桃林社内控和案防工作[推荐5篇]

第一篇：桃林社内控和案防工作

自查分析报告

——桃林社内控和案防工作 为进一步提高我社内控和案防执行力，扎实推进案防工作有效开展，确保信用社稳健发展，根据《湘乡市农村信用合作联社“内控和案防制度执行年”活动实施方案》的要求，我社成立了相应的“执行年”活动领导小组，明确工作职责和任务要求，落实责任到人到岗；认真学习领会方案精神，统一思想，高度重视，准确把握活动要求，梳理、汇总了相关内控与案防制度，列出对照检查的规章制度目录，进行了逐项落实和完善；召开了专门会议，向全社员工传达了“执行年”活动精神。

对照相关内控和案防制度的规定和要求，我社组织了认真的自查自纠工作，经查找，发现了如下问题，并将逐一进行整改，现就有关问题报告如下：

一、歧山分社与本部，因季未客户经理领取重要空白凭证，凭证未按顺序销号；

二、登记簿要素不齐：其中歧山分社分别有李柏清一本通挂失金额4000元，由刘亮代理挂失，无代理人身份证复印件、委托书；彭思杨于2003年2月20日存入五年期定期存款500元，本人死亡后，由家人办理挂失时无派出所开具的死亡证明（有村上开具的死亡证明）；本部有陈子全为陈见军代理挂失时无代理人身份证明复印件，本部的查询查复登记簿和票据回收登记簿要素不齐。

三、贷款合规性检查中发现有：胡放初（1251科目）借款30000

元，以定期存单作抵押，于2009年3月24日到期，到目前为止未作处置；陶连中（1251科目）于2010年4月28日借款80000元（归集贷款），科目错误；自2010年3月以来我社所放贷款借据多笔无主任和客户经理签名。

四、会计核算质量方面：1276科目中原联络员经手贷款在上划时少据的有：古塘：1995年12月31日陈林1570元借据以白条抵据 ；南郑：1982年5月13日王国兵10元借据以白条抵据；严塘：1997年3月25日喻福星200元借据以管理卡代为借据；鸟冲：胡玉松500元借据以白条抵据，原信用站上划造成。陈伯仲借据两张分别1500元和700元，陈克辉3500元、陈阳林两张借据合计700元均以借方传票代为借据；孙玉龙500元借据以管理卡代为借据。

肖永军借据（1276科目）两张金额分别为：4000元和5000元，贺文清主任于2009年10月20日落实笔笔动在催收过程中拿去借据丢失。

桃林村胡友辉借款5000元（1246科目），在还贷款本息后经办人彭军辉把同村胡友辉借款5000元的借据办理了退据手续，发现后委托客户经理找胡友辉办理转据手续未果。

108科目：李国华借款30元，其中23元以白条抵据；李兰康借款78元，其中15是白条抵据；文伏凡10元、贺湘云20元、李白根都以白条抵据；李白根1500元、王冬华1316.8元、李伏华3120元、张飞平15500元、李中桃150元、吴伏锡10元、彭卫华700元，王和平30元、肖宋根80元等人贷款在信用站上划时无据。另历史遗

留问题计金额19972.94无据。

110科目：陈志良33元借据以白条抵据，陈桃初18元借据以白条抵据，龙志高374.74元借据以白条抵据，唐裕明应4900元借据实3800元少1100元借据，原陡岗站上划时，以三轮车作为抵押但无结果，袁煌辉400元借据原信用站上划时无据，新型蓄电池厂169020元借据，副本抵据已盖附件章，是历史遗留问题。彭志良4500元借据去法院。

分社1246科目：贾伯连2100元借据以管理卡代为借据，刘梅顺2000元借据以白条抵据，文杰辉1000元借据以白条抵据，龙宗保300元借据以白条抵据，李白高3100元借据以管理卡代据，杨忠和150元借据去法院，是历史遗留问题。喻水军5000元借据姓名涂改，李春华1699.9元借据金额涂改。魏铁军借据10000元，系统被曾美玲注册，陈建新借据1500元被李正亚注册。

针对以上问题，我社相应的“执行年”活动领导小组正在制定方案，将逐笔核实，纠正到位。

桃林信用社

2010年7月26日

第二篇：内控和案防

正阳县联社内控和案防制度执行年活动自

查自纠阶段工作报告

根据省联社《关于印发深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案有关文件的通知》（豫农信险[2011]9号）要求以及银监会“内控和案防制度执行年”活动的有关要求，按照驻马店市农村信用社深化“内控和案防制度执行年”活动实施方案及相关要求，结合我社自身实际，组织全体员工认真开展此项工作。目前自查自纠阶段工作已基本结束，现将相关情况报告如下：

一、准备阶段

为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，按照上级文件精神，联社成立了由理事长任组长，监事长任副组长活动领导小组，领导小组下设办公室，监事长兼任办公室主任，具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查。由各部门各负其责，认真对本部门的内控和案防制度进行汇总，列出了对照检查的规章制度，在此基础上，于2011年8月8日召集各社主任召开了“内控和案防制度执行年”活动动员大会，认真学习了《内控和案防制度执行年活动方案》，要求各社回去后组织本社员工再学习，使全体员工统一思想，高度重视，准确把握活动要求。

二、学习阶段

在学习阶段，为不影响正常业务的开展，联社明确了县城八社三部与机关人员进行集中学习，基层社由主任组织学习，“内控和案防制度执行年”活动小组办公室进行指导、督促，同时由联社组织了一期培训，主要学习了各项业务操作流程、各项信贷管理以及违规处罚制度，分别由联社各部门经理主讲各项制度，并结合实际工作中检查存在的问题进行了生动的讲解。通过一个月的学习，加深了全体员工对规章制度的理解和把握。

三、自查自纠阶段

在全面部署和组织推动的基础上，联社确定了本社内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节，按照“边学边查边改”的原则，加强自查自纠工作。重点对安全保卫、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真的检查，将检查存在的问题对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。

通过自查，对于各社（部）财务方面存在的问题：

（一）凭证管理不合规。

（二）列支办公用品无清单。

信贷方面存在的问题：

（一）未按照“三个办法一个指引”委托支付和自主自

付贷款。

（二）贷款手续不齐全。

（三）贷款三责制度落实不到位等问题。

以上问题均属于有章不循，主要是员工思想认识上的存在侥幸心理，缺乏责任心，执行力不强；个别规章制度条款线条粗，未能针对实际工作中的情况明确规定，在实际执行中存在困难，挫伤了员工的工作积极性，实际工作中，各类违规处罚规章制度未能覆盖整个业务环节，稽审人员查出问题后无可参照执行的处罚标准，使执行力打了折扣。

针对上述存在的问题，联社主要从以下几个方面加强工作。一是培育良好的企业文化氛围，做好员工的思想，同时加大制度执行的力度，使员工从存在侥幸心理向“不敢违”转变，从“不敢违”向“自觉抵御违规形为”转变；二是提倡人性化管理，在劳动用工、员工休假方面多作思考，进一步调动员工的工作积极性；三是针对业务发展中出现的新问题、新情况，及时组织人员研究，科学合理制订相关的规章制度，适应发展的需要。

正阳县农村信用合作联社

二0一一年九月二十二日

第三篇：内控和案防制度

内控和案防制度

总行于五月份制定了《“内控和案防制度执行年”活动实施方案》，要求各支行认真组织学习，并遵照执行。根据会议精神我行召开了全行人员会议，传达了总行的会议精神，信贷、会计、清算、储蓄相关人员为成员的自查小组，展开全面的自查。现将自查情况汇报如下：

一、柜员管理

临柜柜员与机内信息相符，柜员的岗位设置符合事权划分办法的要求。

二、密码管理

1、各柜员按规定设置密码口令，严禁使用明码或向他人泄漏。

2、密码口令坚持定期或不定期更换，防止失密。

三、现金管理

1、建立大额现金支取审批制度。设立大额现金支付备案登记簿，登记5万元以上的提现。

2、执行定期或不定期查库制度，并登记于查库登记簿。建立现金库存交接登记簿，用于中午交接。

四、印章管理

1、印章保管。设立印章保管登记簿，做到专人保管、专人使用；私人印章做到人在章，离柜收起。

2、印章使用。建立公章、贷款合同章的使用登记簿，需用印的材料进行用印登记，包括用印日期、用印事项、批准人等。

五、重要空白凭证管理

1、重要空白凭证实行专人保管，入箱保管。建立重要空白凭证登记簿，按种类、数量详细登记明细账。

2、领用柜员建立重要空白凭证使用登记簿。每天营业终了，登记当天使用量及结余数，并进行账实核对。

3、重要空白凭证的注销。因清户收回或因填写等原因而作废的按规定进行切角、打洞，并加盖“作废”戳记。

六、档案管理

1、会计档案及信贷档案由专人及时整理保管。

2、档案实行借阅登记制度。按有关保密规定，严格掌握借阅范围。凡因工作需要借阅档案的，由主管领导签字同意。

七、清算

1、票据交换员指定专人，严格遵守票据交换的有关规则，2、按清算业务操作规程设置相关岗位。由操作员受理客户票据记账，之后交于会计经理，由主管交于票据交换员将票据提入清算中心。

3、建立清算票据交接登记簿及清算差错登记簿，及

时登记。

4、凡受理的票据都及时、准确、安全地提入提出，不延误、不压票。

八、会计业务

严格按照会计业务的相关规定及程序操作业务。建立基本账户、专用账户、临时账户、一般账户登记簿及查询查复登记簿等。做到账账、账款、账实、账折、账表、内外账六相符。

九、储蓄业务

按照储蓄管理规定的相关程序办理业务。建立差错登记簿、挂失登记簿等。做到日清月结。

十、信贷业务

1、贷款发放程序为：客户申请－受理与调查－信贷小组审查－审贷委员会审查－与客户签订合同、办理相关登记手续－下达决策书－发放贷款－贷后管理－贷款收回。无论大笔贷款还是小额贷款，都按照此程序操作。

2、抵押权证建立台账，存放入保险柜专人保管。本次自查重新对所有抵押物进行一次清查并派人到发证机关一一进行确认，经办人和保管员双人同时签字，以确保抵押物的真实性。

十一、授权授信业务

1、按照总行授权开展业务，超出授权范围的，上报

总行有关部门审批。

2、按照总行规定的内部控制信用最高额度，开展信贷业务。超出授信额度的上报总行业务部门审批。

十二、财务费用管理

1、成立财务审批小组。大笔开支由财务审批小组审批。日常开支实行报账制，报账凭证需由经办人签字及行长签字。

2、建立费用收付明细账及现金明细账。每月按总行规定时间向会计财务部报账。

十三、检查制度

行长及副行长进行定期或不定期检查，包括查库、查重要空白凭证、储蓄柜上下班交接、安全保卫、银企对账、账务核对等等。

十四、银企对账

1、建立银企对账登记簿、双热线登记簿等。

2、每月末打印出账户余额对账单，月初及时与客户对账，对账率达到95％，重点账户对账率达到100％。客户支付大额现金或转账的及时进行双热线查证。

十五、绩效考核

根据总行下达的工作目标，为发挥激励机制对业务发展的推动作用，调动员工的工作积极性，成立了以副行长为组长的考核小组建立以存款为重点的考核制度。月考核

月兑现。对有特别贡献的员工，拿出一部分费用进行奖励。

十六、请销假制度

员工请假必须填写请假条，请假时间长短由具有相应权限的负责人审批。需报总行从事部门备案的，上报备案。

十七、营业室出入规定

1、非本支行人员禁止入内，本行人员无工作需要限制入内。

2、缓冲门钥匙指定会计主管保管。

十八、账户管理

建立印鉴卡登记簿，根据开销户或账户变更及时更换印鉴卡。严格按照账户管理规定进行开户并完善申报手续，账户由专人申报，申报材料由专人保管。严禁多头开户。

十九、反洗钱管理

设置反洗钱报告员岗位，凡发现有超过人民银行下发反洗钱制度的有关规定的大额提现及转账，或发现有可疑账户立即上报会计财务部。

二十、交接制度

建立人员变动交接登记簿，如人员因工作需要有岗位变动的，或有请假的，需办理交接手续并登记于簿记。每天中午储蓄人员交接建立有库存现金、印章、重要空白凭证交接登记簿。

二十一、安全保卫

1、在落实好“四防二保”的工作基础上，要求员工熟知安全保卫应急预案并进行实质性演练。

2、对各项设施进行检查。包括：门窗安装的防护栏、缓冲门、录像、110报警系统、消防器材等正常，狼牙棒放存员工随手易取的位置。

第四篇：内控案防学习体会

内控和案防学习体会

一是要树立内控案防意识。银行是经营风险的行业，内控制度便是基石。作为前台一线员工，应该树立内控案防意识，这种意识不仅仅是被动的，制度要求我们应该怎样做，什么不该做，而更应该是主动地意识，主动去了解岗位风险点，主动去发现内控制度和环节中存在的问题，主动去了解本岗位以外的其他岗位的制度要求和风险点，只有这样，才能让自己真正树立内控案防意识，真正让内控进入每一笔业务当中。

结合自身岗位总结。我的岗位是会计前台，主要负责各种支付结算工具的记账工作；对公帐户开户﹑销户﹑变更的经办；网银开销户和特殊业务；询证函的开立；ATM和保险柜的钥匙管理。结合自身岗位，分类来说，网银开户走账，对公帐户开户和大额资金走账是风险点较大的业务环节。

网银类业务：在办理网银业务激活的各种申请时，我都会在收到有申请内容且客户签章齐全的纸质激活申请表后再受理企业操作员的激活；在信贷资金上账时要求出具《限制通知书》，坚持网银密码双人销毁，做好网银业务登记记录。作为支行网银落地员，我严格按照落地相关规定操作，特别是在业务差错处理时，按照规定填报申请审批表待总行审批后规范处理。

对公帐户的开立：此类业务是会计业务中最大的风险点。在经办对公帐户开立时，我都会在后台审核开户资料后，再审核相关资料，特别是原件和复印件是否一致，认真识别客户和单位经办人，做到了解客户，与客户签订“人民币结算账户管理协议”，对新开立的账户按规定执行“三日生效”付款制度。

严格执行大额走账制度。对新开立的单位存款帐户，要求单位填写“银信通申请表”，以短信形式将单位的大额走账通知到单位指定人，使其知晓单位的资金走向。对100万及以上的单位大额走账，严格执行双人热线查证制度，保证客户的资金安全。

黄克

2010.8.21

第五篇：内控和案防自查自纠材料

内控和案防自查自纠材料

根据银监会“内控和案防制度执行年”活动的有关要求，结合省联社、办事处“内控和案防制度执行年”活动方案及相关要求，我社结合自身实际认真贯彻落实，在此基础上出台了《内控和案防制度执行年活动方案》，组织全体员工按方案要求开展此项工作，到报告日，自查自纠阶段工作已基本结束，现将相关情况报告如下：

一、准备阶段 为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，按照上级文件精神，成立了由理事长任组长，主任和监事长任副组长活动领导小组，下设领导小组办公室，监事长兼任办公室主任，具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查。由各部门各负其责，认真对本部门的内控和案防制度进行汇总，列出了对照检查的规章制度，在此基础上，由活动办公室制订出本社具体的实施方案，报银监办备案后于xx年6月5日召集各社主任召开了“内控和案防制度执行年”活动动员大会，认真学习了《内控和案防制度执行年活动方案》，要求各社回去后组织本社员工再学习，使全体员工统一思想，高度重视，准确把握活动要求。

二、学习阶段 在学习阶段，为不影响正常业务的开展，联社明确了城内二个网点与管理人员人员进行集中学习，乡镇网点由主任组织学习，“内控和案防制度执行年”活动小组办公室进行指导、督促，同时由联社组织了一期培训，主要学习了各项业务操作流程、各项信贷管理以及违规处罚制度，分别由联社各部门经理主讲上述制度，并结合实际工作中检查存在的问题进行了生动的讲解。通过一个月的学习，加深了全体员工对规章制度的理解和把握。

三、自查自纠阶段 在全面部署和组织推动的基础上，联社确定了本社内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节，按照“边学边查边改”的原则，加强自查自纠工作。重点对安全保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真的检查，将检查存在的问题对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。通过自查，对于各社财务开支手续不齐、支付利息无客户签名、贷款手续不齐备、个别社主任检查现金和重要空白凭证流于形式、未及时清理破钞、各类登记簿记录不全、未按规定进行反洗钱流程操作等问题，均属于有章不循，主要是员工思想认识上的存在侥幸心理，缺乏责任心，执行力不强；个别规章制度条款线条粗，未能针对实际工作中的情况明确规定，在实际执行中存在困难，挫伤了员工的工作积极性，如《员工轮岗及强制休假制度》；实际工作中，各类违规处罚规章制度未能覆盖整个业务环节，稽审人员查出问题后无可参照执行的处罚标准，使执行力打了折扣；近年来，我社吸收了大量的股金，但对于股东要求的用其股金质押贷款却处于无章可循的局面，对业务发展产生了一定的影响。针对上述存在的问题，联社主要从以下几个方面加强工作。一是培育良好的企业文化氛围，做好员工的思想，同时加大制度执行的力度，使员工从存在侥幸心理向“不敢违”转变，从“不敢违”向“自觉抵御违规形为”转变；二是提倡人性化管理，在劳动用工、员工休假方面多作思考，进一步调动员工的工作积极性；三是针对业务发展中出现的新问题、新情况，及时组织人员研究，科学合理制订相关的规章制度，适应发展的需要。