第一篇：《保险营销》考试大纲
《保险营销》考试大纲
课程名称：《保险营销》
适用专业：金融保险专业
选用书目：《保险营销》郭颂平主编
考核评价的说明：
一、考试目的考查学生对于教材中有关保险市场营销的知识体系与研究方法理解掌握情况，使学生牢固树立以顾客为中心的市场营销观念，在此基础上系统掌握保险市场营销学的基本原理和方法，从而在实践中有效地组织企业的经营活动，搞好保险公司的市场营销。
二、考试安排
期中考试在学校教务处指定的时间段内，由任课教师在教学时间内自行安排；期末考试由学校教务处统一安排进行。试题由任课教师在综合分配的基础上按题型分别命题。
三、考试内容
第一章 保险营销概述
主要考试内容：重点掌握保险营销的内涵，了解保险营销理念的发展历程和最新的发展动态。
第二章 保险营销管理
主要考试内容：重点掌握保险营销管理的程序和基本方法；保险营销计划的内容和制作。
第三章 保险营销环境分析
主要考试内容：掌握保险营销环境分析的内容和方法。
第四章 保险营销机会分析
主要考试内容：重点掌握个体投保人的心理分析和投保决策的制定。
第五章 保险营销调研与需求预测
主要考试内容：要求学生了解保险营销调研的内容和程序；掌握保险市场信息的构成；了解保险营销预测的主要内容。
第六章 保险目标市场营销
主要考试内容：重点掌握市场细分的标准，保险目标市场的选择。
第七章 保险产品策略
主要考试内容：了解产品生命周期理论；掌握个人寿险和团体寿险的产品种类；掌握财产保险的产品种类；掌握保险产品组合的基本技巧和原则。
第八章 新险种的设计及开发
主要考试内容：掌握如何有效地开发险种，设计险种，推出不同的险种，并根据险种发展的特点，实施相应的对策。
第九章 保险费率策略
主要考试内容：掌握费率制定的基本思路，了解保险费率厘定的影响因素。
四、考试结构及方式
（1）本学期的期中、期末考试方式均为笔试闭卷考试。
（2）试卷格式以教务处的考卷标准模板为基础同时出A/B两卷，供教务处任选其 一为期末补考试卷（期中考只出一卷即可）。
（3）合理安排测试项目的能力层次结构。试卷中测试各种能力层次的项目所占的 分数比例为：识记题20％，领会题 60％，运用题10％，综合运用10％。
（4）合理安排测试项目的难度结构。试卷难易程度题目所占比例为：容易占30 ％，较容易占30％，较难占30％，难占10％。
（5）合理安排主观题与客观题比例。所占分数的比例为主观题占40％，客观题 占60％。
五、考试题型
（1）填空题（占10%）： 5-6道题10个填空，每空1分
（2）单项选择题（占20%）： 20道题，每题1分
（3）多项选择题（占20%）： 10道题，每题2分
（4）是非判断题（占20%）： 10道题，每题2分
（5）名词解释（占8%）：2道题，每题4分
（6）简答题（占12%）： 2道题，每题6分
（7）案例分析题（占10%）： 1道题，每题10分
六、评分方式及标准：
（1）教师要重视学生平时在课堂上的表现，把参与课堂实践的数量和质量作为平时成绩的重要依据。
（2）所有的小测成绩都要登记在册，作为学生平时笔头成绩的客观依据。
（3）期末笔试由教研组任课教师集中按题型批阅试卷。
（4）试卷成绩实行百分制评分，60分为及格。
（6）期末成绩实行总评制，计算方法为：期中考与平时成绩占20%（课测与作业），专周实训占10%，期末笔试成绩占70%。
第二篇：保险营销考试
各班学习委员，请将本班学生按学号分组，分别对应不同准客户背景资料，进行计划书制作，有不明白的再电话咨询。
《保险营销》考试改革具体方案
一、考试以设计书面投保计划书为主、课堂讲解为辅的形式进行，考
试成绩以书面投保计划书、课堂讲解（没有讲解的同学仅以书面材料为主）、平时成绩为据，综合评定。
二、投保计划书的设计原则是，假定自己为保险代理人，站在投保人的立场上，为以下类别的投保人（根据学号而定的其中一类）设计保险计划，投保内容以人身保险为主，可兼顾财险，可同时选取两种或以上的具体险种构成“套餐”，所选险种必须是市场中真实存在、可以实际进行投保的险种。
投保人基本类型如下：
1、个体工商户（30岁左右）
2、大学教授（50岁左右）
3、毕业两年的大学生
4、企业基层职工(如客运司机、建筑工人等等)
5、企业中层管理人员
6、农民（40岁左右）
7、刚出生不久婴儿的父母
8、公务员（30岁左右）
9、特殊风险职业（医生、律师、记者、会计师等等）
10、其他（如刚出生的孩子、家庭妇女、全家三口计划组合等）以上类型的投保人的其他基本情况（如具体年龄、收入、文化水平、家庭成员、家庭负担等等）需自行设定，投保人、被保险人及受益人可以是同一主体，也可以是不同主体。
三、投保计划书设计的基本内容：
1、投保人、被保险人及受益人情况说明（包括投保人的职业、年
龄、收入、文化程度、家庭成员、家庭负担、负债与积蓄情况等等）。此部分内容要求内容清楚全面、设计合理得当，占成绩的20％。
2、投保方保险需求分析及适合险种分析。此部分要在分析被保险
人面临的基本风险的基础上，判断出其主要保险需求及哪些类型的险种可以对这些风险提供保障。要求分析深入、逻辑合理、条理清晰、结论得当，此部分占成绩的30％。
3、主要公司相关险种比较分析。在上文判断出投保人所需的基本
保险类别的基础上，列出市场上主要公司（三家左右）的相关险种，比较这些具体险种在保费、保障责任范围、保险特色、公司品牌等方面的区别，挖掘他们各自的优势和劣势。此部分要求分析深入、条理清晰、实事求是、结论得当，占成绩的30％。
4、确定投保计划书。在以上分析的基础上，结合投保人的经济条
件和其他条件，为投保人选择投保哪家公司的什么险种。此部分要求分析合理、结论明确，占成绩的20％。
四、格式要求
形式新颖，生动活泼，兼具专业性与通俗性，吸引消费者关注，除封面按所提供的模板格式外，内容要求每一部分（一共四部分）的小标题用四号宋体加黑，正文用小四宋体不加黑，打印需用A4纸。
金融系保险教研室
2012年11月
第三篇：保险营销实训大纲
保险营销实训大纲
课程编号：
适用专业：金融保险、保险实务及保险营销
课程层次及学位课否：专业特色实践必修非学位课
学 时 数：16课时学 分 数：2
执 笔 者：唐志刚编写日期： 2005.9
一、教学任务和目标
PTT是个拼图游戏，把每一部分拼在一起，编成完整的内容，它的四个重点是：投入多少，收获多少，参与多深，领会多深。未曾经历，不成经验。太阳底下没有新鲜事，排列组合就是创新。做你所学，进而教你所做。目的是使学生增强对PTT的认识，加深对相关课程理论与方法的理解和掌握，以培养学生的实践技能。
通过现场实习，强化对PTT内容的认识和掌握；加强实际工作技能的培养和训练，为就业做好准备。
二、教学内容及安排
（一）基本内容：
1、学员应该可以做到：
建立一个开放的态度，勇于接纳新事物去配合以往的经验。
暂时放下讲师一向的角色，以学员的心态，参与及投入于四天的过程。 克服做PTT的心理压力。
每次做PTT都采用「自我管理」的技巧，「开心金库」以及「预演未来」。 明白什么是「思想模式」。
PTT的不同阶段及每阶段的处理重点。
注：在教学过程中每人有一分钟的「即席演讲」。
2、学员应该可以做到：
明白什么是「理性了解」。
明白什么是「感性认知」。
每次做PTT时都尽量可以达到「理性了解」及「感性认知」的两个层面。 在做PTT前怎样搜集与题材有关的资料及其重要性。
（二）实习的形式
学院组织实习和自主实习相结合，以自主实习为主。选择有代表性的企业进行实地调查、分析、研究，以完成实习任务。具体而言，实习形式主要有：请企业人员在现场作介绍、学生对各项内容作实地观测、模型演示、录象观看、向企业有关人员询问等。
（三）进程安排
实习时间安排为4天，进度安排为：
1、实习准备1天；
2、现场实习2天，根据实习内容实习企业的实际情况具体安排；
3、实习总结、实习报告的整理、答辩1天。
三、教学基本要求
（一）实习要求
1、认真做好实习准备。要求学生根据实习内容及具体的实习企业，在实习前讨论并编写好实习计划，数据收集、分析、整理方式与方法计划，并交指导老师审核批准；
2、要求学生根据已编订的计划认真完成实习各项工作；注重收集实习过程中的资料收集工作，随时做好记录，并据此书写实习报告；
3、高度重视实习过程中的安全。务必遵守现场规章制度，服从现场工作人员的安排，重视交通安全。
（二）技能训练要求
使学生能够把每一部分拼在一起，编成完整的内容，它的四个重点是：投入多少，收获多少，参与多深，领会多深。未曾经历，不成经验。太阳底下没有新鲜事，排列组合就是创新。做你所学，进而教你所做。
四、考核
实习结束后，提交实习计划及实习报告。考核采取计划检查、实习过程抽查、实习报告评阅和答辩相结合的形式。
五、与其它课程的联系与分工
本实习的基础是保险营销及营销管理两门课程。侧重了解实习如何进行自我展示及如何进行销售技能的训练，要求学生能够动手参与并独立完成有关实习工作。
六、建议教材及教学参考书
所学营销课程的教材及市场调研方面的资料。
第四篇：2010年保险经纪人考试大纲
保险经纪从业人员资格考试大纲
第一部分保险原理与实务（60％）
一、保险原理
包括保险概述、保险合同、保险的基本原则、保险费率厘定原理、保险公司业务管理、保险市场和保险监督管理。其具体考试内容和要求如下：
（一）保险概述
1．保险的要素与特征
掌握保险的含义、保险的要素以及保险的特征；了解保险与相似制度联系与区别。
2．保险的分类
了解保险的主要分类标准；掌握各保险分类标准下的保险种类。
3．保险的功能
掌握保险保障功能、资金融通功能和社会管理功能。
（二）保险合同
1．保险合同的特征与种类
掌握保险合同的含义、保险合同的特征以及保险合同的种类。
2．保险合同的主体与客体
掌握保险合同的主体；了解保险合同的客体。
3．保险合同的内容与形式
掌握保险合同的内容；了解保险合同的形式。
4．人寿保险合同中的常见条款
垫缴保费条款；了解战争条款和保险单转让条款。
5．保险合同的一般法律规定
终止、保险合同的解释和解决保险合同争议方式。
（三）保险的基本原则
1．保险利益原则
2．最大诚信原则
3．近因原则
4．损失补偿原则
（四）保险费率厘定原理
1定原理。
23．保险公司的防灾业务管理
掌握保险防灾的概念、保险防灾的内容和保险防灾的方法。
4．保险公司的理赔业务管理
掌握保险理赔的含义、保险理赔的原则；了解保险理赔的程序。
（六）保险市场
1．保险市场概述
掌握保险市场的含义和保险市场的特征；掌握保险市场的模式和保险市场的机制。
2．保险市场的供给与需求
掌握保险市场供给的概念和保险市场需求的概念；了解影响保险市场供给的因素、保险商品供给弹性、影响保险市场需求的主要因素和保险商品需求弹性。
3．保险市场供给主体
掌握保险市场的供给者、保险公司业务范围与核定以及保险市场中介。
4．再保险市场
中华保险学习网官方总站：圣才学习网
了解再保险市场的含义、我国再保险市场和国际再保险市场的概况。
5．中国保险市场的历史沿革
了解新中国保险业的诞生、国内保险业的恢复、我国保险市场的开放以及加入世贸组织与中国保险业发展。
（七）保险监督管理
1．保险监督管理概述
掌握保险监督管理的概念、保险监督管理的必要性、保险监督管理的目的、保险监督管理的原则和保险监督管理的方式与监督管理目标模式。
2．保险监督管理内容
了解偿付能力监督管理和市场行为监督管理。
3．保险监督管理方法
掌握现场检查和非现场检查。
二、保险实务
和要求如下：
（一）财产保险实务
1．财产保险概述
掌握财产保险的概念、财产保险的特征和财产保险的种类。
2．企业财产保险
保险保险费率的影响因素和企业财产保险的赔偿处理；险的除外责任。
3．家庭财产保险
掌握家庭财产综合保险、家庭财产两全保险和家庭财产附加险（盗抢险）
4．机器损坏保险
机器损坏保险的除外责任。
5．利润损失保险
掌握利润损失保险的概念、利润损失保险的特征、利润损失保险的保障项目、利润损失保险的赔偿期、利润
（二）运输工具保险实务
1．机动车辆保险
2．船舶保险
处理。
物保险、航空运输货物保险、邮包运输保险和国际多式联运保险；了解海上运输货物保险基本险的保险责任和除外责任。
2．国内货物运输保险
了解国内货物运输保险的概念；掌握国内水路、陆路（公路、铁路）运输货物保险和国内航空运输货物保险。
（四）责任保险实务
1．责任保险概述
掌握责任保险的概念和责任保险的种类。
2．产品责任保险
掌握产品责任保险的概念和产品责任保险的内容。
3．雇主责任保险
掌握雇主责任保险的概念；了解雇主责任保险的内容。
4．公众责任保险
掌握公众责任保险的概念；了解公众责任保险的内容。
5．职业责任保险
掌握职业责任保险的概念和职业责任保险的内容。
（五）信用和保证保险实务
1．信用保险
掌握信用保险的概念、一般商业信用保险、投资保险和出口信用保险的概念；掌握出口信用保险的经营特点、出口信用保险的种类、短期出口信用保险和中长期出口信用保险。
2．保证保险
掌握保证保险的概念；了解保证保险与信用保险的区别、合同保证保险、产品质量保证保险和忠诚保证保险。
（六）工程保险实务
1．工程保险概述
掌握工程保险的概念、特征以及工程保险的类型。
2．建筑工程保险
掌握建筑工程保险的适用范围、建筑工程保险的保障对象、建筑工程保险的保险责任、建筑工程保险的附加险、建筑工程保险的保险期限、建筑工程保险的保险金额、建筑工程保险的保险费率、了解建筑工程保险的除外责任。
3．安装工程保险
掌握安装工程保险保险金额的确定；险第三者责任部分的保险责任与除外责任。
（七）特殊风险保险实务
1．航天保险
2．核电站保险
掌握核电站保险的概念、特点以及核电站保险的种类；核电站保险的除外责任、核电站保险的保险金额和核电站保险的赔偿处理。
3．海洋石油开发保险
（八）人寿保险实务
1．人寿保险概述
2．普通人寿保险
3．新型人寿保险业务
4．团体人寿保险
5．人寿保险的核保与核赔
2．健康保险的种类
了解个人健康保险和团体健康保险的内容。
3．健康保险的常用条款
掌握个人健康保险的常用条款和团体健康保险的常用条款。
（十一）再保险实务
1．再保险概述
掌握再保险的概念、再保险的特征和再保险的作用。
2．再保险的业务种类
掌握比例再保险和非比例再保险。
3．再保险业务的安排方式
掌握临时分保、预约分保和合同分保。
4．再保险合同
掌握再保险合同的概念和比例再保险合同的基本条款；了解非比例再保险合同的基本条款。
5．再保险业务管理
了解分入再保险业务管理和分出再保险业务管理。
第二部分保险经纪相关知识及法规（40％）
一、保险经纪相关知识
包括保险经纪人概述、保险经纪业务运作、保险经纪机构的监管、保险经纪从业人员职业道德与执业操守、风险管理基础、个人与家庭风险管理、企事业单位风险管理、保险业务风险管理、市场营销基础知、财会基础知识、税收基础知识、金融基础知识和法律基础知识。其具体考试内容和要求如下：
（一）保险经纪人概述
1．保险经纪人的概念
掌握保险经纪人的定义、保险经纪人的组织形式；了解保险经纪人的产生与发展。
2．保险经纪人的特点及分类
掌握保险经纪人的特点、保险经纪市场的特征和保险经纪人的主要分类。
3．保险经纪人的作用
了解保险经纪人的宏观作用和保险经纪人的微观作用。
（二）保险经纪业务运作
1．保险经纪业务内容
2．保险经纪业务程序
定最终保险人、协助索赔；了解投保实务操作和客户关系管理。
3．保险经纪人对保险人的选择与评估
（三）保险经纪机构的监管
1．保险经纪机构监管概述
掌握监管目标、监管主体、监管手段和监管方式。
2．机构监管
掌握设立监管、变更和终止监管。
3．资格监管
4．经营规则和监督管理
掌握经营规则和监督管理。
5．保险经纪机构的法律责任
1．职业道德概述
3．风险管理
掌握风险管理的含义、风险管理的目标和范围、风险管理的成本和风险管理的方法；了解风险管理的历史演变。
4．风险管理过程
掌握风险识别、风险估测、风险评价和选择风险管理技术；了解风险管理效果的评估。
（六）个人和家庭风险管理
1．个人和家庭风险管理实务
掌握风险的识别和估测、运用非保险工具进行个人和家庭风险管理和运用保险工具进行个人和家庭风险管理。
2．个人和家庭风险管理案例
了解风险管理技术在个人和家庭风险管理中的运用。
（七）企事业单位风险管理
1．企事业单位风险管理实务
掌握风险的识别、风险的估测、运用非保险工具进行企业风险管理以及运用保险工具进行企业风险管理。
2．企业风险管理案例
了解风险管理技术在企业风险管理中的运用。
（八）保险业务风险管理
1．保险业务风险管理概述及流程
掌握保险业务风险和保险业务风险管理流程。
2．我国保险公司保险业务风险管理
掌握保险公司整体风险管理的具体内容；了解我国保险业务风险管理中存在的问题以及保险业务风险管理现状对我国保险业发展的影响。
3．再保险业务风险管理
掌握再保险业务风险管理的含义、再保险整体风险管理的主要技术、再保险分出业务的风险管理以及再保险分入业务的风险管理。
（九）市场营销基础知识
1．市场营销概述
掌握营销的基本概念；了解市场营销管理、市场营销信息系统与营销调研和市场营销环境。
2．市场细分与目标市场选择
掌握市场细分的基本概念、市场细分的步骤和目标市场选择策略。
3．市场营销战略与策略
了解市场营销战略和市场营销策略。
4．保险营销概述
（十）财会基础知识
1．会计核算基础
2．会计核算的一般过程
掌握会计科目的设置和借贷记账法。
3．财务会计报告
4．财务管理
掌握财务管理的概念；了解保险公司的财务管理。
（十一）税收基础知识
1．税收概述
掌握税收的定义和税收的特征。
2．税制要素
3．税收体系
4．保险企业相关税收
（十三）法律基础知识
1．民事法律制度
掌握民法的一般规定、民事主体制度和代理制度；了解民事责任的基本含义。
2．合同法概述
掌握合同法的一般规定、合同的订立及效力、合同的履行、合同的变更、转让及终止；了解相关合同类型及违约责任。
二、保险经纪相关法规
包括中华人民共和国保险法。其具体考试内容和要求如下：
1．保险法总则
掌握保险的概念、保险法的立法目的、保险法的基本原则以及保险法的适用范围。
2．保险合同
掌握保险合同的一般规定、财产保险合同和人身保险合同。
3．保险公司
掌握保险公司的组织形式、保险公司的设立、保险公司的变更和保险公司的破产。
4．保险经营规则
掌握保险公司的业务范围、保险公司的准备金、保险公司的偿付能力、再保险安排、保险公司的资金运用和对保险公司及其工作人员行为的限制。
5．保险业的监督管理
掌握对保险公司的监督检查、对保险公司的整顿、对保险公司的接管和保险公司的精算和财务规定。
6．保险代理人和保险经纪人
掌握对保险代理人和保险经纪人的相关规定。
7．相关各方的主要法律责任
了解投保方的主要法律责任、保险代理人或保险经纪人的主要法律责任以及保险人及其工作人员的主要法律责任。
第五篇：最近保险经纪人考试大纲
括保险经纪人概述、保险经纪业务运作、保险经纪机构的监管、保险经纪从业人员职业道德与执业操守、风险管理基础、个人与家庭风险管理、企事业单位风险管理、保险业务风险管理、市场营销基础知、财会基础知识、税收基础知识、金融基础知识和法律基础知识。其具体考试内容和要求如下：
（一）保险经纪人概述
1．保险经纪人的概念
掌握保险经纪人的定义、保险经纪人的组织形式；了解保险经纪人的产生与发展。
2．保险经纪人的特点及分类
掌握保险经纪人的特点、保险经纪市场的特征和保险经纪人的主要分类。
3．保险经纪人的作用
了解保险经纪人的宏观作用和保险经纪人的微观作用。
（二）保险经纪业务运作
1．保险经纪业务内容
掌握保险经纪业务范围、财产保险经纪业务、人身保险经纪业务和再保险经纪业务
2．保险经纪业务程序
掌握展业宣传、确定客户基础和签订委托协议书、提供防灾防损和风险管理咨询、制定保险方案、询价并确定最终保险人、协助索赔；了解投保实务操作和客户关系管理。
3．保险经纪人对保险人的选择与评估
掌握保险经纪人对保险人的评估和对保险公司财务稳定性的评估方法。
（三）保险经纪机构的监管
1．保险经纪机构监管概述
掌握监管目标、监管主体、监管手段和监管方式。
2．机构监管
掌握设立监管、变更和终止监管。
3．资格监管
掌握从业资格和执业证书以及高级管理人员任职资格监管。
4．经营规则和监督管理
掌握经营规则和监督管理。
5．保险经纪机构的法律责任
了解保险经纪机构的行政责任、保险经纪机构的民事责任和保险经纪机构的刑事责任。
（四）保险经纪从业人员职业道德与执业操守
1．职业道德概述
掌握职业道德的含义和职业道德的特征。
2．保险经纪从业人员职业道德的基本要求
掌握守法遵规、诚实信用、专业胜任、勤勉尽责、友好合作、公平竞争和保守秘密。
3．保险经纪从业人员的执业操守
了解执业准备、执业过程和执业活动等内容。
（五）风险管理基础
1．风险概述
掌握风险的含义、风险的种类和风险的特征
2．风险与保险
掌握风险的构成要素、风险与保险的关系；了解大数法则在保险中的应用。
3．风险管理
掌握风险管理的含义、风险管理的目标和范围、风险管理的成本和风险管理的方法；了解风
险管理的历史演变。
4．风险管理过程
掌握风险识别、风险估测、风险评价和选择风险管理技术；了解风险管理效果的评估。
（六）个人和家庭风险管理
1．个人和家庭风险管理实务
掌握风险的识别和估测、运用非保险工具进行个人和家庭风险管理和运用保险工具进行个人和家庭风险管理。
2．个人和家庭风险管理案例
了解风险管理技术在个人和家庭风险管理中的运用。
（七）企事业单位风险管理
1．企事业单位风险管理实务
掌握风险的识别、风险的估测、运用非保险工具进行企业风险管理以及运用保险工具进行企业风险管理。
2．企业风险管理案例
了解风险管理技术在企业风险管理中的运用。
（八）保险业务风险管理
1．保险业务风险管理概述及流程
掌握保险业务风险和保险业务风险管理流程。
2．我国保险公司保险业务风险管理
掌握保险公司整体风险管理的具体内容；了解我国保险业务风险管理中存在的问题以及保险业务风险管理现状对我国保险业发展的影响。
3．再保险业务风险管理
掌握再保险业务风险管理的含义、再保险整体风险管理的主要技术、再保险分出业务的风险管理以及再保险分入业务的风险管理。
（九）市场营销基础知识
1．市场营销概述
掌握营销的基本概念；了解市场营销管理、市场营销信息系统与营销调研和市场营销环境。
2．市场细分与目标市场选择
掌握市场细分的基本概念、市场细分的步骤和目标市场选择策略。
3．市场营销战略与策略
了解市场营销战略和市场营销策略。
4．保险营销概述
掌握保险营销的基本概念和保险营销渠道；了解保险产品定价与客户管理以及保险营销战略与策略。
（十）财会基础知识
1．核算基础
掌握会计的定义与作用、会计核算的基本前提以及会计要素与会计等式。
2．会计核算的一般过程
掌握会计科目的设置和借贷记账法。
3．财务会计报告
了解财务会计报告的编制要求、资产负债表、利润表、现金流量表以及利润分配表。
4．掌握财务管理的概念；了解保险公司的财务管理。
（十一）税收基础知识
1．税收概述
掌握税收的定义和税收的特征。
2．税制要素
掌握税制的基本要素和税制的其他要素。
3．税收体系
了解税收分类和我国现行税收体系。
4．保险企业相关税收
了解营业税、印花税、企业所得税、外商投资企业和外国企业所得税以及个人所得税。
（十二）金融基础知识
1．金融基本概念及范畴
掌握货币与信用的含义；了解货币市场与资本市场、金融工具和证券定价。
2．金融机构和金融市场
了解银行体系、非银行金融机构、金融市场的分类和金融市场的功能。
3．利息与利率
掌握利率的含义、种类、利率的作用和利率风险。
4．外汇与汇率
掌握外汇基本概念；了解外汇市场与汇率制度、汇率的决定、汇率的作用和汇率风险。
（十三）法律基础知识
1．民事法律制度
掌握民法的一般规定、民事主体制度和代理制度；了解民事责任的基本含义。
2．合同法概述
掌握合同法的一般规定、合同的订立及效力、合同的履行、合同的变更、转让及终止；了解相关合同类型及违约责任。
二、保险经纪相关法规
包括中华人民共和国保险法。其具体考试内容和要求如下：
1．保险法总则
掌握保险的概念、保险法的立法目的、保险法的基本原则以及保险法的适用范围。
2．保险合同
掌握保险合同的一般规定、财产保险合同和人身保险合同。
3．保险公司
掌握保险公司的组织形式、保险公司的设立、保险公司的变更和保险公司的破产。
4．保险经营规则
掌握保险公司的业务范围、保险公司的准备金、保险公司的偿付能力、再保险安排、保险公司的资金运用和对保险公司及其工作人员行为的限制。
5．保险业的监督管理
掌握对保险公司的监督检查、对保险公司的整顿、对保险公司的接管和保险公司的精算和财务规定。
6．保险代理人和保险经纪人
掌握对保险代理人和保险经纪人的相关规定。
7．相关各方的主要法律责任
了解投保方的主要法律责任、保险代理人或保险经纪人的主要法律责任以及保险人及其工作人员的主要法律责任。
点击咨询 