案件专项治理会议精神个人学习心得

第一篇：案件专项治理会议精神个人学习心得

通过对《李金国同志在全市农村信用社案件专项治理会议上的讲话》和兰山区农村信用联社《构建防范风险长效机制确保农村信用社健康持续发展》的认真学习，结合最近联社组织的案件专项治理检查工作的实际，加深了我对开展案件专项治理、切实防范操作风险的重要性和必要性的认识，使我明白我们必须保持清醒的头脑，树立正确的人生观、价值观和金钱观，积极主动地强化风险意识和控制手段，进一步加强内部管理，建立有效的风险控制机制，才能推动信用社的改革不断深入，才能保证信用社的稳健发展。

信用社作为金融机构，主要依靠“信誉”来生存、发展，案件的多发不仅给信用社造成经济上的巨大损失，其社会舆论评价降低的影响更是给挣扎于银行业激烈竞争中的信用社射来了致命的一箭。案件的发生意味着信用社经营管理方面出现了问题，将直接导致社会各界对信用社整体评价的降低，社会形象和社会声誉降低，社员、股东不敢入股，储户不敢存款，信用社就会失去赖以生存发展的基础。信用社是经营资金的高风险行业，是紧密联系千百万社员、股东和众多行业的特殊企业，是立足农村、服务“三农”的社区性金融机构，信用社的经营发展、风险防范直接关系着经济和社会稳定。因此我们必须认清形势、明确开展案件专项治理、防范操作风险是深化信用社改革的迫切需要，是建立信用社风险管理长效机制的迫切需要，是维护信用社自身稳定和创建“平安山东”、“和谐社会”的迫切需要。农村信用社要树立和落实科学发展观，实现持续健康协调稳定发展，就必须遵循安全性、流动性和效益性的原则，其中，安全性居位首，只有安全运营，信用社和客户的资金才能安全无损，才能实现盈利和发展，才能“争创一流”。为此要切实通过专项治理，有效遏制各类违规违法事件的发生，全面提升内控管理水平，尽快使信用社走上规范化管理的道路，确保信用社持续健康快速发展。

在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生。

第二篇：案件专项治理学习心得

案件专项治理学习心得

日前武江信用社组织了一次面对所有联社成员的关于开展案件专项治理大学习大讨论会议，在会议上，社领导传达了广东省联社《关于在全省农信社系统广泛开展案件专项治理大学习大讨论的通知》的文件精神。主要学习了今年3月6日银监会蒋定之副主席在全国农村金融机构案件专项治理工作电视会议上的讲话和银监会合作部关于2007年全国农村金融机构案件情况的通报，并对一是近三年来在案件专项治理方面存在认识上的偏差；二是对执行规章制度情况存在哪些不足，今后就案件专项治理如何提高认识和在制度执行力上如何改进等进行了热烈的讨论。

通过这次学习讨论会议，我深刻的认识到了目前案件防控的严峻形势以及自己以往在案件专项治理方面认识上的误区。作为一名信用社的新进职工，自己在思想上还存在一定的偏差，没有紧迫的认识到案件专项治理的重要性，同时自己在制度的执行力上也有些松懈。作为一名金融行业的员工，我们经常要面对来自各个方面的各种诱惑，要是自己不紧抓思想上的提高，不紧守各项制度，就很容易触碰到违法违规这条“高压线”，必定没有好下场。在信用社近一年的工作时间中，我感觉自己在案件专项治理中最大的不足就是在制度执行力上的欠缺，很多时候并不是不清楚制度，而是为了省事，图方便去忽略了一些规定，去和制度打擦边球。虽然目前是没有出现问题，但是还是留下了隐患，尤其是在思想上让自己更放松，更随意，从而使自己

处于一个危险的境地。

通过这次的大学习大讨论会议，我认识到在今后的工作中要更加注重自己的思想素质的提高，不仅业务能力要上去，思想道德建设方面更要抓紧，成为业务上的能手，素质上的精英。为了给自己筑造一堵“病毒”无法攻破的“防火墙”，我觉得自己主要要在两个方面提高自己。首先，思想上要提高自己的法纪意识，树立正确的人生观，价值观。一段时间以来，自己并没有形成一种规范化，制度化的工作习惯，重实际效果，轻思想学习，个人的思想道德水准和法律法规观念提升缓慢，合规办事的自觉性不高，极少数时候甚至是凭自己个人的判断来处理问题，对案件风险的防范防控意识薄弱。因此，提高自己的思想上的自觉性刻不容缓，平时不仅仅要抓业务上的提高，而且也要狠抓思想上的合规建设，真正作到两手抓两手都要硬。其次，自己要在日常的生活工作中严守“合规守法”四字箴言，尤其是八小时以外的个人时间里面，要主动去拒绝诱惑，端正自己的行为，决不参与赌博等违法乱纪行为，并以身作责，去影响周边的人。多与同事参与一些例如爬山，打羽毛球等积极健康的活动，不仅强身健体，而且能培养默契，增强团队的凝聚力。

通过本次学习，我深深的感觉到自己存在的一些不足，但我有信心在日后的工作中，思想上不断提升遵纪守法的主动性，在行为上自我约束，全面提高案件防范意识，真正成为一名合格的信用社员工。西联分社

李君

第三篇：2009年案件专项治理学习心得

2009年案件专项治理学习心得

2009-09-12 22:12

本人对案件专项治理工作的目的和意义有了更深的认识，结合自已的岗位本职工作和实际情况，现将本人对此次活动的开展谈谈自已的看法和体会，主要有以下几点；

一、首先，继续深入学习教育，提高政治思想觉悟，增强法纪观念。在学习上本人

能够与本社干部职工共同深入学习，能坚持学习市办下发的《2009年农村信用社案件专项 治理的学习内容》《关于案件专项治理工作的实施意见》《防范银行业案件风险的通知》等文件精神和《银行业金融机构反洗钱知识读本》《金融法律法规》《安全防范工作措施》等有关的知识读本，通过学习进一步提高案防意识，切实做到知法，懂法，守法，遵规守纪，增强防腐防变和自我保护的意识。通过学习来提高自身的思想觉悟和警示教育，保持冷静的头脑做好本职工作。

二、案件专项治理工作必须继续下去。通过案件专项治理工作来看，发案率

有所控制

有了一定的成效，要想控制好案发率就必须加强内控制度的落实执行情况和后继的跟踪监督工作。根据省联社《2009年案件专项治理工作实施方案》的要求，认真组织开展“学，查，改”活动，查找不足，切实采取措施加以整改。现已进行自查阶段，学习教育活动已告一段落，结合自已的岗位本职工作和实际情况，通过这次活动本人发现了在实际工作中还存在不少的问题，结合这次活动，在日常实际工作中进行查找，进行边学习，边对照，边自查，边整改，使我充分认识到此次活动的目的和意义，更加明确了在日常工作中执行规章制度和操作规程的重要性和必要性。

三、作为一名网点事监员结合本职岗位，存在问题自查有以下几点

1、在学习上不够深入。对案件专项治理学习内容不够全面，对规章制度不够熟悉，对当前农信社的新闻和改革不够关注，电脑操作知识面浅缺少理论知识，对工作缺少钻研和探索意识，没有意识到当前的未位淘汰制的危机感，与上级的要求存在一定的差距。

2、在工作上不够认真。审核传票要素不认真：（1）开户和大额存取现的身份证联网核查存在漏查和系统返回结果信息为号码不存在的现象。（2）身份证号码存在漏写现象。即是不够位数和写错现象。（3）传票要素不够整洁，有涂改现象，对填写要求不够严格，马虎应付。（4）柜员有漏盖现金讫，转帐讫，私章现象。（5）对大额转帐汇划的审核，审批不过关，存在1笔漏登记和漏审批现象。（6）对各种资料要素要求不严格，存在涂改现象和漏写要素造成客户信息不全。（7）未实现和柜台工作人员同进同出营业室的监督制度（即没有尽到从头至尾的监督职责）没有起到监督作用和带头作用。

3、思想觉悟不够高，存在麻痹思想，对日常的工作细节不够重视，没有树立“人 人防我，我防人 人”的思想意识。

4、内控制度的落实存在薄弱环节，存在老好人现象。柜员在操作过程中存在不规范现象，对一些规章制度的落实执行中不到位的现象不敢过于言论，有失本职工作。

5、在思想上，工作上没有创新意识。对学习方面缺少主动性，对电脑知识面较浅，缺少钻研，对工作只学老路走，有“有日和尚撞日钟”的老思想，没有意识到当前的未位淘汰制的危机感。

针对以上的存在问题，本人已经进行一一整改

一、经过近段时间的自我检查，在日常的工作中确实存在不少问题，存在一定的安全隐患，吸取案件的教训，对这些存在漏洞的问题做到及时整改，对我个人问题的我会通过加强学习业务理论知识，规章制度，系统的操作规程和电脑操作知识来提高自已的学识水平，从而增强法纪意识，提高综合业务素质。

二、对大额转帐业务存在漏登记和漏批手续的已进行补登记和补审批手续。

三、对联网核查身份证存在漏查现象的也已补查并贴上相关的传票作附件，其中还存

在在一笔联网核查系统中返回结果为号码不存在的现象，该笔客户因当时开户时网络有故障，故没有及时进行查询，因客户没有留下联系电话和联系地址，所以还不能及时完善。

四、对身份证存在少写或写错现象的也已进行整改完毕。

五、对漏盖现金讫、转帐讫、私章的已督促经办人员补上。

针对上述存在问题已经进行一一完善，同时请上级领导帮助我查出在自查中我没有发

现的存在问题，提出宝贵的意见和建议，我将虚心接受，及时加予整改。在今后的工作中，结合本职岗位，我将继续努力学习，从思想上，行动上做好自已的本份工作，来提高自身素质的同时提高对制度的执行力，防范操作风险，杜绝案件的发生，着重从以下几方面做好自已的工作本份

1、实现早上班，晚下班，监督柜员做好早签到和晚签退的从头至尾工作，切实起到

现场的监督职责。

2、督促柜员定期进行密码的更换工作，确保密码起到保密作用。

3、把握好授权关。以防差错的同时也防内控风险，造成个人和单位的经

济损失，造

成不必要的伤害。

4、把好大额现金存取款业务和转帐业务的审核、审批、登记关。

5、做好营业终了的核对和勾对工作。在营业终了后对柜员的现金，重要

空白凭证进

行盘点核对工作，对柜员经办的业务进行传票，帐表流水的勾对工作，确保信用社的资金安全和工作的正常运行。

6、监督好柜员各项规章制度的落实，内控制度的执行，严格执行操作流

程，切实

落实监督责任制。

7、强烈加强学习各种业务理论知识，各项规章制度和业务系统的操作规

程等相关的业务知识来增强法纪观念，提高案防意识，通过这些精神粮食来提高自身的综合业务素质，执行好内控制度的落实。坚决反对有违规章制度和操作不规范的人作思想斗争。

8、协助柜员做好柜面的解释工作，搞好环境卫生，提高服务质量，树立

为人民服务的信念和决心。

9、做好“三防一保”工作，确保各项业务的正常发展。

10、继续发扬优点，改正缺点。使我在今后的工作中不断提高业务素质，不断

完善自我，为明天的信合事业多作贡献。

总之，通过这次农村信用社案件专项治理工作的学习，本人认识到，在日常的工作中不得忽视每一个小小的环节，就会因为这些小环节给那些犯罪份子提供了方便之门，我知道只要我们大家都来加强学习，来增强自身的素质教养，才能提高案件的防范意识，进一步树立案防意识的责任感，使自已在本职岗位上做到自觉遵纪守法，按章办事，有效地防范案件的发生，把案件消灭在“萌芽状态”，我想信明天的信合会更好。

第四篇：2009年案件专项治理学习心得

2009年案件专项治理学习心得 2009-09-12 22:12 本人对案件专项治理工作的目的和意义有了更深的认识，结合自已的岗位本职工作和实际情况，现将本人对此次活动的开展谈谈自已的看法和体会，主要有以下几点；

一、首先，继续深入学习教育，提高政治思想觉悟，增强法纪观念。在学习上本人

能够与本社干部职工共同深入学习，能坚持学习市办下发的《2009年农村信用社案件专项 治理的学习内容》《关于案件专项治理工作的实施意见》《防范银行业案件风险的通知》等文件精神和《银行业金融机构反洗钱知识读本》《金融法律法规》《安全防范工作措施》等有关的知识读本，通过学习进一步提高案防意识，切实做到知法，懂法，守法，遵规守纪，增强防腐防变和自我保护的意识。通过学习来提高自身的思想觉悟和警示教育，保持冷静的头脑做好本职工作。

二、案件专项治理工作必须继续下去。通过案件专项治理工作来看，发案率有所控制

有了一定的成效，要想控制好案发率就必须加强内控制度的落实执行情况和后继的跟踪监督工作。根据省联社《2009年案件专项治理工作实施方案》的要求，认真组织开展“学，查，改”活动，查找不足，切实采取措施加以整改。现已进行自查阶段，学习教育活动已告一段落，结合自已的岗位本职工作和实际情况，通过这次活动本人发现了在实际工作中还存在不少的问题，结合这次活动，在日常实际工作中进行查找，进行边学习，边对照，边自查，边整改，使我充分认识到此次活动的目的和意义，更加明确了在日常工作中执行规章制度和操作规程的重要性和必要性。

三、作为一名网点事监员结合本职岗位，存在问题自查有以下几点

1、在学习上不够深入。对案件专项治理学习内容不够全面，对规章制度不够熟悉，对当前农信社的新闻和改革不够关注，电脑操作知识面浅缺少理论知识，对工作缺少钻研和探索意识，没有意识到当前的未位淘汰制的危机感，与上级的要求存在一定的差距。

2、在工作上不够认真。审核传票要素不认真：（1）开户和大额存取现的身份证联网核查存在漏查和系统返回结果信息为号码不存在的现象。（2）身份证号码存在漏写现象。即是不够位数和写错现象。（3）传票要素不够整洁，有涂改现象，对填写要求不够严格，马虎应付。（4）柜员有漏盖现金讫，转帐讫，私章现象。（5）对大额转帐汇划的审核，审批不过关，存在1笔漏登记和漏审批现象。（6）对各种资料要素要求不严格，存在涂改现象和漏写要素造成客户信息不全。（7）未实现和柜台工作人员同进同出营业室的监督制度（即没有尽到从头至尾的监督职责）没有起到监督作用和带头作用。

3、思想觉悟不够高，存在麻痹思想，对日常的工作细节不够重视，没有树立“人 人防我，我防人 人”的思想意识。

4、内控制度的落实存在薄弱环节，存在老好人现象。柜员在操作过程中存在不规范现象，对一些规章制度的落实执行中不到位的现象不敢过于言论，有失本职工作。

5、在思想上，工作上没有创新意识。对学习方面缺少主动性，对电脑知识面较浅，缺少钻研，对工作只学老路走，有“有日和尚撞日钟”的老思想，没有意识到当前的未位淘汰制的危机感。针对以上的存在问题，本人已经进行一一整改

一、经过近段时间的自我检查，在日常的工作中确实存在不少问题，存在一定的安全隐患，吸取案件的教训，对这些存在漏洞的问题做到及时整改，对我个人问题的我会通过加强学习业务理论知识，规章制度，系统的操作规程和电脑操作知识来提高自已的学识水平，从而增强法纪意识，提高综合业务素质。

二、对大额转帐业务存在漏登记和漏批手续的已进行补登记和补审批手续。

三、对联网核查身份证存在漏查现象的也已补查并贴上相关的传票作附件，其中还存

在在一笔联网核查系统中返回结果为号码不存在的现象，该笔客户因当时开户时网络有故障，故没有及时进行查询，因客户没有留下联系电话和联系地址，所以还不能及时完善。

四、对身份证存在少写或写错现象的也已进行整改完毕。

五、对漏盖现金讫、转帐讫、私章的已督促经办人员补上。

针对上述存在问题已经进行一一完善，同时请上级领导帮助我查出在自查中我没有发

现的存在问题，提出宝贵的意见和建议，我将虚心接受，及时加予整改。

在今后的工作中，结合本职岗位，我将继续努力学习，从思想上，行动上做好自已的本份工作，来提高自身素质的同时提高对制度的执行力，防范操作风险，杜绝案件的发生，着重从以下几方面做好自已的工作本份

1、实现早上班，晚下班，监督柜员做好早签到和晚签退的从头至尾工作，切实起到

现场的监督职责。

2、督促柜员定期进行密码的更换工作，确保密码起到保密作用。

3、把握好授权关。以防差错的同时也防内控风险，造成个人和单位的经济损失，造

成不必要的伤害。

4、把好大额现金存取款业务和转帐业务的审核、审批、登记关。

5、做好营业终了的核对和勾对工作。在营业终了后对柜员的现金，重要空白凭证进

行盘点核对工作，对柜员经办的业务进行传票，帐表流水的勾对工作，确保信用社的资金安全和工作的正常运行。

6、监督好柜员各项规章制度的落实，内控制度的执行，严格执行操作流程，切实

落实监督责任制。

7、强烈加强学习各种业务理论知识，各项规章制度和业务系统的操作规程等相关的

业务知识来增强法纪观念，提高案防意识，通过这些精神粮食来提高自身的综合业务素质，执行好内控制度的落实。坚决反对有违规章制度和操作不规范的人作思想斗争。

8、协助柜员做好柜面的解释工作，搞好环境卫生，提高服务质量，树立为人民服务 的信念和决心。

9、做好“三防一保”工作，确保各项业务的正常发展。

10、继续发扬优点，改正缺点。使我在今后的工作中不断提高业务素质，不断

完善自我，为明天的信合事业多作贡献。

总之，通过这次农村信用社案件专项治理工作的学习，本人认识到，在日常的工作中不得忽视每一个小小的环节，就会因为这些小环节给那些犯罪份子提供了方便之门，我知道只要我们大家都来加强学习，来增强自身的素质教养，才能提高案件的防范意识，进一步树立案防意识的责任感，使自已在本职岗位上做到自觉遵纪守法，按章办事，有效地防范案件的发生，把案件消灭在“萌芽状态”，我想信明天的信合会更好。

第五篇：案件专项治理个人心得体会

案件防控学习个人心得体会

近几年，银行业金融机构不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行业金融机构的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行业金融机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行和农村信用社的管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进行，银监会决定开展以加强制度 建设为主要内容的查防银行业金融机构案件专项治理工作，经过第一阶段的学习，现将本人的心得体会浅淡如下：

一、案件发生的主要原因

纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但究其原因，主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。通过近段时间的学习，我们发现这些案件除暴露银行业金融机构内部管理松懈，有章不循，处罚不力等问题外，另外一个重要的原因就是忽视了员工道德风险的控制。主要存在的问题有：

一是员工整体素质不高，教育乏力。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。农商行点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，安全教育少。一些农商行对安全管理、案件防范工作不重视，给员工造成错觉，从而放松警惕，认为只要自己不出事就行了，别人，谁出事谁负责。案件防范不到位导致安全工作挂在嘴上，疏于案件防范。同时由于社会风气、黄、赌、毒的影响，对自控力弱、政治素质差、道德败坏、作风卑劣、无视党纪国法、私欲膨胀的人来讲，诱惑力是引发了作案的主要因素。

二是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分农商行注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层社，任务至上，片面追求几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下，学习教育走过场。

俗话说“十案九违规”，不按规章制度办事，为案件产生埋下祸根。一方面，无视规章制度，有规章不执行，颁布的法令、制定的规章流于形式，没有发挥应有的作用。另一方面，讲义气，凭感情用事，以感情代替制度和原则，不按操作规程办理业务，导致案件发生。对案件防范工作部署少、落实少，致使工作存在空档和缺位，给犯罪分子留下可乘之机。

三、稽核检查图形式、走过场，监督乏力。一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。

二、预防案件发生的对策建议

通过这次活动，每个员工只要进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规和农村信用社规章制度，自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，就必将使我们农商行违法违规案件得到遏制，案件数量不断下降。

我个人认为，要做好案防工作，关键是人，农商行务必牢固树立人本观念。

一是要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打。

二是抓好员工监督管理，健全要害岗位、重要环节人员轮岗，异地交流制度和相互制衡机制，严防内部工作人员互相勾结，共同作案。

三是抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保案防措施到位。对于地处边缘的网点及员工作为案防工作的重点，强化稽核人员的岗位责任，采取现场稽核，重点审查和非现场监督等方式，定期和不定期地开展序时检查和岗位离职审计。

四是建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥。”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

总之，通过本次学习，我深深体会到，只要我们大家不断增强自身的遵纪守法的自觉性和主动性，结合本岗位的实际情况，认真地进行自我教育，自我约束，吸取教训，警钟长鸣，提高防范意识，相信我们的农商行的明天会更美好！

新世纪支行 彭颖倩

二〇一一年六月