中国农业发展银行电子公文传输系统暂行管理办法

第一篇：中国农业发展银行电子公文传输系统暂行管理办法

中国农业发展银行电子公文传输系统暂行管理办法

(1999/06/23)

农发行办字（1999）18号

第一章 总则

第一条 为加快公文运转，提高工作质量，经行领导批准，总行开发了中国农业发展银行电子公文传输系统（以下简称“公文传输系统”）。“公文传输系统”的运行将使我行公文运转从传统的邮寄方式改为网上传输。为确保公文传输系统高效、安全、畅通运行，充分体现公文网上传输快捷、准确的优越性，同时为了对“公文传输系统”进行规范化、制度化管理，特制定本暂行管理办法。

第二条 电子公文传输是公文传输中对邮寄收发方式的一种替代形式，因此带红头和印章发出的电子公文具有与纸质文件同等的法律效力。

第三条 为了保证“公文传输系统”的正常运行，各行办公室要有一名领导分管此项工作。信息电脑部门要有专人负责技术保障，办公室负责“公文传输系统”的管理使用，并设专人具体负责和操作。

第二章 公文传输范围

第四条 总行、分行不涉及密级的行发文件、总行各部（室）、分行各处（室）文件、信息、简报，紧急事件的情况报告、资料等均可通过电子公文系统传输。

第五条 带密级的文件资料、报表等原则上一律不得传输。如确需传输带密级的文件必须经办公室领导批准。

第三章 电子公文的制作流程

第六条 电子公文的签发手续按照同级纸质公文的签发手续办理。

第七条 各部（处）拟稿人在将文件内容打印后，按要求逐项登录电子发文稿纸，并将文件格式转换成纯文本（ＴＸＴ）格式，附加在发文稿纸中“阅览文件信息”区段的“正文文件”位置上，按“发送到发文登记库”按钮发送到“收发文管理员”处，同时将纸质公文送交“收发文管理员”。

第八条 打字人员负责用方正或书生排版系统制作电子红头、编辑排版和定义盖章等工作。电子红头为一次制作，长期使用。打字人员在文件编辑排版时，必须按不同的办文单位和公文种类嵌套相应的电子红头，并将电子印章设定在能够嵌压在签发日期的位置上，排版生成二扫文件（ＰＳ２或Ｓ２）。

第九条 对于没有附件的公文或正文与附件可同时排版生成二扫文件（ＰＳ２或Ｓ２），收发文管理员用书生软件对其盖章打包加密后生成电子公文（ＧＷ格式），不能将小样文件直接传输。

第十条 对于转发纸质文件作为正文附件的，一律用扫描仪扫描成ＴＩＦ文件格式，同正文一起盖章打包生成电子公文（ＧＷ格式）。具体操作如下：

（一）如正文与附件纸张大小相同，可直接链接到正文后，随正文用“添加文件”按钮在电子发文稿纸的“阅览文件信息”区段中的“正文文件”域内。

（二）如正文与附件纸张大小不同时，用上述方法将正文添加在“阅览文件信息”区段的“正文文件”域内，附件添加在“附件”域内。

（三）如附件是表格，可用上述方法直接将其添加在“阅览文件信息”区段的“附件”域内。

（四）凡添加在“阅览文件信息”区段的“附件”域内的附件，必须在“备

注”域中输入文件格式和纸型等提示信息，以便接收方打印。

第十一条 附件扫描时，扫描仪统一采用１８０ＤＰＩ分辨率设置扫描成ＴＩＦ格式。有下列情况之一的附件不能扫描传输，必须与正文一并采用邮寄方式进行：

（一）扫描原件过长，页数超过２０页的。

（二）原件的文字或表格字号小于小４号的。

（三）原件的图像清晰度差的。

第四章 电子公文的收、发工作流程

第十二条 发文方的收发文管理员将电子公文按要求定义发送地址、打印份数、加密、发送、归档。

第十三条 收文方的收发文管理员接收到电子公文后，按发文方规定的打印份数和“备注”栏提示的发送信息打印、装订文件，同时按“回执”按钮将收到文件的信息尽快反馈发文方。输出“收文处理单”，进入本行公文运转流程。

第五章 公文传输管理

第十四条 电子公文传输系统目前仅限于总行和各省级分行办公室使用。

第十五条 各行收发文要设专人负责，人员要相对稳定。

第十六条 电子公文的格式、红头、印章式样要保持纸质公文的原有式样，严禁随意改动。

第十七条 各分行公文传输系统在有效工作日内必须全天开机，随时准备接收文件。每周五或遇节假日下班前应检查是否有未接收的电子公文，不能拖延至下周或节假日后接收。如遇特殊情况需对方接收文件，应提前

通知对方，及时接收。

第十八条 为及时核对收发文情况，每周一总行与各分行以电子邮件方式互发核对清单。如发现不符，应及时与对方联系，立即补发，以确保公文传输准确无误。

第十九条 纸张要求。

（一）正文：Ａ４或１６开（１８４×２６０）纸，纵向。

（二）附件：附件的纸张大小应与正文相同，如附件中有表格，可在打印设置中按表格本身的纸型，重新设置并打印。

第二十条 在试运行期间采用电子公文和纸文本同时发送。由于特殊原因不能用网络传输的公文，仍采用邮寄方式，但正文和附件不能分离。

第六章 电子印章的使用和管理

第二十一条 本系统使用的电子印章与实物印章具有同等法律效力。电子印章管理视同实务印章管理，管理办法按总行印章管理规定执行。第二十二条 总行负责制作颁发各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行及党委的电子印章，每行２套（其中１套备份）。如电子印章磁盘损坏，分行要向总行办公室文档处报告，并由总行重新制作，收旧换新，任何单位不得私自复制电子印章软盘。

第二十三条 电子印章的使用只限于经公文传输系统传输的电子公文。不得作为介绍信、单据、合同书等其他具有法律效力的文件盖章使用。

第七章 安全和保密管理

第二十四条 各分行的收发电子公文机房为机要重地，非工作人员不得随意进入，有条件的分行可设立专用收发电子公文专用机房。

第二十五条 总行与各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行在同一时间使用同一密码，密码由总行确定。密码每三个月更换一次，遇特殊情况应报告及时更换。密码由６位阿拉伯数字组成。

第二十六条 各行电子印章及密码由收发文管理员保管，收发文管理员必须增强保密意识，不得向任何人提供操作程序、电子印章软盘及密码，如收发文人员变动，应立即通知总行，以便及时更改密码。

第二十七条 各单位收发文管理员必须按规定收、发文件，不得随意扩大收、发文范围或延误办文时间。并建立严格的登记制度，以备清理、查询。非公开的重要文字资料的接收、发送、办理、保管等必须严格按有关保密制度和规定办理。

第二十八条 各行要妥善处理经公文传输系统接收的无效公文，无论是否嵌压印章，都不得随意乱丢，必须及时收集销毁。

第二十九条 因工作失误，致使电子公文、印章丢失或被盗，要视情节轻重程度，追究当事人及领导者责任。

第八章 网络系统维护和管理

第三十条 各行收发文管理员必须严格按总行和本单位有关管理制度及操作规程进行操作。

第三十一条 为使文件经传输后发文方与收文方的文件一致，要绝对保证网络上所有传输工作的软件统一，任何单位和个人不许擅自修改程序编码和任意改动机器设置。

第三十二条 各分行要指定专门技术人员进行设备检查和维护，保证设备处于良好状态。系统的技术资料、软件等要有专人管理，不得遗失。第三十三条 用于电子公文传输系统的计算机、输出设备是专用机器，除公文收发以外，不能兼作它用。

第三十四条 严防计算机病毒破坏网络系统。

（一）严禁在传输系统上进行电子游戏和与收发文工作无关的操作。

（二）严禁随意使用外来软盘，确需使用时必须首先进行杀毒处理。

（三）各行收发文管理员必须备有杀毒软盘，随时检查和清杀病毒，并定期升级杀毒软件。

第三十五条 各行收发文管理员应主动与技术人员沟通、联系，作好协调工作，及时发现、解决问题。

第九章 监督检查

第三十六条 各行办公室、信息电脑部门应组织人员定期或不定期对操作人员和技术人员的工作情况进行监督、检查。

第三十七条 总行办公室将不定期对各行收发文工作情况进行检查、通报。

第十章 附则

第三十八条 本办法适用于中国农业发展银行总行与省级分行电子公文传输系统。各分行可根据本单位实际情况制定岗位责任制。

第三十九条 “公文传输系统”是从传统的纸质邮寄革新到网络传输，在实际运行过程中会遇到过去纸质邮寄中没有遇到的问题，各行要在严格执行本管理办法的基础上，及时将有关情况向总行办公室反映，以便共同研究解决。

第四十条 本办法的实施由总行办公室负责监督、解释，并根据实际情况适时修订。

第四十一条 本办法自下发之日起执行。

第二篇：电子公文传输系统常见问题

常见问题解答

1、盖章或浏览打印红头红章文件时，提示“没有找到相应的硬件” 解决：没有插入书生卡或书生卡驱动没有正确安装。

2、单击“盖章”时，提示“请插入公章盘” 解决：将公章U盘插入电脑。

3、浏览的是红头红章文件，但打印出来的是黑头黑章的

解决：打印红头红章文件，要单击已签收里的“激光打印”按钮。在浏览状态下打印的是黑头黑章文件。

4、单击“激光打印”后，打印机没有反应

解决：没有设置打印机设置。单击开始--程序—公文传输系统，进入主程序中，单击“设置--打印设置”，将激光打印机设置为windows打印机。或者也可以登录系统，单击“配置信息—本地配置—打印设置”，将激光打印机设置为windows打印机。

5、word中有时没有sep转换按钮和公章定位图片 解决：打开word 1）选择：帮助－关于Microsoft Office Word－禁用项目,将禁 用文件启用

2）选择：视图－工具栏－Sep Writer前打勾

6、word转换sep文件时死机或提示：找不到相应的打印驱动

解决：打印和传真机中的“sep writer”打印图标状态为脱机或被删除。重新安装sep writer。

7、在盖章时，弹出“jjjj”对话框 解决：IE未设置。

（1）右击IE浏览器，单击属性，弹出“Internet选项”窗口。单击“常规”选项卡，单击Internet临时文件中的“设置”，进入“设置”对话框，修改“检查所存网页的新版本”为“每次访问此页时检查”，单击“确定”。

（2）单击“安全”选项卡，选中“受信任的站点”，单击“站点”，弹出“可信站点”对话框。先把“对该区域中的所有站点要求服务器验证（https：）”前面的对勾去掉，添加上http://192.1.72.2后单击“添加”。设置完毕，点击“确定”，返回上一级对话框，在“自定义级别”，进入“安全设置”框，将其中ActiveX控件和插件下相应内容均修改为“启用”，单击“确定”。

第三篇：中国农业发展银行监督管理办法

中国农业发展银行监督管理办法

（征求意见稿）

第一章 总则

第一条 为加强对中国农业发展银行（以下简称农发行）的监督管理，推进落实国家战略和政策，规范农发行经营行为，防控金融风险，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。

第二条 农发行应坚持依法合规经营、审慎稳健发展，遵守国家法律法规、银行业金融机构审慎经营规则，强化资本约束，与商业性金融机构建立互补合作关系，实现长期可持续发展。

第三条 农发行应紧紧围绕服务国家战略，建立市场化运行、约束机制，发展成为定位明确、功能突出、业务清晰、资本充足、治理规范、内控严密、运营安全、服务良好的政策性金融机构。

第四条 中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出机构依法依规对农发行实施监督管理。

第二章 市场定位

第五条 农发行应依托国家信用支持，支持我国经济社会发展的重点领域和薄弱环节。主要支持维护国家粮食安全、促进农业现代化、改善农村基础设施建设等领域，在农村金融体系中发挥主体和骨干作用。

第六条 农发行应坚守政策性金融定位，在依法确定的支持领域和经营范围内开展业务，具体业务可分为政策性业务和自营性业务两类。

第七条 农发行应坚持以政策性业务为主体，可以与商业银行合作开展银团贷款等业务，不得利用政策优势开展不公平竞争。

第八条 农发行应创新金融服务模式，发挥政策性金融作用，改进和加强农村地区普惠金融服务，采取与银行机构合作的方式开展小微企业金融服务。

第九条 根据形势发展需要，农发行董事会可每三年或必要时制订业务范围认定及划分动态调整方案，按规定程序报批。

第三章 公司治理

第十条 农发行党委发挥领导核心作用，把方向、管大

局、保落实，保证党和国家的方针政策、重大部署得到贯彻执行，把党的领导融入公司治理各个环节。

第十一条 农发行应构建由董事会、高级管理层和监事会组成的公司治理架构，遵循各治理主体独立运作、有效制衡、相互合作、协调运转的基本原则，形成决策科学、执行有力、监督有效、激励约束合理的公司治理机制。

第十二条 农发行董事会由执行董事、非执行董事组成。执行董事指在农发行担任董事长、行长和其他高级管理职务的董事。非执行董事指在农发行不担任除董事外其他职务的董事，包括部委董事和股权董事。部委董事由相关部委选派，股权董事由股东单位负责选派。

第十三条 农发行董事会对经营和管理承担最终责任，依照相关法律法规和本行章程履行职责，接受监事会监督。主要职责包括但不限于下列事项：

（一）制订业务范围及业务划分调整方案、章程修改方案、调整注册资本方案以及变更组织形式的方案，按程序报国务院批准；

（二）审议批准中长期发展战略、经营计划和投资方案、债券发行计划、资本管理规划方案、资本补充工具发行方案、薪酬和绩效考核体系设置方案；

（三）制定财务预算方案和决算方案、利润分配和弥补亏损方案；

（四）审议批准风险管理、内部控制等基本管理制度；

（五）审议批准内部审计章程、工作计划和内部审计机构；

（六）制定董事会议事规则及其修订方案；

（七）审议批准重大项目，包括重大收购兼并、重大投资、重大资产购置与处置、重大对外担保（银行担保业务除外）等；

（八）审议批准内部管理架构以及一级境内外分支机构设置、调整和撤销方案，对一级子行（子公司）的设立、分立、合并、变动资本金事项等作出决议；

（九）审议子公司的章程；

（十）决定对董事长和经营管理层的授权事项，决定聘任或解聘高级管理层，决定高级管理人员薪酬、绩效考核和奖惩事项，审定派驻子公司的董事（含董事长）、监事（含监事长）和总经理（行长）人选；

（十一）决定聘用、解聘或者不再续聘承办农发行审计业务的会计师事务所；

（十二）审定信息披露政策及制度，审议批准报告；

（十三）积极发挥部际协调作用，定期听取商业性金融机构、企业和政府部门等各方的反馈意见；

（十四）依据法律法规规定，以及国务院要求的其他职责。

第十四条 农发行董事会应充分发挥在落实国家政策、制定经营战略、完善公司治理、制定风险管理及资本管理战略、决策重大项目等方面的作用，监督并确保高级管理层有效履行管理职责。

第十五条 农发行董事应按照相关法律法规及本行章程的要求，勤勉、专业、高效地履行职责。董事每年应至少出席三分之二的董事会会议。

部委董事应代表国家利益履行职责，充分发挥在重大决策方面的统筹协调作用，如不能出席董事会会议，应书面授权本部委其他人员代为出席。部委董事如出现离职、调任或退休等不适合继续履职情况的，农发行董事会应及时提请派出部委确定继任人选。

第十六条 农发行董事会应建立对高级管理层的授权制度,明确对高级管理层的授权范围、授权限额和职责要求等。

第十七条 农发行董事会应下设专门委员会，负责向董事会提供专业意见或根据董事会授权就专业事项进行决策。专门委员会包括但不限于战略发展和投资管理委员会、风险管理委员会、审计委员会、人事与薪酬委员会、关联交易控制委员会等，其中战略发展和投资管理委员会、审计委员会、人事与薪酬委员会成员应当包含部委董事。

（一）战略发展和投资管理委员会。负责制定农发行经营管理目标和长期发展战略，监督、检查经营计划、投

资方案的执行情况，对政策性任务执行情况和配套支持政策进行研究，就提高政策执行效果向董事会提出政策建议。

（二）风险管理委员会。负责监督高级管理层关于信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、国别风险、银行账户利率风险、声誉风险和信息科技风险等各类风险的控制及全面风险管理情况，并对风险管理政策、管理状况及风险承受能力进行定期评估，提出完善风险管理和内部控制的意见。

（三）审计委员会。经董事会授权负责审核内部审计章程等重要制度和工作报告，审批中长期审计规划和审计计划，指导、考核和评价内部审计工作，检查风险及合规状况、会计政策、财务报告程序和财务状况，提出外部审计机构的聘请与更换建议。

（四）人事与薪酬委员会。负责拟定董事和高级管理人员的选任程序和标准，对董事和高级管理人员任职资格进行初步审核并向董事会提出建议。负责审议全行薪酬管理制度和政策，拟定董事和高级管理层成员的薪酬方案，向董事会提出薪酬方案建议，并监督方案实施。

（五）关联交易控制委员会。负责关联交易的管理、审查和批准，控制关联交易风险。

第十八条 专门委员会成员应具有与专门委员会职责相适应的专业知识和工作经验。各专门委员会负责人原则上不

宜兼任。

审计委员会成员应具有财务、审计和会计等专业知识和工作经验。风险管理委员会负责人应当具有对各类风险进行判断与管理的经验。

第十九条 农发行监事会按照《国有重点金融机构监事会暂行条例》等有关法律法规的规定进行设置和管理，由国务院派出，对国务院负责。

第二十条 农发行监事会依照《国有重点金融机构监事会暂行条例》等法律法规履行职责，代表国家对农发行的资产质量及国有资产保值增值情况实施监督，对董事和高级管理人员的履职行为和尽职情况进行监督和评价，指导农发行内部审计和监察等内部监督部门的工作，有权要求上述内部监督部门协助监事会履行监督检查职责，对经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改，定期向国务院有关部门报告工作。

监事会在履职过程中有权要求董事会和高级管理层提供必要信息，包括但不限于审计报告、内控评价报告和重大风险事件报告等。监事会主席根据监督检查的需要，可以列席或者委派监事会其他成员列席农发行董事会会议和其他有关会议，并可以聘请外部机构就相关工作提供专业协助。

第二十一条 农发行高级管理层由行长、副行长、行长助理、董事会秘书及银监会认定的其他高级管理人员组成，可根据实际需要设置首席财务官、首席风险官、首席审计官、首席信息官等高级管理人员职位。农发行调整首席风险官应事先得到董事会批准，并向银监会报告调整原因。

高级管理层对董事会负责，同时接受监事会的监督。高级管理层根据农发行章程及董事会授权开展经营管理活动，确保农发行经营与董事会所制定批准的发展战略、风险偏好及其他各项政策相一致，其依法在职权范围内的经营管理活动不受干预。

第二十二条 高级管理人员应遵守法律法规及其他相关规定，遵循诚信原则，履行忠实和勤勉的义务，不得利用职务上的便利谋取私利或损害本行利益，包括为自己或他人谋取属于本行的商业机会、接受与本行交易有关的利益等。

第四章 风险管理

第二十三条 农发行应深入分析“三农”领域风险特点，构建与本行职能定位、风险状况、业务规模和复杂程度相匹配的全面风险管理体系，加强对各类风险的识别、计量、监测和控制。

第二十四条 农发行应建立组织架构健全、职责边界清晰的风险治理架构，明确董事会、高级管理层、业务部门、风险管理部门和内审部门在风险管理中的职责分工，加强对

分支机构业务条线、风险条线和内部审计条线的垂直管理，设立独立于业务经营条线的全面风险管理职能部门，由其牵头履行风险管理职责。风险管理职责包括但不限于以下内容：

（一）协助董事会和高级管理层推动全面风险管理体系建设；

（二）识别、计量、监测和控制各类重要风险并报告风险变化及管理情况；

（三）持续监控风险偏好、风险限额以及其他风险管理政策和程序的执行情况，对突破风险偏好、风险限额以及违反风险管理政策和程序的情况及时预警、报告并处理；

（四）组织开展风险评估，及时发现风险隐患和管理漏洞，持续提高风险管理的有效性。

第二十五条 农发行应结合本行业务特点制定风险管理政策和风险偏好。风险管理政策应经董事会批准后实施，并定期进行后评价和必要的调整。

第二十六条 农发行应遵循风险管理实质性原则，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定合理确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将所有纳入并表管理机构的各类表内外、境内外、本外币业务纳入农发行并表管理的业务范围。

董事会和高级管理层应做好农发行整体及其附属机构

全面风险管理的设计和实施工作，指导附属机构做好风险管理工作，并建立必要的防火墙制度。

第二十七条 农发行应建立覆盖各类风险的风险分析与报告制度，明确报告种类、报告频率、报告路径等内容，报告对象包括但不限于农发行董事会、高级管理层及监事会。全系统及分支机构的季度和风险报告应按要求分别报送银监会及其派出机构。风险分析应按照风险类型、业务种类、支持领域、地区分布等维度进行,重大风险分析至少每季度开展一次。风险分析报告应至少包括业务经营情况、风险状况、风险发展趋势、异常变化原因和相应的风险管理措施等内容。

第二十八条 农发行应结合涉农业务特点和风险补偿方式，有效识别、计量、监测和控制各项业务面临的信用风险。

（一）农发行应建立完整的授信政策、决策机制、管理信息系统和授信业务决策程序，明确尽职要求，建立覆盖政策性和自营性业务、表内外、境内外、本外币以及并表口径的统一授信制度，将具有授信性质和融资功能的各类业务纳入统一授信管理体系。

农发行应树立绿色信贷理念，严格遵守环保、产业等领域的法律法规，充分评估项目的环境和社会风险，将评估结果作为授信决策的重要依据。

（二）农发行应结合农业产业、农村经营主体的特点建

立客户评级体系，作为授信客户选择和项目审批的依据，为客户信用风险识别、监测以及制定差别化的授信政策提供基础。

（三）农发行应执行银监会规定的集中度监管要求，并及时向银监会报告集中度情况。

（四）农发行应建立覆盖政策性业务和自营性业务、表内资产和表外业务的全口径资产质量分类及拨备制度，真实、全面、动态地反映资产质量并及时、足额计提减值准备。

（五）农发行应综合运用追偿、重组、转让、核销等方式处置不良资产，盘活存量，提高资金使用效率。对于暂时无法处置的政策性不良资产，要根据政策性业务的管理职责认定责任，做好不良资产账务管理，确保不良资产债权法律手续完备。第二十九条 农发行应充分识别、准确计量、持续监测和适当控制各项业务的市场风险，确保在合理的市场风险水平之下可持续经营。农发行所承担的市场风险水平应当与其市场风险管理能力和资本实力相匹配。

第三十条 农发行应将银行账户利率风险管理纳入全面风险管理体系，建立与总体发展战略相统一，与业务性质、规模和复杂程度相适应的银行账户利率风险管理体系，采用适当的风险计量技术和方法，计量所承担的银行账户利率风险，并运用有效的金融工具进行风险缓释。

第三十一条 农发行应建立与本行业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，通过系统收集、跟踪和分析操作风险相关信息，不断提升操作风险管理能力。农发行从事跨业、跨境业务时，应充分考虑法律、制度等方面差异可能引发的风险，建立相应的风险管理政策和程序。

农发行应制定规范员工行为的相关制度，明确对员工的禁止性规定，加强对员工行为的监督和排查，建立员工异常行为举报、查处机制，加大案件查处力度，构建案件专项治理长效机制。

第三十二条 农发行应建立满足国家金融安全要求的信息科技架构、基础设施和网络信息系统；建立有效的信息科技风险管理机制，实现对信息科技风险的识别、计量、监测和控制，提高信息技术对经营管理的保障水平，促进安全、持续、稳健运行。

第三十三条 农发行应监测分析市场流动性情况，结合粮食收购季节性资金需求，合理安排政策性金融债券发行计划和信贷投放计划，控制资产负债期限错配，建立并完善适合本行资金来源和资金运用特点的流动性风险管理体系。

第三十四条 农发行应主动、有效地防范声誉风险，制定并完善声誉风险监测机制、应急预案和处置措施，加强正面宣传，妥善应对声誉事件，最大限度地减少对国家声誉和本行声誉的负面影响。

第三十五条 农发行应建立健全合规管理体系，指定专门部门具体负责全行合规管理，审核评价本行各项政策、程序和操作指南的合规性，确保符合法律、政策、规则和准则的要求，实现对合规风险的有效识别和管理。

第三十六条 农发行应建立压力测试体系，定期开展压力测试。压力测试的开展应当覆盖各类风险和表内外主要业务领域，并考虑各类风险间的相互影响。压力测试结果应当运用于农发行的风险管理和各项经营管理决策中。

第三十七条 农发行应制定应急计划，确保能够及时应对和处理紧急或危机情况。应急计划应说明可能出现的风险以及在压力情况下应采取的措施，涵盖对境外分支机构和附属机构的应急安排。农发行应定期更新、演练或测试应急计划，确保其充分性和可行性。

第三十八条 农发行应在发生各类重大风险事件时及时向银监会及其派出机构报告。重大风险事件包括但不限于新增大额不良贷款、发生案件及案件风险事件、重要信息系统故障、头寸严重不足或政策性金融债券未被足额认购等情况。

第五章 内部控制

第三十九条 农发行应建立由董事会、高级管理层、内

控管理职能部门、内部审计部门、业务部门组成的分工合理、相互制约、职责明确、报告关系清晰的内部控制治理和组织架构，健全符合政策性业务和自营性业务特点的内部控制制度体系，完善信息科技控制措施，落实内部控制管理责任制，培育良好的内部控制文化。持续开展内控合规评价和监督，加强总行对分支机构的管理，强化内部控制问题整改和责任追究。

第四十条 农发行应强化内控管理、风险管理、合规管理、内部审计部门的职能，使其拥有充分的履职独立性，在人力、物力等方面给予保障。农发行应当建立内部控制问题整改机制，明确整改责任部门，规范整改工作流程，确保整改措施落实到位。

第四十一条 农发行应结合政策性业务和自营性业务特点，按照“内控先行”原则，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准统一的业务流程和管理流程，确保规范运作。

第四十二条 农发行应根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，明确业务流程和管理活动中的重要岗位和不相容岗位。对于重要岗位，实行轮岗或强制休假制度。对于不相容岗位应实施分离制度，执行直系亲属回避原则，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗，形成相互制约的

岗位安排。

第四十三条 农发行应按照“统一管理、差别授权、动态调整、权责一致”的原则，建立有利于管控风险和完成政策性任务的授权体系。具体的授权标准应统筹考虑各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况与业务发展需要。

第四十四条 农发行应建立贯穿各级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统，及时、准确记录经营管理信息，确保信息的完整、连续、准确和可追溯，并建立健全信息系统控制，通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合，加强对业务和管理活动的系统自动控制。

第四十五条 农发行应建立独立、垂直的内部审计体系以及相应的报告制度和报告路径，审查评价并改善经营活动、风险状况、内部控制和治理机制，促进合规经营、履职尽责和稳健发展。内部审计部门对董事会负责并报告工作。农发行应按要求向银监会及其派出机构报送审计工作情况和审计报告。

第四十六条 农发行可以根据需要外聘符合国家有关规定的审计机构进行审计，对农发行的公司治理、内部控制、经营管理及财务状况进行评估，并将审计结果报送银监会。

第四十七条 农发行应结合机构层级、人员分布、业务特点等因素，建立内部控制评价制度，明确内部控制评价的

实施主体、频率、内容、程序、方法和标准等。内部控制评价由董事会指定的部门组织实施，应当至少每年开展一次，内部控制评价报告应当报送银监会。

第四十八条 农发行应加强分支机构及人员管理，督促各级员工认真执行各项规章制度，加强对基层机构内控制度执行情况的检查监督，提升内部控制有效性。

第六章 资本管理

第四十九条 农发行应建立健全资本约束机制，完善资本管理的政策、制度及实施流程，将符合条件的附属机构纳入并表资本管理范围，确保资本能够充分抵御其所面临的风险，满足业务发展的需要。

第五十条 农发行应在充分计提贷款损失准备等各项减值准备的基础上，计算并表和未并表的资本充足率，执行银监会规定的资本充足率监管要求。

第五十一条 农发行应明确资本管理目标，结合政策性职能定位及业务发展特点制定有效的资本规划和资本补充计划，并根据资本充足率的变动情况合理确定业务发展规模和速度，资本预算与分配应优先保障政策性业务。资本规划应经董事会批准后实施并定期审查。

第五十二条 农发行应建立稳健的内部资本充足评估机

制。内部资本充足评估结果应作为资本预算与分配、授信决策和战略规划的重要依据。内部资本充足评估至少每年开展一次。

第五十三条 农发行应建立内源性资本积累与外源性资本补充相结合的动态资本金补充机制。当资本充足率不足时，通过采取限制资产扩张、盘活资产存量、减少或免于分红、利润转增资本、国家追加注资、发行符合监管要求的各类资本补充工具等措施以达到监管标准。

第七章 激励约束

第五十四条 农发行应以服务国家战略、实现可持续发展为导向，以保障政策性业务为原则，建立市场化的人力资源管理体制，健全激励约束机制，完善绩效考评和问责机制。

第五十五条 农发行应结合业务发展、风险管理需要和人员结构、薪酬水平等因素，建立健全人才招聘、培养、评估、激励、使用和规划的科学机制，逐步建立市场化的人力资源管理体系，确保本行人员素质、数量与业务发展速度、风险管理需要相适应。

第五十六条 农发行应结合本行职能定位、发展战略、业务特点以及风险偏好等因素，建立科学的绩效考评体系，合理确定绩效考评定性、定量指标及权重。对于政策性业务，要侧重对依法合规、履职尽责、服务国家战略成效的考核；对于自营性业务，要侧重对风险管理、合规经营以及可持续发展能力的考核。两类业务的绩效考评应淡化规模类、增长类、盈利类指标考核。绩效考评指标应至少包括落实国家政策类、合规经营类和风险管理类，上述三项指标权重应适当高于其他类型指标。

第五十七条 农发行应结合自身机构性质与业务特点，建立健全有利于发挥农发行功能的激励约束机制。确定薪酬时应综合考虑政策性任务执行效果、合规情况、风险状况和持续发展等因素，对高级管理人员以及对风险有重要影响岗位的员工实行绩效薪酬延期支付和追索扣回制度。

第五十八条 农发行应建立与政策性业务、自营性业务决策机制和管理流程相适应的责任追究和问责机制，完善问责制度，明确问责牵头部门、问责职责划分和问责流程。对于造成重大损失或重大影响的违法违规行为，应对直接责任人和相应的管理人员进行问责。

第八章 监督管理

第五十九条 银监会依照法律法规制定完善农发行监管规定。农发行应遵守银监会关于公司治理、风险管理、内部控制、资本管理等审慎经营规则，另有规定的除外。

第六十条 银监会按照有关规定对农发行的资本充足率及其管理状况实施监督检查，监督检查内容包括但不限于评估全面风险管理框架、评估资本充足率计量结果和准确性、评估各类风险及压力测试情况等。

农发行资本充足率未达到监管要求时，银监会有权根据具体情况采取限制分配红利和其他收入、控制风险资产增长、暂停自营性业务、限制增设新机构等监管措施。

第六十一条 银监会对农发行及其附属机构实行并表监管，综合运用定量和定性方法，重点关注农发行及其附属机构的整体资本、财务和风险情况，并特别关注跨业经营以及内部交易可能带来的风险。

第六十二条 银监会及其派出机构依照相关行政许可规定对农发行的机构设立、机构变更、机构终止、业务范围以及董事和高级管理人员任职资格等事项实施行政许可。

第六十三条 银监会及其派出机构对农发行实施持续的非现场监管。

（一）银监会及其派出机构依法进行信息收集，包括但不限于：董事会会议记录和决议等文件，要求农发行报送的各类报表、包含政策性业务开展情况在内的经营管理资料、内控评价报告、风险分析报告、内审工作计划、内审工作报告和整改情况、外部审计报告以及监管需要的其他资料，派员列席农发行经营管理工作会议和其他重要会议。

（二）银监会及其派出机构应对农发行的经营状况、风险特点和发展趋势进行监测分析，实现对各类风险的及早发现、及时预警和有效管理。

（三）银监会应建立监管评估制度和机制，对农发行执行国家政策、公司治理、资本和风险管理、内部控制以及问题整改等情况开展专项或综合评估。具体评估办法由银监会另行规定。

（四）银监会及其派出机构通过审慎监管会谈、监管通报、监管意见书等形式向农发行反馈监管情况，提出监管要求，并对农发行整改情况进行后续评估。

（五）银监会及其派出机构定期对非现场监管的过程和结果进行总结，对农发行的经营状况、风险特点和发展趋势进行分析，形成监管报告。

第六十四条 银监会及其派出机构依法对农发行的公司治理、资本和风险管理、内部控制、业务活动和风险状况等情况进行现场检查。

第六十五条 银监会通过监管协调机制、监管联动会议、信息共享以及座谈等形式与其他金融监管机构、监事会、银监会派出机构以及农发行进行联动和沟通。

第六十六条 农发行违反本办法规定的，银监会及其派出机构可以依照《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规采取审慎监管措施或进行处罚，涉嫌犯罪的，移送司

法机关处理。

第九章 附则

第六十七条 本办法施行前，农发行相关监管规定与本办法不符的，以本办法为准；本办法未尽事宜，以银监会相关规定为准。

第六十八条 农发行应根据本办法制定和完善内部经营管理制度。

第六十九条 本办法由银监会负责解释和修订。第七十条 本办法自印发之日起施行。

第四篇：电子公文传输系统应急措施

附件2：

XX市XX区人民政府电子公文传输系统应

急措施

对于雷电、水灾、火灾、电路抢修等不可抗拒因素造成的网络中断无法传输现象，为切实保障我区无纸化办公的正常应用，确保传输体系正常运作，根据宛城区工作实际，特制定本应急措施。

应急措施：

1、因雷电、水灾、火灾等自然灾害造成的大规模网络瘫痪，且造

成长时间不能进行公文传输的，经有关领导批准，临时进行纸质公文传输；

2、由于机房故障检测、电路抢修等造成的服务器无法访问，视故

障的严重性经有关领导批准，可申请公文的滞后传递，对于一些紧急的公文，可临时进行纸质公文传输；

3、由于VPN系统访问故障、病毒入侵等造成的无法访问情况，可向信息中心申请技术支持，特殊情况下可申请临时进行纸质公文传输；

4、由于各部门、各乡镇、办的网络故障或计算机故障造成的无法

访服务器现象，可申请临时进行纸质公文传输；

5、因其他原因不能使用或不适宜使用电子公文传输的，经报请有

关领导批准，可申请临时进行纸质公文传输；

备注：因某些特殊情况下进行的纸质公文传输，各单位需备用传真机一台。

第五篇：2中国农业发展银行公文格式标准

中国农业发展银行公文格式标准

为保证全行文件格式的统一、严肃、整洁，参照《中国农业发展银行公文格式标准》，制定本标准。

一般将公文的各要素划分为眉首、主体、版记三个部分。

一、眉首

臵于公文首页红色反线以上的各要素统称眉首。发文字号之下4mm处印一条与版心等宽的红色反线。

(一)“绝密”、“机密”级公文要编印份数序号，用阿拉伯数字顶格标识在版心左上角第1行。标识秘密等级，用3号黑体字，顶格标识在版心右上角第1行，两字之间空1字；如需同时标识秘密等级和保密期限，秘密等级和保密期限之间用“★”隔开。

(二)标识紧急程度，用3号黑体字，顶格标识在版心右上角第1行，两字之间空1字；如需同时标识秘密等级与紧急程度，秘密等级顶格标识在版心右上角第1行，紧急程度顶格标识在版心右上角第2行。

(三)发文机关标识，一般由发文机关全称或规范化简称后加“文件”组成。发文机关标识上边缘至版心上边缘为25mm。对于上报的公文，发文机关标识上边缘至版心上边缘为80mm。发文机关标识一般使用小标宋体字，用红色标识。字号以醒目和美观为原则，但字高一般应小于或等于20mm。联合行文时，主办机关名

称在前，“文件”二字臵于发文机关名称右侧，上下居中排布；如联合行文机关过多，必须保证公文首页显示正文。

(四)发文字号由发文机关代字、年份和序号组成，臵于发文机关标识之下、红色反线之上，用3号楷体字，居中排布；年份、序号用阿拉伯数码标识；年份应标全称，用六角括号“„‟”括入；序号不编虚位(即1不编为001)，不加“第”字。

(五)上行公文须标识签发人姓名，平行排列于发文字号右侧。发文字号居左，签发人姓名居右；“签发人”用3号仿宋体字，后标全角冒号，冒号后用3号楷体字标识签发人姓名。如有多个签发人，主办单位签发人姓名臵于第1行，其他签发人姓名从第2行起在主办单位签发人姓名之下按发文单位顺序依次顺排。

二、主体

臵于公文首页红色反线(不含)以下至主题词(不含)之间的各要素统称主体。

(一)公文标题，在红色反线下空2行，用2号小标宋体字，可分一行或多行居中排布；回行时，要做到词意完整，排列对称，间距恰当。

(二)主送机关，在标题下空1行，左侧顶格用3号仿宋体字标识，回行时仍顶格；最后一个主送机关名称后标全角冒号。如主送机关名称过多而使公文首页不能显示正文时，应将主送机关名称移至版记中的主题词之下、抄送机关之上，标识方法同抄送。

(三)公文正文，在主送机关名称下1行，每自然段左空2字，回行顶格。用3号仿宋字体。数字、年份不能回行。

(四)公文如有附件，在正文下空1行左空2字用3号仿宋体字标识“附件”，后标全角冒号和名称。附件如有序号使用阿拉伯数码(如“附件：1.×××××”)；附件名称后不加标点符号。附件应与公文正文一起装订，并在附件左上角第1行顶格标识“附件”，有序号时标识序号；附件的序号和名称前后标识应一致。如附件与公文正文不能一起装订，应在附件左上角第1行顶格标识公文的发文字号并在其后标识附件(或带序号)。

(五)成文日期，用3号仿宋体字右空4字标识，用汉字将年、月、日标全；“零”写为“○”。

(六)发文印章。除联合发文外，公文在落款处不署发文机关名称，只标识成文日期。加盖印章应上距正文1行之内，端正、居中下压成文日期，印章用红色。当印章下弧无文字时，采用下套方式，即仅以下弧压在成文日期上；当印章下弧有文字时，采用中套方式，即印章中心线压在成文日期上。当联合行文需加盖两个印章时，应将成文日期拉开，左右各空7字；主办机关印章在前；两个印章均压成文日期。需加盖3个以上印章时，应将各发文机关名称(可用简称)按加盖印章顺序排列在相应位臵，并使印章加盖或套印在其上。主办机关印章在前，每排最多排3个印章，最后一排若余1个或2个印章，均居中排布；在最后一排印

章之下右空2字标识成文日期。印章不得超出版心，两个或两个以上印章不能相交或相切，间距不过3mm，不得出现空白印章。当公文排版后所剩空白处不能容下印章位臵时，应采取调整行距、字距的措施加以解决，务使印章与正文同处一面，不得采取标识“此页无正文”的方法解决。

(七)公文如有附注，用3号仿宋体字，居左空2字加圆括号标识在成文日期下1行。

三、版记

臵于主题词以下的要素统称版记。

(一)“主题词”用3号黑体字，居左顶格标识，后标全角冒号；词目之间空1字。

(二)公文如有抄送机关，在主题词下1行，用4号仿宋体字标识“抄送”，后标全角冒号；抄送机关间用逗号隔开，回行时与冒号后的抄送机关对齐；最后一个抄送机关用句号。

(三)本行发送，在抄送栏下1行标识本行发送单位，字体、字号、样式与抄送项目相同。

(四)联系人，在本行发送栏下，用4号仿宋体字标识联系人姓名及联系电话。

(五)校对人，在联系人及联系电话后用4号仿宋体字标识。

(六)印发机关和印发日期，在联系人及校对人栏下1行，用4号仿宋体字标识。印发时间以公文付印的日期为准，用阿拉伯

数字标识。

(七)版记中每个要素之下均加一条反线，宽度同版心。其中，抄送机关和本行发送为同类要素，联系人、联系电话、校对人和印制机关、印制日期为同类要素。

四、印刷版式

(一)排版规格。公文纸一律用A4纸型，其成品幅面尺寸210mm×297mm，公文各要素(除页码外)均应在版心之内印制，版心尺寸为156mm×225mm。正文每页排24行，每行28字。

(二)页码。用小4号半角白体阿拉伯数码标识，臵于版心下边缘之下1行，数码左右各放一条4号一字线，一字线距版心下边缘7mm。单页码居右空1字，双页码居左空1字。空白页和空白页以后的页不标识页码。

(三)公文中表格。公文如需附表，对横排A4纸型表格，应将页码放在横表的左侧，单页码臵于表的左下角，双页码臵于表的左上角，单页码表头在订口一边，双页码表头在切口一边。

(四)制版要求。版面干净无底灰，字迹清楚无断划，尺寸标准，版心不斜，误差不超过1mm。

(五)印制要求。双面印刷；页码套正，两面误差不得超过2mm。印品着墨实，均匀；字面不花、不白、无断划。

(六)装订要求。公文应左侧装订，不掉页。两页页码之间误差不超过4mm。骑马订或平订的订位为两钉钉锯外订眼距书芯上下各1/4处，允许误差±4mm。平钉钉锯与书脊间的距离为3mm～

5mm；无坏钉、漏钉、重钉，钉脚平伏牢固；后背不可散页明订。裁切成品尺寸误差±1mm，四角成90度，无毛茬或缺损。