第一篇：商业银行案件专项治理工作意见
**商业银行案件专项治理工作意见
2015年，**商业银行根据省银监局的相关会议和文件精神及有关工作要求，坚持标本兼治、综合治理、统一筹划、稳步推进，不断强化内控机制建设，增强案件防范意识，完善案件查防体系，在全行干部员工的共同努力下，案件专项治理工作取得较好成效，有效促进了各项事业的稳健发展。
一、案件专项治理工作取得的成效
（一）组织体系及时建立，查防工作有序推进。
总行成立了由董事长任组长、班子成员任副组长，各部室总经理（主任）为成员的**商业银行案件专项治理工作领导小组，明确了相关工作职责,并多次组织召开全行案件专项治理工作会议，进行布置落实。同时，成立案件专项治理工作检查小组，开展专项治理工作检查和“回头看”检查。各支行按总行要求也相应成立了以“一把手”为组长的相关工作小组，根据确定的工作目标、方法和步骤，认真组织实施案件专项治理工作，确保该项工作的有序推进。
（二）制度体系基本建立，内控机制逐步完善。
坚持“业务发展、内控优先”原则，把制度建设作为推动业务健康发展的有效保障。在实施制度建设流程管理，强化制度执行基础建设的基础上，全年共制定实施各类制度80余个。经统计，本行成立至今，已制定实施各类制度办法154个。为使新的制度有效执行，组织相关部室人员在全行进行巡回讲解，使各个层面的员工都得到了系统的制度培训，加深了对内控制度的理解。同时，通过开展制度学习考试和知识竞赛活动，进一步检验制度培训所取得的成果，促进了内控机制的逐步完善。
（三）行为规范不断加强，防范意识有所提高。
通过加强职业道德教育和行为规范管理，促进了干部员工案件和风险防范意识的提高。一是建立廉政档案，与总行各部室和各支行签订了党风行风廉政建设责任书，明确了相关要求，加强了对全行干部员工的廉政合规监督管理。二是采取谈心谈话、社会调查、走访了解等多种方式，及时掌握干部员工的思想状况、行为动态，做好教育和引导工作，并重点做好对考核“关注”对象的管理、谈心和帮助，加强了行为规范管理。三是组织开展案例教育和警示教育，强化了干部员工对案件防范的感性认识，提高了道德风险防范能力。
（四）制衡机制初步构建，防范关口有效前移。
一是董事会、监事会和高管层按职责有序开展工作，“三权分设、三权制衡”的法人治理机制有效运行。二是岗位授权机制逐步完善，各项业务的内部控制程序基本理顺，初步实现了各项业务活动的岗位制衡。三是实行干部交流制度、重要岗位轮岗制度、亲属回避制度和强制休假制度，全部离岗人员都按规定办理了交接手续，并分别进行了总行和支行两级离岗审计，加大了管理监督力度。四是实行严格的交叉对账制度，对一些岗位制衡难以覆盖、日常监督难以到位的环节，通过交叉对账来检验业务的真实性，有效前移了风险防范关口。
（五）检查工作重点突出，整改落实及时有效。
全年以防范操作风险检查和存贷款真实性检查为重点，组织人员实施业务规范性稽核、高管人员经济责任审计、案件专项治理、借冒名贷款等专项审计项目和检查项目13个，提出整改意见1072条，处罚93人次、金额16150元。并对发现的问题及时进行检查“回头看”。从“回头看”检查和各支行上报的整改落实情况看，对总行提出的整改意见已整改到位或列出整改计划的达到了1043条，整改率为97.28%。
（六）责任追究毫不手软，违规成本不断加大。
一是实行不良贷款责任追究制和问责制，规定对存在违规行为或超过不良贷款限额的信贷人员，采取经济责任赔偿、停职清非、调离岗位等措施。全年实施经济责任赔偿41人次、金额112357.9元。二是对社会反响差、工作责任心不强的员工，全年通过“双聘”工作落聘4人。三是对存在严重违规行为的员工，按照《**商业银行员工行为规范管理暂行办法》的有关规定严肃处理。全年因不良行为而行政开除1人、开除留用1人，解除劳动合同1人。
二、清醒认识当前案件防范面临的严峻形势
从省银监局通报情况看，当前案件专项治理工作形势依然严峻。全省农村合作金融机构2015年发生和发现违法违规案件4起，涉案人员6人，涉案金额545万元，说明全省农村合作金融机构仍然存在着许多诱发案件的内、外部因素，很多问题仍没有得到根本解决。一是防案基础还不牢固。4起案件具有一些共性特点：第一，都是借冒名贷款；第二，都发生在基层，都是由于有章不循、违章操作引起的；第三，都是由于员工素质低，职业道德缺乏、风险意识不强引起的。二是制度执行还不到位。主要是一些机构措施不力，部分员工思想麻痹、工作不细不实不深。表现在：第一，麻木不仁，把发案单位的事故当故事听，缺乏应有的主动性、责任心和敏感性；第二，传达贯彻不到位，存在上紧下松、外紧内松的现象；第三，借冒名贷款治理不到位，没有从查违规、挖陈案、堵漏洞、防风险、建长效机制的角度加以重视；第四，人员处理不到位，消弱了对案件责任人惩处的威慑作用。三是案件专项治理离治本要求还有很大距离。存在经营粗放、管理薄弱、内控乏力等问题，低级错误、同质同类案件还在发生，深层次的机制问题还没有彻底解决，离治本的要求还有很大距离。这些可能诱发案件的内、外部因素，有些问题我行也不同程度地存在。因此，必须要引起高度重视，从根本上采取积极措施，坚决予以改正。
从本行现状看，尽管我行案件专项治理工作取得了较好成效，但同时也存在着许多问题和不足：一是合规意识有待提高。少数支行合规风险管理意识仍然欠缺，内控优先理念不强，具体表现在：少数管理人员认为内部是否会发案，靠的是运气，凭的是良心，纵然能防也是防不胜防，思想上反映出畏难情绪；部分基层员工制度观念缺乏，对制度的严肃性认识不到位，在制度执行上存在一定的抵触情绪或以经验代替制度的情况。二是业务素质还不过硬，制度掌握不够全面。少数员工及管理人员对业务知识和制度学习的广度、深度不够，缺乏学习主动性，综合素质和工作能力与岗位职责要求存在不小差距。三是重点环节控制不强，特别是授权业务的办理还不到位，有些员工办理授权流于形式，缺乏应有的警惕性。四是自身纠错机制尚需进一步健全完善。表现在对发现的问题尚未建立快速准确的纠错补漏机制，往往是治标不治本；自身纠错机制运行不畅的现象依然存在，特别是支行的自查自纠能力亟需提高。
可见，我们的案件防范基础依然不够扎实，如果工作稍有懈怠，就可能把已经取得的工作成果毁于一旦。因此，抓好案件专项治理工作既是当前经济社会形势的需要，也是我行健康快速发展的内在需要，更是一项需要建立长效机制并常抓不懈的工作。我们必须统一思想,提高对案件专项治理工作重要性的认识，按照科学发展观的要求，正确处理好业务发展和风险防范的关系，进一步增强责任感和紧迫感，采取有效措施，狠抓基础工作和薄弱环节，努力推进案件专项治理工作的深入开展。
三、扎实有效做好今年案件专项治理工作
根据全省案件专项治理工作实施意见精神，结合实际，提出我行2016年案件专项治理总体工作思路是：坚持标本兼治，全面落实科学发展观；坚持以人为本，加强合规文化建设，提高员工整体素质；坚持“横向到边、纵向到底”的原则，加大检查处罚力度，严把风险关口；坚持“正向引导、底线控制、双线制约、科技支撑”，切实加强案件专项治理长效机制建设。同时，按照“三年大见成效”的总体目标要求，提出我行2016年案件专项治理工作目标：向全面的“标本兼治”过渡，初步建立“查、防、堵、教”有机结合的长效机制，内控评价全面有效开展，内控制度基本能够有效覆盖所有重要业务环节，内控制度执行中查出的问题全面整改到位，有章不循违章操作行为基本得到控制，风险防范和管理水平得到有效提升。
（一）加强领导，全面推进案件专项治理工作。
案件专项治理是一项系统工程，总行案件专项治理工作领导小组将按照上级部门的统一部署及要求，及时调整充实工作力量，切实加强组织、协调和指导，制定各项阶段性工作的具体方案。各支行一把手要亲自抓，认真布置落实各项工作任务，及时整改发现的问题，消除风险隐患，有效遏制案件。要正确处理好案件专项治理与业务发展的关系，力求工作实效。各职能部门要齐抓共管，密切配合，注意收集信息资料，及时研究解决出现的问题。要警钟长鸣，形成合力，全面推进案件专项治理工作。
（二）精心组织，圆满完成各项工作目标任务。
案件专项治理的每一项工作，都要根据省联社的专项布置和有关要求，不折不扣地落实到位，严禁走过场和搞形式主义。当前，要重点抓好以下四项工作：
1、抓好“三项贷款”专项整治工作。要按照省联社专项整治工作确定的对象、范围、内容和时间的具体要求及《**商业银行开展案件专项治理暨借冒名贷款专项整治工作方案》的有关规定，按时保质保量完成各项工作任务。特别是各项贷款的内外核对工作必须按要求100%完成，符合呆账核销条件的，要及时整理好完整资料尽快上报核销；确实无法核对的，要作为“特殊关注贷款”由有关支行提交书面意见，分清责任，分别处理。省联社要求该项工作月底前完成，我行必须抓紧，宜早不宜迟。对专项整治工作中发现的问题，相关职能部门要及时督促整改，并通过检查“回头看”，对相关问题进行跟踪督办。
2、抓好风险点的排查分析和纠错补漏工作。总行已将**银监局《2015年农村合作金融机构案件风险隐患通报》转发到各支行和总行各部室。各支行和总行各部室要组织全体工作人员认真学习，对照本行实际情况，分析各个风险点，排查存在的风险隐患，提出纠错补漏具体方案和措施。总行相关职能部门要把《通报》中列举的风险隐患作为修订完善制度的风险防控关注点。同时，各支行要结合今年的内控评价工作，按文件规定切实抓好自查自评，要求在6月底前完成工作任务，自评情况书面报总行稽核部。总行将在下半年组织人员进行内控评价检查，重点围绕强化操作风险控制、解决存在的内控薄弱问题、提高制度执行力开展，加强对省联社确定的案件高发“六个领域”和“八个环节”的检查监督，并通过有效的整改落实达到预期的内控评价目标。
3、抓好案件防控的关键领域和重点环节。
案件防控要突出抓好“四个重点”，即重点机构、重点业务、重点环节和重点人员。各支行要从实际出发，因地制宜，区别对待。一是要抓好重点机构，必须要重点关注各级检查中发现问题较多、屡查屡犯和同类问题多次整改仍不到位的网点和部门。支行、部室要对以前的检查情况加以梳理，抓好整改落实的真正到位。二是要抓好重点业务，必须要严防严查借冒名贷款。最近全省发生的几起案件都是借冒名贷款。各支行必须在严格执行贷款“四见面”和交叉核对制度的同时，高度重视贷款资金的会计入账流程，临柜人员必须严把资金入账关，切实履行会计监督责任。三是要抓好重点环节，必须要把银监会制定的13条操作风险防控要求作为案件防控的主要风险点和操作环节来抓，总行和支行组织的各类案件防控检查都要对照要求布置落实到位。四是要抓好重点人员，特别是“九类”人员，必须要充分重视外部消极因素对安全的影响，坚持员工行为规范管理和谈心谈话制度，对有异常行为的员工给予重点关注，发现问题及时处理。
4、抓好合规风险管理机制建设。
从本月开始到明年3月份，**银监局定为“合规建设和风险管理年”，傅祖蓓局长专题发表重要讲话，要求充分认识合规管理的重要性和紧迫性，着力构建合规管理长效机制，突出“三个重点”、注意“三个结合”，扎实推进工作。同时，明确“合规建设和风险管理年”活动分三个阶段进行，2016年4月—5月是宣传发动阶段，2016年6月—10月是组织实施阶段，2016年11月—2008年3月是总结提高阶段。总行将按要求积极构建合规风险制度体系，制订合规风险管理计划，建立合规风险分析评价制度和管理流程。各支行要搞好宣传发动，积极倡导合规人人有责、主动合规、合规创造价值等理念，掌握合规风险管理的内涵、原理和工作方法，合力推进合规风险管理。
（三）标本兼治，切实加强案件专项治理长效机制建设。
1、坚持正向引导。人的思想是指导行为的内在动力，思想防范是控制风险的最根本措施。因此，必须要加强正向引导，要围绕“诚信、合作、发展”的企业文化精神，树立稳健经营、依法合规经营理念，建立长效的教育培训机制，不断加强诚信文化建设。各支行要采取多种有效方式，经常性地组织开展政治思想、职业道德、法纪法规、业务技能等方面的教育培训，以及各类有益身心健康的活动，帮助员工树立正确的人生观、价值观，用良好的企业文化启迪和引导员工爱岗敬业，增强事业心、责任感和归属感，有效抵御各种不良诱惑，全面提高员工的业务素质和精神境界，培养诚实守信的职业操守。要加强对规章制度和操作流程的学习，切实提高员工的制度理解力和风险识别揭示能力，促使其自觉把依法合规操作当作一种内在需要和工作习惯。要通过各种形式的案例和警示教育，强化员工的风险防范意识和自我保护意识，从源头上消除引发案件的因素。
2、坚持底线控制。底线是风险防范的最基本要求，也是风险控制的最紧要防线，底线一突破，风险马上就会产生，因此必须要把好、守牢。一是把好制度底线关。要继续按照“业务发展、内控优先”的原则，进一步健全和完善制度，提高制度覆盖面。目前，省联社结合主要风险点提出了信贷会计操作的“三十个严禁”征求意见稿，待省联社制定的操作禁行规定正式下发后，相关部门要及时制定方案，进一步细化落实；各支行要及时传达贯彻到所有员工，确保工作落实到位。总行要把省联社正式明确的操作禁行规定及时充实到制度学习题库，必要时将通过考试形式落实检验。同时，要切实提高制度执行力，一方面要进一步加大监督检查力度和责任追究力度，加大违规成本，发挥对违规者进行惩处的震慑作用。另一方面，要完善举报制度，鼓励员工举报违规行为，对提供有价值线索的员工给予适当奖励并采取有效保护措施。二是把好措施底线关。每一项案件专项治理中布置的具体工作都是非常重要的措施底线，这些工作都是从深刻的教训中总结提炼出来的，针对的都是容易引发案件的薄弱环节，这是加强管理、防范风险必须要采取的措施，因此，容不得有丝毫的麻痹大意，更容不得存在侥幸思想。当前，“三项贷款”整治和全面的内外核对就是一项非常重要的措施底线，全体工作人员必须抓深抓细，确保工作到位。
3、坚持双线制约。双线制约就是要上下相互监督、左右相互制约、规范有效运行，这个过程连接起来就是良好的内控机制建设。一是上下相互监督。就是要实行总行与支行的相互监督、干部员工上下级之间的相互监督。一方面要通过业务规范性检查、经济责任审计检查、规范化服务检查等工作，加强对支行和员工的检查监督力度；另一方面要采取征询意见、广开言路、畅通投诉渠道等方式，强化支行与总行、下级与上级相互间监督力度。二是左右相互制约。就是要加强岗位之间的相互制约。要进一步强化岗位责任制，深化落实案件防范责任。不论是管理岗位，还是操作岗位，每一项工作，每一个环节，都要明确和落实责任，确保有人管、管到位。要通过层层签订案件防范责任书，切实抓好案件防范目标任务的细化分解落实。凡发生违法违规案件的，年终考核评比实行“一票否决制”，并对相关责任人进行严肃处理。三是规范有效运行。就是要建立完整的制度体系和操作流程，规范各方履职行为。要进一步理顺各项业务的内部控制程序，完善岗位授权机制，全面实现各项业务活动的岗位制衡。要把干部交流、重要岗位轮岗、亲属回避和强制休假等“四项制度”作为一项必须长期坚持的工作来抓，并进一步加强各部门、支行负责人和各个岗位工作人员的交流力度；同时，要切实抓好离岗审计工作，审计部门要认真研究各类岗位离岗审计的重点和操作办法，有计划地开展工作，确保审计质量。各支行要切实履行本支行员工的离岗审计职责，按要求做好工作。
4、坚持科技支撑。科技是案件防控的强大支撑，先进的科技手段是提高防控能力的坚强后盾。要以新一代核心业务系统上线为契机，健全和完善各类业务的操作流程，加强各个流程环节的风险控制，全面实现授权行为有迹可查，流程管理有效运行。要积极探索建立风险预警机制，逐步完善信息管理系统和事后监督系统，切实提高事前、事中、事后的风险防控能力。要进一步完善电子信息网络系统，加强网站建设，为反映问题、举报投诉搭建先进的网络平台，畅通监督渠道。要积极推广应用电子监控系统，充分发挥电子监控的监督威慑作用。
第二篇：商业银行案件专项治理相关政策术语
商业银行案件专项治理相关政策术语
一、案件专项治理工作要做到“三个坚持”、“四个目标”，“三个坚持”、“四个目标” 指的是什么？ 答案：“三个坚持”：即坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范； 坚持改革管理并重，重在加强内控；“四个目标”即降低案件发生率，提高案件成 功堵截率，严惩重处违法违规人员，提高案件损失资金挽回率。
二、我们通常所讲的风险防范“五个一”指的是什么？ 答案：进行一次突击检查，召开一次案防分析会，完成一个案防分析报告，组织一次专题学习，开展一次警示教育。
三、农村合作金融机构防控操作风险“十条禁令”指的是什么？ 答案：
1、严禁收储、收贷、收息不入帐；
2、严禁办理自批自贷、冒名贷款；
3、严禁超权限审批（含化整为零）、发放贷款；
4、严禁单人临柜办理业务；实行柜员制的必须符合双人上岗等规定；
5、严禁携带重要空白凭证离开营业场所办理业务。特殊情况，需经营业机 构负责人批准，但必须双人经手；
6、严禁帐折不见面支取和偷支客户存款；
7、严禁挪用库存现金及联行、结算资金；
8、严禁干部职工利用职务之便，从事经商办企业、参股谋取利益；
9、严禁参与黄、赌、毒及嫖娼活动；
10、严禁干部职工直接或间接从事高利贷放款行为；
四、农村合作金融机构重要空白凭证和印章管理“十不准”指的是什么？ 答案：
1、不准私自印制；
2、不准提前加盖印章；
3、不准印押共管；
1
4、不准私自转借、调拨；
5、不准私自销毁作废和停用凭证；
6、不准无号码使用；
7、不准跳号使用；
8、不准涂改使用；
9、不准将套写凭证单页填制；
10、不准使用人自行销号。
五、我们通常所讲的贷款管理“四坚持”指的是什么？ 答案：坚持审贷分制度；坚持贷款催收制度；坚持贷款内外对账制度；坚持 信贷岗位轮换制度。
六、我们通常所讲的排查“十种人”指的是什么？ 指的是什么？
答案： 有黄、毒行为的员工； 答案：
1、有黄、赌、毒行为的员工；
2、无故不能正常上班或经常无故旷工或无故失踪的员工； 无故不能正常上班或经常无故旷工或无故失踪的员工；
3、超过休假和轮岗规定时限的员工； 超过休假和轮岗规定时限的员工；
4、有违规违纪等不良记录或犯罪前科的员工； 有违规违纪等不良记录或犯罪前科的员工；
5、已出现违规操作行为的员工； 已出现违规操作行为的员工；
6、交友混乱，经常出入高档消费场所的员工； 交友混乱，经常出入高档消费场所的员工；
7、个人或家庭经商办企业的员工； 个人或家庭经商办企业的员
工；
8、从事大额资金炒股或从事大额彩票买卖的员工； 从事大额资金炒股或从事大额彩票买卖的员工；
9、个人、家庭负债数目较大，或在行社有贷款（正常消费贷款除外）的员 个人、家庭负债数目较大，或在行社有贷款（正常消费贷款除外）
工；
10、系统内外群众不良反应强烈的员工。系统内外群众不良反应强烈的员工。
七、防范操作风险的 13 条措施指的是什么？
2
答案：
1、高度重视防范操作风险的规章制度建设。
2、切实加强稽核建设。要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度,增强 稽核的有效性、严肃性和独立性。
3、加强对基层行（社）的合规性监督。要加强对权力的监管和监控，防止 权力滥用和监督缺位。
4、订立职责制，明确各级机构的责任，形成明确的制度保障。各级机构主 要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽 核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的 责任。反复发生大案要案，问题长期得不到解决的单位，要从严追究有关高管人 员和管理人员的法律责任。
5、坚持相关的行务管理公开制度。要进一步扩大社会和新闻舆论对银行的 监督,通过公众监督，防止银行懈怠操作风险管理，防止管理人员玩忽职守和滥 用权力。
6、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入 人事管理制度。稽核部门应对相关的制度安排和执行情况进行有效审计跟踪。
7、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的 行为失范监察制度。发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办 企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。
8、对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激 励机制和规定。违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理。
9、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台帐与会计帐之 间的适时对帐制度，对对帐频率、对帐对象、可参与对帐人员等做出明确规定。
10、加强未达帐项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分 开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。
11、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。
12、加强对可能发
发生的帐外经营的监控。当日出单要核对，机器打印的出单 要全部核对。
13、迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持
3
各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基 础。工作要求指的是什么？
八、银监会关于防范操作风险“4＋1”工作要求指的是什么？ 银监会关于防范操作风险 ＋ 工作要求指的是什么 答案：“4”是指：印鉴密押，包括公章、私人名单、业务操作流程密码、柜 员卡管理；银行内外帐户管理和对账管理，以及大事后检查；人员岗位制度与岗 位稽核、行为规范的综合管理；电子银行和 IT 系统的管理和服务。“1”是指对库 是指对库 房的管理。房的管理。
九、银监会关于防范操作风险内控“十个配套与联动”指的是什么？ 答案：
1、完善票据业务制度，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保 证金的联动，禁止各银行业金融机构自开、自贴和自管保证金的做法；
2、加强证章管理，实行一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管 理联动；
3、实行基层行行长、营业网点主任定期进行交流轮岗与会计主管实行委派 制的配套与联动；
4、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动；
5、激励基层员工揭发举报与对员工保护制度的配套与联动；
6、实行贷款“三查”尽职调查与三查档案（纸质或电子介质）妥善保管责任制的配套 与联动；
7、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与 联动；
8、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动；
9、案件查处与信息披露制度建设的配套与联动；
10、对基层操作风险管控奖（表扬、奖励）惩（惩戒、处分）并举的 激励约束机制建设的配套联动；
十、案件整改“六挂钩”指的是什么？ 答案：
1、将案件与行政许可和行政审批挂钩；
2、将案件与行政处罚和纪律处理挂钩；
3、将案件与移交司法机关处理挂钩；
4、将案件与经营效益挂钩；
5、将案件与银行业评级挂钩；
6、将案件与高管人员动态监管挂钩；
十一、案件排查的“六个领域”、“两个重点环节”指的是什么？ 答案：“六个领域”即授权卡（密码）、印鉴密押、重空凭证、金库尾箱、查询对帐、轮岗休假；“两个重要环节”即监控检查和枪支弹药。
十二、案件专项治理工作中必须做到“四个不准 指的是什么？ 四个不准”指的是什么 答案：
十二、案件专项治理工作中必须做到 四个不准 指的是什么？ 答案： “四个不准 即发案必报不准隐实情，有责必惩不准留死角，按律问责不准留空 四个不准”即发案必
报不准隐实情 四个不准 即发案必报不准隐实情，有责必惩不准留死角，依法治理不准讲人情。间，依法治理不准讲人情。
十三、案件查处中必须坚持“三个必须 指的是什么？ 三个必须”指的是什么
十三、案件查处中必须坚持 三个必须 指的是什么？ 答案： 三个必须 三个必须”即 不管涉及到那一级，案件都必须查清；不管涉案人 答案：“三个必须 即：不管涉及到那一级，案件都必须查清；不管涉案人 员是谁，犯错必须处理；只要违规，不管是否发案都必须追究。员是谁，犯错必须处理；只要违规，不管是否发案都必须追究。
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十四、突出控制风险的“三道防线”指的是什么？ 答案：即一线岗位双人、双责、双职为第一道防线，也称“自控”防线；相 关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作机制为第二道防线，也称“互控”防线； 内部监督部门对各岗位、部门及机构各项业务实施全面监督反馈为第三道防线，也称“监控”防线。
十五、一案四问责 指的是什么？ 一案四问责”指的是什么
十五、“一案四问责 指的是什么？ 答案：即对案发当事人、相关制约人、内部督查责任人、答案：即对案发当事人、相关制约人、内部督查责任人、领导责任人进行 问责。问责。
十六、银行业务操作中的“六个重点环节 指的是什么？ 六个重点环节”指的是什么
十六、银行业务操作中的 六个重点环节 指的是什么？ 答案：授权卡 密码）印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、、印鉴密押 答案：授权卡（密码）印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗、休假。休假。
十七、农村合作金融机构发生案件在分清责任的基础上，进行的“双线问责 双线问责”
十七、农村合作金融机构发生案件在分清责任的基础上，进行的 双线问责 指的是什么？ 指的是什么？ 答案： 业务线负责农村合作金融机构业务经营过程中业务指导和系统管理，答案： 业务线负责农村合作金融机构业务经营过程中业务指导和系统管理，同时对发生的案件应承担业务管理失职责任； 同时对发生的案件应承担业务管理失职责任；监督线负责农村合作金融机构业 务经营管理中相关业务的内部审计和稽核检查，务经营管理中相关业务的内部审计和稽核检查，同时对发生的案件应承担检查 不到位责任。不到位责任。
十八、银行业案件专项治理工作中引入“三个挂钩”政策指的是什么？ 答案： 所谓“三个挂钩”是指案件风险防范及整改工作同科学的激励约束机制 建设挂钩；将案件风险整改与评级挂钩；将案件风险整改与市场准入监管挂钩。
十九、
银行业案件专项治理长效机制建设十项措施的主要内容指的是 什么？ 答案：一是完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度。研究并提 请有关部门修订《刑法》相关条款，明确有关司法解释；研究修订《金融违法行 为处罚办法》，加大对金融违法违规行为的行政处罚力度；在《企业破产法》中 明确有关债权保护条款，充分保障债权机构的合法权益；研究有关延伸检查权问 题，增加有效监管手段。二是实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责 任。银监会将配合有关部门尽快制定《银行业重大案件责任追究规定》。三是加 强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。进一步完善《很行业金融机构高级 管理人员任职资格管理办法》，尽快制定《银行业金融机构高级管理人员履职监 管办法》。四是加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。尽快制 定《银行业金融机构内部审计指引》，帮助和督促银行业金融机构解决现阶段内 部审计独立性和权威性不够等问题。五是加强银行业金融机构信息科技系统建设 监管，提高信息科技水平。六是完善会计统计相关制度，加强对中介机构管理。七是提高银行业金融机构处置突发事件能力，研究制定《案件损害控制办法》，努力控制和减少银行业案件可能造成的经济与声誉的损害，切实维护金融稳定。八是积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构。九是完善不良资产处置办 法，做好资产管理和案件治理工作。十是提高银监会有效监管水平，发挥专业化 监管优势。
二十、农村合作金融机构案件专项治理工作中坚持“三个不变”，实现“八个 一起抓”突出“五个重点”，叫响“六个口号”指的是什么？ 答案：“三个不变”即：一是 5 到 10 年把农村合作金融机构分期分批逐步办 成产权明晰、经营有持色的现代金融企业的目标不变；二是用 3 年左右的时间基 本理顺农村合作金融机构管理体制的思路不变； 三是案件专项治理 3 年大见成效
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的任务不变。“八个一起抓”即：一是支持“三农”上坚持开拓资金渠道、增加资金数量 与保证质量一起抓；二是在服务创新上，坚持产品创新、技术创新、机构创新与 体制创新一起抓；四是风险防范上，坚持信用社风险与操作风队以及今后可能出 现的市场风险一起抓；五是在内部管理上，坚持制度建设与培训一起抓；七是在 体制改革上，坚持巩固成果与稳步推进一起抓；八是在文化建设上，坚持树立金 融文化意识和培育“三农”感情一起抓。“五个重点”即：一是重点抓小额信用贷款和联保贷款，支持“三农”；
二是重 点抓巩固五级分类成果，确保资产质量不断改善；三是重点抓案件防范，确保明 年专项治理大见成效；四是重点抓放宽市场准入标准后的方向引导、机构培育、政策配套、操作完善监管加强；五是重点抓以管理培训为主的企业文化建设。“六个口号”即：一是监管任务落实年；二是金融服务创新年；三是内部管 理强化年；四是从业人员培训年；五是改革稳步推进年；六是文化培育起步年。二
十一、银行业案件专项治理工作中突出防范“三险 指的是什么？ 三险”指的是什么 二
十一、银行业案件专项治理工作中突出防范 三险 指的是什么？ 答案：一是要防范信用风险；二是防范操作风险；三是防范市场风险。答案：一是要防范信用风险；二是防范操作风险；三是防范市场风险。二
十二、农村合作金融机构案件专项治理工作中要着力增强“三性”，要切实提高 “三个能力”指的是什么？ 答案：“三性”即：一是以全面提升风险管控能力为核心着力增强监管有效 性； 二是以央行票据考核兑付促进经营机制转换为切入点，着力增强改革实效性； 三是以有效支持社会主义新农村建设特别是现代农业为着力点，着力增强服务充 分性。“三力“即：具体落实到农村合作金融机构，现阶段主要任务是要提高经营管理能 力，抗风险能力和支农服务能力。二
十三、违规违纪人员“五重五轻 处理原则指的是什么？ 五重五轻”处理原则指的是什么 二
十三、违规违纪人员 五重五轻 处理原则指的是什么？ 凡本人能够主动交待或反映问题的，可从轻处理，凡被检查出的，从重处 凡本人能够主动交待或反映问题的，可从轻处理，凡被检查出的，从重处 凡能够在自查自纠中发现和暴露问题的，可从轻处理；凡瞒案不报、理。凡能够在自查自纠中发现和暴露问题的，可从轻处理；凡瞒案不报、压案 迟报、继续作案的，从重处理。凡涉案人员主动举报案件线索的，可从轻处理； 迟报、继续作案的，从重处理。凡涉案人员主动举报案件线索的，可从轻处理； 凡知情不报，甚至伙同作案的，从重处理。凡自暴历史陈案的，可从轻处理； 凡知情不报，甚至伙同作案的，从重处理。凡自暴历史陈案的，可从轻处理； 凡新发生的案件，从重处理。凡认真查处，能够挽回经济损失的，可从轻处理； 凡新发生的案件，从重处理。凡认真查处，能够挽回经济损失的，可从轻处理； 凡查处不力，扩大经济损失的，凡查处不力，扩大经济损失的，从重处理
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第三篇：商业银行案件专项治理相关政策术语一览
商业银行案件专项治理相关政策术语一览 荐
6157蓝春锋 原创 | 2008-09-08 12:46 | 收藏 | 投票 关键字：商业银行 案件专项治理 政策术语
一、案件专项治理工作要做到“三个坚持”、“四个目标”，“三个坚持”、“四个目标”指的是什么？
答案：“三个坚持”：即坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控；“四个目标”即降低案件发生率，提高案件成功堵截率，严惩重处违法违规人员，提高案件损失资金挽回率。
二、我们通常所讲的风险防范“五个一”指的是什么？
答案：进行一次突击检查，召开一次案防分析会，完成一个案防分析报告，组织一次专题学习，开展一次警示教育。
三、农村合作金融机构防控操作风险“十条禁令”指的是什么？
答案：
1、严禁收储、收贷、收息不入帐；
2、严禁办理自批自贷、冒名贷款；
3、严禁超权限审批（含化整为零）、发放贷款；
4、严禁单人临柜办理业务；实行柜员制的必须符合双人上岗等规定；
5、严禁携带重要空白凭证离开营业场所办理业务。特殊情况，需经营业机构负责人批准，但必须双人经手；
6、严禁帐折不见面支取和偷支客户存款；
7、严禁挪用库存现金及联行、结算资金；
8、严禁干部职工利用职务之便，从事经商办企业、参股谋取利益；
9、严禁参与黄、赌、毒及嫖娼活动；
10、严禁干部职工直接或间接从事高利贷放款行为；
四、农村合作金融机构重要空白凭证和印章管理“十不准”指的是什么？
答案：
1、不准私自印制；
2、不准提前加盖印章；
3、不准印押共管；
4、不准私自转借、调拨；
5、不准私自销毁作废和停用凭证；
6、不准无号码使用；
7、不准跳号使用；
8、不准涂改使用；
9、不准将套写凭证单页填制；
10、不准使用人自行销号。
五、我们通常所讲的贷款管理“四坚持”指的是什么？
答案：坚持审贷分制度；坚持贷款催收制度；坚持贷款内外对账制度；坚持信贷岗位轮换制度。
六、我们通常所讲的排查“十种人”指的是什么？
答案：
1、有黄、赌、毒行为的员工；
2、无故不能正常上班或经常无故旷工或无故失踪的员工；
3、超过休假和轮岗规定时限的员工；
4、有违规违纪等不良记录或犯罪前科的员工；
5、已出现违规操作行为的员工；
6、交友混乱，经常出入高档消费场所的员工；
7、个人或家庭经商办企业的员工；
8、从事大额资金炒股或从事大额彩票买卖的员工；
9、个人、家庭负债数目较大，或在行社有贷款（正常消费贷款除外）的员工；
10、系统内外群众不良反应强烈的员工。
七、防范操作风险的13条措施指的是什么？
答案：
1、高度重视防范操作风险的规章制度建设。
2、切实加强稽核建设。要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度,增强稽核的有效性、严肃性和独立性。
3、加强对基层行（社）的合规性监督。要加强对权力的监管和监控，防止权力滥用和监督缺位。
4、订立职责制，明确各级机构的责任，形成明确的制度保障。各级机构主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。反复发生大案要案，问题长期得不到解决的单位，要从严追究有关高管人员和管理人员的法律责任。
5、坚持相关的行务管理公开制度。要进一步扩大社会和新闻舆论对银行的监督,通过公众监督，防止银行懈怠操作风险管理，防止管理人员玩忽职守和滥用权力。
6、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度。稽核部门应对相关的制度安排和执行情况进行有效审计跟踪。
7、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。
8、对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定。违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理。
9、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台帐与会计帐之间的适时对帐制度，对对帐频率、对帐对象、可参与对帐人员等做出明确规定。
10、加强未达帐项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。
11、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。
12、加强对可能发生的帐外经营的监控。当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对。
13、迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。
八、银监会关于防范操作风险“4＋1”工作要求指的是什么？
答案：“4”是指：印鉴密押，包括公章、私人名单、业务操作流程密码、柜员卡管理；银行内外帐户管理和对账管理，以及大事后检查；人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理；电子银行和IT系统的管理和服务。“1”是指对库房的管理。
九、银监会关于防范操作风险内控“十个配套与联动”指的是什么？
答案：
1、完善票据业务制度，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止各银行业金融机构自开、自贴和自管保证金的做法；
2、加强证章管理，实行一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动；
3、实行基层行行长、营业网点主任定期进行交流轮岗与会计主管实行委派制的配套与联动；
4、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动；
5、激励基层员工揭发举报与对员工保护制度的配套与联动；
6、实行贷款“三查”尽职调查与三查档案（纸质或电子介质）妥善保管责任制的配套与联动；
7、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动；
8、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动；
9、案件查处与信息披露制度建设的配套与联动；
10、对基层操作风险管控奖（表扬、奖励）惩（惩戒、处分）并举的激励约束机制建设的配套联动；
十、案件整改“六挂钩”指的是什么？
答案：
1、将案件与行政许可和行政审批挂钩；
2、将案件与行政处罚和纪律处理挂钩；
3、将案件与移交司法机关处理挂钩；
4、将案件与经营效益挂钩；
5、将案件与银行业评级挂钩；
6、将案件与高管人员动态监管挂钩；
十一、案件排查的“六个领域”、“两个重点环节”指的是什么？
答案：“六个领域”即授权卡（密码）、印鉴密押、重空凭证、金库尾箱、查询对帐、轮岗休假；“两个重要环节”即监控检查和枪支弹药。
十二、案件专项治理工作中必须做到“四个不准”指的是什么？
答案：“四个不准”即发案必报不准隐实情，有责必惩不准留死角，按律问责不准留空间，依法治理不准讲人情。
十三、案件查处中必须坚持“三个必须”指的是什么？
答案：“三个必须”即：不管涉及到那一级，案件都必须查清；不管涉案人员是谁，犯错必须处理；只要违规，不管是否发案都必须追究。
十四、突出控制风险的“三道防线”指的是什么？
答案：即一线岗位双人、双责、双职为第一道防线，也称“自控”防线；相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作机制为第二道防线，也称“互控”防线；内部监督部门对各岗位、部门及机构各项业务实施全面监督反馈为第三道防线，也称“监控”防线。
十五、“一案四问责”指的是什么？
答案：即对案发当事人、相关制约人、内部督查责任人、领导责任人进行问责。
十六、银行业务操作中的“六个重点环节”指的是什么？
答案：授权卡（密码）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假。
十七、农村合作金融机构发生案件在分清责任的基础上，进行的“双线问责”指的是什么？
答案：业务线负责农村合作金融机构业务经营过程中业务指导和系统管理，同时对发生的案件应承担业务管理失职责任；监督线负责农村合作金融机构业务经营管理中相关业务的内部审计和稽核检查，同时对发生的案件应承担检查不到位责任。
十八、银行业案件专项治理工作中引入“三个挂钩”政策指的是什么？
答案：所谓“三个挂钩”是指案件风险防范及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩；将案件风险整改与评级挂钩；将案件风险整改与市场准入监管挂钩。
十九、银行业案件专项治理长效机制建设十项措施的主要内容指的是什么？
答案：一是完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度。研究并提请有关部门修订《刑法》相关条款，明确有关司法解释；研究修订《金融违法行为处罚办法》，加大对金融违法违规行为的行政处罚力度；在《企业破产法》中明确有关债权保护条款，充分保障债权机构的合法权益；研究有关延伸检查权问题，增加有效监管手段。二是实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。银监会将配合有关部门尽快制定《银行业重大案件责任追究规定》。三是加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。进一步完善《很行业金融机构高级管理人员任职资格管理办法》，尽快制定《银行业金融机构高级管理人员履职监管办法》。四是加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。尽快制定《银行业金融机构内部审计指引》，帮助和督促银行业金融机构解决现阶段内部审计独立性和权威性不够等问题。五是加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平。六是完善会计统计相关制度，加强对中介机构管理。七是提高银行业金融机构处置突发事件能力，研究制定《案件损害控制办法》，努力控制和减少银行业案件可能造成的经济与声誉的损害，切实维护金融稳定。八是积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构。九是完善不良资产处置办法，做好资产管理和案件治理工作。十是提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势。
二十、农村合作金融机构案件专项治理工作中坚持“三个不变”，实现“八个一起抓”突出“五个重点”，叫响“六个口号”指的是什么？
答案：“三个不变”即：一是5到10年把农村合作金融机构分期分批逐步办成产权明晰、经营有持色的现代金融企业的目标不变；二是用3年左右的时间基本理顺农村合作金融机构管理体制的思路不变；三是案件专项治理3年大见成效的任务不变。
“八个一起抓”即：一是支持“三农”上坚持开拓资金渠道、增加资金数量与保证质量一起抓；二是在服务创新上，坚持产品创新、技术创新、机构创新与体制创新一起抓；四是风险防范上，坚持信用社风险与操作风队以及今后可能出现的市场风险一起抓；五是在内部管理上，坚持制度建设与培训一起抓；七是在体制改革上，坚持巩固成果与稳步推进一起抓；八是在文化建设上，坚持树立金融文化意识和培育“三农”感情一起抓。
“五个重点”即：一是重点抓小额信用贷款和联保贷款，支持“三农”；二是重点抓巩固五级分类成果，确保资产质量不断改善；三是重点抓案件防范，确保明年专项治理大见成效；四是重点抓放宽市场准入标准后的方向引导、机构培育、政策配套、操作完善监管加强；五是重点抓以管理培训为主的企业文化建设。
“六个口号”即：一是监管任务落实年；二是金融服务创新年；三是内部管理强化年；四是从业人员培训年；五是改革稳步推进年；六是文化培育起步年。
二十一、银行业案件专项治理工作中突出防范“三险”指的是什么？
答案：一是要防范信用风险；二是防范操作风险；三是防范市场风险。
二十二、农村合作金融机构案件专项治理工作中要着力增强“三性”，要切实提高“三个能力”指的是什么？
答案：“三性”即：一是以全面提升风险管控能力为核心着力增强监管有效性；二是以央行票据考核兑付促进经营机制转换为切入点，着力增强改革实效性；三是以有效支持社会主义新农村建设特别是现代农业为着力点，着力增强服务充分性。
“三力“即：具体落实到农村合作金融机构，现阶段主要任务是要提高经营管理能力，抗风险能力和支农服务能力。
二十三、违规违纪人员“五重五轻”处理原则指的是什么？
凡本人能够主动交待或反映问题的，可从轻处理，凡被检查出的，从重处理。凡能够在自查自纠中发现和暴露问题的，可从轻处理；凡瞒案不报、压案迟报、继续作案的，从重处理。凡涉案人员主动举报案件线索的，可从轻处理；凡知情不报，甚至伙同作案的，从重处理。凡自暴历史陈案的，可从轻处理；凡新发生的案件，从重处理。凡认真查处，能够挽回经济损失的，可从轻处理；凡查处不力，扩大经济损失的，从重处理。
第四篇：案件专项治理自查报告
案件专项治理自查报告
自参加农村信用社工作20多年以来，我一直以一名合格的员工严格要求自己，树立“社兴我荣、爱社如家”的主人翁精神，认真学习农村信用社的有关法规和各项金融方针政策。通过本次学习联社印发《xx农村信用社案件专项治理实施方案》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(银监发[2005]17号)和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案(银监办发[2005]77号)精神等文件，使我充分了解和明确执行规章制度、内控制度的重要性、必要性。现按照要求对自身在案件专项治理方面存在问题进行自查并报告如下：
首先在思想上严格要求自己，不做违法乱纪之事；不参加任何邪教组织，不参加赌博、六合彩等非法行为。认真执行好农村信用社各项规章制度，坚持各种安全防范措施，按时上下班，保持社容社貌的整洁、工作态度端正，以饱满的工作热情投入新一天的工作。
其次是在日常的工作中，和同事和睦相处，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作为xx分社一名记帐员、电脑操作员，在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，上班时坚持“四双”制度，坚持当时记帐、帐折见面、按日轧帐、总分核对，做到“五无”、“六相符”。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记,大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管；按照手工帐簿，认真进行登记；管理好会计凭、会计帐簿、报表，做好www.xiexiebang.com 会计凭证、报表等装订保管工作，确保会计凭证的真实、完整、有效。
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但是，通过本次案件专项治理自查，我也从中发现了自己存在不少问题：
1、有时怕麻烦，临时离柜时电脑没有退至初始状态。
2、有时个人印章没有及时保管好。
3、办理业务时，有时较为粗心，较忙时常忘记让客户签名或签名同音不同字，致使凭证要素存在不齐全或不规范等情况。但通过这次自查，我已改正这些问题。在今后的工作中，我将继续发扬优点，努力改正缺点，严格执行内控制度，坚决不让感情代替制度，杜绝各类事件发生，以小心谨慎的态度做好每天的工作，有效防范各类事故案件的发生。
自查人：xxxx
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第五篇：案件专项治理自查报告范文
案件专项治理自查报告
案件专项治理自查报告
自参加农村信用社工作20多年以来，我一直以一名合格的员工严格要求自己，树立“社兴我荣、爱社如家”的主人翁精神，认真学习农村信用社的有关法规和各项金融方针政策。通过本次学习联社印发《农村信用社案件专项治理实施方案》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案精神等文件，使我充分了解和明确执行规章制度、内控制度的重要性、必要性。现按照要求对自身在案件专项治理方面存在问题进行自查并报告如下：
首先在思想上严格要求自己，不做违法乱纪之事；不参加任何邪教组织，不参
加赌博、六合彩等非法行为。认真执行好农村信用社各项规章制度，坚持各种安全防范措施，按时上下班，保持社容社貌的整洁、工作态度端正，以饱满的工作热情投入新一天的工作。
其次是在日常的工作中，和同事和睦相处，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作为分社一名记帐员、电脑操作员，在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，上班时坚持“四双”制度，坚持当时记帐、帐折见面、按日轧帐、总分核对，做到“五无”、“六相符”。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记,大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真
核对帐务，重要空白凭证入库保管；按照手工帐簿，认真进行登记；管理好会计凭、会计帐簿、报表，做好会计凭证、报表等装订保管工作，确保会计凭证的真实、完整、有效。
但是，通过本次案件专项治理自查，我也从中发现了自己存在不少问题：
1、有时怕麻烦，临时离柜时电脑没有退至初始状态。
2、有时个人印章没有及时保管好。
3、办理业务时，有时较为粗心，较忙时常忘记让客户签名或签名同音不同字，致使凭证要素存在不齐全或不规范等情况。但通过这次自查，我已改正这些问题。在今后的工作中，我将继续发扬优点，努力改正缺点，严格执行内控制度，坚决不让感情代替制度，杜绝各类事件发生，以小心谨慎的态度做好每天的工作，有效防范各类事故案件的发生。
自查人：
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