基层优秀客户经理评价机制的调研报告[5篇模版]

第一篇：基层优秀客户经理评价机制的调研报告

东湖区烟草专卖局（分公司）营销部

客户经理评价机制的调研报告

前言

1.背景

客户经理，是烟草行业一线的“排头兵”。是连接客我关系的桥梁与纽带，在和谐客我关系、和谐卷烟销售市场、树立烟草行业的经营与服务形象方面起到了非常重要的作用。因此，搞好客户经理队伍建设，如何让这支队伍更职业化、专业化地为客户提供服务，成为当前客户经理管理中的主要问题，那么，如何强化机制，有效地提升客户经理的的素质，使他们能够成为“多面手”，当好烟草行业政策的“宣传员”，卷烟销售市场的“观察员”和客户经营的“指导员”呢？

2.调研时间：2009年9 月

3.调研地点：东湖区营销部

4.调研方法：通过调查人员与被调查人员面对面的交谈来取得所需资料，有个人面谈和小组座谈两种方式。

调研报告 ：

1.制定科学的考核机制，真正做到公平、公正、公开

目前对客户经理的考核，我们大家都探索了一系列的方法、方式，从销量指标、品牌培育、、明码标价、应知应会、服务水平、日常工作等等方面事无巨细。建立合理科学的客户经理考核体系和激励机制，营造激情工作氛围。在客户经理目前的考核体系设置当中不能过高地强调销量的考核。单纯的销量并不是客户经理工作成绩的体现，对客户经理的考核不能照搬其他行业销售工作以销量为主的考核形式，因为客户经理的工作还包括服务客户、明码标价、经营指导、培育品牌、电子结算等重点工作，过分注重销量的考核会造成客户经理盲目追求各销量指标的完成，使零售户依照客户经理的意愿而非零售户自身的实际需求进货，无法积极配合上级公司统一的策略进行宣传，与现在正在进行的“按客户订单组织货源”工作相违背，造成卷烟市场结构畸形、不健康发展。所以仅用销量或者过分注重销量来考核客户经理的业绩是急功近利的表现，对客户经理必须要讲究科学考核，但是科学考核，不只是考核指标科学，更要树立科学的考核理念。首先要依“法”考核、严格兑现，不吃大锅饭。这里的“法”不是单指考核办法，而是一系列考核制度和价值尺度的总括。包括了三层意思。首先，考核指标的制定要守“法”。制定考核指标要在一个市场经营主体范围内全部统一，也就是说对客户经理的绩效考核指标应该在我们市公司及其所辖区级营销部范围内全部统一，不能有区别对待，客观条件客观解决，不能从主观上放松；其次，考核机构要守“法”。应成立专门的客户经理绩效考核小组，由市公司统一进行考核。最后，考核执行要守“法”。制定了考核指标，就要严格进行，对事不对人，不能因为亲疏远近而有所不同，在考核面前人人平等，必须严格执行。考核成绩确定后要严格奖惩兑现，做到有诺必兑。在实际工作中，客户经理超额完成任务，工作比较突出的，区局（营销部）无权对其实施一些奖励，那就体现出在实际工作中对客户经理的工作我们只能做到有罚无奖，只能伤害客户经理的进取心，绩效考核完全流于形式。试问这样的队伍，这样的绩效考核，如何能留住人才，如何能提高效率，如何能服务好客户，更如何能面对未来更加激烈的市场竞争！所以，必须依“法”考核、严格兑现，不吃大锅饭。业绩与薪酬挂钩，多劳多得；奖罚个体，通过管理点控制面。

其次要动态管理，与时俱进。市场环境和客户需求是不断变化的，要使绩效考核真正发挥作用，必须进行动态管理，与时俱进。在现今全面进行卷烟服务营销的大环境下，客户经理的绩效考核应该实现三个转变。第一、考核内容应由单一的销售考核逐步向综合的服务营销考核转变。传统的绩效考核注重对销售指标的考核，对于客户服务等活情况考虑较少。而在目前以“三个满意”为核心的网络建设工作中，必须加入对服务质量、服务能力、服务观念的考核，全面体现卷烟服务营销以“客户”为核心的理念，这项工作我们目前已经提出了对客户经理的电子结算、明码标价、品牌培育等相关服务水平的考核；第二、考核方式应由单位考核逐步向客户和单位共同考核客户经理转变。在传统卷烟营销中，以经营卷烟为理念，对客户经理的考核只是单位的内部工作之一，只能由单位独自完成。而在卷烟服务营销中，以经营客户为理念，客户经理作为联系单位和客户的纽带，其工作效率和服务水平直接影响到单位和客户的双重利益，所以应该由客户和单位共同对其进行考核；平时，可以通过拨打客户电话，充分地听取客户真实的声音，并且不定期随机抽查部分客户进行电话考核和市场走访考核；第三、考核手段应由传统的期末考核（结果考核）向现代市场营销中科学的过程考核（工作痕迹考核）转变。传统的期末式考核，针对的是客户经理的既定工作成绩，有一定的滞后性，不能及时纠正工作中的不足和减轻由于工作方法、方式不当等原因造成的单位和零售客户的利益损失，只能事后被动总结。所以应该采取科学的过程考核，对工作痕迹进行管理，及时纠正和发现问题，将损失降到最低，将客户满意提到最高。在新的形势下新的考核体系才能检验客户经理的真实能力，只有对客户经理的考核进行动态管理，与时俱进，才能发挥绩效考核的积极作用。加强过程监督和控制，进一步完善服务流程和监督流程，强化责任意识，实现事前、事中、事后管理三结合，不断提升营销人员服务市场的能力和水平。

2.实行动态分级管理、优胜劣汰，永褒客户经理工作的热情

对客户经理实行分级管理竞争上岗机制，能够充分保证调动客户经理的积极性，通过适当的压力和充分的激励措施，能够更好地激发其潜能，发挥作用。通过客户经理的绩效考核成绩，确定其优秀、称

职，基本称职和不称职，考核结果将作为评定客户经理等级和支付客户经理薪酬和奖金的依据。客户经理等级分为一档、二档、三档三个级别，客户经理在进入等级评定程序以前全部确认为三档客户经理。从三档客户经理开始，根据其综合考评情况逐月进行升降级别，在考核过程中，要实行公开、公平、公正的原则，对本月考核结果通报及时排名上公布栏，使客户经理能及时了解本月的工作情况知道不足之处，为客户经理提供了竞争氛围，达到真正的考核目的。同时通过优胜劣汰，实现人力资源配置的最优。

同时，在日常的考核过程中，为了避免出现职业惰性和鼓励后进，要定期地选择优秀客户经理做典型、树标杆。对这些典型的客户经理，要依据其政治理论水平、工作能力、工作业绩、团队协作能力等条件，以及市场变化对客户经理提出的新要求来综合确定；其次、保证客户经理每晋升一级，个人素质和综合能力要有质的飞跃。对于不同层级的客户经理要有不同的能力素质要求，体现能力差异和收入差异，以促进广大客户经理的积极性；最后、优胜劣汰，打造金牌客户服务队伍。在客户经理等级评定中，最关键的是评定程序必须市场化、客观化、程序化，不能参杂任何人为因素，只能让市场、客户、业绩来检验客户经理，而不是由个人主观臆断来决定，否则必将流于形式。在知识经济下，为了使我们的企业发展能够跟上行业和社会改革的步伐，要求我们必须加强员工的继续教育力度。根据有关资料显示，今后的人才培养将出现几个转变，即由重视学历向重视能力转变、由单一型人才开发向复合型人才开发转变、由重视人的显能开发向重视

人的潜能开发转变、由被动开发向主动开发转变、由黄金阶段开发向终生开发转变、由近距离人才开发向远距离人才开发转变。这些转变既体现了员工发展的愿望，也满足了我们行业对人才的需求，是企业和员工不断相互促进、相互和谐的产物。要让客户经理通过在职、脱产、参加调研等多种形式进行学习，全面掌握现代流通领域的系统知识，为企业的发展打好人才基础。

建立一支充满生机和活力的客户经理队伍难，管好这样的一支队伍更难，这是一个系统过程，是一个随着经济环境不断变化的过程，需要行业从上到下、方方面面，各单位、部门的共同配合。但是只要管得实在，管的公平、管的有发展，就一定可以实现。

东湖区营销部刘刚

2009年9月16日

第二篇：基层组织建设机制调研报告

关于在加强和创新社会管理工作中落实 基层组织建设工作机制的调研报告

城关区委组织部

根据全市加强和创新社会管理工作的统一安排和部署，为进一步完善《拉萨市基层组织建设工作机制》和《拉萨市群团组织建设工作机制》，从4月23日起，由市委组织部牵头，由市人社局、市民政局、团市委、市工商联和城关区委组织部等相关单位参与的调研组一行深入城关区加强和创新社会管理试点单位开展了为期3天的调研工作。现将调研情况报告如下：

一、调研基本情况

此次调研按照‚分领域、分行业、分团体‛的工作思路，围绕‚城市党建区域化‛、‚扩大群团组织覆盖面‛、‚增强行业党群组织工作影响力‛、‚创新基层党群组织设臵形式‛等内容，分别深入城关区八廓街道、扎细街道、蔡公堂乡，先后召开3次座谈会，全面细致地了解试点乡（街道)的基层党组织建设和群团组织建设现状、发挥作用情况，积极征求基层干部在加强和创新社会管理工作中推进基层组织建设工作方面的意见和建议。

干部，加大对不称职、不胜任、甚至不作为的现职领导干部的调整力度，关心长期踏实工作、表现突出的干部，鲜明体现了党的干部路线和用人导向。精心挑选多批村(社区)党支部书记赴北京、江苏、云南、四川等地考察学习社区工作先进经验，提高基层干部综合素质，并形成了街道社区干部赴内地挂职锻炼的长效机制。认真组织加强和创新社会管理试点街道、社区及办公室工作人员赴北京市东城区实地学习考察网格化社会管理工作，加快推进作为试点单位的首府城区加强和创新社会管理各项工作。通过制定下发《村(社区)‚两委‛班子绩效考核办法(试行)》, 先后两次提高村(社区)‚两委‛班子成员待遇，逐步建立起可行的村(社区)干部激励机制。出台了《关于对城关区离职离岗村(居)基层干部实行生活补贴制度的意见》, 缓解了离职离岗村(社区)干部后顾之忧，体现了组织的温暖和关心。认真落实《发展党员规划》，定期开办入党积极分子和预备党员培训班，严格采取‚一荐、二选、三送、四包‛的方法发展党员，并结合发展党员工作开展‚一年绿化一所学校‛植树活动。充分发挥已建立的 42 个农村现代远程教育终端站点的作用，把农村党员干部现代远程教育作为大规模培训党员干部群众的主要平台，建立起分层次、重实效的培训模式，受到了党员干部和农民群众的普遍欢迎。

狠抓基层组织建设。以新成立街道党工委、寺庙管委会、离退休干部职工‚心系城关、共享和谐‛大型活动。自治区流动党员服务管理工作现场会在城关区成功召开。八廓街道党委被授予‚全国先进基层党组织‛荣誉称号，并与扎细社区党支部共同荣获‚自治区十佳基层党组织‛。扎细街道被国家民政部评为‚全国和谐社区建设示范街道‛, 俄杰塘社区被国家民政部评为‚全国和谐社区建设示范社区‛。

狠抓作风建设和反腐倡廉建设。深入贯彻两个《条例》,以‚领导干部作风建设年‛为契机，扎实开展廉政文化‚六进‛活动，在全市率先建立法制警示教育基地，加大宣传教育，筑牢党员干部思想道德防线。注重机关效能建设，以工作承诺制为抓手，实行年初工作承诺、年中工作检查、年底述职述廉报告，推动工作落实，认真做好了基层党组织及党员干部的作风建设和反腐倡廉建设。

科学推进群团组织建设。城关区历来高度重视群团组织建设工作，通过健全引领机制，解决了动力不强的问题；通过健全联动机制，解决职责不明的问题；通过健全落实机制，解决执行不力的问题；通过健全创新机制，解决活力不足的问题；通过了健全互促机制，解决‚两张皮‛的问题。

三、存在的问题和对策

作为西藏首府城区，城关区应充分发挥首位度作用，切实发挥基层党组织在基层社会管理中的领导核心作用，充分发挥群团组织在加强基层组织建设中的桥梁纽带作用。近年

要以‚基层组织建设年‛和‚创先争优强基惠民‛活动为抓手，以强组织增活力、创先争优迎十八大为主线，以提高基层党建工作科学化水平为目标，按照健全基层组织体系、扩大党的工作覆盖面、抓好重点领域的基层党建工作为基本工作方向，积极探索在农牧民专业合作组织、专业协会、产业链、外出务工经商人员集中地建立党组织的有效途径，加大在中小学校、非公有制经济组织和社会组织中建立党组织工作力度，并加强寺管会党组织建设工作。

完善党建联席会议制度，构建全社会各领域全面参与的党建工作大格局。在开展加强和创新社会管理工作中，基层遇到的很大一个困难是驻区单位对社区建设的参与度不高、干部的社区居民意识不强，提高驻区单位党组织和党员参与社区建设意识和热情工作势在必行。近年来，城关区在县级和乡(街道)层面全面推广了党建工作联席会议制度，取得了一定的成效，尤其是两岛街道党工委在实行党建联席会议制度工作上一直走在前列。要进一步规范和扩大联席会议制度，积极借鉴联席会议制度模式，以担任兼职委员等方式为手段，全面推广街道大工委制。建议驻区单位政工人事部门负责人和非公企业党组负责人进乡党委（街道党工委), 纳为兼职委员，流动党支部负责人进社区‚两委‛班子，切实建立沟通衔接机制，激发参与热情，实现共驻共建，共享改革成果的良好机制。

过组织对接、资源联享、活动联办、制度联建等方式，增强网格内党群共建合力。

进一步加强流动党员服务管理工作。目前，在流动党员服务管理工作上存在基层党组织对流动党员管理服务工作的认识不够深刻，流动党员去向难掌握，隐形党员、口袋党员多，流动党员重管理、轻服务等现象。要积极寻找流动党员服务管理工作的突破口，进一步提升流动党员服务管理水平。加强与流动党员流出地党组织之间的联系，建立经常性沟通交流工作机制，并积极帮助城关区外省市县建立驻拉萨党支部建设工作。同时，要协调流出地党组织，在党员外出时，流出地党组织及时摸清党员的个人信息、从业情况、流动行踪、联系方式等，发放《流动党员活动证》, 并积极与城关区流动党支部进行沟通，确保流动党员在管理上‚离乡不离党、流动不流失‛。要加强对流动党员的教育工作，提高流动党员的党性意识。加大对流动党员的服务力度，注重关怀激励，主动为流动党员提供信息咨询、技能培训服务，对生活困难的流动党员给予救助。要搭建沟通交流平台和发挥作用平台。定期召开流动党员座谈会，向流动党员通报全区的经济发展形势和党建工作情况，听取流动党员的意见和建议。坚持在流动党员中，组织开展‚党员奉献日‛等主题实践活动，组织流动党员积极参与村居建设管理。同时，要注重发现和培养流动党员中的优秀分子，评选‚优秀共产党

第三篇：关于全县干部德育评价机制调研报告

今年初，我们在《全省组织工作重点调研课题》中选择了“健全和完善干部德的评价标准和考察办法问题研究”作为重点调研课题之一。课题组成员先后深入县直部门、乡镇(场)、社区等单位，开展干部群众座谈、专访和随机调查等活动，并在部机关干部中开展专题研讨，就正确理解和准确把握干部德的内涵与特征、进一步健全和完善干部德的评价标准和考察办法进行深入调研。

一、XX县探索干部德的评价标准和考察办法的具体做法

近些年，XX县经济社会处于快速发展时期，在这样的背景下，推动和引领经济发展能力，成为衡量评价干部能力素质的重要标准。与此同时，我们并没有忽视干部的德行培养及其在实践中的评判与考量，按照德才兼备、以德为先的标准要求，我们更加鲜明的突出了德在干部评价标准中的优先地位和主导作用，积极探索干部德的评价标准和考察办法，力求全面准确的掌握干部德才与实绩。

一是细化考核内容，量化评价标准。针对干部德的评价标准不

一、要求过于笼统的问题，我们从xxxx年开始，在干部考察中探索对干部德行表现进行细化分解，在民主测评中设立了“政治立场”、“讲大局、讲团结”、“宗旨观念和服务意识”、“事业心、责任感”、“清正廉洁”、“求真务实”、“家庭邻里关系”、“生活作风”、“配偶子女管理”等项目。在不良行为测评中，增加了对不符合德的要求的具体表现测评环节，用“追求低级趣味”、“工作讨价还价”、“计较个人名利得失”等进行细化界定，使考察的内容更具体、评价的标准更明确。为便于分析对比，我们根据不同内容定义的份量不同，赋予了相应分值，实现了对德的考核的量化，增强了德的考核结果的实用性。

二是扩大考察层面，保证考察效果。在民主测评时，不断扩大覆盖面，把干部德的表现作测评的重要内容，不仅要求本单位领导班子成员、机关干部、下属单位主要负责人等参加测评，还要求有一定比例的老党员、老干部、群众代表和“两代表一委员”等人员，以增强测评效果。个别谈话人数达到测评人数的50%以上，深入了解干部德的表现。同时，加强与有关部门的信息沟通，征求纪检、信访、公安、审计部门意见，以情况通报会或函询形式查询干部德的表现情况。坚持经常开展县领导、组织部门与干部谈心谈话活动，了解干部德的表现和变化。

三是注重做好结合，丰富考察内涵。德才素质与工作实绩相结合。综合分析干部德行表现、群众反响与工作业绩和工作成效;平时与关键时刻表现相结合。普遍了解干部的日常表现，重点了解干部在重点工作、重要时期、突发事件等时刻的表现;听其言和观其行相结合。不仅看干部的言辞表现，还要看在具体工作和生活中的表现，检验识别是否求真务实、言行合一;领导评价和社会公论相结合。注重了解工作对象、基层群众、主管部门及分管领导的意见和评价;强化主体和建章立制相结合。坚持从严治部，苦练内功，不断提高考察主体的识才水平。同时推行考察责任制、考察预告制、公示制、试用期制、票决制等，使干部德的考察工作更加规范化、制度化。

四是坚持树立导向，强化结果运用。及时做好考察结果反馈，促使干部自警自励。将干部德的考核测评结果反馈给班子党政正职，由其再反馈给每个班子成员或干部，促进干部德育建设。县委把德行考核评价结果作为领导干部选拔任用、职务级别调整以及奖惩、教育培训的先决要件，作为干部选拔任用的重要依据，并视情节轻重予以函询、诫勉、警告以至组织处理。xxxx年以来，对5名德行表现不稳定、有不良倾向的干部进行了组织谈话提醒。

二、干部德的评价标准和考察办法中存在问题及原因分析

在座谈和研讨中，大家认为，在干部德的考察评价工作中仍然存在着一些错误认识和难点问题：一是认识不清、方向不明。有的对干部德的考察标准持“模糊论”，认为德的考察难度很大，难下定论;有的对德的考察地位持“淡化论”，认为只是走形式，一带而过;有的对德的考察做法持“过时论”，认为这是不合时宜的做法，可有可无;有的对德的考察内容持“代替论”，以经济效益代替德的分析，忽略德的重要性。二是方法单

一、手段简单。工作中务实创新意识还不强，普遍存在手段不健全、不完善的问题，客观上存在片面性、简单化的问题和倾向。个别考察中只是按照方案要求进行填票、谈话等程序，缺少深入细致的综合分析和真实准确的定性评价，导致德的评价片面化、抽象化、空泛化等现象，难以辨别干部思想道德素质的优劣。三是标准各异、评价不一。对同一考察对象，往往是仁者见仁，智者见智，有的以偏概全，以局部代整体，甚至出现相反的观点。四是研究不够，难点较多。对干部德的考察工作研究得少，研究得不深，缺乏规范的考核标准，不好操作和把握，随意性比较大。

分析上述存在的问题，一是考察人员能力上存在差异性。干部德的考察量大、面广，由于考察人员的兴趣爱好、思维方式、能力素质等方面的差异性，对同一个人或事的评价会有较大的差异性，对干部德的评价作出不同的定性。二是组织考察方法上存在局限性。目前的考察组织实施中，考察时间相对紧张，很难触及干部德的深层次问题，有的单位谈话对象缺乏全面性和代表性，有时民主测评的环境不够宽松，干部划票有顾虑不能真实表达自己意愿。三是谈话对象思想上存在复杂性。有的谈话者对干部考察抱着一种“事不关已、高高挂起”的态度;有的谈话者因利害关系顾虑，回避矛盾问题;有的由于私人关系，夸大成绩，隐瞒问题;有的出于嫉妒、报复等狭隘心理，不进行客观评价。四是考察对象德的表现存在多面性。干部德的表现具有综合性和变化性的特点，谈话人对考察对象德的表现，一般谈不具体，对考察对象的缺点一般都是提希望，语言含糊，只谈现象不谈本质，准确量化评价有一定的难度，不少考察材料千人一面，不够准确。

三、完善干部德的评价标准和考察办法的初步构想

中央一直强调“要把干部的德放在首要位置”，干部的德，被提升到了一个新的历史高度。组织部门作为考察选任干部的重要职能部门，一定要紧密结合实际，在探索实践中认真贯彻落实。

(一)建立科学合理的干部德的评价标准

领导干部作为一个特殊的群体，既是一般社会公民，又是干部群众的公仆表率，因此，不但要具备公民的基本道德，更要具备公仆的政治素养。当前应从政治品德、职业道德、社会公德、家庭美德四个方面确立评价标准和方向。

1.政治品德方面。主要看干部的理想信念是否坚定，是否牢固树立共产主义远大理想，坚持中国特色社会主义理论武装;是否讲党性、讲原则，在思想上政治上行动上与党中央保持高度一致，自觉贯彻执行党的路线方针政策;在大是大非面前，是否头脑清醒，态度坚决，绝不人云亦云，风吹两边倒;是否顾全大局，公道正派，团结共事，不搞个人主义、拉帮结派、团团伙伙。

2.职业道德方面。主要看干部是否爱岗敬业、诚实守信、办事公道、服务群众和奉献社会，宗旨意识强不强，是全心全意为人民服务，还是一事当前，首先考虑个人利益;是勤奋敬业，甘于吃苦，乐于奉献，还是凡事讲条件，拈轻怕重、得过且过、做一天和尚撞一天钟;是真抓实干，锐意进取，还是搞花架子，贪图名利、虚报浮夸。

3.社会公德方面。主要看干部是否文明礼貌、助人为乐、爱护公物、保护环境和遵纪守法，是否带头遵守社会公德，维护公共秩序，包括遵守纪律、节约资源、诚实守信、增强法制意识等等，坚决不做违法乱纪、见利忘义、侵害和影响他人利益的事;心地善良，充满爱心，热爱生活，情趣健康;嫉恶如仇，爱憎分明，扶贫济困，乐于助人。

4.家庭美德方面。主要看干部是否尊老爱幼、男女平等、夫妻和睦、勤俭持家和邻里团结，家庭观念、家庭责任感是否强，是否孝敬老人，注重子女教育培养，夫妻恩爱，家庭和睦;是否尊老爱幼，与人为善，邻里关系和谐融洽。

(二)健全和完善干部德的评价标准和考察办法的具体措施

全面准确地评价干部的德，必须运用辩证的、历史的、发展的观点，建立以德为先、以绩为主，包含有道德评价、量化实绩、民主测评和民意调查的考核评价机制，并处理好相关工作关系。

1.构建立体指标体系。一要选准切入点。权力运行情况是一个最能集中反映领导干部德的外在表现，要把领导干部工作、社交、生活里的用权情况进行比照，看是否人前人后“两种态度”，对上对下“双重标准”，台上台下“两个形象”。二要扩大时空范围。考察干部的德必须着眼时代特点，拓宽考察视野，扩大时空范围，把考察触角延伸到干部的社交圈、生活圈和娱乐圈。三要注重辩证分析。既要注重在突发事件、个人进退留转等时刻的表现，又要注重在日常工作和生活中的表现，以小节观其大德;四要紧紧依靠群众。领导干部的一举一动都在群众视野之内，必须认真听取群众意见，注重群众公认，这样才能把干部考察准。

2.建立综合评价方法。一是从重大事件中考察政治品德。干部的政治品德如何、能否经得住考验，最能在重大事件中表现出来。诸如面对重大火灾、交通事故、防汛抗洪等社会重大事件和急难险重任务等时刻，看干部的胆识、意志品质和对群众的感情，看是否头脑清醒、立场坚定，能否冲在一线，团结带领干部群众果断行动、妥善解决;在职称评定、换届选举等与个人利益密切相关时刻，看是否有坚定的党性观念、纪律观念和正确的权力观、名利观和荣辱观。二是从日常工作中考察职业道德。要看干部对工作恪尽职守、对服务对象真诚热情，是始终如一，还是时断时续。在考察方式上，实行干部考核、定期巡查、调查了解服务对象等方式结合的方法，掌握干部的工作纪律、工作作风、为民服务质量和群众满意度，了解干部的真性情。三是从社会行为中考察社会公德。要在干部的社会活动中考察干部的社会公德，不但要看是否遵守日常行为规范，而且要看与不良行为和丑恶现象做斗争的表现，在去伪存真、实实在在的行动中对其进行考察评价。四是从日常生活中考察家庭美德。要通过社会舆论了解干部的家庭表现，必要时还要征询干部的邻居、配偶、父母、同学、朋友等各方面的意见，真实地了解干部在家庭中的基本表现，对干部的德给予比较全面的评价和考量。

3.完善考察评价手段。一是验证法。可以将被考察人安排在“急难险重”任务或关键岗位、重要部位进行检验，考察其在具体实践中的表现，从而达到对干部德的定量评价的验证。二是反证法。通过对德的要求所禁止的行为认定，比对干部的言行，从反面作出对干部德的评价。比如干部涉黄赌毒、家庭暴力、不孝敬父母等表现。三是例证法。从干部单位同事、身边群众、周围邻居、家庭亲人等处征询其学习、工作、生活的典型事例，从正反两方面进行综合分析，对干部的好、一般或差给予实例证明，增强评价的效力。四是印证法。综合运用几种方法，将各类证据、资料、现象所反映的事实联系起来进行考察，确定它们之间的印证关系，对干部的德形成综合客观的定性结论。

4.健全评价保障体系。只有建立健全干部德的考察责任机制，才能有效预防干部德能考察结果失真失实，真正选准用好干部。一是提高组织部门的干部管理权威，积极为干部群众愿说真话、想说真话、敢说真话、能说真话创造条件。二是进一步健全干部考察工作责任制，按照谁考察谁负责的原则，以制度保证考察结果的真实性。三是加强组工干部的能力素质培养和工作作风磨练，提高重德识德、知人善任的水平。四是加大干部监察、审计工作力度，客观有力地评价干部的德廉表现。

总之，要把德的考察评价作为提高干部工作质量的有力推手，继续加强干部德的评价标准和考察办法的深入研究和实践探索，强化结果运用，形成良好的激励、评价和使用导向，为推进干部工作科学化水平、提高组织工作满意度，进而推动各项事业的发展奠定坚实的基础。

第四篇：关于基层行政管理体制机制的调研报告

关于基层行政管理体制机制的调研报告

关于基层行政管理体制机制的调研报告

推进基层行政管理体制机制改革，建立服务型政府，激发基层活力，用好人力资源，提高行政效率，对于加快统筹城乡发展步伐具有重要意义。经过调研，现就建立和完善基层行政管理体制机制报告如下。

一、基本情况

区现行基层行政体制是在1998年撤销地区建立开发区，撤销开，乡镇之间干部的适时动态交流可有效保持基层队伍活力。体制调整后管理方式没有及时跟进。致使基层干部处于“块状分割”形态，干部流动存在“三好”“三难”现象：即“上好动下难动”（科级以上流动易科级以下流动难）；“进好动出难动”，“内好动外难动”（行政体制内流动易，事业向行政流动难）。有的乡镇建区8年来，除个别干部提拔调动和调入区级单位外，乡镇间交流基本没有。个别干部缺乏危机意识和进取精神，队伍缺少活力，基层又无手段，只好望洋兴叹！

（五）分配政策需要完善

分配缺乏灵活性。基层政事难分，工作统一做，却“政事不同酬”；村组干部报酬无统一规范，各地差别过大；实行全市公务员津补贴政策，实职与非领导职务津补贴基本无差别，一线干部任务重、责任大，连工作话费补助也没有，一定程度上影响了一线干部的积极性。

（六）村民自治任重道远

村组集体经济薄弱甚至“空壳”，村民自治的工作环境和条件较差；村居规模扩大村组干部工作量成倍增加，然而有的村干部报酬偏低（每月仅250元）；村民自治决策执行中缺乏约束手段，《村规民约》实施不力，有的流于形式；民主选举、民主决策、民主管理、民主监督还不规范。

三、对策建议

（一）精兵简政，建立集约高效的行政体制

“精兵”势在必行。不“精兵”就不能从根本上减轻群众负担，不“精兵”就无从提高行政效率。“食之者众”这类非常问题需要用非常措施来解决。要下决心通过“强村弱乡”、“诱导创业”等多种形式精简分流富余财政供养人口。

“简政”大势所趋。随着免除农业税、村民自治、依法行政等国家大政重大调整，基层政府职能从“催粮催款”、“刮宫引产”式的管制型向服务型转变必将加速推进。“简政”是必由之路；我区5000多人的原蒲花乡改由居委会管理的成功实践，湖北咸丰县、贵州雷山县的“大乡镇制”的经验有力证明了“简政”的可能性。随着经济社会发展，交通信息条件进一步改善，干部素质的不断提高，依法行政能力的增强，“简政”条件日趋成熟。“简政”要与区域发展战略相结合。随着渝怀铁路、渝湘高速公路、舟白机场陆续开通，阿蓬江流域开发的深入推进，作为武陵山区交通枢纽的区位优势逐步凸显。与国家“大部委制”改革相呼应，建议在科学论证基础上，进一步调整行政区划。撤并部分基层行政单元，适当扩大乡镇及村（居）建制，大幅度减少街道、乡镇数量，相应增大街道、乡镇管辖村、居范畴。在此基础上适度减少干部职数，大幅度降低行政运行成本。乡镇行政中心尽可能沿渝怀铁道、沿高速公路、沿阿蓬江流域布局，加速推进城镇化、工业化进程，更好促进“三沿”产业发展和冯家、濯水、阿蓬江镇城市绵延带建设。根据城市扩张要求及舟白、正阳两镇行政职能的特点，有必要及时将其转为“街道”建制，并相应调整其称谓和职能。

（二）深化改革，建立高效便民的管理机制

明晰各级事权。职责不明，“政事不分”，老是“打麻子账”，就谈不上职能转变。科学界定乡镇政府职能，合理划分区与乡镇的职责权限，从有利于事业发展有利于社会管理出发，选择“条条管理”或“块块管理”的具体模式，不宜“一刀切”。基层政府要“有所为有所不为”，强化乡镇的服务职能和社会管理职能。

规范委托执法。市、区党委、政府应从严掌控部门与基层“责权利”的综合平衡，“责任委托”的同时，人财物等执法资源应向下作相应的倾斜分配，要研究制定市对区县、区对乡镇的委托执法财政转移支付等配套政策，真正建立起权责明确、行为规范、监督有效、保障有力的行政执法体系。

转变领导方式。处理好政府与市场、政府与社会、政府与基层自治组织的关系，农村产业发展要从政府直接参与经济或行政命令、包办代替的惯性模式转变到主要依靠市场调节和通过经济及法律手段间接调控经济的方式上来；政府重点是为市场主体创造公平有序的发展环境，让基层政府从“有限政府无限责任”状态中解脱出来。

健全服务机制。解决边远乡村群众办事难的问题是政府面临的繁重任务。基层政府要通过做好“便民代理”服务工作进一步密切与人民群众的联系。把为民办事全程代理纳入乡镇的重要日常工作。行政富余人员优 本文来自，转载请保留此标记。先充实“办事”队伍，建立覆盖城乡的代办网点，建立健全包括组织领导、目标考核、经费保障等统一的制度和政策。把“便民服务”真正办成百姓满意的民心工程。新增教育、卫生、文化等公共服务资源要尽量向农村倾斜，加快农村养老保险、医疗保险、就业扶助、社会救济等社会保障和救助体系建设；公安、司法、国土、法院、工商、税务等实行片区管理的部门要调整优化机构布局（如增设代办点），不断提高服务质量，更好地为群众服务。

（三）解放思想，创新干部管理机制

创新制度。建立与两级体制相适应的干部管理制度。完善乡镇间、乡镇与区级部门间的科级以下干部有序流动制度。在一个地方工作满未达“改非”年龄的，原则上应进行交流。每年给乡镇一定的“优秀者正向交流”、“末位者逆向交流”的指导性指标。努力建设一支开拓创新、朝气蓬勃、充满活力的基层干部队伍。

畅通出口。区县归并形成干部数量过大，结构不合理是一道“马拉松”难题。然而换一个角度审视，作为一个特殊的移民城市，区县归并后留存了一大批管理人才和专业人才，政策得当，可以转化成一笔宝贵的财富。学习温州“全民创业”的发展理念，借鉴河南商丘市“经济大发展、全民大创业”的做法，出台“工商零注册”、“按工作年限和工资标准给予买断性补偿”等宽松的工商登记、信贷融资、税费减免等创业配套政策，鼓励财政供养人员辞职或离岗创业。形成与区域性中心城市建设相适应的思想观念和创业机制，营造鼓励人们干事业、支持人们干成事业的社会氛围，放手让一切劳动力、知识、技术、管理和资本的活力竞相迸发，让一切创造社会财富的源泉充分涌流，以推动超常规跨跃式发展。

唯才是举。统筹城乡发展关键在人，要不拘一格用人才。建立行政与“参公”单位人才互动机制。行政单位公务员缺编，同等条件下，可优先从熟悉农村工作的事业干部队伍中补充。

（四）调整充实，建立科学公正的综合考核机制

基层考核要坚持“富民为本”的基本宗旨，按照“分类指导、结合实际、突出重点、注重民意、公开结果、接受监督、赏罚分明、推动工作”原则，完善考核评价体系。

考核类别：按照区划类型及不同的发展基础和生产条件，可将原街道、中心镇、其他乡镇三类合并为街道、乡镇两大类考核，将正阳、舟白两镇纳入街道考核范围；

考核内容：突出区委区政府全局工作和乡镇政府职能的重点，增加民生、社会发展、可持续发展等方面的内容，项目适当精简，一般性常规工作改为单项评比。

考核结构：为鼓励基层创造性开展工作，充分发挥各自独特的资源优势，可按“规定动作”与“自选动作”相结合改善考核结构。

考核方式：要“官考”与“民考”并重，“自评”与“互评”结合。更加尊重民意，增大基层群众及辖区内人大代表和政协委员的参与度。考核结果经媒体公示，接受社会监督。简化过程考核，重在最终绩效。

（五）整改机构，创建科学公正的分配激励机制

职能重组，政事分开。深化乡镇综合改革，通过分流、改制等方式理顺事业与行政间的分配关系。按行政性、纯公益服务性、经营性等标准重新调整界定乡镇事业机构性质。将财政、社保等具备典型行政性质的机构划归行政序列，将农业服务中心、文化卫生服务中心等承担的安检、执法、统计等行政职能剥离并入行政机构，符合条件的相应人员转入公务员序列，其工资分配参照行政标准执行。

试行公共服务采购制。总结推广公共卫生服务券制度经验，试行公共服务政府招标采购制度，赋予服务对象以选择优质服务的权利，形成政府公共服务的竞争机制，有效提高公共服务的水平和质量。变“以钱养人”为“以钱干事”。

规范村居干部待遇。在撤并减少乡镇和村居建制基础上，由区政府按村居规模和乡镇财力状况统一制定村居干部报酬的分类标准和补助办法，区级补助纳入财政预算。制定津补贴配套政策。高度重视普遍性倾向性的干部思想动态，在执行津补贴统一规定前提下，研究制定更加合理的地方性补充政策。

（六）统筹规划健全规范基层自治机制

加强村居自治的基础建设。研究制定村（居）委建设方案，统一建设标准，纳入《城乡总体规划》。通过村居投劳、区乡投资等办法，用2至3年时间使村（居）委的工作环境明显改善；

加强和改善基层自治工作领导。基层政府对村务工作要少一些行政干预，多一些服务引导。少干一些干不了、干不好、“戴着碓窝唱戏”的事。

民主自治与经济发展有机结合。研究制定发展农村劳务经济与鼓励务工人员回乡创业并重、激励城镇有经济实力懂经营管理的能人下乡进行土地集约经营的政策措施，大力发展村组集体经济，为村民自治健康发展提供物质保障。

第五篇：客户经理年终报告优秀

客户经理，每天面对的就是管片里的客户，为客户提供热情周到地服务，需要与各式各样的人接触，所以应该有很多感触。下面由小编给大家带来客户经理年终报告优秀范文，一起来看看吧!

客户经理年终报告(一)

时间过得真快，转眼间20xx年即将逝去，新的一年又将到来，回顾这一年来的工作，才发现自己的成绩虽未拔得头筹，但也名列前茅，位居三甲。现在想来，能取得这样的成绩，顾然同单位领导的关怀、各位同志的帮助不无干系，但同自己的努力和付出的辛勤也同样密不可分。现就我个人方面的原因做一下分析：

敬业爱岗，视单位为我家

自从20xx年被招入烟草公司至今已过了三年多的时间，作为一名濒临破产企业的下岗职工，我深深知道爱岗敬业的重要性和一份工作的来之不易，我对烟草公司招收我是怀着一份深深感激之情的，也许正是这样，才使我对新的工作充满热情。正所谓隔行如隔山，对于从事烟草公司客户经理一职来说，我以前所学知识和工作经验完全无用武之地，以前的财务工作是对着表格来做。现在要面对的是一个个活生生的人，这就要求我重新做起，从头再来。我想尽一切办法，利用业余时间向一些老同志请教，但是由于这项工作在我县起步较晚，也算是一种新生事物，实在是没有太多现成的经验可学，一切几乎全得自己摸索，包括怎样搞好同客户的关系，怎样培育新的卷烟品牌，怎样调剂卷烟品种来满足不同的消费地域和群体等等。总之，学这学那只有一个目的，那就是尽快掌握新的工作要领，满足新的工作要求，使之成为我新的人生起点。

在抓紧一切时间学习业务知识，充实头脑，提高工作技能的同时，我更注重与所里的同事们之间保持一种亲密的兄弟关系，作为一个基层单位，一个所就是一个家，所里的同事就是自己的弟兄，而一个人的成绩也不仅是靠一个人就能取得的，每个人实际上就是所有的工作链条中的一环，哪一个环节出了问题都不可能把工作干好，所以与同事们之间的团结协作也是很重要的，不管是稽查员、送货员还是司机师傅，都与我的所谓成绩密不可分，而我作为集体的一员，单位效益的好坏直接影响到我的既得利益，对此我有切身体会，而单位要想有好的效益，又与每个员工的一点一滴的积累不无关系，所以我在单位就像在自己家里一样，就像为家里人做事一样，认真负责、殚精竭虑、不遗余力。这样我与同事们的关系非常融洽，为我在工作中能取得优异成绩奠定了良好的人际关系。

加强沟通，维护客户利益

作为烟草公司的客户经理，同我每天接触最多的就要算是卷烟零售客户了，没有他们的支持，我所做的一切全是无用功，通过两年多的磨合，我同他们之间建立了牢不可破的亲情关系。因此我必须把他们的利益放在第一位，设身处地为他们的利益着想，这样做的目的也正是为了使他们成为我公司忠实的客户，把我们作为商品的第一供应商，自觉地抵制假冒伪劣卷烟的冲击，更好地保护好消费者身体健康、维护好消费者利益的同时，无形中也为公司创造了效益，在客户能获得最大利益的时候他们也就真正成为了烟草公司的销售终端，为公司的可持续发展提供了充足的网络保障。

进入20xx年，我同卷烟经营户的关系也进入一个新阶段，我对他们可说是已经非常熟悉了，谁最爱卖什么样的卷烟，谁最爱老品牌，谁最爱新品牌，谁几天该补一次货等，我都了如指掌，对于他们提出的一些问题我也能够及时处理并提供帮助。对于个性化服务，我更是驾轻就熟，运用自如，我把自己的手机号给每个经销户都留了一份，他们谁有问题可以随时同我联系，对于该补仓而未补的情况，我也会打电话过去或亲自登门去提醒一下，他们对此都非常感谢，把我当成知心人，有什么事全对我说，而我在卷烟品牌的调剂方面尽量做到紧俏烟户户有，断档卷烟一定会告知他们一个合理的理由。现在广大农民的收入还较有限，消费水平也较城市低很多，加上外出务工人员较多，所以五类卷烟在农村这块市场的消费需求比较大，而由于烟厂在生产方面也在提档增效，因此，五类卷烟的生产量极小，根本无法满足消费需求。在访销过程中，就有很多经销户、普通消费者问到这个问题，问为什么没有五类卷烟，我对他们提出的问题一一答复，不论时间再晚都会解释清楚每个问题，真到他们满意为止，这些东西看来是微不足道的小事，实际上并不尽然，虽然多费些口舌，但对于他们来说却是一种信息的传达，使他们增加了对我、对烟草公司的信任度，不解释清楚的话，他会认为是烟草公司故意不给他烟，断他的财路，他就会转而向别的地方寻求货源，对于烟草公司以后的发展造成不稳定因素。

由于我与经销户的沟通，他们都非常理解和支持我的工作，这种融洽的关系也使我受益匪浅，他们向我反馈了很多有价值的需求信息，更有经销户直接拒绝那些来路不明的私烟，认为通过我给他订的卷烟才货真价实。

乐观自信，养成良好的心态

自信是使看似不可为的事情取得成功的前提，有了自信才有取得成功的可能性，而乐观却是一种对于工作的态度，视工作为快乐、享受，必然会得到工作给你带来的最大回报。

自从进入烟草公司以来，我对于领导及单位交给的各项任务都持自信和乐观的心态：别人能完成的我也能完成，他们能做好的我也同样做得出色，我并不比他们差。对于每月的任务指标，由于我对于经销户的真情实感及他们的大力支持，我完全有把握很好地完成，事实也果真如此，这样的工作业绩也使我感受到了成功的快乐。正所谓知足者常乐，我的快乐正是来自于

低起点的目标定位，这样的定位使我很快便实现了一个个的目标，而正是一个个目标实现的积累收到了意想不到的结果，也使我从中得到更大的乐趣，使我懂得在工作中一定要有自己实现工作任务的标准，哪怕它与实际目标有一定差距，那也没什么，先把它实现了吧，然后再做其他的，这样就是在享受工作了，而不会感到它带给你的压力，你就会更加热爱自己的工作，也会干出更多的成绩。因此保持良好的心态以及乐观自信的工作态度也是我取得成绩的保证。

态度决定一切，只要你努力了，你终究会得到回报，成绩只代表过去，这点成绩的取得有我的辛勤和汗水，更离不开同志们的协助以及经销户的大力配合，这是大家共同努力的结果。尽管有了成绩，但是和先进同志相比还是有很大差距，还有努力的余地。因此，我会在新的一年里以此为新的起点，去开拓更灿烂辉煌的局面。

客户经理年终报告(二)

一元复始,万象更新。在这年末岁初的时候,我怀着十分愉悦的心情,认真地总结个人一年来的学习和工作，通过回顾，归纳为以下几个方面，向组织和同志们作一汇报。

努力学习，如饥似渴钻研业务知识

知识使人进步。在社会主义市场经济条件下，要使自己能够不断适应复杂多变的销售市场，就

得不断学习，经常掌握党的路线方针、法规政策。一年来，我努力学习邓小平理论和 三个代表 重要思想，学习党的十七大报告、中央经济工作会议精神，学习省、市、县的相关政策规定，并且认真地记写学习笔记3000多字。力争使自己能够较多地了解掌握党和政府的经济政策，了解烟草市场整体动态。其次是努力学习与经营有关的业务知识，尤其是市场营销方面的知识，如了解市场，掌握动态，遵重客户，热情服务，现代物流模式等。

学习方法，一是从书本上学，读原著，全面领会精神实质。二是向业务内行学习，带着工作中存在的问题向其他领导和同志们请教，通过探讨、交流的方式，达到解决问题、提高业务知识的目的。三是主动参加单位组织的集中学习，认真学习，共同讨论，探索真缔。四是通过网络系统学习，随时掌握我们行业的各种信息。

遵守纪律，满腔热忱地干好本职工作

纪律是干好一切工作的保证。作为烟草公司的一名职工，深知遵守纪律的重要性，因此，我坚持每天准时上下班，尽管家里上有老下有小，又家居*城，距单位较远，天天乘车，多有不便，遇上雨雪天气和公路维修，必须提前出发，才能保证按时到岗。家庭琐事，尽量利用休息日安排妥当，非重大事项，绝不请假，一年来做到了出满勤、干满点。

工作中，团结同志，尊重领导，服从工作安排，听从领导调配，不拈轻怕重，不挑拣攀比，干啥都是工作需要，干啥都尽自己的的能力干好。作为客户经理，我的主要工作就是天天下乡，送货上门，晴天一身土，雨天两腿泥，三伏热汗流，三九冷嗖嗖，面对这些困难，我从未叫苦叫累，本着以工作为重的态度，满腔热忱地干好每一天。

积极主动，热情周到地为客户服务

客户是上帝，是我们的衣食父母。客户经理，每天面对的就是管片里的客户。我清楚地认识到，当客户经理，并不是去领导他们，而是要积极主动，为客户提供热情周到地服务。在很多行外人看来，烟草实行专卖，做的是独家生意，烟有车拉，送到一下，轻轻松松，无忧无虑。其实并非如此，在一个管片内，有数百客户，人上百口，形形色色，有说烟送少了，有说烟送晚了，有说外地烟卖不动，有说本地烟都给了熟人。每见一个客户，我们都必须给他们做耐心细致地解说，宣传政策，说明情况，上至国家方针，下至行业动态，远至烟草生产规划，近至几个月内的供货情况。通过融情入理地宣传动员，让客户了解行情，掌握大势，理解我们，搞好销售。

为了进一步加强合作，密切联系，互相信任，成为朋友，我经常主动与客户拉家常，嘘寒问暖，帮助他们整理货架，抹洗烟柜，象家人一样待他们，拉近我们与客户之间的距离，变购销关系为朋友关系，共同想方设法加大销售，完成任务。一年来，我们所管片区共完成销售情况如下：

经过回顾总结，深知自己在一年来的工作中还存在一些不足，一是学无止境，自己的知识还非常浅薄，还要继续努力，坚持学习，提高自己;二是工作苦累时，偶尔也发一两句牢骚，磨炼不够。在新的一年里，自己要下决心克服缺点，努力工作，争取更大的成绩。

客户经理年终报告(三)

这一载的光阴来到十二月。已然中旬，即使领导不予提示，我们也应该知道差不多该干什么事情了。在这个时候，人们总会争相着感叹时光的匆匆飞逝。若干年来，我总不知觉。可是今年，时光，她，特别的快，也特别的不知所谓。

写些文字，对我来说是不需纠结的易事。这些年来，也时常为支行内刊撑过门面。年终总结，更是不用拼凑，看完十一篇月结便可以淡定起笔。然而今年，十一篇遂只有前五月章，也就意味着今年我的理财经理生涯只区区五个月。那么后七个月何如?二个月停岗，支行19楼面壁思过;五个月转换到一个我陌生的网点，当然等待我的幸甚还不算一个陌生的工作。未及一年过半，却是全新的开始。

既然这一年被隔开了525三段。那作为工作上的总结，还必须得按部就班。于是照理我还是先回顾了下去年我做了些什么，写了些什么——迂回千百字里行间，如此的踌躇满志。待写今年时，竟不知道那种洋洒的自信还丢了吗?

每年的一月都有一个‘开门红’的营销任务，以期将新一年的胜利之门打开。可是以我为首的整个延中个金战线却黯然无光。这个一月甚至被我喻为是我从事个金理财经理以来最坏的一个一月份。后来在和姚行长在那次使我作别个金队伍的谈话中，他问我说，个金队伍需要引入竞争机制，这个周期不宜过长，也不宜过短。作为过来人。我要说，老的理财经理在发展各项业务到一定阶段时，会遇上不能逾越的瓶颈的。一旦部门注入新鲜血液，一定会有鲶鱼效应。新加入的理财经理常具意气风发之度，初生牛犊之气，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一冲会冲得很高，同一岗位换了种思维处事方式后总会带有新气象。久日，或许又是瓶颈了。——我可不是因为要退出队伍而说些风凉话。我的退出，如果是一次彻底的拯救，那倒也罢了。

一月颓势之排山倒海，以致到了二月头上还没有缓过神来。那时我的营销状态还不是。也许是刚过节，刚旅行，心太散了。不过，渐渐开始张罗起今年第一只营销推进的基金，融通四季添利。尽管这第一笔在延中的融通添利的基金认购颇为不顺，客户不久便要反悔这笔认购，最后几经些许环节，也为初来乍到调节相关事宜的小周添了点麻烦。但随后几笔的认购则丝毫不含糊，我推的认真，客户买的坚定。虽然终究离支行分发的该基金的销售任务还差了一点，与其他网点同事火爆的销售场景更无法相提并论，但总算是找回了以往营销的自我状态，让延中的个金业绩在挣扎中慢慢起色。所以，我始终敢于期许阴霾总有消散之刻。

三月份过去了，犹冷，天气阴晴不定。

开一季小组会的时候，按时写完月结竟然变成了我身上的一抹亮色，这是领导客气了。似乎除了营销之外的工作我都很出色。必须承认，2xx延中个金营销的头并没有开好。

些许讽刺，说营销羸弱了一些，可我觉得自身的服务水平是在不断强化当中的，这可能单从数据化的报表上是细究不出来的。比如，我一向以为作为理财经理的工作是发现客户，继而了解他们的需求，然后配置符合其自身风险能力和收益要求的产品给他们，再追踪，把服务加深，以期可以挖掘出客户更深的理财需求。这个过程，是需要用专业学识、金融市场的资历乃至人情交往的情商去构成。不是说，客户来了，他告诉你要买什么，然后我准确地利索地帮Ta做好，如果是一个低柜，那么我可以得8分。

但是，始终别忘了，我是理财经理，理财经理是用来发掘甚至创造客户需求，继而把合适的产品卖给他。如今，我相信很多驻网点的理财经理都遇上将理财经理当低柜使的惶惑，在目前尤其是银行理财产品销售的程序无法改善，整个支行理财经理驻点机制无法改革的情形下，我们怎样脱身出来去做一个非低柜的理财人员。

面对纷繁复杂的理财产品申购，如果无法需求再造让其转投保险基金的话，通过便捷的网银去完成成了一种思路。和直愣愣的柜台填单处理，网银的优势无与伦比，这里不一一详赘。这里也有一个问题，就是怎么让那么多人接受我行网银，使用网银。这里也是我所要说的服务水平。这个引导过程需要时日，关键点在于自身必须对我行的网银了若指掌，充分认可我行的网银，并且有网银实战的经验。说起实战的经验，我个人放弃了使用可以免费得到的usbkey证书，因为ukey证书由我父亲开通，我自己则用文件证书，母亲则使用‘自助注册’。

这样的话，我就能了解到目前我行仅有的这三种网银注册方式的功能以及使用。任何网银疑难杂症，在我面前都可以迎刃而解。在我的极力普及及推广之下，假以时日，我敢说延中申购理财产品的客户中，95%已在网银的体系中运行这些产品了。很明显，我完全有理由说我能腾出手来在理财经理的场面上有所作为。只是业绩，还不如其体现得那么快。

至于业绩。领导在会议上时常会委婉地提到延中资源相对不是那么上等——其实，我在想，再怎么没有质优量大的客户资源，就堂堂一个曾经的支行，熙熙攘攘的大堂，二三亿的储蓄存款，日十几笔的定期存款，每逢十号，排着队嚷嚷着要买国债的架势，每日只是从中化取二三万的保险增量，凭此应不是什么难事吧。我也想找些为不尽如人意的业绩开脱的借口托词，奈着实难以启齿。至于指标，尽管这个名词始终萦绕着让人头痛，但从当时最近会议上公布的指标来看，单论保险，单以延中资产规模下发的指标3万，仅单天工作日1.5万的销量。真心认为，这个指标不算高，更不算遥不可及。

四月，离离开理财经理的岗位还有二个月。这个月，我想分享一个也算我状态回勇後的营销案例。

我每次在针对一件产品做营销的时候，总有一个中心思想。比方，摆出‘点滴成金’报价每周都在走低的实况，然后寄出市场利率可能也会随时走低的理论，进而让一些有效的一直以来瞄准短期理财的客户有考虑长期的计划。因为通常在一个人或一个家庭中，也通常会有一些钱作为预防动机长期不用，正因为他们一直以来循环购买短期理财，是之前的利率水准一直处在一个上升的通道中，或者还可以说是主流媒体的引导所致，其实不是他们短期都需要用钱。现在则是反之的趋势，那我正好激起他们长期投资的欲念。有了这个念，无非配上一些相关长期的产品，貌似保险便是首当其冲。

但先别着忙，万事讲究一个战略，得有一个巧妙的引导。我采取的方针是用国债去引导，因为我认为以四月所发行的五年国债6.15的收益率来说，还是摆得上台面让客户去心动的。如果客户这个都说没问题，那么同样满期五年的银保产品最难的一关就破了。也就是期限。也不用‘适当’误导了，把五年说成三年，把三年说成一年，因为在我看来，所有这些银保产品(除了国华二年那个特型外)，只有满期才有可能仅仅战胜定存。能接受五年电子国债了，那这个期限就没问题了，也同时兼顾了一下客户的利益。

既然介绍了每年6.15付息的国债，挺好的东西，那当然得让客户买。但不能全买。我的经验是，首先长期的理念没问题;第二就是再植一个资产配置的理念，一定要配置;第三，同样也是事实，以国债目前的热销势头，不一定买得上。我可以尽一些努力，让客户尽量买上，让客户感受如此贴心照顾的同时，再迂回促成其购买同样五年期限的银保产品。我当时挑选的是保底比较高的picc的那款金鼎富贵的C款作为主推，这样我认为和国债6.15的落差显得没那么大，尽管它是有每年分红的，但电子国债的每年付息(等于复利)又是何等的优势!实践结果，四月出一单，买的金贵C款，13万。同样该客户，让其按下25万，答应其在下一期国债的购买上尽量优先。万紫千红的五月，又如法炮制了二笔相似的案例，也销了13万多。

五月还出了我入主延中个金理财以来第一单的信托。

其后，我还专门筛选排列了名下客户，以期找到更多潜在的信托资源。既然保险基金的推进之路踽踽难行，便想以此途径来增厚一下中收亦不失为异曲同工。可就在我豪情满怀，自感眉目已露的时候，六月份的一天，领导突如其来的召见-——似乎我从不曾想过，四年多的理财经理生涯就在此刻风雨飘摇。

从去年四月至那时，被查到八次违规操作。我面临的现实，已容不得我半点狡辩，似乎等待的只是审判。然而，停岗、学习制度、作出书面深刻检查，都只为了一个从轻发落。在19楼‘面壁思过’的日子里，我既阅尽了中国一二等富贵繁华之地，也像一个小学生那样，被打回到学习课本基础的原型。作为小学生，罚得最多的就是抄写。‘面壁’头一天，头一件事，便是将《上海银行业机构防范操作风险三十禁》用毕恭毕敬的触笔重誊了一遍。这是一次自我的惩罚。印象深刻，感觉尤其在这些年来除了不断丰富自己的专业水准以外，很久没有这样学习过如此基础的制度约束了，而恰恰这又是我欠缺已久的。

我待在一个营销的岗位上，以营销为己任，这是无可厚非的本职。但这压根不能成为我漠视操作风险理所当然的理由。

我也一度很不屑把制度理解至死的做法。后来渐渐明白，银行运作的是一个很严格、很严密、很严谨的庞大体系，所以规章制度犹如天上繁星。作为从事银行业的人，无论从业资历有多么恢宏，面对制度，我们要去做的就是无条件地遵守它并遵照执行;面对制度，切不可‘勿以法小而不为’。在我身上一些日常的违规操作事实，可以说，不是很难理解，却又很难理解。我不想我14年职业生涯就此绊在如此显而易见的基础常识之上。14年了，职业生涯已不能算短。

这么多年，工作上不见大的失误失责，但磕磕碰碰的划痕依然经年伴随。试想人人都想得一完美，而往往愈想完美之人，到头来不是因此在患得患失中所陷平庸，就是在大刀阔斧时玉石不分。多年来，遵纪守法，一直本分工作，以为踏踏实实。却以这种‘面壁思过’的方式来到19楼，又以这种方式坐在支行领导的办公室里。心理面临着多大的煎熬。可能是多少年来，给予我对银行内控操作流程的漠然理解和松散执行的一次掷地有音的回响。

八月，我会记得这个炎热今夏的。我离开了，离开了我曾经感叹‘这是真正在做银行’的理财经理的岗位。尽管这一去，我不知道还会不会回来，还有没有勇气回来。如果都不可能，那我希望仍旧保有心底的那份执着和自信，来迎接新的挑战。尽管这一去，没有眷恋，没有渴望，徒有彷徨，徒有感伤。而我从没有认为跌倒就是输，也从来都认为教训是财富。我是离开了。似乎一切都停滞了，我的客户，我的支行，我的梦想。这四年多我从经历中真的学到了很多，也交到了很多有人生意义的朋友。所以哪怕知道这么一天我将失去，我都无悔当年的选择。

八月二十一日，及至今的五个月，及再以后未知的日子，我都会在余姚路支行。尽管今年有大半光景都在那了却，但请恕我在本文行将结尾处才第一次提起它。尽管大堂经理的岗位对我而言驾轻就熟;尽管张迅行长是我以前常德路的老领导，谦和亲切，默契十足;尽管网点同事、行业同仁、搭子、经警、新客户的相处都很欢乐，但我却始终没有从仿佛跌落沉沦的情绪中走出，内心焦虑失措。所以五个月来，只尽到了一些些大堂经理微薄的职责，只能说是做得很平常、很平常。把大堂经理另一个营销角色则完全忽略了。大堂日常的管理、服务、营销都是靠我那么多年的资历和经验在完成。说重些，这五个月，在余姚路支行做大堂经理，只是简单重复，重复简单，几乎没怎么去用心思考。所以又何值一述呢?明年吧。明年我会用好心力，不要浪费四年多理财经理所带给我的积累、见识以及各项能力。在同样可以惊艳四座的大堂经理岗位上，交出一份瞩目的答卷。

这一年，各方原因，言谈仍频，文字甚微。令人莞尔的是，这关于情况说明的检查倒写了二篇之众。只能从侧说明，这一年，讨伐、警觉、反思以及重新的自我审视，乃我的关键字。如果明天不是世界末日，我希望这一年过去了，在我身上会有一个有意义的转捩点。

客户经理年终报告(四)

2xx年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，XX年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金15万元，营销国债11万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品――汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。

一、加强学习，提高自身素质。

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：1月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在8万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表9多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

三、开拓市场，寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

客户经理年终报告(五)

时间过得真快，转眼间2xx年即将逝去，新的一年又将到来，回顾这三年来的工作，才发现自己的成绩虽未拔得头筹，但也不低于他人。现在想来，能取得这样的成绩，顾然同单位领导的关怀、各位同事的帮助是密不可分的，但同自己的努力和付出的辛勤也同样密不可分。现就我个人方面以及对三年来的工作做一下总结分析：

一、敬业爱岗，视单位为家

自从2xx年进入烟草公司至今已过了三年多的时间，作为一名客户经理，我深深知道爱岗敬业的重要性和一份工作的来之不易，从进入公司以来我对烟草公司怀着一份深深感激之情，也许正是这样，才使我对新的工作充满热情。正所谓隔行如隔山，对于从事烟草公司客户经理一职来说，我以前所学知识和工作经验完全无用武之地。现在要面对的是一个个活生生的人，这就要求我重新做起，从头再来。我想尽一切办法，利用业余时间向一些同事请教，但随着卷烟销售网络的改变提升，再加上这项工作在我县起步较晚，也算是一种新生事物，实在是没有太多现成的经验可学，一切几乎全得靠自己摸索，包括怎样搞好同客户的关系，怎样培育新的卷烟品牌，怎样调剂卷烟品种来满足不同的消费地域和群体等等。

总之，学这学那只有一个目的。就是抓紧一切时间学习业务知识，充实头脑，提高工作技能的同时，我更注重与单位的同事之间保持一种亲密的兄弟关系，作为一个基层单位，一个单位就是一个家，单位里的同事就是自己的弟兄，而一个人的成绩也不仅是靠一个人就能取得的，每个人实际上就是所有的工作链条中的一环，哪一个环节出了问题都不可能把工作干好，所以与同事之间的团结协作也是很重要的，不管是稽查员、送货员还是司机师傅，都与我的所谓成绩密不可分，而我作为集体的一员，单位效益的好坏直接影响到我的既得利益，对此我有切身体会，而单位要想有好的效益，又与每个员工的一点一滴的积累不无关系，所以我在单位就像在自己家里一样，就像为家里人做事一样，认真负责、殚精竭虑、不遗余力。这样我与同事们的关系非常融洽，为我在工作中能取得优异成绩奠定了良好的人际关系。

二、加强对客户的沟通，维护客户利益

作为烟草公司的客户经理，同我每天接触最多的就要算是卷烟零售客户了，没有他们的支持，我所做的一切全是无用功，通过三年的磨合，我同他们之间建立了牢不可破的亲情和友情关系。其实卷烟与药品一样，都是属于国家垄断的产品。烟草公司是属于专卖专营的商业批发企业，虽然其体制与一般的商业批发企业有所不同，但有一点是完全相同的，那就是所面对的市场及商业批发企业的立足之本就是客户。

因此我必须把他们的利益放在第一位，设身处地为他们的利益着想，这样做的目的也正是为了使他们成为我公司忠实的客户。把我们作为商品的第一供应商，自觉地抵制假冒伪劣卷烟的冲击，更好地保护好消费者身体健康、维护好消费者利益的同时，无形中也为公司创造了效益，在客户能获得利益的时候他们也就真正成为了烟草公司的销售终端，为今后烟草公司的可持续发展提供了充足的网络保障。

进入20XX年，随着卷烟销售网络的进一步提升，我们客户经理的工作职能也在发生转变;而我同卷烟客户的关系也进入一个新阶段，我对他们可说是已经很熟悉了，谁最爱卖什么样的卷烟，谁最爱老品牌，谁最爱新品牌，谁几天该补一次货等，我都了如指掌，对于他们提出的一些问题我也能够及时处理并提供帮助。对于个性化服务，我更是驾轻就熟，运用自如，我把自己的手机号给每个客户都留了一份，他们谁有问题可以随时同我联系，对于该补仓而未补的情况，我也会打电话过去或亲自登门去提醒一下，他们对此都非常感谢，把我当成知心人，有什么事全对我说，而我在卷烟品牌的调剂方面尽量做到紧俏烟户户有，断档卷烟一定会告知他们一个合理的理由。

现在广大农民的收入还较有限，消费水平也比城市低很多，加上外出务工人员较多，所以四、五类卷烟在农村这块市场的消费需求比较大，而由于烟厂在生产方面也在提档增效，因此，五类卷烟的生产量极小，根本无法满足消费需求。在访销过程中，就有很多客户、普通消费者问到这个问题，问为什么没有五类卷烟，我对他们提出的问题一一答复，不论时间再晚都会解释清楚每个问题，直到他们满意为止，这些东西看来是微不足道的小事，实际上并不尽然，虽然多费些口舌，但对于他们来说却是一种信息的传达，使他们增加了对我、对烟草公司的信任度，不解释清楚的话，他会认为是烟草公司故意不给他烟，断他的财路，他就会转向别的地方寻求货源，对于烟草公司以后的发展造成不稳定因素。

由于我与客户的沟通，他们都非常理解和支持我的工作，这种融洽的关系也使我受益匪浅，他们向我反馈了很多有价值的需求信息，(比如我和同事李忠在走访客户时、卷烟客户把他们看到有人在我们辖区兜售假烟的情况第一时间就告诉了我们，而且我和李忠在市场也是第一时间发现了我们的客户有假烟、我们也是第一时间通知了主管部门)。更有客户直接拒绝那些来路不明的私烟，认为通过我给他订的卷烟才货真价实。

三、对工作乐观自信、要养成良好的心态

自信是使看似不可为的事情取得成功的前提，有了自信才有取得成功的可能性，而乐观却是一种对于工作的态度，视工作为快乐、享受，必然会得到工作给你带来的回报。

自我进入烟草公司以来，我在工作中树立正确的“人生观、世界观、价值观”，我对于领导及单位交给的各项任务都持着自信和乐观的心态。别人能完成的我也能完成，他们能做好的我也同样做得出色，我并不比他们差。对于每月的任务指标，由于我对于客户的真情实感及他们的大力支持，我完全有把握很好地完成，事实也果真如此，这样的工作业绩也使我感受到了成功的快乐。正所谓知足者常乐，我的快乐正是来自于低起点的目标定位，这样的定位使我很快便实现了一个个的目标，而正是一个个目标实现的积累收到了意想不到的结果，也使我从中得到更大的乐趣，使我懂得在工作中一定要有自己实现工作任务的标准，哪怕它与实际目标有一定差距，那也没什么，先把它实现了吧，然后再做其他的，这样就是在享受工作了，而不会感到它带给你的压力，你就会更加热爱自己的工作，也会干出更多的成绩。

因此，保持良好的心态以及乐观自信的工作态度也是我取得成绩的保证。态度决定一切，只要你努力了，你终究会得到回报，成绩只代表过去，这点成绩的取得有我的辛勤和汗水，更离不开同志们的协助以及卷烟零售客户的大力配合，这是大家共同努力的结果。尽管有了成绩，但是和先进同事相比还是有很大差距，还有努力的余地。

20XX年是我们卷烟行业改革深入推进联合重组的一年，随着卷烟经营的稳步发展，我作为一名卷烟企业的客户经理，无论在思想上、知识上、行动上都必须跟上时代发展的要求，不然就会被淘汰，为了做一个合格的烟草人，我不断告诫自己，“学习、学习、再学习”，自觉养成勤于学习、勤于思考的良好环境，在学习中加强自身修养，不断提高自己适应改革发展的能力，增强个人素质。为今后烟草公司的可持续发展贡献一份力量。