关于大道堂假药诈骗案件的调查

第一篇：关于大道堂假药诈骗案件的调查

关于大道堂假药诈骗案件的调查

人们热爱生命、关注自己身体的健康是一件好事，关于大道堂假药诈骗案件的调查。但也有一些人利用人们的这种心理，弄点中草药碾成细末，再配点白糖之类的东西，装入胶囊，自称食品“养生八宝”，吃了就能“养生”，能 使“百病全无”。用以骗取人们的钱财。并且虚构职称，冒充国家卫生部的工作人员，冒充曾任人民解放军***进行诈骗。北京大道堂就是这样的一个骗子机构。

这是一个波及全国的假药诈骗案件一、一本坏书

由大道堂头目刘逢军编写、中国文联出版社出版的所谓《中国龙文化养生之道》中，进行赤******的假药欺世宣传。书中先东拼西凑了一些中医阴、阳理论，然后就像卖假药的一样尽情的吹嘘宣传：用所谓的“食品”——大道养生八宝，就能“调好”人间的一切疾病。其“神奇疗效”主要有：

可使各种癌症消失p.***

肾衰、尿毒症病人不再透析痊愈p.283293300

糖尿病人不用再服药痊愈p.***

可使肝炎痊愈p.296

类风湿病痊愈p.26

2骨质增生不用手术痊愈p.264289

近视眼恢复正常p.***。

个子低的能长高p.21

1胖人可以变瘦p.227

青少年可增加记忆力p.20

4学习成绩可提高p.206

老年痴呆变聪明p.287

腰、腿疼者不再疼p.237

三叉神经不再疼p.246

不孕、不育可生育p.2

2各种皮肤病一扫光p.217218219

………………

没有他们不能治的病，感谢信《关于大道堂假药诈骗案件的调查》。人类如果没有了这些疾病的威胁，人类的平均寿命将提高三十年。真是赤******的、厚颜无耻的卖假药的宣传。

大家知道，癌症、尿毒症、糖尿病等是世界医学界目前都没有解决的难题，骗子们却说用他们的所谓“食品”就都能“调好”。还编造了一些所谓的"体会”、“见证”、“感谢信”等，用于欺骗群众。在《中国龙文化养生之道》一书和大道堂各种宣传资料中提到的、刘大教授用“养生八宝”15天“调好”的晚期直肠癌症患者、北京市检察院的杨文魁，经向北京市各检察院了解，并无此人。大道堂头目刘逢军为了骗取钱财，公然编造谎言，引诱善良的、不明真相的群众上当受骗。（见坏书《中国龙文化养生之道》）

二、虚假职称

大道堂的骗子们为了迷惑群众，进行欺骗宣传，自称是卫生部行业养生委员会的“养生师”，其头目刘逢军还是这个委员会的副主任。大道堂散发的宣传品上还有“养生师”培训的集体照片，打的都是卫生部与劳动和社会保障部的幌子。经向卫生部了解，卫生部根本就没有“养生委员会”这个机构，也没有“养生师”这么个技术职称。又经向劳动和社会保障部了解，他们从未进行过“养生师”的培训，也没有“养生师”这么个技术职称。纯粹是大道堂的骗子们自创、自封，用于迷惑欺骗群众的。（可通过电话向卫生部、劳动和社会保障部查询）

三、骗取信任

为了骗取人们的信任，大道堂头目刘逢军冒充曾任人民解放军***进行诈骗。刘逢军自称曾任“中国人民解放军全军法律总顾问”，是师级干部，1994年把档案放到人才交流中心，怀揣8000元的转业费…………。（见刘逢军的各种宣传资料）

稍有些军队常识的人都知道：

1、师级干部是不转业的，到老国家全管。2.师级干部的档案是***，外军都在收集。根本不可能放到人才交流中心，3、1994年师级干部的转业费才8000元？4.“中国人民解放军全军法律总顾问”这个头衔也太大了点。经向军区了解，一切都是假的.简直是不加思索的胡编乱造。利用人民对子弟兵的感情和信任进行诈骗，给子弟兵的脸上抹上了黑黑的一笔。（可通过军分区、武装部调查）

第二篇：高发诈骗案件类型

案例一：积分兑换诈骗

【案例回放】

2015年4月6日，北京的杨先生收到一条由某电信运营商发来的积分兑换短信，内容如下：“尊敬的用户您好：您的话费积分3160即将过期，请手机登陆web-10086.com/bank激活领取现金礼包。中国移动”

见到短信是由自己手机号所在运营商的号码发送的，因网址与真实网址近似，杨先生并没有过多的怀疑，就用手机打开了网址。进入的也是一个标题为“掌上营业厅”的页面，页面要求填写姓名、身份证号、信用卡卡号、交易密码、预留手机和卡背后三位等信息。

杨先生按照要求填写了相关信息后，点击下一步，又进入了一个标题为“全国银联信用卡提额专用”的页面。继续填写信息后就被要求下载一个安全控件（实际上是木马程序）。

当王先生一切都按照页面提示提交信息后，页面就进入了一直等待的状态。不久后，王先生就收到多笔消费短信，提示自己的信用卡被消费了7739元。

【网警解读】

这是一起典型的“伪基站+钓鱼网站+手机木马”的网络诈骗。骗子首先用伪基站伪装成电信运营商的号码，向受害者发送了带有钓鱼链接的诈骗短信，诱使受害者在钓鱼网页上输入包括身份证、信用卡等一系列个人敏感信息，最后又在钓鱼网页上以信用卡安全控件的名义，诱骗受害者在手机上下载了一个木马。检测显示，这个木马的主要作用就是劫持用户手机收到的银行发送的验证短信。骗子利用同时骗到手的信用卡账号、密码、卡背后三位（信用卡背后的三位密码，很多银行的信用卡，提供这三位信息后就可以进行消费）和手机验证码，就可以成功的利用网上银行或手机银行来盗刷受害者的信用卡。

实际上，积分兑换只是伪基站短信诈骗最常见的一种形式，其它常见的形式还有银行U盾升级、银行卡积分兑换等。【网警提示】

由于有伪基站技术的存在，因此，即便是自己熟悉的客服号码发来的短信，也不能轻易相信。特别是当短信中有网址链接时，一定要谨慎打开。最好是向服务商的官方客服渠道核实之后再查看。

不论是银行还是电信运营商发送的活动短信，通常只会要求用户填写账号、密码，或手机号，不会要求用户填写身份证号这种非常敏感的信息，更不可能要求用户填写信用卡信息。

银行的U盾通常是不需要升级的，更不存在不升级就将失效的问题，所有类似U盾升级，银行电子密钥升级的短信基本上都是由伪基站发送的诈骗短信。

案例二：冒充客服/网购异常诈骗

【案例回放1】

2015年4月16日，安徽省合肥市的王先生接到一个号码为***的电话，对方自称是亚马逊的客服人员，因发现王先生的付款存在问题，所以需要王先生提供自己的银行卡号，给王先生退款，同时还要求王先生将发货方式改为货到付款。

由于王先生恰好是刚刚在亚马逊网站购过物，而且对方也准确的说出了他所购买的商品信息，因此，王先生对于这个电话并没有产生什么怀疑。随后，该号码就向王先生发送了一个带有退款链接的短信，要求王先生在页面上进行退款操作。

王先生打开短信中的链接后，见到的是一个“支付宝支付异常系统”，王先生在该系统上填写了网银的账号、密码、验证码以及身份证等信息。随后，王先生就收到了银行的扣款短信，其网银账户被扣掉了228元。

【案例回放2】

2015年4月29日，江苏省盐城市徐女士在淘宝购物后，收到一条看似淘宝系统发出的短信。短信内容称：徐女士的订单未生效，可以进行快捷退款。徐女士点开短信中的链接后看到一个退款界面，要求填写姓名、身份证号、储蓄卡卡号及银行预留手机等信息。徐女士在填写相关信息不久后，收到银行发来的扣款短信，短信显示自己的银行卡被扣款3000元。

【网警解读】

此类诈骗是近期发案数量仅次于积分兑换的诈骗类型，无论是在PC端还是手机端都非常流行。在PC端，骗子主要是使用聊天软件冒充商家客服，而在手机端，骗子则主要是通过诈骗短信或直接拨打电话的方式冒充客服。

而所谓的“支付宝支付异常系统”、“交易异常处理中心”、“快捷退款页面”等都是骗子伪造出来的、原本就不存在的钓鱼网站。用户在这些网页上填写自己的银行卡账号、密码和验证码，甚至是身份证信息之后，骗子就可以利用这些信息盗刷用户的银行卡。

退款诈骗是一种成功率很高的网络诈骗形式，而成功率高的主要原因就在于骗子对受害人的身份信息和购物信息了如指掌，从而使受害者很难识破这种骗局。而造成这种情况的主要原因，就是因为互联网上有大量的个人信息泄漏。根据某互联网企业的统计，仅2011年至2014年底，已被公开并被证实已经泄漏的中国公民个人信息就多达11.27亿条，内容包括账号密码、电子邮件、电话号码、通信录、家庭住址，甚至是身份证号码等信息。

但是，被公开的这11.27亿条个人信息很可能只是冰山一角，未被公开的、在地下被偷偷使用和交易的个人信息数量可能还要更多。根据某第三方漏洞征集平台的数据统计，仅该平台上被报告的漏洞，就有可能导致23.6亿条用户个人信息泄漏。

【网警提示】

不论是淘宝、天猫还是京东，都没有所谓的异常处理流程或退款流程，还有类似卡单、掉单等词语也都是诈骗专用术语。

不要相信主动找上门来的客服电话或客服QQ，遇到问题应当通过官方客服电话进行咨询。

当有人告诉您交易存在异常时，应直接登陆电商网站并查询自己帐户的状态，如果系统给出的账号状态和交易状态没有异常，则不要相信陌生人的说法。

定期修改购物账号的密码可以在一定程度上减少自己遭遇退款诈骗的风险。

案例三：网络兼职诈骗

【案例回放1】

小李考上大学后一直想找个兼职，一日他在某QQ群中看到有人发布“高薪兼职，日赚300”的信息，遂与对方联系。对方自称是做“淘宝刷钻平台”，小李只需要去指定的淘宝店铺购买充值卡，对方会把货款退还给小李，确认好评后，小李将得到一定比例的佣金。购买次数越多，佣金返还比例也越高。小李按照对方要求购买了充值卡后要求对方返款，但对方要求小李将充值卡的卡号和密码截图发送过来以验证小李确实购买了充值卡。小李未加思量便将充值卡的卡号和密码截图发送给了对方，但对方以小李的操作尚未满足返款条件为由，拒绝返款给小李，并一再要求小李继续刷钻，以满足返款条件。小李感觉自己可能被骗，想立即使用充值卡以挽回损失，但拨打充值电话后被告知，充值卡已经失效。

【案例回放2】

小王是大三学生，一日在浏览博客时无意中看到一篇名为“中国联通招聘网络兼职”的博客。博客称联通为扩大业务量和知名度招聘“刷业绩兼职”，回报率很高，并且醒目提示“不需要任何保证金”、“需要保证金的都是骗子”。

小王觉得博客内容规范，提示贴心，比较可信，遂通过博客上的QQ进行联系。对方自称为联通内部员工，为提升业绩招聘“刷业绩兼职”，只需去官方网站上购买联通充值卡，3张算一次任务，任务完成后会把货款退回给小王，每次任务可得15元佣金。对方还特别提醒小王不用担心被骗，因为就算不退还货款小王手里还有充值卡，也不会损失。

小王觉得对方说的有道理，于是就在对方发来的充值卡链接上花300元购买了3张充值卡，然后联系对方要求回退货款。但对方却表示，系统可能“卡单”了，只看到一张充值卡的交易记录，小王必须再购买三张才可以激活之前的订单。小王感觉不妙，立刻打电话充值，但系统提示卡号密码错误，充值卡都是假冒的。【网警解读】

网上兼职诈骗，也称为刷信誉诈骗，大多是以简单的任务，高额的佣金，来诱惑受害者应聘兼职，随后用人工欺诈与钓鱼网站相结合等方式实施欺诈。为取得信任，骗子往往都会编造出神秘、灰色的身份，例如“淘宝刷钻平台”、“联通内部员工”等。有的骗子不仅会制作精致的兼职说明，而且还会“好心”的提醒受害者要当心上当，甚至会介绍各种防范兼职欺诈的方法，如：“需要保证金的都是骗子”、“一定要在收到返款之后再确认收货”等。但在实际特定的欺诈场景中，这些“好心”的提醒都没有什么意义，只是为了让受害者放松警惕而已。

在第一个案例中，骗子与淘宝卖家实际上没有任何关系，受害人小李在淘宝店铺中购买充值卡的过程是完全符合正规的购物流程的，所以淘宝店家没有任何法律责任。只不过，小李为了让对方确认自己购买了商品，将卡号和密码截图发送给了对方。对方立即进行充值，从而完成了欺诈。

这起案例中，小李及时发现问题并停止了交易，所以损失不是很大。但在以往的某些案例中，有些骗子会在受害人一开始只有小额投入的时候真的返利给受害人。而受害人一旦相信了对方进行大笔投入，则骗子就会立刻卷款消失。最终被骗几万、十几万的人都有。

在第二个案例中，受害人小王实际上是在骗子的诱骗下登录了钓鱼网站，而在钓鱼网站上购买充值卡，实际上就是将钱直接转入了骗子的账户中。如果小王按照骗子的提示，继续购卡“激活订单”的话，结果只会是继续被骗。

【网警提示】

找兼职要上正规的招聘网站，不要轻信QQ群、博客、论坛上看到的招聘信息；

不要从事不合法的兼职工作，否则不仅容易上当受骗，而且可能还会承担法律责任；实际上，刷点、刷钻、刷积分等都不合法，相关的网上兼职也基本上都是欺诈；

几乎所有通过截图方式证明交易成功的要求都有很强的欺诈嫌疑，因为，真正卖家完全可以通过查看交易记录来证实交易是否成功，而不会要求别人发截图。

案例四：网络二手交易诈骗

【案例回放】

王先生心仪某水果手机已久。一日，他在淘宝网上看到某卖家标出某二手水果手机的价格只需2600元，比别家便宜。他随即用淘宝旺旺与卖家联系，但卖家以电脑运行旺旺会卡为由，要求转到QQ上进行交流。

卖家告诉王先生，手机是前男友送的生日礼物，因分手后不想看到“伤心物”，故忍痛贱卖。王先生对卖家很是同情。不过由于担心货品质量和售后保障，王先生还是仔细询问了手机的序列号，并索要发票，卖家也一一提供。

王先生随后向卖家索要商品的实物照片，卖家表示室内光线不好，无法拍摄，并突然告诉王先生，有另外的买家想要买这台手机，并且能出更高的价格，但是如果王先生现在就能拍下付款的话，自己还是愿意以原价卖给王先生。王先生担心超值的手机被别人买走，立刻答应现在就拍下付款。

卖家发来一个“淘宝链接”（实际上是钓鱼网站）要求王先生拍下付款。王先生还特意仔细查看了链接，里面确实包含熟悉的“item.taobao.com”，于是使用中国银行网银付了款。但当王先生通知卖家自己已付款时，卖家却说没有收到交易通知。

王先生查看自己的淘宝交易记录，发现也没有刚才拍下的手机，此时，王先生开始焦虑不安，并向卖家询问。卖家表示，这是由于淘宝网网络故障“掉单”了，导致王先生的付款被支付宝暂时冻结，并发来了交易状态截图和淘宝旺旺的提示截图（实际上，淘宝不会发送此类信息），如下图

卖家告诉王先生，只需要再支付1元激活款，被锁订单就会被激活，同时又发来了那个2600元的商品链接要求王先生拍下付款。王先生询问为什么金额显示是2600元而不是1元？卖家非常确定的多次表示，2600元显示的是被冻结金额，王先生实际上只需付款1元，催促王先生尽快付款解锁。并发来“系统提示”截图和网银提示截图。

对于卖家的说法，王先生将信将疑，但最终还是按照卖家的要求，在卖家发来的商品链接上进行了付款操作。随后不到1分钟，王先生的手机便收到了银行发来的扣款2600元短信通知。此时，王先生实际已经支出了5200元。王先生感到自己上当了，立即找卖家质问。

卖家再次坚称没有欺骗王先生，并表示，可能是由于王先生的电脑网络问题导致连续付款错误。随即发来了一个名为“淘宝订单解锁”的文件（实际上是一个网银木马），说只有运行这个文件进行订单解锁，才能退回之前的款项。王先生退款心切，便接收并打开了这个文件。随后，王先生电脑上的某安全卫士提示此程序为木马，已经删除。

王先生再次向对方询问，对方却反问“是杀毒软件吧？”，“这是杀毒软件的误报”，“要首先关掉杀毒软件，再运行这个程序”。对方还向王先生提供了一个某搜索引擎“杀毒软件误报”的结果链接（http://的相关规则，实际上，这个网址的前半部分才是真正会被打开的网页，而后半部分不过是一个无效参数。为了增加迷惑性，骗子还对前半部分网址进行了编码，普通用户很难分辨其对应的真实域名是什么。

【网警提示】

不要轻信明显低于市价的商品信息；

凡是要求使用QQ沟通的淘宝卖家，十有八九都是骗子。因为旺旺会拦截卖家发送的非淘宝链接，而QQ则不会；用旺旺与淘宝卖家沟通，被钓鱼的风险会大大降低；同时旺旺上的聊天记录也能成为交易纠纷的核查证据；

所有类似“卡单”、“掉单”、“付费激活资金”之类消息或截图信息都是欺诈信息；淘宝既不会向买家也不会向卖家发送此类信息；

网购过程中，不仅不要关闭安全软件，而且还应当开启专门针对网购设计的安全服务产品；

对于有一定网址识别能力的用户来说，识别网址安全性，一定要看网址中的第一个域名。遇到形如“http://%39%6D%70%2E%63%6F%6D/BOhm6?”这种有一堆“%”的域名就要加倍小心，因为正常合法的网址不需要这样的伪装。

案例五：冒充老板/熟人诈骗

【案例回放】

2015年6月27日上午8时30分许，一家医药公司出纳刘小姐，打开电脑登录QQ，看到公司“李总”QQ头像闪动，点开对话框，内容是提醒她“不要迟到，准点上班”。刘小姐有些心虚，不知如何回复。没一会，“李总”又发来信息：“公司账户上还有多少资金？”刘小姐回复：“300万。”“李总”指示：“好，立即转40万到这个账户。”

一个陌生账号发了过来，“有急事，你快点，转了账再找我签字。”“李总”的叮嘱让刘小姐不敢马虎，虽然操作违规，但她不敢多问，赶紧上网转账。没多久，她又按“李总”指示，向另一账户汇入100万元。

9时许，当刘小姐拿着140万元转账票据，找李总签字时，李总目瞪口呆，当天一早，他一直在接电话，根本没登录QQ，遂发现被骗。

【网警解读】

QQ冒充熟人尤其是老板诈骗，一直以来是出现比较多的诈骗形式，特点是作案手法简单，诈骗金额巨大。操盘手上网找到财务人员QQ号后，将木马程序植入广告，发送给受害人，一旦点击，木马程序会自动窃取QQ密码。

嫌疑人会在深夜受害人不在线时登录，对其QQ好友职业角色、对话语气语境等进行分析揣摩，选择老总级好友下手。他们一般会将老总QQ号删除，再加入和老总同样图标，同样网名的QQ为好友。实际上，受害人QQ上闪动的“老总”，早已易人，不仔细查看QQ号码，根本无法察觉。

此类诈骗，还包括冒充亲戚，朋友等熟人，编造生病、出车祸、手机欠费等等紧急情况，进行小额诈骗。

【网警提示】

警方提醒财务人员，凡收到要求转账、汇款的信息、电话，必须核实对方身份，严格遵守财务规章才能进行资金操作。公司财会人员，应谨慎向外界透露职业和联系方式等私人信息，以防各类针对性的诈骗犯罪。

案例六：虚假微信公众号AA诈骗

【案例回放】

甘肃省酒泉市的邵先生是手机游戏“XX熊猫”的热心玩家。2015年4月27日，邵先生在微信上搜索“XX熊猫”时，偶然看到一个名为“XX熊猫限量礼包”的公众号。于是邵先生就添加关注了这个微信公众号。

关注该公众号后，邵先生看到一个充值兑换的优惠活动信息。信息显示：活动参与者可以选择多种套餐进行充值，充值后可获得非常优惠的游戏道具兑换与话费充值。同时，活动信息还提示，充值只有通过微信公众账号进行才有效，在游戏内进行充值是无效的。看到是微信公众号发布的信息，邵先生并没有过多的怀疑，就点击了活动公告参加优惠活动。活动采用的是AA付款的方式进行收费，邵先生在活动界面上购买了968元的套餐产品。付款后，从AA收款的消息界面上可以看到，共有8个人参与了这个活动，总共付款7744元。

可是，邵先生刚刚完成付款没多久，就有一个自称是客服的名为kefu568的微信号联系了邵先生，并告诉邵先生其购买的商品出现了问题，资金已被冻结，需要给邵先生退款。此时的邵先生略微有一些焦急，便向这个客服号询问如何取回资金，并询问是否可以重新参加活动。

kefu568向邵先生提供了两种解决方案，一个是再付一次款，这样前一次的付款就会自动退回。另一种方法是等9-10个工作日后到银行去办理退款手续。

但邵先生认为这两个方法都很难接受，于是继续和这个客服号沟通。最后kefu568给邵先生发了一个二维码，要求邵先生用支付宝扫描一下这个二维码就可以完成退款。邵先生扫描了这个二维码后，账户中又被转走了968元，收款人为“李传利”。邵先生向kefu568询问是怎么回事，对方说表示可能还是交易异常，请邵先生再扫一次二维码。结果邵先生扫过二维码后，支付宝又被扣款968元。

kefu568劝说邵先生，要解除异常，就必须继续充值或扫描二维码退款。邵先生觉得这个是个无底洞，拒绝继续操作。于是，kefu568告诉邵先生，72小时后钱会自动退款到邵先生的网银账户。次日，邵先生再次向kefu568询问自己的钱什么时候能退，对方则继续劝邵先生等待。又过了半天，邵先生发现kefu568已经联系不上了，而“XX熊猫限量礼包”的公众账号也找不到了。这才确信自己已经上当。

【网警解读】

这是一个连环陷阱的骗局：骗子首先冒充游戏官方的微信公众号骗取玩家关注，之后向玩家发送AA收款链接要求玩家付款。玩家付款之后，骗子又通过虚假的微信客服号以交易异常、继续付款才能退款为由，诱骗玩家反复付费。玩家拒绝再向AA收款付费后，骗子又给玩家发送了一个支付宝的转账二维码链接，用户扫描该链接并确认后，实际上是通过支付宝又向骗子支付了一笔新的费用，从而陷入反复被诈骗的困境之中。

在这个典型案例中，我们看到，邵先生本人先后被骗了三次，被骗金额为2904元。而参与AA收款的一共有8个人，另外七个人至少每人也被骗了968元，加上邵先生的损失，骗子在这样一起诈骗中，至少骗得了9680元。

与2015年春节期间流行的AA收款红包诈骗不同，在这种新型诈骗中，骗子没有对收款链接的名称进行任何伪装，而是明确的告诉玩家这是一个付费送礼包的活动。由于骗子使用的是微信公众账号，利用了玩家对公众账号的信任，所以才能得逞。

【网警提示】 不能认为微信公众账号都是可信的，关注公众账号时，不仅要看账号的认证名称，还要看认证的机构是否为出品游戏企业。

微信AA收款，目前还不具备直接为第三方游戏账号充值的功能，所以，通过微信活动获取礼包的行为都具有一定的风险性。

在向微信公众账号付款之前，最好首先联系游戏官方客服进行确认。这是最为安全保险的一种方法。

任何所谓的需要通过再次付款才能得到退款的说法都是诈骗行为，正规企业向消费者退款是不可能要求消费者再次付款的。

任何时候都不要扫描陌生人从聊天工具中发来的二维码，不论是QQ、微信，旺旺还是其他的聊天工具。因为二维码本质上就是一个网址链接。如果没有欺骗行为，对方完全可以直接在聊天工具中发送网络链接，而没有必要费劲的制作二维码。发送二维码的目的就是为了绕过聊天软件的网址安全检测机制。

案例七：二维码购物单

【案例回放】

河南的淘宝店主王先生某一天在网上售货，有买家说要和同学一起购买多款商品，担心买错款式，他们就用手机做了一个二维码清单，这样王先生用手机一扫描就能知道他们要买什么了。然而，王先生用手机扫描完二维码后就跳转到一个文件下载页面，等安装并打开名为“购物清单”的apk文件后，看到的却是乱码，根本没有任何商品信息。

王先生再去联系对方，对方已经下线了。但仅仅几分钟以后，王先生却收到网购充值卡成功的短信提醒，同时电脑也弹窗提示说他的支付宝在异地登陆。忽觉事儿有蹊跷的王先生赶紧尝试修改支付宝密码，可这才发现密码已被人改掉。

事实上，王先生遭遇了典型的二维码钓鱼欺诈，当他下载并运行了所谓的“购物清单”文件后，暗藏的apk木马就成功入侵了他的手机。

【网警解读】

利用二维码实施木马钓鱼的伪装性很强，这种钓鱼方式主要针对的是淘宝卖家。骗子以买家的名义联系受害者，并以看上了受害者淘宝店铺中多件商品的名义发来二维码，要求受害者用手机扫描后即可看到详情。受害者卖货心切，扫描二维码后，其实是下载了一个手机木马。该木马会拦截并窃取受害者的验证码短信，黑客利用验证码短信，并通过其他渠道获取受害者身份证号，即可盗刷受害者的支付宝账户。

二维码是当下流行的一种流行事物，但多数人并不知道，二维码实际上只是一个网址链接的二维形态。而且网上有很多制作二维码的工具，制作一个二维码并没有什么难度。

【网警提示】

不要轻信陌生人发来的二维码信息，如果扫描二维码后打开的网站要求安装新的应用程序，则不要轻易安装；

与陌生人进行网上交易或交流时，不要轻易的更换交易或交流的平台。比如本案中，双方的交流就被骗子强制要求从PC上突然跳到了手机上。这种突然而且没有必要的平台转换，实际上就是为了把受害者吸引到一个他不熟悉的环境中，从而更方便的实施诈骗。

第三篇：学校2015年诈骗案件案例

附件：

学校2015年诈骗案件案例

一、常见的诈骗案件类型

1、网络购物诈骗；

2、中奖诈骗；

3、投资兼职诈骗；

4、网络钓鱼诈骗；

5、借钱求助诈骗；

6、推销期刊诈骗等。

二、学校2015年诈骗案件案例

1、网络购物诈骗

2015年4月12日14时，法学院心理学13级一女生在寝室上网看二手手机，看中一款400元的二手手机，向卖家了解情况和讨价还价后，决定买下该机。卖家要求该生先预付100元。该生付款100元后卖家继续要求再付50元才给她发货。该生未同意，要求卖家退款，卖家随即离线，无法联系。17时，该生感觉被骗向青义派出所报案。

2、中奖诈骗

2015年10月3日13时，制造学院工业工程15级一男生接到一个号码为***的手机短信，对方以中16万奖金及一台电脑需要先交手续费1000元为由，要求该生先汇款到指定账户。该生将钱汇过去后，对方继续要求汇款，该生发觉被骗于18时30分报案。

3、投资兼职诈骗

（1）2015年3月4日，文艺学院对外汉语14级某女生想上网找兼职，在室友的推荐下进入网上平台QT语言1611房间，并在里面参加了培训，加入了一个号码为251085837的QQ群。在这个QQ群里一个陌生人同她私聊，问她是否需要购买网上刷单的淘宝号。该生支付510元买了一组号码。3月8日，一个陌生人同意以600元买下她这组号码，在转款时对方说他支付宝内的钱不够，支付宝转账最低要2000元。对方让该生先汇款到他的支付宝里。于是该生第一次先给对方汇了600元，第二次汇款800元，最后分两次给对方又汇了500元。汇款后该生发觉被骗，于是打电话向派出所报案（注：被骗合计2920元）。

（2）2015年3月18日，材料学院材料与工程14级一女生在QQ空间里看到招聘兼职的信息后用QQ联系上对方。对方给该生发了一个链接，打开是刷单的具体步骤和返款说明，该生同意做兼职（刷单）。该生第一笔刷了1044元，3月20日又刷了第二笔和第三笔共计4968元。刷完后该生问对方为什么不返款？对方回答系统就是这样操作的。该生发觉被骗于3月23日报案。

（3）2015年5月25日12时，文艺学院环境设计13级一男生在寝室上“58同城”网时加陌生人的QQ，帮某商家刷单挣信誉。该生不知道该商家在网上具体卖什么，只是按照对方的QQ指示用自己的支付宝帮他人代付款。双方谈好代付一单1000元，可以收手续费50元。该生支付1000元购买了一单，对方又要求购买一单，该生又支付1000元买了一单。对方继续要求他购买但拒绝付给他手续费。该生发觉被骗于15时20分到保卫处报案。

（4）2015年6月6日晚上，信息学院通信14级一男生寝室上网，在网上找了一份兼职工作，即：帮店铺刷信誉度然后挣返款。该生通过支付宝分五次给对方转款8806元，但没有得到返款，才发觉被骗，于6月7日10时30分报案。

（5）2015年9月24日，环资学院地质12级一女生在淘宝网上帮卖家“刷信誉”，之前刷信誉时卖家每次都给付了“报酬”。9月24日10时，该生再次“刷信誉”，向卖家汇款6000元后就联系不上对方了，于是报案。

（6）2015年10月29日14时，材料学院材料15级一男生在淘宝网上找了一份先向商家支付现金，然后帮商家“刷信誉”和“成交单”，按“绩效”提成的工作。该生被骗1080元。

（7）2015年11月6日8时，外语学院翻译15级一女生在网上找了一份先向化妆品商家支付现金，然后帮商家“刷信誉”按“绩效”提成的兼职工作。对方以需多次刷单才会返钱为由，要求该生汇款3次(第一次1000元、第二次2400元、第三次2380元)共计5780元。17时，该生发觉被骗向派出所报案。

4、网络钓鱼诈骗

（1）2015年1月3日16时30分，外语学院商英13级一女生的手机收到一条来自10086的短信，内容是通知登陆10086kgz.com兑换积分。该生用手机登入该网站，该网站以返还现金到银行卡为由要求填写个人银行卡号、密码、验证码等内容。该生填写完后，查询银行卡的余额时发现卡内现金被转走1500元。

（2）2015年3月8日20时，材料学院应用化学14级一女生接到陌生电话，对方（女性）称该生于2015年3月7日在淘宝网上买东西，支付货款未成功，钱被银行冻结了。对方说要帮助该生退款，之后就发了个网址过来。该生进入该网址根据提示填写好资料，但退款操作没有成功。21时，该生的手机接到银行短信提示，说已支付了999元。这时，该生又接到另一个陌生电话，对方（女性）称该生的银行卡已被冻结，要在ATM机上去操作。该生马上跑到北校门外的农行ATM机查询，其银行卡余额显示为0。该生相信了她的银行卡被冻结了。对方打电话让该生汇款3700元到指定账户，交易成功后再看钱是否已返。该生按要求汇款3700元，但等到3月9日14时也没等到返款才发觉被骗，于20时报案（注：被诈骗金额合计4700元）。

（3）2015年3月12日14时，信息学院电气自动化11级一男生的朋友土建学院土木11级某女生给他打电话说：她的农行卡在QQ上出现异常（该生在QQ上绑定的其他QQ好友随便输个密码就能使用她的农行卡；该生的农行卡上2200元无故没有了），让他帮忙看是怎么回事。男生于是上百度网查到一个腾讯的客服电话（057160978952）打过去，对方说该生的农行卡在QQ上确实出现异常，现需要用男生的银行卡里的钱转存到对方的一个指定账户，帮助解除该生的银行卡问题后再将男生的钱返还给他。男生就在东三门外的农行ATM机上将自己卡里的1900元汇入对方的账户。男生回寝室后发现该生的QQ好友在腾讯上仍然可以消费她的钱，银行卡异常情况未消除。男生又打电话去咨询，对方叫他再找一张银行卡汇钱过去，男生发觉被骗于是报案。

（4）2015年3月13日，土建学院土木工程12级某男生在北苑1A-606号寝室上网时看见关于他买东西要退他款的链接（前几天该生在网上买了东西）。该生登陆该链接的网址，按照对方的提示进行操作，银行卡里的11400元被转走。3月14日该生向青义派出所报案，19时回校向保卫处报案。

（5）2015年3月18日19时40分，外语学院英语12级一女生在网上买了狗粮。QQ上弹出一段话说她的支付账号出现异常，要求她在提供的链接上填写资料，输入验证码。该生按对方提示操作，银行卡里5000元被转走。

（6）2015年3月20日，生科院园艺14级一女生在网上购买了鞋子。3月21日该生接到陌生电话称她的支付账号出了问题。该生打开对方从QQ上传的链接，登陆网页按照对方提示输入了银行卡号和验证码，不久手机接到银行短信提示，她的银行卡里680元被转走。

（7）2015年3月27日17时，国防学院核燃14级一男生在寝室上网买东西，看见一个短信提示称该生的订单异常需要给该生退款。对方发给该生一个链接。该生打开链接登陆网页后对方要求该生换一张银行卡才能办理全额退款。该生借用同学的银行卡把身份证、密码等信息输入该网页，同学的银行卡内762元被汇走。

（8）2015年3月29日17时，土建学院土木工程14级一男生在北苑3-514号寝室上淘宝网购买东西，17时30分接到一个陌生电话称其订单出了问题，要求加QQ。然后对方从QQ上给该生发链接过来说在此网页上修改订单。该生登陆该链接的网页，按对方提示操作后发现银行卡里的600元被汇走。该生于18时向青义派出所报案。

（9）2015年5月11日16时，经管学院经济13级一男生在淘宝网上购物，收到短消息称他买的东西链接错误，需要银行卡绑定才能解决。该生登陆对方发来的网址，按照提示操作，银行卡里的1000元被转走。

（10）2015年5月22日16时，经管学院营销11级一女生接到一个陌生电话（4008365365）称她被误认为是苏宁电器的代理商，每天要从她的工行卡内扣除500元代理费，如果想解除此项扣款，要按提示操作。该生于是按照对方提示，在五食堂ATM机上把银行卡上的1500元现金转入对方提供的账号上。对方又叫她再将其它卡上的钱也转过去时，该生才发觉被骗向青义派出所报案。

（11）2015年6月13日11时，国防学院特能14级一男生在西苑1-201号寝室上网。因忘记自己的支付宝密码，于是在网上搜索到一个支付宝客服电话号码，通话后对方以需核实其账号能否转账为由要求该生将2901元转入一号码为6228480***5的账号。该生按提示操作，结果卡上余额只有2831元，交易失败退出。对方往该生账户内转入70元钱后再次要求该生转2901元，该生照做后卡上2901元被转走。该生发觉被骗，去银行要求冻结对方的账户无果，于是报警。

（12）2015年7月22日中午，材料学院材料12级一女生在西苑7B-413号寝室上网买东西，一个陌生电话打来说网购订单出现问题，要给她退货款。该生按照对方指示操作计算机，共进行了4次来回转账，对方于13时16分将该生银行卡内的9710元余额转走。该生发觉不对后于16时向青义派出所报案。在向派出所报案时，对方又给该生打电话，说要把钱退还给她。接青义派出所民警通知后，保卫人员将该生送至青义派出所。该生想继续按照对方的指示操作。青义派出所民警和保卫人员对该生继续按照对方指示操作ATM柜员机的行为进行制止，然后将此事告知该生所属学院的辅导员及相关领导。

（13）2015年9月18日19时，制造学院工业工程15级一女生在网上买了一双鞋子后接到自称是卖家的电话，对方称支付系统有问题要给她退货款。该生按照对方提示在网上操作，银行卡里的1000元被转走。

（14）2015年9月24日19时，环资学院地质15级一男生接到4008872558的陌生电话，对方自称是海澜之家的工作人员，因该生之前在他们那里购买过衣服，由于客服人员操作错误，误将该生的银行卡开通了一项业务，每年要从银行卡里扣6000元费用。对方要求该生先去银行把卡里的钱取出来。该生按对方要求在ATM机上将农行卡里的4800元现金取出。随后，对方又让该生将这4800元现金存入他们指定的一个账户。该生按对方要求将4800元现金存入对方账户（存时未记住对方账号）。之后，该生发觉被骗于22时报案。

（15）2015年9月28日20时，生科院园艺15级一女生在淘宝网购物，成功下了订单。9月29日17时，该生接到一个自称是圆通快递公司员工的电话称：该生昨天购买的物品在快递派发过程中出现问题，需要向她退款，然后发给她了一个网址，叫她在上面输入个人信息。该生按提示输入信息后她的手机就接到银行发的成功支出信息，银行卡里250元余额全部被转走。

（16）2015年10月5日晚，土建学院工管13级一女生在淘宝网上买了一套睡衣，10月6日15时接到淘宝售后服务的电话称：该生的货单有误，不能发货，需要重新填一张货单。该生按照对方电话提示在对方提供的网址上输入个人信息，银行卡里4800元被转走，1小时后没有收到对方消息，该生才发觉被骗，于10月6日18时报案。

（17）2015年10月16日15时，经管学院国贸14级一男生在寝室上网，和一个QQ名叫“孤狼”的网友聊天。“孤狼”告诉他可以在“花呗”套现，然后发给他一个二维码，叫他扫一下。该生用手机一扫就用他的“花呗”支付了人民币2964元。“孤狼”告诉他钱一会就可以转款到他的支付宝里，又叫他把支付宝的账号发过去。该生发了账号后等了很久没等到转款，发觉被骗向保卫处报案。（18）2015年10月28日17时，制造学院机械14级一女生发现手机上有两个归属地为广东省东莞市的未接电话，打过去询问，对方问她是否前两天在淘宝网上下了一件衣服的订单？然后自称是卖家，现因支付宝软件升级，她所付的货款被冻结于支付宝的第三方平台，现需退款给她。在问了该生的QQ号后，对方叫她上电脑退出支付宝账号，登录一个网名叫“支付宝订单处理中心”的网页，让她按照退款步骤填写银行卡号、密码、身份证号等个人信息。该生填了农行卡号，自称“支付宝客服”的告诉她农行卡预留的手机号码不正确，叫她换一张其它银行的卡。该生在犹豫，经过对方一再解释，该生又换了一张建行卡。随后，该生接到几条手机扣费短信。对方叫她输入验证码，她问为什么有扣费短信？对方称是银行的虚拟收费，不会真扣钱。该生输入了验证码，她的手机就收到扣费5800元的短信，对方的手机随即关机。该生发觉被骗，再查农行卡时发现卡里仅有的200元也被转走。

（19）2015年11月1日13时11分，经管学院会计14级一女生收到95599短信要求其致电4008826631。对方以该生办的信用卡被盗刷，其卡号需要预装所谓的警方(号码:01051667419)定位仪为由，要求该生在ATM机上输入一串代码。该生按指示分两次输入代码(第一次14时46分汇款1711元，第二次14时50分汇款2311元)共计4022元被转走。11月2日9时，该生到保卫处报案。

（20）2015年11月2日13时11分，信息学院电气15级一男生收到95599短信要求其致电4008826631。对方以该生办的信用卡被盗刷，其卡号需要预装所谓的警方(号码:01051667419)定位仪为由，要求该生在ATM机上输入一串代码。该生按指示输入代码654元被转走，对方要求该生再用其它卡继续操作时该生发觉被骗于14时13分报警。

（21）2015年11月2日18时40分，信息学院生医15级一女生在网上购物时卖家以账号异常需要退款为由，给该生发了一个链接。该生登录该网址按要求填写好个人信息后发现银行卡里4980元被对方转走。

（22）2015年11月8日14时20分，经管学院工商13级一女生在天猫网上卖香水，给了买家自己的银行卡号，但买家称货款支付不成功，让该生把验证码给他，该生将验证码告知对方。买家称转账仍然不成功又让该生换一张银行卡，该生将同学的银行卡号和验证码告知对方。该生的银行卡被转走200元，同学的银行卡被转走400元。（23）2015年11月9日17时37分，土建学院土木14级一男生在寝室上网买游戏币，卖家发给他一个“5173”的网址，称该网站可以以很低的价钱卖给他游戏币（每颗币售价5元）。该生按对方指示在该网址上填写了个人信息，输入验证码后他的农行卡里993元全部被转走。

5、借钱求助诈骗

（1）2015年3月26日17时，外语学院翻译14级一女生在东区七彩柱广场遇到一名陌生男子。该男子说需要借该生的银行卡使用一下，以便自己的朋友可以把钱给汇到该生卡上。该生同意，两人到自动取款机处，该生在ATM机上查询了一下余额后将银行卡借与该男子，但未告知银行卡的密码。3月27日8时，该生查询余额时发现银行卡内余额3300元没有了。

（2）2015年5月6日18时，生科学院生物技术14级一女生在西区柳池附近遇见一名自称是香港人的男子（身高175厘米，头发染成红色）说他今晚19时要去酒店订房，身上没有现金，想找学生借600元。该生因身上没有那么多现金，到柳池的ATM机取了400元凑够600元后给该男子。该男子拿到钱后迅速向西区图书馆方向逃走。

（3）2015年5月6日17时30分，计科院计科14级一女生回寝室，途经柳池对面网球场门口时遇见一名自称是香港人的女子（40岁，身高165厘米，偏瘦，穿白色短袖体恤，套一件棕色连体裤，肩挎一个棕色的挎包，说普通话）与她搭讪，两人在柳池报亭的石凳上坐下聊了约1个小时。该女子说她到学校办事，以司机出事为由向该生借4000元现金。该生带该女子到北校门外农行提款机处取了4000元交给该女子。过后，该生打该女子留下的手机号码（手机号码显示属广东省深圳市），手机已关机。5月7日8时30分，该生向保卫处报案。保卫人员调阅监控录像：17时10分，有四女两男（其中一男子推一辆幼儿车，上坐一名2岁左右的小男孩）从南校门一起进校。

（4）2015年6月11日12时，经管学院会计12级一女生与QQ网友聊天时，QQ好友向其借钱500元。该生立即将钱汇到对方卡上(卡号***4381、户名:杨莉)。6月13日发现对方已将该生的QQ删除。据该生说她从未跟该网友见过面，也没有网友的电话号码，跟该网友只用QQ联络。

（5）2015年6月27日，环资学院环境工程研究生某女生接到一个自称是其导师的电话。对方称6月28日有专家讲座，叫该生帮忙转点所谓的专家费到一个账号为***2776，户名为王煜亮的农行账户上。该生因长时间没见导师，且电话口音跟导师非常像，于是相信此事是真的，于6月28日分两次通过ATM机和支付宝方式向该账户转入2800元。之后，该生打电话给导师确认时发现被骗。

（6）2015年10月20日20时30分，制造学院工业14级一男生在西7侧校门外遇到一名年龄约30岁左右的女子。该女子自称来自重庆市，在来绵阳的汽车上丢失了钱包，向他求助借点钱。该生有点犹豫，该女子指向一名男子，男子抱了一个一岁多的小孩。该生于是给了女子20元钱，之后他回校，看见该女子用同样的方法向其他人索要钱财。该生于20时55分向保卫处报案。同时，东区污水处理厂门外也有女子向来往的学生要钱，有学生给了一点钱后给污水处理厂的门卫说了一下此事后自行离开，没有留下姓名。10月21日21时，谢雨婷（安徽省人）和陈梦然（无身份证）从东二门进入学校在校园内找学生要钱，学生于21时35分报案。保卫人员到场核实两人没有要到钱后将两人遣送出校。

（7）2015年10月30日18时10分，理学院物理14级一女生在问学北路小转盘靠东1教学楼处遇到一名自称是香港人的男子。该男子以内地无法使用香港的银行卡为由，向该生借1200元现金，然后通知香港的人以电子汇款形式归还。该生陪同该男子在校内逛至19时30分，在五食堂的农行ATM机上取出1200元现金给该男子。10月31日7时35分，该生发现该男子所称要归还的钱未到账，发觉被骗后报警。

（8）2015年11月9日12时，理学院应用物理15级一男生走到北校门外向白玉村方向的丁字路口时一名陌生男子（约40岁，175厘米高，中等身材，平头、黑色外套）拦住他。该男子自称是一汽大众的经理，来学校办事时手机没电了，希望借该生的手机打个电话给他的秘书。该生答应借手机后，该男子又说要携带手机离开十几分钟去办事。为消除该生的疑虑，该男子将手腕上带的手表（属于石英表，估价约值10元）取下交给该生作为抵押，在该生未反应过来时该男子拿着手机就上了一辆出租车离去。该生拨打自己的手机（华为P8,2015年9月购价1200元）已关机。

6、推销期刊诈骗

（1）2015年9月9日康碧君（女，广东省人）进入北苑2号楼学生公寓向生科院生物技术15级、制药工程15级、农学15级等10位新生以订购“育才英语报”为名进行诈骗（每份报纸收费300元），18时被管理员发现。接报案后保卫人员到场将康碧君移交青义派出所处理，康碧君向10人收的订购款3000元已退还学生。

（2）2015年9月9日21时05分，北苑3号楼学生公寓管理员发现一群外来人员进入学生公寓，向2015级新生推销英语四、六级资料。接报后，保卫人员到场，该团伙人员见状逃跑，校卫队员将其中一人抓获。被挡获者叫陈思凡（男，陕西省）。据陈思凡供述：他们一行5人（4男1女）于当日14时进入西科大校园，在各学生公寓内向新生推销“大学英语综合版”（过英语四、六级考试的学习资料）。新生们不信任他们，他们就拿出自制的西科大学生会、校团委部长的工作牌，谎称是校方所派的工作人员。该团伙成功骗取30余名新生的预定费6400元。后经保卫部门处理，陈思凡被移交青义派出所；预定费6400元已如数退还被骗学生。

第四篇：票据诈骗典型案件大盘点

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票据诈骗典型案件大盘点

一、纸票

1、假冒承兑汇票

在许多企业日常生意往来中，一些商家为避免麻烦，常采取拨打电话查询票号等简易方式鉴别票据真伪。但这种方式并不能起到有效的甄别作用。所以，尽量通过银行等出票方进行全面核对，一旦发现可疑情况应及时报警。

典型案件：

2015年7月25日，济南市中区公安分局大观园派出所接到报案，称可能遇到诈骗。报警人是沈阳某金属股份有限公司在济员工罗先生，不久前，该公司设在太原的办事处收到一张承兑汇票，对方欲以该汇票从该公司购买价值约35万元的钨铁材料。巧合的是，该金属公司此前遇到过类似情况，并在那场生意中被诈骗损失了30多万元的货物。谨慎起见，公司相关负责人将此次收到的承兑汇票寄往出票

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赢了网s.yingle.com 银行进行核对，果然，银行方面初步认定该汇票系假冒。

2、变造承兑汇票

伪造、变造的银行承兑汇票仿真度很高，能顺利通过银行系统的专用检验设备，也能得到出票银行的回复。犯罪嫌疑人利用地域跨度大，疏于实地核票的特点，进而用伪造、变造后的大额银行承兑汇票在中西部经济欠发达地区以贴现的方式骗取金融系统、私营企业或个人大量资金。

典型案件：

2013年9月10日，朱某伙同李某预谋用变造银行承兑汇票后质押借款的方式诈骗。朱某将3张小面额的银行承兑汇票交给李某，李某在广州将3张小面额的银行承兑汇票变造成一张金额为450万元的银行承兑汇票。随后李某指示陈某从广州将伪造好的银行承兑汇票交给朱某。2013年9月22日，朱某将其中一张变造的银行承兑汇票交给老何等人，老何等人在明知银行承兑汇票是变造的情况下，通过小翠到银行办理贴现业务，诈骗得赃款4321520元。

3、承兑汇票丢失，他人冒名兑现

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企业将票据丢失后，没有挂失。虽然很多人捡到票据会归还失主，但有人起贪念冒名兑现,将款项据为己有。所以，当票据丢失后，企业应第一时间进行挂失。

典型案件：

2013年8月25日，冠县张先生停放在冠县工业园区晨阳交通设施有限公司门口的汽车玻璃被砸，车内钱包被盗，内有15万元的银行承兑汇票一张。邓培华拾得该汇票后，明知自己持有的一张出票金额为15万元的银行承兑汇票来路不明，仍然以合法持票人的名义结算给聊城一家无缝管有限公司，用以偿还所欠货款9300元。该无缝管有限公司扣除贴现利息款后，将剩余的135500元兑现给邓培华。

4、合同协议使诈

在实际操作中，犯罪分子往往利用空壳公司以低息贴现为诱饵骗取企业的银行承兑汇票，在贴现后只支付一部分贴现款以稳住被害企业，或者直接卷款潜逃，给企业造成巨大的经济损失。汇票栈提醒您：低息贴现的广告不要轻信;在进行承兑汇票贴现交易时，谨慎阅读、签署协议，并妥善保护好自己的那份合同，不给不法分子留下可乘之机。

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典型案件：

2014年11月16日，徐先生和同事陈先生、周小姐来到江都区，与江都居民朱某交易承兑汇票。朱某及其朋友陶某以3.25‰和3.2‰的利息，购买徐先生公司持有的两张承兑汇票，一张10月份签发的100万元面额，另一张11月份签发的200万元面额。

如此低的利息，令徐先生等人非常满意。交易当天，双方签署协议时，他趁着徐先生等人不注意，偷偷在协议书上的利息数字后面加上了“%”。朱某计划着，如果被徐先生他们发觉，他就以粗心大意为由，在“%”后面再加一个“0”，形成“‰”。下午4点左右，徐先生得知汇款进账，但金额却让他们大吃一惊——242.1万元，比起双方商量好的294.1万元，少了52万。

5、签订假购销合同来骗取银行对之承兑

当出票人向银行申请承兑时，购销双方只是签订了购销合同，真正的商品交易还未发生，银行审查商品交易的主要依据是购销合同，一些企业借此相互串通签订假购销合同，以此来骗取银行对之承兑，获取银行信贷资金。

典型案件：

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2012年2月9日，龙湾一坐拥3家贸易公司的女老板管某利用伪造的购销合同，骗取银行承兑汇票1000万元并贴现使用。管某还清银行贷款1000万元并要求该银行给予续贷。为了顺利办理贷款，管某利用与浙江某金属有限公司业务往来时扣下留存的已盖好该公司印章的空白合同，在无真实货物交易的情况下，填报虚假的购销合同，送交银行。银行顺利为她办出共计1000万元银行承兑汇票贷款，期限半年。后因经营不善，投资失败，贷款到期后无法归还银行的借款，给银行造成重大损失。

二、电票

先打款?先背书

典型案件：

2015年7月，乐清某公司反映，该公司上海办事处与某公司洽谈承兑汇票贴现业务，被骗走电子承兑汇票一份，损失近5000万元。据了解，嫌疑人携带一只伪造的华夏银行数字证书(U盾)，通过该数字证书进入“华夏银行网银”显示其公司账户资金达2亿余元，以此骗取持票人对其实力的信任，并将电子承兑汇票背书给诈骗公司。得手后不法分子立即将电子承兑汇票在市场上贴现，贴现款项被迅速转

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赢了网s.yingle.com 移到多个个人账户取现。

2015年5月，昆明一家公司的财务经理刘某，因公司资金周转需要，找“财务机构”办贴现，被骗5000万。刘某了解到，一家叫“恒丰银行”的财务机构对外宣称可以帮助企业快速办理电子银行承兑汇票贴现业务，并且具有周期短到账快的特点，而且利息远远低于银行。5月6日上午，刘某如约将该汇票交到了冉某的手上，但3天后刘某依旧发现资金没有如约到账。刘某立即赶到“恒丰银行”办公地点，却发现已经人去楼空。

2014年11月14日，上海恒顶*****公司(以下简称：上海恒顶)与成都****公司的5000万以及陕西******公司的3000万，合计8000万的电子银行承兑汇票，委托其公司代理票据贴现;上海恒顶在收到电子承兑汇票之后，选择了苏州恒锦******公司(以下简称：苏州恒锦)进行票据贴现。

上海恒顶与苏州恒锦协商，上海恒顶将8000万票据背书给苏州恒锦，但在约定时间，苏州恒锦没有将约定的贴现金额转账到制定账户，且苏州恒锦电话不通，公司人去楼空。在14日16时，即大额支付系统关闭时，上海恒顶向上海市虹口分局报案。

2014年9月，遂宁市某再生利用有限公司经成都银行签发了一

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赢了网s.yingle.com 张金额为900万元的电子承兑汇票给遂宁某农机有限公司。遂宁某农机有限公司急需现金，该公司负责人认识了嘉兴某贸易有限公司的负责人唐某，唐某表示能够将电子汇票兑现。哪曾想，遂宁某农机公司将电子汇票转给贸易公司后，对方就关了机。

分析：

电票在交易过程中，先打款还是先背书，这个问题一直困扰着交易双方;犯罪分子为获取信任有的显账作假，有的先给一定的费用，其实根本没钱，欺骗一些不严谨的企业或机构的票据背书，再销账。

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 养父母收养女儿未登记索要抚养费获法院支持 http://s.yingle.com/y/hy/1481475.html

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 起诉现役军人离婚受限制

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财

产的约

定

合法

吗

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第五篇：网络诈骗案件屡有发生

当前网络诈骗的主要特点有以下几个方面：

1、目前网络购物鱼龙混杂。网上购物骗子往往选择大型正规网站，发布一些让人心动的商品，而且价格绝对便宜。与此同时，再配上天衣无缝的售后服务，让人很难禁得住诱惑。骗子主要是抓住不少人贪图便宜的心理进行诈骗。警方提醒，遇到价格特别便宜的产品也要利用搜索引擎，查询信息里的电话、联系人、公司名等关键字，看看网络上有没有其他网友公布的行骗记录。

2、网上聊天骗局多是聊友作案。随着即时通讯工具的兴起，在虚幻的网络里，人与人的交流不再直接而熟识，而是变得随意而隐蔽。骗子在闲聊中不断套取对方的个人信息，然后找机会行骗。目前，九成以上的骗局都是聊友作案。

3、网络游戏中的骗子往往利用玩家大意、急于获得道具或者贪小便宜等心理进行欺诈，更有些人甚至动用黑客手段进行作案。受骗玩家通常安全意识较低，太容易相信别人，在进行交易时过于心急。所以建议玩家进行交易时都留个心眼，不要急于交易，多问对方几个问题，不要贪小便宜。

4、网络骗色与单纯的诈骗不尽相同，这类“色狼”一般是以对方的身体为目的，有文化、智商较高，同时他们一般都会诱骗对方，让对方在非强迫下与自己发生关系，因此在法律上也很难界定。但是这样的行为严重影响家庭感情，甚至会令一方家庭破裂。此外，色情诱惑一般还带有骗财目的。一旦受骗，受害者往往都只能吃哑巴亏。

网络诈骗活动不仅严重危害社会主义市场经济的健康发展，而且侵害广大群众的切身利益，甚至可能酿成受害群体矛盾激化，引发影响社会稳定事件。为切实维护群众的合法权益，震慑和打击犯罪分子，公安经侦部门要采取有效措施加强对此类犯罪的防控和打击力度：

1、扩大宣传声势，提高公众防范能力

不法分子之所以屡屡得手，主要是采用低价格，高额回报率来利诱无防范能力的网民。公安经侦部门要充分利用新闻媒体开展法制宣传教育，通过以案释法，以案醒人，警示提醒等方式，提醒群众抵御价格诱惑，认真核实网站的真实性，提高群众的安全防范能力，防止自己的合法权益受到不法侵犯。

2、加强网络监管，阻止此类广告泛滥

此类案件不法分子大多有在网上设立网站，刊登广告进行宣传。经侦部门要加强与网监部门的交流协作，平时应加强这方面的监管力度，同时及时将掌握的犯罪动态反馈给网监部门，阻止此类违法网站在网上泛滥。