保险公司单证管理岗事迹材料

第一篇：保险公司单证管理岗事迹材料

以高度的责任心努力开创XX公司 单证管理 工作新局面---XX保险 公司 单证管理 员 XX 同志事迹材料 XX，系中国人民财产保险股份有限公司 XX支公司 单证管理 员。自 2003 年 6 月入司，从此，她就在人保财险的舞台上一展身手、演绎精彩。翻开 XX 在人保财险的成长史，字里行间都诠释着自信、自强的深刻内涵。她曾说过：“我既然选择了保险，选择了人保，就要满怀信心、发奋图强。”正是有了这样的信念，她初出茅庐就很快进入了“角色”，不仅如饥似渴地刻苦学习保险理论及保险条款，而且在工作实践中不断探索办法、积累经验，还虚心诚恳地以每一能者为师，取长补短，不断完善、丰富自己的理论和实践水平。入司 8 年来一直从事 单证管理 工作，这 8 年她见证了公司 单证管理 工作从逐步重视到规范管理的全过程。XX 同志 2003 年 6 月进入人保财险公司任 单证管理 员，作为一位新入司的同志，她刻苦学习保险理论和条款，每天勤勤恳恳和老员工并肩作战，连续十天没有按时下过班，上班时间与交接人认真清点库存单证，利用下班时间自学 单证管理 业务知识，始终保持虚心好学的态度，多看、多问、多想，工作上主动向领导、同事请教业务，坚持边工作边学习，不断提高自身综合素质。正是她这种认真仔细、刻苦、自强的工作精神，得到了公司领导和同事的一致认可。

第二篇：保险公司的单证管理

保险公司的单证管理

保险公司的单证管理如同银行等金融企业的票据管理一样，是公司控制经营风险的重要环节。针对目前保险公司单证管理中存在的问题，笔者认为应从以下方面着手：

（一）财产保险公司重要单证管理的总体思路。从以上的分析可以看出，财产保险公司单证管理是一项系统工程。财产保险公司重要单证具有种类多、数量大的特点，同时单证管理的风险环节特别多，使单证管理的工作量特别巨大，且容易产生单证管理风险。笔者认为，要想做好单证管理，就必须建立事前、事中、事后的管理模式，保证单证从印刷、使用、回销的过程都有人管理和监控，以有效减少财产保险公司的单证风险。

（二）财产保险公司重要单证的具体措施 根据重要单证管理的总体思路，笔者认为在单证管理的各个结算必须完成如下工作，才能有效地防范单证管理风险，提高公司的风险管控能力。

1、事前管理。事前管理是为有效管理单证准备条件，防止由于事前准备不足带来的单证管理风险。笔者认为，事前管理应包括如下方面：单证管理制度的制定、单证系统的开发和完善、代理协议的完善等。

（1）建立严格的单证管理制度，明确单证管理责任。

财产保险公司应建立统一、规范的单证管理办法，对财务、业务单证进行管理。单证管理办法中应明确各经手单证的部门单证管理的职责，明确各部门单证管理的具体负责人，单证的交接手续等，以保证单证在任何阶段都有人负责；同时，应对违反单证管理规定，非法使用单证的或遗失单证的行为，制定较为严格的处罚措施，以经济措施减少单证管理问题的出现。（2）建立完善的信息系统，提高单证管理的效率。

由于保险公司属于服务行业，保险产品多（一般来说，保险公司的保险产品均超过100种），单证数量特别巨大，客观需要保险公司借助电子计算机技术，开发出功能强大的单证管理系统，提高单证管理得效率，满足单证管理的需要。同时，保险公司可以通过单证系统地庞大功能，全面了解单证的使用情况，合理选择单证的再印刷点，减少单证的储存成本和管理成本，降低公司管理成本。

（3）代理协议中规定代理机构单证的领用、使用、回收时间，并严格执行，从法律上减少单证在中介机构的滞留时间。

从目前保险代理机构经营的实际来看，保险公司与保险代理机构发生业务往来时，大多将保险单证交给保险代理机构，并由代理机构直接出单，保险公司核保，这客观地为代理机构滞留保险单证、延长保费的结算时间提供了方便；但已生效保险单证结算时间的延后，增加了保险公司的经营风险，影响了被保险人的利益。因此，保险人与代理机构签订保险代理合同时，应严格规定单证使用、销号、回收时间，以保证保险资金能及时收取，减少应收保费，降低保险公司的经营风险。

2、事中管理。事中管理是单证具体使用过程的管理，包括单证的印刷管理、使用过程的管理和监控、单证的回销管理等。

（1）建立单证实物和信息分开管理的模式，减少单证管理过程中的错误和舞弊行为。

针对目前存在的故意遗失单证等问题，保险公司应建立相互约束的单证管理制度，以减少单证管理过程中的舞弊行为。由于保险作为商品的特殊性，是保险公司的单证处于非常重要的位置，因此单证管理过程中，也应尊须会计内部牵制制度的要求，将实物管理和信息管理分开，以减少舞弊行为；同时通过单证信息和实物的定期核对，减少单证管理中的错误。

（2）加强单证使用过程的管理，降低单证的过程风险。单证的使用过程是将空白单证转变为有价单证的过程。加强单证的过程管理，有利于提高保险公司对客户信息的掌握程度，也有利于保险公司掌握单证的使用情况，进而了解公司的业务发展情况，因此，单证的过程管理不只是单证管理过程，更是了解公司业务发展情况、保险产品倍市场接受情况的过程。

鉴于单证使用过程管理的重要性，笔者认为，在单证的使用过程中，要建立严格的管理流程和监控制度，以准确反映单证的真实情况。首先，应建立详细的单证发放、使用台账，完善交接手续，明确管理责任；其次，各单证管理部门和使用部门应填制相关的单证报表，保证单证的使用部门、管理部门能及时了解本机构或部门的单证入库、出库、使用、作废、销毁的具体情况，同时可以了解各种产品的销售情况；最后，应将单证信息与库存的实物单证进行核对，以保证单证的账存数量与实际库存数量一致，对不一致的情况及时查找原因。

3、单证的事后管理。单证的事后管理是对单证使用情况的事后监督和检查，发现问题，并反馈给单证管理部门，促进单证管理部门改善管理改进管理制度和流程。

（1）通过理赔资料的提供，事后监督单证使用的合法性。

（2）加强单证管理的内部稽核，减少和预防单证管理问题的发生。

第三篇：简述保险公司的单证管理风险

简述保险公司的单证管理风险

王曦 中国人民健康保险股份有限公司大连分公司

摘要：本文主要阐述了保险公司单证管理的必要性，在单证管理的过程中存在的主要问题，以及问题的成因，保险公司应采取的主要措施。关键词：保险公司 单证管理 控制措施

社会各个行业，在经营管理过程中，都面临着这样或那样的风险，其有外部的影响因素，也有内部的影响因素，对于保险公司来说，其影响因素主要有汇率风险、投资风险、经营风险、系统风险、利差损风险、偿付能力不足的风险、由销售误导引起的退保风险等等，而在金融危机席卷全球的背景下，保险公司面临着更严峻的挑战，经营风险、误导风险，及由此而引起的品牌风险等将保险公司推到了经济浪潮的前沿。

保险公司在采用各种方法应对各种风险的同时，控制内部的影响因素，加强内部管理也不失为应对风险的较好的方法，在保险公司特别是基层公司的内部管理中，加强保险公司的资金管理、单证管理等，是保险公司极为日常的管理方式，特别是对单证的管理，保险公司从初期的不重视，到现在做为日常管理的重要内容，其是由血的教训的积累起来的。

一、单证管理的范围 保险公司的单证，是保险公司进行保险业务活动的依据，是与展业、承保、保单服务、理赔等核心业务流程直接相关的制式化单证。各类单证及由此形成的契约、经济合同既是取得各项业务收入的基础，更是承担经济责任、履行经济义务的重要法律依据。

保险公司的单证品种特别多，但一般分为一般单证及有价单证，一般单证是指出具后不具备法律效力的单证，如各类投保书、条款、宣传单或折页等；有价单证是指出具后具备相关法律效力，如出现遗失等情况将给公司带来一定影响的单证，如发票、定额保单、空白保单等。由于其每一份都是风险源，如果管理不善，都会给保险公司带来巨大的潜在风险，所以对保险公司来说，对有价单证进行重点管理，是控制风险的必要手段。

二、单证管理的必要性

保险是一种合同行为，保险合同明确了保险人和被保险人的权利与义务、保险责任的范围，是被保险人向保险公司索赔或给付的依据。这就使得作为保险合同载体的保险单证的作用显得尤为突出，因此加强对合同载体的有价单证的管理有着非常重要的意义。

1、加强有价单证的管理是明确合同双方的保险责任，保护被保险人利益的需要。

保险做为经济生活中的一种特定商品，其以合同的形式存在，不具有实物的特性，投保人交纳一定的费用买到的只是对未来风险的承诺，这份承诺主要体现在保险公司出具给客户的保单上，而保单内容的完整、公正直接关系到投保人或被保险人的利益，因此，加强对保单等有价单证的管理，对保护合同双方利益有着相当重要的作用。

2、加强有价单证的管理是档案管理及保护客户资源的需要。由于保险合同特别是寿险合同的期限较长，为了保护合同当事人的利益，按相关法律的要求，需对投保人的投保资料，保险发票、理赔资料等与保险经营相关的有价单证进行长期保存。而对于保险公司来说，客户的多少决定了保险公司的市场地位，经营规模，在业内的话语权等，有效的保护客户资源，加强客户资源信息载体的管理就显得尤为重要。

3、加强有价单证的管理是加强内控管理的需要。

对于保险公司来说，其经营管理所面临的风险主要有资金风险、单证风险等，而对于经营风险的保险公司来说，承保是经营活动的首要环节，保险公司凭借一纸合同向投保人收取保费，并承诺保险赔付责任，可见这一纸合同的重要性，因此，在防范外部风险的同时应加强内控管理，尽量避免利用单证所进行的不法行为，以保护公司形象及声誉不受损害。

4、加强有价单证的管理是主动适应监督管理的需要。目前，保监会对保险公司日常监管的内容有许多，而在基础工作的监管中，对于单证的管理关注点比较多，如单证管理信息系统的建设，单证的入库、领用、回销的管理等等，以防止保险公司在经营过程中，利用单证进行违法行为。

三、单证管理中存在的主要问题

随着保险需求的不断扩大，保险公司的产品品种逐渐增多且数量较大，特别是为了方便客户，又出现了定额保单、激活式卡单等保险形式，这对单证的管理也提出了更高的要求。

1、单证出入库手续不完善，管理混乱。

单证的管理手续繁琐、工作量也比较大，而且产品品种繁多，由于单证管理人员的重视程度不够或责任心不强，导致单证的出入库交接手续不完整，致使责任不清，库存混乱。

2、单证的使用过程失控，账实不符。

目前，大多数保险公司对大部分产品都通过系统出单处理，对单证也进行系统核销，但由于操作失误或对系统的认识不足，也可能导致系统数据与实际不符，同时，也有可能出现恶意系统外出单的情况，因此，应加强分析，时实监控，防止违法违规行为的发生。

3、存在“鸳鸯单”的情况。

保险单证特别是财产保险公司的单证一般为一式多联，按规定应一起填写，但在实际工作中，有的保险公司为了逃避监管，或为了非法的目的，存在各联次不一致的情况，也就是业内所称的“鸳鸯单”。

4、存在私印单证的情况。保险单证一般由总机构统一印刷或由总机构授权分支机构印刷，但有的保险公司，在未经同意的情况下私印单证，以躲避监管，达到风险转嫁或非法占有的目的。

5、存在以遗失单证为借口的恶意截留保费的情况。

在保险公司的单证管理中，对遗失单证的责任未明确惩罚责任的情况下，若业务人员以保险公司的名义代收了客户的保险费，但未及时上交公司，在保险到期后，以单证遗失为借口申请注销保单，以达到占有保费的目的。

四、单证管理问题的成因

1、对单证管理的认识不足，内控制度缺失。

加强单证的管理，是保险公司有效控制经营风险的重要手段，但由于近年来，保险市场的竞争过于激烈，通过单证的注销、损毁等来达到规避监管、换取竞争资金的目的的保险公司也是有的。而对单证管理的认识不到位，内控制度的缺失，也是导致单证管理出现问题的原因之一。

2、单证管理信息系统不完善。

随着保险业竞争的加剧，保险公司的产品不断创新，单证的品种、数量等也在不断增加，而在系统建设中，忽视了单证系统的开发，导致单证管理系统只能进行简单的入库、出库，而不能提供单证流转的全过程记录及预警、统计功能，弱化了单证管理的职能，也是单证管理过程中的突出问题。

3、法律意识不强。

“鸳鸯”单、私印单证等违法违规行为的出现，也反映了行业内部分人员法律意识的淡薄，应加强学习，提高法律意识，同时加大处罚的力度，以有效遏制此类行为的发生。

五、单证管理的办法

1、制定有效的管理制度，建立完善的管理系统。

要控制单证管理风险，首先保险公司应制定有效的单证管理制度，明确各部门的单证管理职责，同时对违反单证管理规定的行为，制定严格的处罚措施；其次应建立完善的信息系统，提高单证管理的效率，满足单证管理的需要。

2、加强事中控制与管理。首先，应建立账实分开的单证管理模式，定期核对，减少单证管理中的错误。其次，应加强有价单证的印刷管理。由总机构集中统一编号、印刷或授权分公司印刷，在节约单证成本的同时，也减少私印单证的风险。再次，应加强单证流转过程的管理，建立详尽的单证管理台账，完善交接手续，明确管理责任；定期编制单证报表，及时掌握单证的入库、出库、使用、作废、销毁的具体情况；定期或不定期进行盘点，保证账实相符，对不一致的情况及时查明原因，进行处理。

3、对单证使用情况进行监督和检查。在经营管理过程中，应加强对单证管理的内部审计，尽早发现管理漏洞，有效防止违法违规行为的发生，将单证管理风险控制在可承受的范围之内。

总之，保险单证做为保险活动的重要凭证，其所特有的潜在风险使得保险公司将其做为防范化解风险的重要手段，同时，保险公司在加强管理赢得经济效益同时，也保护了被保险人的利益，这不仅维护了保险公司和行业的声誉，也促进了社会的发展。

第四篇：浅析保险公司的有价单证管理

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浅析保险公司的有价单证管理

浅析保险公司的有价单证管理

【摘要】 保险公司的有价单证指在公司保险业务处理过程中用以承载当事人双方因交易而引发可以用货币计量的权利义务的凭证，能够引发相关经济利益关系，具有法律效力，能够引起当事人双方在法律意义上的权利和义务。

【关键词】保险公司 保险业务 经济利益

保险公司的有价单证指在公司保险业务处理过程中用以承载当事人双方因交易而引发可以用货币计量的权利义务的凭证，能够引发相关经济利益关系，具有法律效力，能够引起当事人双方在法律意义上的权利和义务。保险公司有价单证是一经签发盖章即承担经济责任、产生法律效力或以此作为收款依据的有关凭证，每一份都会给公司带来存在潜在的巨大风险，如同金融企业的票据管理一样，实行货币化管理。笔者主要从有价单证管理的重要性、目前存在的问题和管理措施来阐述。

一、有价单证管理的重要性

随着市场竞争激烈化，近年来无数因为有价单证管理不善而引发的保险纠纷、经济犯罪的事件表明，加强有价单证的管理，不仅是防范化解经营风险的重要措施，而且也是监管机构整顿市场的重要手段，因此对其管理非常重要。

1、有价单证是公司的立业之本和经营产品的根本表现形式，是公司内在价值和社会知名度的最直接表现形式，加强有价单证管理是档案管理和保护客户资源的需要。

2、有价单证一经签发就具有法律效力，成为保险人与被保险人履行各自的权利和义务的重要依据；加强有价单证管理是明确合同双方的保险责任，保护被保险人利益的需要。

3、单证管理是公司内控管理的根本，监管部门越来越重视，违规违纪问题的发生，其根源主要表现为单证的管理不到位和使用不合规，加强有价单证管理是加强内控管理的需要。

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二、目前管理中存在的问题

1、存在阴阳单的情况。保险公司单证一般为一式多联，有的保险公司为某种非法目的，在保险单公司联所记载的客户账户选择、保险期间、联系电话等内容与客户联不符，也就是所称的“阴阳单”情况，影响保险业务资料的真实性。

2、私自印刷保险单证。有的保险公司为了便于销售保险，虚构保险业务，未按照规定使用的备案保险条款，擅自印刷保险单证。

3、单证管理不严，遗失单证。保险公司单证应视作货币资金管理，但是有的保险公司对有价单证管理忽视，未定期盘点单证，没有及时收回营销员领取的单证，保险公司业务员拿着保险单证收取保费，但是未将保费上交公司。

三、有价单证管理措施

1、制定单证管理制度，严格系统操作流程

保险公司需要制定有价单证管理制度，从征订、印刷、入库保管、领用、回销、盘点等方面去严格规范单证操作，制定单证操作的流程。单证印刷由总公司统一印刷，单证入库和领用、回销时做好台账登记，完善交接制度，形成单证定期盘点制度，保证系统、实物、台账“三账合一”。发放单证时应遵循“前清后领”的原则，领用单证签字齐全，对领用人持有的有价单证要进行存量控制。保险公司单证使用量非常大，这就需要靠系统管理，要求系统操作及时，和实物流转同步操作，提高单证管理效率。

2、专人专岗，规范岗位职责，签订重要单证岗位职责书

保险公司单证管理员由专人负责管理，财务业务部门都需要有专门的人员去管理，明确各部门单证管理人员，保证单证在任何环节都有人管理，规范各人的岗位职责，签订岗位责任书。实行不相容职务分离，将单证管理和单证保管岗位分开，减少单证保管环节，每一三级机构设置单证管理岗和单证保管岗，四级机构设置单证保管岗位。对违反单证管理的行为，加强处罚措施，实行责任追究制度。对私自设计、印制单证、不纳入单证管理系统管理、单证出现重大遗失、擅自销毁单证以及其他因管理不善造成重大单证管理失误，分别追究所在机构单证管理第一责任人、直接责任人和连带责任人的责任，情节

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特别严重的，应追究相关法律责任。

3、加强中介代理机构单证管理

保险公司与中介机构和代理机构签署的代理协议应明确中介机构和代理机构对单证的管理责任和单证管理责任人。业务员代中介机构、代理机构领取单证的，交付时应要求中介机构和代理机构单证管理责任人在交接清单上签字确认。保险公司与中介机构的合作是长期的，这种合作方式就形成了大量单证留在中介机构，对于中介机构库存的单证，应派专人盘点，由中介机构定期报送单证使用情况；对于已经正常使用的单证，应及时收取保费。加强单证的回销管理，对于回销率低的中介机构限制发放单证。保险公司及时收回作废单证，完善签字完整的交接单手续，并和系统状态一一核对，将作废单证定期销毁。

4、重视单证清查，加强超期不回销单证的管控

为展业需要，保险公司业务员可以从公司领取部份有价单证，这部分单证存在管理的风险。为减少每个环节的风险，对于已经领用没有回销的单证，每月需要进行逐份清点，每种单证限制回销期限，超过回销期限的单证，需要强制回销。如果清单发现单证遗失的情况，应立即登报声明遗失处理。

5、定期检查、加强培训

保险公司单证检查分为现场检查和非现场检查，现场检查是指上级单证管理员去下级部门检查单证使用情况，通过盘点单证、查看台账、领用单、作废单证实物等方式，检查下级机构单证管理是否合规。非现场检查是通过单证系统提取数据，查看是否有未回销单证、未入库单证。保险公司应形成定期检查的制度，采取现场检查和非现场检查的方式，并对检查情况出具通报。

保险公司单证管理环节多，各三级机构单证管理人员多，开展有价单证管理的培训和知识的普及，是合规管理单证的重要任务和重要条件，保险公司应加强对单证管理人员的培训，包括系统操作、实物管理，宣导单证管理重要性，提高单证管理能力。

有价单证是公司风险防控工作的重要组成部分，可引起时效、骗赔、骗保、资金挪用等一系列风险，只有夯实有价单证基础管理，重

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视单证管理，才能规避有价单证可能引发的各类经营风险。

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第五篇：保险公司单证实践报告

保险公司单证实践报告

公司为强化单证管理提供了防盗、防火、防潮、防虫蛀、防鼠咬和防丢失的安全库房用于单证的存放，所有单证经单证管理员入库上锁。

1、业务单证的验收入库。单证入库时需要填写《有号单证入库登记簿》，即入库时间、单证流水号、数量。

2、单证管理人员要对未使用单证要进行月、季度核查工作。

其中，月、季度核查表的模板为：

每月5号前还要将有号单证使用情况进行实物核查工作。单证状态要与单证管理系统中“未使用”、“可使用”“已使用”状态相符。然后填写《有号单证核查情况表》并经总经理及主管业务经理签字确认无误后，上报分公司单证管理员处备案。

1、单证的申领。我所在公司为山东分公司的中心支公司，所以申领单证时必须填写《业务用纸申领单》，以季度为单位向分公司申请领用单证。申请单证要以实际业务量为依据填写《业务用纸申领单》，经总经理及主管业务经理审核同意签名，上报分公司单证管理员。当我确认单证与实际领用单证一致后，填写《业务用纸领用单》，由总经理及部门经理签名后，将此单以传真形式传回分公司单证管理员处备案。《业务用纸申领单》样板模本如下：

2、单证的调剂。季度单证领用完毕后，期间原则上不再二次发放。如遇特殊情况，申领保单少于500份的可采取调剂方式。我公司与其他中支公司进行单证调剂需向分公司单证管理部门申请批准，批准后将需要调剂的有号单证在单证管理系统中作回收登记(已做可使用的单证需先作反可使用登记)，同时以传真的形式传至分公司单证管理员处备案。

3、单证的使用。使用时要按领用批次和印刷流水号顺序使用。有号单证通过核心业务系统打印或保单补录时，必须先输入所用单证的印刷流水号码，打印成功后在单证管理系统中，该张保险单标识变为“已使用”状态，并自动消号。此外我每天还要跟踪系统内单证状态情况，即对系统内已使用单证进行登记，并与核心业务系统内单证状态进行核对，如出现核心业务系统中有保单号而没有对应单证流水号现象出现，则要立即进入单证管理系统更正单证状态。

有号单证使用时，由于填写错误等原因而作废的，应在单证各联上加盖“作废”印章后，将其与有效单证的留存联全部按顺序号合并保存，然后我再进入单证管理系统，进行作废登记。

保险单证回收时，应先填写《回收确认单》，然后经总经理及主管业务部经理审核并签名后，以传真形式传至分公司单证管理员处备案。然后将需要回收的单证实物交到省分公司单证管理员后，在从中心支公司的单证系统里面做回收提交，回收提交时又可分为两种情况：

1、在单证系统中为“可使用”状态的，用中心支公司业管部代码(6421)作“反可使用登记”，然后还是在业管部下作“回收登记”。之后再从中之系统作“回收登记确认”。将单证由中心支公司提交到省分公司。

2、在系统中为“已发放”状态的回收单证，则直接用中之代码(6431)作回收登记，然后再作“回收登记确认”，直接提交到省分公司。其中，回收确认单的基本模板为：

所谓单证的归档，就是对已用单证的存根联进行归档。单证(包括作废单证)归档前要按顺序号先进行整理和装订。

单证整理时，要查看保单流水号是否连续，客户资料是否齐全。而客户的资料主要有：

(1)新车投保时，需要有投保人身份证、投保人填写的投保单、新车合格证与发票的复印件。

(2)旧车投保时，需要有投保人的身份证、行驶证、投保单。如果有费率浮动的还要有上年保单或是未出险证明。

(3)因车辆挂牌、过户等原因有批改资料的，还要把批改资料随到相应的保单里，等待装订。

装订单证时，要把每一份单证的所有上述资料粘贴在一起，并将其修剪成保单大小，50份一本，用打孔机打孔装订。然后加封皮，装入档案盒入库查封。

俗话说病从口人，如果车险核保工作不到位，劣质标的被接受，将使保险售后的理赔服务处于被动。其原因在于劣质标的必然导致高出险率，高出险率必然导致查勘(包括回勘)、定损、核价、理算、审批、支付赔款的工作量增加，管理投入加大，经营成本攀升。因此，承保管理比理赔管理更为重要。影响承保质量的因素包括费率厘定、单证管理、核保技术、应收保费管理四个主要方面。而在这四个因素中单证管理往往被认为是最简单的而被忽略掉。但是其中存在的一些问题也是不容忽视的。

1、所需存根联存在着数据失真的问题。投保单、以及保险人与被保险人的关系证明理论上应有当事人自己填写，但是公司内勤为了追求所谓的高效率，自己伪造投保人签名。

2、保单资料不全。投保人投保时应需要投保人身份证、行驶证、或上年保单，交强险有费率浮动的还需要填写费率浮动告知单，但是公司内勤在办理投保手续时，由于粗心，经常忘记填写费率浮动告知单，或是缺少身份证等。或因客户将上年保单丢失，而隐瞒不上报，直接出单。最终导致保单资料不全，造成单证无法正常装订。

随着兼业代理业务的发展，具有某项保险业务代出单资格的兼业代理机构越来越多，为加强保险单证管理，防范风险，应明确规定保险公司及受其委托的兼业代理人，必须对保险单证分别实行电脑化管理，将单证的领取、使用、保管、核销都置于有效的监控之下。

出单人员为客户出单时，要严格按照公司制定的《承包业务管理规定》严格执行。客户资料不全而要求出单的，交押金之后才可出单，当客户资料补全时将押金退回即可。

在安华企业文化的熏陶，张经理的指导下，我在公司的实习取得了成功。实习真的是一种经历，一种磨砺，只有亲身体验才知道其中的滋味。在思想上我受益匪浅，跟同事的相处让我学到了为人处世的道理，作为刚毕业的大学生我还有很多需要向前辈学习的，自己应该尽量虚心求教，不耻下问，那样工作起来效率才更高。同时，在这里我的理论只是更加巩固，提高了实践的能力。虽然保险与会计专业不一样，但是单证管理与会计还是很相似的，比如对于单证的保管与保存、归档，要仔细认真，不可丢失。

通过本次实习，接触了实际，了解了社会，增强了劳动观点和社会主义事业心、责任感;学习到了有关保险的业务知识和管理知识，培养初步的实际工作能力和专业技能。培养从事经纪中介工作的业务能力。了解并熟悉保险代理人的日常业务和工作流程，学会进行工作;理论联系实际，学会运用所学的基础理论、基本知识和基本技能去解决经纪中介实践中的具体问题;虚心学习，全面提高综合素质。

在实习中拜广大工作人员为师，虚心学习他们的好品质、好作风和好的工作方式，提高自己的综合素质，把自己培养成为合格的经济工作者。培养艰苦创业精神和社会责任感，形成热爱专业、热爱劳动的良好品德，找出自身状况与社会实际需要的差距，并在以后的学习期间及时补充相关知识，为求职与正式工作做好充分的知识、能力准备。