“投资理财的选择”教学设计[五篇]

第一篇：“投资理财的选择”教学设计

于 萍（中国人民大学附属中学分校）

一、教学背景分析 【课标要求】 解析银行存贷行为，比较债券、股票的异同，解释利润、利息、股息等回报形式，说明不同的投资行为。【学情分析】 学生对投资理财比较感兴趣，同时具有较强的获取和整合资源的能力，适合采取课下分组，合作探究。学生通过阅读书本、查找资料等方式整理储蓄、股票和债券的基本知识，为制定合理的理财方案做好准备。

二、教学目标 【情感态度与价值观】 1．通过分年龄段的模拟理财活动，调动学生参与经济生活的热情和积极性。2．通过分年龄段的模拟理财活动，引导学生树立投资理财与风险防范的意识。3．通过模拟理财活动和对股票、债券等相关知识的讲解，培养学生积极投资的观念。【能力目标】 1．通过模拟理财活动，引导学生自觉比较、发现储蓄、股票投资、债券投资的异同。2．通过对学生理财方案的评析，引导学生在不同情境下做出合理的投资理财选择，培养学生知识迁移运用的能力。【知识目标】学生在整理资料及参与模拟理财活动中： 1．了解储蓄存款含义、分类、利息的计算，储蓄具有稳健、低风险的特点。2．了解股票含义、股票投资收入的构成、影响股价变动的因素及股市的风险性。3．了解债券的含义、知道国债、金融债券、企业债券三种债券的异同。

三、教学重点与难点 【教学重点】储蓄、股票、债券等投资理财方式的回报方式及特点。【教学难点】影响股票价格变动的因素及股市的风险性。

四、教学方法与学法 【教学方法】建立模拟任务、体验式教学、合作探究；多媒体辅助教学。【学习方法】基于任务的学习方式(projectbased learning)。在教师建立的模拟任务中，学生自主查阅、整合教材知识，合作探究，学会在变动的情境中运用所学知识解决问题。

五、课前准备 发放任务条、并以ppt的形式公布各组任务条内容，明确各组任务。具体如下： a组：假定你们是中国工商银行海淀支行储蓄部的工作人员。请依据书本第45-47页相关内容，介绍储蓄业务的优点及获利方式，推荐储蓄业务，以争取潜在的客户资源。b组：假定你们是中信证券公司的工作人员。请依据书本p48-p49有关股票相关内容，介绍股票投资的优点及获利方式，推荐股票业务，以争取潜在的客户资源。c组：假定你们是中国工商银行海淀支行承销债券的工作人员。请依据书本p49-p50相关内容，介绍债券投资的优点及获利方式，推荐债券投资，以争取潜在的客户资源。d组：你们年轻有为，年龄25-30岁，现持币30万待投资。请在了解储蓄、股票、债券等理财方式之后，权衡利弊，在充分考虑自身需要及条件的基础之上，审慎制定投资方案，并说明理由。e组：你们人在中年，年龄40 45岁，现持币30万待投资。请在了解储蓄、股票、债券等理财方式之后，权衡利弊，在充分考虑自身需要及条件的基础之上，审慎制定投资方案，并说明理由。f组：你们一生辛勤奋斗，年龄65-70岁，现持币30万待投资。请在了解储蓄、股票、债券等理财方式之后，权衡利弊，在充分考虑自身需要及条件的基础之上，审慎制定投资方案，并说明理由。教师帮助学生理解任务，指导学生搜索、整合资料，形成科学性与可读性兼备的课堂探究展示成果，并将其转化为重要的课堂教学资源。

六、教学过程 环节一：创设情境导入新课 【教师活动】 1．ppt出示“努力跑赢cpi”、“理财是个问题”两张漫画图片。2．设问：伴随着中国经济的快速发展，人们的收入不断增多，越来越多的百姓有了投资理财的需求。与此同时，企业的快步发展也急需扩大融资渠道。在此背景下，投资理财成为人们共同关注的话题，也成为每个人都应该掌握的一项发展技能。那可以通过哪些投资理财的方式让我们手中的钱保值增值呢？回忆一下，在你的家庭生活中，父母是怎么做的？ 【学生活动】学生根据生活经验，答出储蓄、炒股、投资房地产、购买基金等。【设计意图】从学生生活实际出发，导入新课，引导学生对本课所要介绍的储蓄、股票、债券等理财方式有初步的感性认识。【教师活动】（过渡）刚刚同学们提到父母有很多不错的投资理财方式。过去同学们是无财可理，那如果现在你的手中有了30万，面对种类繁多的理财项目，你会怎样选择，你会制定什么样的理财方案呢，这个理财方案又是不是合理的呢？今天我们就通过一个模拟理财活动体验一下。环节二：建立模拟任务激发学习动力 【教师活动】 提活动要求：(1)按课前确定的分组开展活动。(2)按任务条指定角色完成相应任务。【学生活动】 1．abc三组同学按任务条指令，准备介绍储蓄存款、股票投资、债券投资的相关资料，课上派代表分享。2．def三组同学在听完abc组发言后，按任务条提示，集体讨论并制定理财方案，并派代表公布方案及理由。【设计意图】1．通过创设生动、具体的生活情境，赋予学生具体的身份角色，建立具有可控制的挑战性的模拟理财任务，激发学生探究动力。2．该活动中，无论是abc组模拟理财师，还是def组模拟投资者，都要求学生深入了解储蓄、股票、债券等投资理财方式的优劣点，有助于教学目标的实现。3．对模拟投资者在年龄上做有区分度的划分，培养学生在变动的情境中运用所学知识解决问题的能力。4．学生在准备过程中所形成的集体探究成果将会转化为课堂教学资源，为之后的教学讨论环节做准备。环节三：小组合作展示 突破教学重点 【学生活动】 1．a组代表以幽默诙谐的语言风格介绍储蓄类型、利息计算及其稳健的特点。2．b组代表从股神巴菲特的股市收益谈起，介绍股票的基本常识，股票高收益的投资特点及健全股票市场对企业发展的意义。3．c组代表介绍债券的分类，从收益和风险两个角度介绍不同类型债券的特点，从稳健安全投资的角度重点介绍了国债。4．def组代表公布他们在了解各种理财方式后制定的理财方案。5．全班共同讨论def三组理财方案是否合理。【教师活动】 1．在各组代表介绍之后，简单归纳并板书各理财方式的收益方式及特点。2．针对学生发言中偏重于各理财方式的优点，教师在细节处继续追问，引导学生思考各种理财方式的不足。3．组织全班讨论def组理财方案是否合理，并说明原因。【设计意图】1．引导学生在角色体验中，深入了解并掌握有关储蓄、股票、债券的基础知识，突破教学重点。2．引导学生用辩证的眼光看待每一种投资方式。3．通过制定不同年龄段的理财方案，培养学生运用所学知识，在不同条件下解决问题的能力，活化了知识的运用，并在评价他人理财方案是否合理中，加深对所学内容的理解。环节四：引导深入探究突破教学难点 【教师活动】 1．（过渡）在大家制定的理财方案中，我们看到不同年龄段的人群、因为面对的生活情境不同、需求不同、心理状态不同，做出了不同的理财方案，反观现实生活也是如此。值得肯定的是大家没有盲目地追求收益，制定了多元组合式的理财方案。刚刚三组投资者都提到了股票投资的风险性，那股票投资的风险性到底在哪呢？ 2．通过对茅台股价持续下跌、银行上调储蓄利率及光大证券乌龙指事件的分析讲解，使学生了解影响股价变动的因素。具体操作如下：(1)ppt出示材料：酒鬼酒被爆塑化剂超标2.6倍，受此事件影响，整个白酒行业萎靡不振。中央出台改进工作作风八项规定之后，天价的茅台从云端跌落，却仍滞销，公司业绩大滑坡。(2)设问1：你估计茅台股价会发生什么变化，为什么？ 明确答案：受国家政策、舆论导向、公司经营状况影响，人们的预期股息下降，减少对股票的购买，引起股价下降。设问2：如果你手中正好持有贵州茅台的股票，你们打算怎么办，可以退给公司吗？ 明确答案：股东不能要求公司返还出资，可以等待公司破产清算，或者是通过股票交易转手给他人。为了方便股票交易，出现了证券交易所，我国现有上海证券交易所和深圳证券交易所。如果一家公司的股票能够在股票交易所交易，我们就称其为上市公司。在我国，上市需要经过证监会的批准。(3)ppt出示材料：自央行允许金融机构将一年期存款利率浮动上限调整为基准利率的10%后，四大国有银行将一年期利率上调8%，北京、上海地区各商业银行也陆续跟进，上调其存款利率。设问3：此番银行上调利率，你估计会对股价产生什么影响，为什么？ 明确答案：利率上升之后，一部分资金从股市转而投向银行储蓄，造成股票价格的普遍下降。所以，利率的变化会影响到股票的价格。从之前的这两个案例中，我们可以得到关于股票价格的一个一般性规律：股票价格与预期股息正相关，与银行利率反相关。(4)小结：从这两个案例中，我们可以得到关于股票价格的一般性规律：股票价格与预期股息正相关，与银行利率反相关。此外，2013年光大证券乌龙指事件发生之后，投资者人气涣散，纷纷抛售，四个交易日内，股价从停牌时的12.12元下跌到9.84元累计市值损失达77.9亿。从中，我们可以看到大众心理及很多不可控因素也会影响到股价变动。除上述一些原因，经济全球化使得世界各国的联系更加密切，美国纳斯达克指数、标普指数、日本的日经指数，我国香港地区恒生指数的变化等也会对我国a股市场产生影响。总之，影响股票价格的因素太多了，因此，股票价格的波动具有很大的不确定性，因此我们说炒股是一种风险较高的投资方式，入市需谨慎。2013年获得诺贝尔经济学奖的三位经济学家的研究也从侧面证明了，要精确预测短期内的股市走向几乎是不可能的事情，但是却可以预测更长期的走势，例如在未来三年至五年内的走势。从这个角度说，股票投资仍不失为一个很好的理财方式。而且尽管股市风险很大，但如前所说，股票市场的发展对于资金融通，提高资金使用效率，推动企业发展具有重要作用。【学生活动】1．阅读材料，在老师层层设问下积极思考、回答问题。【设计意图】1．通过对新闻热点的分析，引导学生思考影响股价变动的因素，理解股票投资的风险性，增强了教学深度；由此引申出股票流通、上市公司、证监会等内容，扩大了教学的广度。2．借助2013诺贝尔经济学奖获得者的研究成果，一方面说明股票投资的风险性，另一方面明确健全股市的重要意义，引导学生做到一分为二全面看问题。【小结】今天我们通过一组模拟活动，深入了解了投资理财。经济学是关于如何力求经济的学问，即“花最少的钱干最多的事”。对于投资者来说，就是要以最令人满足或能获得最大收益的方式来使用我们手中掌握的经济资源。世界是复杂的，现象是多样的。选择何种理财方式，既要考虑不同理财方式的特点，又要考虑自身的实际，合理规避风险提高资金的使用效率。而针对投资风险的另一种理财方式——商业保险，我们将在下节课继续讨论。专家点评（杨灵，北京市西城区教育研修学院）以学生为中心的课堂，要求教师懂得“为何而教”，在理论储备上要有对学科知识的把握和学科本质的追问，在形式上要能够营造开放的学习环境，明了学生将在课堂上学到什么。只有教师相信学生具有形成相对稳定的观点和价值判断的能力，学生才能承担起学习过程中的主体角色。本教学设计中，教师紧紧抓住了“风险”“收益”等经济学核心观点，通过小组合作的方式组织学习过程。事实证明，课堂环境越自由，学生就越是乐意释放自己的学习能量。abc三组的融资方、efg三组的投资方，基于不同的经济身份并运用相关的学科知识，阐述论证探讨自己行为选择的经济学依据，充分体现了思想政治学科实践性和开放性的课程理念。丰富复杂的生活经验与简洁概括的经济学知识叠加，原有的生活经验、原有的知识储备在变化了的情境中经历观察、思考、质疑、提炼的过程，学生不是止步于“我该知道多少”而是懂得“我该怎样知道”。教师的指导到位，很好地承担了学习环境的提供者、学习问题的咨询者、创造性学习的合作者等任务，实现了有效教学。（责任编辑：王葎）

第二篇：选择恰当的投资理财方式教学设计

第三课第二框 《选择恰当的投资理财方式》教学设计

凤阳科技学校 德育 2015级旅游管理与服务 陈婷

一、教学目标分析：

认知目标：认识储蓄存款、股票、债券、商业保险等投资理财方式，掌握各自的显著特征；理解理财投资的意义，知道投资与理财的关系，明确个人或家庭理财规划的内容。

情感态度观念目标：培养理性投资意识、理性理财观念；增强投资风险防范与控制意识；培养学生勤俭节约、科学理财、积极投资、努力为国家经济建设做贡献的观念。

运用目标：学会结合职业生涯规划不同阶段的收入，选择投资理财方式，设计理财方案，让财富增值。

二、教学重难点：

教学重点：理性选择投资理财方式 教学难点：股票和债券

三、教学方法

案例法、讲授法、自主学习法

四、教学工具

粉笔、多媒体

五、教学过程

导入新课：多媒体展示储钱罐。师问：储钱罐有什么好处？投资理财不是很深奥的学问，它就在我们身边。接下来就让我们走进投资理财，探究其中的奥秘。第三课 个人的收入与理财 第二课时 选择恰当的投资理财方式 创境激趣：多媒体展示理财意识小测试（略）

师小结：无论你的理财知识怎样，让我们用理财知识去打理自己的钱财。

1、个人收入支配有学问

课堂探究一：多媒体展示三种对理财的看法：

讨论：你赞同以上哪种关于理财的看法？说说理由。师点评。得出 结论：

⑴、理财投资对个人、家庭及社会都具有十分重要的意义。⑵、个人或家庭理财规划通常包含三个层面内容：首先，从实际出发，盘点收支及资产债务状况：其次，设定理财目标，根据理财目标较为理性地面对客观变化，明确投资期限。最后，选择并运用具体的投资方式使财富增加。

课堂探究二：陈老太有栋房。

你能将陈老太将这40万做个很好的 投资理财计划吗？

2、认清各种投资理财方式的利弊 ⑴、储蓄——安全便捷 ⑵、债券——稳健

⑶、股票——高风险、高收益 ⑷、商业保险——规避风险 自主学习：阅读教材41-42页内容，比较四种投资理财方式利弊，完成表格

采用师生问答式教学结合陈老太例子学习本节知识点。填表：比较定期和活期存款的异同 多媒体补充：中国人民银行 多媒体展示三种债券图片。填表：债券的类型和基本特征 多媒体展示股票、牛市、熊市。

股票是股份有限公司在筹集资本 时向出资人出具的股份凭证。股票代表其股东对股份公司的所有权。股票收入

①股票价格上升带来的差价-价格波动不确定性 ②股息或红利收入-来源于企业的收入 多媒体展示意外伤害图片。

结论：商业保险一般分为财产保险和人身保险两大类 财产保险以物质财富及其相关的经济利益为投保对象。人身保险是以人的生命和身体为保险对象。

3、理性选择投资理财方式

⑴、影响理财目标和投资方式的因素

经济状况、性格特点、投资兴趣、知识结构……

⑵、努力做到理性投资理财 多媒体展示知识拓展：投资的原则 本课小结

善于理财,精于投资,就要了解各种投资方式的利弊得失,有比较才有鉴别,有鉴别才能合理决策,但愿我们都能成为理财好手,投资专家,从而快意我们的人生。作业：

我来设计：家庭：夫妻二人均为事业单位普通职工，收入合计7000元每月，育有一子，就读职业高中，双方父母均在农村务农； 闲置资金：10万。

要求：结合当前投资市场的现状，以百分比的形式确定所选理财产品并说明理由，完成方案设计。

第三篇：第六课 投资理财的选择 教学设计 教案

教学准备

1.教学目标

1.知识目标：

识记储蓄存款的含义及我国的主要储蓄机构、利息的含义、储蓄存款的基本类型、储蓄作为投资方式的特点、商业银行的含义及我国的主要商业银行、商业银行的主要任务、商业银行的贷款原则。

2.能力目标：

通过结合学生情况，让他们将一定的存款存入银行，培养学生主动参与经济生活的实践能力。并通过这一活动使学生正确认识经济生活的本质，明白储蓄活动在国民经济和个人生活中具体的作用。

3.情感、态度与价值观目标：

培养学生支援社会主义国家经济建设服务的爱国意识，帮助学生培养科学合理的生活习惯，建立文明、诚信的生活方式，使学生自觉遵守国家的金融制度，支持银行发挥其重大作用。

2.教学重点/难点

1．储蓄存款的含义及分类

2．商业银行的含义、类型及主要业务

3.教学用具

多媒体

4.标签

新授课、教学

教学过程

一、图表导入： 改革开放以来我国城乡居民人民币储蓄存款余额迅速增长

思考：城乡居民为什么会把钱放到银行里？银行的利润又从何而来？ 【设计意图】引入课题。

二、自主学习（10分钟）

阅读本框内容，找出下列问题的答案：

1.什么是储蓄存款？我国的储蓄机构主要是什么？

2.怎么计算存（贷）款利息？

3.储蓄存款的分类以及特点？

4.商业银行的含义和地位？商业银行的主要业务以及各业务的地位是什么?

5.商业银行的作用? 学生活动：学生口头展示基础知识。教师点拨：对学生的展示进行点评，补充。

【设计意图】学生认真学习课本基础知识，发挥学生的主体作用。

三、合作探究: 1.王婶，66岁，在外打工的儿子给留了8000元贴补家用。王婶暂时用不着，觉得放在家里又不安全，决定存到储蓄机构。思考：王婶的这种活动叫什么？ 学生活动：积极思考，发表自己意见。教师点拨：这种活动叫储蓄存款。明确问题。

第一个问题：存款的是谁？（首先注意，储蓄存款的主体是个人，如果是企事业单位呢？这就是对公存款。只有个人存款，才是储蓄存款。）

第二个问题：存的是什么？（存款的人民币或者外币，必须是个人合法所得。）第三个问题：存在哪里？（储蓄机构，这里主要指的是商业银行。当然，在现实生活中，除了商业银行可以存款，我们所熟悉的还有农村信用合作社等。邮政储蓄在2007年成立了邮政储蓄银行，所以属于商业银行。信用社也有部分升级为商业银行。）

第四个问题：存的凭证？（储蓄机构开具存折或者存单作为凭证）

第五个问题：存的好处？（个人可以支取存款本金和利息，确保资金安全，满足不同要求如购房、买车、养老等等）

【设计意图】提高学生参与社会经济活动的能力，了解储蓄存款的相关知识。2.王婶在存钱的路上看到了以下机构：邮政储蓄银行、中国银行、中国工商银行、中国人民银行和农商银行。王婶不知道能把钱存到哪里。

思考：请你告诉王婶，他不能把钱存到哪家银行？ 学生活动：学生讨论回答。

教师点拨：中国人民银行，因为它是是我国中央银行，是重要的政府机关，不是商业银行。

【设计意图】让学生能认识到我国的储蓄机构。

3.王婶最后决定把钱存在农商银行，但是当营业员问她存活期还是定期时，王婶迷惑了。

思考：请你帮帮王婶选择一种方式？并说明选择原因？

学生活动：讨论回答。

教师点拨：图表形式。两种存款方式的比较。

【设计意图】让学生更好的区分两种存款形式。

4.王婶在繁忙的商业银行大厅中，看到有人来存款、取款，同时银行也在为人们办理着一笔笔汽车贷款、住房贷款等业务；有的人能顺利地从银行中贷款，也有的人愁容满面，因为信誉差而无法从银行申请到贷款。人们在商场用信用卡潇洒购物后，银行还要在商场和个人的帐户中进行着转帐结算。思考：（1）材料中反映了银行的哪些业务？银行为什么要办理这些业务？（2）为什么有的人无法从银行申请到贷款？这给我们什么启示？ 学生活动：学生讨论回答。

教师点拨：存款业务，贷款业务以及结算业务。各业务的地位。

【设计意图】明确银行的三大业务，以及对学生进行诚信教育，明白诚信在金融生活中的重要性。

5.存完钱，王婶心里的一块石头落地了，存款安全、无风险还有利息，终于不用担心了。

思考：储蓄存款有风险吗？有什么风险？ 学生活动：讨论回答。

教师点拨：储蓄存款比较安全，风险较低，但也存在通货膨胀情况下存款贬值及定期存款提前支取而损失利息的风险。另外，银行属于企业，也存在破产的可能，这样也使储蓄存款存在风险。

【设计意图】让学生认识到储蓄存款的风险性。

课堂小结

《储蓄存款和商业银行》主要学习储蓄存款的收益、分类及商业银行的业务和作用。与后面的第二框共同形成了多种的投资选择，有助于学生形成正确的投资和理财理念。

课后习题

1、下列属于我国的储蓄机构的是（）（1）中国人民银行

（2）中国工商银行

（3）中国农业银行

（4）农村信用合作社

（5）交通银行

（6）上海浦东发展银行

A、（1）（2）（3）（4）B、（1）（2）（3）（4）（5）

C、（1）（2）（3）（5）（6）

D、（2）（3）（4）（5）（6）

2、我国商业银行的基础业务是

（）

A、发放贷款

B、办理结算

C、吸收存款

D、代理外汇买卖

3、商业银行的主体业务和利润主要来源是（）

A、向借贷人提供货币资金

B、为企业办理结算业务

C、接收企业和居民存款

D、提供债券买卖及兑现服务

4、活期储蓄与定期储蓄相比较，活期储蓄（A、流动性差，但收益高 B、安全性低，风险大 C、流动性强、灵活方便 D、收益高、风险小

５、商业银行是（）A、国有独资银行和国家控股银行 B、其建立是为了完善国家的宏观调控体系 C、是以利润为主要经营目标的金融机构 D、是以吸收存款为主要经营目标的金融机构

6、我国居民储蓄增长的根本原因是（A、我国经济发展，居民可支配收入增多

B、人民生活水平提高））

C、我国实行鼓励个人储蓄的改革政策

D、我国居民消费观念改善

7、居民储蓄的直接目的是（）

A、为了更好的消费

B、为了获得利息 C、为了支持国家建设

D、为经济建设筹集资

8、根据统计，在银行吸收的居民储蓄中，活期存款占了相当大的一部分，居民之所以选择活期存款是因为（）A、活期储蓄不受存期和金额限制，非常灵活

B、活期比定期更安全、可靠

C、活期储蓄比定期收益高

D、银行对活期储蓄有特殊的优惠政策

9、下列对银行贷款表示正确的是（）

A、多贷款是商业银行贷款的目的 B、贷款是商业银行的基础业务

C、贷款是银行盈利的主要来源

D、贷款按用途可分为工业贷款和商业贷款

10、下列对于储蓄存款不正确的是（）Ａ、储蓄存款都能获得利息

Ｂ、储蓄存款没有风险 Ｃ、储蓄存款的唯一收益是利息 Ｄ、储蓄存款的利息要交税 1-10DCACCABACB

板书

第四篇：个人如何投资理财_理财产品如何选择

个人如何投资理财_理财产品如何选择

又到年关，2013年已经过去，面对2014年，个人应该如何投资理财呢？2014年各个理财产品来势汹汹，银行理财产品更是一波接一波的推出，虽然在2013年里互联网理财产品对传统银行造成了很大的用户流失，但是在2014年银行也推出了更多的个人投资理财产品揽储。

2014年个人理财应该如何选择理财产品呢？投融天下网发现，随着十八届三中全会的的召开，为今年投资理财市场打开了新局面，中国金融市场的理财产品频频出场，这让更多的个人投资者们无从下手，面对2014年我们应该如何投资理财，每到年初，很多投资者的理财产品都将到期，面对如此好时机，各个理财机构纷纷推出各自的特色产品，高收益理财产品不绝于耳，但是要想找到适合自己的个人理财产品也非易事，根据2013年行情，一起来分析一下今年各个理财产品趋势吧，看看2014年哪一款个人投资理财产品更适合你。

互联网理财掀起了国民理财的狂潮，2014年互联网是否还会独占鳌头呢？

2013年对于互联网行业来讲，称得上是新的里程碑，掀起了不少国民开动互联网理财，余额宝推出的年收益6%的理财产品规模破千亿，然而各个互联网大亨们相互效仿，百度推出的首款理财产品仅仅数小时销售额突破十亿，这一个又一个的奇迹不断在发生，然而也推翻了所有人对中国的看法，互联网理财正在如火如荼的进行着，由于互联网理财的收益不错，流动性高，所以更多的年轻人投入其中，互联网理财将成为2014年八零后、九零后个人投资理财的首选。

互联网助跑基金理财，2014年个人理财你选谁？

在互联网的借助下，基金公司不再仅仅依托于银行，互联网等各个渠道让基金有了更广阔的销售渠道，那么在2014年个人如何投资理财呢？据了解，2013年基金市场风起云涌，在金融行业独领风骚，但是由于改革执行力度与市场有明显落差，风险较大，在2014年市场如此不稳定的情况下，“震荡上行概率较大，结构性机会为主”，因此选择基金时还是多注重基金的灵活性和调整能力，2014年在挑选个人基金投资理财产品时切勿盲从，一定要根据自身的需求来选择。

信托理财钱生钱，2014年个人投资理财不得不看

信托行业在2013年可谓大火一把，2013年一年里各个信托理财机构都以高收益收官，华夏泉盛数据显示，2013年12月份信托产品集合资金达到规模1121.73亿元，同2013年11月相比，信托产品数量以及规模在不断上涨，2013年总体与2012年相比，集合产品成立数量和成立规模同比均有增长，2013年5月房地产信托开始稳坐收益排行榜，那么2014年个人如何投资理财，信托理财是否可信服？据调查，2013年信托行业年收益均在百分之九左右，而且自从信托行业开展至今没有任何无法兑现的现象发生，因此信托理财在2014年个人投资理财中成为众多投资者指定的理财产品。

2014年已经到来，个人应该如何挑选理财产品呢？2014年哪些理财产品比较合适？对于投资理财市场来讲，2014年也将是理财产品爆发的年代，各个行业的理财产品繁多，一

定要选择适合自己的理财产品。

第五篇：第六课 投资理财的选择

第六课 投资理财的选择

导学案

第一学习时间自主梳理

1.储蓄存款的含义及储蓄主要机构是什么？储蓄存款的收益如何计算？

4.商业银行的主要业务有哪些？如何正确认识？

8.案例探究

65岁的陈大伯，退休后喜欢把闲钱存入银行。后来听说张大妈以每股55元的价格买了100股中国平安股票，到股价涨到100元是卖出，很是赚了一笔钱。于是他也于9月初以每股105元的价格买了500股中国平安股票，成了中国平安保险股份有限公司的一名股东。可

是到第二年10月中国平安股价却下跌到57.83元。陈大伯想改变其股东身份，要求中国平安股份有限公司返还其出资。探究一：居民选择储蓄方式的立足点应该是什么？居民应该如何根据自身需要选择合适的储蓄方式？

探究二：股票对其持有者而言意味着什么？投资股票的收益有哪些？哪些因素会影响股票收

探究三：后来，陈大伯的儿子建议他不要炒股了，还是买债券好，稳一点，最好是买国债。

你同意陈大伯儿子的建议吗？请说明理由。探究四：那天，陈大伯听了儿子的建议买了5万元国债，可刚进家门，就听老伴说：“炒股风险大，买国债也有风险。都一大把年纪了，今天就听我的，还是买点保险吧。”

陈大伯的老伴说的是哪种类型的保险？订立保险合同应遵循说明原则？买这种保险有哪

第二学习时间实战演练

第三学习时间知识构建