第一篇:依法合规经营承诺书2012版(各市州公司)
中国人民财产保险股份有限公司
二○一二年度
依法合规经营承诺书
省公司:
本人郑重承诺,本人及所在分公司和下辖分支机构知悉并严格遵守国家法律法规、监管规定和公司规章制度,信守行业自律规则,恪守职业道德准则,切实做到:
一、严格遵守公司统一法人授权经营制度,严格遵守公司权责规范手册规定的各项权限,不超越权限开展经营和管理活动;
二、严格遵守财经纪律,严格遵守公司《财经纪律十五条禁令》,不做账外账,不设小金库,不伪造篡改会计凭证和账册,不使用虚假票据,不违规进行资金运作和设置账外实体,不从事对外担保;
三、严格据实列支公司经营各项成本费用,确保财务数据真实可信,不以报销虚假费用、编造退保等方式违规套取费用,不为本单位以外的其他单位和个人报销任何费用从而扩大经营成本;
四、严格依法履行保险合同义务,严格遵守公司《理赔纪律八条禁令》,不做假赔案,不虚增赔款金额,不违规列支理赔费用,严防跑冒滴漏,确保赔案真实合规;切实保障消费者合法权益,不恶意拖赔、惜赔、无理拒赔;
五、严格据实全额入账保费收入,确保业务数据真实可信,不虚挂应收保费、虚假批单退费,不撕单埋单、系统外出单,不私刻印章、私印单证,不伪造销售假保单及作废保单,不做阴阳单,不净保费入账,不
截留挪用保费,不违规异地经营;
六、严格履行保险条款费率报批报备义务,严格执行报批报备的保险条款费率,不随意变更保险责任,不违规降费开展价格竞争,不给予或承诺给予客户保险合同约定以外的保险费回扣或其他利益;
七、严格据实列支手续费佣金,确保中介业务真实可信,不委托未取得合法资格的机构或个人从事保险销售活动,不向不具有合法资格的机构或个人支付手续费佣金,不编造虚假中介业务、虚构个人保险代理人资料,不虚假列支中介业务费用;
八、严格履行反洗钱各项义务,严格按照规定识别客户身份,划分客户风险等级,不与身份不明的客户进行交易,完整保存客户身份资料和交易记录,及时报送大额、可疑交易;
九、积极、正确履行工作职责,遵守公司关于廉洁自律的相关规定,不贪污,不受贿,不挪用,不侵占,不违规收受各种名义的手续费、回扣或其他利益,不利用职务便利通过各种方式为本人或他人谋取不正当利益;
十、不发生其他违反国家法律法规、监管规定和公司规章制度的行为。
如果发生以上违法违规行为,本人将督促整改,并自愿按照国家法律法规、监管规定和公司《案件责任追究暂行办法》、《对违法违规责任人处理的暂行规定》等规定接受处罚和问责。情节严重或给公司造成严重损失的,本人承诺引咎辞职。
中国人民财产保险股份有限公司分公司
承诺人(签字):
二〇一二年二月日
注:本承诺书一式两份,省公司、市(州)分公司各留存一份
第二篇:员工依法合规经营承诺书
员工依法合规经营承诺书
本人郑重承诺,我已全面认真学习、掌握了总、分公司的规章制度,保险监管法律法规,并保证做到:
一、诚信守法、恪尽职守、审慎高效地行使职权、履行义务,自觉遵守法律法规、监管规定、自律组织准则规则的要求,维护公司及客户的合法权益。
二、严格执行公司各项规章制度,不违反各项禁止性规定。
三、严格遵守承保管理规定,保费如实入帐,不违规承保,不违规批退注销,不挪用、截留、侵占、隐瞒保险费,不撕单埋单,不出具鸳鸯保单,不误导、诱骗客户,不违规跨区域开展业务,依法合规开展业务。
四、严格遵守理赔管理规定,不编造保险事故虚假理赔,不故意扩大保险损失虚增赔款金额,不与其他单位、个人合谋骗取赔款,不挪用、截留、侵占赔款。
五、严格遵守资金管理规定,不参与私设“小金库”,不使用虚假发票,不虚报虚列经营费用,不虚构、编造财务数据。
六、不以公司名义与第三者进行任何形式的借贷、担保、抵押等业务。不参与非法集资、赌博等违法犯罪活动。
七、履行职责过程中,主动配合、接受中国保监会的监管,拒绝执行任何机构、个人侵害公司及其客户合法权益等的指令或者授意,发现有侵害公司及其客户合法权益的违法违规行为,将 及时抵制和制止,如确实无法制止的,将在第一时间向公司合规管理部门、合规负责人或监管部门报告。
如违反以上保证、承诺或有其他违法违规情形,本人承担一切法律责任,赔偿公司因此遭受的经济损失,并愿意接受公司给予的所有处分,具体处分指:
1.经济处分:扣减薪酬、限制薪酬、定额处分等; 2.纪律处分:警告、记过、记大过、降级(职)、撤职、留用察看、解除劳动合同等;
3.其他处分:责令改正、责令书面检查、批评教育、通报批评等。
本承诺书一式贰份,本人签名以及所属机构盖章后,由本人及所属机构各持一份,具有同等的法律效力。
承诺人(签字): 工 作 岗 位: 签 署 时 间:
所属机构确认(盖章): 盖 章 时 间:
第三篇:担保公司出资人依法合规经营承诺书
抚州市创鑫担保有限公司 出资人依法合规经营承诺书
根据《江西省融资性担保机构管理暂行办法》等政策规定,抚州市创鑫担保有限公司全体出资人现承诺如下:
一、遵守法律法规,依法合规经营,自觉接受监管部门的监管。
二、以融资性担保业务为主,以中小企业和“三农”为主要服务对象。
三、不虚假出资,不抽逃资本金,不超比例进行对外投资。
四、不吸收公众存款,不对外发放贷款,不受投资人委托对外发放贷款。
五、不将资本金存入股东及关联账户,或运用股东资金进行理财,不超担保业务包办股东的投资行为。
六、不超出经营范围进行夸大宣传或虚假宣传。
七、不挪用客户保证金或用于向银行缴纳保证金,担保责任解除后及时将客户保证金退还客户。
八、如实向监管部门报告经营情况,提供信息资料和财务报表,不编报虚假数字,不造假账。
九、加强行业自律,维护融资性担保市场正常秩序,同业间不搞非法竞争或不正当竞争。
抚州市创鑫担保有限公司
二O一三年四月十二日
全体出资人签字(盖章):
第四篇:依法合规承诺书
依法合规承诺书
为树立主动合规、合规创造价值等合规理念,坚持诚信、正直的职业操守和价值观念,保障本行业务安全稳健运行。本人作为银行员工,特作出以下承诺:
一、认真贯彻落实国家宏观经济政策,严格遵守国家法律、法规及银行内部管理制度,诚实守信,自觉抵制和纠正行业不正之风。
二、恪守合规经营原则,严守风险底线,做好存款、贷款等重点领域的风险防范工作,严防操作风险。
三、坚持廉洁从业,严格遵守职业操守。
(一)廉洁从业,自觉抵制商业贿赂及不正当交易。
(二)公私分明,秉公办事,杜绝利用职务之便谋取私利。
(三)不兼职其他经济组织工作。
(四)主动回避办理涉及本人、亲属及其他利益相关人的业务。
(五)坚决杜绝挪用单位或客户资金行为的发生。
(六)自觉远离“黄、赌、毒”等不良行为。
(七)自觉抵制非法集资、高利贷等社会组织高额回报诱惑。
四、自觉接受监管部门和社会公众的监督,未遵守承诺事项、本人自愿接受柳州银行问责。
本承诺书一式两份,经承诺人签字后生效,由承诺人和法律合规部各保留一份。
承诺人(签名):年月日
第五篇:依法合规经营自查报告
信用社依法合规经营自查报告
根据联社工作安排及《关于**联社等信用社依法合规经营检查的专项稽核通报》文件要求,为进一步促进各项经营活动规范化,不断提高合规经营程度,我社自2011年12月起对截止2011年底的各项业务开展了一次全面自查,现将有关情况报告如下:
一、组织领导
我社班子成员对此次依法合规经营检查工作非常重视,于 月 日组织全体职工召开会议,传达了联社文件精神,进一步要求全员加强合规意识,积极开展依法合规经营自查。为加强组织领导,确保检查扎实有效开展,我社及时成立了自查工作小组。组长由主任担任,负责安排部署本次检查,合理进行人员分工,协调检查中遇到的各种问题,副组长由副主任、会计主管担任,分别负责对信贷类业务、会计类业务的检查,成员为信用社全体职工。
二、基本情况
截止2011年底,我社各项存款余额为 万元,各项贷款余额为 万元,五级分类不良贷款余额为 万元,利息收回共计 万元。全社实现收入 万元,总支出 万元,收入支出相抵账面盈余 万元。财务状况良好。
止2011年底,我社共有一个营业室,在岗人员12人。
三、自查情况
由于此次自查工作时间紧、任务重,现将截止目前自查情况汇报如下:
我社严格按照文件要求,分别对授信业务、资产风险管理、会计业务、财务管理等十一个项目进行了认真检查。通过检查发现:
1、授信及资产风险管理方面。我社基本能够遵守授信制度、贷款三查制度等制度要求,成立了贷款审查小组,未发现违规行为。但是仍存在不规范现象。
(1)征信系统查询登记不全,有漏登现象。
(2)存在借款人年龄不符合客户准入条件问题,但是有贷款备案表。
(3)贷后检查次数不够,部分贷款未达到其金额所要求的检查次数。
(4)客户经理撰写的调查报告、贷后检查记录过于简单。
(5)抵押类贷款有个别借款合同和发放通知书日期不符。
(6)客户经理未建贷款管理台账、抵质押贷款台账。
2、会计业务、出纳业务、财务管理、资金计划业务方面。能够遵照金融法律法规及联社相关制度执行,建立了内勤岗位职责及分工,但是在操作规范性上仍存在一些问题。
2(1)各类登记簿登记不规范,要素不全,个别存在漏登现象。
(2)由于我社营业室人员配备不足,且同时办理两个机构的业务,故存在一卡多号、一人多岗现象。
(3)我社虽然按照对账管理办法规定,对我社账户进行了分类对账管理,但是仍有个别月份重点账户对账率无法达到100%,;且个别客户难以按时返回对账单,存在对账时点推迟现象;部分对账只进行了余额对账而未进行明细对账。
(4)现金库存能够实行限额管理,因客户下班前大额存现导致个别天数有超库存现象,但是都已向联社相关部门上报了情况说明。
(5)应解汇款科目有大额资金挂账现象。
(6)账户管理不规范,未做到分类专夹管理,开户资料有过期失效现象。
3、储蓄业务、银行卡业务、中间业务、固定资产方面。
(1)银行卡申请表上有信用社及经办人员盖章,但是未在发卡机构意见栏签署意见。
(2)POS业务方面能跟商户进行对账,但未能做到每日对账、无明细对账清单。
4、反洗钱方面。有部分客户身份资料未留存,有客户洗钱等级划分不及时现象。
四、整改措施
我社采取边查边改、不断规范的方式,一方面充分暴露存在问题,一方面加强合规意识、抓好业务业务学习,不断提高合规经营水平。但是由于时间短,检查项目多,又加之年终任务繁重、年初人员变动较大,所以工作离联社的要求还存在一定差距,主要体现在以下几方面:一是学习不够深入。由于时间紧,我社更多的是采取自学的方式,要求员工进行学习,没有深入浅出的进行专题培训和学习,所以造成部分员工认识不透彻。二是检查不够深入。我社的检查存在不够深入的问题,对以前的业务没有逐项对照资料检查,仅进行了抽查。
针对以上问题,我社决心在2012年经营管理中树立合规化、精细化经营的理念。同时继续推进依法合规经营自查工作在我社深入开展,确保检查落到实处。
2012年 月 日