商业承兑核行要点1

第一篇：商业承兑核行要点1

商业承兑汇票核行流程

总体流程：

预审 实查企业与核行（前提：需要开票企业与保函开立行协调好；并确认保函开立行具有开具保函的权限  开商业承兑汇票/开具保兑保函贴现/买断核行要求：

核行实查保函所需：银行办公室人员和具体经办人员在场，营业执照、金融许可证、保证银行印章、行长或信用联社法定代表人及主管经办人的身份证明。上级授予的银行保函开立资质的证明文件（原件），可以按照模版开立保函的书面证明文件。

其它问题：

1、是否需要先发密押电报（SWIFT系统）核行？

答案：否。

2、是否需要出具保函的银行提供按照按着贴现银行模版开立保函的书 面证明文件传真件？

答案：可以不提供。

3、是否一定要在在行长办公室核行？贵宾室可否？

答案：必须在行长办公室核行。

4、如果是支行有保函营业职权可否操作？

答案：可以操作。

5、企业若和开立保函的银行不在一地，是否还需要去考察？答案：可以不去考察。

6、半年后续票时是否需要企业先平仓？若需要平仓，是否平仓当天即可资金到账？

答案：无需半年平仓。

7、在核行时是否需要出具保函的银行出示领用章记录？

答案：需要。

8、每张商业承兑汇票最大面额能开具多少？

答案：3000万以内为好。

9、是否需要每张商票跟一张保函？

答案：不需要。一张保函可以带全部上票。

12、若一年，是否需要一次性把上下半年的商票都一次性开出？答案：是的，需要一次性开出。

第二篇：商业汇票承兑协议

编号：_________承兑申请人：_________法定代表人：_________地址：_________电话：_________承兑人：_________法定代表人：_________地址：_________电话：_________经承兑申请人申请，承兑人同意，双方就商业汇票（下称汇票）承兑有关事项达成协议如下：第一条　承兑申请人开出汇票_________张，金额合计（小写）_________元，（大写）_________。第二条　前述汇票经承兑人承兑，承兑申请人（下称申请人）愿意遵守《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》的有关规定及下列条款：1．申请人在承兑行存有承兑汇票票面金额的_________％保证金，并实行专户管理。2．申请人于汇票到期日前将应付票款交存承兑人。3．承兑手续费按票面金额万分之_________计算，在银行承兑时一次付清。4．因汇票项下的基础交易关系而产生的纠纷，由纠纷双方自行处理，对本协议项下双方的权利，义务不产生影响，申请人仍须遵守本条第一款的约定，将应付票款足额按时交存承兑人。5．如承兑汇票到期之日申请人不能足额交付票款时，承兑人对不足支付部分的票款转入承兑申请人的逾期贷款户，并计收罚息。6．申请人按承兑人的要求在承兑人开立本、外币账户，并进行结算往来。如承兑汇票到期之日申请人未能支付足额票款，承兑人无需事先通知申请人，即可从申请人任何账户中扣取相应票款、利息和手续费。7．如因申请人不履行本协议或承诺书项下内容，给承兑人造成任何损失均由申请人承担；为履行本协议而产生的一切费用均由申请人向承兑人或有关方面支付。第三条　承兑的担保本合同项下承兑款（含利息及手续费）由（或以）_________担保，在承兑申请人不能于汇票到期日前足额交付票款或发生其他违约事由时，按约定的方式承担担保责任，承兑人有权从保证人账户中或其他收入款项中扣款，以财产担保的，承兑人有权处分担保财产。第四条　申请人声明和保证1．申请人声明如下：（1）申请人系依据中华人民共和国法律登记注册的企业法人，具备所有必要的权利和授权进行经营活动，且对其经营管理的资产享有合法的处分权；（2）申请人已得到充分和合法的授权和履行本协议；（3）申请人保证向承兑人提供的所有资料和凭证是准确、真实、完整和有效的。2．申请人保证如下：（1）遵守《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》的规定，履行本协议的各项条款。（2）本协议所指的汇票是以合法交易为基础的，并对该交易的合法性承担一切责任。（3）按承兑人要求提供所需的包括但不限于申请人的经营状况、财务状况之报告、报表等文件、资料，并对其准确性、真实性和有效性承担责任。（4）不以任何方式减少注册资本。（5）申请人进行分立、合并、重组、股份制改造等体制变更或撤销、解散、停业、破产行为，必须事先书面通知承兑人，未经承兑人书面同意不得进行前述任一行为。（6）申请人隶属关系的变更，机构的

第三篇：商业承兑延期证明

商业承兑汇票延期证明

（票面付款人）有限公司

我公司现持有贵公司商业承兑汇票一张，要素如下：

出票日期：贰零壹柒年零贰月零柒日

票号：55555555 66666666 付款人全称：（票面付款人）有限公司

付款人账号：（票面付款人）

付款人开户银行：（票面付款人）

收款人全称：（票面收款人）有限公司 收款人账号：（票面收款人）

收款人开户银行：（票面收款人）

出票金额（人民币大写）：万仟百拾

汇票到期日：贰零壹柒年零捌月零柒日

因我公司财务人员疏忽，导致票据延期。敬请贵行见票给予办理，若因此引起的经济纠纷由我公司负责。特此证明。

财务章： 法人章： 公章：

（持票人）有限公司

2017年08月15日

第四篇：商业汇票承兑协议

商业汇票承兑协议

编号：

承兑申请人： 营业执照号码： 法定代表人或负责人： 法 定 地 址： 联 系 电 话：

承 兑 人： 法定代表人或负责人： 法 定 地 址： 联 系 电 话：

承兑申请人、承兑人经平等协商，就商业汇票（下称汇票）承兑有关事项达成一致，特订立本协议。

本协议属于 与 签署的编号为 的《授信协议》项下的单项协议，构成该协议不可分割的组成部分。

第一条 承兑申请人签发汇票 张，金额合计（含税）：（小写），（大写）人民币。

备注：《商业承兑汇票内容明细表》可附后 第二条 承兑申请人（下称申请人）就第一条所述汇票向承兑人申请承兑，并严格遵照《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》等有关法律法规、监管规定及下列条款：

1、申请人于汇票到期日前将应付票款交存在承兑人处开立的结算账户，账号：。

2、申请人于承兑前向承兑人缴存承兑汇票票面金额的 %，金额为人民币（大写），作为承兑保证金，存于在承兑人处开立的专用保证金账户（开户行，户名：，账号：），用于申请人向承兑人担保支付汇票款项，本协议为双方签署的编号为 的《保证金质押总协议》（或保证金质押协议）项下的主协议。承兑人对该账户实行专户管理，未经承兑人书面同意申请人不得在该账户中支取任何款项,经双方约定该协议项下保证金款项按照 计息（若有多种计息需求，另附明细），并按照承兑人单位存款有关规定计付利息。后续如承兑汇票保证金需调增，调增部分保证金均按转出日挂牌公告的单位存款活期计息（票据池等特殊产品除外），如申请人出现本协议约定的违约情形，承兑人有权宣布保证金存款提前到期并行使质押权；

3、申请人应按汇票票面金额 的标准向承兑人支付承兑手续费，并在承兑人承兑时一次付清，承兑人有权从申请人在承兑人处开立的账户中直接扣收手续费;

4、申请人委托承兑人根据本协议第一条有关汇票内容，经承兑人系统处理后代为打印汇票，申请人负责核对打印汇票内容，并在汇票上签章，申请人在汇票上一经签章，即视为申请人对汇票内容确认无误并已签发汇票，由承兑人代为打印的汇票与申请人自行填写的汇票具有同等法律效力。

5、因汇票项下的基础交易关系而产生的纠纷，由纠纷双方自行处理，对本协议项下双方的权利、义务不产生影响，申请人仍须遵守本条第1款的约定，将应付票款足额按时交存承兑人；

6、如承兑汇票到期之日申请人不能足额交付票款，导致承兑人对外垫款的，承兑人对垫付的票款按实际垫款天数，每日按垫款金额的 万分之五 向申请人计收罚息，自垫款之日起按月计收复利，直至申请人还清垫款为止；

7、申请人按承兑人的要求在承兑人处开立账户，并进行结算往来。如承兑汇票到期之日申请人未能支付足额票款，承兑人仅需事先或事后通知申请人，即可自行将申请人在承兑人的账户内的款项扣划以清偿申请人在本协议项下对承兑人所负全部或部分债务，账户中的未到期款项视为于扣划时提前到期，由此而发生的利息损失由申请人自行承担；

8、汇票到期之日，承兑人无需事先通知申请人，即可从申请人的保证金账户扣收该笔汇票对应的保证金，并对该笔汇票金额扣除保证金后的不足部分从申请人结算账户直接扣收；

9、因申请人不履行或不适当履行本协议或承诺书项下内容，给承兑人造成的任何损失均由申请人承担，包括汇票本金、利息、罚息、违约金、赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费用、律师费用、公证费用、执行费用）及其他因申请人违约而引起的费用；

10、有下列情形之一的，承兑人有权要求申请人、担保人限期纠正其违约行为，如申请人、担保人未按期纠正违约行为，则承兑人有权选择单边解除商业汇票承兑协议或者宣布商业汇票承兑协议提前终止或宣布本协议下或与申请人之间的其他协议项下尚未偿还的款项全部或部分提前到期，要求申请人提前将应付票款交存承兑人，要求申 请人赔偿因违约而给承兑人造成的损失，并采取承兑人认为必要的其他措施：

（1）申请人在第三条中的声明不真实或违反其所作的保证;（2）申请人在与承兑人之间的其他合同项下发生违约事件；（3）担保人违反担保合同的约定，或在与承兑人之间的其他合同项下发生违约事件；

（4）申请人涉入或即将涉入重大的诉讼或仲裁程序及其他法律纠纷，承兑人认为可能损害承兑人利益的；

（5）申请人终止营业或者发生解散、撤销或破产事件；（6）申请人或保证人财务状况严重恶化，或者发生本协议第三条第2款第（4）项的情况，承兑人认为可能影响申请人或担保人的财务状况和履约能力；

（7）抵押物、质物贬值、毁损、灭失、被查封或冻结，申请人未按承兑人的要求提供新的担保；

（8）申请人违反本协议中关于当事人权利义务的其他约定。

第三条 申请人声明和保证

1、申请人声明如下：

（1）签署和履行本协议系基于申请人的真实意思表示，已经按照其章程或者其他内部管理文件的要求取得合法、有效的授权，且不会违反对申请人有约束力的任何协议、合同和其他法律文件；

（2）申请人保证向承兑人提供的所有资料和凭证准确、真实、完整和有效。

2、申请人保证如下：（1）遵守《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》的规定，履行本协议的各项条款；

（2）本协议所指的汇票是以合法交易为基础的，并对该交易的合法性承担一切责任；

（3）按承兑人要求提供所需的包括但不限于申请人的经营状况、财务状况之报告、报表、交易合同等文件、资料，并对其准确性、真实性和有效性承担责任；

（4）若发生可能影响申请人或担保人财务状况和履约能力的情况，包括但不限于进行任何形式的分立、合并、联营、与外商合资、合作、承包经营、重组、改制、计划上市等经营方式的变更，减少注册资本、进行重大资产或股权转让、承担重大负债，或在抵押物上设臵新的重大负债、担保物被查封，解散、撤销、（被）申请破产等，或涉入重大诉讼或仲裁案件，申请人应及时通知承兑人。如上述行为将对申请人的偿债能力产生不利影响，须征得承兑人的同意。

（5）在本协议下当事人违约或发生本协议以外的任何纠纷，可能影响承兑人权益的实现时，应立即通知承兑人；

（6）现时或将来政府有任何针对本协议项下征收税赋，由申请人承担。若承兑人代为支付该税赋，申请人将立即补偿给承兑人；

申请人在本条所做的声明和保证，在对本协议进行任何修改、补充或变更时，均视为申请人重复作出。

第四条 对于承兑申请人依据本协议向承兑人已交存或承兑人已扣收的票款，在票据权利时效届满之日至持票人依据《票据法》第十八条享有的利益偿还请求权诉讼时效届满前，仍由承兑人保留。

对于持票人因超过票据权利时效或因票据记载事项欠缺丧失票据权利，依据《票据法》第十八条而请求承兑人返还相关款项的，承 兑人将持票人的付款请求及其提供材料提交承兑申请人审核，承兑申请人应在收到上述材料之日起3日内向承兑人提交是否同意付款的书面确认。

如承兑申请人同意付款的，应向承兑人交存有可供支付的足额票款，否则承兑人有权就差额部分拒绝向持票人付款。如承兑申请人在上述期间提交不同意付款的书面确认，承兑人有权拒绝向持票人付款。如承兑申请人未在上述期间提交书面确认，视为授权承兑人自行审核确定是否向持票人付款。

承兑人因承兑申请人不同意付款或未足额交存票款而拒绝向持票人付款的，由此而使承兑人因持票人追索所遭受的任何损失，包括向持票人返还或支付的任何款项、利息，以及由此而支出的任何诉讼费、律师费等所有费用，应由承兑申请人全额承担。上述款项及费用，承兑人有权主动从承兑申请人已交存的票款中扣划予以对外支付，不足部分，由承兑申请人向承兑人赔偿。

第五条 承兑人给申请人任何宽容或优惠或延缓行使本协议项下的任何权利，均不影响、损害或限制承兑人依本协议和法律法规而享有的一切权益，也不应视为承兑人对协议项下权利权益的放弃。

第六条 担保

本协议项下除第二条规定的保证金担保部分之外的申请人应付款项（包括汇票本金、利息、罚息、违约金、赔偿金、手续费、实现债权费用）采用以下第 种方式担保（此为选择性条款）：

1、本协议属于 与承兑人签订的编号为 的《最高额保证合同》项下的主合同,由其提供最高额担保。

2、本协议属于 与承兑人签订的编号为 的□《最高额保证合同》/□《最高额抵押合同》/□《最高额质押合同》项下的主合同；此外，由

提供 担保，……，并签订相应的担保合同。

3、由 提供 担保，……，并签订相应的担保合同，编号为：。

4、（其他担保方式）。以上担保，在承兑申请人不能于汇票到期日前足额交付票款或发生其他违约事由时，按约定的方式承担担保责任，承兑人有权从保证人账户中或其他收入款项中扣款，以财产担保的，承兑人有权处分担保财产。

若申请人或担保人发生承兑人认为可能影响其履约能力的事件，或担保合同变为无效、被撤消或解除，或申请人或担保人因财务状况恶化、涉入重大诉讼或仲裁案件、其他原因而可能影响其履约能力，或担保人在担保合同或与承兑人之间的其他合同项下发生违约，或担保物贬值、毁损、灭失、被查封等，致使担保价值减弱或丧失时，承兑人有权要求，且申请人有义务提供新的担保、更换保证人等以担保本协议项下债务。

第七条 协议附件

下列文件为本协议的组成部分，与本协议具有同等效力：

1、商业承兑汇票内容明细表；

2、双方认可必需的其他资料等。

第八条 本协议适用中华人民共和国法律。在本协议生效后，因订立、履行本协议所发生的或与本协议有关的一切争议，双方可协商解决。协商不成的，依法向承兑人住所地的人民法院起诉。

在争议解决期间，若该争议不影响本协议其他条款的履行，则该其他条款应继续履行。

第九条 本协议经双方法定代表人或授权人签字(或盖章)并加盖公章后生效。

本协议一式叁份，承兑申请人执壹份，承兑人执贰份，均具有同等效力。

承兑申请人（公章）： 承兑人（公章）：

法定代表人（或授权人）法定代表人（或授权人）签字或盖章： 签字或盖章：

年 月 日 年 月 日

第五篇：商业汇票承兑协议书

编号（）_____字第_____号

承兑申请人：______________________

法定代表人：______________________

地址：____________________________

电话：____________________________

承兑人：__________________________

法定代表人：______________________

地址：____________________________

电话：____________________________

经承兑申请人申请，承兑人同意，双方就商业汇票（下称汇票）承兑有关事项达成协议如下：

第一条 承兑申请人开出汇票_____张，金额合计（小写）_________元，（大写）________________。

第二条 前述汇票经承兑人承兑，承兑申请人（下称申请人）愿意遵守《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》的有关规定及下列条款：

1．申请人在承兑行存有承兑汇票票面金额的______%保证金，并实行专户管理。

2．申请人于汇票到期日前将应付票款交存承兑人。

3．承兑手续费按票面金额万分之______计算，在银行承兑时一次付清。

4．因汇票项下的基础交易关系而产生的纠纷，由纠纷双方自行处理，对本协议项下双方的权利，义务不产生影响，申请人仍须遵守本条第一款的约定，将应付票款足额按时交存承兑人。

5．如承兑汇票到期之日申请人不能足额交付票款时，承兑人对不足支付部分的票款转入承兑申请人的逾期贷款户，并计收罚息。

6．申请人按承兑人的要求在承兑人开立本、外币账户，并进行结算往来。如承兑汇票到期之日申请人未能支付足额票款，承兑人无需事先通知申请人，即可从申请人任何账户中扣取相应票款、利息和手续费。

7．如因申请人不履行本协议或承诺书项下内容，给承兑人造成任何损失均由申请人承担；为履行本协议而产生的一切费用均由申请人向承兑人或有关方面支付。

第三条 承兑的担保

本合同项下承兑款（含利息及手续费）由（或以）____担保，在承兑申请人不能于汇票到期日前足额交付票款或发生其他违约事由时，按约定的方式承担担保责任，承兑人有权从保证人账户中或其他收入款项中扣款，以财产担保的，承兑人有权处分担保财产。

第四条 申请人声明和保证

1．申请人声明如下：

（1）申请人系依据中华人民共和国法律登记注册的企业法人，具备所有必要的权利和授权进行经营活动，且对其经营管理的资产享有合法的处分权；

（2）申请人已得到充分和合法的授权和履行本协议；

（3）申请人保证向承兑人提供的所有资料和凭证是准确、真实、完整和有效的。

2．申请人保证如下：

（1）遵守《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》的规定，履行本协议的各项条款。

（2）本协议所指的汇票是以合法交易为基础的，并对该交易的合法性承担一切责任。

（3）按承兑人要求提供所需的包括但不限于申请人的经营状况、财务状况之报告、报表等文件、资料，并对其准确性、真实性和有效性承担责任。

（4）不以任何方式减少注册资本。

（5）申请人进行分立、合并、重组、股份制改造等体制变更或撤销、解散、停业、破产行为，必须事先书面通知承兑人，未经承兑人书面同意不得进行前述任一行为。

（6）申请人隶属关系的变更，机构的调整、重大人事变动、合营合同、公司章程的修改应及时通知承兑人。

（7）在本协议下当事人违约或发生本协议以外的任何纠纷，可能影响承兑人权益的实现时，应立即通知承兑人。

（8）现时或将来政府有任何针对本协议项下征收税赋，由申请人承担。若承兑人代为支付该税赋，申请人将立即补偿给承兑人。

（9）承兑人给申请人任何宽容或优惠或延缓行使本协议项下的任何权利，均不影响、损害或限制承兑人依本协议和法律法规而享有的一切权益，也不应视为承兑人对协议项下权利权益的放弃。

申请人在本条所做的声明和保证，在对本协议进行任何修改、补充或变更时，均视为申请人重复作出。

第五条 协议附件

下列文件为本协议的组成部分，与本协议具有同等效力。

1．银行承兑汇票内容（参见附件五）；

2．担保文件；

3．双方认可必需的其他资料。

第六条 本协议适用中华人民共和国法律。在协议履行期间，如发生争议、纠纷，双方可协商解决。协商不能解决时，双方可协商申请仲裁解决，任何一方也可依法提起诉讼。

第七条 本协议经双方法定代表人或授权代理人签字并加盖公章后生效。

承兑申请人（公章）：______________

法定代表人或

授权代理人：______________________

___________年_________月________日承兑人（公章）：__________________

法定代表人或

授权代理人：______________________

___________年_________月________日

本协议一式三联，第一联由出票人执存，第二联上加印2，第三联加印（副本）字样。