C50042融资融券担保证券风险管理答案90分

第一篇：C50042融资融券担保证券风险管理答案90分

C50042融资融券担保证券风险管理答案

一、单项选择题

1.下列关于日本证券市场融资融券客户适当性管理相关规定说法不正确的是（）。

A.日本《金融商品交易法》从法律层面对投资者适当性制度作了统一的全面性规定，包括投资者分类、产品适当性以及证券公司和从业人员在适当性方面的职责等

B.证券公司不得对其公司的高级管理人员及员工开办信用交易

C.日本公民凡办妥信用交易账户开户手续并能够交纳保证金者，都可以进行信用交易

D.从法律层面对客户参与融资融券的准入门槛做出了硬性规定

您的答案：A 题目分数：10 此题得分：0.0 批注：

2.下列关于我国证券市场融资融券客户适当性管理相关规定说法不正确的是（）。

A.证券公司在向客户融资融券前，应当办理客户征信

B.证券公司在办理融资融券客户征信时应了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好等情况

C.对从事证券交易时间不足半年的客户，证券公司不得为其开立信用账户

D.对最近30个交易日日均证券资产低于50万元的客户，证券公司不得为其开立信用账户

您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：

二、多项选择题

3.下列有关课程中所介绍的证券公司融资融券客户适当性管理的措施，正确的是（）。

A.证券公司根据客户提供的信息，对客户的风险承受能力进行评估

B.证券公司根据了解的业务信息，对业务风险等级进行评估

C.客户与产品或服务相匹配时，证券公司需与客户以电子或书面方式签署《适当性评估结果确认书》

D.客户与产品或服务不匹配时，证券公司不得主动向客户推介该业务

您的答案：A,D,C,B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：

4.证券公司在办理融资融券客户征信时应了解客户的（）等情况。

A.身份

B.财产与收入状况

C.证券投资经验

D.风险偏好

E.诚信合规记录

您的答案：E,A,C,D,B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：

5.证券公司制定的投资者适当性制度应至少包括（）。

A.了解客户的标准、程序和方法

B.了解金融产品或金融服务的标准、程序和方法

C.评估适当性的标准、程序和方法

D.执行投资者适当性制度的保障措施

您的答案：A,B,C,D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：

三、判断题

6.根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》，证券公司应当建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限。（）

您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：

7.证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信。（）

您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：

8.证券公司向客户提供融资融券服务，应当按照《证券公司投资者适当性制度指引》制定投资者适当性制度。（）

您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：

9.在台湾证券市场，投资者开立受托买卖账户满一年后才能开立信用账户。（）

您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：

10.证券公司在制定本公司融资融券业务客户选择标准和开户审查制度时，应明确客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序。（）

您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：

试卷总得分：90.0 试卷总批注：

第二篇：融资融券标的证券

2012/8/6

什么是融资融券标的证券？

融资融券标的证券是投资者融入的资金可以买入的证券和证券公司对投资者可以融出的证券。

作为标的证券的股票，应该符合下列条件：

1.在证券交易所上市交易满3个月；

2.融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元；

3.股票发行公司的股东人数不少于4000人；

4.近三个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%，日均涨跌幅的平均值与

基准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过4个百分点，且波动幅度不超过基准指数波动幅度的500%以上；

5.股票发行公司已完成股权分置改革；

6.股票交易未被证券交易所实行特别处理；

7.证券交易所规定的其他条件

第三篇：C15044台湾融资融券现况及风险管理

试

题

一、单项选择题

1.下列关于台湾信用交易市场市场占有率的描述正确的是（）。

A.开放证券商办理融资融券业务以来，自办证券商的市场占有率一直处于较低水平

B.证券金融公司在信用交易市场的市场占有率在开放证券商办理融资融券业务后仍维持较高水平

C.证券金融公司在信用交易市场的市场占有率在开放证券商办理融资融券业务后逐渐降低

D.1995年，环华、富邦、安泰三家证金公司获准成立后，复华证券金融公司被新成立的证金公司抢占了绝大部分的市场份额

您的答案：B 题目分数：10 此题得分：0.0

二、多项选择题

2.以下关于台湾信用交易市场的发展与沿革，说法正确的是（）。

A.台湾证券市场刚开放信用交易时，是由银行代办，且只办理融资不办理融券

B.台湾复华证券金融公司于上世纪80年代开业，先行办理融资业务，并于同年开办融券

C.1990年台湾行政院核定发布《证券商办理有价证券买卖融资融券管理办法》，核准证券商办理融资融券业务

D.由于证券金融公司市场占有率逐年下降，安泰证金和富邦证金于2010年决定退出市场

您的答案：D,C,A,B 题目分数：10 此题得分：10.0

3.下列关于台湾现行信用交易市场架构描述正确的是（）。

A.台湾信用交易市场目前实行双轨制的模式

B.台湾的证券金融公司可以直接对客户授信

C.证券金融公司授信的资金来源于自有资金、银行借款、发行商业本票等途径

D.经核准办理融资融券业务的证券商可通过证券金融公司进行转融通

您的答案：B,C,D,A 题目分数：10 此题得分：10.0

三、判断题

4.台湾复华证券金融公司于1979年7月开业，开业的同时开始办理融资和融券业务。（）

您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：0.0

5.在台湾信用交易市场，发行公司召开股东会、除权息、现金增资、合并等，融券应于停止过户前五个营业日还券，供融资户办理过户。（）

您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：0.0

6.台湾《证券交易法》相关条款对证券金融公司、证券商进行了规范要求。（）

您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0

7.在台湾信用交易市场，融资余额或融券余额达到该种股票上市或上柜股份的20%，停止办理融资融券。（）

您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：0.0

8.台湾信用交易市场于1994年开放了当日冲销交易，即当日融资买进与融券卖出得为相抵，仅为相抵后之净额交割。（）

您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0

9.1995年，环华、富邦、安泰三家证券金融公司获准成立，台湾证券金融公司不再是政策性机构，而是具有竞争性的专业金融机构。（）

您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0

10.台湾地区信用交易于上世纪70年代开放，开放初期只办理融资不办理融券。（）

您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0

试卷总得分：60.0

试

题

一、单项选择题

1.以下关于台湾信用交易市场的发展与沿革，描述不正确的是（）。

A.目前，台湾地区的证券金融公司属于政策性金融机构

B.台湾复华证券金融公司于1980年先后开始办理融资和融券业务

C.台湾信用交易市场于1994年开放了当日冲销交易，即当日融资买进与融券卖出得为相抵，仅为相抵后之净额交割

D.1995年，环华、富邦、安泰三家证金公司获准成立后，台湾证券金融公司不再是政策性机构，而是具有竞争性的专业金融机构

您的答案：C 题目分数：10 此题得分：0.0

二、多项选择题

2.在台湾市场，存在下列情形的股票不得融资融券（）。

A.上市不满六个月的普通股

B.股价波动过剧

C.股权过度集中

D.成交量过度异常

您的答案：B,D,A,C 题目分数：10 此题得分：10.0

3.下列关于台湾信用交易市场现行作业规范说法正确的是（）。

A.上市股票单股最高限额是2000万元

B.上柜股票单股最高限额是2000万元

C.最低维持担保比率为130%

D.单笔融资融券期限为6个月，不得展延

您的答案：D,B,C,A 题目分数：10 此题得分：0.0

三、判断题

4.台湾信用交易市场单只上市股票的最高融资融券限额是3000万元。（）

您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：0.0

5.台湾信用交易市场单账户融资和融券的最高限额均为6000万元。（）

您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0

6.台湾信用交易市场目前的融资保证金成数是80%。（）

您的答案：未答此题！题目分数：10 此题得分：0.0

7.台湾证券市场于上世纪90年代开放了证券金融公司的转融通业务。（）

您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0

8.台湾信用交易市场上的融券券源主要来自于融资担保证券。（）

您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0

9.台湾市场证券金融公司经过兼并整合后，至2015年4月还有两家证券金融公司参与信用交易市场。（）

您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0

10.台湾地区于1974年开放三家银行办理融资融券业务，开放初期既可办理融资也可办理融券。（）

您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：0.0

试卷总得分：50.0

试

题

一、单项选择题

1.下列关于台湾信用交易市场市场占有率的描述正确的是（）。

A.开放证券商办理融资融券业务以来，自办证券商的市场占有率一直处于较低水平

B.证券金融公司在信用交易市场的市场占有率在开放证券商办理融资融券业务后仍维持较高水平

C.证券金融公司在信用交易市场的市场占有率在开放证券商办理融资融券业务后逐渐降低

D.1995年，环华、富邦、安泰三家证金公司获准成立后，复华证券金融公司被新成立的证金公司抢占了绝大部分的市场份额

您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0

二、多项选择题

2.以下关于台湾信用交易市场的发展与沿革，说法正确的是（）。

A.台湾证券市场刚开放信用交易时，是由银行代办，且只办理融资不办理融券

B.台湾复华证券金融公司于上世纪80年代开业，先行办理融资业务，并于同年开办融券

C.1990年台湾行政院核定发布《证券商办理有价证券买卖融资融券管理办法》，核准证券商办理融资融券业务

D.由于证券金融公司市场占有率逐年下降，安泰证金和富邦证金于2010年决定退出市场

您的答案：D,B,A,C 题目分数：10 此题得分：10.0

3.下列关于台湾现行信用交易市场架构描述正确的是（）。

A.台湾信用交易市场目前实行双轨制的模式

B.台湾的证券金融公司可以直接对客户授信

C.证券金融公司授信的资金来源于自有资金、银行借款、发行商业本票等途径

D.经核准办理融资融券业务的证券商可通过证券金融公司进行转融通

您的答案：B,C,D,A 题目分数：10 此题得分：10.0

三、判断题

4.台湾复华证券金融公司于1979年7月开业，开业的同时开始办理融资和融券业务。（）

您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0

5.在台湾信用交易市场，发行公司召开股东会、除权息、现金增资、合并等，融券应于停止过户前五个营业日还券，供融资户办理过户。（）

您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0

6.台湾《证券交易法》相关条款对证券金融公司、证券商进行了规范要求。（）

您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0

7.在台湾信用交易市场，融资余额或融券余额达到该种股票上市或上柜股份的20%，停止办理融资融券。（）

您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0

8.台湾信用交易市场于1994年开放了当日冲销交易，即当日融资买进与融券卖出得为相抵，仅为相抵后之净额交割。（）

您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0

9.1995年，环华、富邦、安泰三家证券金融公司获准成立，台湾证券金融公司不再是政策性机构，而是具有竞争性的专业金融机构。（）

您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0

10.台湾地区信用交易于上世纪70年代开放，开放初期只办理融资不办理融券。（）

您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0

试卷总得分：100.0

第四篇：融资融券投资放大风险

融资融券投资放大风险:融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险,以及其特有的投资风险放大等风险。

强制平仓风险:投资者在从事融资融券交易期间,如果不能按照约定的期限清偿债务,或上市证券价格波动导致担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于维持担保比例,且不能按照约定的时间、数量追加担保物时,将面临担保物被证券公司强制平仓的风险。

投资者信用风险:如果其信用资质状况降低,证券公司会相应降低对其的授信额度,或者证券公司提高相关警戒指标、平仓指标所产生的风险,可能会给投资者造成经济损失。

利率调整风险:如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高,证券公司将相应调高融资利率或融券费率,投资者将面临融资融券成本增加的风险。

自身原因风险:如果因自身原因导致其资产被司法机关采取财产保全或强制执行措施,或者出现丧失民事行为能力、破产、解散等情况时,投资者将面临被证券公司提前了结融资融券交易的风险,可能会给投资者造成经济损失。

标的证券重大事项风险:如果发生融资融券标的证券范围调整、标的证券暂停交易或终止上市等情况,投资者将可能面临被证券公司提前了结融资融券交易的风险,可能会给投资者造成经济损失。

第五篇：广州证券融资融券业务授信管理实施细则

广州证券融资融券业务授信管理实施细则

第一章 总则

第一条 根据《证券公司融资融券业务管理办法》、《证券公司融资融券业务内部控制指引》、融资融券业务相关实施细则等法规指引及公司相关制度，为规范融资融券业务授信操作，制定本细则。

第二条 融资融券授信是指对拟与公司建立融资融券关系的客户给予可循环使用的资金额度。客户融资融券授信额度是公司与客户约定在一定期限内和一定条件下可向客户提供的融资融券额度。

第三条 融资融券业务授信管理分为授信调查、授信审查、授信审批、额度发放和使用、持续管理五个阶段。

第二章 授信调查

第四条 营业网点负责受理客户融资融券资格申请，进行征信评级和授信前期调查，其中征信评级按照公司融资融券征信评级有关细则执行。

第五条 对申请额度500万以上的客户，营业网点派专人对客户提交金融资产证明进行核查。

第六条 核查人员由客户陪同前往相关单位索取客户的金融资产证明，核查人员复核后在证明上签字确认，作为金融资产调查记录。

第三章 授信审查

一致，评定结果是否正确；

4、查验审核时客户普通账户的托管资产，如客户人民币托管资产低于50万元的，申请资料退回营业网点。

（四）规范性：即申报资料格式是否符合要求,相关文件是否按要求签章,是否按要求提供原件等。

第八条 融资融券业务管理总部评级授信岗完成要素审核后提出授信的初步建议，提交评级授信复核岗复核，然后提交上级审议。

第九条 融资融券业务管理总部根据以下原则提出总体授信额度分配的建议：

（一）根据营业网点客户征信评级结果，在总体授信额度内选择授信客户范围；

（二）批出的授信额度总量不超出公司融资融券业务总体规模的120%，满足各项风控指标和公司资金证券安排的要求。

第十条 融资融券业务管理总部根据以下原则提出单一客户授信额度分配的建议：

（一）不超过客户申请的融资融券额度；

（二）不超过客户托管在我公司的普通账户的总资产，证券市值按审批前一交易日的收盘价计算；

（三）不超过客户提交的金融资产的1/2；

1、个人金融资产＝普通证券账户托管总资产+银行存款+银行理财产品资产+开放式基金资产+证券投资集合资金信托计划资产，其中普通证券账户托管总资产须提供申请日前五个交易日内的对账单证

（三）形成决议：融资融券业务管理总部评级授信复核岗负责整理签署的意见，得出最终审批结论。

第十四条 融资融券授信额度分级审批权限：

（一）融资融券业务管理总部负责人审批300万元(含)以下授信额度；

（二）公司融资融券业务分管副总裁负责审批300-500万元（含）的授信额度；

（三）融资融券业务管理委员会授信审批小组集体审批500-1000万元（含）的授信额度；

（四）融资融券业务管理委员会负责审批超过1000万元的授信额度。

第十五条 结论反馈

融资融券业务管理总部评级授信复核岗将审批结论及时通知营业网点。审批结论为同意的，融资融券业务管理总部负责办理公司签署《融资融券业务合同》的手续；经办营业网点负责通知客户开立信用账户、提交担保物。审批结论为不同意的，营业网点可申请复议，当年只能复议2次。

第十六条 时间要求

融资融券业务管理总部应在完成授信审查的1个工作日内提请审批，审批程序应在5个工作日内形成决议并反馈。

第五章 额度发放和使用

标的证券融资保证金比例=1+融资基准保证金比例-标的证券的折算率

标的证券融券保证金比例=1+融券基准保证金比例-标的证券的折算率

客户可融资交易限额=保证金可用余额/标的证券融资保证金比例

客户可融券交易限额=保证金可用余额/标的证券融券保证金比例

融资（券）基准保证金比例不得低于50%，并根据交易所标准调整而调整。

上述保证金可用余额是指客户用于充抵保证金的资金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去客户未了结融资融券交易已用保证金及相关利息、费用的余额。其计算公式为：

保证金可用余额＝资金+Σ（充抵保证金的证券市值×折算率）+Σ［（融资买入证券市值－融资买入金额）×折算率］＋Σ［（融券卖出金额－融券卖出证券市值）×折算率］－Σ融券卖出金额－Σ融资买入证券金额×融资保证金比例－Σ融券卖出证券市值×融券保证金比例－利息及费用

公式中，融券卖出金额=融券卖出证券的数量×卖出价格，融券卖出证券市值=融券卖出证券数量×市价，融券卖出证券数量指融券卖出后尚未偿还的证券数量；Σ［（融资买入证券市值－融资买入金

（二）在额度有效期内，如客户连续3个月无任何融资融券交易，公司有权暂停客户额度使用。此后如需进行融资融券交易，需要申请恢复授信额度。

第二十二条 客户在公司托管的账户资产或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度，审批原则为：

（一）不超过客户托管在我公司的账户资产总额；账户资产总额＝普通账户资产总额+信用账户净资产总额，证券市值按审批前一交易日的收盘价计算。

（二）累计审批额度不超过客户提交的金融资产的50%。客户未重新提交金融资产证明的，以上次提交的为准；客户重新提交金融资产证明的，以重新提交的为准（证明须在申请日前五个交易日内开具）；营业网点和融资融券业务管理总部按授信调查和授信审查的有关要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查、审查，并按授信审批流程提交审批。

第六章 持续管理

第二十三条 授信持续管理指自客户使用授信额度之日起到融资融券本息收回之时止的管理。包括对客户的跟踪监控和问题授信管理。

第二十四条 对客户的跟踪监控 经办营业网点负责对客户的跟踪监控。

（一）监控内容：侧重于对客户是否按时、主动、足额偿还本金

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