2010年邮政理财专柜工作职责1（精选5篇）

第一篇：2010年邮政理财专柜工作职责1

关于江夏区邮政局理财专柜职责的管理办法（试行）

为优化劳动组织形式，提高工作效率和服务质量，增强竞争能力，同时为适应市场经济发展和商业化运作的需要，充分调动理财专柜的工作积极性，强化支局内控管理，不断提高支局的产能，现结合实际，制定邮政金融理财专柜工资绩效管理办法和理财专柜职责。

一、工资绩效管理办法

（一）对象：全局理财专柜客户经理。

（二）基本模式：按照“底薪＋提成”的模式按月核发。

（三）具体办法：

（1）底薪：基本工资。

（2）提成：由柜员对理财意向客户交由专柜办理业务，按业务提成奖励标准专柜与柜员按2:8的比例分配，专柜自身办理业务按8：2与支局柜员进行分配。

（3）考核：考核标准以二季度竞赛办法为准。

（四）操作模式：

（1）自2010年 月 日起，支局配备理财专柜人员的柜员不能办理保险及理财类业务，全部移交理财专柜办理。柜员只负责把有理财意向的客户引导给理财专柜，由理财专柜负责接待业务宣传和办理保险及理财类业务。

（2）柜员不得与客户长谈，以免影响窗户正常营业秩序。理财专柜必须对柜员进行监督管理，如柜员有违规现象，可对柜员进行“一次劝告，二次考核”，考核标准为每次10-50元。由

理财专柜经理向支局长汇报，由支局提交考核意见报经营服务部进行当月考核。

（3）理财专柜必须根据客户需求向客户介绍相关的保险及理财产品，不得对客户有隐瞒、欺骗和强行销售行为。

二、理财专柜职责

（一）理财专柜对内岗位职责

（1）认真执行各项规章制度，规范柜员业务操作，严格督促柜员按规程处理业务，协助支局长授权管理网点内控风险的工作。

（2）负责对前台柜员相关合规业务进行授权。

（3）负责窗口柜员的监督管理，并及时纠正违反规范服务标准的现象。如柜员不听劝告，在规定权限内可对柜员提出考核意见报支局长。

（二）理财专柜对外工作职责：

（1）负责支局大堂客户的业务咨询。热情、诚恳、耐心、准确地解答客户的业务咨询。

（2）收集信息。利用在大厅内服务，可以近距离接触客户的优势，广泛收集市场信息和客户信息，充分挖掘重点客户资源，记录重点客户服务信息，用适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系。

（3）调解争议。快速妥善地处理客户提出的批评性意见，避免客户与柜员发生直接争执，化解矛盾，减少客户投诉。对客户意见和有效投诉的处理结果在规定时间内及时回复。

（4）维持秩序，负责保持大厅整洁的卫生环境以及对网点的各

类设施整齐摆放和维护。根据柜面客户排队现象，及时进行疏导，减少客户等候时间；密切关注营业场所动态，发现异常情况及时报告，维护银行和客户的资金及人身安全。

（5）定期归纳分析客户信息、客户需求及客户对本网点产品营销、优质服务等方面的意见，提出改进的建议，以书面形式每月向支局长报告一次（遇重大问题随时报告）。对理财专柜反映的问题，网点支局长应及时研究，并采取有针对性的措施加以解决。

网点支局长要归纳和总结好的经验和做法，每月向金融分局递交一次书面小结，对好的经验和做法以便向全局支局推广。

（三）理财专柜人员本职职责：

（一）信息收集。及时了解市场动态，收集、整理客户和竞争对手的信息，定期提供客户开发、市场开拓的建设性意见。

（二）客户开发。向客户推介邮政理财业务，挖掘客户需求，扩大业务合作规模，开发新客户、做好客户二次开发。

（三）客户维护。定期走访客户，及时向客户提供有关新业务、优惠政策、促销活动资料和信息，及时掌握客户动态、对邮政服务的意见和建议等。向客户提供理财建议，拟写理财建议书。及时处理客户的咨询、查询、退保、投诉、赔偿等有关事宜，提供“一站式”服务。

（四）客户资源管理。对负责的客户信息进行动态维护和分析。

（五）业务分析。负责向上级部门及时反馈网点理财产品销售信息、客户需求和市场信息。以月为时间单位对所在网点、支局的业务

发展以及周遍环境进行经营分析并上报金融分局理财经理；

（六）负责理财专柜设备的日常运用、维护和管理。

（七）完成单位下达的各项业务指标。

（八）负责网点、支局人员理财基础知识的培训和辅导工作。解决网点销售理财遇到的各类困难和疑问。以月为时间单位深入分析总结案例，上报金融分局理财经理。

（注：理财产品业务主要包括：保险、基金、国债、人民币理财产品。）

第二篇：理财小组工作职责

民主理财小组工作制度

1、黄盖希里村委会成立民主理财小组，成员由村民代表会议选举产生。村委会成员、村民小组长及其近亲属不得担任民主理财小组成员。

2、民主理财小组的职责：

（1）监督财务收支预、决算的落实执行情况；

（2）监督各项财务制度的实施和财务公开工作；

（3）对村委会、村民小组的、季度、月度财务收支和会计帐目进行审计，并把结果公布上墙；

（4）征求并反映群众对村财务管理的意见和建议，督促村委会或村民小组作出答复和整改；

（5）年终向村民代表会议汇报民主理财工作及村委会财务状况，并提出今后财务管理工作建议。

3、在开展理财活动时，民主理财小组对帐目、凭证、实物、现金、存款进行全面核实，出具审核意见，并按市财政局要求进行公布。公布的资料须经村委会或村民小组负责人、分管财务工作的负责人、主管会计和民主理财小组长共同签字。当意见不统一，无法出具审核意见时，提交村党支部讨论决定处理和调帐。

第三篇：理财顾问工作职责汇总

理财顾问工作职责汇总

1、开拓及维护高净值客户、机构客户（金融机构、上市公司等），并与客户建立长期良好的关系；

2、通过与客户沟通，了解客户在家庭、机构在投资方面的需求；

3、根据客户的资产规模、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，结合企业优质资源为客户提供专业的资产配置服务；

4、定期与客户联系，告知理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系；

5、按公司制度完成业绩考核指标。

理财顾问工作职责篇21、负责开拓目标市场，根据并分析客户的需求制定合理的理财产品，提供投资咨询服务。

2、分析客户的理财需求，帮助客户制定资产配置方案并提供理财建议

3、负责与客户进行业务联络和沟通，维护客户关系

4、收集并整理客户信息，根据客户需求，提供具体解决方案

5、负责客户回访,及时掌握客户需要,了解客户状态。

6、通过各类渠道，接触并筛选有效客户；

7、通过参与组织的理财沙龙和理财讲座等活动的筹备工作，提升客户转化率；

8、分析高端私人客户的的综合理财需求，帮助客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议.9、通过持续跟进与服务，为客户不断提供专业的理财咨询与服务。

理财顾问工作职责篇31、负责公司客户的售后服务，包括保单解释、理赔办理、保单信息变更等，提高客户对公司的忠诚度；

2、根据老客户的需求，向其推荐合适的健康险、意外险、医疗险、教育险、养老险等人身保险和车险等财险，完成公司的业绩考核；

3、筛选合适的客户并邀约参加答谢会、茶楼会、采摘会、手工会、旅游会等活动；

4、开拓新的客户，分析其家庭结构和经济状况，推荐最合适的保障方案并达成交易；

5、加入一个功能组（功能组包括销售管理组、绩效管理组、日常管理组、教育培训组和增员功能组），并配合功能组组长做好组内的工作；

理财顾问工作职责篇41、根据公司经营策略，对市场进行深入研究，做好公司保险产品销售工作。

2、根据市场动态，组织开展客户经营活动，做好中高端客户开发与维护工作。

理财顾问工作职责篇51、依托公司提供资源，开发新客户，建立和维护客户档案，维护老客户的业务，挖掘客户的高净值潜力；

2、通过电话邀约、派单、在外驻点等形式邀约客户参加酒会、旅游、客户答谢会、金融讲座、金融论坛等并根据客户资金情况、投资偏好，完成公司理财相关服务；

3、可外出拜访客户，维护关系，定期与合作客户进行沟通，建立良好的长期合作关系；

4、能够满足客户多元需求的产品，如：私募基金、股权投资、信托、类固收、证券、债券、银行承兑汇票

理财顾问工作职责篇61、负责为客户提供专业的投资管理服务；

2、根据客户需求提供金融投资的合理化建议，为客户实现资产保值增值；

3、通过各类渠道，接触并筛选有效客户；

4、完成公司和直接领导交办的各项工作任务；

理财顾问工作职责篇71、利用公司提供的媒体推广优质客户资源与客户沟通，寻找销售机会；

2、为客户提供专业的证券投资帮助和投资规划；

3、定期与合作客户进行面对面的沟通，建立良好的长期合作关系。

第四篇：理财顾问工作职责参考

理财顾问工作职责参考

1、通过自己专业的金融理财知识开拓及维护中高净值客户，并与客户建立长期良好的关系；

2、了解客户需求，为客户提供专业的综合投资理财金融服务（包括：私募、公募、家族信托、PE股权、海外资产配置等)

3、负责保险、银行、证券公司等渠道的开发和维护工作。

理财顾问工作职责篇21、分析客户的理财需求，为客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议；

2、不断开拓各种渠道，接触并筛选有效客户，进行产品销售；

3、参与策划各种高端客户活动（理财沙龙、知识讲座、红酒品鉴、高尔夫、豪车试驾、珠宝鉴赏等），提升客户转化率；

4、持续跟进与服务，不断为客户提供专业服务。

理财顾问工作职责篇31、负责开拓目标市场，根据客户的需求提供全方位的理财服务；

2、负责与客户进行业务联络和沟通，维护客户关系；

3、负责分析客户的财务漏洞，提供理财服务；

4、负责组织客户进行理财知识的系统培训；

5、负责关公活动的组织、策划和执行；

6、负责与客户交流，找到客户理财需求，提供咨询服务。

理财顾问工作职责篇41、在公司授权范围内，通过各种渠道进行证券交易客户的开发以及金融理财产品销售等工作；

2、负责收集市场信息和客户建议，向客户传递公司产品与服务信息；

3、负责为客户提供金融理财的合理化建议，为客户实现资产保值增值；

4、负责为客户提供与证券经纪业务相关的服务工作及各种综合性基础理财咨询服务。

5、我们有专属推广部门寻找客户资源，你无需担心资源问题。

6、分析客户的投资需求，提供专业的理财咨询服务。

7、挖掘和培养客户的深层需求，加以开发，跟进，并促成合作。

理财顾问工作职责篇51、负责高净值客户的开发工作；

2、以客户需求为导向，依托公司平台，整合资源开展客户服务工作；

3、负责与合作渠道建立紧密有效的合作关系，并组织各种营销活动；

4、掌握所在区域同业及竞争对手的动态；

5、完成上级领导安排的其他工作。

理财顾问工作职责篇61、通过巡点销售、银行驻点销售等方式进行客户开发和金融产品的推广；

2、应用公司良好的资源和平台为客户提供专业的金融理财服务，维护客户关系；

3、搜集、整理各种市场信息和客户建议，制定并实施市场拓展计划

4、有效完成公司制定的考核指标。

理财顾问工作职责篇71、针对公司理财产品，负责高端客户资源开发，为客户建立、提供专业的资产管理咨询服务；

2、通过对高端客户的的综合理财需求分析，帮助客户制订资产配置方案、介绍与销售基金、资管计划等金融产品、并向客户提供专业的理财建议；

3、定期开展理财沙龙讲座，并不定期去机构进行产品路演主动开发客户；

4、通过持续跟进与服务，为客户不断提供专业的理财咨询与服务，完成销售经理制定的销售目标；

第五篇：理财顾问工作职责

理财顾问工作职责（客服员工制度）

1、负责为公司开发潜在客户；

2、为客户建立、提供专业的资产管理服务；

3、为客户提供专业的账户管理及最新的市场信息；

4、为客户提供贵客服务。

5、建交客户档案，并进行跟踪服务；

6、有效管理营销团队

7、制定本部门工作操作流程及部门计划

8、相互配合，完成部门指标以及公司交办其他事项。