资金交易结算助理岗位职责（★）

第一篇：资金交易结算助理岗位职责

负责资金运用交易结算、编制和更新资金运用业务台账和各类业务报表，为资金运用业务统计分析提供数据支持。

1.编制和向托管银行发送投资结算指令。

2.编制本、外币投资台账。

3.编制投资资金变动表。

4.编制投资收益、利息收入台账。

5.编制上级监管部门需要的各类业务报表。

6.定期编制持有资产状况表。

7.定期与托管银行核对资金运用业务数据。

8.完成领导交办的其他工作。

第二篇：二手房交易结算资金托管协议

手房交易结算资金托管协议

甲方1（出卖人）：_______乙方（承买人）：_________身份证号：身份证号：

甲方2（出卖人）：_______

身份证号：

甲方3（出卖人）：_______

身份证号：

丙方（托管方）： ______________

签章：

为保证二手房交易结算资金安全，保障甲乙双方权益不受损害，甲乙双方共同委托丙方（）对二手房交易结算资金，现就划转事项达成如下协议：

第一条 乙方购买甲方位于________________的房屋，《房屋所有权证》证号：______________，房价款为人民币________（大写金额________________）。

甲乙双方已签订《二手买卖合同》，共同委托丙方通过“二手房交易结算资金专用存款账户”（以下简称“专用账户”）划转交易结算资金。丙方接受甲乙双方委托，提供资金划转服务。

第二条 本协议所示交易结算资金托管期限从乙方资金存入乙方设立的 “专用账户”之日起至乙方取得房产证、甲方收到交易结算资金之日止。

第三条 乙方在________________银行设立“专用账户”，账号为： ________________。

第四条 甲、乙、丙三方协商同意在房屋转移登记手续办理完毕、乙方取得新产权证，即乙方所有手续证件全部办齐后，由乙方书面通知丙方将“专用账户”内的交易结算资金划付给甲方。

第五条 丙方按照国家有关规定，计算“专用账户”内交易结算资金在托管期限内的利息收入并划付给乙方。

第六条 各方责任

1．甲方责任

（1）甲方应积极配合乙方开展正常的资金划转活动；

（2）在办理二手房交易资金划转业务时，甲方应向丙方出示有效的身份证件、《二手房买卖合同》等二手房交易相关证明文件、以及乙方出具的同意划款说明书。

（3）资金托管期限内，甲方更改通讯地址和联系电话时应于7日内通知乙方；

2．乙方责任

（1）乙方应积极配合丙方开展正常的资金划转活动；

（2）在办理存量房交易资金划转业务时，乙方应向丙方出示有效的身份证件、《二手房买卖合同》等二手房交易相关证明文件；

（3）本协议签订后，乙方应按本协议约定按时将房价款存入乙方设立的“专用账户”内；

3．丙方的责任

（1）丙方应负责对“专用账户”内的交易结算资金进行管理，确保其安全性；

（2）在办理二手房交易资金划转业务时，丙方应对甲方或乙方提供的《二手房买卖合同》、身份证件等相关证明文件进行核查；

（3）资金托管期限内，丙方应接受甲方或乙方的咨询，解答相关问题；

（4）资金托管期限内，丙方在未得到乙方书面划款授权书时不得私自划款给甲方，若丙方违反本条款，由此产生的一切损失及法律责任均由丙方承担。

第七条 违约责任

1．甲方违约责任

（1）本协议签订后，甲方单方面不履行本协议内容的、甲方故意提供虚假证明材料、虚假房源信息的、危及到交易结算资金安全的，乙、丙双方可协商解除本协议，丙方应将乙方已存入丙方“专用账户”的交易结算资金退还。造成乙方或丙方经济损失的，甲方应依法承担赔偿责任；

（2）本协议签订后，甲方单方面不履行本协议内容的，乙、丙双方可协商解除本协议，丙方应将乙方已存入丙方“专用账户”的交易结算资金退还。造成乙方或丙方经济损失的，甲方应依法承担赔偿责任；

2．乙方违约责任

（1）本协议签订后，乙方未在本协议约定的期限内将交易结算资金存入丙方“专用账户”甲、丙双方可协商解除本协议。造成甲方或丙方经济损失的，乙方应依法承担赔偿责任；

（2）本协议签订后，乙方单方面不履行本协议内容的，甲、丙双方可协商解除本协议。造成甲方或丙方经济损失的，乙方应依法承担赔偿责任；

3．丙方违约责任 丙方在交易结算资金托管期限内未按本协议约定划转“专用账户”内资金，造成甲、乙双方经济损失的，丙方应依法承担赔偿责任；

第八条 特殊情况的处理

1．在办理房屋转移登记的过程中，经房屋权属登记部门审核，因不符合登记条件而导致不能办理房屋转移登记的，丙方在接到申请退还交易结算资金时，应及时退还交易结算资金，由此产生一切损失均由甲方承担。

2．因不可抗力不能按照约定履行本协议的，根据不可抗力的影响程度，部分或全部免除责任。但因不可抗力不能按照约定履行协议的一方应当及时告知另两方并积极采取补救措施。

第九条 甲、乙、丙三方协商同意，交易结算资金自“专用账户”划付给甲方时，应划入甲方在__________银行设立的个人结算账户，账号为：_______________；交易结算资金自“专用账户”退还给乙方时，应划入乙方在 _______________银行设立的个人结算账户，账号为：_______________。甲乙双方在资金托管期限内，不得注销上述个人结算账户，甲、乙、丙三方均不得要求将交易结算资金划入其他账户。

第十条 丙方□不向甲乙双方收取资金划转服务费用□收取资金划转服务费用共计__________元（大写金额_______________），其中甲方支付__________元，乙方支付__________元。

其银行账户的性质。

第十一条 本协议未尽事宜由甲、乙、丙三方另行协商解决。

第十二条 本协议一式_____份，甲、乙、丙三方各执_____份。

第十三条 本协议在履行中如发生争议，甲、乙、丙三方应协商解决。协商不成时，三方同意按下列第_____种方式处理：

1．任何一方均可向房屋所在地人民法院提起诉讼；

第十五条 其他约定______________________________

甲方1（签字）：___________ 身份证件号码：_______________ 联系电话：_______________ 通讯地址：___________________

甲方2（签字）：___________ 身份证件号码：_______________ 联系电话：_______________ 通讯地址：___________________

甲方3（签字）：___________ 身份证件号码：_______________ 联系电话：_______________ 通讯地址：___________________

乙方（签字）：___________ 身份证件号码：_______________ 联系电话：_______________ 通讯地址：___________________ 专用账户账号：__________________________________________

丙方（盖章）：___________

法定代表人（签字）：________________________

资质备案证明号：________________________________________ 联系电话：______________ 通讯地址：____________________ 日期________________年_______________月_______________日

第三篇：存量房交易结算资金自行划转声明

附件3 存量房交易结算资金自行划转声明 甲方：身份证号码：（系卖房人）乙方：身份证号码：（系买房人）

兹有乙方购买甲方位于北京市区【县】

房产，《房屋所有权证》证号：，房价款为人民币

元，（大写金额）。

甲乙双方在认真阅读北京市建设委员会发布的《北京市存量房交易结算资金账户管理暂行规定》后，经双方协商决定自行划转交易结算资金，特签署本声明。交易过程中发生的资金及权属风险由甲乙双方自行承担。

甲方 □本人亲自办理转移登记手续□委托他人办理转移登记手续（受托人为房地产经纪从业人员以外的其他人员）。

乙方 □本人亲自办理转移登记手续□委托他人办理转移登记手续（受托人为房地产经纪从业人员以外的其他人员）。甲方（签字）：乙方（签字）：

受托人（签字）：受托人（签字）：

联系电话：联系电话： 日期：日期：

注：《存量房交易结算资金自行划转声明》可通过北京房地产中介行业协会信息网(http://www.xiexiebang.com)、北京市房地产交易管理网（http://www.xiexiebang.com）或北京建设网（http://www.xiexiebang.com）下载。

第四篇：存量房交易结算资金监管协议 全英文翻译

Contract No.: 2012100798

Escrow Agreement for Settlement Fund of Housing Stock Transaction

in Nanjing

Party A(seller):

Party B(buyer):

Party C(guarantor): Nanjing Housing Real Estate Guarantee Co., Ltd.In order to guarantee the transaction settlement fund of the housing stock and protectrights of both parties, in the principles of equality and good faith, Party A, Party B and Party C enter into the following agreements upon consensus.Article 1 Party A and Party B signed the Sales and Purchase Contract for Nanjing Housing Stock on Apr.10, 2012.The house is located at Room 702, Sijiyuan, 20 Nenjiang Road, Gulou District and the Parcel No.is 080180-IX-28.The total house payment is RMB 2,000,000 Yuan including deposit of RMB 0 Yuan, final payment of RMB 0 Yuan, down payment of RMB 0 Yuan and loan of RMB 0 Yuan(wherein the commercial loan of RMB 0 Yuan and policy-based loan of RMB 0 Yuan).Article 2 With the common entrustment of Party A and Party B, Party C agrees to escrow and transfer the total house payment except the deposit and final payment, and the amount of transaction fund to be escrowed and transfer is RMB 1,980,000 Yuan.Party B shall deposit all the house payment besides deposit(including loans)to the “Special Deposit Account for Transaction Settlement Fund of Housing Stock”(hereunder referred to as “Escrow Account”), and when the house transfer registration formalities have been done, Party C shall go through the formalities of escrow fund transfer and transfer the principal and interest of the fund to the settlement account of Party A.Where the house is mortgaged, Party C shall transfer the escrow fund according to the “Entrustment Agreement for Housing Stock Transaction” signed by Party A, Party B and Party C, wherein, the transaction fund(except loans)used by Party C is RMB 0 Yuan of the loan repaid by Party A.Article 3 Details of the “Escrow Account” are as follows:

Name: Client Transaction Settlement Fund of Nanjing Housing Real Estate Guarantee Co., Ltd.Deposit Bank: Industrial and Commercial Bank of China

Account No.: ***5460

Article 4 Party A and Party B shall open a settlement account in the escrow bank respectively and the details of the accounts are as follows:

Account Name of Party A: ZHAO Chengcen

Account No.of Party A: ***8135

Account Name of Party B: LIU Fulin

Account No.of Party B: ***8201

Article 5 Where Party B applies for loan for purchasing house, while the loan bank fails to grant the commercial loan within 3 workdays since the next day after the date of applying for house transfer registration, Party A and Party B agree to go through formalities of revocation at the ownership registration window timely, and when the revocation formalities are done, they shall go through formalities of escrow cancellation at the fund escrow window.Article 6 Where Party A and Party B terminates the transaction, Party C shall transfer all the principal and interest of the escrow fund to Party B's account after the fund escrow is cancelled;where Party B applies for loan and the loan has been granted, Party C shall transfer the loan to the loan bank, the interests generated thereof shall be borne by Party B, and Party C shall transfer the fund with the certificate of loan settlement issued by the loan bank.Article 7 The interest within the escrow period shall be calculated according to interest rate of current deposit stipulated by the bank for the corresponding period from the time when the fund actually enter into the account.Article 8 Party A and Party B guarantee that any disputes occurred due to the house transaction(including the safety and feasibility of the transaction and other matters irrelevant to the agreement)are irrelevant to Party C and Party C shall bear no obligations for the disputes.Any disputes occurred when Party A and Party B sign, perform and terminate the Transaction Contract shall be solved through negotiation or legal ways.Article 9 Liabilities for Breach of Contract

(1)Where Party A has any behaves which may endanger safety of the transaction settlement fund or lead Party B or Party C to economic losses when signing and performing the contract, Party A shall bear liabilities of compensation according to laws.(2)Where the escrow fund is lost due to improper keeping of the vouchers and information of the personal banking settlement account by Party A and Party B, they shall bear corresponding liabilities by themselves.(3)Where the escrow fund is frozen or transferred by the judicial organs due to reasons of either Party A or Party B, the responsible party shall bear corresponding responsibilities;where the other two parties also suffer from economic losses, the responsible party shall compensate for the losses according to laws.(4)After signing the contract, where either party fails to perform the contract unilaterally, thus leading to economic losses, the responsible party shall compensate for the losses.(5)Where the transaction is terminated due to reasons of both parties or either party, Party C is entitled to suspend the transaction funds transfer and bear no economic or legal responsibilities, until Party A and Party B reach consensus or provide valid judicial documents.(6)Where the transaction is terminated due to disapproval of registration by the registration authority, Party A and Party B shall bear corresponding responsibilities

respectively.Where Party B applies for bank loan, he/she shall actively assist to go through formalities of loan repayment and bear corresponding interest.(7)Any responsibilities and obligations of the entrusted agents during performing the contract shall be born by Party A and Party B respectively.Article 10 Any disputes occurring during performing the contract shall be solved upon negotiation of Party A, Party B and Party C;where such negotiation fails, the disputes shall be submitted to the local people's court for lawsuit.Article 11 This contract is in quadruplicate which will take into effect with signatures or seals of Party A, Party B and Party C.Party A and Party B hold one copy respectively and Party C holds two copies.Party A:(signature)

Co-owner:(signature)

Agent:

Tel:

Party B:(signature)

Co-owner:(signature)

Agent:

Tel:

Party C: Nanjing Housing Real Estate Guarantee Co., Ltd.(special seal for fund escrow service 2)

Signing date: Apr.10, 2012

第五篇：北京存量房交易结算资金划转操作规范

北京市存量房交易结算资金划转操作规范

（试行）

为确保存量房买卖双方当事人交易结算资金安全，维护交易双方合法权益，特制定存量房交易结算资金划转操作规范如下：

一、存量房交易结算资金划转协议的签订

存量房买卖双方当事人经协商一致后，签订《北京市存量房买卖合同》（以下简称“买卖合同”），并与设立“专用账户”的房地产经纪机构或交易保证机构（以下简称“保证机构”）签订《北京市存量房交易结算资金划转协议》（以下简称“划转协议”，见附件1至附件4）。买卖双方当事人自行办理转移登记手续并签署《存量房交易结算资金自行划转声明》的，可自行划转交易结算资金。

二、交易结算资金的入账及房屋交易过户手续的办理

根据存量房的抵押状况及付款方式，分别按以下四种程序办理：

（一）房屋未设定抵押，买房人一次性全额付款

《买卖合同》及《划转协议》签订后，买房人将交易结算资金一次性或分期存入保证机构的“专用账户”内（除买卖双方在《划转协议》内约定由卖房人直接收取购房定金（不超过房价款的20%）的，全部房价款均应通过“专用账户”进行划转）。银行以买方名义建立子账户，并向买房人开具《存量房交易结算资金专用存款账户交存凭证》（以下简称“《交存凭证》”）。买房人持《买卖合同》、《划转协议》及《交存凭证》向保证机构领取《存量房交易结算资金托管凭证》。卖房人已直接收取定金的，还应提供收款凭证。

买卖双方持《存量房交易结算资金托管凭证》及其他相关材料可自行办理或委托保证机构等其他主体办理房屋转移登记手续（具体流程见附图一）。

（二）房屋未设定抵押，买房人抵押贷款

《买卖合同》及《划转协议》签订后，买房人或保证机构持相关材料向贷款银行办理抵押贷款业务。贷款银行对买房人资信状况等审核合格后，对待交易房屋进行评估，确定贷款额度，并出具《批贷证明》。买房人将购房首付资金一次性或分期存入保证机构的“专用账户”内（除买卖双方在《划转协议》内约定由卖房人直接收取购房定金的，全部首付房价款均应通过“专用账户”进行划转）。银行以买方名义建立子账户，并向买房人开具《交存凭证》。买房人持《买卖合同》、《划转协议》、《交存凭证》及《批贷证明》向保证机构领取《存量房交易结算资金托管凭证》。卖房人已直接收取定金的，还应提供收款凭证。

由于抵押贷款业务需要办理抵押登记手续，根据《划转协议》约定，买房人可将转移登记及抵押登记手续委托保证机构办理。保证机构持相关材料代理买房人向房屋权属登记部门申办转移登记及抵押登记手续，卖房人可自行办理或委托保证机构等其他主体办理房屋转移登记手续（具体流程见附图二）。

（三）房屋已设定抵押，买房人一次性全额付款

《买卖合同》及《划转协议》签订后，买房人将交易结算资金一次性或分期存入保证机构的“专用账户”内（除买卖双方在《划转协议》内约定由卖房人直接收取购房定金的，全部房价款均应通过“专用账户”进行划转）。银行以买方名义建立子账户，并向买房人开具《交存凭证》。买房人持《买卖合同》、《划转协议》及《交存凭证》向保证机构领取《存量房交易结算资金托管凭证》。卖房人已直接收取定金的，还应提供收款凭证。

已设定抵押的房屋进行交易应先行办理抵押注销手续。卖房人无法自行办理抵押注销手续的，买卖双方及保证机构可在《划转协议》中选择不同的抵押注销途径：（1）三方均同意授权保证机构可将“专用账户”下的部分或全部交易结算资金用于办理抵押注销手续；（2）若买房人不同意将其交存的交易结算资金用于办理抵押注销手续，卖房人应寻求担保或其他途径办理。

三方约定按上述第一种方式办理抵押注销手续的，在抵押注销手续办理完毕后，保证机构可代理卖房人持相关材料向房屋权属登记部门申办转移登记手续，买房人可自行办理或委托保证机构等其他主体办理房屋转移登记手续；三方约定按上述第二种方式办理抵押注销手续的，在抵押注销手续办理完毕后，买卖双方持相关材料可自行办理或委托保证机构等其他主体办理房屋转移登记手续（具体流程见附图三）。

若买房人不同意将其交纳的交易结算资金用于抵押注销手续，且卖房人寻求其他途径也无法解除抵押，买卖双方应解除《买卖合同》，保证机构应将买房人已付交易结算资金退还。

（四）房屋已设定抵押，买房人抵押贷款

卖房人无法自行办理抵押注销手续的，应寻求担保或其他途径来办理抵押注销手续。若卖房人无法通过担保或其他途径解除抵押，买卖双方应解除《买卖合同》。

买房人或保证机构可持相关材料向贷款银行办理抵押贷款业务，贷款银行出具《批贷证明》。买房人将购房首付资金一次性或分期存入保证机构的“专用账户”内（除买卖双方在《划转协议》内约定由卖房人直接收取购房定金的，全部首付房价款均应通过“专用账户”进行划转）。银行以买方名义建立子账户，并向买房人开具《交存凭证》。买房人持《买卖合同》、《划转协议》、《交存凭证》及《批贷证明》向保证机构领取《存量房交易结算资金托管凭证》。卖房人已直接收取定金的，还应提供收款凭证。

抵押注销手续办理完毕且保证机构出具《存量房交易结算资金托管凭证》后，保证机构持相关材料代理买房人向房屋权属登记部门申办转移登记及抵押登记手续，卖房人可自行办理或委托担保公司、保证机构等其他主体办理房屋转移登记手续（具体流程见附图四）。

三、交易结算资金的划转

转移登记手续办理完毕，房屋权属登记部门向买房人发放房屋所有权证的同时，向卖房人出具转移登记办结单。卖房人按照《存量房交易结算资金划转协议》约定持办结单到保证机构办理资金划转手续。

保证机构向卖房人及银行出具《存量房交易结算资金支取凭证》（见附件5），并通知银行将“专用账户”相应子账户中的交易结算资金划转给卖房人。

在房屋已设定抵押情况下，若卖房人无法自行办理抵押注销手续且买卖双方均同意授权保证机构可将“专用账户”相应子账户中的部分或全部交易结算资金用于办理抵押注销手续，保证机构可持《划转协议》向银行办理交易结算资金支取手续。银行应将该部分资金直接划付原贷款银行。

四、解除《划转协议》

因所交易房屋不具备登记条件、买卖双方约定终止交易、买房人或卖房人单方面违约等情况导致存量房买卖合同无法履行的，买卖双方、保证机构可根据相关条款约定解除《划转协议》。保证机构向双方当事人及银行出具《存量房交易结算资金支取凭证》，并通知银行将“专用账户”相应子帐户中的交易结算资金根据《划转协议》约定划转给双方当事人。附图一：业务流程图（房屋未设定抵押，买房人一次性全额付款）附图二：业务流程图（房屋未设定抵押，买房人抵押贷款）附图三：业务流程图（房屋已设定抵押，买房人一次性全额付款）附图四：业务流程图（房屋已设定抵押，买房人抵押贷款）

附件1：《存量房交易结算资金划转协议》（适用于房屋未设定抵押，买房人一次性全额付款的情形）附件2：《存量房交易结算资金划转协议》（适用于房屋未设定抵押，买房人抵押贷款的情形）附件3：《存量房交易结算资金划转协议》（适用于房屋已设定抵押，买房人一次性全额付款的情形）附件4：《存量房交易结算资金划转协议》（适用于房屋已设定抵押，买房人一抵押贷款的情形）附件5：《存量房交易结算资金支取凭证》