关于银行开展员工违反职业操守行为风险排查的通知

第一篇：关于银行开展员工违反职业操守行为风险排查的通知

关于分行开展员工违反职业操守行为专项风险排查的通知

各部室、各支行、分行营业部：

时值年末，案件防控工作形势严峻，根据广东银监局《转发关于对银行业从业人员违反职业操守问题进行风险提示并组织专项排查的通知》（粤银监发[2011]283号，见附件1）及总行《关于开展员工违反职业操守行为风险排查的通知》要求，分行决定在全行范围内开展员工违反职业操守行为专项风险排查。现将有关事项通知如下：

一、排查范围

全行员工（含派遣及聘用的协议员工）

二、排查内容及依据

（一）排查内容：员工违反职业操守等不当行为。

1、有章不循、违法违规操作，特别是管理人员授意、指使或胁迫员工违规操作。如窃取、收买、非法提供客户密码、信用卡信息；违法违规发放贷款、违规揽存；在办理企业开户、大额资金汇划、大额存单质押贷款等业务时不进行真实性审查和不履行贷款三查职责等。

2、在本人正常按揭及个人消费贷款以外建立个人信贷合同关系、参与民间高利贷活动或为他人提供担保；参与各类融资中介、票据中介等非法牟利活动。

3、从事超自身经济能力的风险投资、经商办企业或未经批准在其他经济组织兼职。

4、不遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，不主动汇报和提请工作回避。

5、在社会交往和商业活动中涉及商业贿赂及不正当交易，或利 用职务上的便利牟取或输送非法利益。

6、挪用本单位或客户资金。

7、与客户关系异常，或个人账户与企业账户资金往来异常。

8、违反强制性休假和离岗审计制度的行为。

9、涉黄、涉赌、涉毒或涉及诉讼的行为。

10、其他违反职业操守的行为。

（二）排查依据

1.银行业金融机构从业人员职业操守指引（银监发[2010]6号）2.我员工行为守则（XX银[2008]961号）

3.我员工‚五禁行为‛事项识别指引（XX银[2011]563号）4.银行业从业人员应遵守的其他法律法规。

三、排查方式

（一）组织学习有关职业操守的重要文件。各单位组织员工再次认真学习《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发[2010]6号）、《我员工行为守则》（XX银[2008]961号）、《我员工‚五禁行为‛事项识别指引》（XX银[2011]563号）等重要文件。要求各单位提交学习记录、学习照片、学习心得等相关资料。

（二）组织签署《关于无违反职业操守行为的承诺书》。各单位组织本单位全部员工签署《关于无违反职业操守行为的承诺书》（附件2），内容包括‚本人已阅读并理解《关于开展员工违反职业操守专项风险排查的通知》要求，并确认：本人未有违反职业操守的行为，以及涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业等各类‘五禁行为’事项‛，承诺‚在日常工作生活中，遵纪守法，勤勉尽责，坚持最高道德标准，决不参与任何违反银行业从业人员职业操守行为的活动及其他违法、违纪和违规活动‛。

（三）开展员工谈话排查。由各单位‚一把手‛负责与本部门或 辖属机构班子成员谈话；其他分管领导负责与分管员工谈话。谈话具体内容：员工本人是否存在‚违反职业操守行为‛；是否了解其他员工存在‚违反职业操守行为‛；平时参与的社会活动、娱乐活动是否涉及‚违反职业操守行为‛；对员工做好思想教育工作，引导员工远离不当行为，树立正确的人生观、价值观，追求健康向上的生活方式。完成排查后填写《员工谈话记录》（附件3）。

（四）因私出国、出境人员排查。一是人力资源部每季度对因私获批出国、出境的名单进行统计，供各单位对照排查。二是各单位负责人负责排查本单位因私出国、出境的员工；分行法律合规部、人力资源部协助分管行长负责排查因私出国、出境的各单位负责人。重点了解员工出国、出境的事由和方式，是否按行内规定申报和审批，在境外是否参与过任何形式的赌博活动。完成排查后填写《因私出国出境谈话记录》（附件4）。

（五）员工经商办企业情况的排查。为排查我行员工有否存在以本人或他人名义经商办企业、从事有偿中介活动的情况，分行通过当地工商局进行查询：一是人力资源部提供抽查单位的员工姓名、岗位及身份证件号码，以便到工商局查询员工经商办企业的情况。二是分行法律合规部向当地工商局提出查询经商办企业情况的申请，并对查询结果进行跟踪、核实、反馈。

（六）员工自查互查、单位排查相结合。采用员工自查互查、单位排查相结合方式，通过谈话、观察、查阅等掌握员工的日常行为动态，深入了解员工8小时以外情况，及时发现和排除风险苗头。要求各单位完成排查后填写《员工违反职业操守行为专项风险排查汇总表》（附件5），分行将根据各单位的自查情况，对个别员工进行再次抽查。

（七）内部举报。若员工发现他人存在违法违规或异常行为的，3 应按以下渠道向总、分行举报，经查证属实的，依据《我员工检举/堵截案件奖励办法》（XX银[2011]623号）等有关规定对举报人给予奖励。

分行举报电话： 分行举报邮箱： 总行举报电话： 总行举报邮箱：； 合规疑虑报告邮箱：

四、行动部署

各单位应立即落实本次风险排查活动，认真组织人员对本单位员工违反职业操守的行为进行风险排查，并于2012年1月29日之前上报《关于无违反职业操守行为的承诺书》、《员工违反职业操守专项风险排查汇总表》、《员工谈话记录》、《因私出国出境谈话记录》、组织学习有关职业操守重要文件的学习记录等相关资料。

在执行中，如有问题，请与分行案件防控委员会办公室（法律合规部）联系。联系人：tyk，联系电话：，电子邮箱

特此通知。

附件：

1.转发关于对银行业从业人员违反职业操守问题进行风险提示并组织专项排查的通知

2.关于无违反职业操守行为的承诺书 3.员工谈话记录 4.因私出国出境谈话记录

5.员工违反职业操守专项风险排查汇总表 6.银行业金融机构从业人员职业操守指引 7.我员工行为守则

8.我员工‚五禁行为‛事项识别指引

第二篇：廊坊分行员工违反职业操守行为排查报告

河北银行廊坊分行

员工违反职业操守行为排查报告

廊坊银监局：

按照河北银行总行的《关于开展员工违反职业操守问题专项排查的通知》，我行对员工违反职业操守问题进行了专项排查。现将排查情况汇报如下：

一、排查组织

我行成立了由行长任组长，主管副行长任副组长，各部门负责人为成员的员工违反职业操守问题排查领导小组。领导小组下设排查办公室，排查办公室由分行办公室主任负责组织工作。

二、排查方式

开展排查工作由办公室进行具体组织，我行正式员工63人，劳务派遣员工24人，每人下发一份排查表，在下发排查表时以部门为单位，要求每个部门的成员通过平时的了解互相进行排查，部门领导与下属进行上下级相互排查，发现问题及时上报办公室，再由办公室汇报至行领导。

三、排查结果

通过此次大规模的排查：

(一)无一人有章不循、违法违规操作，特别是无管理人员授意、指使或胁迫员工违规操作，如窃取、收买、非法提供客户密码、信用卡信息等现象。无一人违法违规发放贷款、违规揽存。无一人在办理企业开户、大额资金汇划、大额存单质押贷款等业务时不进行真实性审查和不履行贷款三查职责等。

(二)无一人在本人正常按揭及个人消费贷款以外建立个人借贷合同关系、参与民间高利贷活动或为他人提供担保。无一人参与各类融资中介、票据中介等非法牟利活动。

(三)无一人从事超自身经济能力的高风险投资、经商办企业或未经批准在其他经济组织兼职。

(四)无一人不遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，不主动汇报和提请工作回避。

(五)无一人在社会交往和商业活动中涉及商业贿赂及不正当交易，或利用职务上的便利牟取或输送非法利益。

(六)无一人挪用本单位或客户资金。

(七)无一人与客户关系异常或个人账户与企业账户资金往来异常。

(八)无一人有违反强制性休假和离岗审计制度的行为。

(九)无一人有涉黄、涉赌、涉毒或涉及诉讼的行为。

(十)无一人有其他违反职业操守的行为。

四、下一步工作措施

近期全国各地屡次发生因民间借贷和集资事件而引发的银行业事件，给我们敲响了警钟，我们将加大对员工行为的管控力度，防止这类事件的发生。

(一)进一步加强思想教育工作。我行将继续组织员工深入学习《银行业从业人员职业操守》文件，领会其中的精神，加强对员工的教育和行为动态的管理。通过开展员工职业操守、风险合规、警示教育来让员工认识到职业操守的重要性，提高风险防范

意识，从根本上杜绝风险行为的发生。同时进一步加强对员工的日常管理，对员工的生活情况、行为表现和思想动态多观察，多了解。出现有违规行为苗头的员工后果断采取措施，妥善处置，防范风险。

(二)完善管理制度，加强岗位规范建设。我行将梳理和完善各项业务和管理制度，加强岗位规范建设。由业务主管部门结合实际工作，明确岗位职责边界、上岗条件和行为规范要求。要求全体员工严格落实不相容岗位管理、轮岗交流和强制休假制度，加强对业务的突击检查。

(三)统筹结合，防微杜渐。在以后的工作中，经常性与贯彻落实市银监局风险排查相结合；与员工日常行为排查相结合；与群众举报反映情况相结合，充分发挥案件防控群防群控的作用，全面揭示风险，及时消除隐患，有效防范案件的发生。

二〇一二年一月二十九日

第三篇：银监会对银行从业人员违反职业操守风险提示内容[最终版]

附件：

银监会对银行从业人员违反职业操守风险提示内容

银行从业人员违反职业操守的主要行为有：

一、有章不循、违法违规操作，特别是管理人员授意、指使或胁迫员工违规操作。如窃取、收买、非法提供客户密码、信用卡信息；违法违规发放贷款、违规揽存；在办理企业开户、大额资金汇划、大额存单质押贷款等业务时不进行真实性审查和不履行贷款三查职责等。

二、在本人正常按揭及个人消费贷款以外建立个人借贷合同关系、参与民间高利贷活动或为他人提供担保；参与各类融资中介、票据中介等非法牟利活动。

三、从事超自身经济能力的高风险投资、经商办企业或未经批准在其他经济组织兼职。

四、不遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，不主动汇报和提请工作回避。

五、在社会交往和商业活动中涉及商业贿赂及不正当交易，或利用职务上的便利牟取或输送非法利益。

六、挪用本单位或客户资金。

七、与客户关系异常或个人账户与企业账户资金往来异常。

八、违反强制性休假和离岗审计制度的行为。

九、涉黄、涉赌、涉毒或涉及诉讼的行为。

十、其他违反职业操守的行为。

近年来，我市银行业不断加大职业道德建设和文明创建工作的力度，各银行业金融机构都高度重视文明单位、文明窗口、文明行业等创建工作，紧紧围绕市委、市政府提出的‚讲文明、树新风，争创全国文明‘三连冠’‛和市文明委‚窗口行业规范化服务达标竞赛‛活动，扎实有效的开展了一系列职业道德建设和文明创建活动，使银行业的整体形象有了较高的社会认同度，将银行业金融机构文明服务水平推上了一个新台阶，为宁波市树立良好的城市形象做出了积极贡献。

一、银行业履行社会责任工作情况

近年来，宁波银监局把开展全民普及金融知识教育活动作为宁波市银行业履行社会责任的品牌工程，牵头组织、协调辖内所有银行业金融机构切实履行社会责任，扎实有序地开展了一系列形式多样、内容丰富的金融知识普及教育活动，全面深入推进金融知识普及教育工作，以提升银行服务水平和效率，提高全民金融素质。开展大型广场咨询活动，组织金融知识民意调查，发布《宁波银行业金融机构履行社会责任宣言书》和《宁波银行业金融机构履行社会责任行动纲领》，拍摄宣教短片，编写知识读本，建立银行业网站，举办普及教育知识竞赛，建立应诉网络，组建讲师团，送金融知识‚下乡进城入校‛。

2010年11月28日组织辖内银行业机构在全市11个县市区同步开展‚银行业公众教育服务日活动‛，组织14365名银行机构员工，参加大型广场宣传活动，共发放95300余份资料，受众人员达到200余万人/次。

2011年3月27日，宁波银监局组织建设银行、交行、中信、邮储、鄞州银行等五家金融机构青年员工到鄞州区中河街道金馨社区，向社区居民普及理财等方面的金融知识，把一场生动丰富的金融宣传活动送入社区。

二、窗口行业规范化服务工作开展情况

2006年以来，中国银行业协会印发了《关于开展‚中国银行业文明规范服务竞赛活动‛的通知》，统一印制了银行业《文明规范服务示范单位考核标准》，在全国银行业评选文明规范示范单位。宁波市银行业协会结合实际制定实施方案，统一部署辖内机构参加文明规范服务竞赛评选活动。全市各银行业机构认真制订规范服务细则、考核办法和监督制度，并定期对相关营业网点进行明查暗访和录像点评工作，为文明规范服务的长久有序健康发展打下了良好的基

础，同时也促使一线员工的服务水平和技能有了更进一步提高。截止2010年底，我市26个银行业网点评为中国银行业文明规范服务示范单位。

2010年宁波市文明委赋予宁波银监局主管全市银行业文明创建工作以来，宁波银监局认真履行职责，积极引导银行业机构遵守职业道德，规范服务标准和服务程序，营造‚比、学、赶、超‛氛围，推进银行业机构为市民提供高质、便捷、文明的服务。

2011年3月，工商银行宁波市分行营业部被宁波市文明委评为窗口行业规范化服务优胜单位、工商银行北仑支行胡素君被评为窗口行业规范化服务礼仪之星。

2011年4月，宁波银监局按照市文明办统一部署，制定了宁波市银行业‚文明杯‛规范化服务达标竞赛活动方案，对全市银行业机构参加规范化服务达标竞赛活动提出了具体要求。该项活动安排:4-5月为组织发动阶段，各银行业机构通过多种宣传形式，浓厚活动氛围。6-10月为全面实施阶段，各银行业机构结合自身实际扎实开展规范化服务达标竞赛活动，赛窗口形象、赛规范管理、赛服务质量、赛工作作风。11月为评比推荐阶段，宁波银监局组织开展行业抽查，认真组织审核，推荐1-2个单位作为宁波市窗口行业‚文明

杯‛规范化服务达标竞赛活动候选单位。

在扎实抓好银行业规范化服务的同时，宁波银监局明确信访投诉工作的定位，注重长效机制建设，进一步建立完善信访工作服务机制，着力推动统一领导、部门协调、统筹兼顾、各负其责、齐抓共管的信访投诉处理工作大格局。一是规范信访处理程序，制定了银行业《信访投诉处理规程》，探索构建银行业金融机构、监管部门、银行业协会‚三位一体‛的信访、投诉处理机制，充分发挥各自的优势，高效、公平、妥善地处理好信访、投诉工作。二是严格来访人员接待要求，严格按照《信访条例》的规定接信、办信，坚持‚信访无小事‛思想，认真落实信访接待、排查等规章制度，对信访事件做到有一件处理一件，不留尾巴，杜绝不作为、乱作为和久拖不决的工作态度，对群众初访反映的问题，能够解决的，要立即解决，暂时解决不了的，要做好解释工作，以取得群众的理解和信任，对提出不合理要求的，要做好说服教育工作，避免由初访解决不及时而引起群体性上访。三是督促商业银行加强各项业务的审慎管理和合规教育，加强工作人员的授信调查能力，提高风险意识，增加敏感性和责任心，特别是在个人贷款的发放、银行卡发卡审核、理财产品销售等业务办理过程中，切实通过履行面签、审核原件、走访落实等途径来核实客户身份及相关信息，严防‚走过场‛，确保信贷资产的安全；督促做好投诉服务，妥善解决信用卡、存贷款、理财业务投诉中的问题；督促提高银行临柜人员的素质，尤其要在服务态度、业务水平上下功夫，以不

断提升服务质量，努力使问题解决在基层柜台层面，减少投诉数量和重复投诉事件。

三、主要薄弱环节及下步工作计划

（一）主要薄弱环节

1、金融产品的极大丰富，增加了业务办理的复杂程度，因此引起的客户等候时间较长的问题还需得到社会的理解和有关单位协调解决。

2、一些机构网点的营业厅面积较小，柜台设置有限，功能区划分不尽合理，难以为客户提供更好的服务环境。

3、部分银行业机构一线柜员轮岗交流机会增多，对柜台服务质量的稳定性提出了挑战，需要进一步出台措施，保证优质服务。

（二）主要工作计划

1、健全公众金融教育组织架构。建议由市政府牵头，成立由社会相关部门（包括宣传部门、教育部门、新闻媒体、银行机构、银行业协会、金融监管部门、社会公众及社会各界代表）共同组成的公众金融教育组织架构体系。

2、扩大金融知识服务站。在去年建立金融支农宣传服务站的同时，宁波银监局将引导银行业选择部分社区作为金融知识宣传定点联系社区，提供便民金融服务。

3、举办金融知识现场咨询服务活动。以《东南商报》‚大篷车进社区‛为平台，由宁波银监局团委牵头承办，每两个月举办一次，组织辖内银行业机构广大青年，充分利用共青团组织和街道社区的宣传平台，采取百姓喜闻乐见的形式，深入城镇社区，广泛宣传与百姓生活息息相关的金融知识。

4、组织开展‚宁波银行业百佳服务明星‛评选活动，弘扬先进的服务文化，普及规范的服务操作，表彰优秀服务员工，充分发挥先进典型的榜样作用。

5、组织开展银行

业‚文明杯‛规范化服务达标竞赛活动，开展调查研究和行业抽查、暗访，推动银行业服务规范化。

6、进一步做好信访投诉工作。针对金融消费者近期以来对于理财产品、个贷业务、银行卡等业务投诉逐渐增多的情况，除了加强对金融消费者金融基础知识的普及教育外，建立信访投诉处置网络，加快对各类投诉事项的处理速度，提高应诉工作效率，从而维护银行业在广大金融消费者前的良好形象和地位，构建推广金融基础知识的长效机制。

第四篇：银行员工职业操守学习心得

银行员工职业操守学习心得

当今金融业的竞争，不仅是行与行之间的信誉竞争，同时也是优质文明服务多源化、系统化的竞争。谁的信誉好，谁的服务优，谁就能更适应顾客的不同层次需求，谁就能占领更多的金融市场，抓住更多的优质客户群。银行服务的优劣直接体现着银行管理水平的高低，孕育着银行自身深厚的企业文化内涵和员工的良好精神风貌，从而展现在公众面前的就是一种品牌。那么如何实现这个目标呢？我们应做到以下几点：

一、让员工充分理解、认识服务的内涵并接受，是开展优质文明服务的动力。在当今银行业务你有我新，竞争愈演愈烈的形势下，要想赢得市场，就必须在不断抢先推出新产品的同时，重点抓好高效、优质的服务，而高效、优质服务的根本目的就是“把方便留给客户”。服务是一种管理。它包括岗位规范、统一着装、仪表举止、文明用语、电话用语等，这些都必须形成制度，成为员工的行为准则，严格执行。服务是一种文化。这种有行业特色的企业精神，可以促使银行每位员工树立严密的风险意识和良好的效益意识，从而充分发挥这种服务文化的激励作用。服务是一种精神。银行文明优质服务活动的核心内容是引导职工树立一种正确的价值观念、职业道德及敬业精神，以信誉第一、优质服务、廉洁守法为职业道德准绳。服务是银行经营的载体，是银行经营不可惑缺的有机组成部分。银行经营必须通过银行服务才能实现，银行服务本质上就是银行经营，因此，提高银行的服务水平，直接关系到银行经营的规模质量和效率，关系到银行的竞争能力，决

定了银行的经营效益和长远发展。银行服务的最终目的是维护和加强与顾客之间的长期合作关系，实现双赢。

二、强化和提高服务意识，是开展优质文明服务的前提。要全面动员，深入发动，大造声势，宣传优质文明服务。银行业是服务性行业，在强化员工队伍素质的同时，服务理念、服务意识也是他们随时需要进行强化的一项长期训练。力求满足客户的各种需要就是一切工作的出发点与落脚点。完善机制，严格考核，公开标准，奖罚兑现。不断完善规章制度，促使服务行为规范化、制度化。使每位员工接待顾客有礼、有节、有度，处理业务规范、快速、准确；让顾客感到和谐、友爱、温馨，并产生对银行的一种归属感。实施“一把手”工程，搞好优质文明服务。在每年年初的工作安排中，都把优质文明服务工作作为贯穿全年各项工作的主线，常抓不懈。

银行作为服务行业，服务是立行之本，只有不断增强服务意识，转变服务观念，强化服务措施，从服务质量、服务手段、服务内容、服务态度、服务环境等方面入手，狠抓优质文明服务，形成“大服务”的格局，才能提高优质文明服务的整体水平。

第五篇：银行员工学习职业操守心得体会

银行员工学习职业操守心得体会 参加工作之后进入信用社成为一名普通员工要也遵守自己制定《员工守则》这次在全国颁布实施统一《员工职业操守》意义非常深刻它是员工从业履职基本规范和基本行为准则完善现代企业制度、强化依法合规经营和风险防范意识、实行人性化管理与提高员工忠诚度相结合基础上制定这对引导员工正确处理利益冲突进一步加强内部管理提升员工良好社会公信力树立信用社良好社会形象有着积极促进作用通过学习我认为认真执行《员工职业操守》规范员工从业行为、教育和引导员工自我约束、自我激励、提高员工从业素养和职业道德水准需要；积极贯彻《员工职业操守》不仅有利于提高全行员工整体素质加强员工队伍建设而且对构建防范道德风险和操作风险长效机制夯实管理基础培育健康和谐企业文化树立和保持信用社良好形象有着深远意义 这次颁布《员工职业操守》定位准确概念清楚重点突出进一步规范了员工从业履职应遵循职业操守明确了员工职业行为底线和界限是我们信用社从业履职的基本准则和基本要求认真贯彻执行《员工职业操守》对于提高全行员工的整体素质树立和保持信用社良好的形象构建防范道德风险和操作风险的长效机制具有十分重要意义在新形势下广泛开展职业操守教育活动很有必要只有加强员工职业操守建设提升员工的思想境界才能激发员工的工作热情和无私奉献精神使员工更加热爱本职工作努力钻研业务自觉遵纪守法才能确保信用社的改革顺利进行和业务蓬勃发展

一、加强员工职业操守教育是信用社改革发展的需要也是防范风险案件的迫切要求员工是企业的宝贵财富和价值源泉信用社的改革和发展需要一支具备良好职业操守的员工队伍迎接激烈的市场竞争更需要一支高素质的员工队伍如果我们严格规范职业行为工作态度好服务质量高始终坚持忠于职守、诚实守信；依法合规遵章守纪；廉洁从业亲友回避；优质服务公平竞争；以人为本情趣健康我们就会赢得广大顾客的信任和支持促进各项业务的发展同时也增强了信用社的知名度树立了信用社新形象各项工作的开展就会事半功倍因此只有加强员工职业操守建设才能提升员工的思想境界激发员工顺应改革的工作激情和无私奉献精神使员工更加热爱本职工作努力钻研业务遵纪守法始终站在改革的前列确保信用社改革的顺利进行和业务的蓬勃发展 通过学习《指引》倡导了爱岗敬业、客户至上的工作态度诚实守信、遵章守纪的行为规范廉洁从业、勤俭节约的利益观等基本价值理念是员工职业行为的准绳加强职业操守建设能够使员工深刻认识到自己对客户、对本职工作负有的职业责任并内化为内心的道德信念明确自己职业行为的底线和界限明确自己可以做什么、应当做什么和不该做什么预见到自己行为可能带来后果自觉约束自己的职业行为形成以恪守职业操守为荣违背职业操守为耻的企业文化形成防范道德风险和操作风险的长效机制推动信合事业持续健康发展