常思方能进取--记第三方存管体会（范文大全）

第一篇：常思方能进取--记第三方存管体会

常思方能进取--------记第三方存管体会

因为关心，所以用心。心系中行的发展，心系中行的点滴。所以每当有了些许感悟，我便忍不住抬手落键。

虽处和平年代，远离了硝烟与战火的纷纷扰扰，却仍摆脱不了世事的纷争。一场没有硝烟的战役早已粉墨登场。银行的同业竞争是残酷的，有的时候确乎令人身心俱疲，但你却不可以停下脚步，因为你的稍不留神很有可能就会给对手把你甩出千里之外的契机。只有一路领先，步步领先，方可昂首阔步，游目骋怀。

作为新员工，尽可能多的接触和掌握一线基本业务是我们最真切的需求，所以，我可以不辞辛苦。在网点跟学柜面操作一段时间后，觉得有必要走出去锻炼锻炼，也就应了的谢行长的提议，同他一起开始了去证券公司拉第三方存管的业务体验。为了便于之后能更好的为客户服务，先是自己办理了证券开户和第三方存管，并详细了解了整个办理和操作流程。然后就匆匆上阵，开始了我的另一处奋战。四大行都有在安信证券驻点，而系统内又各自为政,办第三方存管的客户资源并不充裕，可想而知，这样的一场角逐何其激烈。

各大银行在梅州这块土地上都有自己的一段历史，自然同某些客户结下了一定渊源，各有各的优势吧。不过在竞争日益激烈的今天，谁都不敢保证他们的忠实客户哪一天不会背道而驰。所以，每一位客户都是一个机会。就这样，我尝试着争取每一位客户，我发现，其实我们的客户都很质朴，他们没有过高的要求，只要你坦诚相对，真心相待，认真倾听他们的诉求，然后满足他们的要求，他们也便愿意成为你的客户。期间，就有不少客户被我说动，从开始的盲然不知所措或初始钟意他行而后依依归入我行，这也是我最为感到颇有成就的时刻。但有些客户是很倔强的，无论你如何游说，他们就是毫不动摇，毅然决然，选择他行。遇到这样的情况我们只能默默接受，然后重头再来，继续保持微笑，耐心解说，竭诚服务……谁敢说下一个目标不会属于我们呢?

争取了客户，我们该鼓足干劲，再接再厉。流失了客户，我们得细细回味，深刻反思。做每一件事情，我们都只有全力以赴，才能有所成效。其实银行之所以这么重视第三方存管这项业务，我觉得不仅仅是为了多一些存款，而是希望同更多的客户建立联系，使得他们成为我们的忠实客户，进而发生更多的业务往来，把客户群做大做广。

这段时间与客户的面对面接触，让自己学到了很多也感悟了很多，同时也发现了很多问题。业内有句流传很广的名言，叫做“三流企业做产品，二流企业做服务，一流企业做品牌”。众所周知，做好品牌，其价值不可估量。我有接触到不止一个客户向我问到中行是不是就是中国人民银行，还有客户表示对中行信赖的缘由出于考虑到中行是代表国家利益的，虽说这些是对中行的赞许，但不可否认的是他显然有所曲解。这就说明很多客户对于中国银行属于商业银行的概念还不是十分明晰。所以在做一些理财产品推广的时候也许一些客户会有所疑问了。这些种种表明，我们的品牌推广力度还有待加强。

另外让我感触最深的是我们最强劲的竞争对手建设银行，他们的客户忠诚度极高，原本我行现在网银搞活动，办第三方存管的同时可免费办理借记卡和网上银行，而建行则需要收费。可这样的竞争优势发挥的却并不明显。经过与一些客户的交流发现，他们这么选择的原因主要出于以下几个方面：以前的业务一直在建行，不愿尝试他行；建行网点多，比较便捷；建行服务比较好。其实这些我们也可以做到，甚至目前就有许多业务是领先于同业的，但我们应该明确一点，那就是首因效应的影响作用甚大，有研究表明心理学上的首因效应将会引发社会与经济学领域中的“优势富集效应”和“马太效应”。争取先入为主，紧紧把握，才能把我们的努力付出和成果推广出去，才能使我们的产品物有所值，被广泛接受。所以我们必须十分珍惜我们的每一个客户资源，然后通过我们的现有客户资源，去挖掘潜在的客户资源和争取同业客户资源。

我们的部门领导，网点柜面，以及其他营销队伍应该上下一气，通力合作，使我们的工作效用最大化。我们时刻都应该谨记我们代表的不仅仅是我们个人，而是身后的整个中行。营销也不仅仅是前方奋战的几个人的事情，而是需要整个团队的精诚合作。有时候做企业和做人是一样的，需要我们戒骄戒躁，谦虚慎行。做到一日三省乎己，不断总结改进。把服务做好，把品牌做强做大做响。

我相信，在时下梅州中行改革之际，只要我们团结一致，不畏艰难，敢立潮头唱大风，就能劈波斩浪，扬帆万里，书写中行新的灿烂篇章。

第二篇：第三方存管现场检查方法与技巧

中间业务 ── 代理

第三方存管（银证转账）

业务说明

第三方存管指是指银行机构按照中国证券监督管理委员会证券公司客户交易结算资金第三方存管有关规定，与证券公司签订《客户交易结算资金委托存管协议》，并为其开立客户交易结算资金账户，集中存放证券公司证券投资者客户交易结算资金，同时为该公司每一个证券投资者设立独立的客户交易结算资金管理账户，记录投资者在证券公司的客户证券资金台账余额变化，每日将所有投资者的台账资金总余额与证券公司客户交易结算资金账户余额进行平衡试算监管，并向有关证券投资者提供全国集中式银证转账和相关查询服务的业务。

业务操作流程

与合作证券公司签订协议

1．银行机构与证券公司接洽，初步确定合作意向后，与其签订业务合作意向协议。

2．银行机构向证券公司提供系统接口，证券公司依据银行系统接口进行系统改造，系统改造完成后，由银行机构与证券公司进行接口测试。

3．在系统测试期间，银行机构与证券公司就总协议以及客户协议中的细节条款进行商讨，经审核通过，且相关系统测试完毕，正式上线运行前，银行机构与证券公司签署正式协议。

4．银行机构落实各项准备条件，并为签约证券公司当地的营业部以及机构和个人客户，提供第三方存管业务各项服务。

客户协议和客户账户管理

1．银行机构直接受理客户指定存管银行。

①个人客户持本人有效身份证件、证券资金账户卡、银行卡到银行机构营业网点签署客户协议，并填写《证券交易结算资金存管业务申请表》。

机构客户授权代理人持本人有效身份证件、证券资金账户卡、加盖客户行政公章和预留印鉴的营业执照副本复印件和法人机构代码证复印件、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件，到银行机构营业网点签订客户协议，并填写《业务申请表》，办理指定存管银行手续。

②银行柜面人员验证客户身份，并在客户银行卡密码输入通过后，录入指定存管银行交易申请，期间客户输入证券资金账户密码，银行机构向证券公司转发客户交易请求。

③银行机构在收到证券公司成功响应(包括证券资金台账账号及其当时余额等)后，由银行系统为客户开立单独的管理账户，记录管理账户当时余额以及管理账户账号、银行卡卡号和证券资金台账号三者间的转账对应关系，然后与客户签订第三方存管协议。

2．客户先在证券公司办理预指定，再到银行机构办理指定存管银行确认。①个人或机构客户在证券公司办理存管银行预指定。②个人或机构客户在证券公司办理存管银行预指定时，证券公司系统实时将交易请求发送银行机构（含客户证券资金台账及其初始余额信息）。银行系统收到交易请求后，由系统为客户开立单独的管理账户，记录管理账户初始余额以及管理账户账号和证券资金台账号间的一一对应关系，完成后返回成功响应。

③客户在银行机构办理指定存管银行确认，具体步骤同“银行机构直接受理客户

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银行业金融机构业务操作及现场检查流程

指定存管银行”。

银证转账

1．客户通过银行服务渠道的“银转证”业务。

①客户通过银行服务渠道身份认证后，发起“银转证”交易。银行机构实时扣减客户银行卡或银行结算账户资金，增加资金总账户或资金分账户余额，同时在管理账户进行增加余额的登记，然后将“银转证”交易请求发送证券公司。

②证券公司系统接收交易请求，校验客户身份和证券资金台账合法后，实时增加客户证券资金台账余额，并向银行机构返回成功响应。

③银行系统收到证券公司成功响应后，通知客户交易成功。2．客户通过证券公司渠道的“银转证”业务。

①客户通过证券公司服务渠道，由证券公司对客户的身份进行认证后，发起“银转证”交易。证券公司系统将“银转证”交易申请实时发送银行系统。

②银行系统收到交易申请，校验银行卡和证券资金台账号转账对应关系，实时扣减银行卡资金，增加资金总账户或资金分账户余额，同时在管理账户进行增加余额的登记，并向证券公司返回成功响应。

③证券公司系统接收成功响应后，增加客户证券资金台账余额。3．客户通过银行服务渠道的“证转银”业务。

①客户通过银行机构网点柜面、网上银行、电话银行或自助通服务渠道身份认证后，发起“证转银”交易，期间输入证券资金账户密码。银行机构将“证转银”交易申请实时发送至证券公司，证券公司校验通过后，减少客户证券资金台账余额，向银行系统发送成功响应。

②银行系统收到证券公司成功响应后，实时扣减证券公司资金总账户或资金分账户余额，增加银行卡余额，同时在管理账户进行减少余额的登记。

4．客户通过证券公司渠道的“证转银”业务。

①客户通过证券公司服务渠道身份认证后，发起“证转银”交易，证券公司系统实时扣减客户证券资金台账余额后，将交易请求发送至银行机构。

②银行系统收到交易请求，实时扣减证券公司资金总账户或资金分账户余额，增加银行卡或客户银行结算账户余额，同时在管理账户进行减少余额的登记，向证券公司返回成功响应。

资金清算

1．银行机构向证券公司发送对账文件。银行系统日切、停止银证转账后，生成规定格式的对账文件，按约定的数据交换方式向证券公司发送对账文件。

2．证券公司作对应调整。证券公司依照银行机构发送的对账文件，与其系统中的数据进行核对。如有不一致情况，依据银行数据进行调整。

3．证券公司调整完成后，向银行系统发送相关文件。包括存管客户资金交收明细文件，存管客户证券资金台账可取余额明细文件。

4．银行机构依据存管客户资金交收明细文件，对客户的管理账户进行分券商清算。

现场检查流程

内部控制制度的建设与执行

内部控制制度

1．检查方法：

①查阅现有第三方存管各项规章制度和操作规程； ②查阅岗位责任制，查看各岗位的分工情况；

③将现有第三方存管业务的内部管理制度与国家金融法律法规政策和监管当局 1064 中间业务 ── 代理 的要求进行比较；

④查阅银行监管部门及银行机构上级部门允许开办第三方存管业务的批文和报备文件。

2．风险提示：

①未建立全面、综合、系统的业务授权管理、会计核算、账务核对、安全保障、检查监督、人员管理、统计分析、信息反馈、信息披露、重大事项报告制度等管理制度和规范的业务操作规程和实施细则；

②操作规程不能完整涵盖业务的全过程和各风险点，各业务环节没有有效的控制手段，控制环节的设置不够合理，控制职能的划分不清楚；

③没有根据需要及时修改和完善已制定的各项管理制度、操作规程和实施细则； ④未经监管部门审批开办第三方存管业务。

业务操作

1．检查方法

①与有关人员谈话，了解其对第三方存管服务的认知能力和水平； ②查阅与业务操作及内部监控有关的登记簿、交接登记簿等资料； ③调阅录像监控资料或实地检查，看业务操作是否合规。2．风险提示

①客户提供的身份证件非有效证件或非本人证件； ②客户提供的银行卡非本人银行卡；

③未提供企业《营业执照》副本及复印件； ④申请表上的要素信息填写不完整或有误。

风险管理

1．检查方法：

①调阅银券双方测试后出具的测试报告； ②调阅银行机构与券商签订的协议；

③调阅银行机构与客户签订的《证券交易结算资金存管业务申请表》。2．风险提示：

①与券商签约之前未对券商的资信进行全面调查和了解； ②签约协议没有明确双方权利、义务和违约责任； ③没有对转账金额设置有效限制；

④系统安全防护措施不到位引起网络故障； ⑤未建立故障恢复机制；

⑥银证转账过程中网络状况不良造成的风险； ⑦银证转账差错风险；

⑧对于重大案件和重大风险事件，以及可能会引发其他金融机构系统风险的事件，没有及时向银行监管部门报告。

合规性

1．检查方法：查阅第三方存管业务的账务情况。2．风险提示：

①对账出现差错时未主动与对账文件进行逐一审核并向券商反馈；

②由于系统或通讯故障发生单边账后，没有及时通知技术人员进行处理； ③转入资金发生错误时没有及时对转入账户进行冻结； ④调账手续不符合规定；

⑤第三方存管业务手续费收取不及时、不足额、核算不正确； ⑥未将第三方存管业务纳入全行统一会计核算。

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银行业金融机构业务操作及现场检查流程

监督检查

1．检查方法：查阅内审及业务部门的检查报告及有关整改报告。2．风险提示：

① 未建立定期检查制度；

② 内部审计的审计范围、频度及深度不够充分； ③ 对查出的问题没有适当及时的处理； ④ 监督检查工作的落实不够具体及时。

检查依据

1．《中华人民共和国证券法》（中华人民共和国主席令〔2005〕第43号）2．《客户交易结算资金管理办法》（中国证券监督管理委员会令〔2001〕第 3 号）3．《关于执行《客户交易结算资金管理办法》若干意见的通知》（证监发〔2001〕121号）

4．《关于做好证券公司客户交易结算资金第三方存管有关账户规范工作的通知》（证监发〔2007〕110号）

5．《证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管技术指引》（证监信息字〔2007〕10号）

6．《关于银证转账业务中单边账问题的风险提示》

1066 中间业务 ── 代理

业务操作流程图

第三方存管开通客户银行与证券公司签协议申请材料银行审查否是否合格是向证券公司转发客户开通请求否是否响应是设立管理账户开通第三方存管业务第三方存管交易客户发起交易银行审查否是否合格是向证券公司转发客户交易请求是否响应是否形成单边账是否查明原因否挂账是交易成功返还客户与券商资金清算对账是否正确否券商依据银行数据调整是交易成功 1067 1068 了解机构设置与岗位分工内控体系、制度是否健全内控有效性第三方存管业务管理制度银行账户与管理账户市场准入第三方存管交易规程手续费收入分户账授权管理第三方存管业务档案差错管理对账记录限额管理合规性现场检查流程图 是否建立对应关系是否足额收费

是否及时准确对账特殊业务是否得到及时处理单边账处理记录客户留存资料是否存在他人代办、非账户本人签字的情况公司、个人资料是否真实调阅内审报告及整改报告检查柜面操作内部监督检查是否到位是否按柜面流程操作业务操作是否规范风险管理银行业金融机构业务操作及现场检查流程

第三篇：客户证券交易资金第三方存管制度图解

“第三方存管”是指券商将投资者的证券交易保证金委托商业银行单独立户进行存管，存管银行按照法律法规要求，负责完成投资者的资金存取、保证金账户与银行存款账户之间的封闭式资金划转。

《证券法》第139条规定：“证券公司客户交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。”实务中的操作方式称为“客户证券交易资金第三方存管制度。”

与投资者有关的账户包括：资金台帐（资金账户）、银行结算账户（银行卡或存折）及管理账户。

管理账户是指存管银行为每个投资者开立的，管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管账户，记载客户交易结算资金的变动明细（转账存取明细、交收数据和结息数据），并与客户的银行结算账户和客户的证券资金台帐之间建立转账对应关系。多银行存管模式：是指证券公司为满足客户不同的银行偏好，为了引入存管银行之间的竞争机制，提升客户服务水平，选择多家商业银行作为客户交易结算资金第三方存管银行供客户选择，但每个客户在一家证券公司智能选择一家存管银行，建立银行结算账户、管理账户、资金台帐一一对应关系。

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第三方存管：银行作为独立第三方，为客户建立证券资金台帐一一对应的管理账户，客户通过银证转账实现资金定向划转，银行通过对客户交易结算资金总分平衡核对来监控客户交易结算资金的安全。产品特点：

1、“总对总”业务模式，银行总行与证券公司总部签署协议，银行总行与证券公司总部间进行系统连接；

2、银行作为独立第三方进行资金存管，通过总分核对监控客户交易结算资金，提高了资金的安全性；

3、全网点多渠道的服务，客户可通过银行或券商的柜台、网上、电话进行转账等；

4、转账资金实时到帐。客户签约银行账户和券商客户交易结算资金汇总账户间的资金划转实时到帐。

5、银行是客户证券交易结算资金的唯一存取渠道，银证转账过程全程封闭。

广义三方：①投资者②证券公司③存管银行

狭义三方：①交易资金结算账户②证券资金交易台帐③银行结算账户 证券公司职责：证券交易、清算交收和股份管理、交易结算资金明细账 存管银行职责：出纳、保管

第四篇：广发银行第三方存管业务流程

华鑫证券新客户办理广发银行第三方存管业务流程

（2007.11.13修订）

一、适用性

本流程仅适用于我司第三方存管业务正式开办后，新到我司下属营业部开立资金账户，且愿意办理第三方存管业务的客户。

我司目前已开通的有农业银行、工商银行、交通银行、浦东发展银行、招商银行、建设银行、广发银行的第三方存管业务。

二、个人与机构客户指定存管银行

重要提示：广发银行的借记卡为标准卡。

2.1模式一：指定存管，适合新客户已办理银行借记卡

广发银行存管指定业务暂不采取模式一的方式，只能通过模式二办理。

2.2模式二：预指定存管，适合新客户未办理银行借记卡，有卡用户也可使用。

1）客户前往证券公司开户营业部办理预指定

个人客户本人持有效身份证件、证券账户卡到证券公司开户营业部办理预指定交易。

机构客户授权经办人本人持有效身份证件、企业法人营业执照正本（或副本）（事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书）、组织机构代码证或加盖公章的营业执照复印件、组织机构代码证复印件、注册登记证书复印件、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件等到证券公司开户营业部。

广发预指定业务：客户签署《广发三方存管协议》

证券公司柜员让客户填写《特殊业务申请表》，校验客户身份、证券资金台账和证券资金密码合法后，发起预指定存管银行交易申请，发送银行。处理成功后，证券公司柜员打印客户回单，交客户签字确认后加盖证券公司营业部业务章。营业部将三方存管协议的证券留存联、客户留存联、银行留存联和客户回单交客户前往银行办理确认手续。确认手续成功后，由广发银行将券商联定期返还券商。

2）客户前往银行办理指定银行存管确认

个人客户本人持有效身份证件、加盖证券公司营业部业务章的客户回单，三方存管协议的证券留存联、客户留存联、银行留存联到银行营业网点,新开银行法人同名借记卡,办理银行确认手续。

机构客户授权经办人本人持有效身份证件、企业法人营业执照（事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书）正本或副本原件及加盖公章的复印件、法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、法定代表人证明书、法定代表人身份证件原件及复印件、法定代表人《授权委托书》、银行预留印签、资金账户密码、三方存管协议的券商留存联、客户留存联与银行留存联等，到银行营业网点新开银行法人同名借记卡,填写第三方存管业务申请表,办理银行确认手续。

2.3其它说明

1）个人客户指定银行成功后，还需要到银行办理相关手续，才能开通电话银行和网上银行服务。

机构客户指定银行成功后，必须持银行规定资料到开户银行，申请开通网上银行服务、电话银行服务。

2）客户一旦预指定银行成功，必须尽快到银行办理确认手续，而且在成功办理确认手续前无法办理资金存取。

3）预指定或指定存管银行时，营业部柜台数据的客户身份证号码、客户办理银行借记卡时所登记的身份证号码、客户办理“第三方存管银行确认”提供的本人身份证号码，三者必须完全一致。

4）广发存管业务及转账办理时间：9：00—16：00。

5）证券柜台业务人员办理存管业务时，在三方协议上的证券资金账号应是我公司标准的14位人民币资金账号。

6）机构客户办理预指定时，必须使用组织机构代码证（广发银行不接收营业执照的证件信息）。

7）广发存管预指定，客户须填写《特殊业务申请表》，签署三方协议，营业部将客户回单、三方协议的证券留存联、客户留存联与银行留存联交客户前往广发网点办理存管确认。

三、客户变更银行结算账户

3.1 个人客户变更银行结算账户

个人客户本人持有效身份证件、新的同名银行借记卡到银行营业网点，填写第三方存管业务申请表。

机构客户授权经办人本人持有效身份证件、营业执照或法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、新的与法人同名银行借记卡到银行营业网点，填写第三方存管业务申请表。

银行柜员根据客户填写的第三方存管业务申请表录入交易申请，系统审核客户身份、新旧银行借记卡和新旧借记卡密码合法后，系统终止客户原借记卡与客户交易结算资金管理账户的对应关系，建立新的借记卡与客户交易结算资金管理账户的对应关系。

3.2 其它说明

1)客户申请变更银行结算账户交易，仅能在银行的网点办理。

2)客户变更银行结算账户，不改变原先建立的客户交易结算资金管理账户与客户资金台帐之间的对应关系。

3）客户若当日发生过银证转账交易的，将不能办理变更银行结算账户交易。

四、客户撤销存管银行

4.1业务流程

1）销户结息

个人客户本人持有效身份证件、及相关资料到证券公司开户营业部，填写《特殊业务申请表》申请撤销存管银行；机构客户授权经办人本人持有效身份证件、加盖公章的营业执照副本复印件或注册登记证书、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件等及相关资料到证券公司开户营业部，填写《特殊业务申请表》。

证券公司柜员按业务规定审核客户符合销户条件，校验客户身份、预留印鉴（机构客户）、证券资金台账和证券资金密码合法后，为客户办理证券资金台账结息手续，然后发起存管销户结息交易将客户结息净额发送银行。银行系

统接收交易请求，增加客户交易结算资金管理账户明细记录和余额，备注标识“销户结息”。

结息后客户将证券资金台帐中的剩余资金在当日通过银证转帐全部转入银行结算帐户中。

2）客户撤销存管银行

客户销户结息并将证券资金全部转入银行结算帐户的次日，证券公司系统将客户撤销存管银行交易请求发送银行，银行系统解除该客户交易结算资金管理账户与证券公司资金台帐的对应关系，注意当日有交易(包括转帐及账户类交易)，不允许撤销存管。

4.2其它说明

1）客户撤销存管银行仅在证券公司柜台办理。

2）销户结息后，客户应将证券资金台账的资金余额在当日转入银行结算帐户。长期未转资金将被作为资金休眠户单独处理。

五、客户重要资料变更

重要资料定义：客户名称，身份证号码。

1）客户持有效证件到券商营业部柜台更换其姓名、身份证号码等信息，券商检查合法后，只需在券商柜台系统做本地的客户信息修改，无须做存管客户资料修改。

2）同时客户持发证机关出具的有关变更证明、新的身份证件等到银行柜面，机构客户由授权经办人本人持身份证件、加盖公章的营业执照副本复印件、发证机关出具的有关变更证明、法人机构代码证复印件、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件，到银行网点办理第三方存管对应银行账户（借记卡）的姓名、证件类型、号码等资料变更。

六、客户银证转账业务

6.1银行端发起银证转账

1）广发存管个人客户可以通过拨打95508广发电话银行、登陆广发网上银行（http://.cn）等渠道使用转账业务。

2）广发存管机构客户可以通过广发营业网点柜台、登陆广发网上银行（http://.cn）两个渠道使用转账业务。

6.2证券公司端发起银证转账

1）广发存管个人客户可以通过拨打我司电话委托、网上交易等系统进行转账业务。

2）广发存管机构客户可以通过我司柜台渠道使用转账业务。

第五篇：银行第三方存管业务营销推动方案

农业银行第三方存管业务营销推动方案

为了落实自治区农行第三方存管业务的推动要求，加强与********的合作关系，进一步促进我营业部与农业银行的“客户交易结算资金第三方存管业务”的发展，经********与中国农业银行***支行双方协商一致，特制定本业务营销推动方案。

一、活动时间

二、活动范围

中国农业银行（***支行）、中国农业银行（供销分理处）、中国农业银行（******营业部）、中国农业银行（******营业部）与********共同参与，联合营销。

三、活动目标

在活动时间内新增“********-中国农业银行”第三方存管账户350户，其中有效户200户。

注：新增有效户标准：证券股票市值日均大于1万元，或购买一次申万宏源10号理财。

四、活动内容

在中国农业银行各个营业部的自身营业场所之内营销，以中国农业银行***支行与********开发的第三方存管网上预约开户系统为突破口，以批量开发业务模式为重要营销手段积极推荐客户建立第三方存管关系、配合********开展多样客户理财、客户股票沙龙等营销活

动。对于潜在的个人或其他券商的高净值客户，双方联合开展具有针对性的电话、上门拜访、邀请营业部听课等营销方式，引导客户建立新的第三方存管。

五、活动双方提供的优惠便利条件

1.********免费为中国农业***支行介绍的客户开立账户； 2.********为中国农业银行***支行开立的有效免费提供QQ群服务；

3.中国农业银***支行为去办理第三方存管的客户提供专门的服务通道，方便客户办理业务节省时间。

六、业务推动激励政策

1、中国农业银行***支行新开发的客户满足1-5万市值，奖励50元；

2、中国农业银行***支行新开发的客户满足5-20万市值，奖励100元；

3、中国农业银行***支行新开发的客户满足20万以上市值，奖励酌情增加；

4、销售一份宏源10号理财奖励50元。

5、按月统计，逐月发放。

七、注意事项

1、********每月月底向中国农业银行***支行业务对接人员报送开户数据，2、中国农业银行***支行及时通报开户不积极的网点。

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