广元市处置非法集资实施办法发展与协调

第一篇：广元市处置非法集资实施办法发展与协调

公

司诉 讼

理由

是什么？

广元市处置非法集资实施办法

第一条 为切实做好处置非法集资工作，维护全市正常经济金融秩序和社会稳定，依据《四川省处置非法集资联席会议制度》、《四川省处置非法集资实施办法》等规定，结合广元实际，制定本实施办法。

第二条 处置非法集资工作涉及面广、情况复杂，事关金融市场健康发展和社会稳定大局，各级人民政府及相关部门要高度重视，加强领导，精心组织，确保对非法集资活动及时认定、有效处置。

第三条 处置非法集资工作要坚持政府主导、属地管理、依法查处、及时果断、协作配合和积极稳妥原则。

第四条 处置非法集资主要包括做好对非法集资的监测预警、调查取证、性质认定、依法处置和维护稳定以及宣传教育、法规建设、信息报送等工作。

第五条 处置非法集资工作要依法保护社会公众的合法利益，在法律框架内尽可能帮助受害人减少经济损失;依法打击非法集资活动，维护社会稳定。

经有权机关批准的集资要严格按照“谁批准，谁负责;谁用钱，谁还债;谁担保，谁负相应责任”的原则依法处置。

第六条 各级人民政府、各行业主(监)管部门负责对本地区、本行业非法集资的监测预警，做到及时发现、及时分析、及时通报，防止事态蔓延，尽可能把非法集资活动控制在萌芽状态。

各级各有关部门对任何非法集资活动不承担兜底责任，也不承担任何非法集资损失。

第七条 各级人民政府、各行业主(监)管部门应通过建立健全群众举报、媒体监督、部门监管和查处相结合的信息采集渠道加强风险防范和预警。注重运用先进技术手段加强日常监测。应向社会公布举报电话，落实专门部门负责电话、信件和人员来访举报，及时按程序处理。

第八条 各行业主(监)管部门应建立涉嫌非法集资案件受理登记制度，确定部门及人员负责案件的受理工作，区别不同情况进行处理：

(一)对不属于非法集资性质的举报线索，由行业主(监)管部门作出终结受理结论，并向举报人回复。

(二)对管理职责明确的涉嫌非法集资活动线索，由行业主(监)管部门在职权范围内受理。

(三)对案情复杂或超出部门管理权限的，由行业主(监)管部门提出处理意见和建议报当地人民政府。

(四)对涉嫌犯罪的案件线索，行业主(监)部门直接移送当地公安机关。

第九条 各级人民政府组织协调本辖区涉嫌非法集资案件受理工作，根据行业主(监)管部门提交的涉嫌非法集资线索情况报告，及时组织公安、工商等相关行业主(监)管部门研究处理意见。

(一)对不属于非法集资活动的，作出终结受理结论。

(二)对涉嫌非法集资活动的，确定主办部门和协办部门进行调查处理。

(三)对涉嫌犯罪的案件线索及时移送公安机关。

第十条 对涉嫌非法集资案件的调查取证工作由各级政府组织，行业主(监)管部门主办。

第十一条 对案情单

一、主(监)管部门职责明确的涉嫌非法集资案件，公安机关、行业主(监)管部门应在职权范围内开展调查工作。

第十二条 对案情复杂、涉及面广、调查难度大的涉嫌非法集资案件，由各级人民政府组织召开有关部门参加的联席会议，成立联合调查组，确定牵头部门和参与部门，成立联合调查组，开展联合调查取证。

第十三条 调查取证工作一般应在三十个工作日内完成。

第十四条 对涉嫌非法集资案件性质的认定由各级人民政府负总责，依法进行认定。

(一)法律规定明确、性质无争议的非法集资案件，公安、司法机关可依职权直接认定和处理。公安、司法机关认为需要行业主(监)管部门出具行政认定意见的，相关行业主(监)管部门应根据证据材料作出是否符合行业技术标准的行政认定意见。

(二)行业主(监)管部门可依据调查情况和有关规定，对涉嫌非法集资案件直接作出性质认定。

(三)各级人民政府可通过召开联席会议的方式，对以下涉嫌非法集资活动进行性质认定：

1.联合调查组提交的;

2.行业主(监)管部门难以定性的;

3.下级政府上报的认定申请。

(四)案情重大或复杂的非法集资案件，本级人民政府难以进行性质认定的，报上一级人民政府进行性质认定。

联席会议在相关行业主(监)管部门出具行业技术标准认定意见的基础上组织认定，有关部门依法出具认定结论。

第十五条 各行业主(监)管部门或当地政府处置非法集资联席会议认定非法集资活动性质涉嫌犯罪的，移送公安部门依法查处。

第十六条 非法集资一经认定，当地人民政府应负责做好非法集资案件的债权债务清理清退等处置善后与维护稳定工作，各有关部门要积极协调、配合。

第十七条 对情节轻微、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件，由当地人民政府责令立即停止非法集资活动，指导、督促其限期完成集资款的清理和清退。

第十八条 除第十七条所述非法集资案件外，当地人民政府应组织有关单位成立专案组、制定处置方案、明确债权债务清理清退主体、公告取缔。

第十九条 对跨地区的非法集资案件，按下列程序进行处置：

(一)公司注册地在涉案地区的，由公司注册地人民政府牵头负责。

(二)公司注册地不在涉案地区的，由涉案金额最多的地区人民政府牵头负责，相关地区人民政府积极配合并负责做好本地区工作。牵头地区人民政府组织协调其他涉案地区制定统一的债权债务清理清退原则和方案，保证依法处置工作顺利进行。

(三)其他情形的跨地区案件，由涉案金额最多的县(区)人民政府牵头，按照统一的原则和方案做好处置善后工作。

第二十条 各级人民政府、各行业主(监)管部门应做好非法集资工作信息统计和报送工作，定期向联席会议办公室报送报告报表、情况分析。

联席会议办公室应进行汇总、分析，将结果及时报告同级人民政府和上级联席会议。

第二十一条 处置非法集资工作应坚持查处取缔与宣传教育相结合的原则，开展有针对性的宣传教育，不断增强广大群众的法律法规意识、抵制非法集资及自我保护意识，努力消除非法集资滋生的条件。

第二十二条 各级处置非法集资联席会议负责制定有关打击和防范非法集资的宣传教育规划，报同级人民政府批准后实施;同时对会议成员单位和下级人民政府开展宣传教育工作进行督促和指导。

第二十三条 广元市处置非法集资工作适用本办法。县(区)人民政府可依据本办法制定实施细则。

第二十四条 本办法由广元银监分局报请市政府同意后作出解释。

第二十五条 本办法自发布之日起施行。

第二篇：处置非法集资目标责任书

处置非法集资目标责任书

为保护广大居民合法利益，有效遏制非法集资活动，维护正常经济金融秩序，贯彻落实上级防范和处置非法集资工作要求，现就本社区防范非法集资活动签订目标责任书如下：

一、明确责任，把防范非法集资当作重要工作。明确社区居委会主任作为第一责任人，社区党组织和居委会把防范打击非法集资活动作为维稳的重要工作，配合上级开展打击防范工作，营造群防群治的社会氛围。

二、积极宣传，提高居民防范意识。随时清理辖区内非法集资小广告；采取召开会议、讲座，悬挂横幅，张贴宣传画等多种形式，宣传国家关于严厉打击非法集资的法律法规，帮助广大居民提高识别能力，增强防范意识，自觉抵制非法集资。

三、加强管理，坚决遏制非法集资活动蔓延。要求社区片管员定期巡查分管片区，及时发现疑似非法集资企业；联系辖区内楼宇物业了解商务楼内理财公司情况，及时上报信息并掌握动态。

四、妥善处置，周密做好维稳工作。积极协助上级单位处理打击非法集资活动的善后问题，对受骗参与非法集资的群众及时做好教育、安抚工作，消除不良影响和隐患，维护社会稳定。

秦淮区人民政府洪武路办事处 社区居委会

责任人： 责任人：

年 月 日 年 月 日

第三篇：处置非法集资会主持词

在全区处置非法集资工作推进会上的

主 持 词

（2012年4月

日）

同志们：

现在开会。我们召开这次会议，主要目的就是贯彻落实3月31日全市处置非法集资推进会会议精神，分析当前形势，对下一阶段工作进行安排部署，动员全区上下进一步增强责任意识、大局意识，统一思想，树立信心，创新举措、强势推进，以更大的努力、更有力的措施，确保处置非法集资工作顺利进行，切实维护广大人民群众的利益，努力推动我区经济社会实现新的更大的发展。

区委、区政府对这次会议高度重视，希望与会同志自觉遵守会议纪律，集中精力开好会议。

下面，会议进行第一项，请区委常委、政法委书记李争鸣同志通报我区前一阶段处置非法集资工作情况；

会议进行第二项，请区委书记靳东风同志作重要讲话，大家欢迎！

同志们，刚才，争鸣同志就前一段处置非法集资工作进行了通报，书记作了重要讲话，对下一阶段全区处置非法集资工作进行了具体安排部署，我们还下发了市出台的《关于 进一步加强和落实监督帮扶工作组责任制扎实推进非法集资处置工作的通知》、《关于加快我市房地产开发企业健康发展的实施意见》等文件。各级各部门要认真学习市文件精神，同时，按照靳书记的讲话要求，认真抓好贯彻落实。下面，就如何贯彻落实好这次会议精神，我强调三点：

一、要切实贯彻好靳书记讲话精神。会上，靳书记对下一步如何开展工作提出了具体要求，为我们下步工作指明了方向。与会同志要充分认清区委、区政府的决心和态度，回去以后，要及时召开有关会议，组织本单位、本部门的干部职工，认真学习领会好靳书记讲话精神，按照靳书记提出的的工作要求，真把思想统一到会议精神上来，统一到区委，区政府的安排部署上来，确保工作有序推进。

二、要切实落实好各项任务。目前，我区处置非法集资工作已进入关键时期，特别是案件侦办、资产处置、监督帮扶企业等工作，稍有不慎，就会引起集资群众的不满。因此，各乡（镇）、办事处、工作组及相关单位必须坚持处置非法集资工作“重中之重”的地位不动摇，加快资产交割和沟通协调工作；加快立案资产的评估拍卖、变现工作；加快实施兑付工作；加快案件办理进度，全力以赴抓捕未归案的犯罪嫌疑人，全力以赴追查涉案资产，确保各项任务按时顺利完成。

三、要切实加强对各项处置工作的督导检查。区处置非法集资工作督导组要加大督导考核力度，加强对会议精神落实情况的督导检查，加强对案件侦办进度和社会稳控责任落实情况的督促检查，加强对交办事项落实情况的督导检查，并定期通报情况，对工作得力、进度较快、成效明显的要在一定范围内进行表彰；对动作迟缓、推进较慢，甚至出现重大稳定问题的，严格依法依纪进行责任追究。

同志们，区委、区政府对整治非法集资专项行动工作高度重视，社会各界非常关注。希望大家下去后按照今天的会议精神，认真履行职责，扎实开展工作，努力为推进全区经济社会平稳健康发展做出新的更大贡献。

会议到此结束，散会。

第四篇：防范和处置非法集资学习心得

防范和处置非法集资学习心得

通过本次“防范和处置非法集资宣传月”活动的学习，我深刻认识到了非法集资的危害性，打击非法集资紧迫性，也使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集资的社会危害以及在今后的工作当中如何防范非法集资有了更深刻的了解。非法集资有着很深刻的经济、社会根源，手段隐蔽，形式复杂，后果严重。因此，对于非法集资，我们银行业更应高度警惕，不能有丝毫防松。

一、什么是非法集资： 所谓非法集资是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资，有审批权限的部门超越权限批 准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承诺在一定期限内给出资人还本付息。承诺高额回报，不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。编造虚假项目，不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、等旗号，迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。以虚假宣传造势，不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。

二、非法集资的危害：严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险，危害金融安全，是典型的涉众型违法犯罪活动，直接损害广大人民群众的切身利益。此类案件涉案金额大，涉及人员众多，受害者面广量大、易引发出大规模群体性事件，严重危害社会的稳定。参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金。

三、如何防范非法集资：

1、高息“诱饵”不动心。形形色色的非法集资活动都有一个共同点那就是许诺高额回报。每当遇上诸如此类“天上掉下来的馅饼”千万得悠着点儿，也不能因为看到别人发了财眼红，进而跌入欺骗者设下的陷阱。

2、老板“实力”不崇拜。不能为某些企业天花乱坠的自吹自擂所迷惑，即使有的企业当时确实很红火，但由于市场、经营等方面的变数很多，“投资”风险无是不在，血本无归都可能。要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准，而不是单纯相信老板“实力”。

3、“官方”背景不迷信。在非法集资活动中，政府官员的参与或者假借官员名义、编造官方背景往往更容易蛊惑群众。既让人误以为是官方行为，又给人以稳赚不赔的假象。人们要切记“官员”未必就代表“官方”有官员参与并不等于就是正规融资活动。

为了遏制非法集资，充分保护人民群众的切身利益，作为银行业应该承担起所背负的责任及义务，加强宣传力度，提高公众对非法集资的识别能力。

非法集资危害大，隐蔽性大，要打击非法集资非一朝一夕能完成的，我们要长期坚持该项工作不放松，将打击非法集资宣传活动常态化，一起打击非法集资。

第五篇：银川市开展非法集资风险排查工作实施方案发展与协调

公

司诉 讼

理由

是什么？

银川市开展非法集资风险排查工作实施方案

为了贯彻落实《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》(国办发明电〔2007〕34号)、《宁夏回族自治区开展非法集资风险排查工作实施方案》(宁政发〔2008〕111号)精神，进一步完善我市打击非法集资工作体系，有效防范风险，维护人民群众的切身利益，保障经济社会又好又快发展，根据国家、自治区依法惩处非法集资的有关要求，结合银川市实际，制定本实施方案。

一、高度重视非法集资风险排查工作

非法集资涉及面广，往往以高额回报做诱饵，以骗取资金为目的，危害性极大。其主要表现形式是企业、组织或个人未依照法定程序经有关部门批准，向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。非法集资不仅扰乱了社会主义市场经济秩序，危害金融安全，而且严重损害群众利益，影响社会稳定，影响国家政策的贯彻执行，严重损害了政府的声誉和形象。

各县(市)区人民政府、各行业主管部门是维护本地区、本行业金融安全和社会稳定的第一责任主体，对本地区、本行业的非法集资引发的金融风险和社会稳定负总责。各级政府、各有关部门务必统一思想，提高认识，充分认识非法集资的危害性，加强组织领导，周密部署，果断处置，有效遏制非法集资案件的发生，确保全市金融稳定和金融安全。

二、排查范围

2008年9月--2009年3月，在各县(市)区、各行业、各驻银单位范围内全面开展非法集资风险排查工作。排查的重点是有限责任公司、股份有限公司、外资企业、独资企业等各类经营主体;房地产、林业、典当拍卖寄卖、商品物流等行业;联营入股、项目开发、互联网、传销等多发形式。

(一)非法集资活动的12种主要表现形式。

1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

2、以发行或变相发行债券、彩票、股票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

3、通过认领股份、入股分红进行非法集资。

4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资

5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。

7、利用现代电子网络技术构造的虚拟产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。

9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资。

10、利用传销或秘密串联的形式非法集资。

11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

(二)涉嫌非法集资的8类广告。

1、未经国家有关部门批准的非金融单位和个人以支付或变相支付利息、红利或者给予定期分配实物等融资活动。

2、房地产、产权式商铺的售后包租、返租销售活动。

3、内部职工股、原始股、投资基金以及其他未经过证监会核准，公开或者变相公开发行证券的活动。

4、未经批准，非法经营证券业务的活动。

5、地方政府直接向公众发行债券的活动。

6、除国家有关部门批准发行的福利彩票、体育彩票之外的彩票发行活动。

7、以购买商品或者发展会员为名义获利的活动。

8、其他未经国家有关部门批准的社会集资活动。

各县(市)区人民政府、各行业主管部门要严格对照非法集资的12种表现形式和8类涉嫌广告特征，加大对本辖区、本行业非法集资的查处力度;市工商局、商务局、公安局、住房保障局、国资委、建设局、农牧局、环保局、国土局、经委、财政局、文广局、城管局以及市政府办公厅信息中心等各主管部门要对涉及本行业的非法集资活动进行彻底排查，确保不留死角。通过辖区政府与行业主管

部门的联动，要摸清全市非法集资案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、风险状况、危害后果;同时，对潜在的非法集资案件和线索进行全面系统地排查，摸清风险底数，防患于未然。

三、排查时间安排

风险排查分为自查、上报自查报告和督查三个阶段。

(一)自查阶段(2008年9月--10月27日)。

各县(市)区人民政府和各行业主管部门要认真学习领会国家、自治区打击非法集资的有关精神，制定全面、具体、细致的排查方案，明确任务，落实职责，狠抓实施，确保不留死角。自查方案务必于10月10日前报市金融办。

(二)自查总结阶段(2008年10月底前)。

各县(市)区和各行业主管部门通过自查，要全面摸清本地区、本行业案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、集资数额、参与人数、风险状况、危害程度等情况，提出处置意见，规划下一阶段排查方案，并撰写自查报告。自查报告应包括：非法集资项目名称和涉及单位(个人)名称;涉案金额、涉及行业和地区、参与人数;针对已发生案件采取的处置预案;具有潜在非法集资风险的线索、条目及处置预案;下一阶段排查方案。自查报告应于10月30日前报市金融办。

(三)督查阶段(2008年11月底前)。

根据各县(市)区和各行业主管部门的自查情况，银川市查处认定取缔非法集资协调领导小组将进行督查。对督查中发现的问题予以纠正;对因工作疏漏、措施不力造成危害或潜在危害的予以严肃处理。

(四)迎检阶段(2008年11月--2009年3月)。

接受自治区打击非法集资督查组的检查。

四、有关要求

(一)建立组织机构，完善工作制度，强化对排查工作的领导。

为加强对非法集资活动的查处工作，维护全市正常的经济秩序和金融稳定，成立“银川市查处认定取缔非法集资协调领导小组”，统一领导、部署、协调全市的打击非法集资工作。各成员单位严格按照部门职责范围和“谁准入、谁负责;谁主管、谁负责;谁组建、谁负责”的原则各司其职，各负其责，做好涉及本地区、本行业、本系统范围内的非法集资信息报告及处置善后等工作，逐步形成各成员单位既协调联动、合理处置，又落实责任、分工负责的工作机制。同时，协调领导小组建立联络员制度，明确联络员会议的工作职责。联络员由各成员单位主要负责人担任，具体负责联络协调、案件报告、信息反馈、工作督办、落实案

件查处等工作。联络员会议由领导小组办公室负责召集，按季召开，特殊情况下随时召开。

各县(市)区人民政府和各行业主管部门是本地区、本行业打击非法集资工作的责任主体，要指定专门机构和人员负责防控非法集资工作，并建立相应的组织机构和工作机制，及时向银川市查处认定取缔非法集资协调领导小组办公室报送查处、打击非法集资的工作情况。在排查中发现的案件和隐患，要按照“打早、打小，把矛盾化解在当地，把问题解决在萌芽状态”的指导思想，加大查处力度，做到早发现、早处置、早解决，防止风险的扩大和蔓延。

银川市查处认定取缔非法集资协调领导小组成员：

组 长：

梁积裕 银川市委常委、常务副市长

副组长：

王克善 银川市政府副秘书长

成 员：

丁 洪 银川市委宣传部副部长

强光明 银川市中级法院副院长

魏顺明 银川市检察院副院长

昝世英 银川市发改委副主任、金融办主任

温 辉 银川市国资委副主任

牛海龙 银川市经委副主任

伍建国 银川市财政局副局长

侯春伟 银川市公安局副局长

梅建平银川市国土资源局副局长

蒋 会 银川市建设局副局长

李维国 银川市住房保障局副局长

屈彦学 银川市城管局副局长

常文建 银川市文广局副局长

梁亚彬 银川市商务局副局长

郎 武 银川市审计局副局长

李静珍 银川市工商局副局长

周庆国 兴庆区副区长

马 勇 金凤区副区长

闫树革 西夏区副区长

钱克孝 永宁县副县长

朱少锋 贺兰县副县长

洪 涛 灵武市副市长

刘林科 银川市政府办公厅信息中心副主任

协调领导小组下设办公室，办公室设在市金融办，昝世英同志兼任办公室主任。

公开举报电话：6888090

(二)加大宣传力度，增强风险意识，力争从源头上制止非法集资活动。

处置和打击非法集资活动，应重在治本，着眼预防，强化宣传，正面引导。各县(市)区和各行业主管部门要始终把宣传教育工作作为一项基础工作来抓，通过多种形式有针对性地开展宣传教育工作，可以编印抵制非法集资和防范投资风险知识手册，在公开媒体上开辟专栏等，正确引导社会公众的投资消费行为，不断增强全社会的金融意识、风险意识、法制意识，提升对非法集资活动的识别、抵制能力，自觉远离非法集资活动。同时，要进一步提高金融服务水平，拓宽融资渠道，从源头上铲除非法集资活动滋生的土壤，压缩非法金融活动生存的空间。自本实施方案发布之日起，凡涉及非法集资活动的12种主要表现形式和涉嫌非法集资的商业广告，禁止在全市各种媒体刊登、宣传。如有疑似非法集资的广告(包括软广告)，难以认定的，须事先报银川市领导小组办公室进行审核。

(三)突出重点，依法稳妥处置非法集资案件。

对事实清楚、证据确凿、政策界限清晰的，要果断采取措施，控制涉案人员和资产，依法妥善处置。同时，要按照《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》、《宁夏回族自治区开展非法集资风险排查工作实施方案》的要求，制定周密的应急处置预案，防止极少数不法分子煽动不明真相的群众上访，引发群体性事件。一旦出现突发事件征兆，迅速启动本地区应急预案，采取有效措施，做好疏导劝阻工作，切实维护社会稳定。要认真做好非法集资处置善后工作，明确债权登记部门，清理债权债务，依据有关法律法规和政策规定做好清偿工作，尽量减少群众损失，切实维护群众利益。

附：银川市涉嫌非法集资案件统计表(略)