银行第三方存管业务营销推动方案

第一篇：银行第三方存管业务营销推动方案

农业银行第三方存管业务营销推动方案

为了落实自治区农行第三方存管业务的推动要求，加强与********的合作关系，进一步促进我营业部与农业银行的“客户交易结算资金第三方存管业务”的发展，经********与中国农业银行***支行双方协商一致，特制定本业务营销推动方案。

一、活动时间

二、活动范围

中国农业银行（***支行）、中国农业银行（供销分理处）、中国农业银行（******营业部）、中国农业银行（******营业部）与********共同参与，联合营销。

三、活动目标

在活动时间内新增“********-中国农业银行”第三方存管账户350户，其中有效户200户。

注：新增有效户标准：证券股票市值日均大于1万元，或购买一次申万宏源10号理财。

四、活动内容

在中国农业银行各个营业部的自身营业场所之内营销，以中国农业银行***支行与********开发的第三方存管网上预约开户系统为突破口，以批量开发业务模式为重要营销手段积极推荐客户建立第三方存管关系、配合********开展多样客户理财、客户股票沙龙等营销活

动。对于潜在的个人或其他券商的高净值客户，双方联合开展具有针对性的电话、上门拜访、邀请营业部听课等营销方式，引导客户建立新的第三方存管。

五、活动双方提供的优惠便利条件

1.********免费为中国农业***支行介绍的客户开立账户； 2.********为中国农业银行***支行开立的有效免费提供QQ群服务；

3.中国农业银***支行为去办理第三方存管的客户提供专门的服务通道，方便客户办理业务节省时间。

六、业务推动激励政策

1、中国农业银行***支行新开发的客户满足1-5万市值，奖励50元；

2、中国农业银行***支行新开发的客户满足5-20万市值，奖励100元；

3、中国农业银行***支行新开发的客户满足20万以上市值，奖励酌情增加；

4、销售一份宏源10号理财奖励50元。

5、按月统计，逐月发放。

七、注意事项

1、********每月月底向中国农业银行***支行业务对接人员报送开户数据，2、中国农业银行***支行及时通报开户不积极的网点。

********

第二篇：三方存管业务联合营销方案

“山西省建设银行城南支行—中信建投证券太原营业部”

三方存管业务联合营销方案

为加大第三方存管业务合作力度，更好地为客户提供增值服务，提升客户对双方单位的满意度和忠诚度，并更快更多地吸引优质客户和资金，达到双赢的目的。建设银行山西省分行城南支行与中信建投证券太原营业部双方本着规范经营、互惠互利的合作原则开展第三方存管业务营销合作推广活动。

一、联合营销目标

共同新增建行——中信建投第三方存管签约有效户数（资产规模1万元以上）600户，并以三方存管业务合作为契机，在高端客户理财、机构客户开发、公司证券（股票及债券）发行、理财产品及其他相关业务进行全面合作。

二、联合营销时间

2012年5月1日至2012年12月31日。

三、联合营销渠道

建设银行与中信建投证券在业务方面双方提供服务支持。建行利用下属网点宣传并办理第三方存管业务，中信建投证券负责证券账户的开通。

四、联合营销措施

1、建行在第三方存管业务合作期间向客户推介中信建投证券，尤其是建行中高端客户，并将新增有效账户任务纳入建行员工考核计划中。

2、中信建投证券对建行合作营销的新增有效客户在佣金费率方面提供优惠支持，同时提供短信服务、投资分析等方面的服务。

3、理财报告会：活动期间，凡新开立中信建投证券账户的客户可凭建设银行第三方存管协议参加由建设银行山西省分行城南支行与中信建投证券太原营业部共同举办的各种理财讲座、基金讲座，聆听专家投资建议。同时还可享受中信建投证券为客户提供的短信资讯、电子邮件等特色资讯服务。

4、高端客户座谈会：活动期间，中信建投证券可根据建设银行山西省分行城南支行的组织安排或高端客户需求，邀请中信建投证券研究所分析师为建设银行高端客户举办专题座谈会，为高端客户理财提供专家服务。

（二）中信建投证券激励措施 详见附件

（三）建设好银行山西省分行城南支行奖励措施 由建设好银行山西省分行城南支行确定。

五、活动的形式

此次活动除了在建设银行山西省分行城南支行进行三方存管业务网点营销外，双方还可以采取联合开办理财讲座、社区营销、高端 2 客户座谈会，以及与银行客户经理共同深入企事业单位进行客户拜访等方式进行专项营销。

六、活动宣传

1、针对该业务双方共同组织各种形式的宣传推广活动；

2、双方分别利用自有资源进行该业务的宣传推广。

3、建设银行、中信建投证券人员在营业网点内、外进行活动推广。

七、活动的组织和落实

双方积极组织动员员工，分解和下达任务指标，推动营销计划顺利进行，确保营销目标实现：

1、建设银行山西省分行城南支行和中信建投证券太原营业部分别指定专门的人员负责此项工作的组织、协调和推广工作。

2、建行与中信建投证券双方建立重点合作关系，建设银行安排在适当位置摆放中信建投证券的各类宣传资料（演示电脑、折页、易拉宝、三角牌、海报等），中信建投证券同时配备资深客户经理开展产品推介等工作。

3、双方各指定专人进行联合营销活动的全程跟踪，制订并执行有效的监督措施，提高有效户比例，每月定时核对数据及时报送报表，促进活动的开展和跟进；

4、中信建投证券将为银行营销人员提供必要的支持和服务，包括为银行营销人员举办专门的内部培训会，确保每个相关业务人员熟悉三方存管业务相关技能和基础知识，提高三方存管业务签约的效率 和合规性，以保障联合营销活动的有效开展。

5、报告会和户外营销活动由双方根据实际情况另行确定活动时间和地点。

八、活动联系人

建设银行山西省分行城南支行：

中信建投证券：

九、此联合营销方案由建设银行山西省分行城南支行和中信建投证券太原营业部协商后共同制定，由双方共同负责解释。

十、此联合营销方案自双方盖章或负责人签字后生效。

附件

中信建投证券激励政策

1、银行方员工拓展的新增三方存管有效账户，中信建投证券按照不同的资产标准给予银行方员工奖励：

1万-10万，奖励50分/户； 10万-50万，奖励100分/户； 50-100万，奖励500分/户； 100万-300万，奖励1000分/户； 300万-500万，奖励3000分/户； 500万-1000万，奖励5000分/户； 1000万以上，奖励10000分/户。

说明：以上有效户资产标准为户均连续三个月资产总值达到以上不同标准。

2、对于在此项活动中业绩突出的个人，中信建投证券将提供若干培训指标，组织开展境内外培训考察活动。

第三篇：广发银行第三方存管业务流程

华鑫证券新客户办理广发银行第三方存管业务流程

（2007.11.13修订）

一、适用性

本流程仅适用于我司第三方存管业务正式开办后，新到我司下属营业部开立资金账户，且愿意办理第三方存管业务的客户。

我司目前已开通的有农业银行、工商银行、交通银行、浦东发展银行、招商银行、建设银行、广发银行的第三方存管业务。

二、个人与机构客户指定存管银行

重要提示：广发银行的借记卡为标准卡。

2.1模式一：指定存管，适合新客户已办理银行借记卡

广发银行存管指定业务暂不采取模式一的方式，只能通过模式二办理。

2.2模式二：预指定存管，适合新客户未办理银行借记卡，有卡用户也可使用。

1）客户前往证券公司开户营业部办理预指定

个人客户本人持有效身份证件、证券账户卡到证券公司开户营业部办理预指定交易。

机构客户授权经办人本人持有效身份证件、企业法人营业执照正本（或副本）（事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书）、组织机构代码证或加盖公章的营业执照复印件、组织机构代码证复印件、注册登记证书复印件、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件等到证券公司开户营业部。

广发预指定业务：客户签署《广发三方存管协议》

证券公司柜员让客户填写《特殊业务申请表》，校验客户身份、证券资金台账和证券资金密码合法后，发起预指定存管银行交易申请，发送银行。处理成功后，证券公司柜员打印客户回单，交客户签字确认后加盖证券公司营业部业务章。营业部将三方存管协议的证券留存联、客户留存联、银行留存联和客户回单交客户前往银行办理确认手续。确认手续成功后，由广发银行将券商联定期返还券商。

2）客户前往银行办理指定银行存管确认

个人客户本人持有效身份证件、加盖证券公司营业部业务章的客户回单，三方存管协议的证券留存联、客户留存联、银行留存联到银行营业网点,新开银行法人同名借记卡,办理银行确认手续。

机构客户授权经办人本人持有效身份证件、企业法人营业执照（事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书）正本或副本原件及加盖公章的复印件、法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、法定代表人证明书、法定代表人身份证件原件及复印件、法定代表人《授权委托书》、银行预留印签、资金账户密码、三方存管协议的券商留存联、客户留存联与银行留存联等，到银行营业网点新开银行法人同名借记卡,填写第三方存管业务申请表,办理银行确认手续。

2.3其它说明

1）个人客户指定银行成功后，还需要到银行办理相关手续，才能开通电话银行和网上银行服务。

机构客户指定银行成功后，必须持银行规定资料到开户银行，申请开通网上银行服务、电话银行服务。

2）客户一旦预指定银行成功，必须尽快到银行办理确认手续，而且在成功办理确认手续前无法办理资金存取。

3）预指定或指定存管银行时，营业部柜台数据的客户身份证号码、客户办理银行借记卡时所登记的身份证号码、客户办理“第三方存管银行确认”提供的本人身份证号码，三者必须完全一致。

4）广发存管业务及转账办理时间：9：00—16：00。

5）证券柜台业务人员办理存管业务时，在三方协议上的证券资金账号应是我公司标准的14位人民币资金账号。

6）机构客户办理预指定时，必须使用组织机构代码证（广发银行不接收营业执照的证件信息）。

7）广发存管预指定，客户须填写《特殊业务申请表》，签署三方协议，营业部将客户回单、三方协议的证券留存联、客户留存联与银行留存联交客户前往广发网点办理存管确认。

三、客户变更银行结算账户

3.1 个人客户变更银行结算账户

个人客户本人持有效身份证件、新的同名银行借记卡到银行营业网点，填写第三方存管业务申请表。

机构客户授权经办人本人持有效身份证件、营业执照或法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、新的与法人同名银行借记卡到银行营业网点，填写第三方存管业务申请表。

银行柜员根据客户填写的第三方存管业务申请表录入交易申请，系统审核客户身份、新旧银行借记卡和新旧借记卡密码合法后，系统终止客户原借记卡与客户交易结算资金管理账户的对应关系，建立新的借记卡与客户交易结算资金管理账户的对应关系。

3.2 其它说明

1)客户申请变更银行结算账户交易，仅能在银行的网点办理。

2)客户变更银行结算账户，不改变原先建立的客户交易结算资金管理账户与客户资金台帐之间的对应关系。

3）客户若当日发生过银证转账交易的，将不能办理变更银行结算账户交易。

四、客户撤销存管银行

4.1业务流程

1）销户结息

个人客户本人持有效身份证件、及相关资料到证券公司开户营业部，填写《特殊业务申请表》申请撤销存管银行；机构客户授权经办人本人持有效身份证件、加盖公章的营业执照副本复印件或注册登记证书、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件等及相关资料到证券公司开户营业部，填写《特殊业务申请表》。

证券公司柜员按业务规定审核客户符合销户条件，校验客户身份、预留印鉴（机构客户）、证券资金台账和证券资金密码合法后，为客户办理证券资金台账结息手续，然后发起存管销户结息交易将客户结息净额发送银行。银行系

统接收交易请求，增加客户交易结算资金管理账户明细记录和余额，备注标识“销户结息”。

结息后客户将证券资金台帐中的剩余资金在当日通过银证转帐全部转入银行结算帐户中。

2）客户撤销存管银行

客户销户结息并将证券资金全部转入银行结算帐户的次日，证券公司系统将客户撤销存管银行交易请求发送银行，银行系统解除该客户交易结算资金管理账户与证券公司资金台帐的对应关系，注意当日有交易(包括转帐及账户类交易)，不允许撤销存管。

4.2其它说明

1）客户撤销存管银行仅在证券公司柜台办理。

2）销户结息后，客户应将证券资金台账的资金余额在当日转入银行结算帐户。长期未转资金将被作为资金休眠户单独处理。

五、客户重要资料变更

重要资料定义：客户名称，身份证号码。

1）客户持有效证件到券商营业部柜台更换其姓名、身份证号码等信息，券商检查合法后，只需在券商柜台系统做本地的客户信息修改，无须做存管客户资料修改。

2）同时客户持发证机关出具的有关变更证明、新的身份证件等到银行柜面，机构客户由授权经办人本人持身份证件、加盖公章的营业执照副本复印件、发证机关出具的有关变更证明、法人机构代码证复印件、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件，到银行网点办理第三方存管对应银行账户（借记卡）的姓名、证件类型、号码等资料变更。

六、客户银证转账业务

6.1银行端发起银证转账

1）广发存管个人客户可以通过拨打95508广发电话银行、登陆广发网上银行（http://.cn）等渠道使用转账业务。

2）广发存管机构客户可以通过广发营业网点柜台、登陆广发网上银行（http://.cn）两个渠道使用转账业务。

6.2证券公司端发起银证转账

1）广发存管个人客户可以通过拨打我司电话委托、网上交易等系统进行转账业务。

2）广发存管机构客户可以通过我司柜台渠道使用转账业务。

第四篇：农村信用社如何开展代理第三方存管业务的市场营销

农村信用社如何开展代理第三方存管业务的市场营销

摘要：随着资本市场的发展，金融脱媒已成为一种趋势，农村信用社在遭遇挑战的同时，也迎来了重大的机遇。而农村信用社开展代理第三方存管业务不仅是应对脱媒的手段，也是应对同业竞争、确保可持续发展的重要途径。本文从分析农村信用社代理第三方存管业务的目标市场和目标客户出发，从营销活动的设计、营销渠道整合、数据库行销、全面培训和全员营销等多角度进行论述如何开展代理第三方存管业务的营销。

关键词：农村信用社；代理第三方存管；市场营销

中图分类号：F832.35 文献标识码：A 文章编号：1001-828X(2011)07-0182-01

随着近年来人民群众投资理财意识的日渐加强，股票、基金等金融产品已成为一般家庭的资产配置。农村信用社由于不具备存管银行的资格，导致大量有投资需求的客户的资金流向具备存管资格的银行，使农村信用社在资金组织方面处于非常被动的局面。为应对金融脱媒和同业竞争，确保可持续发展，目前国内农村信用社开始寻求代理第三方存管业务。

第三方存管是指证券公司将客户证券交易结算资金交由银行等独立第三方存管。代理第三方存管业务是指在客户交易结算资金第三方存管模式下，由具备存管资格的银行作为“委托行”，履行第三方存管的职责；农村信用社目前只能作为“代理行”，负责与“委托行”的实时数据交换，实现客户资金在农村信用社结算账户与客户证券保证金账户实时划转功能的银证转账业务。开展代理第三方存管业务不仅是农村信用社应对金融脱媒的手段，也是应对同业竞争、确保可持续发展的重要途径。

一、农村信用社代理第三方存管业务的目标市场和目标客户

进行市场细分，选择目标市场和目标客户是代理第三方存管业务营销的第一步，也是最为关键和核心的步骤之一。农村信用社需要在市场细分的基础上，对自己进行准确的市场定位，从而有针对性的进行营销，达到扬长避短的目的。农村信用社所选的目标市场不仅要有充足的客户源，而且还要有能实现盈利的目标客户。

由于第三方存管业务的特殊性，目标市场和目标客户不同于传统业务的市场和客户，农村信用社在开办代理第三方存管业务的营销过程中，应进行市场定位和目标客户筛选。根据农村金融市场的具体情况，结合地域、职业、经济收入、受教育程度、年龄、生活方式和风险偏好等变量进行市场细分(详见下表)。

我们可以首先选择有券商网点的城区和经济较发达的乡镇作为目标市场，选择学历在大专以上、中等收入以上、年龄在25到45岁、追求新潮生活方式、对风险偏好激进的客户作为目标客户，从而对其进行营销。

二、营销活动设计

选择好目标市场和目标客户后，接下来就要制定详细的营销策略和活动方案。由于农村金融市场缺乏有效竞争，农村信用社几乎占据了垄断地位，因此，一直以来，农村信用社很少采用差异性的营销策略。而代理第三方存管业务需根据客户的不同需求，进行营销活动设计，开展不同的营销方式就显得至关重要。

首先，强化各级农村信用社分工管理。省级联社负责制定总体活动方案，制定评奖办法，根据活动情况评出获奖单位及个人，并进行奖励。县(市)级联社根据本地的实际情况，积极与合作银行和当地券商沟通合作，进行细化方案，组织辖内网点和员工积极开展培训和宣传营销活动。各网点作为业务第一线，应积极参与营销活动，并采取各种营销措施向目标客户进行营销。

其次，设计别出心裁的主题和方式进行营销。如某省农村信用社在开展代理第三方存管业务之初，采用“激情燃烧季”的主题，并提出了“银银转账让业绩飞”的口号，点燃了代理第三方存管营销活动的激情之火。该省农村信用社在三个月的活动期间，共有67家联社参与，开户数达18000多户，交易量达9亿多元，各项数据均排在全国农信系统前列，取得了卓越的成绩。

再次，定期公布业务情况数据。业绩排名每周一报，甚至每天一报，实践证明此举对促进代理第三方存管业务的发展起到十分重要的作用，得到各级农村信用社的热烈响应和一致好评。

三、营销渠道整合目前农村金融市场的竞争并不激烈，处于卖方市场，需求远远大于供给，但客户并不了解、熟悉农村信用社的新业务成为最大的阻碍。所以，加大宣传力度，采取形式多样的宣传手段和利用多种渠道宣传是开展代理第三方存管业务最有力的方式。主要营销渠道有以下几种：

一是设计宣传单张、海报、X展架。在农村信用社网点、券商营业部和特约商户中摆放，进行展示营销。二是利用农村信用社网站和电子邮件。这是近年来增长较快的营销方式，该方式具有成本低、方便、快捷的特点。三是筛选特定客户进行短信宣传。这需要制定简短的信息，一目了然，让目标客户看了之后有冲动来网点办理。四是上门直销。通过面对面的交流、沟通，达到营销目的。五是员工推荐。这是国内商业银行和农村信用社营销的主要形式，通过向员工下达任务指标的方式实现。

上述营销渠道的实现方式是多种多样的，但只要农村信用社能够坚持“走出去”和市场细分的营销战略，“变坐商为行商”，进行渠道整合，就能达到营销和创新的效果。

四、数据库行销

金融业普遍认同“二八定律”，也就是在营销中80％的利润来自于20％的客户，而80％的其他客户只创造了20％的利润。数据库行销是指以客户的资料为基础，进行差异化的营销。数据库行销是“二八定律”的具体运用。客户资料数据库在农村信用社营销中扮演着重要角色，是农村信用社由传统营销向差异化营销转移的最主要工具。

第一，通过数据库行销，信用社能够更准确地找到自己的目标客户，可以通过一对一的方式更经济、准确地向目标客户传递代理第三方存管业务的信息，降低营销成本，提高营销效率。

第二，通过数据库行销，对客户进行分类管理，采取发送“理财资讯”和举办“高端理财沙龙”等定期沟通的方式，准确了解不同客户对代理第三方存管业务的需求，及时发现商机，有针对性的制订新的营销方案。

第三，通过数据库行销，可以与目标客户建立紧密关系，与客户保持沟通和联系，维持和增强与客户之间的感情纽带，从而增强抵抗外部竞争的干扰能力，避免客户转向竞争对手。

第四，通过数据库行销，可以寻找到平时没有注意的优质客户，并将服务重心转向他们，培养一批忠诚客户。

五、培训全面覆盖，提倡全员营销

农村信用社要结合自身实际情况，要求全体员工紧紧围绕代理第三方存管营销的目标进行全面覆盖和全员营销，切实做好员工的培训和外部营销推广工作。

一要培训全面覆盖。针对不同的对象，采用不同的培训。面向机关员工的培训要侧重营销管理方面的内容，面向网点员工的培训要侧重实操方面的内容，面向客户经理的培训要侧重营销技巧方面。如某省农村信用社能够在开办三个月的时间里取得卓越的成绩，与之前大力开展培训是分不开的。据不完全统计，该省级联社和各级联社在活动开展过程中共开展代理三方存管业务培训72场6000多人次，将先进经验推广至全省各个网点和全体员工。

二要提倡全员营销。增加员工营销意识，要利用多种宣传渠道进行推广。一方面宣传农村信用社的服务内容和服务理念；另一方面，宣传代理第三方存管业务的特色和长处，激发客户的消费欲望，从而达到促销、多销、增存的目的。

第五篇：平安银行第三方存管系统介绍

第三方存管介绍

证券公司客户交易结算资金与第三方存管业务（简称“第三方存管”），是平安银行与证券公司按照《证券法》和相关法律法规要求，为投资者提供的客户交易结算资金管理服务。

依托平安银行强大的后台服务系统，您可以方便的通过网点柜台办理指定存管银行签约、银证转账，同时还能够实时查询资金的余额和变动情况，使您能够及时自主监督存放在证券公司的资金情况，大大提升资金的安全性。

第三方存管的特点：

资金安全：平安银行协助证券监管部门对证券公司的客户资金汇总账户和投资者的客户资金管理账户进行总分核对，提高了客户交易结算资金的安全性。

方便快捷：您可以在平安银行网点柜台开办该业务，方便进行证券交易资金查询和管理。

综合服务：您开办该项业务后，不但可以使用平安银行结算账户具有的功能，而且还可以享受平安银行和证券公司提供的各项增值服务。

高效运作：平安银行与证券公司采用“总对总”的连接方式，集中管理、高效运作，有利于我们为您提供更周到高效的服务。

据了解，平安银行第三方存管软件的提供商是一家总部位于北京的“北京开科唯识技术有限公司”。