。2，建设客户满意度服务质量管理体系

紧扣服务质量主题，开展以提高客户满意度为中心的服务质量管理体系建设。客户满意度管理的指标化、定量化有利于服务管理人员有效控制和评估客户服务水平，并通过适当的激励约束机制鼓励服务人员加强与客户的沟通，为客户提供一流的满意服务。考核客户满意度可以有很多方式，可采取采访、座谈方式、也可以采取满意度调查方式。

3，客户关系管理系统软件建设

主要是对客户管理人员建立良好的培训机制，使得客户管理队伍人员具备各以下素质：丰富的业务知识、敏锐的洞察力和分析能力。对市场、客户以及竞争对手的变化做出快速反应，并做出分析，及时准确收集市场信息。良好的个人素质包括良好的自我修养和职业道德，具有亲和力和语言表达能力，简洁大方的仪表，自我驱动力和约束力等。