第一篇：老年人防骗案例1
痴老汉千里相亲未见面钱被骗光
被骗案例
陈路六（化名）老汉身居天水，是一位退休农机推广站高级工程师，老伴过世数载，儿女均不在身边，孤独寡居，一心找一个老伴儿安度晚年。
多年的科技推广工作养成了老人爱上网 收集资料的习惯。一日老人在浏览某大新闻网站时被一则征婚广告吸引，“辽宁女金某，年龄58岁，丧偶，无父母，子女在国外工作，自己管理一家占地面积达1000公顷的畜牧养殖场，急征忠诚、老实、有技术及企业管理能力的男士为伴，共同经营休闲农庄，共度晚年。如为外省市男士应征再结连理，先支付100万元保证金。”
63岁的陈老汉对此征婚信息怦然心动，立即按照对方留的Email地址将个人资料发送过去，不久对方回信要求先在网上视频交流，以互相了解。经过一周的视频聊天，双方均感觉不错，女方主动要求陈老汉到大连见面，商谈再婚及婚后细节。
心情无比激动的陈老汉，将毕生是积蓄16万元存入银行卡随身携带，乘飞机直奔大连。在大连机场见到前来接机的金某女儿的小曲，一番攀谈后，小曲十分伤感是告诉陈老汉，她母亲因有商务谈判，昨晚未能赶上从沈阳来大连的火车，就让司机开车赶往大连。由于过度疲劳，司机在沈大高速上出车祸，高级轿车报废，司机和金某都受重伤住院。小曲又说，她现在遵照母亲的要求将陈老汉先安排在宾馆，自己还要筹集医疗费，救自己的母亲和司机。
被突如其来的变故搞的不知所措的陈老汉，主动询问起要多少医药费，小曲告诉老人；两个病人每天需要将近4万元的费用，陈老汉想了想说“我这里带来了16万的养老钱，不一定能够绝决问题，到银行取出你先救急。”就这样，还未到宾馆，老人将取出的钱交给了小曲，小曲给老人写了张收条，并留下两个电话号码，乘出租车匆匆离去。
刚刚送走小曲，陈老汉回过神来，心想事情怎么会这么巧，自己刚来对方就出车祸？自己与金某和小曲都没见过面，只有金某在征婚广告中留下的电话号码和小曲刚刚写的电话，这里会不会有诈。想到此，陈老汉赶紧拨打金某电话，被告知对方已停机；再拨打小曲留下的电话，手机中传来“您拨打的电话已关机”的声音。陈老汉顿时眼前一黑，险些摔倒，自己被骗了。陈老汉赶紧报警，由于老人不能说出金某和小曲的确切情况，使侦破工作陷入困境，老人被送到救助站，遣返会天水。
防骗提示
切忌贪财。征婚启事打动陈老汉的原因应该有两条，其一是看到对方经营超大规模农场认为其家底雄厚，感到在婚后经济上有保障，其二是对方承诺的100万元婚姻保证金，感到自己再婚失败不会吃亏。这两条是骗子幻化出来的馅饼，但是应该明白天上不会掉馅饼，世上没有这样的好事，如果对方在征婚启事上描述的是真实情况，应该不会在网上刊登征婚启事。
切忌轻信网络信息。由于技术原因，现在网络上发布的信息真实性没有经任何部门和人员予以审查，这给骗子发布虚假信息提供了便利。我们发现很多网站都有“公司信息未加核实，谨慎使用”字样。大家使用网络信息时应当加以考证。
老人孤独心里需要关爱。陈老汉是个知识分子，其应当有相当丰富的社会经验，但为什么会受骗，其实是其渴望关爱，需要交流的心里被放大，被利用。老人鳏居，他们的心里在一定程度上被扭曲，稍有外来的关爱，其便产生信赖。希望鳏居、寡居老人的子女多回家看看，多与父母们聊聊天，多交流；也希望老人们走出家门，多和社会接触，主动舒缓心态；也希望我们的老龄组织、社区的管理者多组织些老年活动，为孤独的老人徐缓心态创造些物资条件。
第二篇：益暖中华创意-老年人防骗知识宣讲
共建安全社区
——老年人防骗知识宣讲
项目信息（预赛）
学校：****大学
公益方向：社会道德
实施地区：北京市
预计团队大小：10-20人
创意亮点：
通过防骗知识的宣讲能在很大程度上防止老年人上当受骗事件的发生。本项目以团队成员为主要组织设计人员，同时邀请相关方向的教授以及政府相关部门人员来做专门宣讲，并会进行防骗实战演习，加强宣传效果。
创意：
近年来，各种媒体对于老年的受骗事件的报道有增无减。从诱骗老年人高价购买保健药品、保健厨具等等到电信诈骗等高科技骗局，再到利用老年人的投资心理进行的诈骗，如租售高科技保健品得回报、打着“储蓄”的幌子兜售保险。听到这些老年人受骗的事件总是让人痛心疾首，究其原因一方面是老年人一般较为善良，另一方面也是老年人警惕性差，信息较为封闭。这两点原因是老年人成为了骗子的行骗对象。具体实施内容：前期深入社区，在街道及社区办事处的协助下，了解社区老年人希望了解哪些方面的知识。然后利用暑假时间在社区和公园进行防骗知识宣讲，包括如何识别骗局、如何保护自己权益、可以通过哪些途径举报等等，我们将选择3—5个社区、2个公园为预定目标讲解区，通过与有关部门协调来展开巡讲。宣讲期间我们会拍摄照片及视频，上传至微博让更多的人了解防骗知识，增强防骗意识，保护自身及他人的财产安全。
第三篇：老年人防诈骗口号
老年人防诈骗口号
老年人防诈骗口号1
1、时刻绷紧防范之弦，谨防新型电信诈骗。
2、铸就防骗长城，擦亮识骗慧眼。
3、致富十年功，诈骗一场空。
4、十人受骗，九人贪财。
5、真假网店难分辨，购物不慎就被骗。
6、诈骗知识不可少，多方求证保荷包。
7、诈骗手法日益新，你我务必要小心。
8、诈骗手段万万千，捂紧钱袋不沾边。
9、全民参与防范，骗子有孔难入。
10、遇事要深思，不上骗子当。
11、遇人向你借手机，始终留意别远离。
12、遇到法院传票要警惕，亲自前往求证才能信。
13、鱼因馋上钩，人因贪受骗。
14、异地刷卡消费现，不要着急忙给钱。
15、以次充好货难验，拿钱就跑最常见。
16、一旦难分假和真，警方咨询最放心。
17、一不贪二不占，诈骗再诡玩不转。
18、安全账户子虚有，大额汇款要三思。
19、虚拟电话设陷阱，回拨号码能问明。
20、幸福生活双手造，馅饼不会天上掉。
21、心清眼睛亮，才会少上当。
22、心莫贪，擦亮眼，绷根弦，防诈骗。
23、违禁包裹莫惊慌，邮局核实来帮忙。
24、网上购物便利多，支付限额要设好。
25、网上购物便利多，设置限额准没错。
26、网络中奖真够狠，奖品多是笔记本。
27、网络购物要小心，反复要钱不是亲。
28、网络购物要小心，低价商品莫贪心。
29、投资理财和股票，多是骗子设的套。
30、天上不会掉馅饼，退税中奖是骗局。
31、提防非法假网银，登录网址牢记心。
32、提防非法假网银，登录网址记清楚。
33、所谓内幕和信息，全是人家使的'计。
34、刷卡消费莫离眼，防止盗刷盯着点。
35、群策群力hold住防范诈骗，同心同德给力平安嘉善。
36、取款转帐多留意，小心坏人设陷阱。
老年人防诈骗口号2
1、珍惜集体财物，关爱公共设施。
2、“馅饼”年年有，今年特别多。
3、积极举报电信诈骗，警民合力共构平安。
4、安全是人类共同的向往、安全是快乐生活的根本。
5、文明、整洁、卫生，新风、新貌、新人。
6、心悸悸其欲购兮，我将细思而求稳。
7、不明网站别轻信，全面验证多核实。
8、同心同德争创文明常州，群策群力打击电信诈骗。
9、时刻绷紧防范之弦，谨防新型电信诈骗。
10、要想生活安安稳稳，大脑不能鬼迷心窍。
11、一旦难分假和真，110咨询最放心。
12、低级脏话粗俗刺人耳，文明语言高雅暖人心。
13、执法办案有规范，怎会汇款到个人。
14、安全账户子虚有，大额汇款多思索。
15、网络购物要小心，反复要钱不是亲。
16、紧绷防范之弦，远离诈骗之害。
17、提防非法假网银，登录网址牢记心。
18、陌生电话先求证，寄钱汇款须谨慎。
19、幸福平安中国梦，防范诈骗全民行。
20、打折网址要看清，客服来电要警惕。
21、贪小便宜吃大亏，不贪钱财不伤身
22、涉钱信息多提防，十条信息九条骗。
23、不慌不贪，骗子易防。
24、短信诈骗花样多，不予理睬准没错。
25、骗人之心不可有，防骗之心不可无。
26、电话通知接传票，实为骗钱设圈套。
27、陌生电话不牢靠，反复查询很重要。
28、网络诈骗真心多，不要理睬准没错。
29、钱卡证件分开放，挂失要快莫等闲。
30、建立健全打击、防范和控制电信诈骗罪的长效工作机制。
第四篇：骗贷案例汇总
篇一：涉及银行纠纷操作实例
（一）程序处理问题
1、债务人行为构成集资诈骗罪，银行方向法院起诉要求债务人还款的，不属于人民法院受理案件的范围，不予受理；已经受理的，驳回起诉。
典型案例：四川中南明大置业投资有限公司、中国工商银行股份有限公司厦门前埔支行与黄木兴以及李宝华等借款合同纠纷案【案号：（2013）民四终字第22号】
2、借款合同并不必然因借款人涉嫌骗取贷款罪而无效，即便无效连带责任保证人亦不当然免责。银行方为维护自身合法权益而起诉借款人和保证人，有事实和法律依据，符合起诉条件的，人民法院应予受理。
典型案例：中国农业发展银行灯塔市支行与辽阳宾馆有限责任公司、辽阳罕王湖农业集团有限公司借款合同纠纷案【案号：（2013）民二终字第39号】
3、借款人因刑事犯罪被判处刑罚并相关刑事判决中明确继续追赃发还贷款银行的，贷款银行的损失应先通过刑事追赃程序解决。在其未能提交证据证明刑事追赃程序已经终结的情况下又提起民事诉讼的，应不予受理；已经受理的应驳回起诉。
典型案例：中国银行股份有限公司沈丘支行与中国农业银行股份有限公司沈丘县支行合同纠纷案【案号：（2013）民申字第847号】
4、银行方就多笔借款协议起诉同一债务人还款且要求保证人、抵押人承担相应责任的，要求债务人还款的诉请应按照一案来概括认定争议标的并作为法院行使管辖权的依据。
典型案例：辽宁维远塑材制造集团有限责任公司与中国农业银行股份有限公司葫芦岛分行、郭大维管辖权异议案【案号：（2013）民二终字第12号】
5、请求确认合同无效并请求判令不负有依据该合同产生的一定金额的债务的纠纷，应以合同金额及请求不负债务的金额为争议标的额，并以此为据确定级别管辖。
典型案例：王仁辉与中国建设银行股份有限公司临沂铁路支行金融借款合同纠纷管辖权异议案【案号：（2013）民一终字第127号】
6、金融借款合同中约定管辖条款为格式条款，银行方向债务人履行了提请注意义务的，该管辖约定条款有效。典型案例：清远汇利安物业发展有限公司与内蒙古银行股份有限公司营业部、杨冠武借款合同纠纷管辖权异议案【案号：（2013）民一终字第166号】
7、当事人均不同意将案件交下级法院审理且不存在其他应交下级法院审理的情况下，上级法院将案件交由下级法院审理，当事人对此提出管辖权异议的，该异议成立。
典型案例：兴山天星供电有限公司、湖北省地方水电公司、湖北丹江能源投资（集团）有限公司与中国农业银行股份有限公司武汉长江支行、郧县电力公司金融借款合同纠纷管辖权异议案【案号：（2013）民一终字第39号】
8、原告同时提出股东资格确认之诉和执行异议之诉的，对股东资格确认之诉应不予受理。需先进行股东资格确认方能认定是否为执行异议之诉适格主体的，应对执行异议之诉驳回起诉。
典型案例：哈尔滨国家粮食交易中心与哈尔滨银行股份有限公司科技支行、黑龙江粮油集团有限公司、黑龙江省大连龙粮贸易总公司、中国华粮物流集团北良有限公司执行异议纠纷案【案号：（2013）民二终字第111号】
9、债务人已进入破产程序但破产程序尚未终结，银行方起诉要求股东承担抽逃出资补充赔偿责任的，或要求确认债务人以外的主体与债务人法人人格混同承担还款责任的，应驳回起诉。
典型案例：烟台银行股份有限公司与烟台金属材料交易中心有限公司欠款纠纷案【案号：（2013）民提字第18号】、西宁特殊钢集团有限责任公司青海省国有资产投资管理有限公司为赣州银行股份有限公司股东损害公司债权人利益责任纠纷案【案号：（2013）民提字第161号】
（二）实体认定问题
10、借款人以骗取贷款罪、且银行工作人员以非法发放贷款罪被追究刑事责任，根据刑事判决书认定的事实可以证明双方当事人存在“以合法形式掩盖非法目的”的合谋，相关借款合同应认定无效。在没有证据证明抵押人对借款人骗取贷款行为知情仍为抵押行为时，抵押人无需担责。
典型案例：中国农业银行股份有限公司岫岩满族自治县支行与兰翎、鞍山万兴隆岩田木业有限公司借款、抵押合同纠纷案【案号：（2013）民二终字第51号】
11、在无证据证明银行方对借款人的合同诈骗行为明知的前提下，涉案借款合同为可撤销合同，银行方享有撤销权。银行方对借款人提起诉讼的，视为其放弃行使撤销权，借款合同有效。担保人未提供证据证明银行方与债务人恶意串通或者存在欺诈、胁迫的行为的，担保合同有效。
典型案例：岳阳友协置业有限公司与交通银行股份有限公司佛山南海支行及吴荣华，佛山市友协国际贸易有限公司、常谦进、徐可明借款合同纠纷案【（2012）民再申字第212号】
12、公司法人出具保函依据的董事会决议和股东会决议只在该法人内部发生法律效力，不能影响保证人基于保函对外已经形成的法律关系。保证人主张董事会和股东会决议被法院确认无效直接导致保证合同无效的，应不予支持。典型案例：方大炭素新材料科技股份有限公司与中国农业银行股份有限公司陕县支行、三门峡惠能热电有限责任公司及辽宁方大集团实业有限公司保证合同纠纷案【案号：（2013）民申字第624号】
13、借款人违反借款合同约定的用途，将部分贷款用于偿还旧贷利息的，不构成《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第三十九条规定的“主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷且保证人不知道或者不应当知道而不承担民事责任”的情形。保证人主张银行方对借款监管不利应免除保证责任的，不予支持。
典型案例：中国农业银行股份有限公司大连甘井子支行与大连础明集团有限公司、大连冰凌花天然食品有限公司借款合同纠纷案【案号：（2012）民提字第51号】
14、银行方依照《保证保险合作业务协议》要求保险公司承担保证责任的，应按借款保证合同纠纷处理，适用有关担保的法律。
典型案例：中国人民财产保险股份有限公司葫芦岛市分公司与中国建设银行股份有限公司葫芦岛分行保证保险合同纠纷案【案号：（2013）民申字第1565号】
15、未依法将质押金钱放置于专门账户，并且对任何第三人均能显示出设立质押的外观的，不符合质押财产特定化的要求，债权人请求对该款项主张优先受偿权的，不予支持。
典型案例：中国银行股份有限公司东营东城支行与东营市华乘荣威汽车销售服务有限公司、张玉娥、薄非、巴松涛金融借款合同纠纷申请再审民事裁定书【案号：（2013）民申字第2060号】
16、债务人与第三人就在建工程达成以物抵债协议的时点，发生在银行方与债务人就该在建工程抵押权登记申请至领取权利证书期间的，银行方主张该“以物抵债协议”侵害其抵押权的，不予支持。
典型案例：邹城市和源房地产开发有限责任公司与中国农业银行股份有限公司济宁分行、山东省济宁丰泽圆房地产开发有限公司合资、合作开发房地产合同纠纷再审复查与审判监督民事判决书【案号：（2013）民提字第97号】
17、债务人收到银行方债权已转让给第三人的通知后仍然选择向银行继续偿还的，不产生清偿诉争债务的法律效果。银行方接受清偿虽丧失合法债权根据，但因受让人仍有权向债务人主张债权，故银行方不构成不当得利。
典型案例：青岛泓海投资有限公司与中国农业银行潍坊市分行不当得利纠纷案【案号：（2013）民申字第1631号】
18、银企合作中，银行方未按照合作协议的约定履行义务的，应依其过错程度承担相应的责任；三方协议不是普通双务合同，卖方主张先履行抗辩权的，不予支持。
典型案例：河北钢铁集团荣信钢铁有限公司与招商银行股份有限公司上海曹杨支行、上海灏聪实业有限公司、王庆融、沈杰、沈泓、樊秋佩金融借款合同纠纷申请再审民事裁定书【案号：（2013）民申字第924号】
19、质物监管人依照质物监管协议所承担的监管责任，区别于保管人在保管合同项下承担的义务。保管人未履行监管义务而导致质物灭失的，应依照《合同法》总则第107条规定承担损害赔偿责任。
典型案例：中储发展股份有限公司大连分公司、中储发展股份有限公司与中国民生银行股份有限公司大连分行监管合同纠纷案【案号：（2013）民申字第138号】
20、行为人与银行之间是否成立储蓄存款合同，需要结合行为人是否向银行方发出要约以及银行方是否作出承诺两大因素确定。行为人违规收取高额利息的，可作为法院认定其主观上并非善意的参考因素之一。
典型案例：李德勇与中国农业银行股份有限公司重庆云阳支行储蓄存款合同纠纷案【案号：（2013）民提字第95号】
21、存款人履行储蓄存款合同过程中存在不当行为，对存款被挪用存在过错的，应当对其存款损失承担相应的责任；银行向存款人支付的存款“奖励”属于非法揽储的，该“奖励”属于不当得利，存款人应返还。典型案例：陈增连与中国农业银行股份有限公司太原市学府支行、中国农业银行股份有限公司山西省分行营业部储蓄存款合同纠纷案【案号：（2013）民申字第377号】
22、银行工作人员以银行名义向第三人借款的，由于对外借款不属于商业银行经营范围故不构成表见代表，由于第三人未尽到注意义务故也不构成表见代理。典型案例：刘治淮与交通银行股份有限公司蚌埠分行民间借贷纠纷案【案号：（2013）民申字第312号】
23、银行工作人员以银行名义向第三人借款，尽管对外借款不属于商业银行的经营范围，但是考虑该人员出具借条时的身份、场所以及借条内容判断，应认定为职务行为，对所在银行产生法律效力。银行提出的借条加盖公章系伪造以及未收到汇款的抗辩，不构成认定职务行为的障碍。
典型案例：中信银行股份有限公司长沙晚报大厦支行与李海波借款合同纠纷再审民事判决书【案号：（2013）民提字第21号】
24、当事人提出银行同意其所出资公司开户并转账存在过错为由要求银行赔偿损失的争议，不属于“对支付存款本金和利息请求权”的情形，应受诉讼时效的限制。
典型案例：台湾凯霖企业股份有限公司与中国银行股份有限公司江阴山观支行、江阴金潼纺织有限公司股东代表诉讼案 【案号：（2013）民申字第179号】
25、银行方向有管辖权的法院递交起诉状后，受诉法院就诉争债权与债务人协商还款调解事宜导致正式立案延后的，诉讼时效中断以银行方递交起诉状之日为准。
典型案例：大庆开发区靖圣有限公司与龙江银行股份有限公司大庆分行借款合同纠纷申请再审民事裁定书【案号：（2013）民申字第391号】
26、银行方向共同债务人之一催收导致诉讼时效中断的，该事由对其他共同债务人也发生诉讼时效中断的效力。
典型案例：中国农业银行股份有限公司中宁县支行与宁夏沃尔德实业有限公司、宁夏秦毅实业集团有限公司金融借款合同纠纷案【案号：（2013）民二终字第55号】
27、银行方依照生效判决向法院申请冻结并强制执行显名股东所持有的股权，隐名股东以其为实际出资人为由提出执行异议的，不予支持。典型案例：哈尔滨国家粮食交易中心与哈尔滨银行股份有限公司科技支行、黑龙江粮油集团有限公司、黑龙江省大连龙粮贸易总公司、中国华粮物流集团北良有限公司执行异议纠纷案【案号：（2013）民二终字第111号】 篇二：上海封国梅诈骗罪判决书 上海封国梅诈骗罪判决书（2014）浦刑初字第694号
——上海市浦东新区人民法院(2014-4-2)（2014）浦刑初字第694号
/cpws/cpws_view.asp?id=200402467708 被告人封国梅。辩护人阚宇，上海市汇业律师事务所律师。
上海市浦东新区人民检察院以沪浦检刑诉[2014]300号起诉书指控被告人封国梅犯诈骗罪，于2014年2月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员厉某出庭支持公诉，被告人封国梅及辩护人阚宇到庭参加诉讼。现已审理终结。
上海市浦东新区人民检察院指控，2013年1月至2013年9月间，被告人封国梅将其租赁的上海市浦东新区丁香路XXX弄XXX号XXX室房屋谎称为其本人所有，并以口头协议的方式，出售给被害人刘某某，先后7次通过招商银行网上银行转账方式，骗取刘某某的房款共计人民币142.90万元(以下所涉币种均为人民币)。2013年3月至2013年5月间，被告人封国梅以新疆康隆农业科技发展有限公司投资项目需融资为由，骗取被害人李甲投资款、项目管理费共计53万元。2013年8、9月间，被告人封国梅以“howaytech”项目需投资为由，骗取被害人李甲人民币17万元。上海市浦东新区人民检察院当庭出示了被害人刘某某、李甲的陈述、证人李乙、李丙、徐某、张某、肖某、曹某某、秦某、谭某某、孙某的证言、房地产权证、房屋租赁合同、银行对账单、通话记录、短信记录、投资协议、股权转让合同、委托代持协议、微信内容、刑事判决书、案发经过等证据，以证明上述指控。公诉机关认为，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，被告人封国梅的行为已构成诈骗罪。据此，提请本院依法审判。
被告人封国梅提出刘害人刘某某一节未提出要将房屋卖给刘某某，被害人李甲的一节新疆康隆公司投资项目与李甲签订过合同，且这个项目正在做，未欺骗李甲，被害人李甲“howaytech”项目一节未骗过李甲。辩护人提出封国梅诈骗刘某某购房款的指控存在疑点、新疆康隆项目、“howaytech”项目诈骗事实不能成立。
经审理查明，2013年1月至2013年9月间，被告人封国梅将其租赁的上海市浦东新区丁香路XXX弄XXX号XXX室房屋谎称为其本人所有，并以口头协议的方式，出售给被害人刘某某，先后7次通过招商银行网上银行转账方式，骗取刘某某的房款共计142.90万元。
2013年3月至2013年5月间，被告人封国梅以新疆康隆农业科技发展有限公司投资项目需融资为由，骗取被害人李甲投资款、项目管理费共计53万元。2013年8、9月间，被告人封国梅以“howaytech”项目需投资为由，骗取被害人李甲17万元。
2013年10月12日，被告人封国梅被公安人员抓获。认定上述事实，有下列证据证实：
1、被害人刘某某的陈述证实，2012年2月，通过“世纪佳缘”
网站认识了封国梅，2012年6月封国梅从丁香路1599弄搬到丁香路XXX弄XXX号XXX室。2012年11月，我在跟封国梅提出我打算在该小区里买套婚房，请封国梅帮忙留意。并租住到该小区。2012年11月至12月间封国梅叫了房产中介陪我看房，由于我不满意，封国梅讲将她居住的丁香路XXX弄XXX号XXX室以低于市场价的680万卖给我。出于信任，我们之间没有签订过任何的协议或者合同。我们约定先支付给她房款的四成270万元作为首付，其余的钱通过银行贷款的方式支付。于是，在2013年1月22日、2月7日、5月4日、8月7日、8月18日、8月21日、9月11日先后七次通过招商银行网上银行转账的方式，往封国梅本人的招商银行北京分行的账户内，汇入共计142.9万元，并在转账时备注了系仁恒房子转让款。
2、被害人李甲的陈述证实，2013年3月某日，封国梅通过电话和微信向我推荐一个新疆的融资项目，因我在巴西，也不了解项目情况，但出于信任，答应入股50万。同年4月，在未给我合同和协议的情况下，封国梅催我汇款，5月又要我支付投资管理费3万元。故2013年4月23日我通过招商银行网上银行往封国梅的个人帐户汇款50万元，5月22日汇入3万，我均在转账备注里写明了分别是“委托宏鼎基金投资新疆康隆甘草项目”和“新疆投资项目的管理费”。2013年8月，封国梅称有一叫张某的朋友在做GPS相关产品的投资项目“howaytech”，9月19日封国梅给我发了这个项目的简介邮件，后在电话中要我投资20万元，9月22日她以张某催款为由催我汇款，我通过招商银行网上银行转账17万，并在备注中写明是上海 “howaytech”项目投资款项。
3、证人李乙的证言证实，我是刘某某的女友，刘某某讲已向居住在丁香路1399弄的朋友买了房子作为婚房，已经陆续向他朋友支付房款了，但是手续还未办好。2013年3月某晚，刘某某带我到丁香路XXX弄XXX号XXX室，封国梅当时住在这套房子里并称这是她的房子，已把房子卖给刘某某了，但过户手续有点问题。2013年10月12日下午2时许，我买了床准备送进丁香路XXX弄XXX号XXX室，发现有装修工人在装修，屋内东西已经全部搬走了，我电话联系封国梅，封国梅说这件事情是她老公在办，要问她老公，还约我们晚上见面谈。这时一个自称是房东的男子打电话给装修工，电话里该男子告诉我这套房子是他的，封国梅只是曾经租借过这套房子的房客，我们被封国梅骗了。
4、证人李丙的证言证实，我和刘某某是朋友关系，封国梅是刘某某的朋友，经刘某某介绍认识了封国梅。我们三人在闲聊时，刘某某提起他买了封国梅的丁香路1399弄仁恒河滨二期13号的房子，房价是600-700万元人民币，封国梅讲因为要换套大房子，就把房子卖给刘某某了。据我所知封国梅一直没有把房产过户给刘某某，听封国梅说是刘某某提供给银行的相关证明文件有问题，所以银行一直办不出来贷款。
5、证人徐某的证言证实，我和刘某某是朋友关系，封国梅是刘某某的朋友，我也认识封国梅。刘某某曾跟我提起他向封国梅买了丁香路1399弄仁恒河滨二期13号2702室的房子，我知道这套房子原
来是封国梅住的，我还听刘某某说，那套房子卖600多万元，刘某某为此给了封国梅人民币200万元左右，但是直到现在这套房子封国梅也没有过户给刘某某。后刘某某跟我说那套房子不是封国梅的，他被骗了。
6、证人张某的证言证实，我和刘某某是朋友关系，和封国梅认识一年左右。2012年10月左右，在一小型聚会上，封国梅当众说，她准备跟她前夫复婚，要买大一点的房子，把她原来住的丁香路XXX弄XXX号XXX室卖给了刘某某，刘某某已经付了首付款。2013年8月，我在美国的朋友有一个GPS相关产品的融资项目，预期投资额是100万元人民币。在意向洽谈阶段，我曾向封国梅提及过，当时封国梅说她打算自己投资20万元，但项目内容还未落实，故没有与封国梅签订过任何合同、协议。同年10月16日下午，一个叫李甲的朋友打电话向我确认该项目，还称封国梅以我公司催款的名义，向他要了17万的投资金。但该项目尚未进入实质性募集资金阶段，我也从来没有就这个项目与封国梅发生过资金往来，更不可能催促封国梅赶紧投钱。
7、证人肖某的证言证实，我经人介绍认识了封国梅。2012年4月左右，封国梅介绍刘某某给我认识，之后刘某某、封国梅与大家闲聊时说起刘某某想买房子，封国梅就说把她住的仁恒河滨小区里的那套房子卖给刘某某，比市场价便宜。直到刘某某报案后，我才知道刘某某已经支付给封国梅一笔首款了。封国梅卖给刘某某的房子就是她原来住的仁恒河滨二期的房子，她一直声称这套房子是她自己的。
篇三：违法放贷案例集
总计15篇，标题分别为：《银行高管违规放贷后隐居13年 听令行事不知是否犯罪》、《银行放贷1.26亿去向不明 一张担保存单系伪造》、《森豪公寓虚假按揭，三银行被骗15.6亿，涉案银行工作人员以国有企业人员失职罪领刑》、《北京农商行被骗7.08亿8银行干部“放水”受贿近千万》、《海南：两名银行信贷员违法发放贷款被判刑》、《以承兑汇票的形式发放贷款是构成挪用公款罪还是构成违法发放贷款罪》、《杨文用帐外客户资金非法发放贷款案》、《郑杰、钟辉犯贷款诈骗罪、违法发放贷款罪一案》、《农行爆出重大违法经营案 内外勾结骗取巨额贷款》、《信贷员违法发放贷款被判刑》、《未认真审核按揭贷款资料，终构成违法发放贷款罪》、《公司经理贷款诈骗 信用社主任违法放贷同领刑》、《公司经理贷款诈骗 信用社主任违法放贷同领刑》、《信贷员违规放贷暴露信贷管理漏洞》。
从案例中可以看出违法放贷主要有几种行为方式：一是利用银行账外账户，违反国家规定，以高于中国人民银行同期存款利息吸收存款，并将吸收的存款以高于中国人民银行同期贷款利率的高息贷出，第一篇即是此种方式；二是在金融骗子糖衣炮弹下陷落，不认真审查资料，放松警惕，不按法定程序发放贷款，导致巨额款项成为呆账、赖账，金融骗子有以假存单作担保的方式骗取贷款、也有虚构购房合同、个人消费等获取虚假按揭贷款，这是违法放贷的主要方式；三是与用资人互相串通，采取吸收客户资金不入帐的?体外循环?手段，将资金借给用资人，并由用资人当即返给出资人高额利息差，《杨文》一篇即是此种方式；四是内部人员与社会不法分子相互串通、勾结作案，挪用银行资金、虚开大额定期存单、办理假质押贷款、违规办理贴现、套取银行信贷资金，谋取高息，《农行》一篇就是例子；五是利用职务之便，冒用他人名义违法放贷款于己用且不偿还，最后一篇对内部人员骗贷的特点进行了详尽分析。
银行高管违规放贷后隐居13年 听令行事不知是否犯罪 银行高管违规放贷后隐居13年
躲在村里变成游民受审时称不知是否犯罪
原北京城市合作银行中关村支行高管冯伟，伙同领导违规发放贷款7个多亿后，畏罪潜逃13年被抓获（本报去年10月27日曾报道）。昨天记者获悉，海淀法院一审以违法发放贷款罪判处冯伟有期徒刑14年，并处罚金18万元。他违规放出的贷款至今仍有2.7亿余元未能追回。
48岁的冯伟大学文化，案发前，他先后担任北京城市合作银行（现北京银行）中关村支行的资金部经理、副主任等职务，主管资金部的相关工作。据指控，1993年至1997年间，冯伟伙同行长霍海音(已判决)利用资金部所管理的银行账外账户，违反国家规定，以高于中国人民银行同期存款利息吸收存款，并将吸收的存款以高于中国人民银行同期贷款利率的高息，先后向北京天宝乐科贸有限公司等12家单位共发放贷款7.46亿余元。检方认为，被告人冯伟违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，其行为已经触犯了《刑法》的规定，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。
法庭上冯伟为自己辩解说，正常情况下银行的贷款都必须要通过信贷部专门办理，便于上级银行监管，但是行长霍海音特意以资金部名义开了专户，专门用于吸收高息存款及高息贷款，而贷款的审批、资金去向等，全部都由霍海音一人说了算，他只是在执行霍海音的指令。检察官说，这些违规发放的贷款基本谈不上有贷后管理，因此这些已发放的?高利贷?中，至今仍有2.7亿余元未能收回。法院审理认为，冯伟身为金融机构工作人员，伙同他人违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，已构成违法发放贷款罪，检方指控的罪名成立，应予惩处。而冯伟和霍海音违法发放贷款，显然有悖于金融机构自身的角色，冯伟作为金融机构的高级管理人员，具有多年的金融机构工作经验，明知相关金融管理法规的规定，却仍与霍海银设臵账外账，不做贷前审查，无视放贷风险，以高于中国人民银行规定的利率发放贷款，数额特别巨大，造成大量贷款无法收回的严重后果，已完全背离了自身所应履行的职责，严重破坏了国家的金融管理秩序，应当受到刑事处罚，因此对他的无罪辩解不予采纳。法院一审认定冯伟的行为构成违法发放贷款罪，判处其有期徒刑14年，并处罚金18万元。
而该行行长霍海音，被认定侵吞公款7000万元，挪用公款10.5亿余元，非法拆借、发放贷款造成20多亿人民币的重大损失，同时犯有贪污罪、挪用公款罪、非法出具金融票证罪、用账外客户资金非法发放贷款罪等，已于2004年被判处死刑。目前冯伟已提起上诉。■对话
总结教训：不要乱签字
记者：十三年的生活状态怎样？冯伟：不想再谈这个事情了。为了一个莫须有的罪名逃亡了13年。
记者：你觉得自己是否犯了罪？冯伟：我一直不知道因为什么抓我，直到2010年才知道。
记者：不知道高息放贷是违法的吗？冯伟：当时不知道高息放贷是违法的，那个年代很普遍，即便是违规，但是我想都是领导的问题，跟我没关系，我只负责把手续办好，把账记好就行了。
记者：你逃亡期间与前妻和孩子的关系怎样？冯伟：不谈这些问题。
记者：后悔出去逃亡吗？冯伟：这个没法说……生活就是这样吧。这么多年，有得有失。
记者：能总结出什么教训？冯伟：现在我总结一条教训，不要乱签字，签字就要负责任。
银行放贷1.26亿去向不明 一张担保存单系伪造 1亿巨款去向不明
许兴元，案发前是一家国有商业银行某支行分理处主任。1996年10月至1997年6月，为增加本单位的存款额并为本单位赚取1．5％左右的体外循环息差，许兴元违反金融管理制度，将吸收的客户存款1．25亿元人民币不入账，和本单位资金1300万元人民币，共计1．37亿元人民币以单位名义借贷给北京中恒企业发展公司等单位使用。案发后仅追回赃款1133万元，其余 1．26亿元去向不明。
经审查，案发地检察院以非法拆借资金和挪用公款两项罪名向法院提起公诉。后来，此案因?挪用公款数额巨大?改变管辖权，由市检二分院审查。担保存单系伪造 受理案件后，检察官像往常一样认真审阅卷宗，起初并没觉得该案有什么特别之处。随着对证据材料的反复审查，案情逐渐清晰——许兴元之所以敢违规将巨额资金借贷出去，是因用款人提供了一张由一家非银行金融机构出具的9000万元人民币存单做担保。后经鉴定，该存单系伪造。
案情似乎很简单 但检察官和书记员却不约而同察觉到几个疑点：用款人是谁？伪造的存单究竟是银行内外勾结的?杰作?，还是许兴元被犯罪分子利用？ 关键人物浮出水面
带着种种疑问，检察官讯问了犯罪嫌疑人许兴元。许兴元供述：他确实不知道作保的存单是伪造的，只怪自己轻信了朋友，没有审核存单的真假。许兴元说出了那个所谓的?朋友?，也就是实际用款人的名字——陆峰。
检察官凭着职业敏感马上意识到陆峰是揭开此案谜团的关键人物。只有陆峰到案，才能查清许兴元供述的真假，才能查清究竟是银行内外勾结，还是有组织有目标的金融诈骗犯罪团伙与国家工作人员的玩忽职守并存？二分院决定立即向公安机关发出追捕陆峰的监督函。挪用公款还是玩忽职守？
随后，二分院检察官与基层检察院、法院和第二中级人民法院针对有关案件定性的问题组织了案件讨论会。检察官认为：首先，许兴元虽然有挪用公款的行为，但目的并非为个人使用，而是为了给单位拉存款，给单位赚息差，不具备挪用公款罪的法定要件；其次，如果陆峰到案后查实许兴元确实是被骗，那么其行为就不构成挪用公款罪，而应根据犯罪时间适用修订前刑法所规
第五篇：老年人防诈骗活动总结
老年人防诈骗活动总结
老年人防诈骗活动总结1
全市各级各部门要持续强化组织发动，坚持收官不收兵，严防松弛懈怠，始终做到打击整治养老诈骗永远在路上。
要拧紧“思想之弦”，严防持续作战意识退化
持续探索群众喜闻乐见、贴近生活的宣传活动，切实提升宣传教育针对性、精准性、实效性。把常态化开展打击整治养老诈骗作为平安建设重要任务，推动形成求真务实、真抓实干的良好导向。
要持续强化打击惩治，防止反弹回潮
聚焦线索深挖，畅通举报渠道，及时有效接收群众举报，通过领导包案、多警联动、定期调度等方式强化大要案攻坚，全力做好涉案财物清运、财产变现、资金归集和清退等工作，最大限度挽回受害老年人财产损失。
要持续强化规范整治，铲除滋生土壤
深化部门协作，完善信息共享、协作联动机制，用制度机制巩固深化专项行动成果；强化督导检查，督促各地和行业主管部门落实好打击整治责任，确保常态化打击整治各项工作落到实处，切实为党的二十大胜利召开营造安全稳定的政治社会环境。
老年人防诈骗活动总结2
今年年初，银川市公安局西夏区分局立案侦查一起涉嫌非法吸收公众存款案件，嫌疑人以投资“养老项目”获得高额返利为诱饵骗取中老年客户133人共计20xx万元。这是在5月26日召开的全区打击整治养老诈骗专项行动调度会上披露的1起涉养老诈骗的刑事案件。此次调度会，旨在深入贯彻落实全国、全区打击整治养老诈骗专项行动部署会、推进会精神，总结前一阶段工作，分析当前形势，查漏洞、补短板、强弱项，进一步凝聚思想共识，形成强大攻势，有力有序有声有色推动打击整治养老诈骗专项行动向纵深发展。
专项行动开展以来，各地各部门迅速行动、扎实推进，专项行动开局良好，呈现出安排部署有速度、宣传发动有热度、线索摸排有精度、依法打击有力度、整治范围有广度5个特点。全区累计受理12337智能化举报平台交办三批次56条线索，均第一时间分流交办各市核查，全区摸排的34条线索均在核查办理中。目前在侦涉养老诈骗刑事案件4起，涉案金额20xx万元，检察机关审查起诉案件2件2人，提起公诉案件4件9人，追赃挽损182。8万元，法院在审案件1件1人，涉案金额73。8万元，依法打击战果初显。
会议强调，专项行动已进入打击整治阶段关键环节，时间紧、任务重，决不能有一丝一毫的懈怠。各地各成员单位要进一步提升政治站位，切实增强抓紧抓好专项行动的责任感紧迫感。进一步提高思想认识，重视程度再提高，工作节奏再加快，推进力度再加大；进一步突出重点，紧紧围绕线索核查处置、依法严厉打击、行业隐患排查整治等核心环节工作，出重拳、下重手、出实招硬招、下真功夫；进一步强化责任，切实扛起主体责任，将专项行动作为本地区平安建设重点工作，发挥行业主管部门优势，聚焦本行业本领域易诱发养老诈骗违法犯罪问题隐患，有诈反诈、有乱治乱，加强分类指导，确保精准施策，协同推进专项行动。
要进一步坚持问题导向，扎实推进各项任务措施落实落细落地。提升宣传发动针对性，持续营造舆论热度；强化线索筛查甄别，提升摸排核查质效；持续保持打击声势，迅速形成严打高压态势；深入推进行业整治，坚决铲除问题隐患。
要进一步强化专项办作用，全力统筹专项行动扎实高效推进。突出科学谋划，强化常态督导，统筹协调推进，压茬用力，确保专项行动蹄疾步稳、扎实有序。
老年人防诈骗活动总结3
为切实保障老年人的合法权益，近期以来，龙城街道在辖区组织开展打击整治养老诈骗专项行动，全方位守护百姓“钱袋子”。
据悉，自5月专项行动开展以来，龙城街道突出宣传发动、全面排查、精准防范三个工作重点，切实推进落实有效措施。通过发放宣传单、悬挂条幅、各核酸点设置喇叭宣传等形式，对老年人“点对点”发布风险提示和预警信息。在各社区重点场所悬挂横幅50余条，张贴反养老诈骗宣传海报500余张，发放宣传资料5000余份，入户走访300余户老年人家庭，全覆盖辖区各花园小区、城中村、核酸点等老年人较密集地方，帮助老年人提高法治意识和识骗防骗能力。
同时，依法严打养老诈骗的犯罪，街道专门开通整治养老诈骗举报电话（xx）。开展不间断网上巡查，重点巡查针对利用互联网、手机APP等设置“套路费”，诱导老年人“消费”“投资”等涉诈问题隐患。对辖区内共享之家龙城店医务室、居家养老服务社等养老机构、涉老“食品”“保健品”以及城市街面张贴养老产品宣传广告行为等进行排查监管。发动社区网格员，结合采集“四实”信息统计，重点针对老年老年人开展拉网式排查。
下一步，龙城街道将持续把打击整治养老诈骗专项行动作为下半年平安建设的重点工作，进一步压实责任，强化措施，持续推进，确保专项行动取得扎实成效。
老年人防诈骗活动总结4
晋城市打击整治养老诈骗专项行动开展以来，市卫健委高度重视专项行动宣传工作，在本系统内大力开展了一系列相关活动，现总结如下：
一、广泛宣传发动，营造浓厚氛围
一是制定宣传工作方案，对各级卫健部门专项行动重点宣传内容、活动时间节点提出明确要求。收集整理20条专项行动宣传标语，统一制作专项行动主题海报、折页、宣传品等,丰富各类宣传资料。二是通过“健康晋城”官微公示举报电话、邮箱，发布各类打击整治养老诈骗信息和帮助老年人识骗防骗小知识。利用“市卫健系统专项整治群”“创文志愿服务群”“团组织工作群”等各类工作群，及时推送相关信息、电子宣传图片、资料近百份，积极转发，营造氛围，有效提高群众知晓率。三是本系统90余家机构通过电子屏滚动播放、悬挂标语、张贴海等方式宣传老年人防诈骗有关法律法规、诈骗行为识别方法，增强老年人风险防范意识。四是走进联点共建社区，组织开展现场宣传活动，向社区过往群众发放防诈骗相关宣传海报、手册、折页等宣传资料累计发放4500余份，向各社区老年居民详细讲解养老机构违法办医、无行医资质擅自开展诊疗的危害性知识。五是结合联点共建文明志愿服务活动，动员各部门、机构创文志愿者和青年志愿团干50多人深入社区居民家中，零距离面对面进行宣传，打通防养老诈骗宣传最后一公里。
二、结合行业特点,开展特色宣传
一是针对老年人，特别是农村老年群体因防诈识骗意识薄弱，对新生诈骗手法了解不够而遭受诈骗侵害的现状，6月24日，深入驻点帮扶乡镇——陵川县杨村镇，邀请专业律师为乡镇60余名老年人开展打击整治养老诈骗专题知识讲座，以不同类型的典型案例为线索，为老年人讲解如何懂法用法，老人们受益匪浅。二是各级卫健部门借助医疗资源优势，先后组织医务人员深入社区、公园、养老院为老人进行免费义诊活动，并提醒老人，要到正规医疗机构就医，从正规渠道获取科学的保健常识，切勿相信所谓的“神医”“江湖郎中”等。三是结合老年健康宣传周进行防范养老诈骗宣传，7月各级卫健部门集中向全市广大老年群众宣传老年健康相关政策、普及老年健康知识、提高老年人防骗意识、打击整治养老诈骗等内容，进一步加强宣传效果。
三、建立长效机制,宣传初显成效
一是晋城市卫健委对各级卫健系统宣传发动阶段工作情况进行综述报道，总结反映各级、各部门动员部署、宣传发动、摸排线索以及取得初步成效的情况。二是根据宣传方案要求，各县（市、区）卫体局每月至少开展一次相关宣传活动和至少报送一篇在当地主流媒体刊登的新闻原发稿件，并形成“周总结、周反馈”的工作机制，做到同步抓，同推进。三是通过一系列宣传活动，有效提升了群众对打击整治养老诈骗专项行动的知晓率和参与度，一定程度上增强了老年人的防养老诈骗意识和能力，一定程度上提高了老年群众对养老诈骗的认识度和警惕性，各项宣传活动取得了一定的成效。
经统计，各级卫健部门累计开展集中宣传和开设专题知识讲座等现场活动达21次，发放各类宣传资料、宣传品65000余份，依托主流媒体及卫生健康官网、健康晋城官微等平台发布各类打击整治养老诈骗信息和帮助老年人识骗防骗小知识31条,其中在太行日报、山西老龄等媒体刊登新闻稿件5条，宣传覆盖率约4.5%，受益老年家庭约10%。
四、工作计划
晋城市卫健委将进一步加大专项宣传工作力度。一是持续开展常态化宣传。充分调动系统全部力量，借助医疗、养老等机构阵地充分发挥打击整治养老诈骗专项行动宣传教育引导作用，继续深入公共场所持续开展常态化防养老诈骗宣传工作。二是针对性开展特色宣传。通过公众号、短视频等新媒体和社会面宣传，让群众了解专项行动的重大意义，加大社会参与。结合20xx年全市“敬老月”活动，向本系统服务老年群体进行节日慰问宣传，举办“防范养老诈骗”相关主题文艺活动。三是巩固宣传成果。组织各县（市、区)卫体局和各级各成员单位，围绕医疗、养老领域开展专项行动长效性、制度化成果，进行多种形式的宣传报道。
老年人防诈骗活动总结5
全县打击和整治养老诈骗专项行动工作启动后，县金服中心严格按照《德安县打击和整治养老诈骗专项行动方案》《九江市养老领域非法集资专项整治工作方案》的部署要求，按照职责任务分工，采取建机制、严排查、强教育等措施，在全县开展了养老领域非法集资专项整治工作，助推全县打击和整治养老诈骗专项行动走向深入。现将有关工作总结如下：
一、工作开展情况
（一）强化组织领导，全面安排部署。成立了全县养老领域非法集资专项整治工作办公室，县处非办主任高丽敏同志兼任专项整治办主任，县金服中心、县民政局、县银监组、县公安局、县住建局、县市监局、县网信办及其他有关单位为成员，在县处非领导小组统一领导下开展工作。制定下发了《德安县养老领域非法集资专项整治工作方案》《德安县养老领域非法集资风险排查和整治工作方案》《关于组织开展防范养老领域非法集资集中宣传活动的通知》。各成员单位明确一名分管领导和一名工作人员，具体负责整治工作。
县委常委、常务副县长、县处非领导小组组长周纬华同志高度重视防范非法集资工作，多次主持召开会议，要求各单位增强责任感，积极做好金融放贷、电信网络诈骗、养老领域非法集资防范整治工作。
（二）强化责任担当，深挖细查摸线索。县处非办一方面加强与市金融办的联系汇报，接受业务指导，一方面组织各处非成员单位按照责任分工开展各辖区、各行业养老领域非法集资专项排查，并及时公布了养老领域非法集资举报电话。县公安局对重点机构、重点行为进行全面排查，并对存量案件和线索进行深挖排查，未发现非法集资风险；县民政局对全县民政备案的敬老院等养老服务机构进行全面摸排，未发现非法集资风险；县网信办安排专人7x24小时值守网络舆情系统，对网络关键词进行动态监测，5月份突击检查9家互联网企业及重点场所，未发现侵害老年人合法权益的涉非问题；县市监局对全县24家相关的经营户摸排，未发现商家有吸收老年人资金行为；县住建局对全县30个项目工地、23个房产楼盘及56家物业小区下发自查整改通知，要求各企业自查养老领域非法集资行为，5月初，对各企业开展了养老诈骗自查情况的抽查，抽查比例20%，未发现养老领域非法集资问题。
（三）强化宣传教育，提升防范意识与能力。在今年春节期间防范非法集资风险排查和宣教工作基础上，县处非办又制定下发养老领域集中宣传活动方案和非法集资宣传月活动方案，组织开展高频度宣传教育活动。
1、开展网络宣传。在县政府网发布“养老”风险预警提示，在德安县政务公众号推送省打击整治养老诈骗专项行动办公室制作的“防诈宝典”短视频，组织各乡镇观看省金融监管局联合北京金信网银公司举办的“关爱养老防诈骗”公益宣传直播，多方引导干群识骗防骗，增强“防诈免疫力”。
2、开展集中宣传。5月13日在义峰山公园参加县公安局组织的“5.15”全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日，6月15日，在义峰山公园组织20余家单位举办“守住钱袋子·护好幸福家”为主题的集中宣传日活动，向群众宣传防范“养老”诈骗知识，派发防范非法集资、防范养老诈骗等宣传资料20xx余份，视频播放防范知识30余次，赠送环保袋、扇子等宣传品20xx余份，解答法律咨询39人次。集中宣传日活动开展情况分别获学习强国、新华网总网、凤凰网、江西卫视2套报道。
3、开展流动宣传。5月22至24日，在九江市处非办的指导下，县处非办联合辖内7个乡镇开展了9场次“投教防骗进社区”蓝马甲公益宣传活动，该活动主要通过“五个一”宣传模式（一台大篷车、一个微型展览、一个防非反诈集市、一个“小课堂”、一支“蓝马甲”志愿宣传队）向群众宣讲防骗防诈知识。6月20日，中央二套经济半小时栏目，7分钟介绍我县蓝马甲公益活动开展情况。
二、存在的问题
（一）宣传教育的覆盖面还不足，适合老年人的，喜闻乐见的宣传不多，提升老人识骗防骗的能力还有很多工作要做。
（二）部门间协调配合还要加强，信息共享不及时，不利于快速识别风险和预警。
三、下步打算
下一步，我县将进一步提高政治站位，主动担当作为，深入推进养老领域非法集资整治工作。
一是加大重点机构、重点行为的排查。依托“赣金鹰眼”“金融机构大额资金异动平台”、各处非单位的排查以及群众举报，收集问题线索，制定工作台账，进行销号整治。
二是加强协同处置。强化与公安、人行、银监等部门的沟通对接，协同有关部门做好养老领域非法集资案件处置工作。
三是加强宣传教育。把老年人作为重点宣传教育对象，通过各类媒介载体，开展贴近基层、贴近群众、贴近生活形式多样的活动，推动宣传教育活动进机关、进社区、进村组、进家庭，特别是要对养老机构和入住老人进行常态化宣传。
老年人防诈骗活动总结6
打击整治养老诈骗专项行动开展以来，准格尔旗市场监督管理局高度重视此项工作，结合工作实际，制定了工作方案，组织相关内设股室深入开展整治，各项工作有序推进。
一是强化涉老食品、保健品生产经营监管。进一步加大对涉老食品、保健品等生产经营企业的监督检查力度，全面落实企业质量安全主体责任，严格要求企业执行“食品”“保健品”索证索票制度。严厉查处涉老“食品”“保健品”的`标签、说明书、功效和宣传材料等虚假宣传行为，强化企业守法诚信经营意识，切实保障消费者合法权益和消费安全。强化网络市场监管，加大网络监测，对排查发现的网络领域相关违法线索，立即进行网络市场违法案件查处。截至目前，共检查涉老“食品”“保健食品”经营主体37户次，出动执法人员123人次，发现问题1个，主要是索证索票不齐全，下达责令改正通知书2份，已限期完成整改。
二是强化涉老食品、保健品市场消费环境监管。严格规范直销行为。对直销企业经销商进行提醒告诫，严禁虚假宣传和夸大产品功能，不得将保健品功能与疫情防控、病毒防治挂钩。开展老年消费市场违法行为专项检查，聚焦民生和新消费领域中的热点问题，严厉查处假借健康讲座、专家义诊、免费体检、赠送礼品等形式，向老年消费者推销食品、保健品、伪高科技产品，并对产品做虚假或者引人误解的商业宣传的行为。以“保健”为名推销普通商品、伪高科技产品、保健理疗，宣称有疾病治疗或者功能等侵害老年人群体合法权益的行为。虚假宣传金银箔粉可食用的违法行为。使用“协和”“同仁”等知名医院标识欺骗、误导消费问题。强化消费纠纷处置，及时调解处置涉老食品、保健品相关投诉举报，切实维护好老年群体的合法权益。
三是强化宣传教育、努力形成社会共治氛围。执法人员走进商场、农贸市场、药店等经营场所向广大消费群体普及药品及保健食品安全常识、相关法律法规，重点向广大老年消费群体宣贯“保健食品不是药物，不能代替药物治疗疾病”的观念，提升老年人防骗能力。通过微信公众号、LED屏等媒介，图文并茂宣传各类养老骗局，提高人民群众防范养老诈骗的能力，营造打击整治养老诈骗浓厚的社会氛围。
老年人防诈骗活动总结7
为认真贯彻落实省、市指示精神，依法严惩养老诈骗违法犯罪，切实维护好老年人的合法权益，维护全区社会大局稳定。山城区结合“无诈城市”创建，坚持“防”“整”“打”三同步工作基调，确保专项行动各项工作措施落到实处。
一是坚持宣传先行，以“防”为主。以55周岁以上的老年人群重点，通过悬挂宣传横幅、发放宣传单及宣传册、制作宣传视频等形式，援引典型案例，向老年人群体普及“保健品”骗局、“投资理财”骗局、“低价旅游”骗局、“黄昏恋”骗局等常见养老诈骗手段，提醒老年人守护好自己的钱袋子，切勿因贪图小便宜落入诈骗圈套。截止目前，全区共发放各类宣传手册1300余份，制作反诈视频2个，共走访老年群体430余人。
二是坚持行业牵头，以“整”为主。由民政局、市场监管分局牵头，重点对辖区养老服务机构进行逐一排查，要求其规范自身，坚决不参与涉及非法集资、诈骗的违法金融活动；开展非法金融内部自查，切实防止机构内部管理服务人员参与非法金融活动。经排查，全区现有养老机构共9家，且均以公益服务项目为主，资金流向均安全、可靠，经营良好，不存在资金对外投资等违规现象，居家养老服务设施不存在办理会员卡、收取会费情况，均暂未发现非法集资等涉诈情况。
三是坚持依法惩治，以“打”为主。通过及时向群众公布全区打击整治养老诈骗举报热线电话和电子邮箱，确保受骗群众有畅通的举报渠道。同时，由各镇办和处非办提供信息，对存在涉诈嫌疑的线索案件由公安机关快速出击、快侦快办，通过严厉打击和推进溯源治理相结合，共同推进养老领域行业乱象综合治理，及时清除安全隐患，维护社会和谐稳定。
下一步，山城区将持续开展打击整治养老诈骗专项行动，掀起预防养老诈骗的犯罪强大攻势，进一步建立完善宣传、排查、整治常态化工作机制，织密织牢防范诈骗安全网，共筑老年人生活防护线，为广大老年人安享幸福晚年营造良好社会环境。
老年人防诈骗活动总结8
日前，省市场监管局在全省市场监管系统部署深入推进打击整治养老诈骗专项行动，依法严惩养老诈骗违法行为，延伸治理侵害老年人合法权益的涉诈乱象问题。
专项行动自今年4月开始，为期半年，整治涉老“食品”“保健品”等领域涉诈问题隐患，重点打击以提供“养老服务”、投资“养老项目”、销售“养老产品”、宣称“以房养老”、代办“养老保险”、开展“养老帮扶”等名义的传销、制售伪劣商品等违法行为；假借专家义诊、免费旅游、健康咨询讲座等方式推销“保健”产品、伪高科技产品，虚假宣传金银箔粉可食用，使用“协和”“同仁”等知名医院标识欺骗、误导老年群体消费等违法行为；未经审查发布或变相发布虚假医疗广告等违法行为。
专项行动开展以来，全省市场监管部门已立案查处涉老“食品”“保健品”违法案件266件，排查存在涉老苗头性问题9个，移送司法机关依法打击问题2个，开展打击整治养老诈骗宣传、研判等活动60余次，发放宣传手册、宣传物品1万余份。
省市场监管局相关负责人表示，全省市场监管系统将继续加强事前事中事后监管，严厉打击涉老领域虚假宣传、传销、价格欺诈等违法行为，切实维护老年人合法权益，促进涉老市场健康发展。
老年人防诈骗活动总结9
为切实保障老年人合法权益，帮助老年人捂紧“钱袋子”，为广大老年人安享晚年营造良好的社会环境，休宁县民政局采取多种方式，扎实开展打击整治养老诈骗专项行动。
精心组织部署
将开展打击整治养老诈骗专项行动纳入全年民政工作重点，县民政局主要负责同志下沉一线，分管负责同志一线调度，亲自安排部署开展打击整治养老诈骗专项行动，成立专项工作领导小组，确定专职业务人员，确保思想认识到位、任务分解到位、线索摸排到位、责任分工到位。
广泛深入宣传
印制《养老诈骗防范指南》、《致广大老年朋友的一封信》等，在民政局网站公开、老年人活动场所发放，通过在养老机构悬挂横幅、发放宣传资料、张贴反诈海报等方式，提高老年人防范养老诈骗的知晓率和普及率。
加强排查整治
通过查阅资料、电话询问等方式，对全县已登记备案的13家养老机构、未经登记但经营范围涉及养老服务的11家企业和服务场所进行全覆盖排查，做到排查覆盖率100%。重点排查以提供“养老服务”为名，诱骗老年人以“办卡”“充值”“投资”等形式预交高额费用的行为。
老年人防诈骗活动总结10
9月28日，莆田市召开打击整治养老诈骗专项行动工作总结会议，传达学习贯彻全国、全省打击整治养老诈骗专项行动工作总结会精神，总结我市取得成效，部署常态化开展打击整治养老诈骗工作。市委常委、政法委书记郑加清主持会议并讲话，副市长、市公安局局长陈文荣参加。
会议指出，专项行动开展以来，全市各级各成员单位紧盯目标任务，以高度的政治自觉、有力的工作举措、紧密的.协同联动，坚持依法打击、整治规范、宣传教育“三箭齐发”、压茬推进，有力打击遏制养老诈骗违法犯罪，取得了明显成效。
会议强调：
一要坚持一以贯之，不放松、不收兵。
打击整治养老诈骗永远在路上，全市各级各成员单位要坚决贯彻落实常态化开展打击整治养老诈骗工作部署要求，思想不松懈、行动不松劲、责任不松动，全力维护老年人合法权益，为广大老年人安享幸福晚年营造良好社会环境。
二要紧盯重点工作，抓常态、常态抓。
以完善“六大长效机制”为抓手，坚持系统治理、依法治理、综合治理、源头治理，常态化开展打击整治养老诈骗工作。“以查促清”，常态推进线索核查。畅通养老诈骗举报通道，广泛收集群众反映线索问题，常态化做好线索摸排办理，早发现、早核实、早处置。“以打促建”，常态推进依法打击。总结固化专项行动的好经验好做法，强化案件攻坚、追赃挽损，健全完善跨部门线索移交、协同打击等机制，保持对养老诈骗违法犯罪行为的严惩高压态势。“以管促治”，常态推进行业整治。持续深入开展行业治理，常态开展行业问题隐患排查，完善行业监管机制和管理服务规范，形成长效机制，实现标本兼治。“以宣促防”，常态推进宣传教育。结合市委实施“党建引领、夯基惠民”工程，充分发挥基层组织、综治中心、网格员等力量作用，将涉老反诈宣传教育工作落到最小治理单元、最后责任主体，向更多人群、更广群体传播。
三要压实责任链条，勇担当、善作为。
将常态化打击整治养老诈骗工作作为平安建设重要任务，持续压实属地责任、行业主管单位责任，确保各项工作措施落地见效，以实际行动迎接党的二十大胜利召开。
老年人防诈骗活动总结11
为贯彻落实全国打击整治养老诈骗专项行动部署会议要求，官渡区文化和旅游市场综合执法大队聚焦老年旅游、艺术品经营等领域涉诈问题，深入推进开展打击整治养老诈骗专项行动，切实维护老年人合法权益。
区文化和旅游市场综合执法大队高度重视整治养老诈骗专项行动，结合职责职能拟制行动方案，召开工作部署会议，对开展打击整治养老诈骗专项行动作出具体安排。20xx年以来，出动工作人员372人次，检查旅行社124家次。围绕整治老年旅游、艺术品经营等领域涉诈问题隐患，加强旅游市场监管，依法查处虚假宣传等违规经营行为。
区文化和旅游市场综合执法大队聚焦与老年群体旅游消费密切相关领域，加强执法检查和日常巡查，整治侵害老年人权益的违规经营行为，严查未经许可经营旅行社业务、“不合理低价游”等侵害老年人权益的违法经营行为。
通过加大对虚假宣传、虚假违法广告、消费欺诈等行为的查处力度；重点打击以艺术品经营为名实施诈骗、非法集资、非法传销等艺术品市场；对涉及旅行社以预付卡、会员费、理财产品等形式诱导老年人“消费”“投资”等涉及养老诈骗的违法违规的行为，注重发挥监管作用。扎实推进辖区内旅游市场打击整治养老诈骗专项行动，同时持续对老年人进行教育引导，切实增强老年人防范意识，提高老年人识骗、防骗能力。
老年人防诈骗活动总结12
随着我国人口老龄化的加速，老年消费不断上升，一些不法分子把非法盈利的目光也聚焦到老年人身上。近年来，各类假借“养老”之名的诈骗的犯罪高发，给老年人造成了巨大的经济损失和精神痛苦，影响了社会稳定。5月20日，最高人民法院召开全国法院系统打击整治养老诈骗专项行动会议，为深入贯彻落实会议精神，肥西法院多措并举，扎实开展打击整治养老诈骗专项行动，助推平安肥西建设。
提高政治站位，加强机制建设
坚持宣传教育、依法打击、整治规范“三箭齐发”，紧密结合本地实际，第一时间制定《肥西县人民法院打击整治养老诈骗专项行动实施方案》。同时，注重人力保障，确定一名分管院领导具体主抓，并明确刑庭一名同志作为专项行动的联络员。联络员负责信息报送、上传下达等工作任务，并适时与县专项办对接，发挥统筹谋划、协调推动、督办落实等职能作用。
强化宣传引导，提高防骗意识
通过老年人喜闻乐道、乐于接受的方式开展形式多样的宣传活动，充分运用院微信公众号、微博、电子滚动屏等多媒体手段发布涉老诈骗的提示、预警信息，在院机关和三个派出法庭的宣传栏张贴海报，揭露养老诈骗的“套路”和“话术”。同时，坚持执法办案和法治宣传相结合，借助庭审机会，现场以案说法，借案普法，向相关人员宣传养老诈骗的危害和预防措施。
发挥审判职能，全力追赃挽损
对近年来已结、未结的涉养老诈骗案件进行排查，及时发现问题线索并按程序进行处理。对正在审理的一起涉保健品养老诈骗案件，充分听取辩护人意见，加快办案节奏，确保案件三个效果的统一。把握审判工作重点，抽调精干力量组成专业合议庭，坚持以事实为根据、以法律为准绳，严格依法办案；加强审执协调力度，全力追赃挽损，最大限度地减少受害人经济损失。
发出司法建议，参与综合治理
把案件办理同社会治安综合治理、平安建设等工作结合起来，营造良好的社会环境。结合近年来此类案件的发案特点，加强府院联动，就实践中易发多发的“保健品”领域养老诈骗的犯罪问题，向行业主管部门发出司法建议，有力推动养老诈骗的犯罪的综合预防和社会综合治理工作。
老年人防诈骗活动总结13
自今年4月开展打击整治养老诈骗专项行动以来，全国专项行动办公室会同各地各有关部门坚持依法打击、整治规范、宣传教育“三箭齐发”，打了一场打击整治养老诈骗整体战、攻坚战，取得了明显的阶段性成效。全国共立案侦办养老诈骗刑事案件41090起、破案39294起，打掉犯罪团伙4735个，抓获犯罪嫌疑人6.6万余人，提起公诉8516人，一审判决案件1645起4523人，追回赃款308亿余元，养老诈骗违法犯罪得到有力打击遏制。各地各有关部门共排查发现涉诈问题隐患23169个，已整治完成22398个，整治率96.7%，养老领域涉诈乱象得到有效整治。全社会反诈防诈意识明显增强，“不敢骗、不能骗、骗不了”的良好态势初步形成。国家统计局调查显示，82%的群众认为养老领域各种乱象减少，群众对专项行动的满意度达86%。
对于下一步如何常态化开展打击整治养老诈骗工作，陈一新强调要坚持完善“六大长效机制”，更加有力有效维护老年人合法权益。
完善线索核查机制。
要常态化畅通举报渠道、开展线索摸排、压实线索核查办理责任，为常态化打击整治养老诈骗违法犯罪提供精准指引。
完善依法打击机制。
要坚持打早打小，露头就打，对养老诈骗违法犯罪保持严惩高压态势。要坚持精准打击、打深打透，全力追赃挽损，把老年人损失降到最低。
完善行业治理机制。
要持续深化部门协作，完善信息共享、协作联动机制，常态化开展联合摸排、联合执法、联合惩戒、联合攻坚，消除监管盲区、增强治理合力，不断提高相关行业依法治理水平。
完善宣传教育机制。
要把打击整治养老诈骗宣传教育纳入各地普法计划，将易受骗老人作为重点对象，综合运用各类媒体，深入揭批养老诈骗套路手法，帮助老年人提高识骗防骗意识和能力。
完善责任落实机制。
各级党委和政府要承担好属地责任，加强组织领导，统筹推进常态化打击整治养老诈骗各项工作；各有关部门要承担好主体责任，做到每年都有部署、有重点、有措施、有检查、有效果。
完善考核评价机制。
要把打击整治养老诈骗纳入平安建设考评体系，激励先进、鞭策后进。要及时发现问题和短板弱项，加强督促指导、跟踪督办。要注重群众评价，确保常态化打击整治的各项工作合民意、得民心。
全国专项办副主任、各成员单位有关负责同志在主会场参加会议，各省（市、区）及新疆生产建设兵团党委政法委书记、省级专项办和有关部门负责同志在分会场参加会议。
老年人防诈骗活动总结14
9月28日上午，县委常委、政法委书记洪波主持召开闽清县打击整治养老诈骗专项行动总结会,各成员单位分管领导、各乡镇政法委员及县专项办负责同志参加会议。
会上，洪波书记全面总结了自今年4月开展打击整治养老诈骗专项行动以来取得的成效经验，并就下一步常态化推进打击整治养老诈骗工作作出部署。
各乡镇、各单位要切实履行职能，把常态化打击整治养老诈骗行动引向深入，为全方位推进高质量发展创造安全稳定的社会环境。
一要坚持建章立制不弱化。
各成员单位要巩固深化打击整治成果，把专项行动中的成功经验固化为政策制度，完善线索核查、依法打击、行业治理、宣传教育、责任落实、考核评价六大机制，坚持边打、边治、边建，确保任务措施落实落细。
二要坚持行业整治不懈怠。
各行业主管部门要常态化开展隐患排查、执法检查，聚焦重点工作，对养老住房虚假广告、“黑机构”、非法行医等突出问题，加大查处和打击力度。政法部门要持续运用好“三书一函”，做好风险提示，压实监管责任，确保常治长效。
三要坚持营造声势不停顿。
要经常性把打击整治养老诈骗宣传教育与“平安三率”宣传等结合起来，将易受骗老人作为重点对象，常态化宣传典型案例、反诈知识，深入揭批养老诈骗套路手法，帮助老年人提高识骗防骗意识和能力，确保舆论宣传有声有色。
老年人防诈骗活动总结15
打击整治养老诈骗专项行动开展以来，淮安市以扎实的作风、得力的举措，高站位组织领导、高标准安排部署、高质量推动落实，专项行动整体呈现推进有力度、宣传有声势、打击有成效的良好态势，以实际行动守护老百姓的“养老钱”。
多措并举挤压“行骗空间”
专项行动开展以来，淮安市深入开展调研，倾听基层声音，针对行骗手段、惯用套路有的放矢地开展宣传，进公园、进超市、进家门，全方位、多渠道宣传养老诈骗手法。
“天上不会掉馅饼，小恩小惠是陷阱。中奖信息不要听，注意全是鬼把戏。”在洪泽区曹庄村新时代文明实践站，全省“普法达人”袁志西通过“说唱”形式开展整治养老诈骗普法宣传。
淮安市坚持将宣传发动工作贯穿专项行动始终，综合运用传统媒体和新媒体等多种手段开展反诈宣传，累计组织宣传活动391场次、印发宣传品143万份、发送防诈宣传短信110万条、发布网络宣传作品688件，切实提升全社会防范养老诈骗意识和能力。
标本兼治净化社会环境
淮安经济技术开发区人民法院在审理王某等诈骗案中，发现不法分子在农贸市场摆摊设点，虚构“蜂蜜膏”具有治疗哮喘、关节炎等功效，诱骗老年人以高价购买，侵害老年人权益。为防止老年人上当受骗，经开区法院及时向市场监管部门通报相关情况，并提出司法建议。
全市政法机关延伸审判职能，结合案件审判，深入分析养老诈骗的犯罪成因，针对问题提出司法建议。专项行动期间，全市法院共发出司法建议8份，为推动行业治理、源头治理、依法治理贡献司法智慧。
全方位挖掘线索。专项行动开展以来，淮安深挖案件线索，以城乡基层为重点，以镇（街道）为单位，深入村（社区），开展养老诈骗违法犯罪问题线索大排查、大起底、大核查，本地自排线索53条、核查有效线索19条。
全链条源头治理。淮安紧盯养老服务机构注册、项目审核等重点环节，进一步压实行业领域监管部门在市场准入、广告管理、资金监管和动态管理等方面的主体责任，构建覆盖事前事中事后全链条源头治理体系。
全领域净化生态。加快分类处置，整治一批养老领域经营不规范、存在诈骗苗头隐患的机构与企业，对涉嫌犯罪行为的，及时移送政法机关依法处理。深化“三书一函”在行业乱象整治中的重要作用，对涉及多部门监管领域的问题隐患，组织开展联合摸排、联合执法、联合惩戒行动，确保各司其职、各尽其责。
以打开路打出声威成效
“谢谢警察同志，帮我们把钱追回来，你们真是好样的。”日前，涟水县市民孙先生和4名老年人专程到涟水县公安局，向为其追回被骗财物的办案民警表示感谢。几天前，孙先生被两名男子以倒卖“玉蟾蜍”可以获利为名骗取1500元。涟水县公安局紧抓线索不放，梳理发现类似案件数十起。通过研判侦查，成功捣毁一个专门针对老人诈骗的流窜作案团伙，抓获犯罪嫌疑人4名，带破诈骗留守老人案件30余起，追缴涉案赃款3万余元。
“专项行动开展以来，我们始终保持严打整治高压态势，坚持以打开路，强化侦查攻坚，聚力打团伙、追逃犯，实现全链条打击，确保快侦快破、打深打透，进一步压降犯罪案件总量、提升破案打处质效，全力加强追赃挽损，牢牢守住老年人的‘钱袋子’。”市公安局刑警支队副支队长刘军华介绍，今年以来，淮安公安已破获涉养老诈骗案件102起、抓获298人、追赃挽损1.74亿元。
案件办理从严从快，追赃挽损从全从紧。专项行动期间，全市法院共受理涉养老诈骗案件3件7人，涉及被害老年人212人，涉案金额69.57万元。案件审理中被告人均认罪认罚，并于9月20日前全部宣判。案件审理注重对涉案财物的审查和甄别，做到应退尽退、应追尽追、应赔尽赔，最大程度挽回受害群众损失。截至目前，追赃60余万元，追赃挽损率为86.7%，为广大老年人安享幸福晚年营造良好的社会环境。
点击咨询 