财产保险股份有限公司单证管理细则

第一篇：财产保险股份有限公司单证管理细则

财产保险股份有限公司**分公司单证管理细则依据总公司《单证管理办法》，结合**分公司单证操作中各环节要求，以单证征订、印刷、领用、回销、归档、作废及遗失的使用流程为条线，特制定本细则。

1、单证征订

1、征订时间：车险类单证按季度征订；非车险类单证按月征订。征订时间如下：车险类单证应在每季度第2个月10号之前上报次季度需求；非车险单证应在每月5号之前上报下月需求。超期未上报部门及分支机构，视为下期无单证需求。

2、征订原则：分公司客服部及各分支机构根据实际业务发展规模及预计保费计划合理进行单证的使用量预估。分公司单证管理员根据上报单证种类及数量结合分公司库存实际情况计算最终上报单证数量。

3、征订方式：分公司客服部内勤及分支机构单证管理员在规定时间内填写“单证需求表”（见附件1），发送至财务部单证管理员邮箱，分支机构上报“单证需求表”时需经机构负责人及财务负责人签字认可。

2、单证印刷除总公司业务管理部门及财务部门批复同意，所有单证均由总公司行政事务部门统一印刷。各分公司未经批准不得擅自印刷。

第二篇：中国人民财产保险股份有限公司太原市分公司祥云营销服务部单证管理实施细则

中国人民财产保险股份有限公司太原市分公司祥云营销服务部单证管理实施细则

为了提升公司管理水平，统一单证操作，强化单证管理，明确责任，有效规避风险，切实促进单证管理运行效率和质量的不断提高，现根据《中国人民财产保险股份有限公司山西省分公司单证操作实务》，《中国人民财产保险股份有限公司山西省分公司单证管理实施细则》和《中国人民财产保险股份有限公司山西省分公司单证管理考核评比暂行办法》，《中国人民财产保险股份有限公司山西省分公司单证管理自查方案》，制定的本细则。

为保证此细则能够有效的实施，单证管理的程序将做出变动：由原先的“单证岗——专管员——出单员”变为“单证岗——送/收单员——出单员”，送单员将不再负责先前专管员的“送、收、补”工作，只负责单证岗和出单员之间的传递工作，程序其实由原先的三方变成了双方，出单员的工作情况直接真实的反馈给单证岗，双方之间的往来帐物均采用密封形式。

一、单证发放与领用

1.分级台帐管理制度

单证管理员对单证的领用情况实行“分级台帐管理制度”。单证管理员负责A级领用台帐和A级销号台帐的登记，出单员负责B级领用与销号台帐的登记。出单员作为单证领用的申领人，应以电话或口头形式向单证管理员提出领用单证的需求。单证管理员将单证发放，装袋密封，袋内有单证签出的具体明细单，由送单员送达出单点，并

要求其在A级领用台帐上签字确认。单证管理员在单证系统中做发放操作及可使用登记。

2.限时限量领用制度

对于已使用单证留存的业务档案资料和财务附件，出单员应在当日下班前按单证流水号进行整理，在销号台帐上登记，将使用过的单证档案装袋密封，并附明细于袋内，2日内交与收单员，收单员于当日内将其交于单证管理员（如有特殊情况，如出差或请假，由综合部指定人员进行此工作）。单证管理员拆封检查验收，同时做出考核。

二、单证使用与整理

（一）单证使用规范

1.要求各4S店出单员使用与自己相配套的工号出单、制单，严禁使用他人工号。

2.各4S店出单员在制单过程中，按流水号从小到大使用，不得跳号、窜号使用。

3.为方便单证的统一化、标准化管理，强化承保信息的保密性，规范工号管理，出单过程中不允许更改单证使用人。

4.批改保单信息时，被保险人需提供相关批改资料，并在批改申请书上亲笔签名。

5.如果客户将保单正本丢失，各4S店出单员不得重新打印保单，只能回本部打印保单抄件；并在此抄件上盖章后有效；如将交强险内置标志、保卡丢失，需要补办时必须回本部，各4S店出单员不得私自补办。

（二）单证整理标准

制单完毕后，各4S店出单员应认真整理单证档案，包括财务附 件、业务档案、台帐登记。

A．财务附件整理要求

1．每日将“保单财务联”和“POS小票”整理好，POS小票沿保单右方表格线贴于最上方。

2．若4S店和POS小票是热敏纸，要求各4S店出单员将当日小票进行统一复印，并将POS小票原件和复印件统一粘贴在“保单财务联上”，以保证财务附件内容能够长期保存。

3．财务联及POS小票整理完毕后，如果所出保单仅为单较强险或单商业险，则按交强险在外、商业险在内，并将整理好的财务联对折，跟在对应的交强险保单业务联之后一并交回。

4．4S店出单员在每日刷卡业务完成后，进行POS机日结工作，打印出本POS机当日总帐和明细账，并将单证日结情况每日下班前与单证员核对。

B．业务档案整理要求 1.保单业务档案整理要求

全险业务档案摆放顺序：交强险按“发票业务联---保单业务联---保单财务联---投保单---客户资料[新保包括：被保险人身份证/单位组织机构代码证复印件、驾驶证复印件（约定驾驶人时）、车辆购置发票、车辆合格证；转保应包括：被保险人身份证/单位组织机构代码证复印件、驾驶证复印件（约定驾驶人时）、车辆行驶证复印

件、原其他保险机构出具的保单]”摆放。商业险按“发票业务联---保单业务联---特别约定清单---验车单”摆放。且在商业险保单的业务联上加盖有“投保单附于交强险流水号为： ”字样的印章。

单交强险业务档案摆放顺序：按“发票业务联----保单业务联---保单财务联---投保单---客户资料（新保应包括：被保险人身份证/单位组织机构代码复印件、车辆购置发票、车辆合格证；转保应包括：被保险人身份证/单位组织机构代码复印件、车辆行驶证复印件、原其他保险机构出具的保单）”摆放。

单商业险业务档案摆放顺序：按“发票业务联---保单业务联---投保单---特别约定清单---客户资料（新保应包括：被保险人身份证/单位组织机构代码复印件、车辆购置发票、车辆合格证；转保应包括：被保险人身份证/单位组织机构代码复印件、车辆行驶证复印件、原其他保险机构出具的保单）---验车单”摆放。

2．批单业务档案整理要求

加费类业务批单档案摆放顺序：按“发票业务联---批单业务联---批改申请书---批改内容有关附件”摆放。

信息批改类业务批单档案摆放顺序：按“批单业务联---批改申请书---批改内容有关附件”摆放。

退保类业务批单档案摆放顺序：按“发票业务联---批单业务联---批改申请书---保单客户联（正本）---批改内容有关附件”摆放。

若交强险、商业险同时批改的，交强险批单按“发票业务联---批单业务联---批改申请书---批改内容有关附件”摆放；商业险批单

按“发票业务联---批单业务联”摆放，同时应将交强险批单流水号标于商业险批单业务联的右上角。

C．台帐登记要求

1.单证使用登记：分承保和批改两类台帐，如业务量大，可将承保台帐分为交强险和商业险。所有有号单证的使用必须在“单证销号台帐”上登记具体的使用情况。

2.交接台帐登记：与送/收单员交接单证时，出单员应在“业务单证档案交接B表”上登记清楚，让送/收单员亲笔签名。

四、考核办法

1．出单员应在每天下班之前把每个4S店的用单量反馈给单证，无反馈者扣除专管员5分。

2．送/收单员应在规定时间内交回已使用的单证（出单员签发出 档案袋的当天，以档案袋内明细表上的日期为准，如未在交回扣除收单员10分。

3．交回保单中缺少pos小票扣除5分，缺少财务联扣除5分。缺少投保单扣除3分，投保单无客户签字的扣除2分，能在当天补交回来不扣分。

4．出单员在使用保单的情况下如跳号扣10分。5．出单员在使用保单的情况下窜号将扣除出单员10分。6．出单员销号台账本的登记号段应该与档案袋内的明细表内容相符，综合部将不定期检查，发现不相符者，对登记不符的人员扣10分。

7．出单员日常使用的保险证使用登记台账如未按规定登记，对出单员扣10分。

8．如出单员在保管单证的过程中将空白单证丢失，按规定作出处理的同时，扣除考核分20分。

9．送单员在送单的过程中将保单遗失，如属空白单证扣20分/ 单，如属已使用单证扣除10分/单。

10．出单员未向单证岗报备，私自重打单证，造成原保单丢失的，或是私自补办单证，对出单员扣10分。

11．如因出单员的原因导致需要更改单证使用人，单证岗在备案 的情况下，扣除出单员5分。

12． 对已使用的保单/批单副本造成丢失的，每份按500元罚款； 对保单/批单正本造成丢失的，每份按1000元罚款。

13．每日未按时上报日报表，每拖延一天，扣5分。

14.如每周考核后，相关人员无违反规定的情形出现，将奖予其 20分，累加计入月考核。

15.如一个月考核期内，出单员已奖分，但奖分后出现了违规现象，之前奖励的分将全部被取消。

所有的考核项目的结果将按周通报，按每扣1分罚1元进行处罚，个人的考核分将进行并累加计入月末考核结果，每月的考核分将作为季度、的评优评先的重要参数。

此细节的最终解释权归综合部。

第三篇：安邦财产保险股份有限公司调查报告

安邦财产保险股份有限公司调查报告

2012年7月我很幸运的能在安邦财产保险股份有限公司实习，虽然我仅仅实习了两周，但是让我学到了很多，不仅让我了解了保险，也让我懂得了营销，更加重要的是让我明白了学生与社会人是不同的，不是每一件事都会一帆风顺的，挫折处处存在，这需要我们鼓起勇气迈出第一步，吸取教训继续勇往直前。我也多了一份责任感，多了一份成熟，保持良好的心态尤为重要。本文就是我对安邦财产保险股份有限公司的了解所做的大概介绍和调查。

一、公司简介

安邦财产保险股份有限公司（以下简称“安邦产险”）是经营财产保险、人身保险和健康险等业务的全国性保险公司，于2004年6月9日获得中国保监会批准筹建，并于同年9月30日开业。

安邦产险实力雄厚，目前注册资本为120亿元，资本金规模居产险业第二位。股东包括上海汽车集团股份有限公司（SAIC）、中国石油化工集团公司（Sinopec Corp）等“世界500强”企业。凭借一流的企业文化和创新机制，安邦产险发展迅速。截至2010年12月底，已累计实现保费270多亿元，资产总额达到250多亿元，偿付能力充足率541.94%，远远超过监管部门要求。

安邦产险是全国分支机构最全的财产保险公司之一。总部设在北京，已在全国所有省、市、自治区都设立了分支机构，已拥有42家分公司，400多家中心支公司，1000多家县、区级机构。机构的广泛铺设不仅推动了安邦业务的快速发展，也为安邦给客户提供及时、周到的服务打下了坚实的基础。

安邦产险通过出众的资源配置能力、卓越的创新精神，坚持为客户提供优秀的产品、优质的服务、优惠的价格，实现客户增值。安邦重视建立与客户的相互信任和长期发展，致力于为客户提供多层次、全方位的金融服务，实现与客户、股东、战略伙伴、员工的共赢发展。

二、企业文化

安邦文化

安邦保险崇尚“水”的哲学 安邦保险崇尚“互联网”文化 安邦保险崇尚“家”文化 三种文化构建安邦“和谐文化”。AB经营理念 凭借智慧，遵循规律 随需而变，马上就办 简单高效，团队合作 互联支持，共赢未来 AB行为准则 阳光做事，快乐做人

以德行定取舍、以能力定职位、以贡献定薪酬 安邦相信：平台+文化+机制＝成功 AB价值观

A：客户增值，员工增值，股东增值 B：求真，求实，求善

三、客户服务

（一）服务理念

安邦保险从公司成立之初，就确定了“以客户为中心、视客户为亲人”的核心服务理念。通过开发适合客户的产品、提升服务的便利性、提高服务的透明度，最大程度维护客户的合法权益。

(二)服务优势

★快速：车险万元以下案件，资料齐全，客户提供真实银行账户，一日赔付。

★便捷：通过95569呼叫中心统一调度全国理赔查勘人员，确保第一现场的及时查勘。减少理赔上报的中间环节，提高效率，快速理赔。

★可靠：“全国通赔、赔款到卡”是安邦保险的重大创新。异地查勘，全国通赔。赔款直接打入被保险人账户，快速便捷。★专业：全国配备统一装备、标识和颜色的理赔查勘车3000辆，围绕快速查勘服务、区域定损中心、理赔维护网络和客户服务中心，建成业界领先的理赔服务体系。

★网点广泛：在全国所有省、市、自治区设立1295家分支机构，是全国分支机构最全的财产保险公司之一。给客户提供及时、周到的服务。

★配备先进：优质的服务离不开高科技设备，安邦保险查勘车全部配备GPS定位系统和身份验证指纹机，24小时远程定损。★会员服务：安邦保险建立了会员制的全国性保险客户组织——安邦俱乐部，实现客户价值的提升。

四、人才加盟

人力资源理念：以德行定取舍，以能力定岗位，以贡献定薪酬是安邦人力资源理念。“阳光做事，快乐做人”是我们的行为准则。

招聘薪酬标准：特殊人才，学礼定薪，业绩定薪，专业经验定薪。

公司机制：安邦推行的运行机制是人人成为经营者、人人成为合伙人、人人做老板的成果“分享”原则。根据业绩情况，各级中层干部和技术及管理人员在原月固定收入基础上有上升20-30%的空间，绩效工资可达到原来的双倍。

导师制度：在安邦，每个新员工都有自己的导师，在导师的帮助下，新人更快的融入我们的大集体，在工作技能、心理素质等方面会很快的成长和发展，个人的职业发展目标在安邦也会更快得到实现。

新员工培训：每一个进入安邦的员工，都会接受公司的新人培训。公司将会根据新入司员工的状况确定不同的新员工入司培训形式。通过入司培训使新员工了解安邦的文化、战略和制度；知道安邦倡导什么，反对什么；掌握岗位必须的基本技能和要求。以便迅速地整合思想，更快、更好、更舒适地进入到工作状态中。

完善的在职培训：安邦把帮助员工持续成长看作是公司应尽的责任。安邦拥有完善的培训体系，包括员工入司培训，员工晋级、晋升培训，各系列的岗位技能培训以及拓宽视野、更新观念的综合培训等。

安邦总公司设有培训部，各分公司设培训岗、拥有自己的专、兼职讲师队伍。讲师由安邦内部各专业领域的精英和专家组成，拥有丰富的工作经验和技能。

安邦还保持着与国内外知名培训机构和知名企业的培训部门的合作，经常邀请知名学者和专家来公司进行各种培训。同时，优秀的员工还将得到出国培训的机会。员工保障：保险：公司正式员工按国家和地方规定享有养老、医疗、工伤、失业、生育等各项社保给员工一个令人踏实放心的保障。

住房公积金：为了资助员工购房，公司提供了住房公积金计划。由公司和个人分别出资一定比例建立住房公积金。医疗福利：员工可以享受到每年一次的全面免费体检。假日与休闲：除了国家法定的节假日外，员工还可以享受年休假、探亲假、事假、病假、婚假、产假、看护假、哺乳假、丧假等，特别是三八妇女节女员工还能休假半天。娱乐：公司是一个朝气蓬勃的家庭，每周五下午是员工休闲活动的固定时间，有各种活动，如篮球、足球、乒乓球、游泳等各种体育活动；棋、牌等各种休闲活动。公司还不定期的组织员工外出踏青、郊区旅游、„„，这些丰富多彩的休闲娱乐活动，大大丰富了员工的业余生活。

员工福利：节日费：每逢重要节日，员工都会收到公司的一份祝福和节日费。

生日：公司会在这天为员工送上一束鲜花和生日蛋糕，让这份祝福伴随您一天。

各类补贴：除了工资、津贴及奖金外，公司还为员工提供误餐补贴、交通补贴、通讯补贴等各类补贴。

五、保险现状

（一）当今社会上保险的发展现状：改革开放30年以来，中国保险业务快速增长，服务领域不断拓宽，市场体系日益完善，法律法规逐步健全，监管水平不断提高，风险得到有效防范，整体实力明显增强，在促进改革、保障经济、稳定社会、造福人民等方面发挥了积极作用。目前社会上影响人们购买保险的因素：（1）自然灾害频发，损失大。

（2）这会上存在的不安全因素很多，常常会在不同的方面严重影响到人们的生命财产安全。（3）各类疾病疫病的发生。

（4）现在人口老龄化加重，人们想要更好的保障自己的生活。

（5）人们的生活水平提高，投资观念发生了很大的变化，消费结构发生了变化。

（6）目前社会上保险种类多，人们可以有更多的选择来保障自身利益。

（7）另外，影响人们购买保险的消极因素也有。现在，一些保险公司在外名声不好，在被保险人出事后，极力推卸自己的责任，出现了很多保险公司与被保险人之间的矛盾。另外，现在购买保险有很多好处，除了可以保障人们的人身财产安全之外，还是一种储蓄工具和投资工具，有时也会成为应急准备金，而且还会提高企业或者个人的信用。

对于保险公司如何来扩大产品的销售和影响，现在保险市场的竞争异常激烈，产品同质化高，各家保险公司为了扩大销售量都绞尽脑汁，想出各种高招，比如买保险送加油卡，送礼品等，这种促销方式很容易被复制，最终造成恶性竞争，而保单持有人并没有从中得到实质性的好处。如果能在保险产品中植入一些增值服务，投保人会因此获得更好的保险服务，得到更多的利益，这个保险产品也会因此在市场上更具有竞争力。另外，保险公司应该在平时的保险案件中，树立好公司的形象，不能留给消费者不良的信誉影响，还要做好公司的售后服务，使消费者尽量减少后顾之忧。保险公司只有真正做到很好的保障被保险人的权益，才能获得良好的信誉，在同行业中成为佼佼者，从而得到更多的客户来源，扩大公司保险的销售和影响。

（二）、营销保险存在的问题：自改革开放尤其是十六大以来，我国保险业获得了飞速的发展，公司资本进一步增长。各种保险行业雨后春笋地出现。由此在这个行业引发了一些恶性竞争。

第一，人寿保险险种单一，远远不能满足社会各方面的需求。事实上，寿险发展很关键的一点，就是对险种的开发。目前，我国的寿险业务大致可以分为：团体人寿保险、个人营销人寿保险以及代理人寿保险三大块。

第二，寿险公司内部管理不规范，制约了寿险的进一步发展。由于我国寿险发展的时间不长，而且以前受计划经济的制约，缺乏有效的竞争手段，同时由于重展业轻管理，导致内部管理远远落后于业务发展的需要。

第三，资金运用和投资效益不好，导致准备金流失严重，收益率低，寿险回报低，人们对寿险投保的兴趣不大。

（三）解决的建议及意见：这不仅是我对中宏的观点，也表现了绝大数人的心声。在此，对我国的中宏提了一些建议和意见，希望引起行业人士的关注。同时，也为我国保险行业进入国际市场提供建议。此意见和建议主要体现在几个方面。

第一，大力开发适销对路的新险种，占领新的寿险市场份额。寿险发展的生命力，关键在于险种的生命力。应该定期进行市场调查和分析，开发满足新需求

第二，加强人寿保险的服务功能，切实搞好优质服务活动。以前，由于寿险公司少，无竞争对手，寿险服务极差。寿险服务常常是态度不好，理赔手续繁琐，导致人们对投保人寿保险失去兴趣，因此，现在的寿险公司应当大力加强售后服务，应当把“服务至上、客户至上”作为公司的服务宗旨，吸引更多的居民投保人寿保险。第三，完善寿险内部管理体制，使其制度化、标准化。完善中宏的内部管理体制，使其制度化、标准化，这是中宏寿险发展的客观要求。

第四，搞好投资，提高资金运用的收益率。对于寿险公司来说，搞好投资提高资金运用的收益率，就近而言，它是一个寿险是否具有竞争能力、能否降低成本的关键；

第五，国家对寿险市场的监管应当规范。国家对寿险管理方面应是既有宏观方面的调控，又有具体方面的指导。市场竞争在条款、费率方面应有严格的规定，坚决杜绝不正当的竞争手段。

第六，民族保险业的发展对于我国的社会发展、民族繁荣、社会稳定十分重要，国家应当采取积极措施保护民族保险业的发展。对于目前各个保险公司发展不平衡，从业不规范的问题，应当树立典型，以点带面，促进保险业的健康发展。

第七，我国的保险业刚刚起步，人寿保险起步更晚一些，如我国寿险个人营销业近两年才刚刚开始，人们对于人寿保险的认识，人们的保险意识，都很淡薄，需要大力宣传。通过保险知识的宣传，从经济补偿的角度唤起人们对于风险防范管理的意识。

六、发展前景 中国保险业经济中发展最快的一个行业。目前最迫切的是，建立一个完善的债券市场，使保险公司有机会投资周期相对较长的产品，以便更好地履行它们对客户的长期义务。

更重要的是，中国的市场监管机构必须对保险公司如何分配投资进行密切的监督，以确保购买保单的客户不会因保险公司冒险的投资战略失利而遭受损失。获得充分信息有助于正确认识风险，也有助于包括市场监管机构在内的各个方面对保险公司管理水平进行准确评估。

中国保险公司应该认真研究美国公司的成功经验和失败教训。了解其他公司的错误是避免重犯这种错误的最好方法。

我们看到中国的保险业前景广阔，在经济全球化的大潮下，我国寿险也应该“取其之长，补己之短”迎接来自跨国巨头的压力与挑战。在人寿保险公司我看到这样一句话“不参与竞争，我不能生存”，可见，在当代社会，要生存就必须参加竞争。竞争创造生存。

第四篇：财产保险股份有限公司商业秘密管理制度

**财产保险股份有限公司商业秘密管理制度

第一章 一般规定

第一条 商业秘密定义

商业秘密，指不为公众知悉的、能为权利人带来经济利益、具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息，基于签订本协议人员工作的特殊性，本协议所涉及的下列具体内容包括技术信息、业务信息、客户的商业秘密、证券信息、人事薪酬等，因此员工必须予以保密。

第二条 保密义务

（一）任职期间，非经公司许可员工不得以任何方式（包括但不限于口头、文字、翻印等）将在公司工作期间所了解、知晓、掌握的商业秘密提供、泄露给任何第三方（包括但不限于竞争对手、商业伙伴、新闻媒体、关联企业、朋友乃至有血缘关系的亲属等），无论这种提供或泄露是有偿的还是无偿的，亦不论是故意或过失；

（二）任职期间员工除应对自己因工作需要掌握的公司之商业秘密负严格保密之责任外，还应采取合理之必要保护措施，防止第三人（包括与所任职工作无必要关联的同一单位或部门的其他人员）自员工或员工负责管理的部门获取其所负责保管或接触的商业秘密；

（三）任职期间，员工不得为自己或他人之利益披露、使用或允许他人使用公司的商业秘密，无论该秘密是否应为其掌握、知晓、了解；

（四）员工在任职期间不得取得或接触按其级别和职权不应当取得或接触的商业秘密，如确属非因自身原因取得或接触而了解、知晓、掌握的与自身级别和职权不相适应的商业秘密的，也应遵守保密制度；

（五）员工任职期间不得以劝说、利诱、威胁、探听等任何方式对非自己任职的部门或同一部门中自己未接触或从事的活动以求知晓、了解、掌握；

（六）任职期间，员工对于所了解、知晓、掌握的关于公司与其现有或潜在的客户、关联企业等之间的关系亦属商业秘密。公司对上述群体或个体所应承担的保密责任，员工也应无条件承担；

（七）员工在任职期间编制、使用、持有的与公司业务有关的任何文件（包括但不限于所有来往书信、客户名单、笔记、备忘录、计划、图纸）原始件、复印件、样本均属于公司所有。员工须在公司的要求下在任何时候及在任职期满离职时将上述文件（包括正本与副本）、原始件、复印件、样本交还公司。

第三条 保密期间

除非事先得到公司的书面批准或因员工履行其在公司的职务所必须披露者外，或者有关需保密的诸事项已由其他途径（不包括由员工所导致或员工未经公司书面同意而披露或为公司之利益且最终给公司带来相应的实际利益的情形）为公众知晓、了解或掌握等，员工自受公司聘用（无论全职或兼职）之日起，乃至劳动合同约定期间内，都应遵守保密管理制度中的相关规定，该义务不因员工辞职、被辞退等劳动关系的解除、终止而终止履行。

第四条 保密范围

（一）有关公司的经营状况：包括但不限于投资前研究报告、可行性研究报告；公司的投资结构、资金来源；客户、供应商、关系企业，及潜在客户的有关资料；与客户、合作伙伴的意向、合同、协议、章程等法律文件的内容；谈判方案、内容、会议会谈纪要、决议；销售渠道、公司掌握的市场结构、行业信息；交易价格、利润率；销售策略、方案；为客制作的策划方案、咨询服务工作成果、设计方案以及设计图纸；网络系统设臵、软件开发、软件应用、系统维护等与计算机相关之工作内容；

（二）有关公司的管理状况：包括但不限于公司内部人员的组织结构、人员分工；营销网络的构成；各分支机构之间的信息交流；人员培训计划、内容、费用、地点；

（三）有关公司的财务状况：包括但不限于公司的利润分配结构；财务帐簿、报表；工资、奖金、福利分配方案；公司的盈亏状况；公司的损益报表；公司的银行帐号及存款；公司的固定资产情况；

（四）有关公司的人事状况：包括但不限于公司主要投资者、高级管理人员和技术人员的个人档案资料；公司内部重大人事变动；重要管理人员的个人信息；招聘裁员计划；

（五）有关公司的重大决策与行动计划：包括但不限于公司的各项近期和中远期规划，包括财务计划、销售计划；公司关于收购、兼并、合并、分立、破产、清算计划；制定公司利润分配方案和弥补亏损方案的计划；准备进行的诉讼、仲裁活动或未公开审理诉讼、仲裁；企业形象设计，广告计划、活动安排。

第五条 保密岗位

保密岗位是指从事的工作涉及或掌握公司的商业秘密以及对公司的资金、财产和员工起重大作用或影响的岗位。

第二章 保密规则与保密管理

第六条 商业秘密确定

公司商业秘密的秘级按照如下原则确定：

（一）公司经营发展中，直接影响公司权益的重要决策文件和技术信息资料为绝密；

（二）公司规划、财务报表、统计资料、重要会议记录、客户资料、经营状况、管理制度等为机密级；

（三）公司人事档案、合同、协议、职工工资信息、尚未进入市场或尚未公开的各类信息为秘密级。

第七条 保密规则

公司商业秘密保护工作遵循以下规则：

（一）属于保密岗位范围内的人员都具有不泄露公司技术、商业秘密的义务，并承担维护公司技术、商业秘密的责任；

（二）本公司各类人员在公司的任职或经营活动中，直接获得和了解公司技术、商业秘密的，均负保护责任，并承担实施保密措施的义务；

（三）本公司各类人员在公司的任职工作或经营活动中，可能获得和了解公司技术、商业秘密的，均负保密责任，并承担不泄露、不打听、不谈论的义务；

（四）上述规定的保密范围的相关材料，未经许可不得擅自带出公司。经批准带出有密级资料外出时，要妥善保管。

第八条 保密管理

（一）保密岗位的员工上岗前，必须签订保密协议，作为劳动合同附件；

（二）公司各级部门对涉及保密范围内的相关材料，应当设专人保管，并建立保密档案；

（三）保管档案及相关资料应当归入具有保密措施的橱柜内，有关开锁密码应定期更换，并专人管理；

（四）电脑储存资料应当定期清理和检查，特别是涉及保密范围内的资料和信息，应当登记储备，并做好防泄密措施；

（五）员工在离职办理移交手续时，应当将保密范围内的相关资料同时移交，并做好登记手续；

（六）涉及保密范围的软盘、光盘和移动储存器，应当归入档案系统保管，借用人需经批准，并做好借用登记手续。

第九条 保密岗位管理

（一）对负有保密义务的员工，公司在劳动合同或者保密协议中与员工约定竞业限制条款，并约定在解除或者终止劳动合同后，在竞业限制期间内仍负有保密义务。若公司按约定支付经济补偿，员工违反竞业限制义务的，应按照约定向公司支付违约金；

（二）员工在任职期间应严格遵守公司任何成文或不成文地保密规章、制度、履行保密义务，防止泄露秘密信息。公司的保密规章制 度没有规定或者规定不明确之处，员工应本着谨慎、诚实的态度，采取所有必要、合理的措施，方式泄露或者纰露任何有关信息；

（三）员工应当依照公司规定妥善保管并正确使用秘密信息，不得在履行职务之外使用任何公司秘密信息，不得利用秘密信息为自己或者第三方谋取利益；

（四）员工的保密义务并不随着劳动合同的解除或终止而消灭。劳动合同的解除或终止后，员工对其在任职期间获悉的公司秘密信息仍负有保密义务，应严格遵守公司的有关保密规定。

第三章 保密责任及违约处理

第十条 违反保密规定的处理

公司秘密信息是公司的重要无形资产，严格保守公司秘密信息是全体员工的义务和责任；如员工违反保密制度规定应承担相应的法律责任：

（一）掌握或了解公司技术、商业秘密的员工，违反保密规定擅自向其他无关人员泄露公司商业秘密的，根据公司处罚办法给予相应处罚；若导致公司经济损失的，按相关法律法规的规定赔偿公司经济损失；

（二）与公司技术、商业秘密无关的员工，故意打听或窃取相关文件、资料、信息的，根据公司处罚办法给予相应处罚；若导致公司经济损失的，按相关法律法规的规定赔偿公司经济损失；

（三）负有保存、整理公司秘密信息资料的员工，未经批准擅自携带相关资料出公司的，根据公司处罚办法给予相应处罚；若导致公司经济损失的，按相关法律法规的规定赔偿公司经济损失；

（四）员工违反公司保密制度造成公司重大损失、或者情节严重的，涉嫌构成刑事犯罪的，一律移送司法机关处理。

第四章 附则 第十一条 之前有关规定如与本制度相悖的，以本制度为准。第十二条 本制度由总公司负责解释。第十三条 本制度自下发之日起执行。附件：

员工保密协议

甲、乙双方根据《中华人民共和国反不正当竞争法》、《劳动合同法》和《**财产保险股份有限公司商业秘密管理制度》以及国家、地方政府有关规定，双方在遵循平等自愿、协商一致、诚实信用的原则下，就甲方商业秘密保密事项达成如下协议：

(一)保密内容

1.甲方的交易秘密，包括商品产、供、销渠道，客户名单，买卖意向，成交或商谈的价格，商品性能、质量、数量、交货日期;2.甲方的经营秘密，包括经营方针，投资决策意向，产品服务定价，市场分析，广告策略;3.甲方的管理秘密，包括财务资料、人事资料、工资薪酬资料、物流资料;4.甲方的技术秘密，包括产品设计、产品图纸、生产模具、作业蓝图、工程设计图、生产制造工艺、制造技术、计算机程序、技术数据、专利技术、科研成果。

(二)保密范围

1.乙方在劳动合同期前所持有的科研成果和技术秘密，经双方协议乙方同意被甲方应用和生产的;2.乙方在劳动合同期内职务发明、工作成果、科研成果和专利技术;3.乙方在劳动合同期前甲方已有的商业秘密;4.乙方在劳动合同期内甲方所拥有的商业秘密。(三)双方的权利和义务

1.甲方提供正常的工作条件，为乙方职务发明、科研成果提供良好的应用和生产条件，并根据创造的经济效益给予奖励;2.乙方必须按甲方的要求从事经营、生产项目和科研项目设计与 开发，并将生产、经营、设计与开发的成果、资料交甲方，甲方拥有所有权和处臵权;3.未经甲方书面同意，乙方不得利用甲方的商业秘密进行新产品的设计与开发和撰写论文向第三者公布;4.双方解除或终止劳动合同后，乙方不得向第三方公开甲方所拥有的未被公众知悉的商业秘密;5.双方协定竞业限止期的，解除或终止劳动合同后，在竞业限止期内乙方不得到生产同类或经营同类业务且有竞争关系的其他用人单位任职，也不得自己生产与甲方有竞争关系的同类产品或经营同类业务;6.乙方必须严格遵守甲方的保密制度，防止泄露甲方的商业秘密;7.甲方安排乙方任职涉密岗位，并给予乙方保密津贴。(四)保密期限 1.劳动合同期内;2.甲方的商业秘密未被公众知悉期内。(五)脱密期限

1.因履行劳动合同约定条件发生变化，乙方要求解除劳动合同的必须以书面形式提前_____月通知甲方，提前期即为脱密期限，由甲方采取脱密措施，安排乙方脱离涉密岗位;乙方应完整办妥涉秘资料的交接工作;2.劳动合同终止双方无意续签的，提出方必须以书面形式提前_____月通知对方，提前期即为脱密期限，由甲方采取脱密措施，安排乙方脱离涉密岗位;乙方应该接受甲方的工作安排并完整办妥涉秘资料的交接工作;3.劳动合同解除或期满终止后，乙方必须信守本协议，不损害甲方利益。

(六)保密津贴 1.甲方对乙方保守商业秘密予以保密津贴，甲方按月支付乙方保密津贴人民币___________元;2.保密津贴每月____日与工资同时发放;3.乙方调任非涉密岗位，甲方停止支付乙方保密津贴。(七)违约责任

1.在劳动合同期内，乙方违反此协议，虽未造成甲方经济损失，但给甲方正常生产经营活动带来麻烦的，甲方有权调离乙方涉密岗位，停发保密津贴，并予以行政处分;2.在劳动合同期内，乙方违反此协议，造成甲方经济损失的，甲方可解除乙方的劳动合同;3.在劳动合同期内，乙方违反此协议，造成甲方较大经济损失的，甲方可解除乙方劳动合同，并追索全部或部份乙方按月领取的保密津贴;4.在劳动合同期内，乙方违反此协议，造成甲方重大经济损失的，甲方可解除乙方劳动合同，追索全部保密津贴;并追加经济损失赔偿，构成犯罪的，诉至人民法院，依法追究乙方刑事责任;5.甲、方双方因履行本协议发生争议和违约责任的执行超过法律、法规、赋予双方权限的，可向甲方所在地劳动仲裁机构申请仲裁或向人民法院提出起诉。

(八)其他

本协议一式两份，甲、乙双方各执一份，经甲、乙双方签字盖章之日起生效。

甲方(盖章)乙方(盖章)法定代表人签名 签 名

年 月 日 年 月 日

第五篇：中国人寿财产保险股份有限公司佳木斯市中心支公司单证管理办法20141225(暂行)

中国人寿财产保险股份有限公司 佳木斯市中心支公司单证管理办法

2015年（试行版）

第一章 总则

第一条 为加强业务单证管理，完善内控制度，规避单证风险，使单证管理规范化、标准化、科学化，在总、分公司单证管理规定的基础上，在2014版佳木斯单证管理要求的中总结的经验，结合佳木斯中支公司的业务要求，特制定《中国人寿财产保险股份有限公司佳木斯市中心支公司业务单证管理办法2015年（试行版）》，以下简称《办法》。

第二条 本《办法》中所称的业务单证包括：保单、批单、保险标志、保险证、投保单。

第三条 本《办法》适用于佳木斯市中心支公司（以下简称“中支公司”）及各级机构。各级机构是指支公司、营销服务部、代理出单点及互动出单点。

第四条 中支公司及各级机构的业务单证管理主要包括单证的征订、领用、发放、使用、回收、归档、装订、检查等方面的管理。

第二章 单证人员管理

第五条 人员配备

中心支公司应配备责任心强、熟悉业务的专职单证管理员，从人员稳定性考虑，专职单证管理员须由公司正式员工担任。各支公司、营销服务部、代理出单点及互动出单点设兼职单证管理员，要求做到“有机构就有单证管理员”，兼职单证管理员，要求为正式合同员工或派遣合同员工担任。单证管理人员半年内替换不得超过两次。

第六条 人员变动单证交接流程

各级机构单证管理员发生变动时，须将有关变动事宜上报中支公司承保部备案，并须履行严格的移交手续，移交须在业务单证管理部门负责人和内控合规岗的共同监督下进行，交接手续具体要求：

一、交接库存空白单证实物，移交人必须预先盘点整理，接收人须与移交人核实；

二、交接已领用未回销单证，移交人对已领用未回销单证进行清理并制作未回销单证明细清单；接收人必须逐一核实确认，对于遇特殊情况无法即时核实的，须在清单中单独注明；

三、交接遗留问题单证的清理资料，移交人应将遗留问题单证整理出一份清单并附相关资料，由单证主管部门负责人签字确认，并向接收人详细说明遗留问题的情况。接收人应重点了解，对不明白的问题及时咨询；

四、相关台账、报表及原始资料的交接（包括电子版），移交人必须准确完整地提供，保证不缺失；接收人检查资料，核实准确性与齐全性。同时要求移交人提供单证工作相关的制度、文件及学习资料；

五、单证实物与相关资料核对清点完毕后，填制一式两份《车险单证移交表》，移交人和接收人双方签字确认，并各自留存一份，本机构单证主管部门负责人对交接过程进行监交，确保交接的手续和资料全面完整，无遗漏后签字确认。同时，移交人必须对接收人进行车险单证管理工作基本流程与相关文件、制度的介绍和培训，保证交接后工作的顺利过渡。

第七条 责任人员

中支分管业务总经理为业务单证管理的第一责任人，对业务单证管理工作负有领导责任；各机构业务处理中心负责人及各营销服务部负责人为业务单证管理的第二责任人，对业务单证管理负主要责任；中心支公司单证管理员为业务单证管理的直接责任人，对日常车险业务单证管理负直接责任，是业务单证管理工作的对口联系人。

第八条 责任追究

因单证管理人员责任心不强，管理不力，造成各级机构业务单证管理混乱、丢失严重的，中支公司将视情节追究相关单证责任人的行政责任，并给予经济处罚。

第九条 单证领用

一、领用业务单证时，将上上次领用的业务单证整理完毕返回至中心支公司后，方可领用单证。

二、领用单证时，需先填写《单证计划申领单》，由本机构负责人签字后将影像以单证计划申领单-机构-年月日形式命名后发至佳木斯中支单证管理员处，由中支单证管理员配备好单证后将号段发给机构单证管理员，机构单证管理员需填写《单证领用确认单》，由机构负责人签字后，纸质申领单和确认单一式两份，由各机构正式合同人员凭申领单和确认单来中支当面领取相应单证，另一份由机构单证管理员留存以备今后检查。今后将不再以快递形式发放单证，请大家按实际业务需求合理申领单证（领取单证人员必须是公司正式员工，业务员不得领取）。

三、单证的入库、领用、出库应采取手工登记管理的方式。

四、各级机构必须做到账实相符，即系统状态与手工台账《车险重要空白单证领用登记簿》实际单证情况相符；严禁领用单证未做入库登记，发放单证未做出库登记及登记信息不全的情况发生，今后的手工台帐上必须体现出各个时期的库存数量。

五、在今后的定期检查中，以上涉及的纸质材料均留存以备今后检查。对于检查不合格的机构将由总经理室决定通报批评与处罚。

第十条 单证发放

业务单证发放由各级机构单证管理员负责，严禁多人发放或乱发现象的发生；领取人员与发放人员必须当面清点领用的单证，双方清点核对无误后，由领用人员签字确认后方可领取。单证管理人员在发放单证时切合实际用量考虑，合理发放业务单证。

第三章 单证使用、盘点、回收

第十一条 单证使用

出单员必须按印刷流水号由小到大的顺序使用单证，不得跳号、倒号使用，严禁系统外打印单证。

第十二条 作废处理流程

中支出单员及各机构人员每个季度末26号前将手中所以未使用单证及作废单证拍照传至中支单证管理员处。

第十三条 作废处理流程

一、对作废单证，必须回收所有联次：业务联、财务联、客户联，并在各联右上角加盖“作废”章后方可作废，各机构出单点建立《车险单证作废登记薄》，详细登记作废的单证类型、作废的时间、作废的原因和作废的单证号码，与已签发的有效保险单按号码顺序归档，对于无故作废情况详见罚则；

二、承保业务处理系统打印作废的保单系统会自动登记

为作废状态，如系统未自动登记，须出单员在承保系统中将未作废的单证逐一进行作废。

第十四条 退保业务单证处理流程

对于已进行有效承保又进行退保的保单，须按要求在退保保单正本右上角加盖指定要求的退保印章。如退保时保单原件丢失，需在市级以上报纸，刊登“作废声明”，并由投保人填写《退保放弃索赔承诺书》。

第十五条 单证回收

一、第N次领用业务单证时须将第N-2次发放已使用完毕的业务单证档案装订返回至中心支公司。上交业务单证时批改及退保等有关资料也须及时返回上交至中心支公司。单证管理员应严格控制单证发放数量并督促中心支公司本部、营销服务部及各出单点出单员及时返回已使用的业务单证。

二、中心支公司本部、营销服务部及各出单点返回中心支公司的业务档案，须由返回部门填写《车险业务档案移交明细表》，由机构正式员工并由返回单位负责人签字，由机构正式员返回单证和移交明细表，待中心支公司单证管理人员清点无误接收后，须在《车险业务档案移交明细表》签字，一式两份，交接双方各留存一份。（如返回单证有未使用或作废的单证，需在表中单独注明。）

三、对于返回业务档案不合格的单位或部门，将给予机构相关责任人通报批评和罚款，并通知其对不合格业务档案

进行整改，整改期限最长为十五天。详见罚则。

第四章 车险单证归档装订、移交

第十六条 单证归档

一、车险业务单证归档顺序

1、保险费发票业务联；

2、保/批单副本；

3、投保单/批改申请：如果同时投保交强险和商业保险的车辆，要求也同时分别附加投保单投保材料；

4、多车投保填写了投保单附表的，将附表与第一张保险单副本一同装订。如果同时投保交强险和商业保险的车辆，投保单附表附在交强险保单的背面；

5、清晰可辨的行驶证复印件（行驶证副本检车面也包含其中）或新车购臵发票、出厂合格证复印件；

6、被保险人身份证正反面，单位车辆投保时需要有效期内的组织机构代码证（有效起期为2014年之前的代码证需有2013年的年检章）：

7、在投保交强险时，对于符合免税规定，或在税务机构已缴纳车船税的，须将免税凭证或完税凭证原件归档;

8、产生退费的退保或批改业务需在批单后必须附上清晰可辨的银行卡复印件。（企事业单位可以提供帐号）

第十七条 单证归档、移交

一、归档单证类型：交强险保险单、商业险保险单、交

强险批单、商业险批单、定额保单；

二、归档号：录入年份、机构、卷号。例如：2015佳木斯中支001。

三、归档时限要求：每50本单证以最后一张使用后三个月为归档期限，归档期限内必须将此号段单证返回中支公司由单证管理员在系统内进行归档处理。

第五章 业务单证的保管

第十八条 专人保管

各级机构应建立业务单证专人保管制度。单证存放要做到专库、专柜，并做好防潮、防霉、防蛀、防损、防火和防盗等工作；单证管理员应定期对单证库房进行检查，如果发现问题，应及时向所属机构主管总经理报告，发生重大事件应及时向上级机构单证主管部门报告。

第十九条 单证丢失处理流程

如发生业务单证遗失，各级机构须自发现之日起1 个工作日内向所属机构单证管理员及上级机构单证管理部门报告，中心支公司须在接到报告当日以书面形式将单证遗失的有关情况向分公司车险业务管理部报告；发生5份（含）以上业务单证丢失情况，分公司须向总公司报告。单证丢失责任人须在市级以上报刊刊登丢失车险业务单证作废声明，对于丢失的车险业务单证，各级机构单证管理员须在单证系统做丢失登记。

各级机构单证管理员须监督单证丢失责任人在发现单证丢失或被盗后的三个工作日内完成登报声明工作，并在登报后五个工作日内将丢失单证相关材料，包括：情况说明书、登报声明原件、处理意见等整理后统一上报上级公司单证管理员，各级机构须根据情节对单证丢失责任人按公司规定给予一定的经济或行政处罚。

登报内容模板如下：

“中国人寿财产保险股份有限公司以下单证丢失：<险种全称>印刷流水号为***************；<险种全称>印刷流水号为***************至***************；共**份；声明作废。”

中国人寿财产保险股份有限公司××公司

第六章 车险业务单证的销毁

第二十条 旧版单证清收与销毁

业务单证换版时，中心支公司应做好旧版空白业务单证的清收工作，不得遗失，应特别注意及时清收各中介代理网点的业务单证，并按分公司统一要求上缴全部旧版单证；

第七章 中介代理机构、远程出单点单证管理 第二十一条 授权出单机构管理要求

公司以外使用车险单证的机构，必须是经保险监督管理部门核准，且持有与我公司签订的保险代理协议和签单授权的专、兼业代理机构、经纪公司或其它机构；

第二十二条 专人管理

一、严禁代理机构、远程出单点直接领用车险业务单证，确需在代理机构营业网点出单的，机构可设立远程出单点，并指定专人负责中介代理机构业务单证的管理，必须将单证管理责任到人；

二、中介机构领取车险业务单证，须建立中介机构单证领用交接台账，由代理机构派单证管理员领用单证，在中介机构单证交接台账上签字。单证不得由业务员代领。

第二十三条 单证发放要求

由于专、兼业代理机构销售渠道不存在电网销业务，所以严禁下设机构向代理出单机构发放电网销类保单。

第二十四条 适量发放

中心支公司单证管理员须做好单证发放数量和时效的控制，实行前清后领的原则。即在发放单证时单证管理员先清理最终领用人已领用单证的核销状况，查看领用人持有单证的数量和持有未核销单证的时间是否已超过公司时效规定，审查通过后，方可进行本次发放。

第二十五条 中心支公司须建立相应的单证管理检查制度，每半月或一个月对下设机构及中介代理、远程出单点单证管理情况进行检查，发现问题，及时整改、查堵漏洞。

第二十六条 对于单证管理混乱，给公司造成严重影响 的机构，中支公司将停止发放新单证，要求该机构进行清理整顿，并追究相关人员的责任。

第八章 罚则

第二十七条

一、发生单证串号、倒号使用，每单罚款50元人民币。

二、重打保单或内臵贴时，因输入错误保单号或其他人为原因，导致其它无关的单证作废，每单罚款100元人民币。

三、返回业务单证缺少附件，每单罚款50元人民币并要求按规定日期整改完毕，若不能按时整改将加倍处罚。

四、业务单证在系统内为已使用状态，纸质单证仍为空白情况，每单罚款200元人民币。

五、单证返回中支不及时，未按时返回已使用及作废单证，致使归档日期晚于省公司要求三个月的期限，最低罚款100元人民币。

六、返回单证不按顺序整理的，罚款50元人民币。

七、有价单证上打印其它内容或因人为操作原因，致使单证作废，每单罚款20元人民币。

八、投保单及告知单等附件不盖章或不签字，每单罚款10元并要求及时整改。

九、单位投保车辆时，组织机构代码证不合格罚款50元人民币；

十、投保时纸质材料不清晰，致使无法核实投保信息是否

正确，每单罚款10元人民币。

十一、退保及批改时附件纸质材料不清晰可辨，罚款100元。（经检查后对公司造成影响将加倍处罚）

十二、若发现非系统内正常打印保单，一张单子罚款200元人民币，无上限，并由总经理室决定处罚意见。

十三、在对各机构定期检查中，因单证计划申领单、单证领用确认单、重要单证领用登记簿、业务单证移交明细表等与单证有关的凭证不合格，由总经理室决定通报批评玉罚款。

十四、其他情况按对公司造成影响的轻重进行处罚。对于影响较轻的情况，三次要求整改，仍无法达到单证管理要求的，将加倍处罚；对公司造成严重影响的，视情节严重，将调离承保岗位或者直接解除劳动合同。

十五、已使用车险业务单证遗失，给予丢失责任人每份单证100元经济处罚；5份（含）以上处罚上限为500元。

十六、发生作废车险业务单证遗失，给予丢失责任人每份单证200元经济处罚；5份（含）以上处罚上限为1000元，且丢失责任人承担丢失单证的全部登报费用。

十七、发生未使用车险业务单证遗失，给予丢失责任人每份单证200元经济处罚，且丢失责任人承担丢失单证的全部登报费用。

第九章 附则

第二十八条 本《办法》由佳木斯市中心支公司承保部负责解释。

第二十九条 本《办法》自2015年1月1日起执行。

佳木斯市中心支公司承保部

二○一五年一月一日