证券公司客户交易结算资金第三方存管[推荐阅读]

第一篇：证券公司客户交易结算资金第三方存管

证券公司客户交易结算资金第三方存管（以下简称第三方存管），是指按照《证券法》的有关规定，由商业银行作为独立第三方，为证券公司客户建立客户交易结算资金明细账，通过银证转账实行客户交易结算资金的定向划转，对客户交易结算资金进行监管，并对客户交易结算资金总额与明细账进行账务核对，以监控客户交易结算资金安全

开通第三方存管业务分两步：第一步，到证券公司指定存管银行。

客户本人携带身份证件、证券账户卡等，到证券公司营业部柜台，开立证券保证金账户，指定某家银行为资金存管银行，并签署相应的《××银行、××证券公司客户交易结算资金银行存管协议书》（以下简称《存管协议书》）。

第二步，到相关银行建立存管关系。

客户本人携带身份证件、银行卡及由证券公司营业部签署的《存管协议书》，到银行网点柜台办理存管银行确认手续，建立存管关系，开通银证转账功能。

特别提示

1、在预指定之前需确认未开通或已到银行取消原人民币的银证转账功能，原港币、美元银证转账功能则不需要取消。

2、客户存管确认时，提供的身份证件及保证金账户应与预指定时一致，且未与其他银行建立第三方存管业务。

3、第三方存管业务的办理时间取决于证券公司的服务时间，一般为营业日上午9：00至下午15：00，具体时间以证券公司规定为准。

时下，根据监管部门的要求，“银证通”业务将全面停办，因此，在没有出来新的银证产品之前，银证转账业务会成为广大股民转账的主要途径之一。银证转账是早在上世纪90年代就推出的一项传统业务，是指投资者通过银行的网上银行、电话银行或者证券公司的网上委托、电话委托系统以及双方的自助终端等方式，实现证券保证金账户与银行储蓄账户之间的资金实时划拨。开通银证转帐的手续非常简单，只要确认自己开户的证券公司与哪家银行开通了银证转账业务，然后携带本人有效身份证、股东账户卡、沪深资金账户卡直接到相关银行储蓄网点，填写《银证转账互转协议书》，即可开通银证转账业务。

第二篇：关于印发《证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管技术指引》的通知

关于印发《证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管技术指引》的通知

证监信息字[2007]10号

中国证券业协会，中国银行业协会，各证券公司，各商业银行，各相关技术服务机构：

为落实《证券法》、做好证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管工作，中国证监会和中国银监会制定了《证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管技术指引》，现印发给你们，请遵照执行。

中国证券监督管理委员会中国银行业监督管理委员会

二○○七年十一月十五日

证券公司客户交易结算资金商业银行

第三方存管技术指引

第一章总则

第一条为推动证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管（以下简称为“第三方存管”）技术系统建设、管理、运行的规范化和标准化，依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律和有关行政法规，制定本指引。

第二条本指引所指的第三方存管，是指证券公司将客户交易结算资金存放在指定的商业银行，并以每个客户名义单独立户管理，商业银行负责资金存取，发挥第三方监督作用，以保障客户资金安全为目的的资金存管模式。

本指引所指第三方存管系统，是指支撑第三方存管业务运行的网络与信息系统。

第三条本指引适用于第三方存管业务的各参与方，具体包括：参与第三方存管业务的证券公司、商业银行、以及提供数据交换服务的机构（以下简称为“中介服务机构”）。

第四条本指引中所提出的各项要求，是第三方存管系统应达到的基本要求。

第五条证券公司和商业银行第三方存管系统因不符合本指引规定要求，导致出现重大技术事故的，监管部门可以根据监管职责划分而采取相应的监管措施。

第二章技术管理体系

第六条各参与方应指定其总部主要负责人作为第三方存管系统安全稳定运行的第一责任人，负责本单位第三方存管系统的管理，对与第三方存管相关的业务需求分析、系统开发、运营管理、技术审计、安全保障等工作进行组织、协调。

第七条各参与方应指定专门的技术联络员，具体负责与监管机构、技术协调小组、相关参与方之间的对口联络。

第八条各参与方应积极参与探索建立证券业和银行业之间的第三方存管技术沟通协调机制。时机成熟时，成立由证券业和银行业共同组成的技术协调小组，负责对第三方存管系统的重大问题及安全情况进行沟通、协调和通报，建立健全联动机制及制度。

第三章系统建设

第九条证券公司与相关商业银行之间的第三方存管系统对接应遵循总对总的原则，联接线路既可以采用银证直联，也可以通过相关中介服务机构进行联接。

第十条各参与方第三方存管系统的建设总体上应符合以下要求：

1、系统功能应满足第三方存管的业务规则和各参与方的内控要求；

2、系统日处理能力应达到最近一年内银证转账最大日处理量的5倍以上；

3、相关的应用系统应实现系统的热备份，支持自动切换；

4、应建立灾难备份系统，主用系统和灾难备份系统的设计恢复时间目标应少于60分钟，恢复点目标应少于10分钟，系统运行性能降低预期应少于50％，主用系统和灾难备份系统的通信线路应保持畅通。有条件时建议采用主用系统和灾难备份系统处理能力相同、轮换交替使用的双系统模式；

5、应配备与主用系统技术架构相同的独立测试系统。

第十一条第三方存管系统的运行机房应符合《电子计算机机房设计规范》（GB50174）B类以上（含B类）的要求。

第十二条各参与方之间应至少建立两条不同运营商或不同类型的通信线路（如DDN、SDH、帧中继、卫星等）。各条通信线路之间互为备份，当主通信线路发生故障时，应能够及时切换到备用线路。

第十三条主通信线路的带宽应考虑充分的冗余，本地局域网的网络时延应小于50ms。中介服务机构与其它参与方之间的通信线路，应根据承载的通信量保证足够的带宽。

第十四条各参与方应建立完整、规范的第三方存管系统测试操作流程，包括系统备份、环境搭建、测试实施、系统恢复等内容。

第十五条各参与方第三方存管系统应具备完善的自动和人工重发、超时冲正等机制，以减少转账差错率。

第十六条证券公司第三方存管系统的单项压力测试处理性能应满足如下要求：转账类交易的处理能力应大于每百万客户50笔/秒，查询类交易的处理能力应大于每百万客户150笔/秒。单笔业务最长处理时间应小于30秒。

第十七条商业银行第三方存管系统的单项压力测试处理性能应满足如下要求：转账类交易的处理能力应大于每百万客户50笔/秒，查询类交易的处理能力应大于每百万客户100笔/秒。单笔业务最长处理时间应小于30秒。

第十八条各参与方应在其第三方存管系统内部实现有效隔离，以确保与不同业务对象之间的业务和数据不会发生相互影响。

第十九条各参与方第三方存管系统应具备较强的稳定性，确保不会因对方第三方存管系统的阻塞或挂起而导致自身第三方存管系统失效，确保不会因对方第三方存管系统故障而导致与其它方之间的业务不能正常开展。

第四章数据交换

第二十条第三方存管系统所采用的数据交换协议应保证业务数据的可靠性和完整性，并具有良好的健壮性和可扩展性。

第二十一条除银证转账业务外，数据交换协议还需支持如下业务：客户指定（及预指定）存管银行、存管银行确认、撤销存管银行、客户资料变更、业务信息查询、结息通知、总部级对账、总分平衡校验反馈等。

第二十二条数据交换机制应支持报文校验、动态密钥交换、数字签名等安全措施。

第二十三条在交换的数据中，客户资金密码、银行结算账户密码等重要信息应加密，不得以明文方式交换。

第二十四条各参与方在进行日终清算文件交换时，应对日终清算文件的合法性和完整性进行校验。

第二十五条为确保客户资金的安全，对转账交易类业务，第三方存管系统应具备“不可否认性”。第二十六条各证券公司与商业银行的第三方存管系统应具备转账类交易和账户类交易（账户类交易指存管银行的指定、确认、撤销，资料变更等）的对账与调账机制，以确保数据的一致性。

第二十七条数据交换协议建议采用《证券期货业与银行间业务数据交换消息体结构和设计规则》。

第五章运营保障

第二十八条第三方存管系统全年实际可用性应达到99.9%，单次故障停机时间不超过60分钟。第二十九条各相关参与方之间应建立直接的沟通协调机制，协作完成第三方存管系统的联调、上线等工作，共同确保第三方存管系统的安全运行。

第三十条各参与方应对第三方存管系统的软件升级、变更等操作建立规范的流程，确保变更的请求发起、开发测试、发布实施等工作规范开展。

第三十一条各参与方需要进行第三方存管系统联调或升级时，应提前至少5个工作日通知相关参与方。

第三十二条各参与方对第三方存管系统提出重大的新业务或管理需求时，应当为相关参与方留有充足的技术准备时间，原则上不少于30个工作日。

第三十三条各参与方应对其网络设备及线路状态在生产时段作不间断的监控，发现问题时及时处理，并通知相关参与方。

第三十四条各参与方在对相关网络及设备做重大变更时应提前告知相关参与方，以免对方运行监控人员采取不必要的操作。

第三十五条各参与方出现日终处理异常和文件交换异常等事故时，应采取必要措施，不能影响投资者下一交易日的非转账类业务。

第三十六条商业银行日终对账数据送达证券公司的截止时间为当日21:00。如需延迟，商业银行应提前至少一小时通知证券公司。

第三十七条证券公司日终清算数据送达商业银行的时间要求为：非结息日的截止时间为次日凌晨2:00，结息日的截止时间为次日凌晨3:00。如需延迟，证券公司应提前至少一小时通知商业银行。

第三十八条各参与方如果因网络故障等原因，无法通过第三方存管系统自动传送日终清算数据到相关参与方，应及时通知对方，并以其它方式将数据及时送达对方。

第三十九条各参与方第三方存管系统的前置机、加密设备、网络设备等硬件设备应有冗余备份，当出现故障时，应能在30分钟内完成备用设备的切换。

第四十条各相关参与方之间应相互提供与第三方存管系统相关的信息，包括但不限于：广域网接入设备及端口类型、相关网络拓扑结构及必要参数、主机类型与配置、相关系统参数、技术接口协议、系统运行性能测试报告、主要应急预案及相关联系人等。

第六章应急恢复与事故处理

第四十一条各参与方应制定完整的应急预案及应急协调预案，并定期组织演练及联合演练。第四十二条各参与方应建立并完善内部责任机制和协调机制，坚持信息安全事故问责制度，做好自动留痕和书面留痕工作，以便于责任事故的认定。

第四十三条各参与方应妥善处置第三方存管发生的重大技术事故，任何一方出现预警信息或者发生重大技术事故时，应在30分钟内向相关参与方紧急通报，以便共同配合解决问题，并在2个工作日内向相关参与方提供有效的事故说明及处理文档，各参与方应共同做好技术事故发生后的投资者解释与安抚工作。

第四十四条各参与方在第三方存管系统发生技术事故时应相应按照证券业、银行业的信息安全信息通报制度规定的程序及要求，及时上报。对重大技术事故，还应同时报送对业务造成的影响、投诉纠纷情况等内容。

第七章附则

第四十五条本指引自发布之日起施行。

第三篇：客户证券交易资金第三方存管制度图解

“第三方存管”是指券商将投资者的证券交易保证金委托商业银行单独立户进行存管，存管银行按照法律法规要求，负责完成投资者的资金存取、保证金账户与银行存款账户之间的封闭式资金划转。

《证券法》第139条规定：“证券公司客户交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。”实务中的操作方式称为“客户证券交易资金第三方存管制度。”

与投资者有关的账户包括：资金台帐（资金账户）、银行结算账户（银行卡或存折）及管理账户。

管理账户是指存管银行为每个投资者开立的，管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管账户，记载客户交易结算资金的变动明细（转账存取明细、交收数据和结息数据），并与客户的银行结算账户和客户的证券资金台帐之间建立转账对应关系。多银行存管模式：是指证券公司为满足客户不同的银行偏好，为了引入存管银行之间的竞争机制，提升客户服务水平，选择多家商业银行作为客户交易结算资金第三方存管银行供客户选择，但每个客户在一家证券公司智能选择一家存管银行，建立银行结算账户、管理账户、资金台帐一一对应关系。

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第三方存管：银行作为独立第三方，为客户建立证券资金台帐一一对应的管理账户，客户通过银证转账实现资金定向划转，银行通过对客户交易结算资金总分平衡核对来监控客户交易结算资金的安全。产品特点：

1、“总对总”业务模式，银行总行与证券公司总部签署协议，银行总行与证券公司总部间进行系统连接；

2、银行作为独立第三方进行资金存管，通过总分核对监控客户交易结算资金，提高了资金的安全性；

3、全网点多渠道的服务，客户可通过银行或券商的柜台、网上、电话进行转账等；

4、转账资金实时到帐。客户签约银行账户和券商客户交易结算资金汇总账户间的资金划转实时到帐。

5、银行是客户证券交易结算资金的唯一存取渠道，银证转账过程全程封闭。

广义三方：①投资者②证券公司③存管银行

狭义三方：①交易资金结算账户②证券资金交易台帐③银行结算账户 证券公司职责：证券交易、清算交收和股份管理、交易结算资金明细账 存管银行职责：出纳、保管

第四篇：长财证券经纪有限责任公司关于实施客户交易结算资金第三方存管

恒泰长财证券有限责任公司关于沈阳小西路营业部纯资金未上线账户实施客户交易结算

资金第三方存管（农业银行）上线的公告

尊敬的投资者：

感谢您选择恒泰长财证券有限责任公司（以下简称“我公司”）进行证券投资交易。根据《中华人民共和国证券法》的相关规定，按照中国证监会的安排和部署，2010年8月16日起我公司对沈阳小西路营业部纯资金未上线账户开始实施客户交易结算资金第三方存管（以下简称“第三方存管”），本次上线合作银行为农业银行，现将有关事项公告如下：

一、自2010年8月16日起，我公司沈阳小西路营业部纯资金未上线账户，均可以选择农业银行为第三方存管银行，具体办理流程如下：

1、个人客户持本人身份证、拟对应的农业银行储蓄卡、《客户交易结算资金银行存管协议》的银行联和客户联，到农业银行办理确认手续（也可直接在沈阳小西路营业部办理确认手续）；机构客户经办人持经办人身份证、《客户交易结算资金银行存管协议》的银行联和客户联、授权委托书、开户银行预留印鉴至农行开户行办理确认手续。

2、指定存管银行成功后，即实现了客户证券资金台账内交易结算资金在农业银行的第三方存管。

二、我公司第三方存管属于多银行模式，即：我公司提供多家银行供客户进行选择，但客户只能选择一家商业银行为自己的存管银行，如客户拟更换存管银行，需办理相应的变更手续；

三、客户指定农业银行为存管银行成功后，客户所有的资金存取都通过我公司第三方存管系统与农业银行合作对应的银证转账的方式完成；

四、我公司第三方存管与农业银行合作的银证转账可通过以下途径进行：

1、我公司提供的渠道

（1）自助刷卡委托与驻留委托

（2）营业部电话委托系统

（3）网上交易

（4）柜台委托

2、农业银行提供的渠道

（1）95599电话银行

（2）网上银行

（3）银行柜面系统

客户如想通过农业银行电话银行和网上银行进行银证转账，必须先通过农业银行开通电话银行和网上银行功能。

五、我公司营业部所在地农业银行各家网点均可办理第三方存管相应手续。

六、有关我公司实施第三方存管的相关情况，请咨询开户证券营业部或者登陆我公司网站（）查询。

特此公告

恒泰长财证券有限责任公司

2010年8月12日

第五篇：光大证券关于实施建行交行银证通客户交易结算资金第三方存管的公告

光大证券关于实施建行交行银证通客户交易结算资金第三方存管的公告尊敬的客户：

根据《证券法》的有关规定，按照中国证监会对证券行业实施第三方存管工作的具体部署，我司各营业部已开始分步实施客户交易结算资金第三方存管（以下简称“第三方存管”）。为充分保障投资者利益，保证客户正常进行证券交易及资金进出，我司将与建设银行、交通银行进行建行、交行银证通客户第三方存管的批量转换工作，现将相关事项公告如下：

一、批量转换是指：建行、交行银证通客户且经光大证券与建设银行、交通银行数据核对无误的客户，光大证券与建设银行、交通银行系统对其实施系统批量转换，转换成功后客户可进行正常的交易与银证转账。

二、本公告中客户交易结算资金第三方存管业务只涉及A股、基金、权证等人民币业务，不涉及外币业务。

三、实施批量转换的客户范围：

凡已在光大证券开立证券交易资金账户且为建行、交行银证通的规范账户客户。

四、批量转换实施日：

1、建行银证通客户批量转换实施日为：2007年6月16日。

2、交行银证通客户批量转换实施日为：2007年6月23日。

五、批量转换实施后，提请客户特别注意以下事项：

1.转换日后第一个交易日，所有建设银行、交通银行银证通客户原有的银证通交易方式将停止，客户需通过电话、网上等自助转账方式进行资金划转。客户须从我司提供的网上交易、电话委托等方式发起交易。

2.成功转换的客户，需在我司规定期限6个月内至当地证券营业部办理第三方存管三方协议的签约手续，当地没有证券营业部的客户可以前往就近地区的营业部办理。逾期未签订协议的客户，我司有权暂停其“证券转银行”功能，并禁止其办理转托管或撤销指定易，直至三方协议签署完毕。批量转换实施日后即可开始办理第三方存管三方协议的签订手续，针对未签订协议客户暂停 “证券转银行”功能的时间我司将另行公告通知。

3.未成功转换的客户，我司将尽力以电话方式通知，客户需及时至当地营业部办理第三方存管签约手续，以便转入转出资金，未办理前客户不能进行银证转账。

六、客户办理第三方存管手续的方式：

1.客户务必首先电话咨询当地营业部，咨询具体的办理地点和办理方式。

2.客户前往我司营业部办理第三方存管签约。

3.客户办理第三方存管签约手续时需携带本人有效身份证原件及复印件、沪深证券账户卡及复印件。

七、实施建设银行、交通银行第三方存管以后，个人客户既可以通过建设银行、交通银行提供的柜台渠道、电话银行和网上银行办理银证转账业务，也可以通过光大证券提供的网上交易、电话委托方式办理银证转账业务。

八、个人客户通过光大证券渠道进行银证转账的流程如下：

1.个人客户通过光大证券集中电话（4008888788、10108998）进行第三方存管银证转账，登陆后按如下指示进行操作：选择：“5－银证转账”→“

1、银行转证券”“

2、证券转银行”。

2.开通网上交易的客户，登录后请按如下指示进行操作：选择“银证转账”－“银行转券商－1”“券商转银行－2”。

3.客户在操作资金证券转银行转账业务时需输入开立在光大证券的证券资金账户的资金密码，客户初始资金密码与交易密码相同，客户可以通过光大证券的集中电话自行修改资金密码。

九、有关客户交易结算资金第三方存管的相关情况，可通过附件所列电话进行咨询，也可登录光大证券网站获取相关信息。

特此公告！

光大证券股份有限公司

2007年6月11日

光大证券营业部三方存管业务咨询电话表

光大证券长沙营业部0731-44450***

光大证券武汉新华路营业部027-85784820,68550095

光大证券惠州营业部0752-2117211,2117687,2101287 光大证券重庆新华路营业部023-63711952,63792613,63711961 光大证券成都营业部028-84313293,84338453

光大证券内江营业部0832-2041975,2034888

威远服务部0832-8239407

光大证券昆明营业部0871-3183840,3183887,3183848,3183882 曲靖服务部0874-3129466,3137888

光大证券乌鲁木齐营业部0991-2335395,2335271,2335262,2335810 光大证券西安营业部029-83280088,83217588

光大证券遵义营业部0852-8258138,8258328,8229396 光大证券郑州运营部***

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