代理保险凭证管理员年终总结

第一篇：代理保险凭证管理员年终总结

述 职 报 告

代理保险凭证管理员王晓先

转眼间我已在代理保险专业从事凭证管理工作两年，回顾这两年，感觉收获颇丰。这两年里，在公司经理和同事的共同关心和悉心帮助下，我脱掉了初入社会时满脸的稚气，对凭证管理的认识由浅入深，由一知半解到全面系统的了解，让我在代理保险得到迅速的锻炼和成长。我已由初始，在同事帮助的情况下完成工作，到现在能够独当一面，及时确保凭证的各县局需求，做好代理保险在凭证方面的后台支撑工作。平时，我也能依据代理保险业务发展的需要，立足本职，勤奋努力，积极主动的完成自己所负责分管的各项凭证管理工作。现将我这两年的工作职责及履职情况，向各位领导做以下的述职介绍：

1、工作职责及履职情况

代理保险重要空白凭证的管理，视同现金管理，是代理保险专业控制自身金融风险的重要步骤，同时，重要空白凭证的管理也是代理保险开展业务的管理基础和的条件，它需要做好凭证收发的调控，确保各县局凭证的需求，并教导各县局的凭证管理工作。对此，这两年里，我首先学习了解和熟练操作凭证的发放系统，以便能为各县局代理保险及时解决凭证在系统上出现的各种疑问和问题，确保各县局的业务不会因凭证系统操作失误而受到影响；其次，做好凭证实物的管理，包括凭证实物的接收、发放、回收，尤其是凭证实物的纸质登记和手续交接，对此我依据省局印发的《代理保险业务重要凭证管理办

法》等文件，和同事商量研究，结合我局的实际情况和自己的认知，多次发送《重要空白凭证的管理办法》的注意事项，督促各县局凭证管理员，做好凭证实物的管理和交接，争取做到交接手续严密，登记核算准确，账实相符，保险凭证安全可靠；最后，根据我局凭证需求的实际情况，及时通知保险公司送运保单，做好与保险公司的联系和交接，与保险公司加强联系，以辅助保险业务的开展，同时，在回收空白凭证、作废凭证、成功投保单回收，做好与保险公司的交接；而其他与代理保险有关的工作，我也积极参加，争取做到简单的了解和操作，以便能及时有效的做好整个代理保险专业的支撑工作，为同事分忧解难，共创和谐的工作环境。

2、工作的成就和问题

凭证管理是一个极为平凡的岗位，两年的工作实践，我不奢望能做得多出色，能取得多少荣誉，我只希望能通过自己的勤勤恳恳，认认真真，使代理保险在空白凭证的管理上，做到实物万无一失，手续简明完整，降低保险经营的风险。虽然期间我做到过一些成绩，但更多的是实战经验的积累，是对自己在管理过程中出现漏洞的不断弥补和完善：

在这两年中，先后有1次保监局配合检查，4次省局三级视检，1次省局专业业务督导、多次市局视察室检查以及每月每周的例行内部检查，每次检查的相关人员都肯定了我做这一基础工作的用心和诚信，肯定了我对凭证管理各个环节的把握和掌控，也称赞了我对操作系统的认知和熟练，以及对各县局凭证管理的后台保障工作；在这两

年里，曾先后多次涉及到大量空白凭证管理的回收，以及保险凭证的测试和应用，对此，我不敢粗心大意，而是系统布置，上传下达，不顾昼夜辛苦，加班加点，和同事在有限的时间里，做好上级对凭证管理的有关要求和指示，虽然每次都有点劳累和紧张，但我更多是收获，收获的是同事们的支持和赞赏；在这两年里，我也多次下县陪同检查，对县局凭证管理的不完善之处，指出更正，统一做法，同时，对网点建议指导，使保险专业在凭证管理上更加准确和安全。

以上就是我这两年内的努力和付出，我做到了各县局保险业务的发展没有因为凭证实物的短缺而影响业务发展。但我也知道，我还有很多不完善地方，在凭证管理的很多方面还存在着很大的不足、很多的不规范和严重缺失之处。经过这两年的工作，经过省市局以及公司领导的多次的检查和教诲，在凭证管理上，我还存在以下的两大方面的不足：

一方面，思想认识上有偏差。对凭证管理的风险认识非常不到位，对凭证的管理存在侥幸心理。在凭证实物的交接手续上，存在着极为严重的不规范现象，没有严格按照凭证管理办法进行工作，导致凭证管理每次在检查时，都不能做到得心应手，对答如流，禁不起详细的检查和调查。

另一方面，对凭证管理办法的研究和实施不够。缺乏创新和勇气，不能很好将省局规章制度与自己的工作实际结合起来，制定出有效的管理细则，从而使在凭证管理的工作中，处于被动，难以解决一些共

性的、细节性的问题，导致凭证管理漏洞频出，手续不全，难以追究相关负责人的责任。

3、针对问题提出的改进措施

第一，提高自身的对凭证管理风险的认识。要严格按照凭证管理的程序，一步一个脚印的办理，决不能图人情世故、图省事方便，而麻痹大意，逾越程序办理，逾越规章办事。平时的工作，要反复检查核对，不放松任何地方，在凭证的交接上尽善尽美。

第二，吃透凭证的管理办法，加紧制定凭证管理办法的一些实施细则，迅速推广。遇到一些具体性的共性问题，能迅速及时制定相关措施，避免凭证管理上的混乱和不畅。在办法实施过程，发现一个问题，解决一个，发现一次违规实例，坚决惩处一例，以儆效尤，逐步消除凭证管理的不完善之处。

第三，做好本职工作的同时，提高自己的沟通交流能力。凭证管理工作的过程，大多是一个语言交流的过程，不仅内部要与上级领导、县局工作人员联系，外部还要与监察机构、其他保险公司工作人员联系，所以，提高自己的洞察事物和沟通交流能力，平时多思考、多求教、多联系，就能弥补凭证实物管理缺陷，提高凭证管理的安全性。

新的一年赋予每个人新的要求，在公司上下一致的支持和鼓励下，我一定会在巩固过去两年凭证管理工作成果的基础上，更加努力认真，求实稳健，争取把凭证管理工作做得更加有声有色，为代理保险的健康发展做出自己的应有贡献。

2010-12-9

第二篇：代理保险凭证管理员年终总结

述 职 报 告

代理保险凭证管理员 王晓先

转眼间我已在代理保险专业从事凭证管理工作两年，回顾这两年，感觉收获颇丰。这两年里，在公司经理和同事的共同关心和悉心帮助下，我脱掉了初入社会时满脸的稚气，对凭证管理的认识由浅入深，由一知半解到全面系统的了解，让我在代理保险得到迅速的锻炼和成长。我已由初始，在同事帮助的情况下完成工作，到现在能够独当一面，及时确保凭证的各县局需求，做好代理保险在凭证方面的后台支撑工作。平时，我也能依据代理保险业务发展的需要，立足本职，勤奋努力，积极主动的完成自己所负责分管的各项凭证管理工作。现将我这两年的工作职责及履职情况，向各位领导做以下的述职介绍：

1、工作职责及履职情况

代理保险重要空白凭证的管理，视同现金管理，是代理保险专业控制自身金融风险的重要步骤，同时，重要空白凭证的管理也是代理保险开展业务的管理基础和的条件，它需要做好凭证收发的调控，确保各县局凭证的需求，并教导各县局的凭证管理工作。对此，这两年里，我首先学习了解和熟练操作凭证的发放系统，以便能为各县局代理保险及时解决凭证在系统上出现的各种疑问和问题，确保各县局的业务不会因凭证系统操作失误而受到影响；其次，做好凭证实物的管理，包括凭证实物的接收、发放、回收，尤其是凭证实物的纸质登记和手续交接，对此我依据省局印发的《代理保险业务重要凭证管理办法》等文件，和同事商量研究，结合我局的实际情况和自己的认知，多次发送《重要空白凭证的管理办法》的注意事项，督促各县局凭证管理员，做好凭证实物的管理和交接，争取做到交接手续严密，登记核算准确，账实相符，保险凭证安全可靠；最后，根据我局凭证需求的实际情况，及时通知保险公司送运保单，做好与保险公司的联系和交接，与保险公司加强联系，以辅助保险业务的开展，同时，在回收空白凭证、作废凭证、成功投保单回收，做好与保险公司的交接；而其他与代理保险有关的工作，我也积极参加，争取做到简单的了解和操作，以便能及时有效的做好整个代理保险专业的支撑工作，为同事分忧解难，共创和谐的工作环境。

2、工作的成就和问题

凭证管理是一个极为平凡的岗位，两年的工作实践，我不奢望能做得多出色，能取得多少荣誉，我只希望能通过自己的勤勤恳恳，认认真真，使代理保险在空白凭证的管理上，做到实物万无一失，手续简明完整，降低保险经营的风险。虽然期间我做到过一些成绩，但更多的是实战经验的积累，是对自己在管理过程中出现漏洞的不断弥补和完善：

在这两年中，先后有1次保监局配合检查，4次省局三级视检，1次省局专业业务督导、多次市局视察室检查以及每月每周的例行内部检查，每次检查的相关人员都肯定了我做这一基础工作的用心和诚信，肯定了我对凭证管理各个环节的把握和掌控，也称赞了我对操作系统的认知和熟练，以及对各县局凭证管理的后台保障工作；在这两年里，曾先后多次涉及到大量空白凭证管理的回收，以及保险凭证的测试和应用，对此，我不敢粗心大意，而是系统布置，上传下达，不顾昼夜辛苦，加班加点，和同事在有限的时间里，做好上级对凭证管理的有关要求和指示，虽然每次都有点劳累和紧张，但我更多是收获，收获的是同事们的支持和赞赏；在这两年里，我也多次下县陪同检查，对县局凭证管理的不完善之处，指出更正，统一做法，同时，对网点建议指导，使保险专业在凭证管理上更加准确和安全。

以上就是我这两年内的努力和付出，我做到了各县局保险业务的发展没有因为凭证实物的短缺而影响业务发展。但我也知道，我还有很多不完善地方，在凭证管理的很多方面还存在着很大的不足、很多的不规范和严重缺失之处。经过这两年的工作，经过省市局以及公司领导的多次的检查和教诲，在凭证管理上，我还存在以下的两大方面的不足：

一方面，思想认识上有偏差。对凭证管理的风险认识非常不到位，对凭证的管理存在侥幸心理。在凭证实物的交接手续上，存在着极为严重的不规范现象，没有严格按照凭证管理办法进行工作，导致凭证管理每次在检查时，都不能做到得心应手，对答如流，禁不起详细的检查和调查。

另一方面，对凭证管理办法的研究和实施不够。缺乏创新和勇气，不能很好将省局规章制度与自己的工作实际结合起来，制定出有效的管理细则，从而使在凭证管理的工作中，处于被动，难以解决一些共性的、细节性的问题，导致凭证管理漏洞频出，手续不全，难以追究相关负责人的责任。

3、针对问题提出的改进措施

第一，提高自身的对凭证管理风险的认识。要严格按照凭证管理的程序，一步一个脚印的办理，决不能图人情世故、图省事方便，而麻痹大意，逾越程序办理，逾越规章办事。平时的工作，要反复检查核对，不放松任何地方，在凭证的交接上尽善尽美。

第二，吃透凭证的管理办法，加紧制定凭证管理办法的一些实施细则，迅速推广。遇到一些具体性的共性问题，能迅速及时制定相关措施，避免凭证管理上的混乱和不畅。在办法实施过程，发现一个问题，解决一个，发现一次违规实例，坚决惩处一例，以儆效尤，逐步消除凭证管理的不完善之处。

第三，做好本职工作的同时，提高自己的沟通交流能力。凭证管理工作的过程，大多是一个语言交流的过程，不仅内部要与上级领导、县局工作人员联系，外部还要与监察机构、其他保险公司工作人员联系，所以，提高自己的洞察事物和沟通交流能力，平时多思考、多求教、多联系，就能弥补凭证实物管理缺陷，提高凭证管理的安全性。

新的一年赋予每个人新的要求，在公司上下一致的支持和鼓励下，我一定会在巩固过去两年凭证管理工作成果的基础上，更加努力认真，求实稳健，争取把凭证管理工作做得更加有声有色，为代理保险的健康发展做出自己的应有贡献。

2010-12-9

第三篇：代理保险管理员岗位职责

1.在负责人的领导下，负责代理保险业务的工作。

2.参与制定代理保险业务管理办法，完善代理保险业务流程。

3.监督了解全市代理保险业务的进展情况，收集系统中存在的异常情况，监督管理网点代理保险业务处理情况。

4.负责代理保险业务市场的分析，积极开拓市场。

5.负责各网点代理保险与中间业务会计进行核对的工作。

6.负责邮保通系统的管理员权限，在主管授权下负责邮保通系统的人员管理、业务管理和参数维护。

7.完成上级领导交办的其他工作。

第四篇：凭证管理员岗位职责

1.严格遵守国家相关法律、法规，按照《空白凭证管理办法》的要求进行凭证账务管理工作。

2.做好全市重要空白凭证需求量计划及库存控制。

3.进行相关凭证管理操作。

4.定期与库管员进行账实结存核对，保证账实相符。

5.发现问题及时上报。

第五篇：代理保险工作总结

一、中介业务情况分析

目前，我市中介市场较为繁荣，正规兼业保险代理单位家，保险代理公司家，其各保险代理单位或公司以寿险业务为主，财险业务为辅，财险业务以车险业务为主，其他业务为辅。各家代理公司的合作目的是利益最大化，谁签单收取保费少，手续费给的高，业务就与谁合作，这样就给我公司中介业务发展造成较大困难。

针对以上情况，我公司就濮阳保险市场和中介业务进行了认真的分析和研讨，通过分析和研讨我公司制定了结合濮阳实际发展中介业务的经营策略。一是自身定位，我公司在濮阳成立不久，如何在濮阳树立良好的形象，创出中华联合财产保险公司的牌子尤为重要。为此，我们既考虑如何发展中介业务，又考虑如何规范经营。在中介业务的发展上，我们以长远的眼光开拓发展中介业务，而不是以牺牲自身利益为代价发展中介业务。二是以合理的价格介入中介市场。目前，濮阳经营保险的主题较多，部分保险公司已低保险价格、高手续费返还为手段来掠夺中介市场，诚然，低保险价格、高手续费是介入中介市场的杠杆，但不是唯一的做法，对此我公司认真分析市场价格，在公司整体运作规定范围内结合濮阳实际制定出自身适应中介市场的保险价格和费用，以达到最佳的平衡点。三是以优质服务赢得中介市场。以优质服务为着眼点，切实将优质服务看成公司发展的生命线，具体的来说，我公司做好了签约前和签约后的优质服务，设立专人负责对签约代理单位服务，明确专人管理。四是搞好中介代理的信息收集，随时掌握中介代理市场的发展趋势和动向，并针对具体情况，制定出符合市场运作实际的经营策略，从而，为快速、稳健发展中介业务奠定良好的基础，五是加强管理。中介业务存在着点多、从业人员杂、业务来源广和只求效益，忽视管理等因素，为此，我公司着重从以下几个方面进行规范：规范代理协议的签订;规范单证管理;规范保费结算流程;规范与代理公司的沟通制度。

二、中介业务拓展情况

通过中介业务部加强车险业务经营是今年非常重要的中介业务工作。车险业务在整个业务经营中具有举足轻重的地位和作用，必须做大做强，做精做细。也就是发挥中介部的纽带作用，继续加快发展车险业务，保持较快的发展速度，同时，大力优化车险业务结构，严格控制高风险、高赔付的业务，从承保源头抓起，从每一笔业务、每一个环节抓起，从每一位承保人员抓起，全面提高车险业务经营管理水平，增强盈利能力，使车险真正成为增收保费和创造利润的骨干险种。

三、中介业务发展措施

今年来，我中介业务部坚持学习政治理论，提高业务技能，制定了相应的学习计划。建立健全了一整套适应本我中介业务部实际的制约机制，使我中介业务部形成一个团结拼搏、务实进取的战斗集体。进一步完善了我中介业务部内部控制制度，以效率为中心，实行工效挂钩。做到一人干保险全家干保险，坚持以贡献排名次，以业绩论英雄。让经济杠杆起作用，变职工要我干为我要干，拉开了分配档次，增强了工作的积极和主动性。我中介业务部根据保险服务行业的特点，从狠抓效益入手，抓落实，重实效，取得了显著效果。一是完善了优质服务措施，制定了优质服务标准，明确了服务内容，规范了服务程序。广泛深入保户，回访“黄金客户”，积极征求意见，改进工作作风，增加了服务透明度。