营业部加快理财产品营销步伐

第一篇：营业部加快理财产品营销步伐

营业部加快理财产品营销步伐，实现旺季营销开门红

旺季营销工作开展以来，营业部响应分行党委的号召，采取有力措施加大对理财产品的营销步伐，把理财产品的营销作为工作的突破口，依靠服务创新手段，转变思路，强化措施，促进了各项业务的联动发展。

（一）提高认识，更新观念。面对新形势下新的市场特点，理顺工作思路，牢固树立以“市场为导向，以客户为中心”的经营理念，把销售理财作为一项重要的工作目标，同步抓存款和理财营销，并以此带动存款及各项业务共同发展。

（二）强化学习，全员参与。利用晨会或晚课讲解理财产品的卖点、每款理财产品的预期收益以及适合的不同客户群等知识，努力做到抓大不放小，利用柜面优势加强业务宣传，提升客户认知度，努力做到“人人开口营销”，全网点形成了主动争市场、揽客户的良好氛围。

（三）创新服务，以点促面。通过建立客户档案，锁定目标客户。在新产品上市之前，由大堂经理及时更新大堂的理财产品信息宣传专栏，以便客户挑选，同时将理财风险系数告知客户，有效地避规理财风险，扩大收益成果。营销人员也应根据客户信息和实际需求进行营销，根据不同客户层向他们推荐不同期限的理财产品，争取第一时间购买，加大营销的成功率。

（四）加大关联产品的营销力度，提升边缘客户购买力。办理业务的同时，加大对网银等电子银行产品的识别和使用，大力推介高端网上产品，加大客户网上认购积极性，在理财产品加快发展的同时，进一步带动电子银行产品的发展。

（营业部 梁艺玲）

第二篇：2015理财产品营销方案

2015理财产品营销方案

方案一：理财产品营销方案

一、背景资料

1、银行产品简介

动产（仓单）质押业务是中国兴业银行为客户提供的更为方便、快捷的金融服务。指客户以其合法所有且符合本行规定的动产或仓单质押，我行据此给予授信用于满足其生产经营流动资金需求。质押授信业务项下信用业务主要包括短期流动资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、商票保贴等。

经过分析得出，三一重工股份有限公司主要从事工程机械的研发、制造、销售，是中国最大、全球第六的工程机械制造商。目前，三一混凝土机械、挖掘机、履带起重机、旋挖钻机已成为国内第一品牌，混凝土输送泵车、混凝土输送泵和全液压压路机市场占有率居国内首位，泵车产量居世界首位，是全球最大的混凝土机械制造企业。因此对应的其所需要稳固市场份额，扩大销售量，那么就需要一项专门的银行产品来解决公司稳定的购销渠道和保证资金链的完整度，那么票据的办理问题的理财产品就显得由为需要，兴业银行推出的“动产（仓单）押质受信”产品，则可以则正好可以满足三一重工股份有限公司对于这一部分的要求，可以充分的满足其生产经营流动资金需求。

2、竞争对手分析（1）SWOT分析：

二、营销目标

向外界推广“动产（仓单）质押业务”，使兴业银行的新产品业务更为客户所了解。以扩大业务规模和提高银行信誉为目的，注重产品的创新发展，牢牢把握现有的客户，同时重视新客户的拓展，使其他具有潜在需求的客户对本银行的产品产生足够兴趣，对民生银行品牌的初步认可，催生出购买欲望，主动询问客户占有相当比例。不仅如此，对于所需要营销的集团----三一重工股份有限公司，这款产品对于公司可以使公司更加有效的进行资金的周转，利用银行资金，实现杠杆采购，减少应收账款，扶持经销商共同发展，扩大市场份额；密切与生产商和银行关系，利用生产商实力，易于获得银行融资支持，增强销售竞争优势。加快资金回笼，增加批量销售量，抢占市场份额。

三、营销计划

1、营销渠道：

（1）普遍性销售。在兴业银行的分支行网点处，要求银行的柜台人员对每位有意向的客户提供此类产品及服务。这是最直接、高效的营销形式，既节约相应的销售费用，又能很快的让客户熟知产品的特性。

（2）专营性销售。利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源，向其中符合条件的一些中、大型企业推销，可以通过电话访问、登门拜访等方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的提高销售效率，又能增加产品的市场份额。

（3）利用ATM、POS自助设备等银行的外部服务设备，通过在提取款项的过程中发布广告、提供产品信息、，从而提高该产品的知名度。

（4）利用公交站牌和大、小型的户外广告牌，刊登介绍本产品的特性广告，做到产品良好的普及性。

（5）选择中间商代理。由兴业银行授权代理销售产品的人员，代表本银行到客户居所、工作地点等场所面对面地为客户分析保障需求、介绍产品特色，完成产品的销售，并为客户提供相关后续服务。

2、营销理念：

（一）、以客户为中心的，注重个性化、优质化、差异化、效率化服务。形成良好的售后咨询服务联系群，方便解决客户的各种疑惑和要求，为他们提供全方位的银行服务。

（二）、以银行业务为主，品牌化、专业化营销。对外业务是所有商业银行的生存之本，既要满足大多数客户的需求，也要聚焦优质行业客户，拉动银行产品的发展。充分发挥自身优势，营销全国性行业大客户。

（三）、以产品为中心，形成全面的客户评价机制，第一时间了解客户的需求。在对外理财方面的卖点主要集中在现金管理、投资增值等方面，要突出银行产品的优势进行营销，使企业通过加强对流动资金的规划，使银企双方实现双赢。

四、促销计划

1、促销策略：（1）利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源，指派银行的工作人员向其中符合条件的一些中、大型企业推销，可以通过登门拜访的方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的提高销售效率，又能增加产品的市场份额。

（2）向原有的老客户提供体验式服务，将“动产（仓单）质押业务”给客户免费体验一段时间，让其亲自体会该产品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推广本产品。（3）采用电话直销的方式以电话为主要沟通手段，合理地利用原有客户资源，与客户取得直接联系，并完成保产品的推介、咨询、报价、保单条件确认等主要营销过程的新型营销模式。这种方式简便，灵活，成本低。

（4）采取让银行理财人员深入到各家规模公司去进行营销推广，先进行初步的沟通，让各家公司的管理人员对于“动产（仓单）质押业务”有一定的了解，再推荐使用该产品。（5）广告方式。利用公交站牌和各大、小型的户外广告牌，刊登介绍本产品的特性广告，还可以通过各大媒体如新浪、搜狐、新华网等以按钮或通栏广告的形式向全体公众告知“动产（仓单）质押业务”的信息，做到产品良好的普及性。通过这种方式，可以更加广泛的宣传新产品，提高知名度，在产品推出的初期能快速地进入市场，有利先一步抢占市场份额。

2、促销理念： 通过独特的，市场化的经营运作模式，发掘新的市场机会，开发培育新的市场核心客户，为他们开辟更大的发展空间。要通过提供专业水准的服务，使客户资产价值增加，让客户享受增值服务，实现共生共赢，共同发展的合作模式，使其经营风险降低，运营效率提高，并通过提供产品的服务，达成持续赢利的目标。适应当前经济金融发展趋势的变革，为银行将来的开辟一条更广阔的发展路途。方案二：理财产品营销方案

1、在每月理财销售计划公布后，按之前格式制作当月理财宣传页，贴于公司醒目位置。

2、利用晨会等时间向每一位员工讲明本次销售的理财产品的名称、期限、收益率等客户关心的事项，给每一位员工发放宣传页，以便顾客问都能做出正确解答，同时也提高了员工的全员营销意识。

3、给价值客户发送短信，及时告知理财讯息，以便价值客户了解最新理财资讯。

4、统计当月到期理财名单，在到期前逐一给客户打电话，询问购买意向，并帮助客户选择合适的理财产品，同时也可了解客户资金流向，通过客户了解其他银行的理财销售计划和销售方式，做到知己知彼，便于我行改进不足，提供更好的服务。

5、在每次销售前和销售后，都及时做好记录和统计工作。做到心中有数，以便在销售日当天安排客户有序的购买，在销售完毕后对客户各项信息资料进行分类归集和系统分析。

6、组织户外宣传，每两周一次，利用周末或班后时间组织营业室员工分组宣传，每次由个人营销岗带队，带领3名员工，在繁华地段或高级小区旁进行宣传，张贴海报及发放传单，并纪录意向客户姓名电话。

7、在营业室内，做好理财推介和客户推广工作，对主动询问客户做好资料留存和定期回访工作。

在理财的营销中，善于发现和总结。建立、健全的客户档案，保持并加深与客户的联系，定期与客户沟通，对优质客户实施预约服务和跟踪服务。分析客户信息，对客户进行分类，不同客户采取不同的营销方式。瞄准重点客户，通过理财为基点，发现其可挖掘的其他需求，对其实施精准营销、一站式营销、公私联动式营销，利用专业的服务、多样的产品留住客户，从而扩增优质客户规模，充分体现优质客户的价值，以期达到与客户共同实现双赢的发展目标。方案三：理财产品营销方案

一、前言

债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。

二、市场环境分析

（一）行业情势分析

从全球基金业的发展看，20世纪80年代以后，随着世界经济的高速增长和全球经济一体化的迅速发展，受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市场的健康发展经验的启示，一些发展中国家也认识到基金的重要性，对基金业的发展普遍持积极的态度，相继制定了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得到了普及发展。根据美国投资公司协会（ICI）的统计，截至20xx年末，全球共同基金的资产规模已达到18.97万亿美元，我国已成为全球第十大基金市场。

（二）市场情况分析

证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面向投资大人募集资金；另一方面，将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度优势促使其不断发展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。在1998年3月，南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为20亿元的封闭式基金——基金开元和基金金泰以来，后起的各家基金公司纷纷发起多只基金。例如：银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。

（三）竞争者分析

1、主要竞争对手分析：

截至20xx年末，我国基金管理公司有60家，都拥有自己独特的基金品种。从出售的基金来看，现在几乎都为开放式基金，而这些开放基金中也分为股票型、混合型、债券型、保本型和ETF，而受到全球金融危机的影响，债券型基金做为一种相对低风险的基金做为较优选择。

2、其他竞争争对手分析：

股票：受到全球金融危机的影响，上证在3000大关失守之后，一直都都在2800上下浮动，有涨有跌，风险较大，收益不稳。保险：具有保障生命和经济回报的双重价值，但保险的期限过长，提前支取会损失本金。储蓄：风险小、方式期限灵活多样、简单方便、收益相对较低。

（四）企业情况及产品分析

招商基金管理有限公司于2002年12月27日经中国证监会证监基金字 [2002]100号文批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。公司由招商证券股份有限公司、ING Asset Management B.V.(荷兰投资)、中电财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建。公司的注册资本金为人民币一亿六千万元（RMB 160，000，000 元）,其中，招商证券股份有限公司持有40％股权，荷兰投资持有30％股权，其他三家财务公司各持股权10％。

公司主要中方股东招商证券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全国性的综合类券商之一。公司注册资本24亿元，在全国拥有32个营业部，各项经营指标均位居国内券商前十名。

公司外方股东荷兰投资是ING集团的专门从事资产管理业务的全资子公司。ING集团是全球最大的多元化金融集团之一，其金融服务网遍及全球60 多个国家，活跃于银行保险及资产管理业。ING 集团11.5 万名员工通过其丰富的环球经验为全球超过6,000万名顾客提供综合金融服务。根据2015 年7 月《财富》杂志全球500 大企业排名，以上市寿险公司计算，ING 集团在资产及盈利两项均名列第1，而以全球最大企业资产值计算则名列第12。根据2015 年4 月福布斯杂志全球2,000 大企业排名以销售额盈利资产及市值计算，ING 集团名列第12。

公司本着“诚信、融合、创新、卓越”的经营理念，力争成为客户推崇、股东满意、员工热爱，并具有国际竞争力的专业化的资产管理公司。

招商安本增利债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会2015年5月23日《关于同意招商安本增利债券型证券投资基金募集的批复》（证监基金字〔2015〕99号文）核准公开募集。本基金的基金合同于2015年7月11日正式生效。本基金为契约型开放式。产品特点分析：

（一）低风险，低收益。由于债券型基金的投资对象——债券收益稳定、风险也较小，所以，债券型基金风险较小，但是同时由于债券是固定收益产品，因此相对于股票基金，债券基金风险低但回报率也不高。

（二）费用较低。由于债券投资管理不如股票投资管理复杂，因此债券基金的管理费也相对较低。

（三）收益稳定。投资于债券定期都有利息回报，到期还承诺还本付息，因此债券基金的收益较为稳定。

（四）注重当期收益。债券基金主要追求当期较为固定的收入，相对于股票基金而言缺乏增值的潜力，较适合于不愿过多冒险，谋求当期稳定收益的投资者。

三、目标市场及客户分析

（一）市场目标

1、树立及巩固招商基金公司自身的品牌形象，与消费者的有效沟通，加强情感联系，进一步提高品牌知名度。

2、加强风险的管理，不断提高产品的收益满足客户需求。

3、通过专业投资，保证每位客户的收益率。

4、发掘潜在客户，提高融资效益。

四、销售策略分析

由于基金一类的金融理财产品是不宜公共媒体做宣传，所以，建设客户的方式就相对单一一些，就是在基金公司或其资金托管机构进行推广。

当然，口口相传的口碑效应是不受法律法规限制的，故而，良好的效益、优质的服务都能成为人们称颂与力推的产品。

而对于客户接近这点，最常用的就是介绍接近法与馈赠接近法。因为，很多普通群众对于基金都是没有什么具体概念的，尤其是在现今这个金融理财产品遍地的社会里，多了就会挑花眼，只要你说的让其动心，那就成了。

并且，现在销售过程中，也常常用一些小礼品做为购买产品或者参加活动的奖励。这种类似大人哄小孩的方式却也是相当有效的一种方法。

销售洽谈主要是要给对方全面的讲述此款产品的优势与基金管理人的能力与相应成就。这些具体的数据与事例都是比较有说服力的，比较能让人信服。

在销售成交，制定合同的时候（其实，基金这类的产品，合同都是统一的，接下的，都是针对该份合同制定的想法。），应该将一切可能出现的异议处理方式都一一的详尽的写入合同之中，以免将来有不必要的纠纷。

五、营销活动方案设计

之前，有提到，基金此类产品是不适宜公共媒体宣传的，但是，公司品牌却是可以的，所以，我设计了以下方案。招商迎新，元旦福临

1.活动时间：20xx年12月31号 2.活动地点：招商先锋基金代理点

3.活动目的：庆祝2015年元旦，为人民服务，建立公共关系，树立品牌，扩大销售业绩。

4.内容：

这天进行优待服务，凡是来开户的都有礼品相送，有纪念价值并赠送当晚本公司的迎新晚会，凭票出席。5.实施细节：

20xx年12月31号9点开始，凡是在20xx年12月31日来我们营业部开户等一些手续办理，我们会以最好的服务来接待，来开户的人按照号码可以有机会抽奖，我们进行幸运基民送开户礼物，比如送礼品油，纪念品、当晚本公司的迎新晚会（凭票出席）等。这个活动的主要目的，迎接20XX年元旦，我们想用行动迎接新的一年，希望新的一年里，大家都会顺顺利利。主要是设立品牌形象，给大家留个品牌意识，能够带来更多的效益和顾客。

第三篇：加快教育改革步伐（精选）

加快教育改革步伐，不断提高课堂效率

最近我有幸参加了高邮教委在我校举办的年青教师优秀课竞赛活动，听了10多位年青教师的公开课，感触很大，有的老师在教学中，喜欢把每一个内容讲得细细道道，还有的老师从头讲到尾，学生参与的机会很少，这种做法是要不得的。我觉得这首先无法体现学生的主体性，学生容易被动学习。.限制了学生创造性思维的发展。课堂气氛不活跃，难以激发学生的学习兴趣。其次难以教会学生自主学习的方法。而有些老师就很好，在教学中大胆放手，老师讲的很少，主要是学生在动，充分发挥学生的主体性，激发学生的创造性思维，达到事半功倍的效果。中学信息技术教育是一项基础文化教育和人才素质教育，是一项知识性和技能性相结合的基础性学科教育。其根本任务是普及计算机文化，提高青少年素质。然而，纵观我国中学信息技术教育，由于目前学校在课程设置，时间安排上的不足，教材，大纲的无法定论，硬件设施的不完善，学生缺乏动手实践能力和创造能力等诸多方面的原因，再加上教师的教学不得法，直接影响了教学效率，限制了学生对计算机知识的掌握和发展。那么，根据我校的实际情况，就如何提高信息技术课堂教学效率，谈谈本人的几点心得体会。

一、目前信息技术教学中表现出的影响教学有效性的几个问题

1、学生的学习基础层次不齐，任务的完成差异性很大，好的学生感觉完成任务后“吃不饱”，特别是从农村来的学生，文化课成绩很好而信息技术基础却很差，老师布置的任务却无法完成；

2、学生提供帮助和接受帮助上缺乏主动性，高中学生在课堂教上不愿和老师配合，更不愿意和同学之间交流；

3、在自主探究性教学中，有些学生容易偏离主题，教师需要如何把握“引导”的恰当程度问题。

4、当课堂教学依赖于学生的进程，部分学生因前面技能的没有掌握影响到后面内容的学习时，教师该如何解决这个“旧技术”对“新技术”造成的瓶颈问题?

5、如何更有效地评价学生信息技术知识、技能的学习?

6、部分学生喜欢上网、聊天、玩游戏，却不热忠于信息技术知识和技能的学习。

7、信息技术不是主课，学不学好不会影响升学问题观念影响信息技术课堂教学有效性提高，有少数学生还指望学生代考，老师帮忙等等。

以上所述问题处理得好，对课堂教学效果将起到事半功倍的作用，但若处理得不好，将影响整个教学进度和教学效率。

二、提高信息技术课堂教学有效性的几点做法：

（一）熟悉学情，明确目标：

要提高信息技术课堂的有效性，需要我们充分了解学生原有的认知基础，准确把握好教学目标，确定好教学的重点难点。俗话说：知己知彼，方能百战百胜。教学也是一样，我们只有了解了学生原有的知识结构，从而制定出合理的教学目标，让全体学生在层次性的任务中“因材施教”，从而完成有意义的学习。

1、分层教学，因材施教：

因为信息技术学科的特殊性，一个班级里学生的起点各不相同，“一视同仁”将导致水平高的学生无事可做，水平低的学生做不出来，于是出现了“会的学生玩游戏，不会的学生也玩游戏”的局面。我们在设计任务时要有难易不同程度或同一任务对各层次同学设不同要求。比如学习EXCEL排序及建图表这一节课知识点的教学目标应该是力争让学生在原有的excel基本操作技能的基础上能从另一个高度学会根据问题解决的需要恰当得对数据进行加工处理，从而挖掘出新的信息，给我们解决问题提供借鉴；重点是如何根据需要将表格数据转化为相应的图表信息；难点是如何将EXCEL数据转换成图表。这时我们就会碰到学生会排序，但是排序后创建图表总是不正确。所以，我们设计任务的时候，应该就考虑到这一点。基础差的就让他完成排序，基础好的让他完成创建图表。这样所有的学生如果都完成任务，都会有成就感。从而达到因材施教之目的，低层次学生面对自己的作品感觉很有成就感，而高层次的学生面对自己在班级里脱颖而出的成果，充满自豪，激发了他进一步探索的激情和信心。

2、了解基础，提高效率：

首先，要了解学生学习信息技术情况。教师要了解全班学生对学习信息技术的兴趣、接受能力、学习态度、知识基础，还要掌握个别学生的兴趣、爱好、注意、记忆、理解能力、知识水平等，只有这样教师才能在课堂教学中目中有人，心中有数。其次，要熟悉教材。教师对教材的教学要求、教材的编排意图、旧知识的迁移程度、新内容的重点、难点、疑点都要了如指掌，吃透知识在各单元、章节乃至整册教材中所处的地位和作用。这样教学开展起来教师就胸有成竹，能够融会贯通教授相关知识技能。

（二）创设学情境，提高效率：

教学情境的创设要以激发学生兴趣为基点，合理选择情境素材；要以激活知识、技能为支点，精心设计情境过程；要以积淀学生信息素养为重点作为创设情境之目标。例如：在文字处理教学时，老师首先可以在大屏幕上展示事先已经设计了好的“电子报”、“床头画”，由于版面设计非常独特，文字、插图、背景非常漂亮，学生观看后赞不绝口，个个跃跃欲试。于是我们就可以抓住学生们这种求知欲的心情，让学生自己练习制作贺卡、专题报刊等。这样同学们表现出极大的兴趣，他们充分发挥自己的想象力、绘画、审美、文才等才能，制作出了非常精美的作品。这就是老师通过创设一定的教学情境，让学生在老师创设环境的导引下，学生利用所学的知识进行信息技术知识的综合运用，同时培养了学生的信息技术学习和使用创作能力，最终教师的教学目标完成的很好，教学有效性就得到充分体现。

（三）改进教法、提高效率：

1、适时单独或综合采用任务驱动、演示、讲授等教学方法，提高教学有效性。“任务驱动”就是将所要学习的新知识隐含在一个或几个任务之中，学生通过对所提出的任务进行分析、讨论，明确它大体涉及哪些知识，并指出哪些是旧知识，在教师的指导、帮助下找出解决问题的方法，最后通过任务的完成来实现对所学新知识的掌握。在以任务驱动为教学模式的信息技术课教学中,变教师向学生硬性灌输为学生主动探求知识、主动向教师请教；变被动学习为主动学习。当然教无定法，学法更加不是单一的，平时我们熟悉的讲授法、演示法都可以与任务驱动教学法结合起来使用，这样课堂教学有效性将会更加明显。

2、合理采用组内协作、组间竞争教学方式，提高信息技术课堂教学有效性。

由于学生的起点参差不齐，通过教师的统一演示或个别辅导，有时效果并非很显著，这里一个比较好的方法是进行分组协作学习。分组形式可以采用“异质分组和自由分组相结合”，也就是根据学生个性差异、能力强弱、兴趣爱好进行异质和自由分组。但是在实际教学当中，会出现小组内部分同学完成所有任务的情况，这就要求组内小组长需建立明确的责任制，保证每位同学都有任务，只有小组内成员都达到了预定目标，小组才能算获得成功。这种共同的目标促进了学生自愿性的互帮互助，培养了学生的协作意识和能力。

3、少讲多练。计算机课是一门操作性较强的课程。在教学中也发现，有些内容讲得越多学生越糊涂，讲了一节课不如学生自己操作１０分钟。所以在操作性较强的课程中，应注重少讲多练，通过精心导入，让学生明确本节课的学习内容，然后新授学习内容和方法，最后巩固练习。让学生充分上机练习，达到巩固、熟练和提高的目的。

4、边讲边练

这种模式在整个教学过程可以随时让学生练习。教师上课前要认真分析教材，制作一些适合于本课的演示教学课件，考虑好什么时候该上新课，什么时候该让学生做练习；这种模式具有实效性，学生可以及时发现问题，提出问题，加强师生互动和教学过程的双向性。

5、建立合理的教学平台，加强学生自主学习，提高信息技术课堂教学有效性。

建立一个功能强大集教学指导、作品发布、教学交流等功能为一体的网络学习的平台，更有助于信息技术的课堂教学实效。教师可以根据教学实际设置创设自己的网络教学平台，栏目可以设置为：锦囊妙计、星级任务、教学指导、作品发表、资源素材、学习体会等。例如：“制作PPT”这一学习内容，我们可以在各个栏目放置相应的内容，如教学要求、学法指导、教学演示，以及学生的作品与体会等。网络学习的平台可用于平时的课堂教学，也可用于学生随时随地的自学。使用网络平台，学生能自如的下载学习资源、开展网上交流、接受在线指导、发表学生作品„„总之，教学方式发生了很大的变化。学生学习更加方便，学习兴致高涨。教学平台的建立把学生的学习活动在时间上延伸到了课堂以外，在空间上延伸到了家庭，学习内容增加了一些课本上没有的内容；在学习方式上教师与学生、学生与学生之间也增进了交流。总之，网络教学平台的创设可以提高信息技术课堂教学的有效性。

（四）合理评价，提高信息技术课堂教学有效性。

一节课结束，给予学生所完成任务及时的评价，能增强学生的成就感，也有助于学生对自己的信息技能掌握情况、信息素养、各方面能力有个清醒的认识，并做及时的反思、总结，同时，也在相互的交流与评价中锻炼了能力，弥补了不足。在当前新课标下，课堂教学评价己不仅是放在学会知识上，而且更加注重学会学习、掌握方法和培养能力上，所以在对学生信息技术知识进行评价时，我们更注重对学生信息素养和综合能力的评价。

（五）加强课堂管理，提高信息技术课堂教学有效性。

1、加强课堂教学时间有效性管理

提高教学效率的实质是在单位时间内获得最大的教学成效。信息技术课堂本身教学时间就不是很多，一星期为一至二节课，所以必须在最小的单位时间内优化课堂教学时间管理，充分发挥教学时间的综合效用，以提高信息技术课堂教学的有效性。在信息技术课堂教学过程中，要努力争取在课堂内达成大部分教学目标，尽量不要把一些随堂作业留到课后去完成。

2、加强课堂教学纪律管理

良好的课堂纪律能使老师有效地教，学生有效地学，是顺利进行课堂教学活动的保证。而在信息技术课堂上，一部分学生却只喜欢玩游戏、玩Q Q，而不热忠于学习。这种现象的产生多是因为这部分学生对学习失去信心或没有了兴趣，或者是学生的思想认识不够。在实际教学中我们可以试着采取以下一些措施，有时会有良好的效果：（1）学生机安装还原卡并采用自动还原的方式；（2）通过反面典型教育学生，让他们深刻认识到沉迷于游戏会造成的严重后果；通过谈心疏导学生，淡化他们的游戏情结；（3）通过屏蔽、监控等技术手段加强对学生的管理，减少学生下载、安装、运行游戏的机会；（4）分配给学生一定时间玩游戏，但前提是先完成学习任务，等等。

总之，只有不断激发学生的学习兴趣，充分发挥学生的主体性，培养学生的创造性思维，创造良好的学习气氛，才能有效地提高课堂效率。

第四篇：证券公司理财产品营销策划书

证券公司理财产品市场营销策划书

概要提示：

为了发展我们证券公司的业务，对“宏源三号”进行大力宣传，为客户解答与其有之相关的疑惑，让客户进一步了解“宏源三号”这款理财产品，实现“宏源三号”的顺利快速的募集，利于其运作盈利，同时树立起我们公司的优秀券商品牌形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的金融服务企业形象。

策划目的：

本次策划主要针对“宏源三号”非集合性理财产品展开营销，其主要目的在于实现其顺利快速的募集，对公司的金融服务进行宣传，扩大理财产品市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。

营销环境分析：

随着中国经济的进一步繁荣，资本市场的进一步完善，投资机会不断涌现。在居民财富不断的增值情况下，CPI不断上串，其对财富的增值保值有了更多的需求。暴利与投机时代渐行渐远，广大居民需要专业的团队为其理财。

2011年，各国金融风险隐患尚未消除，全球经济经过年初较快复苏后增长趋缓。由于实体经济低于产能要求，特别是发达国家与新兴市场复苏程度不均，导致各国宏观政策出现分化。为刺激需求、对抗通缩风险和降低失业率，美国维持零利率，并推出第二轮量化宽松货币政策。其他发达国家也采取竞争贬值的汇率政策，货币战和贸易战升级。对于中国经济而言，2011年是“十二五”规划的开局之年，在积极的财政政策和稳健的货币政策调控下，我国经济将由较快增长转为稳定增长，经济发展的重点是“调结构”和“稳物价”。在稳定物价方面，我国货币政策已明确转向“稳健”或“中性”，货币投放和信贷增长将回归常态，预计央行还有调整存款准备金和加息的可能。在经济转型方面，城市化、收入分配改革、消费升级将是政策重点。监管部门对于银行理财产品的销售管理、适当销售的规定将进一步明确，必将推动银行等金融机构的产品创新和服务创新。

为促进经济结构转型，符合“十二五”规划的新兴产业将受到政策的扶持。对于新兴产业的政策支持可能会推动企业融资方式的创新，风险投资、股权投资、创业板上市等都会为理财产品的发展创造机会。

理财产品优缺点分析：

宏源三号的产品的优点有：

（1）精选红利成长，模型捕捉时机，具体表现为采用宏源证券自主研发的“成长、价值与价格动量”三因子量化选股模型，通过基本面研究确定上市公司的红利价值和成长价值，运用价格动量模型紧密跟踪二级市场价量转化趋势，捕捉最恰当的投资时机，提高投资效率、增强投资收益。（2）谨慎控制风险，敏锐洞察趋势，具体表现为公司秉承“谨慎+敏锐”的投资原则，以控制风险为第一要义，面对复杂多变的市场保持冷静谨慎，同时敏锐洞察市场变化，发现投资机会，实现理想的投资收益。

（3）配置更加灵活，攻守进退自如，具体表现为本计划无最低仓位限制，投资品种配置比例灵活。通过仓位的灵活控制，有效降低投资风险。（4）自有资金投入，彰显投资信心，具体表现为宏源证券作为管理人以自有资金认购本计划，认购金额为集合计划成立规模（含管理人自有资金认购部分）的5%（最多不超过2亿元），并承诺在存续期内不会提前退出，以持有份额为限弥补全程参与份额的投资损失，充分发挥安全垫作用.宏源三号理财产品的劣势：

（1）周期较长。一般投资基金不要象投资股票那样一天会上涨很多，操作上也不要指望快进快出，它是一个长期投资的品种，一般基金管理公司对于投资的品种要进行充分的调研后进行行业的选择然后进行资金投入，并且是一种组合投资，只有耐心的等待才会获得稳健的收益，也就是投资基金需要更大的耐心，而不应频繁的操作。

（2）巨额赎回风险。投资市场有时跟风思想非常严重，当市场下跌时，一些投资者心理影响非常之大。有时会盲目的跟风操作，这时对基金也会产生比较大的赎回，如果这种情况发生的比较统一，那就会出现发行开放式基金的挤兑现象，这样可能造成无法正常的赎回，当你可以办理赎回时，你的帐面已经下跌很多了，同时这种情况出现也会打乱基金投资所预想的布局，也就不能保证预期收益。（3）赢利较慢。在有大行情的市场时，例如97年九月以来的市场出现过一博火爆的行情，如果你选择了好的股票，上涨的幅度可能达到翻十倍，而这在投资基金是不可能的。（4）下跌的市

场，基金也一样跌。买基金比买股票投资风险小一点，但在熊市里面，基金也会同样的下跌，并且跌也不会很小，所以千万不要认为投资基金没有风险。我们在投资基金时为自己做足承担风险的精神准备是必须的，并做一番研究，确定自己可以承受多大的风险，来投资与之相应的基金产品。值得一提的是，风险与收益是成正比例的，高风险往往蕴涵着高收益，高收益背后往往隐藏着高风险。

市场机会分析：

随着我国国民经济的高速增长，国内潜在的巨大投资需求亟待激活。而在当前银行利率低，股市风险大，国债少的情况下，通过基金专业投资理财的理念已经被老百姓了解并快速接受基金。理财市场销售竞争日益增大，理财投资的财富效应日益显现基金规模迅速扩大，基金资产净值快速增长，基金账户开户数持续增长，广大投资者投资基金的热情高涨。不管从市场还是投资者去分析，机会无处不在。

营销策划达到的目标：

我们的最终目标是：理财产品持有人能够成为我们公司的忠实客户，分享我们公司的经营成果，保证产品规模的稳定性。同时建立企业文化，塑造品牌形象，发展潜在客户。

促销方式：

多样化促销手段并用，加大理财产品的促销力度。

理财产品的促销活动可以采取多种方式，按照市场营销理论，促销活动一般来说可分为两类：一类是人员促销，即利用促销人员进行推销；第二类是非人员推销，包括广告促销、营业推广和公共关系三种具体形式。在我国当前的条件下，证券公司应当将人员促销和非人员推销进行有机的结合，针对不同的投资者类型开展不同的促销活动。一般来说，（1）广告上：证券公司本身对于理财产品就会开展促销活动，主要把力度放在广告上，对消费者本身已经起到了相当大的推广和介绍，那么作为证券公司，我们在广告上的首要任务就是包装自己，宣传自己。打响我们的广告语：“因您而变，专注

你所关注”。充分让投资者意识到我们能给他们带来稳定的收入，我们能给他们带来可观的收益，我们就是他们想要的经理。我们拥有专业的理财能力，能帮他们理出他们所专注的财。我们是最棒的。打响我们的品牌：经注，经注，进驻你心。营销学上来说，绝不可忽视的力量就是品牌效应，试想，当你信任我们了，你还会选择其他的公司么？一般广告的效果至少需要6个月到一年以上的时间才能测量或感觉得出来。所以我们必须有效的重视结合有效的评估才能得到广告投资的回报率。

（2）营业推广和公共关系上：以推介会、座谈会、报刊或网上路演等方式组织与投资者的访谈，通过理财经理的“现身说法”，帮助投资者增进对证券公司投资理念和经营思路的理解，判定理财产品将来的成长潜力，促使投资者认同理财产品的投资价值。开展投资者教育活动，一是要帮助投资者了解证券理财产品。二是要帮助投资者了解自己。三是要帮助投资者了解市场。四是要帮助投资者了解理财产品发展历史。五是要帮助投资者了解证券公司。建立相互信任的模式，让投资者放心的把钱交给我们来理财。具体形式上可通过灯箱、电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告等，还可以对部分投资者进行现在购买，抽大奖，有机会参加为期7天旅游学习活动。号召大家的积极性。这种促销方式对于广大中小投资者最为适用。综合营业推广和公共关系等手段，争取与投资者进行全方位、广泛、持续的交流沟通。

（3）人员推销上：针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户，我们公司可以建立具备专业素质的直销队伍，进行一对一的人员促销，以达到最佳的营销效果。对排名前十的大客户予以费率降低优惠政策。

（4）网络上：理财产品网上营销拥有众多优势，费率优惠、资金安全、投资灵活、到帐快捷。我们可以通过网络去宣传我们的企业形象，打响我们的品牌。进入21世纪，大学生作为广泛业余空闲人群，我们可以通过他们在网上做宣传工作，而所需要支付的费用，绝对比在电视媒体上来的少的多，同时，把我们网站建好，方便客户与我们的联系，建立起网上理财经理面对面。使你不用出门就可以了解到理财产品，当然，对于有些东西，我们能做的就是在网上吸引消费者过来我们公司，进行现场咨询，营销学上说，当他跨进这门的时候，你已经成功一半了。

产品销售特色：

突出产品的特色：（1）精选红利成长，模型捕捉时机，具体表现为采用宏源证券自主研发的“成长、价值与价格动量”三因子量化选股模型，通过基本面研究确定上市公司的红利价值和成长价值，运用价格动量模型紧密跟踪二级市场价量转化趋势，捕捉最恰当的投资时机，提高投资效率、增强投资收益。（2）谨慎控制风险，敏锐洞察趋势，具体表现为公司秉承“谨慎+敏锐”的投资原则，以控制风险为第一要义，面对复杂多变的市场保持冷静谨慎，同时敏锐洞察市场变化，发现投资机会，实现理想的投资收益。（3）配置更加灵活，攻守进退自如，具体表现为本计划无最低仓位限制，投资品种配置比例灵活。通过仓位的灵活控制，有效降低投资风险。（4）自有资金投入，彰显投资信心，具体表现为宏源证券作为管理人以自有资金认购本计划，认购金额为集合计划成立规模（含管理人自有资金认购部分）的5%，充分发挥安全垫作用.宏源三号和以前该公司推出的宏源一号理财计划都是主要投资股票，这不同于宏源二号，宏源二号主要是投资基金，称作金之宝，即基金中的基金。销售该理财产品时可作为对比的宏源一号“宏源1号”自成立以来，面对整体偏弱的市场环境，充分发挥优选个股、灵活操作的优势，规避了期间市场大幅下跌的风险，为投资者不断获取稳定的绝对收益，并不断超越市场及其他理财产品，业绩排名不断提升。从成立到2011年1月31日，宏源1号累计净值上涨12.51%，而同期上证指数下跌10.69%，宏源1号业绩超越指数23.20%。最近半年以来，宏源1号累计收益率为12.67%，在88只同类券商集合理财产品中排名第8。

价格策略：根据不同投资者需求合理制定灵活的收费标准。在产品差异微小的现实情况下，金融理财产品的销售战已经演变为价格战，对于机构投资客户来说，执行灵活的价格策略显得尤为重要。我们公司可以根据投资人认购时间、额度、持有期的不同，设计合理的费率标准，以提高费率手段的竞争力。

结束语:

场营销策划是企业对未来将要发生的市场营销活动，进行全面系统统筹的一种超前决策，他所提供的是一套关于企业市场营销的未来方案，其作用可以视为企业市场营销管理软件。当然，由于是超前决策，不可能穷尽未来所有因素，因此必须在实施过程中根据需要进行补充。我们通过对宏源三号金融产品的营销策划，具有很大的意义，对整个产品的销售过程有一个积极的指导作用。

第五篇：2014年理财产品营销方案

2014年理财产品营销方案

1、在每月理财销售计划公布后，按之前格式制作当月理财宣传页，贴于公司醒目位置。

2、利用晨会等时间向每一位员工讲明本次销售的理财产品的名称、期限、收益率等客户关心的事项，给每一位员工发放宣传页，以便顾客问都能做出正确解答，同时也提高了员工的全员营销意识。

3、给价值客户发送短信，及时告知理财讯息，以便价值客户了解最新理财资讯。

4、统计当月到期理财名单，在到期前逐一给客户打电话，询问购买意向，并帮助客户选择合适的理财产品，同时也可了解客户资金流向，通过客户了解其他银行的理财销售计划和销售方式，做到知己知彼，便于我行改进不足，提供更好的服务。

5、在每次销售前和销售后，都及时做好记录和统计工作。做到心中有数，以便在销售日当天安排客户有序的购买，在销售完毕后对客户各项信息资料进行分类归集和系统分析。

6、组织户外宣传，每两周一次，利用周末或班后时间组织营业室员工分组宣传，每次由个人营销岗带队，带领3名员工，在繁华地段或高级小区旁进行宣传，张贴海报及发放传单，并纪录意向客户姓名电话。

7、在营业室内，做好理财推介和客户推广工作，对主动询问客

户做好资料留存和定期回访工作。

在理财的营销中，善于发现和总结。建立、健全的客户档案，保持并加深与客户的联系，定期与客户沟通，对优质客户实施预约服务和跟踪服务。分析客户信息，对客户进行分类，不同客户采取不同的营销方式。瞄准重点客户，通过理财为基点，发现其可挖掘的其他需求，对其实施精准营销、一站式营销、公私联动式营销，利用专业的服务、多样的产品留住客户，从而扩增优质客户规模，充分体现优质客户的价值，以期达到与客户共同实现双赢的发展目标。