金融市场部学习交流简报

第一篇：金融市场部学习交流简报

农 信 简 报

第X期

甘孜州农村信用联社股份有限公司 2016年9月23日

学资金先进经验 促我州业务发展

——金融市场部赴省内兄弟行社学习资金业务 为拓展我社金融市场业务，扩大对外交流，借鉴学习兄弟行社的先进经验，加强我社从业人员专业性，创新业务品种，完善管理制度，提高我社资金营运水平，为我社金融市场业务创收增效铺路，8月31日至9月6日，经州联社党委同意，由州联社王虎主任带队，金融市场部总经理张建中及部分员工参加了赴省内行社与相关证券公司的交流学习。

一是与天风证券、安信证券和东方证券就“投顾业务”

—1—

和与政府平台合作发地方债等业务进行了交流，关与相关证券公司达成相关意向，由相关证券公司对我州联社就“投顾业务”和与政府平台合作提供相应方案，二是先后赴德阳办事处、阆中农商行和苍溪农商行等兄弟行社，学习兄弟行社在业务品种选择、金融市场信息研判，业绩考核等方面的先进经验，并就相关金融市场中容易出现的风险及监管要求进行了探讨，为我州联社以为在金融市场业务的风险防范及市场研判太积累了相应经验。

通过此次交流学习，为我州金融市场业务开展及风险防控提供了较大帮助，为我州金融市场部相关从业人员在业务合作、业务往来等方面搭建了良好的平台，对我州联社头寸管理、应急保障措施及部门条线的奖惩考核等方面提供了宝贵经验，为我州联社以后金融市场工作奠定了相应的基础，同时通过此次交流学习，我州联社金融市场工作应紧紧围绕资金市场动向和省联社有关资金业务工作部署，突出抓好风险防范、业务拓展、产品匹配三根主线，努力实现利润最大化，促进金融市场业务更快发展。

内部发送：州联社领导，州联社各部（室、中心）、各社。

甘孜州农村信用联社股份有限公司 2016年9月23日印发

—2—

第二篇：金融市场部工作总结

金融市场部

工作总结暨2016工作计划

2015年，我部紧密围绕全行经营目标，践行“夯实内控，转型增效”的工作思路，防风险，抓管理，推改革，促转型，稳步推进各项工作。现将我部最新工作总结报告如下：

一、业务开展情况及

分部工作进展

今年以来，我部业务总量稳步增长，资产组合管理和主动负债能力大幅增强。金融市场部2015年的工作成果如下：

（一）业务余额变化情况

截止12月31日，金融市场部总资产规模实际达到

亿元，其中特定目的载体投资

亿元，债券投资亿元，吸收同业存放

亿元，协议存款

亿元，同业存单

亿元，减少了本行资金的使用程度。

表1：金融市场部

分部成立以来业务余额变化情况

项目 12月31日金额

8月17日金额

新增

项目

12月31日金额

8月17日金额

新增

债券买入返售 特定目的载体投资

债券投资 同业拆出 存放同业定期存款

资产方小计

债券卖出回购 同业存放定期存款

同业拆入 协议存款 再贷款 同业存单 行内资金支持 负债方小计

0

（二）收入变化情况

截止12月31日，金融市场部收入达到

亿元，支出

亿元，净收入

亿元，其中债券投资收益

亿元、公允价值变动损益

万元。

表2：金融市场部收入情况表

项目

债券买入返售利息收入 特定目的载体投资收益

债券投资收益 公允价值变动损益

同业拆出 存放同业定期存款

收入小计

金额（万）

项目

债券卖出回购利息支出 同业存放存款利息支出 同业拆入利息支出 协议存款利息支出 同业存单利息支出

支出小计

金额（万）

备注：未含可供出售资产的公允价值变动损益

万元

截止12月31日，债券投资收益率达

%，其中持有至到期账户投资收益达

%，交易性账户投资收益达

%，可供出售投资收益达

%；特定目的载体投资收益率

%;线上资金成本在%，协议存款成本

%。

表3：金融市场部收益率

资产

债券：

持有至到期投资 交易性金融资产 可供出售资产 特定目的载体投资 债券买入返售 同业拆借 存放同业

备注：市场价格计算

收益率（%）

负债 债券卖出回购 同业存放 协议存放 同业存单

成本率（%）

金融市场部北京分部成立以来，部门收入有较大程度的增加，其中债券收入得到很大提高，负债融资能力得到提升。截止12月18日部门收入为

万元，较金融市场部

分部成立之前，实现部门收入新增

万元。

（三）资产收益率情况

资产收益率：截止12月19日，债券资产收益率

%高于中债财富指数累计收益率

%，跑赢了债券指数；8月17日之前以债券买入返售为主要收入来源，我行债券买入返售收益率

%，债券收益率远高于资金的收益率。

资金成本：我行自从北京金融市场部成立以来，以资金融入为主进行加杠杆债券投资，截止12月19日，债券卖出回购资金每日平均

亿元左右，成本

%。

R0076543210

我行线上平均成本

168

166164162160***2150148

中债总财富指数我行债券平均收益率

876543210

中债指数累计收益率

(四)账户运作情况

交易账户运作特点：以“压低头寸，灵活操作”为原则，持有高收益信用债，提高账户全盘收益率。考虑全年末估值结果，账户绝对收入达到

万元。以交易账户自营敞口日均额度

亿元测算，持有期汇报率为

%。折合年化收益率

%。同期中债综合指数的财富汇报率为

%。

可供出售账户运作特点：以“投资择势，交易择时”为原则，适时微调账户结构，减少风险加权资产占用。可供出售金融资产账户面值

亿元，平均剩余期限

年，修正久期

，平均利率为

%，年初可供出售账户为

，比年初有大幅度调整。账户绝对规模在全部债券资产中占比

%。

三、2016年计划及策略

（一）2016年计划

截止12月18日，我部门资产规模现为

亿，计划明年金融市场部资产规模

亿。计划明年新增发行同业存单

亿、吸收协议存款、同业存款和通过正回购融入资金共

亿。新增的 亿资产配置计划为：委托券商资管计划

亿、新增债券投资和非标投资

亿，预计资管计划年化收益为

%，债券投资年化收益为

%，非标投资年化收益率为

%。

（二）2016年策略

债券市场连续两年牛市之后，明年震荡波动机率较大，预计一季度有一波行情，明年的策略以波段交易性策略为主，持有型策略为辅。

1.利率债投资策略

国债利率还有一定的下降空间，纵观历史数据，10年国债利率历史低点在2.67，预计国债利率逐渐下探2.7。年底在外储加速下滑及配置的主导下，国债利率大幅下行，10年国债收益率降至2.9931，7年国债降至2.9907，5年国债降至2.8178，3年国债降至2.706。10年国债下行突破3，是当面经济面形成的预期，再加上年底配置的参与导致的结果。根据经济面数据的走势，国内资产配置的需求，明年国债还有一定的下行幅度，但有所波动。

从利差来看，非国开的投资价值高于国开、国债的投资价值。10年非国开与10年国债的利差为48BP左右，10年非国开与10国开的利差为12bp左右，10年国开与10国债的利差为37bp左右。可以看出，非国开的下降空间比国债、国债更大。

国债到期收益率:3年国债到期收益率:10年5.0000 4.5000 4.0000 3.5000 3.0000 2.5000

***-20

2014-07-012014-08-012014-09-012014-10-012014-11-012014-12-012015-01-012015-02-012015-03-012015-04-012015-05-012015-06-012015-07-012015-08-012015-09-012015-10-012015-11-012015-12-01国债到期收益率:5年

10非国开-10国债

10非国开-10国开

10国开-10国债

2.信用债投资策略

2016年的信用风险会加剧扩大，应立足于企业自身的财务情况进行“排雷”分析是明年的重要内容。经济下行压力加大，企业的盈利能力和偿债能力也明显加大，违约风险事件频频发生。从行业来看，主要集中在产能过剩的制造型企业，如天威、中钢和山水；湘鄂从事的是餐饮行业（高端），受反腐深切影响。其次从企业类型方面，以民营企业居多，央企亦有违约风险。预计企业信用基本面持续恶化，政府力推供给侧的改革，要打破刚性兑付和清理“僵尸”企业，信用风险会进一步增加。

从信用利差看，不同行业利差会进一步的扩大。经济增速的放缓，制造业的盈利能力降低，进一步影响企业的偿债能力，是信用风险的主导。目前信用担忧或信用风

险可以更多的通过行业利差来体现，钢铁、采掘、化工、有色、建筑建材等行业的信用利差将会进一步走阔。城投仍是投资的首选，但应注意区域风险。城投债16年到期比往年增加，并且15年城投发生了2起对外担保出现风险的信用事件，预计16年城投的兑付危机在上升，应排除城投平台自身能力较弱，对外承担了较多区域内中小企业和民营企业再融资的城投；规避地区财政收入和支柱产业恶化明显地区的城投。如图，从综合来看，云南、新疆、贵州、宁夏、山西5省的经济实力很弱，并且云南、贵州、山西3省产能过剩行业较集中，明年应对以上省份的城投进行规避。

2015年12月19日

金融市场部

第三篇：金融简报格式

金融简报

http://www.xiexiebang.com 2006年11月15日 06:47 大洋网-广州日报

金价下跌10美元

油价低位盘整

本报讯（记者 井楠）上周五，国际金价大幅度上涨、挑战640美元/盎司的关口；短线投资者由此竞相“获利了结”，导致本周金价出现了比较大幅度的回调。昨日凌晨，国际金价更在金矿开采成本降低、黄金供应大增等“负面”市场传闻下，由632美元/盎司附近位置大幅度下跌，在亚洲市场，已跌到622.5美元/盎司；两个交易日累计下来，国际金价最大跌幅达到了17美元/盎司。

与此同时，国际油价自上周六凌晨大幅度下跌破60美元/桶位置后，一直处在低位盘整状态，现在58.22美元/桶附近位置波动。

对5300多家“关注企业”

外汇局加强监管

据新华社电 国家外汇管理局14日披露说，目前全国17万多家有出口收汇业务企业，被列入“关注企业”的有5300多家。外汇局称：“这些企业的进出口贸易和与之相关的外汇收支活动差距较大，需要对症下药，加强监管。”

外汇局9月底颁布新规定，对企业贸易管理实行“区别对待”，根据相关考核标准，对列入“关注企业”名单的实行严格审核其办理收汇结汇等业务。这一规定已于11月1日实施。

平安产险

增资14亿元

本报讯（记者史丽萍 通讯员张守成）近日，经中国保监会批准，中国平安财产保险股份有限公司正式完成股权由16亿股扩大为30亿股的增资扩股。

据悉，本次增资总募集资金为人民币14亿元，加上公司原有注册资本人民币16亿元，平安产险总注册资本达人民币30亿元，在全国产险公司中位列前三。

第四篇：金融市场部述职报告

金融市场部述职报告

金融市场部述职报告

尊敬的领导:

承蒙领导信任，很荣幸能够加入到xxx金融设备有限公司这个欣欣向荣的大家庭!能够跟随公司，跟随智总来做一番事业。能够和xxx这么多优秀的员工共同进行创造性的工作。

自7月6日来到公司至今已经两月有余了，期间在车间学习了两个星期。荣部长、罗部长给予了很多的指导，车间的同事也给详尽的解说了各个产品的性能、特点和主要的功能模块。详尽的了解了个产品的构造和组装生产，并试着组装了一些产品部件。通过这个过程，对于各产品有了一个总体的认识。

之后智总、周总、齐公又进行了系统的讲解，通过讲解对产品知识基本做到了熟悉。知道其用途、知道其按装应用在哪里、明了我们产品的优势、竞争性产品的特点。

在接下来的两个星期，基本上是对公司制度、政策、文化的了解熟悉。主要是了解公司的市场政策、发展历程。这个过程当中，市场、售后各环节开始接触、熟悉。

在进入第二个月开始接手市场部的全面工作。开始了解销售各个环节和售后具体工作，并把重点放在对市场管理、客户管理和后期政策规划上，着手或准备着手解决市场部的一些相关问题。

为了更深入的了解市场和客户情况，随同xxxx走访了xxxx公司、xxxx公司、xxxx公司。随同xxx走访了xxxx科技公司、xxxx公司、xxx设施公司。与大多数客户作了深入的交流，了解了客户想法、需求和建议，并基本解决了一些欠款问题，和客户达成深化合作的意向。

与市场、售后及内勤所有人员对于工作进行了深入沟通，就市场、售后和内勤工作各个环节深层次的一些问题进行了了解。有如下不成熟的看法，请智总参考：

1公司历经十多年的发展，完成了初步的资本积累，生产、研发能力的积累，行业影响力的积累，生产工艺的积累，骨干型科研、生产、销售等人才的积累，这是我们的优势。

2当我们初入市场或未达规模化阶段，我们倾全力去发展市场，我们可以缺乏战略规划，集约性的生产管理，系统、模式性运营管理。

但到今天这个历史阶段和规模阶段，我们就必须强调战略性的发展规划，制度流程化的运营管理，战略性、集约性的研发、生产管理和模式化的市场运营管理了。

3我们需要着手解决的几件事情

(1)生产质量与我们xxx大公司的品牌、历史、规模要相符，这是我们的基础。

(2)相应的产品研发、创新能力及投产新产品的能力和步伐，这是我们持续发展的基础。

(3)售后服务标准化、规范化。

(4)管理制度化、流程化、责任化、高效化。

(5)市场运营模式化，并强调渠道创新和高效化。

(6)公平、公正、激励、高效的薪资体系的建立。这是健康、快速发展的根本。

(7)更有竞争力的市场政策的建立。

针对于上述拙见，已经提交一份框架性的、着力解决现阶段人员积极性的政策供智总参考，期望能够解决现阶段最急迫的问题，使得业务人员面貌一新从而有积极性去配合公司解决各方面的一些问题。

这个阶段做的主要事情还有：

(1)考虑网站的规划，主要是把在线洽谈模块的纳入，强化网络的营销力量和宣传作用。

(2)管理软件的应用或是纸质管理工具的制定，强化管理的规范化。

(3)说明书的标准化和质量

(5)明年政策的考虑以供智总决策参考。

上述为入司两月的主要工作，当然也有很多的考虑欠周，这也是一个过程，在这个过程中智总都在指导进行，所以才能够有成长，感谢智总!同时也感谢周总、齐公和所有员工!

金融市场部述职报告

一、关键绩效指标完成情况

xx年本人工作内容比较分散，在投行部、票据部、资产管理部、风控中台都做了一些业务。主要的业务指标完成情况是：在投行部配置了一些高收益的上市公司质押式回购、定增项目共计13.33亿。票据直贴业务6845万元、资产管理业务10亿。

二、日常主要工作的完成情况

2、票据业务：20xx年做的票据业务主要还是一些直贴业务，共计6845万元，转贴现业务主要辅助做一些基础工作。另外，对未开展票据的分行客户经理进行了票据业务培训讲课；

5、同业授信业务：由于投行业务涉及到交易对手的授信准入。申请了3户客户的授信工作，主要有：中原信托、华鑫信托、江信基金；

6、合规专员兼职：xx年完成了法律合规部要求合规专员的相关职责：包括自查相关业务、部门规章制度的整理上传、季度合规报告的撰写。

三、员工培训和成长

培训情况：

1、授信业务培训学习：xx年行内进行了授信业务案例学习，均有参加，通过行内领导这一系列的案例学习，学习到了很多前辈的经验、很多平时未意识到的风险点，更加坚定了金融业务风险永远是第一位；

2、部门培训学习：20xx年11月份部门组织集中培训，主要课题有有企业文化、投行案例的分享、宏观经济分析、可转债可交换债的学习、分级基金、融资租赁、券商固定收益凭证、债券交易基础知识等。通过这次培训学习了二级部门之间的业务经验，以及更加全面认识了各个部门的业务情况。

成长：

2、风险意识进一步提高： 在过去一年的工作当中，市场同业业务的风险也有所暴露。资本市场在牛熊切换中，也切身体会整个过程中的市场业务偏好，以及风险成本。这也给了本人更深刻的风险感受。

3、提高对细节问题的注意力：在xx工作当中认识到了很多细节性的问题在风险暴露的时候可能是很重要的。学习了、积累了一些经验。

[金融市场部述职报告]

第五篇：银行金融市场部主要职责

银行金融市场部主要职责

办公室组织总行办公，负责综合协调、公文处理、督办查办、保密档案、分行行长会议和其他重要文件的起草、宣传联络、来信来访以及总行本部行政、财务管理。

财务会计部主要负责制订全行财务与会计基本政策，综合经营计划、财务计划和中间业务计划，编制财务报告，负责全行财务管理和境内外分行经营绩效考评工作。

资产负债管理部负责对全行资产、负债、资本的总量和结构进行计划、控制与调节，以实现全行发展战略和经营目标;负责管理全行的市场风险，全行本、外币流动性管理，全行证券业务与票据融资业务管理以及资金业务的授权。

管理信息部负责全行经营管理信息收集、加工、处理和发布。制定和完善全行信息披露和报告制度，负责全行性数据信息的披露和统一管理;负责全行性信息处理平台和数据仓库的规划、建设、推广和应用;负责对国际金融组织、国际评级机构、国际权威财经媒体的市场营销、关系维护和评级评优及排名工作。

投资银行部负责全行投资银行业务的规划协调和经营管理，承办或牵头承办投资银行业务，策划和实施我行股份制改造与资本运作方案。

金融市场部负责根据全行资产负债管理目标、政策和综合经营计划，综合运用资金、债券、利率、汇率等市场工具，在国内外金融市场上进行本外币资金的投、融资运作与交易管理。

机构业务部主要负责全行机构类客户的市场营销、管理与指导工作，目标客户包括各类金融机构、政府机构、军队系统、中介机构以及其他非法人性质的机构。

个人金融业务部负责全行个人金融业务的统一营销管理，包括本外币储蓄业务、个人中间代理业务、个人理财业务、消费信贷业务的客户需求挖掘、市场调研规划、客户关系管理、客户服务以及市场推广。

资产托管部主管全行资产托管业务，包括证券投资基金托管、委托类资产托管和QFII资产托管。负责制定我行资产托管业务的规章制度和办法，进行资产托管业务品种的开发研究和资产托管业务市场开拓，安全保管受托资产，负责基金托管工作的内部稽核和风险控制。

企业年金中心负责研究制定全行企业年金业务发展战略和目标，制定相关业务管理办法，组织和指导全行开展企业年金业务;负责企业年金受托管理、账户管理业务等新产品开发以及企业年金业务对外合作与交流。

信贷管理部主要承担全行信用风险管理、信贷监督检查和行业区域分析职能。制定各项信贷政策，制订对公、个人客户信贷政策和业务流程，组织信贷产品研发;对全行对公、个人信贷工作全流程进行风险监测检查，对分支机构进行预警整改和业务准入与退出管理，承担贷款分析与分类认定审核工作。

公司业务一部主要负责全行公司类大客户的市场营销、客户服务和管理以及营销指导工作，目标客户群主要包括____国资委管理的企业、在各地有重大影响的大型、特大型企业、世界___强在华企业等。

公司业务二部承担目标客户公司金融业务发展规划、营销制度、产品研发、计划管理、队伍建设等系统管理职能，负责组织、推动公司金融业务市场营销策划、业务产品创新、客户关系维护、新户拓展及贷后管理等工作。

授信业务部主要负责客户的信用评级、授信、项目和押品价值评估业务管理，制定并组织实施相关业务的管理办法与操作规程，在授权范围内开展客户的信用评级、授信方案和单笔债项的审查审批，并组织分行实施客户信用评级、授信、项目评估和押品价值评估工作。

信用审批部负责客户信贷审查审批管理;制定并组织实施具体审查审批的业务管理办法与操作规程;组织分行实施信贷审查审批工作;在授权范围内开展总行直接营销客户和其他应由总行负责的信用审查审批工作。

风险管理部负责构建全面风险管理体系，汇总、分析和报告全行风险管理情况;负责开发推广全行各类客户信用评级、授信、债项评价办法并开发维护相关管理系统;负责特殊资产政策制定、监测分析、清收处置;承担风险管理委员会秘书处职能。

结算与现金管理部主要负责全行公司类无贷客户的营销、管理与指导，负责结算业务、贵金属业务管理。

运行管理部主要负责制订并组织实施具体业务核算及操作规程，负责全行业务运行管理体系建设和清算、参数管理等各类业务处理工作，监督和管理全行各类业务处理中心。

国际业务部负责全行国际结算、国际贸易融资、国际融资转贷款及出口买方信贷业务的产品研发、推广、创新与电子化建设，境外机构的发展规划与综合管理，外资代理行的网络建设与关系管理以及全行外事活动管理。

营业部负责总行本外币业务的直接经营，主要包括全国性集团公司、大型优秀上市公司、世界___强等优秀跨国公司在华投资企业、垄断性和成长性重点行业重点企业的业务经营以及大额低风险贷款。

内部审计局负责监督、检查与评价全行各项经营活动，监督和评价全行内部控制系统的健全性、合理性和有效性，对全行重大决策事项和管理体制改革进行战略审计，开展全行重要岗位的履职和离任审计、违法违规事件稽查及重大财务异常情况专项审计等以及协调外部审计工作。

公司银行市场部部门职责概述：

1.综合管理

1)

配合公司业务总监进行公司业务综合管理

2)

负责上级管理部门规章制度的贯彻执行

3)

负责公司银行部内部工作制度、标准、流程的制定工作

2.信息管理

1)

与个人银行市场部共同制定内部信息、营销情报的收集、整理、分析、交流及保密制度

2)

进行市场调研，分析公司业务市场状况

3)

建立银行内部公司业务信息反馈系统，及时把握一线市场与销售动态

4)月、季对各项内外部信息数据进行综合分析，为决策层提供分析报告(包括客户所处行业动态分析、客户市场分析、流通渠道、竞争者动态和策略分析、销售业绩分析、广告和销售政策实施结果分析等)

5)

与个人银行市场部共同编制情报调研、信息收集及整理培训教材，并负责相关的培训工作

3.客户数据库管理与潜在需求深度挖掘

1)

提出客户分类、分级管理的标准与方法

2)

与信息技术部门合作开发CRM系统

3)

掌控公司业务客户资源

4.营销策划

4)

牵头制定针对不同客户群的产品组合策略、风险管理重点及分销策略

5)

牵头制定、季度营销计划和预算计划

6)

建议分销部渠道销售方案

5.产品研发

1)

提出产品开发要求并牵头各相关部门进行公司银行产品与服务的开发、推广、管理和后评估

2)

新产品的渠道部署(包含电子银行渠道)，新产品上市和日常产品管理工作

3)

产品知识和卖点提炼与培训

4)

产品和业务的宣传推广

5)

与公司业务销售部门紧密配合，完成公司银行业务销售指标，在重点分支机构派驻产品经理协助当地客户，经理营销客户

6.服务管理

1)

定期进行各种方式的客户满意度调查

2)

定期检查公司银行各部门对客户的服务质量

3)

与个人银行部和服务督察办公室共同搭建客户投诉处理平台，集中处理客户投诉

4)

涉及到总行其他部门的服务质量问题，由服务督察办公室协调解决,并追究相应部门的责任

投资银行市场部职责：

1.根据全行战略发展规划制定投行业务发展规划，对投行业务实行集中管理，负责全行投行业务的品牌建设和业务推广。

2.负责全行投行业务基础制度建设，完善投行业务的管理办法、实施方案、业务操作流程。

3.作为产品部门，结合市场需求建立完善投行产品体系，包括非标融资、资产证券化、并购贷款、债务融资工具、银团贷款、财务顾问等。

4.负责投行业务的条线管理工作。牵头全行投行产品的营销推广，为分支机构开展投行业务提供支持;指导并协助分支机构挖掘客户投行业务需求;负责同业合作机构的业务准入、名单管理等。

5.负责加强与金融市场部、理财事业部的联动，提供本地优质资产。

6.负责组织开展投行系统建设、财务预算、队伍建设及部门综合事务处理，为投行业务开展提供所需的技术、财务、人力和行政支撑。

7.在全行风险管理体系下，组织实施对投行业务的投后管理工作，督促分支机构履行投后管理职责。

8.行党委、董事会、高管层以及监管部门要求的其他职责。