案例华夏银行商业信贷部的绩效评估

第一篇：案例华夏银行商业信贷部的绩效评估

案例华夏银行商业信贷部的绩效评估

一、案例介绍

华夏银行商业信贷部总共有4名出纳员，其中1名是资深出纳员马丽，部门主管张岚负责信贷部的工作，已经有3年了。张岚和马丽是好朋友。最近张岚已经了解到不久她将调往其他部门，而且她还透露了马丽有可能会接替她的职位。

但是两个星期以后，银行人事部门却把张小燕调到信贷部任部门主管。张小燕拥有财经专业大学本科文凭，在此之前，她已经在华夏银行下属的一个营业所里干了5年，事实是她以往的绩效评估记录一向为优。她有很强的领导能力，与同事相处得也很愉快。这次的升职也是对她以往工作成绩的一个鼓励。

当张岚向张小燕介绍信贷部的员工和具体的工作职责时，她马上就意识到这里的工作与以往在营业所的工作内容和程序有很大不同。张小燕在欢迎她的会议上诚恳地表明了要努力工作、尽快熟悉工作环境的意愿。

在张小燕上任几天后，她注意到当她向马丽询问有关工作程序上的问题时，马丽表现得并不友好，也不愿意合作。她不由想起了张岚临走时给她的忠告：马丽非常气愤，竟然有人顶了原本应该属于她的主管职位，因此，当她的主管必须要小心。

在接下来的几个星期里，张小燕发现马丽不但时时和她作对，而且在工作中的表现也很糟糕，比如，她经常迟到早退，甚至还经常算错商业贷款的利息等。

根据马丽这样的绩效表现，张小燕很难相信她竟然能晋升为资深出纳员，但是张小燕惊讶地发现，以往马丽的绩效评估记录都是优良，她所发现的这些工作表现从来没有在以往的评估记录中显示过。张小燕决定先从侧面了解一下这究竟是怎么一回事。

从信贷部其他几名员工吞吞吐吐、闪烁其词的言谈中，张小燕还是了解到一些有关马丽的情况：马丽来信贷部工作，并且被评为资深出纳员，凭的并不是她自身的学历和能力，而是因为她在银行有过硬的关系。每次她都会和信贷部的主管搞好关系，所以在她的绩效记录中，不利于她加薪或升职的评语都不会出现。本来她非常有信心在张岚调走以后，能够升任信贷部主管，没想到事与愿违，恼羞成怒之时，她便决定给这个没有关系没有后台的新主管一点颜色看看。

了解情况后，张小燕非常紧张，在她以往的工作经验中，她还从来没有遇到过这样的员工。她决定第二天就和马丽谈一谈，希望处理好这件事，缓和与马丽之间的紧张关系。但是，谈话的结果并不理想，在张小燕指出她工作中的一些失误后，马丽非常生气，她说她以后会做得很好，她拒绝了张小燕要帮助她的诚意。

又是几个星期过去了，马丽的表现根本没有任何改变，她还是经常算错账。在同事中拉帮结派，试图孤立张小燕。而眼看银行半年举行一次的绩效考评就要举行。张小燕不知道应该给马丽一个什么样的评价，又该和马丽怎样进行绩效面谈。

思考题

1．马丽对张小燕存在对立情绪的原因是什么?

2．张小燕应怎样解决自己遇到的问题?

3．成功的绩效考核包含哪些因素?

4．模拟一下张小燕和马丽考核面谈的情景。

第二篇：信贷部治理商业贿赂自查报告

中油财务有限责任公司 · 信贷部

信贷部治理商业贿赂自查工作报告

公司治理商业贿赂领导小组：

2006年举国上下掀起了开展治理商业贿赂专项活动，中国银监会下发了《关于银行业开展治理商业贿赂专项工作的实施方案》的通知，公司成立治理商业贿赂专项工作领导小组。根据公司领导小组的有关要求和具体部署，为了将此项工作落到实处，信贷部采取一系列具体措施，通过全面传达会议精神，反复学习，加深领会，充分认识此次专项治理工作目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。联系各自工作实际，对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。抓检查、抓整改，扎实有效地推动治理商业贿赂工作有效开展。现将有关情况汇报如下：

一、积极贯彻，充分领悟文件精神内涵

组织部门员工认真学习有关商业贿赂文件精神，统筹兼顾，合理安排。结合工作实际和业务特点，以集中学习和个人自学为主，抓好各项规章制度和操作规程的学习教育活动，提高员工思想业务素质和地址：北京市西城区鼓楼外大街5号506室

邮编：100029

电话/传真：0086-10-62096983/62096501 中油财务有限责任公司 · 信贷部

职业道德水平，树立正确的世界观、价值观和权力观。自觉加强员工的思想教育和警示教育，针对金融系统发生的案件，认真组织开展“学、查、改”活动，以典型案件为反面教材，让本部门职工充分认识到案件的严重危害性，举一反三，查找不足，切实采取措施加以整改，提高拒腐防变能力，增强抵制商业贿赂的意识，筑牢思想道德防线，形成了反对商业贿赂的良好氛围。通过学习，大家一致认为：只有扎实开展治理商业贿赂活动，并与开展案件专项治理活动等结合起来，才能有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，确保信贷资产良好。

二、结合实际，按方案认真开展自查

按照公司总体部署和自身工作实际，我们围绕“标本兼治、综合治理，统筹谋划，稳步推进，明确工作重点，解决突出问题”的指导原则，重点自查自纠信贷资产投放、票据承兑贴现、中间业务、保函、授信管理等信贷业务。

1、在操作上，能够自觉遵守国家的各项金融政策法规，严格按照《商业银行法》、《担保法》、《合同法》、《贷款通则》及《贷款操作规程》等相关法规办理信贷业务。坚持贷款贷前调查、贷时审查、贷后检查的“三查”制度，无利用职权进行“吃”“拿”“卡”“要”等不正当行为。各信贷人员在办理业务过程中，按贷款审批权限逐级上报部门地址：北京市西城区鼓楼外大街5号506室

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经理、总经理、信贷业务审查领导小组，无违规操作。从自查的情况看，各项信贷业务操作均能够按照有关规定办理，无信贷人员向客户单位索要现金、物品或者其他有价证券等授受贿赂的行为。

2、在制度执行上，按照岗位职责的有关规定，进一步细化内部管理程序和人员分工，明确每个人的职责范围，各尽所能，各负其责，在办理业务过程中，反复强调遵守规章制度的重要性，严格按操作规程办理业务，杜绝各种违规操作的发生，时刻提高安全防范意识。同时，针对工作中出现的问题，及时发现，及时解决和纠正，并通过总结教训，避免类似事件的再次发生，真正做到“有制度可依，有制度必依，执行制度必严，违反制度必究”。

3、在监督管理上，采取多种形式，严格实行问责制，即对各业务操作岗在业务经营过程中发生的违规、违纪问题进行问责，对监督不力、失职渎职行为进行责任追究。严格自查自纠，一级检查一级。及时发现工作中存在的问题与薄弱环节，督促当事人积极采取措施加以防范与整改。对自查自纠中发现的问题，着力整改纠正。将治理商业贿赂与日常工作相结合，把日常操作风险管理作为一项常规性工作来抓，切实降低错误发生率。要求员工树立行为规范，提高对不正当交易行为和商业贿赂危害性的认识，为公司健康发展、合规经营提供保障。

地址：北京市西城区鼓楼外大街5号506室

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4、在与系统内客户联系上，正确区分正常的联系交往与商业贿赂行为的政策界限原则。财务公司作为石油系统内唯一一家金融机构，充分发挥着信贷资金中心的作用，有效支持石油企业发展。但随着集团公司不断发展壮大，各石油企业资金量充足，巩固和增加贷款规模难度越来越大。信贷部作为公司的信贷业务窗口，始终坚持以公司利益为主，积极与石油企业联系，牢固树立为客户提供优质服务的意识，与客户之间建立良好依存关系，发挥纽带和窗口作用，确保贷款规模的稳定攀升。在与客户联系上，按照公司业务招待的要求和安排，严格控制费用开销，区分正常的交往与不正当交易行为的政策界限，在治理商业贿赂工作的同时，保持正常的联系交往。

5、在与系统外客户联系上，为了充分发挥公司存量资金的效益，信贷部积极开展与系统外同业联系，拓展新的业务，创造新的利润增长点。信贷人员在办理同业业务时，严格遵守公司有关制度，严把风险控制关，对存在风险隐患的商业银行、财务公司坚决不予业务往来，避免经济损失。充分利用各种信息渠道，了解和识别同业客户信用状况，做好贷款调查、审查和贷后管理等工作。在与上级监管部门联系上，把握正常的工作往来与商业贿赂之间尺度，保持正常的人际关系，密切配合监管部门开展工作，杜绝谋取非法利益、索贿受贿行为。

三、下一步需要整改的问题

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1、在稳健经营和案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强、审慎经营的理念不够等。

2、存在重制度建设轻落实的现象。在今后的工作中，尽快克服和纠正，深入学习有关的规章制度和操作规程，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强稳健经营和案件防范的意识。

3、理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。对新业务的相关规章制度和操作规程了解方面存在薄弱环节，防范风险能力有待进一步加强。

总之，信贷部以治理银行业商业贿赂专项工作为契机，坚持标本兼治、重在治本的原则，建立风险防范的长效机制。加强制度建设，强化监督检查，力求将各种案件和隐患消灭在萌芽状态，确保公司信贷资产安全。

信 贷 部 2006年8月28日

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第三篇：信贷部治理商业贿赂自查报告

中油财务有限责任公司 · 信贷部

信贷部治理商业贿赂自查工作报告

公司治理商业贿赂领导小组：

2006年举国上下掀起了开展治理商业贿赂专项活动，中国银监会下发了《关于银行业开展治理商业贿赂专项工作的实施方案》的通知，公司成立治理商业贿赂专项工作领导小组。根据公司领导小组的有关要求和具体部署，为了将此项工作落到实处，信贷部采取一系列具体措施，通过全面传达会议精神，反复学习，加深领会，充分认识此次专项治理工作目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。联系各自工作实际，对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。抓检查、抓整改，扎实有效地推动治理商业贿赂工作有效开展。现将有关情况汇报如下：

一、积极贯彻，充分领悟文件精神内涵

组织部门员工认真学习有关商业贿赂文件精神，统筹兼顾，合理安排。结合工作实际和业务特点，以集中学习和个人自学为主，抓好各项规章制度和操作规程的学习教育活动，提高员工思想业务素质和地址：北京市西城区鼓楼外大街5号506室邮编：100029 电话/传真：

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1职业道德水平，树立正确的世界观、价值观和权力观。自觉加强员工的思想教育和警示教育，针对金融系统发生的案件，认真组织开展“学、查、改”活动，以典型案件为反面教材，让本部门职工充分认识到案件的严重危害性，举一反三，查找不足，切实采取措施加以整改，提高拒腐防变能力，增强抵制商业贿赂的意识，筑牢思想道德防线，形成了反对商业贿赂的良好氛围。通过学习，大家一致认为：只有扎实开展治理商业贿赂活动，并与开展案件专项治理活动等结合起来，才能有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，确保信贷资产良好。

二、结合实际，按方案认真开展自查

按照公司总体部署和自身工作实际，我们围绕“标本兼治、综合治理，统筹谋划，稳步推进，明确工作重点，解决突出问题”的指导原则，重点自查自纠信贷资产投放、票据承兑贴现、中间业务、保函、授信管理等信贷业务。

1、在操作上，能够自觉遵守国家的各项金融政策法规，严格按照《商业银行法》、《担保法》、《合同法》、《贷款通则》及《贷款操作规程》等相关法规办理信贷业务。坚持贷款贷前调查、贷时审查、贷后检查的“三查”制度，无利用职权进行“吃”“拿”“卡”“要”等不正当行为。各信贷人员在办理业务过程中，按贷款审批权限逐级上报部门地址：北京市西城区鼓楼外大街5号506室邮编：100029

经理、总经理、信贷业务审查领导小组，无违规操作。从自查的情况看，各项信贷业务操作均能够按照有关规定办理，无信贷人员向客户单位索要现金、物品或者其他有价证券等授受贿赂的行为。

2、在制度执行上，按照岗位职责的有关规定，进一步细化内部管理程序和人员分工，明确每个人的职责范围，各尽所能，各负其责，在办理业务过程中，反复强调遵守规章制度的重要性，严格按操作规程办理业务，杜绝各种违规操作的发生，时刻提高安全防范意识。同时，针对工作中出现的问题，及时发现，及时解决和纠正，并通过总结教训，避免类似事件的再次发生，真正做到“有制度可依，有制度必依，执行制度必严，违反制度必究”。

3、在监督管理上，采取多种形式，严格实行问责制，即对各业务操作岗在业务经营过程中发生的违规、违纪问题进行问责，对监督不力、失职渎职行为进行责任追究。严格自查自纠，一级检查一级。及时发现工作中存在的问题与薄弱环节，督促当事人积极采取措施加以防范与整改。对自查自纠中发现的问题，着力整改纠正。将治理商业贿赂与日常工作相结合，把日常操作风险管理作为一项常规性工作来抓，切实降低错误发生率。要求员工树立行为规范，提高对不正当交易行为和商业贿赂危害性的认识，为公司健康发展、合规经营提供保障。

地址：北京市西城区鼓楼外大街5号506室邮编：1000294、在与系统内客户联系上，正确区分正常的联系交往与商业贿赂行为的政策界限原则。财务公司作为石油系统内唯一一家金融机构，充分发挥着信贷资金中心的作用，有效支持石油企业发展。但随着集团公司不断发展壮大，各石油企业资金量充足，巩固和增加贷款规模难度越来越大。信贷部作为公司的信贷业务窗口，始终坚持以公司利益为主，积极与石油企业联系，牢固树立为客户提供优质服务的意识，与客户之间建立良好依存关系，发挥纽带和窗口作用，确保贷款规模的稳定攀升。在与客户联系上，按照公司业务招待的要求和安排，严格控制费用开销，区分正常的交往与不正当交易行为的政策界限，在治理商业贿赂工作的同时，保持正常的联系交往。

5、在与系统外客户联系上，为了充分发挥公司存量资金的效益，信贷部积极开展与系统外同业联系，拓展新的业务，创造新的利润增长点。信贷人员在办理同业业务时，严格遵守公司有关制度，严把风险控制关，对存在风险隐患的商业银行、财务公司坚决不予业务往来，避免经济损失。充分利用各种信息渠道，了解和识别同业客户信用状况，做好贷款调查、审查和贷后管理等工作。在与上级监管部门联系上，把握正常的工作往来与商业贿赂之间尺度，保持正常的人际关系，密切配合监管部门开展工作，杜绝谋取非法利益、索贿受贿行为。

三、下一步需要整改的问题

地址：北京市西城区鼓楼外大街5号506室邮编：1000291、在稳健经营和案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强、审慎经营的理念不够等。

2、存在重制度建设轻落实的现象。在今后的工作中，尽快克服和纠正，深入学习有关的规章制度和操作规程，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强稳健经营和案件防范的意识。

3、理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。对新业务的相关规章制度和操作规程了解方面存在薄弱环节，防范风险能力有待进一步加强。

总之，信贷部以治理银行业商业贿赂专项工作为契机，坚持标本兼治、重在治本的原则，建立风险防范的长效机制。加强制度建设，强化监督检查，力求将各种案件和隐患消灭在萌芽状态，确保公司信贷资产安全。

信 贷 部

2006年8月28日

地址：北京市西城区鼓楼外大街5号506室邮编：100029

第四篇：绩效和评估

美国空军所采用的考评制度是美国许多公共事务机构绩效评价的典型代表。这套考评制度要求，每位官衔在将军以下的军官的直接上级，每年一次为各位军官作出书面报告。评估报告的格式设计是统一的，适用于不同的军种和级别。表格留出的空白处较小，评估人员只能用精炼的语言总结各个军官的业绩。20世纪70年代中期，这套评估制度受到了广泛的批评，因为它对员工的工作指派缺乏专业化的定义，导致了评估的主观性和不合理性，如对参谋人员领导才能的评估，这种方法的作用就不大。

评估导致了评估制度的修改。在每个单位内部，对业绩高低的评价比例进行了硬性规定，而且对评估程序也作了修改，每位军官要接受其主要上司以及一位附加评估人和一位审核人的共同评估。

问题：

（1）运用管理行政方法分析本案例的考评制度有什么问题？

行政方法的实质是通过行政组织中的职务和职位进行管理。它特别强调职责、职权、职位，而并非个人的能力或特权。美国空军的考评制度强调直接上级的考评，群众未直接参与考评，使考评成果受到一定的影响，且评估的主观性的存在，降低了评估质量。因而这套评估制度在20世纪70年代中期受到广泛的批评。

（2）你能替他们提出较好的评估方法吗？

我认为，员工业绩的评估，应注意：

a.群众参与的方法，即被评者业绩增加透明度；

b.自我评估方法，使评估结果减少较大的差异；

c.量化评估与定性化评估相结合，结合确定被评者的绩效；

d.要看今天的成绩，还要看昨天的绩效，综合分析研究。

第五篇：绩效评估

绩效评估

开放分类： 科学、人力资源管理、企业管理、政治经济学

绩效评估（Job Satisfaction）

绩效评估又称绩效考核或绩效评价，它是按照一定的标准采用科学的方法检查和评定组织内部公务员对职位所规定的职责的履行程度，以确定其工作成绩的管理方法。

绩效评估包含着丰富的内容，可以从三个方面来理解公共部门绩效评估的内涵：微观层面是对个人工作业绩、贡献的认定；中观层面是政府分支的各部门如何履行其被授权的职能；宏观层面是整个公共部门或狭义上指政府的绩效的测评，政府为满足社会和公众的需求所履行的职能。

系指企业主管对其员工在特定期间内的工作表现、绩效做评核，以作为调整薪资、升迁、奖惩等依据。

绩效评估中管理人员容易掉入的陷阱

1、安排面试，却几乎不提供准备时间。

2、得出结论太迅速。

3、认为管理人员总是正确的。

4、几乎没有被评估者参与的单向对话。

5、封闭的“单方向”交流的氛围。

6、对社团或企业的要求与约束不敏感。