金融保险服务活动工作总结

第一篇：金融保险服务活动工作总结

一、厉兵秣马，枕戈待旦，精心部署，实施有力

为确保今年的活动有组织、有计划地开展和真正收到实效，我系成立了以系党总支书记为组长，副书记为副组长的领导小组。我们紧紧按照领导要求，以“”为宗旨，以“”为主题，制定了活动实施方案，对今年的社会实践活动进行了认真部署。系内各也相应成立了以为组长、为成员的小组，结合特点和实际制定了各自的方案，做到了领导到位、措施到位，这一切，为此次社会实践活动的顺利开展提供了有力的组织保障。

此次活动得到了系里相关部门和相关的大力支持，特别是的积极响应，参与程度之高，涉及地域之广，活动形式之多，内容之丰富是前所未有的。积极就内外各个地方向我们提供了尽可能多的选择空间，所涉及的内容从国家宏观的政治经济政策到一乡一村的农民生活，从科学教育到建筑、旅游，涵盖了社会生活的方方面面。在活动期间，我们进行了许多有利于当地经济发展和我们自身素质提高的活动：与当地党员干部座谈，了解当地情况，就在贯彻落实中央保持共产党员先进性教育、树立科学发展观发展农村经济建设农村和谐社会的精神和省委、省政府“”的过程中学习和贯彻“三个代表”重要思想与建设农村和谐社会进行了调研；参观乡镇企业，为其献计献策，并就乡镇企业在构建农村和谐社会的重要性进行调研；调查农村经济现状，找出树立科学的发展观进行可持续发展农村经济的依据；深入调研各村，开展社会调查，为党中央、国务院如何解决“三农问题”添砖加瓦；举行保持共产党员先进性教育交流会，对基层政府部门和党员在构建农村和谐社会的重要性进行深入调查研究；服务队队员和马圩镇所有党员干部一起奔赴河进行筑坝蓄水，用实际行动向老百姓展现共产党员的先进性；送温暖给“五保户”，为他们打扫卫生、洗衣服，进行了一系列义务劳动；为贫困中小学生传经送宝，捐赠书籍、衣物；现身说法传经验，当场为老百姓解答疑难问题；进行农村政策宣讲、农村技能培训，为农民了解国家政策提供了窗口，为农村待业青年的就业做出了较大的贡献；还就农村留守青少年思想道德建设进行了调研，得到了农村留守青少年思想道德现状的第一手材料，为国家建设青少年思想道德提供了有力的依据等。服务队结合经济管理的学科特点和当地社会经济发展实际，在实践过程中，做到了“六个一”，即举办了一期培训班(为困难学生补课和为农民进行普法教育)、提供了一项现场服务(为马圩镇北港河筑坝蓄水)、捐赠了一批图书资料和衣物(慰问马圩镇“五保户”和贫困学生)、接成了一批帮教对子(和马圩镇接成帮教对子)、开展了一项社会调查(开展马圩镇农村经济发展现状普查)、接受了一次爱国教育(召开党员先进性交流会)。

在系党、团组织的正确领导和指导下，服务队员顶烈日，战酷暑，圆满完成了既定的任务，取得了令人满意的成果，活动中同学们以自己的实际行动将共产党员的先进性凸现在实践活动中，脚踏实地地为当地政府群众做了许多有意义的事情，服务项目多，活动范围大，贴近群众生活，得到当地干部群众的极大关注和高度评价。活动结束，共收到文章十余篇，同学们用一支支稚嫩的笔呼吁发展农村经济建设和谐农村，切实减轻农民负担，呼吁将共产党员的先进性凸现在实践活动中，呼吁全社会关心教育，关心孩子，关注祖国的未来；通过自身的思考针对某些社会不公平不和谐现象、改革中出现的一些问题、家乡的发展献计献策；满怀着对故土的热爱自豪地讲述家乡的旅游资源，家乡的发展变化，家乡人民抗洪涝战旱魔的豪情。从同学们饱含激情的文字中，我们看到了当代大学生情系祖国、情系人民、情系社会的拳拳之心，更看到了实践活动对磨练意志、丰富阅历、培养能力、增长知识，尤其是在增强学生报效祖国、服务社会的历史责任感方面上的重要意义。

二、与时俱进，推陈出新，我系“三下乡”总队实践活动出现新态势

1、与保持共产党员先进性教育相结合，发动当地党员干部在实际活动中保持共产党员的先进性教育，增强了共产党员先进性教育的实践性

党的先进性是我们党的立党之本和生命之魂。在新的历史条件下，党中央为了进一步加强党的执政能力，推进现代化建设的顺利进行，使我们党始终走在时代的前列，决定在全党开展保持党员先进性教育活动，并最终要达到“提高党员素质、加强基层组织、服务人民群众、促进各项工作”的目标。此次教育活动对于我们这些新时期大学生党员来说同样意义重大、影响深远！而且如何使农村党员在新的历史条件下始终保持先进性，也是农村党建工作所面临的一个重大政治问题。在时逢城市基层、乡镇机关与高校同时开展第二批共产党员先进性教育之际，我系组建此次大学生党员“三下乡”社会实践活动，有着特殊的历史意义和现实意义。如何树立科学发展观发展农村经济构建和谐社会，共产党员应该一马当先。农村党员缺乏理论知识和党性修养，实践能力较强，而大学生党员具有较高的理论知识水平和党性修养，却缺乏实践能力，如何将二者有机的结合，取长补短，这便是我们此次“三下乡”活动的主要目的之一。在这次实践活动中，我们将保持共产党员先进性教育与社会实践结合起来，正确引导大学生党员参加社会实践，在实践中进行先进性自我教育，这是培养理论联系实际学风的需要，也对开创大学生德育教育的新局面，培养德、智、体全面发展的高素质人才，也对促进社会主义现代化建设具有重要意义。大学生党员们用事实证明，社会实践在大学生的德育教育中正发挥着日益重要的作用。社会实践为大学生党员们接触社会、接触实际、接触工农，深入理解和掌握马克思主义理论和党的路线、方针、政策，树立科学的世界观和正确的方法论提供了重要途径和丰富的感性材料。也为当地农村党员送去了党中央、国务院构建农村和谐社会的最新政策，并和他们进行了一场保持共产党员先进性教育交流会，会上双方就各自在不同环境下如何开展先进性教育进行了交流，并向对方提出了先进性教育的建设性意见和建议，取得了很好的效果，大学生党员和农民党员对保持共产党员先进性教育和构建农村和谐社会都有了更深层次上的理解，这对指导大家以后的学习和工作有着深远的意义。

今年的***活动我们首次与保持共

产党员先进性教育相结合，一方面增强了保持共产党员先进性教育的实践性；另一方面，数十个紧扣时代脉搏、具有鲜明时代特色的参考题也直接起到了理论上的指导和启发同学们的思维的作用，避免了以往的无序状态。这次社会实践以“保持共产党员先进性教育”为主线，以“构建和谐社会，发展农村经济”为主题，以“受教育、做贡献、长才干”为宗旨，这次活动的成功开展，无论对服务当地还是大学生个人，都有其不可估量的重要意义和巨大贡献。

2、与专业结合更加紧密，注重理论联系实际

今年的***我们更注重与专业的结合，使同学们在实践中进一步掌握了专业知识，深化了对专业知识的理解，发挥专业特色，实现优势互补，结合当地实际，共建和谐新农村。如：我们在参观马圩镇乡镇企业时，就运用我们刚刚学习的《企业管理学》、《企业战略管理》、《人力资源管理》、《市场营销学》和《西方经济学》等专业课程的知识从理论的高度向企业老板们提出了宝贵的建议和意见，不仅为他们以及当地经济的发展贡献了当代大学生的微薄力量，也激发了我们努力学习科学文化知识的兴趣，还使得我们在以后的学习中不是双眼抓瞎，而是在了解当前社会所需要的人才的标准的基础上有的放矢，不断完善着自己；在走访马圩镇高湖村、港下村、南坪村、下巷村、陈家村、新溪村以及马圩村等村庄时，就广大农民最关心的和谐农村建设、农村税费改革、当前农村经济发展状况、农民增收减负、农村经济发展中存在的问题、农村教育问题、农村基层党员在构建和谐社会中重要作用、解决“三农问题”在构建和谐社会中的重要作用等问题，运用《产业经济学》、《产业布局学》、《产业结构与产业政策》等众多经济管理的专业知识向农民朋友们做出了建设性的建议和意见，为农民朋友进行产业结构调整进行了系统而科学的指导。

3、求真务实，从感知实践向参与实践发展

以前我校大学生的社会实践大多表现为访谈、社会调查，以旁观者的身份在感知社会，通过观察体验来形成对社会的感知和对农民的了解。我系“三下乡”总队的此次实践活动不仅通过参观考察等来感知社会实践，而且更多的是通过亲身参与社会实践，通过实践“做贡献”，在“做贡献”中“受教育”。基层生活的亲身体验，和农民等社会阶层的广泛接触，耳闻目睹了书本上所见不到的东西，使同学们对国情、省情有了超出感性的理性认识，使我们进一步懂得了中国国情、江西省情，也充分认识到构建和谐社会尤其是农村和谐发展对国家经济稳定、政治稳定、社会稳定的重要性，真正认识到了治国的艰难。

4、注重思想进步，全面提高素质，深化大学生的思想认知

增进大学生同劳动人民的感情，促进大学生的思想进步，提高大学生的政治思想觉悟是大学生***活动的重要目的之一。今年的***我们在继续注重提高大学生的思想道德素质的同时，更注重提高学生运用所学习、掌握的科学理论知识分析、解决实际问题的能力，特别是在实践中探索未知、获取新知的能力，从而促进学生科学文化素质的提高，促进了学生在德、智、体各方面素质的协调发展。社会实践的目的也是为育人，这是我们开展社会实践的出发点和落脚点。通过参加社会实践活动，使学生进一步认识了省情和国情，增加了感性认识，增强了社会责任感，激发了学习积极性。

三、活动成就和意义

1、通过社会实践活动，使同学们增长了知识和才干，找到了差距和不足，找准了今后努力的方向。让同学们亲自到校外、到基层、到农村去走一走，使大家加深了对省情和国情的认识。在象牙塔般的校园生活与现实的人生社会之间，深深感到了自己的幼稚和贫乏。同时用劳动汗水洗刷了大家内心的傲气，基层教会了大家工作的方法，更教会了大家做人的道理，帮助同学们找到了自己的位置，使得大家真正感到书到用时方恨少。通过社会实践的锻炼，让大家深深体会到书本知识的实际运用还存在一定的距离，这一差距只有通过不断努力学习和实践总结才能弥补。年轻的大学生还可以用自己的聪明和才智积极为社会作贡献。在这次社会实践活动中，同学们不仅增强了自身的综合素质，还就如何树立科学的发展观发展农村经济构建农村和谐社会给当地送去了宝贵建议，在本次活动中还产生了许多优秀文章和社会调查报告，既为国家构建农村和谐社会、解决“三农问题”提出了自己的一些微末之见，又为其提供了一些科学依据。我们大学生党员通过与农村党员的交流，双方都对保持共产党员先进性教育有了新的认识，并在实践活动中将共产党员的先进性凸现出来，在一定程度上达到了中央开展保持共产党员先进性教育的宗旨。

2、这次我们对于如何构建农村和谐社会和“三农问题”的社会调查，也有其深层次的现实意义。胡锦涛总书记给出的和谐社会的定义是民主法治、公平正义、诚信友爱、充满活力、安定有序、人与自然和谐相处的社会。农村和谐社会，就应当是农村与农业经济系统与自然生态系统相和谐，当代人之间、当代人与后代人之间相和谐，个人的利益与需要的满足和整个社会的利益与需要的实现相和谐，重塑人、社会与自然这个有机统一的整体，实现人与自然、人与人、人与社会的和谐统一。“三农”是农业、农村、农民的简称，从近况看，“三农问题”已经引起了政府和社会各界的广泛关注和高度重视。领导人言之凿凿把它视为重中之重，为政之首；媒体则把它作为重大题材连篇累牍地予以报道，由此也足见“三农问题”的严重性。中国的“三农问题”现在已经成为中国政治上的重大问题，中国有9亿农业人口，如何解决好9亿农民的衣食住行，保持农业的稳定，发展好农业经济，农村经济，对于中国的社会安定和经济发展都有极其重要的意义。

3、牢固树立全面、协调、可持续的科学发展观，有效解决“三农”问题，是建立农村和谐社会的必由之路。但农民减负增收问题、农产品价格问题和农村土地改制等问题一直是困扰农村发展的难题，因此农村是我们社会实践的广阔天地。大学生是文化水平较高的群体，让其为农村、为教育服务是必要的，也是可行的。解决“三农问题”、构建和谐农村一直受到我们特别的关注，通过这期调查，我们再次将自己的触角延伸到农业、农村、农民之中，发挥了大学生的智力优势，把自己的所见、所闻、所思表达出来，积极为解决“三农问题”、构建和谐农村献计献策，用

自己的智慧和责任为推动构建和谐农村尽了一份力。

4、同时结合经济管理专业的学科特点，特制定对于乡镇经济的社会调查，乡镇经济已经取得了长足的进步与发展，在整个国民经济中的比重得到了很大的提升，已经成为国民经济的重要支柱；乡镇企业适应国际国内经济环境的变化，积极创新体制、调整结构、增强素质，经济总量继续增加，规模不断扩大；乡镇企业以农副产品加工为主攻方向，在解决农民农产品出售难，推进农业产业化发展方面发挥了重要作用；乡镇工业企业的形成和发展，是农业结构调整，产业升级的结果，同时又可以推进产业优化，解决农产品卖难的问题。乡镇企业是乡镇主要税源、财源，在维持基层政权运转方面功不可没；乡镇企业成为吸纳农村剩余劳动力，增加农民收入的主要渠道；乡镇企业在推进小城镇建设方面做了大量工作；乡镇企业的发展有效地促进了广大人民群众的思想解放，促进了农村文化教育、卫生、体育等各项事业的发展，造就了农村科技人才队伍，提高了农民素质。因此对于乡镇企业的调查，明确了乡镇企业在构建和谐社会尤其是和谐农村中的重要性，并了解到当今乡镇经济的发展情况，从而给乡镇经济发展出谋划策，为乡镇经济的发展提供了智力支持，提出了关于乡镇经济发展的建设性意见和建议，因此将有其十分重要的现实意义。

四、存在的问题及解决方法

1、部分同学不熟悉调查报告的撰写要求。如一些同学仅仅谈了一些自己的收获体会，缺乏调查报告的一些基本要素，如调查的时间、地点、对象、得出的结论等，反映出的调查目的比较模糊；

2、理论深度不够。由于年龄、阅历的局限，有些同学尽管尝试着进行较深入的思考，但有些仅仅是停留在现象的罗列上，分析、概括能力不足，有的是空洞地发议论，有的是机械地照搬数据，缺乏将理论和实践有血有肉地结合起来的能力；

3、社会实践能力差。在本次社会实践活动中，以及在文章和调查报告的撰写中，暴露出了当代大学生社会实践能力差、脱离实际、脱离社会、接触社会太少、不了解现阶段我国经济发展的情况以及所学理论与实践脱节的严重问题。

针对上述存在的问题，我们进行了认真的分析和讨论，最终得到了相应的解决方法。在今后的各项活动中，我们一要吸取经验教训，进一步加强专业***对同学们的指导和教导。系团委要为同学们搭建各种实践性平台，进行经常性的规划、组织与指导工作，同时与基础课***建立更加密切的联系，发挥基础课***在理论方面的优势，加强对调查方法和对调查报告的写法方面的指导，切实提高社会实践活动的水平。二要树立典型，多进行典型示范工作，全方位采用各种途径努力提高同学们的社会实践能力等综合素质。三是要加大投入，在系里财力有限的情况下，仍然要突出重点，加大投入，形成我系社会实践方面的特色和优势。

总之，今年的***活动应该说达到了预期目的，取得了满意的成果。我们将进一步总结经验，精心组织，加强指导，使社会实践逐步向多样化、有序化方向发展，切实保证社会实践活动的效果。我们将通过发挥共青团组织自身优势，充分运用好实践育人这一手段，坚持理论与实际相结合，真正使同学们在实践中受教育、做贡献、长才干，为将来成为国家的栋梁而建设社会注意现代化事业奠定坚实的基础。

第二篇：金融保险

1.信用货币：是以国家信用作为基础的货币，它既不代表金属商品货币，也不能自由兑换金属商品货币，它是价值符号，是信用凭证。

2.企业信用：是企业在资本运营、资金筹集及商品生产流通中所进行的信用活动。

3.国家信用：是以国家或政府为一方所取得或提供的信用。

4.利息率：即利率，它是指用百分比表示的一定时期内利息额与本金的比率。

5.货币政策：是中央银行为实现其特定的经济目标所采取得各种调节与控制货币供应量和信用规模的方针、措施的总称

6.货币政策目标：是指中央银行制定和执行货币政策所要达到和实现的某些社会经济发展的目标。

7.金融市场：是货币借贷及各种金融工具易手的场所。

8.证券投资:是指企业或个人通过购买证券以获得收益的行为。

9.外汇：是国际汇兑的简称，它有静态和动态两种概念。静态的国际汇兑是指：以外国货币表示的为各国普遍接受的，可用于国际债权债务清算的支付手段。通常所说的外汇即指静态的国际汇兑。动态的国际汇兑是指国际债权债务的清算活动，以及把一国货币兑换成另一国货币的交易行为。

10.直接标价法：又称为价格标价法，它是标明一定单位的外国货币应兑换多少单位的本国货币。

11.外汇交易：是指不同货币之间，按照一定得汇率所进行的交换活动。

12.直接套汇：又称两角套汇或两地套汇，是指套汇者利用两个不同外汇市场在同一时间的汇率差异买卖外汇，赚取利润的交易行为。

13.调期交易：是指在外汇交易中，交易者在买进（或卖出）一种货币的同时，卖出（或买进）期限不同的、等额的同一种货币的交

易。

14.国际结算：是指在国际间办理货币收付以结清不同国家或地区当事人之间由于国际经济交易所引起的债权债务关系的活动。

15.支票：是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。

16.信用证：是进口方银行根据进口商的申请和要求向出口商开立的，凭规定的单据在一定期限内支付一定金额的书面保证文件

17.保险：是保险人通过集中投保人的保险费建立保险基金，用以补偿被保险人在保险责任内遭受的经济损失的经济补偿制度。

18.保险单:是投保人与保险人订立保险合同的正式书面合同。

19.保险标的：是保险人和投保人双方权利和义务所共同指向的对象。

20.可保利益：是指投保人对其所投保标的具有法律上承认的利益。

21.人身保险：是以人的生命和身体为保险标的的一种保险。

22.再保险：也称分保或公保，是保险人将自己承揽的业务全部或部分转移给另一个保险人的保险。

23.理赔：是指保险人在承保的保险事故发生，被保险人提出索赔的要求以后，根据保险合同的规定，对事故的原因和损失进行调查并予以赔偿的行为。

二、简答题

1.我国的货币层次是如何划分的？P3

答：M0 =流通中的现金；

M1= M0+企业活期存款+机关团体部队的活期存款+农业活期存款+个人信用卡类存款

M2= M1+企事业单位的定期存款+城乡居民的储蓄存款+信托存款+其他存款；

M3= M2+各种债券+商业票据+大额可转让存单

※2.货币形态有哪些？

答：商品货币、代用货币、信用货币，目前正走向电子货币形态。

3.银行信用的含义及特点？

答：含义：银行信用是银行及其他各种金融机构以货币形式通过存款、贷款、贴现、发行债券等业务活动所提供的信用。

特点：（1）银行信用的借贷双方必有一方是银行或其他金融机构。

（2）银行信用是以货币形态提供的，它所贷放出去的资本，是从产业资本循环中游离出来的暂时闲置的货币资本，即相对

独立的借贷资本。

（3）银行信用的动态和产业资本的动态不相一致。

4.国家信用的特点和作用？

答：（1）在国家信用关系中，债务人是国家，债权人多为银行和其他金融机构、企业和居民个人。

（2）国家信用是动员国民收入弥补财政赤字的重要工具。

（3）国家信用是筹集资金用于特定支出的重要手段。

（4）国家信用是调节货币流通、稳定经济发展的重要杠杆。

5.决定和影响利息率的主要因素？

答：（1）平均利润率（2）市场资金的供求和竞争（3）物价水平（4）风险程度（5）国家政策、法律规定和社会习惯（6）国际经济

环境和国际利率水平

6.中央银行的职能？

答：政策调控职能、金融服务职能、监督管理职能和国际金融合作职能。

7.中央银行的负债业务有哪些？

答：（1）流通中的货币（2）政府部门存款（3）商业银行存款

8.中央银行货币政策的内容？

答：1.物价稳定2.充分就业3.维持国际收支平衡4.促进经济增长

9.金融市场的功能？P87-88

答：（1）融通资金的功能（2）积累资金的功能（3）降低风险的功能（4）宏观调控的功能

10.外汇市场的主体有哪些？P109-110

答：（1）外汇银行（2）外汇经纪人（3）进出口商（4）外汇投机者（5）中央银行

11.股票价格的分类？P134

答：（1）票面价格（2）账面价格（3）清算价值（4）发行银行（5）交易价格（6）理论价格

12.证券投资的风险？P124

答：证券投资风险，通常以其影响范围和能否分散为标志划分为两大类，即系统性风险和非系统性风险，或称制度性风险和非制度性

风险。

无论是系统性风险还是非系统性风险，他们都来源于以下一些具体因素：

（1）财务风险（2）利率风险（3）管理风险（4）市场风险

（5）购买力风险（6）外汇风险（7）其他风险

13.影响汇率变动的因素？P174-180

答：（1）国际收支状况（2）通货膨胀差异（3）国际利息率差因素（4）经济增长率

（5）外汇市场上的投机活动（6）政府干预

除此之外，还有其他因素也会对汇率的变动产生不同程度的影响，如信息、心理预期、政治形式和季节变化等。

14.外汇期货与远期外汇交易的易同。P200-201

答：相同点：（1）外汇期货与远期外汇交易都是通过合约形式，把购买或出卖的外汇汇率固定下来；

（2）外汇期货与远期外汇交易都是一定时期以后交割，而不是即期交割；

（3）外汇期货与远期外汇交易所追求的目的相同，都是为了保值或投机获利。

区别：（1）外汇期货交易在固定的期货交易所进行，远期外汇交易则不受地点限制；

（2）外汇期货合约对交易货币的数量、交割期、结算地点等均有标准的统一规定，而远期外汇交易则由双方自由协商决定

（3）外汇期货的交易有三方参加，期货交易所下设的清算所分别与外汇期货的买方和卖方建立契约关系，并需承担风险。远期

外汇交易只有买卖双方参加，虽然可能有经纪人介入，但是经纪人只是起沟通信息的作用，并不承担任何风险。

（4）外汇期货交易在集中的市场上以公开竞价的方式进行，而远期外汇交易则是买卖双方通过电话、传真等通讯工具或在银行的柜台前，以按照牌价或私下协商的方式进行。

（5）外汇期货的买卖双方均需缴纳保证金，保证金的数量由期货交易所决定。

远期外汇交易对保证金没有严格要求，既是否交纳保证金完全取决于外汇银行的判断。

（6）只有少数的外汇期货合约在到期日进行实际交割，绝大多数期货合约在到期日之前以对冲方式了结。大多数远期外汇交易在交割日以实际交割兑现。

（7）外汇期货交易所对各种货币的期货合约价格的每日最低波动幅度和最高波动幅度都有具体规定。

15.票据的特点？P228

答：（1）票据是一种流通证券（2）票据是一种无因证券（3）票据是一种要式和文义证券。

（4）票据是一种提示证券（5）票据是一种返还证券（6）票据是一种设权证券

16.海运提单的主要作用？P232

答：（1）货物收据（2）物权凭证（3）运输合同的证明

17.风险的构成要素？P243-244

答：（1）风险因素（2）风险事故（3）损失

18.保险合同的特点是什么？P256-258

答：（1）保险合同是射幸合同（2）保险合同是保障合同（3）保险合同是附和性合同

（4）保险合同是要式合同（5）保险合同是对人的合同（6）保险合同具有投保方单方可废止性

19.保险合同终止的情形有哪些？P272-273

答：（1）期满终止（自然终止）（2）履约终止（3）协议终止（4）违约终止（5）原始无效

20.再保险合同的形式主要有哪几种？P338-340

答：（1）临时再保险合同（2）固定再保险合同（3）预约再保险

21.人身保险条款有哪些？P321

答：（1）不可争议条款（2）宽限期条款（3）保险费自动垫缴条款（4）复效条款

（5）误报年龄条款（6）自杀条款（7）不丧失现金价值条款

22.保险经营的原则？P343-345

答：（1）经济核算原则（2）遵循大数法则（3）风险分散原则（4）风险选择原则

23.索赔的程序？P352

答：（1）出险通知（2）采取合理的施救措施（3）接受检验（4）提供索赔单证

（5）领取保险金（6）开具权益转让书

三、计算题

1.教材第35页单利法例题。例：一笔9个月的贷款，本金为20万元，年利率为10%，则到期支付利息=20 ╳ 10%/12 ╳ 9 = 1.5万，本利和=20×（1+10%/12×9）= 21.5万元

2.教材第35页复利法例题。例：一笔3期的贷款，本金为10万元，年复利率为10%，则到期支付利息=10×［（1+10%）3次方-1］=3.31万元，本利和=10×（1+10%）3次方=13.31万元。

那么3年后要偿还13.31万元，现在就必须存入10万元=13.31/（1+10%）3次方

3.教材第58页派生存款例题。

上表说明，A银行原始存款增加1000万元，扣除100万元准备金，其余900万元作为放款流入B银行，B银行扣除90万元准备金，又有810万元放款流入C银行，C银行又有729万元放款流入D银行……这样如此辗转存放，是以10%的存款准备率作为约束，逐步缩减其存贷规模，直至原始存款完全转化为存款准备金为止。这样A银行增加的1000万元原始存款，经过银行系统的存款——贷款——再存款——再贷款循环往复，总共创造出派生存款9000万元。

用公式表示为：派生存款=原始存款×存款货币乘数-原始存款 其中：存款货币乘数=1/存款准备金率

则：派生存款=1000万元×1/10%-1000万元 = 10000万元 – 1000万元 = 9000万元

4.教材第100页国库券收益率例题。例如某人购买一张面额为1000元的国库券，按九五折折扣发行，实际支付995元，30天到期，则其收益率为：Y =（1000 – 995）/995 ×360/30 = 6.03%

即该投资者的年收益率为6.03%

5.教材第103页债券收益率3道例题。

(1)票面利率：公式为：票面利率=年利息/债权面值×100%

例：某债权每年的利息为10元，债券面值为100元，则票面利率为10%

（2）本期收益率：公式为：本期收益率=年利息/本期债券市场价格×100%

例：某债券每年的利息为8元，债券面值为100元，市场价格为90元，则本期收益率为8.89%

（3）到期收益率：公式为：到期收益率=［——————————————×360］×100%

例：某人于1991年3月30日购买1990年国库券，投资成本（成交价加上费用）为116元，到期本息为142元，到期日为1993年7月1日，其到期收益率为：

6.教材第122页到期收益率例题。

公式：

例：某投资者1990年7月1日在市场上以980元的价格购进1988年7月1日发行的面值为1000元、年利率为10%、偿还期限10年的债券，则到期收益率为：

7.教材第123页持有期收益率例题。

公式：

例：某投资者于6月30日以每股62元购入某公司的股票，12月30日以每股68元出售，在半年的持有期获得公司的股利每股3月，则其持有期的收益率为：

8.教材第190页直接套汇例题、教材第215页习题1（答案：9000港币）。

例：某日某一时刻，伦敦和纽约两地市场的外汇行市如下：

伦敦市场：1英镑=1.5685～1.5695美元

纽约市场：一英镑=1.5655～1.5665美元

根据以上两个市场的外汇行市，若套汇者以100万英镑进行两地套汇，则可首先在伦敦市场卖出100万英镑，买进1568500美元； 同时在纽约市场上以1英镑=1.5665美元的汇价卖出1566500美元，买进100万英镑。如不考虑套汇费用，则该套汇者通过两地套汇可获利2000美元

教材第215页习题1答案：

设某日纽约外汇市场即期汇率为1美元=7.7775/85港币，香港外汇市场该汇率为1美元=7.7875/85。若不考虑其他费用，香港某银行进行100万美元的套汇交易可获得多少利益？

（1）在香港外汇市场以1美元=7.7875港币的汇率卖出100万美元，得到778.75万港币。

（2）在美国外汇市场以1美元=7.7785港币的汇率，用777.85万港币买入100万美元。

（3）此次外汇交易，剩余778.75万港币—777.85万港币=0.9万港币，即剩余9000港币。

9教材第212页例题。例如英国某公司从美国进口设备，3个月后需支付1200万美元。伦敦外汇市场美元对英镑的即期汇率为：1英镑=1.4000美元，该公司为固定进口成本，避免外汇风险，以支付5万英镑的保险费和佣金为代价，按照1英镑=1.4000美元的协定价格，买入1200万美元的欧式期权，3个月后可能出现以下三种情况：

（1）美元升值，英镑兑美元的即期汇率由原来的1英镑=1.4000美元变为1英镑=1.2000美元。

（2）美元贬值，英镑对美元的即期汇率由原来的1英镑=1.4000美元变为1英镑=1.5000美元。

（3）美元值依然为1英镑=1.4000美元。

第一种情况下，如果英国该公司以前未签订期权合同，这时需支付1200万/1.2 美元=1000万英镑，即比原汇率下的货价多支付142.9万英镑。但因做了期权交易，可以按协定价格买进1200万美元。这样该公司便履行合约，在1英镑=1.4000美元的协定价格下，支付的英镑总额为：1200/1.4000+5=862.14（万）（应行使期权）

第二种情况下，该公司可放弃期权，让合约自动过期失效。在外汇市场上，按1英镑=1.5000美元的汇率买进美元，支付的英镑总额

为：1200/1.5000+5=805（万），比执行合约少支付

862.14万—805万=57.14万英镑。

第三种情况，该公司未遭受由汇率波动带来的损失，仅仅为避免外汇风险而付出5万英镑的保险费用及佣金，这是为固定进口成本，防止外汇风险而应该支出的费用。

10教材第297页例题。案例：某厂投保企业财产保险，固定资产按原值投保，保险金额为60万元，流动资产按最近账面余额投保，保险金额为30万元，账外财产估价投保，保险金额为40万元。保期内发生火灾，机器设备损失15万元，半成品损失10万元，帐外财产损失20万元，被保险人发生抢救费用1万元。事故发生后，确定固定资产重置价值为80万元，流动资产出险时账面余额50万元，帐外财产出险时实际价值约50万元。请问保险公司对上述损失应如何赔偿？（暂不计算标的残值）

解：已知该企业固定资产、流动资产、帐外资产均采用未足额投保方式，且因火灾发生部分损失，故应按未足额投保方式赔偿。则： 固定资产损失赔偿：15×60/80=11.25(万元)

流动资产损失赔偿：10×30/50=6（万元）

帐外资产损失赔偿：20×40/50=16（万元）

抢救费用损失赔偿：1×（60+30+40）/（80+50+50）=7222(元)

保险公司总计赔偿=11.25+6+16+0.7222=33.9722（万元）

11.教材第195-196页例题、教材第215页习题4（答案：1.4966/1.4981、1.0220/1.0320）。

教材第215页习题4某日银行外汇牌价：即期汇率：1英镑=1.5060/70美元1美元=1.0200/50欧元

3个月远期：94/8920/70

请分别计算英镑/美元、美元/欧元的3个月远期汇率。

答案：

1英镑=1.5060 / 70美元1美元=1.0200/50欧元

-94/-89+20/+70

————————————————————

1英镑=1.4966～1.49811美元=1.0220～1.0320欧元

第三篇：建设中国特色的金融保险服务集团

金诺安康保险代理公司简介：

辽宁金诺安康保险代理有限公司系2007年12月20日经中国中国保险监督管理委员会批准成立的专业保险代理公司，公司总部设在沈阳。

自金诺安康开业以来，公司规模、公司人力、公司业绩一直名列行业前茅。经过四年的专业运作，摸索出一套独特的企业文化和商业模式，管理制度和运转系统已经全部实践完毕，目前东三省已经布局完毕，形成了目前中国最具竞争力的公司，准备迅速开拓全国市场。

金诺安康的发展目标：

2012年实现保费收入2亿元，其中寿险1亿元，财险1亿元 在2012年6月前再次夯实东北，尤其吉林和黑龙江两地的业务流程和运转系统，2012年7月---12月准备进军山东、河北、河南和内蒙古四省。2013年夯实7省的业务规模，2014年开始布局中国全部省份，争取在2015年实现系统内全国第一！！

金诺安康经营理念：

努力把金诺安康建设成为最具专业化、规范化、市场化、最受市场青睐的大型金融销售集团。

金诺安康的历史使命：

通过我们的努力改变中国传统保险业的营销模式，通过我们的付出使中国的每个家庭都能享受到充分的保障！

金诺安康保险代理公司五年创业经历及未来规划：

2007年创使人刘海旭带领11个充满激情梦想团队，在看好保险代理业发展趋势的的同时开始起航！励志要把保险代理行业做大做强，树立行业的楷模。

开始租住在不到100平米的房间中，走过了每天吃挂面，工作到深夜连续彻夜不眠的一个又一个日日夜夜，研讨着公司如何生存和发展，在承受着被人的不理解、不信任和生存的压力，但却从未停下前进的脚步！

伴随着每一张保单的产生，每一个新人的加入，都不断增强大家创业的激情和信心！5年来创造了一个又一个的奇迹！！

金诺安康从2007年起航，正是凭着专业诚信和刘总的智慧，目前创立了50多家分支机构，23000多名在册员工，布局辽宁、吉林、黑龙江成功，成为当地最有影响力的公司！

金诺安康人稳扎稳打，一年一个台阶，夯实着自己前进的脚步，我们越来越深刻的感受到做为中华民族的优秀企业，不仅要心怀企业员工，更要义无反顾的挑起回馈社会、贡献国家的重任。保险是利国

利民的大事，国家已经明确规定要建立多层次的劳动保障体系，而保险是最基本的保障。

随着我国保险市场的放开，主体公司的不断增加。大力培育、扶持、引导、规范保险中介行业的发展，不但有利于我国保险业的发展，而且也有利于社会保障体系的完善，促进经济发展和社会稳定。

未来中国将面临的国际市场竞争，而作为第三产业的金融服务业却落后国外很多年，金融服务业的振兴与发展起着举足轻重的作用，我们强烈的感知到在不久的将来，整个社会将面临一次产业改革，大型产、供、销精细化分工管理的时代的到来，是一种以最大限度地减少管理所占用的资源和降低管理成本为主要目标的管理方式。

无论是近两年保监会的连番政令，还是日前的保险业“十二五”规划蓝图，无不强烈地传递出一种“改革”的信号：政府主导下的行业产销分离时代已经到来，保险中介市场规范化、专业化、国际化的未来发展道路亦日渐明晰。

日前公布的保险业“十二五”规划中即明确指出，优化保险中介市场格局，鼓励保险代理、经纪、公估机构向专业领域深化发展，提高中介机构服务保险消费者的能力。支持具备条件的保险中介机构实施集团化改革，积极推动专属保险代理机构和保险销售公司的建立和发展，鼓励保险营销模式创新是国内保险中介市场发展改革的主线。

面对即将迎来的广阔的发展空间，金诺安康人对未来发展充满了无限的憧憬和期待，借助这样良好的发展形势，公司要迅速做大做强，争取早日达成中国最大销售集团的梦想！

第四篇：金融保险选题参考

30.土地产权制度改革与土地金融发展的制度基础和经济效应研究

52.完善金融市场体系研究

16.中国（上海）自由贸易试验区离岸金融中心发展研究

17.中国（上海）自由贸易试验区负面清单管理模式研究

18.放宽投资准入与构建开放型经济新体制研究

19.资本回报率与中国经济格局的变动研究

32.中小企业服务体系创新研究

80.碳金融发展研究

81.中小城市低碳发展的融资路径研究

82.林权改革与森林碳汇交易机制协调发展研究

106.政策性金融机构改革问题研究

107.人民币汇率市场化形成机制研究

108.发展普惠金融问题研究

109.健全多层次资本市场体系研究

110.民间资本设立金融机构相关问题研究

111.货币存量与国内生产总值比例问题研究

112.人民币资本项目可兑换问题研究

113.加快存款利率市场化问题研究

114.我国金融流动性问题与对策研究

115.我国地方金融体系改革与发展研究

116.防止我国商业银行过度集中问题研究

117.金融经济服务实体经济相关问题研究

118.我国外汇储备投资模式创新研究

119.互联网金融相关问题研究

120.互联网金融与中小企业融资模式创新研究

121.深化基础设施建设投融资体制改革研究

122.加快民间资本进入基础设施和公用事业建设领域研究 123.非常规货币政策与大宗商品价格走势研究

124.影子银行相关问题研究

125.建立和发展社区银行问题研究

126.建立巨灾保险制度研究

127.我国社会保险制度改革的重点研究

128.建立存款保险制度研究

129.农业保险制度研究

130.新型农村社会养老保险的社会经济效果研究

131.保险业系统性风险与金融稳定研究

132.保险资金参与社会保障问题研究

第五篇：金融保险实务

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1.《金融保险实务》复习题（2011年4月）

考试题型：

一、单项选择题15分

二、填空题10分

三、名词解释15分

四、简答题35分

五、计算题25分

一、单项选择题

1.在我国，通常讲的狭义货币是（）B

A.M0

B.M

1C.M

2D.M3

2.货币的产生经历了四种形式，其顺序是（）C A.一般价值形式→扩大价值形式→简单价值形式→货币价值形式 B.扩大价值形式→一般价值形式→简单价值形式→货币价值形式 C.简单价值形式→扩大价值形式→一般价值形式→货币价值形式 D.简单价值形式→一般价值形式→扩大价值形式→货币价值形式

3.当今世界几乎所有国家采用的货币形态是（）C A.商品货币

B.代用货币

C.信用货币

D.电

子货币

4.货币在商品流通中充当交易的媒介，这是货币的（）B A.价值尺度职能

B.流通手段职能

C.贮藏手段职能

D.支付手段

职能

5.货币的基本职能是（）A--------------------------精品 文档-------精品文档就在这里

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A.价值尺度和流通手段

B.价值尺度和贮藏手段 C.流通手段和支付手段

D.贮藏手段和支付手段

二、填空题

1.马克思认为：（货币）是充当一般等价物的特殊商品。2.货币是分层次的，狭义货币是指现金和（活期存款）。

3.我国货币层次划分中规定M0=（流通中现金）。4.固定的充当一般等价物的商品是（货币）。5.我国指定（中国人民银行）为惟一的货币发行机关。

6.货币作为商品（价值尺度）可以是观念上的，而不必是现实的货币。

三、名词解释

1.商品货币P7

2.代用货币P8 3.信用货币P8-9

4.价值尺度

P12

5.流通手段P13

6.贮藏手段P13

四、简答题

1.我国的货币层次是如何划分的？P3 2.货币的发展经历了哪几种形态？当今世界几乎所有国家都采用的货币形态是什么？

P7-9

3.信用货币产生的主要原因？P9 4.我国人民币制度的基本内容？P11--------------------------精品 文档-------精品文档就在这里

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第二章

信用与利息

一、单项选择题 1.信用的基本特征是（）C A.归还本金

B.支付利息

C.还本付息

D.债权债务关系

2.最古老、最原始的信用形式是（）B A.银行信用

B.商业信用

C.消费信用

D.国家信用

3.下列情况中不属于商业信用的有（）A A.贷款

B.赊销商品

C.分期付款

D.预付定金

4.能起到调节货币流通、稳定经济发展的重要杠杆作用的是（）A A.国家信用

B.企业信用

C.银行信用

D.消费信用

5.利率政策目标的内容是（）C A.变更再贴现率

B.规定利率上限，实行差别利

率

C.控制货币供给和信用规模

D.变更再贷款利率

二、填空题

1.信用是以（还本付息）为基本特征的债权债务关系。

2.公债是（国家）信用的基本形式

3.商业信用的具体形式有很多，归纳起来可分为（赊销）和（预付）两大类。

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4.商业信用的主要工具是（商业票据）。

5.消费信用是指工商企业、银行等机构以商品、货币或劳务形式向（消费者个人）提供的信用。

6.货币所有者在一定时期内放弃货币使用权应得到的报酬是（利息）。

7.利息或利息率表现为资金的（“价格”）。

8.我国目前对各类居民储蓄实行（单利）计息方法，对企业贷款实行（复利）计息方法。

9.利率对消费的影响不是直接的，而是通过对（储蓄）的影响传导出来的。

三、名词解释

1.信用P16

2.企业信用P22

3.银行信用P24

4.国家信用

P25 5.消费信用P27

6.国际信用P29

7.利息P31

8.利息率

P34

四、简答题

1.银行信用的含义及特点？P24、24-25

2.国家信用的特点和作用？P26 3.消费信用的含义及种类？P27、27-28 4.决定和影响利息率的主要因素？P37-39

五、计算题

1.教材第35页单利法例题。2.教材第35页复利法例题。

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第三章

银行机构

一、单项选择题

1.惟一能吸收活期存款并据以派生存款的是（）B A.中央银行

B.商业银行

C.政策性银行

D．保险

公司

2.《巴塞尔协议》规定，商业银行的核心资本不得少于总资本（）C A.20%

B.8%

C.50%

D.10% 3.《巴塞尔协议》明确规定：银行资本对风险资产的比率应达到（）B A.4%

B.8%

C.12%

D.10% 4.下列属于中央银行负债业务的是（）D A.金银、外汇储备

B.政府贷款

C.商业银行贷款

D.流通中的货币

5.下列属于中央银行资产业务的是（）C A.政府部门存款

B.流通中的货币

C.证券买卖

D.商业银

行存款

6.票据交换属于中央银行的（）C A.负债业务

B.资产业务

C.清算业务

D.表外业务

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7.下列各项中不属于政策性银行的是（）C A.中国农业发展银行

B.国家开发银行

C.中国农业银行

D.中国进

出口银行

二、填空题

1.商业银行以（单一制）为主的国家是美国。

2.商业银行的职能主要有：金融中介、（支付中介）、（信用创造）和金融服务。

3.商业银行资产负债管理的核心是（利率）管理。4.商业银行资本金管理主要是解决（资本适宜度）问题。

5.现代中央银行的职能应包括：政策调控、金融服务、（监督管理）和国际金融合作。

6.中央银行的业务分为负债业务、资产业务和（清算）业务三类。7.我国中央银行的货币政策最终目标是（稳定币值），促进经济增长。

三、名词解释

1.原始存款P55

2.派生存款P56

3.货币政策P71

4.货币

政策目标P71 5.货币政策工具P73

6.政策性银行P80

四、简答题

1.原始存款与派生存款的区别？P56

2.中央银行的职能？P66

3.中央银行的负债业务有哪些？P68-69--------------------------精品 文档-------精品文档就在这里

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4.中央银行的资产业务有哪些？P69-70 5.中央银行货币政策的内容？P72 6.中央银行的货币政策工具有哪些？传统的的货币政策工具有哪些？P73 7.一般性货币政策工具和选择性货币政策工具各有哪些？P73-75、75-76 8.我国中央银行实行的货币政策工具有哪些？P77 9.政策性银行的资金来源主要有哪几种渠道？P81

五、计算题

1.教材第58页派生存款例题。

第四章

金融市场

一、单项选择题

1.金融市场上的资金净贷出者是（）A A.居民

B.企业

C.政府

D.金融机构

2.按金融交易的层次划分，金融市场可分为（）B A.远期市场和即期市场

B.发行市场和流通市场 C.资本市场和货币市场

D.有形交易场所和交易地域

3.按金融交易对象的期限划分，金融市场分为（）D A.发行市场和流通市场

B.即期市场和远期市场

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C.股票市场和债券市场

D.货币市场和资本市场

4.1996年以后，我国的股票发行普遍采用 C A.柜台发行方式

B申请表方式

C.上网发行方式

D.定向发行方

式

5.业务特色是“现货远期”的黄金市场是（）D A.伦敦黄金市场

B.纽约黄金市场

C.苏黎世黄金市场

D.香港黄

金市场

二、填空题

1.金融市场上的特殊参与者是（金融机构）。

2.一般来说，金融市场的组织方式分为（竞价）方式和（柜台）方式两种。3.银行之间为解决短期资金的余缺而相互调剂融通的市场是（同业拆借市场）。

4.大额定期存单的发行主要由（商业银行）签发。5.资本市场中资金流动性较（差），但收益较（高）。6.目前，（纽约）是世界上最大的黄金（期货）交易市场。

三、名词解释

1.金融市场P85

2.货币市场P95

3.资本市场P101

4.外汇市场

P109

5.黄金市场P113

四、简答题

1.金融市场有哪几种功能？其中最基本、最主要的功能是什么？P87-88、88

2.金融市场的基本构成要素？P89-93--------------------------精品 文档-------精品文档就在这里

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3.货币市场的特点？P96 4.资本市场的特点？P101 5.外汇市场的主体有哪些？P109-110 6.世界主要的外汇市场有哪些？P110-111

五、计算题

1.教材第100页国库券收益率例题。2.教材第103页债券收益率3道例题。

第五章

证券投资实务

一、单项选择题

1.证券的实际收益率与预期收益率不一致的可能性，称之为证券投资的（）B A.流动性

B.风险性

C.随机性

D.变

现性

2.下列各项中财务风险最大的是（）A A.普通股

B.国库券

C.优先股

D.金融债券

3.将股票分为国家股、法人股、个人股和外资股的依据是（）A A.投资的主体

B.有无定额面值

C.是否载明股东姓名 D.代表的不同

权利

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4.注册地在内地、上市地在香港的外资股是（）A A.H股

B.A股

C.B股

D.N股

5.我国规定内部职工认购的股份不得超过公司向社会公开发行部分的（）B A.8%

B.10%

C.5%

D.7% 6.投资人在较高价时卖出持有股，待价位下降后再补回，这种方法称为（）B A.顺势操作法

B.拔挡操作法

C.摊平操作法

D.以静制

动法

二、填空题

1.20世纪50年代马尔柯维茨创立了现代（证券投资组合）理论。

2.被认为是没有财务风险的证券是（国库券）。3.通货膨胀很可能使投资者的资产实际购买力（下降）。

4.我国现在发行的股票都是金额股，在发行时价格不能（低于）票面值。

5.我国不允许（折价）发行股票。

6.在预期利率下降时，要使债券组合的平均期限（长期化）。

三、名词解释

1.证券投资P118

2.股票P129

四、简答题

1.证券投资的特征有哪些？P119--------------------------精品 文档-------精品文档就在这里

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2.证券投资风险的防范策略？P126-129 3.股票的发行方式有哪几种？P132-134

4.股票价格的分类？P134-136 5.债券投资的技巧？P142-143

五、计算题

1.教材第121页本期收益率例题。2.教材第122页到期收益率例题。3.教材第123页持有期收益率例题。

第六章

外汇与汇率

一、单项选择题 1.外汇独有的功能是（）D A.支付手段

B.价值尺度

C.储藏手

段

D.干预手段 2.在直接标价法下，一定单位外国货币折算的本国货币数量减少，说明（）B A.外国货币升值

B.本国货币升值

C.外汇汇率上涨

D.本

币汇率下降 3.在间接标价法下，一定单位本国货币折算的外国货币数量减少，表示（）B A.本国货币升值

B.本国货币贬值

C.本币汇率上涨

D.外汇

汇率下降

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4.使用间接标价法的国家有()C A.中国

B.日本

C.英

国

D.加拿大

5.将外汇汇率分为即期汇率与远期汇率的依据是（）B A.买卖外汇价格

B.买卖交割期限

C.确定汇率的方法 D.银行

营业时间

6.按管理的松紧程度划分，外汇汇率可分为（）C A.单一汇率和多种汇率

B.固定汇率和浮动汇率 C.官方汇率和市场汇率

D.基本汇率和套汇汇率

二、填空题

1.汇率的标价方法有两种：（直接标价法）和（间接标价法）。2.目前我国和世界上绝大多数采用的汇率标价方法是（直接标价法）。3.直接标价法又称为（价格标价法），间接标价法又称为（数量标价法）。4.两种标价法下的汇率可以相互换算，它们之间是（互为倒数）关系。5.两个金本位制国家单位货币的含金量之比叫做（铸币平价）。

6.金本位制下决定汇率的基础是（铸币平价）。7.纸币流通制度下汇率的决定依然是以（价值）为基础的。8.本币汇率下降，有利于一国（扩大）出口，（抑制）进口。

三、名词解释

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1.外汇P155

2.外汇汇率P158

3.直接标价法P158

4.间接标价法

P159

四、简答题 1.外汇的功能？P157 2.影响汇率变动的因素？P174-180

第七章

外汇交易实务

一、单项选择题

1.在远期外汇交易中，如果预测今后外汇即期汇率趋于下降，可采用（）D A.高价卖即期，低价买远期

B.低价卖远期，高价买即期 C.低价卖即期，高价买远期

D.高价卖远期，低价买即期

2.外汇期权中的购买权又称为（）B A.看跌期权

B.看涨期权

C.欧式期权

D.美式期权 3.经济主体在运用外币进行计价收付的过程中，因汇率变动而蒙受损失的可能性，称为

（）A A.交易风险

B.折算风险

C.经济风险

D.汇兑风险

4.出口企业和外币债权人在预测外币汇率将要下降时，争取（）B--------------------------精品 文档-------精品文档就在这里

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A.延期收汇

B.提前收汇

C.提前付汇

D.推迟付汇

5.进口企业和外币债务人在预测外币汇率将要上升时，争取（）C A.延期收汇

B.提前收汇

C.提前付汇

D.推迟付汇

二、填空题

1.外汇买卖双方成交后，原则上在两个营业日内进行结算的外汇交易业务称为（即期）

外汇交易。2.利用不同市场的汇率差异，贱买贵卖赚取差价的外汇交易方式称为（套汇）。

3.远期外汇交易的目的归纳起来主要是为了（保值）和（投机）。

4.某种货币远期汇率高于即期汇率称为（升水），远期汇率低于即期汇率称（贴水）。5.一般来说，利率较高的货币远期汇率表现为（贴水）；利率较低的货币远期汇率表现

为（升水）。6.对于进出口商来说，外汇期货交易的目的主要是为了避免外汇风险而进行（套期保

值）。

7.按期权的性质划分，外汇期权分为（购买权）和（出售权）。8.按期权的有效期划分，外汇期权分为（欧式期权）和（美式期权）。

9.美式期权的保险费（高）于欧式期权。10.外汇风险产生的直接原因是（汇率变动）。

11.由于意料不到的汇率变动，引起经济主体一定期间收益或现金流量减少的一种潜在性风险称为（经济风险）。

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三、名词解释

1.外汇交易P188

2.即期外汇交易P188

3.套汇P189

4.直

接套汇P190 5.间接套汇P190

6.远期外汇交易P192

7.调期交易P197

8.外汇

期货P200 9.外汇期权P203 10.外汇风险P205

11.交易风险P206

12.欧式

期权和美式期权P204

四、简答题

1.远期外汇交易的含义及主要作用。P192 2.远期汇率升、贴水的原因？P196-197 3.外汇期货与远期外汇交易的区别。P200-201

4.调期交易的概念及作用。P197、198 5.套期保值的基本原理是什么？P202 6.企业防范外汇风险的一般方法P208-214？

五、计算题

1.教材第190页直接套汇例题、教材第215页习题1（答案：9000港币）。2.教材第190-191页间接套汇例题、教材第215页习题2（答案：755.62万港币）。

3.教材第193页例题。

4.教材第195-196页例题、教材第215页习题4（答案：1.4966/1.4981、1.0220/1.0320）。

5.教材第198页例题。

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6.教材第212页例题。

第八章 国际结算业务

一、单项选择题

1.由于外汇买卖、国际信贷和国际投资等交易所发生的债权债务关系的结算称为（）

A A.国际金融交易结算

B.国际贸易结算

C.国际非贸易结算

D.无

行贸易结算

2.专门为全球国际银行业服务的电子自动通讯系统是（）A A.SWIFT系统

B.CHIPS系统

C.CHAPS系统

D.TARGET系统

3.票据的基本关系人不包括（）B A.出票人

B.承兑人

C.付款

人

D.收款人

4.下列各项中，不属于票据功能的是（）C A.信用功能

B.结算功能

C.保值功

能

D.支付和流通功能

5.根据出票人身份的不同，汇票可分为（）B A.跟单汇票和光票

B.银行汇票和商业汇

票

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C.本票和支票

D.即期汇票和远期

汇票

二、填空题

1.现在的国际结算已经从“凭货付款”发展到（“凭单付款”）。

2.银行在国际结算中主要是以（中介代理人）的身份出现。3.狭义的票据通常包括（汇票）、（本票）和（支票）。

4.签发票据并交给收款人的人称为（出票人）。5.国际结算中最常用的票据是（汇票）。

6.托收结算方式涉及的四个基本当事人是委托人、托收行、（代收行）、付款人。7.委托人开立附有货运单据的汇票委托银行向付款人收款的方式称（跟单托收）。

三、名词解释

1.国际结算P216

2.票据P227

3.汇票P230

4.本票P230 5.支票P231

6.单据P231

7.汇款P233

8.托收P235 9.跟单托收P236

10.海运提单P232 11.信用证P237

四、简答题

1.银行在国际结算中的地位和职责？P221-222

2.票据的特点？P228

3.信用证的含义及特点？P237、237-238

4.跟单托收的业务流程图？P237--------------------------精品 文档-------精品文档就在这里

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5.信用证的种类？P239-241

第九章

风险管理与保险

一、单项选择题

1.由于盗窃、罢工而产生的风险属于（）B A.自然风险

B.社会风险

C.技术风

险

D.经济风险

2.经济风险属（）B A.自然风险

B.社会风险

C.技术风

险

D.人身风险

3.社会风险的最高形式是（）B A.经济风险

B.政治风险

C.技术风

险

D.自然风险

4.炒股票属于（）C A.自然风险

B.技术风险

C.投机风

险

D.纯粹风险

5.下列各项中，不属于保险派生职能的是（）D A.投资

B.积累资金

C.防灾防

损

D.经济补偿

6.担保属于（）C--------------------------精品 文档-------精品文档就在这里

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A.风险自留

B.损失控制

C.风险转

移

D.风险回避

二、填空题

1.引起或增加风险事故发生的机会或严重程度的条件是（风险因素）。

2.风险的（不确定性）是指因偶然事件发生的偶然性。

3.保险的本质特征是（经济补偿）。

4.保险的基本职能是（分摊损失）和（经济补偿）。

5.按风险导致的后果分类，可把风险分为（纯粹风险）和（投机风险）。

三、名词解释

1.风险因素P243

2.风险事故P244

3.风险管理P246

4.保险P250

四、简答题

1.风险的构成要素？P243-244 2.风险是如何分类的？P244-245 3.风险管理的方法有哪几种？其中最简单、最常用、最彻底的方法是什么？P247-249、247 4.作为可保风险需满足哪些条件？P251-252

5.保险的职能有哪些？P252-254

第十章

保险合同

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一、单项选择题

1.保险合同的正式法定形式是（）B A.投保单

B.保险单

C.保险凭

证

D.批单

2.投保人向保险人申请订立保险合同的书面要约称为（）A A.投保单

B.保险单

C.保险凭

证

D.暂保单

3.暂保单的有效期较短，一般为（）D A.5天

B.10天

C.1

5天

D.30天

4.保险合同的当事人是（）A A.保险人和投保人

B.保险人和被保险人 C.保险人和受益人

D.保险人和保单所有人

5.保险公司开展的家庭财产保险一般采用（）B A.比例分摊赔偿方式

B.第一危险赔偿方式

C.限额赔偿方式

D.全额

赔偿方式

6.对企业财产保险的不足额投保通常采用（）A A.比例分摊赔偿方式 B.第一危险赔偿方式

C.限额赔偿方式

D.全

额赔偿方式 7.根据保险合同的规定，保险人履行完赔偿或给付全部保险金后，保险合同告终止，称

为（）B--------------------------精品 文档-------精品文档就在这里

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A.期满终止

B.履约终止

C.协议终

止

D.解约终止

二、填空题

1.批单的法律效力（优）于保险单。

2.我国保险法规定，设立保险公司的最低资本金为（2亿）元人民币。

3.在人身保险合同中，如果投保人或被保险人未指定受益人，（法定继承人）即为受益

人。

4.保险代理人的佣金和手续费由（保险人）承担。

5.当保险人接受经纪人安排的业务后，由（保险人）向经纪人支付佣金。6.投保人需要变更合同内容时，先要提出变更申请，经保险人签发（批单）后生效。

三、名词解释

1.保险合同P256 2.投保单P258

3.保险单P258 4.保险代理人

P262 5.保险经纪人P263 6.保险标的P264 7.可保利益P264 8.要保P270

9.承保P271

四、简答题

1.保险合同的特点是什么？P256-258 2.保险合同的形式有哪些？P258-259 3.保险合同终止的情形有哪些？P272-273 4.保险合同的基本原则？P275-284 5.坚持可保利益原则的意义？P278--------------------------精品 文档-------精品文档就在这里

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6.可保利益应具备哪些条件？P279

五、计算题 1.教材第283页例题

第十一章

保险种类

一、单项选择题

1.财产保险的期限通常是（）D A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.1年

2.目前，财产保险中最大的险种是（）A A.机动车辆保险

B.企业财产保险

C.家庭财产保险

D.国内货物

运输保险

3.在机动车辆保险中，事故中驾驶员负主要责任的保险人免赔（）B A.20%

B.15%

C.10%

D.5%

4.比例分摊赔偿方式适用于 D A.家庭财产保险

B.企业财产保险的足额

投保 C.国内货物运输保险

D.企业财产保险的未足额

投保

5.下列事故中，人身意外伤害保险不承担保险责任的是（）C--------------------------精品 文档-------精品文档就在这里

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A.交通肇事

B.溺水死亡

C.因病死亡

D.火灾受害

6.下列各项中，不属于健康保险的是（）D A.医疗保险

B.疾病保险

C.分娩保险

D.意

外伤害保险

7.公众责任保险始于（）C A.美国

B.日本

C.英

国

D.德国

8.最原始的再保险形式是（）A A.临时再保险合同

B.固定再保险合同

C.预约再保险合同

D.特定

再保险合同

二、填空题

1.企业财产保险金额的确定不可以（大）于保险标的的实际价值。

2.固定资产的保险价值是标的出险时的（重置价值）。

3.企业财产保险采用（第一危险）和（比例分摊）相结合的赔偿方式。4.企业财产保险如果是足额投保，适用于（第一危险）赔偿方式。

5.家庭财产保险按（第一危险）赔偿方式赔偿。6.机动车辆险分为车辆损失险和（第三者责任险）两部分。

7.责任保险的承保标的是（责任风险）。

8.人身保险是以人的（生命）和（身体）为保险标的的一种保险。

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9.一切再保险合同都是（补偿性）合同，其实质是一种（责任）保险。

三、名词解释

1.财产保险P287 2.企业财产保险P293 3.家庭财产保险P298

4.国内货

物运输保险P301 5.人身保险P308 6.人寿保险P311

7.人身意外伤害保险P317 8.健康保

险P320

9.责任保险P324 10.再保险P335

四、简答题

1.狭义财产保险的基本内容？P287 2.家庭财产保险的形式？P300-301 3.国内货物运输保险的特点？P301 4.人身保险的特点？P309-310 5.健康保险的特点？P320 6.人身保险的条款？P321-323 7.责任保险的赔偿责任必须具有哪些条件？P326-327

8.责任保险的种类？P329-333 9.再保险的职能？P336-337 10.再保险合同的形式主要有哪几种？P338-340

五、计算题

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1.教材第297页例题。2.教材第314页寿险计算。3.教材第323页人身保险计算。

4.教材第339页例题。

第十二章

保险经营

一、单项选择题

1.保险经营的起点是（）A A.展业

B.承保

C.理

赔

D.防灾防损 2.目前世界上绝大多数保险公司采取的保险展业方式是（）A A.直接展业

B.间接展业

C.保险代理人展业

D.保

险经纪人展业

3.对已失效的保险单应交档案管理部门管理，保存期限为（）B A.2年

B.5年

C.10

年

D.20年 4.保险赔付后整理的有关凭证、资料至少要保管（）B A.5年

B.10年

C.1

5年

D.20年

二、填空题

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1.保险经营一般有展业、承保、理赔和（防灾防损）四个环节。2.保险展业是由（保险宣传）和（销售保险单）两种行为构成。3.直接展业是指保险公司雇佣业务人员（专职）从事保险展业工作。

4.被保险人或受益人在保险标的发生保险事故后，按照保险单有关条款的规定向保险人请求赔偿损失或给付保险金的行为，称为（索赔）。

三、名词解释

1.保险经营P342

2.保险展业P346

3.索赔P351

4.理赔P351

四、简答题

1.保险经营的特征？P342-343 2.保险经营的原则？P343-345 3.保险展业的方式？P346-347 4.保险承保的一般程序？P349-351

5.索赔的程序？P352 6.理赔的程序？P353-354 7.保险赔款审核的程序？P353-354

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