信用社(银行)案件专项治理“回头看”深度排查报告（写写帮整理）

第一篇：信用社(银行)案件专项治理“回头看”深度排查报告（写写帮整理）

信用社（银行）案件专项治理“回头看”深度排查报告 省联社办事处：

为认真贯彻落实好上级的案件专项治理工作，有效防范各类案件的发生，规范金融风险，遏制经济案件发生，促进农村信用社业务的发展和确保改革的顺利进行，县联社根据《省联社转发银监会办公厅关于开展案件专项治理回头看深度排查的紧急通知》信联[＃＃]281号的文件精神，按照银监会和要求：三个坚持、三个目标、九种人排查、四项制度、四到位等内容，结合我社实际，开展案件专项治理“回头看”全方位深度排查工作，覆盖面达到100%。现将自查情况报告如下：

一、开展案件专项治理工作基本情况

（一）设立机构，加强管理。为确保“三年大见成效”目标的实现及案件防控措施和长效机制建设工作的顺利开展，进一步消除案件风险隐患，有效防范大要案发生，全面加强案件专项治理工作的领导，＃＃年12月对我县联社案件专项治理工作领导小组成员进行了适当调整，由XX任组长，XX任副组长，XXX、XX及联社各部门主要负责人为小组成员。领导小组设立专门办公室，办公室设在县联社审计监察部，由审计监察部负责日常管理工作。并负责制定案件专项治理工作实施方案，明确工作职责，有效开展案件专项治理工作。

（二）做好宣传教育工作。XX县联社组织广大员工开展了多方面学习教育活动。一是组织员工进行《XX省农村信用社警示教育读本》学习；二是开展解放思想大讨论活动，树立科学发展观的活动；

三是组织员工参加农村信用社会计业务、信贷业务操作规程及人民银行举办的“反洗钱知识”培训，通过学习，广大员工提高了思想素质，增强了法制意识，思想觉悟、业务技能、业务素质得到相应提高，逐步规范各项业务操作。

（三）加强制度建设及制度执行力度的检查。

我县共有XX个营业网点（含营业部），全社共有员工XX人。文山县农村信用社自统一法人以来，在案件专项治理自查工作中，对各营业网点制度执行不力，有章不循的作出相应处罚，共处罚了148人次，其中：行政处分37人，经济处罚111人，罚款金额69110元。

1、强化重要岗位工作人员管理，加强内部控制。

⑴ 2006年9月推行干部任用竞聘制，增强经营管理活力。县联社在干部任用上全面推行公开竞聘，以公开竞聘的方式将会经营、懂管理，德才兼备的员工充实到干部队伍中来，共选拔联社领导成员2名，网点负责人24人，联社中层干部7人，为信用社经营管理注入新活力。

⑵提高联社机关工作效率和服务水平，转变工作作风。经联社党委＃＃年11月14日会议研究决定，为规范部门设置，提高联社机关工作效率和服务水平，转变工作作风，提升XX县农村信用社在社会上的地位和形象，通过联社经营管理工作会及员工代表大会，采用无记名投票方式选举产生了XXX县农村信用合作联社机关部门经理候选人，由当选任命后的部门经理根据各部门人员编制和工作需要在全辖范围内选择聘用员工，有效提高联社机关管理职能。

⑶加强定期轮岗和强制休假，开展排查工作。为培养多岗位复合性人才与利用岗位特有的知识，技能，工具加强内控牵制的关系。处理好适当轮岗与提高工作效率，保证工作质量，开展有关重要岗位工作人员定期轮岗，重点是对重要岗位人员管理调整，对三年以上在同一岗位人员实行岗位轮换，全县轮换或交流对象共有46人，其中：异地交流领导干部3人、9个营业网点负责人，7个部门经理、2个会计、11个信贷员、12个柜员、保卫岗2人。

2、三年以来我县围绕加强内控、提高防范违法违纪能力的案件专项治理工作目标，制定和修订相关内控制度，相继出台了《XX县农村信用合作社工作人员违章违规处罚规定》《XX县农村信用合作社贷款操作规程》、《XX县农村信用合作社贷款管理实施办法》、《XX县农村信用合作社财务管理补充规定》、《XX县农村信用合作联社库存现金管理规定》、《XX县农村信用合作联社反洗钱操作规程》、《XX县农村信用合作联社内部职工贷款管理规定》、《XX县农村信用社重工空白凭证管理办法》等规章制度，进一步增强案件防范工作力度，并把案件防范工作与提高员工整体素质、增强员工风险防范意识紧密结合起来。每年联社理事长与24个网点负责人签订了《XX县农村信用合作联社案件专项治理和治理反商业贿赂责任书》，以便全面开展案件专项治理排查整改工作，加大治本力度，提升我县风险管理水平。

2、在经营管理上，加强案件专项治理防范措施。

⑴能够自觉遵守国家的各项金融政策法规，做到规范管理，合法经营。按照《商业银行法》、《担保法》、《合同法》、《贷款通则》及《农

村信用社贷款操作规程》等相关法规办理信贷业务，认真落实“审、贷、查”三岗分离制度。

⑵严格执行财经纪律，提倡勤俭节约，合法理财的办社理念，以经营效益为中心，如实反映经营状况，规范财务行为，依法纳税。费用管理严格执行“三签”制度，如有大额费用均由财审会讨论通过后列支，增强费用管理的透明度。

⑶把案件专项治理工作细化到个人。年初在全县职工队伍中开展“五个排查”。排查方式主要是县联社领导班子对中层干部逐个进行排查，中层干部对员工进行逐个排查，信用社职工贷款明细表、信用社职工家属（直系亲属）贷款明细表、“五个排查”承诺等，XX县开展农村信用社“五个排查”员工谈话内容记录，被排查人签字认可，并在各营业网点放置了举报箱、举报电话。重点关注家属投资经营的职工是否参与经营运作及借款在30万元以上大额负责人员（9户35笔金额425.46万元）进行长期关注。结合“五种人”排查，年末对各营业网点开展“XX县农村信用社案件专项治理排查内容”、“信用社职工九种人排查承诺书”、“信用社员工8小时以外行为规范承诺书”，为使排查人对排查结果的真实性负责，被排查人签订承诺，对违背承诺而造成的后果，本人愿意承担一切责任。在排查过程中，无黄、赌、毒的人员、无涉及经商办企业、无职工参与经商办企业无贷款炒股票行为、无收入与支出严重不相吻合的情况等。

3、加大监督检查处罚力度。为将案件防范工作落到实处，我们在稽核监管上下功夫。

（1）强化稽核监督力量。为加强贷款管理，联社增设资产风险管理部，充实信贷队伍，实行审贷分离，加强信贷监督检查；

（2）认真开展稽核检查工作，做到有问题不整改不放过，违规人员不处理不放过的原则。如：一是内部检查内控制度专项稽核审计3次，财务真实性稽核审计14次，离任专项稽核审计2次，信贷专项稽核审计3次，库存现金常规稽核 1次。据统计，＃＃年联社审计监察部共组织稽核员101人次，累计工作日2876日次，在稽

第二篇：信用社(银行)案件专项治理“回头看”深度排查工作总结

信用社（银行）案件专项治理“回头看”深度排查工作总结 ＃＃监管办：

根据陇银监发【＃＃】192号《关于转发甘肃银监局办公室<转发中国银监会办公厅关于开展农村合作经营机构案件专项治理“回头看”深度排查>的通知》精神，省联社陇南办事处将我县农村信用社确定为这次农村合作经营机构案件专项治理“回头看”深度排查活动的被抽查单位，按照甘肃省银监局办公室对排查工作的实施意见、工作要求及省联社统一制定的《全省农村合作金融机构“回头看”深度排查活动实施方案》，我县联社在今年前10个月案件专项治理工作开展的基础上，于11月20日—30日在辖属22个营业网点进行了案件专项治理“回头看”深度排查工作，现将排查结果报告如下：

一、排查工作的组织实施情况

我县联社接到陇银监发【＃＃】192号《关于转发甘肃银监局办公室<转发中国银监会办公厅关于开展农村合作经营机构案件专项治理“回头看”深度排查>的通知》文件后，联社党委及时召开了党委扩大会议，具体研究、安排、部署了这项工作的开展办法，落实了该项工作领导成员的组成，分工及具体工作安排，确定了由联社监事长任＃＃农村信用社案件专项治理“回头看”深度排查工作领导小组组长，联社主任、副主任任副组长；稽核、保卫、会计及办公室主任4人为成员的领导小组。领导小组下设办公室，办公室设在联社稽核监察室，监事长兼办公室主任。领导小组及办公室具体负责这次案件专项治理“回头看”工作的组织、实施、督导和检查、验收工作。

自《＃＃农村信用社案件专项治理“回头看”深度排查工作领导小组》成立后，领导小组办公室及时向全县信用社以徽信联字【＃＃】235号文件下发了《关于认真开展＃＃农村信用社案件专项治理“回头看”深度排查的通知》，通知从5个方面做了开展活动工作的全面安排。要求各社在“回头看”工作结束后，于11月30日前向联社案件专项治理办公室写出开展情况专题报告。

从各社上报的案件专项治理“回头看”工作总结和12月2日起由联社理事长、监事长、主任、副主任带队，财务、业务、稽核、风险管理部、办公室等相关部门经理为成员的检查队伍，分三组对全县信用社进行案件专项治理“回头看”和合规建设风险点排查工作开展情况督查、检查结果看，这次案件专项治理“回头看”深度排查工作开展扎实，组织领导得力，取得了明显成效，切实达到了提高我县农村信用社经营管理水平，有效防范金融风险的目的。

从本次“回头看”工作开展情况看，较以前的排查（检查）更加突出了“细、严、全、实”的特点，并提出以检查促发展，以检查促合规的检查理念。

一、全面检查，不留死角。本次检查排查的对象为全区19个信用社3个分社，排查覆盖面达到100%。为保证检查工作不因检查项目众多而产生遗漏，联社在检查之前详细制定了检查方案和检查流程，保证“回头看” 看得认真、查得全面。设计了检查（排查）项目表，每个检查组成员以此为基础，逐项逐类排查，既保证了检查的全面，又提高了工作效率。

二、突出重点，细化措施。在检查项目全面的基础上，依照案件专项治理排查工作的深度要求，把检查重点对准日常工作的“细枝末节”上，保证了“回头看” 看得认真、查得仔细。通过调阅营业网点监控录像资料，看会计主管有无“非卡授权”行为；看柜员有无“密码不密”行为；看印、押、证和重要凭证、现金及有价单证的管理，看安全保卫规章制度是否执行到位；通过内查外核，看是否坚持对帐制度；看贷款有无超权限、逆程序、顶（冒）名问题和挤占挪用现象；看借款合同是否合法有效等。通过对员工思想行为排查，了解从领导干部到一般员工的思想状况、日常行为、社会交往等方面有无异常表现。通过关注和追究“细枝末节”，使联社较为全面、细致地查纠了日常工作中习以为常、屡查屡犯的“小毛病”，消除了案件事故隐患源。

三、贯彻精神、严格要求。本次排查以《甘肃省农村合作金融机构风险点排查指引》、《甘肃省农村信用社内控制度建设指导意见》、《甘肃省农村合作金融机构“四双制度”落实情况》为重点以及省联社关于财务、信贷、内控制度、案件专项治理等工作的各项规章制度文件精神为依据。参加检查的人员合理分工，认真履行职责，以对信用社高度负责的态度，严字当头，把问题查深、查透，确保了检查质量。

四、以查促改、以查促建。在发现问题的同时，结合“双建”工作要求，触类旁通、举一反三，修订、补充、完善了部分管理办法及措施，如：《＃＃农村信用社账务核对管理规定》、《＃＃农村信用

社风险排查制度》、《＃＃农村信用社信贷基础工作操作规范》、《甘肃省农村信用社信贷基础工作规范》、《＃＃农村信用社员工请销假制度》等，通过制度的健全，建立，起到了案件查防的长效机制，为案防、安全保卫工作的持续、稳健、蓬勃发展提供了更加坚实可靠的制度保障。

五、严肃处理、落到实处。检查结束后，检查组如实做出书面检查报告，针对检查中存在的问题、检查建议等及时向被查单位反馈了整改意见，并根据《甘肃省农村信用社工作人员违规行为处理暂行办法》，对相关违规人员进行处理（处罚），其中两名信用社主任待岗停职收贷，随着今年联社领导班子工作力度和对违规人员处罚力度的加大，处理严格，确实将制度落实在各项工作之中，充分表明了联社领导班子对违规行为查处之决心，树立合规经营心情之迫切。现在＃＃农村信用社从领导班子到一线职工，人人自觉学习各项合规条例，言、行尽力做到合规。积极学习，严格要求全员职工自己，把合规精神融入自己全县信用社的工作中去，为防范金融风险筑起了一道坚实的屏障。

从这次案件专项治理“回头看”工作的自查、检查、督查看，在我县22个营业网点机构、126名员工中未发现有各类案件隐患，查出违章、违规问题，各社在自查工作中均得到了纠改，该补充完善的方面均得到了补充完善。总之，通过这次案件专项治理“回头看”的自查、检查、督查工作的开展，强化了内控管理，对信用社稳健经营、长足发展起到力保驾护航的作用。同时，我们希望通过省联社、陇南

银监分局、陇南办事处，这一次对我县农村信用社在案件专项治理 “回头看”深度排查工作的抽查，对我们自（排）查不完善、做的不到位、不足的地方提出指导意见，我们将一如既往地做好进一步的纠改、补充、完善工作，切实将＃＃农村信用社案件专项治理工作抓出成效，达到治理效果。

附：

1、《＃＃农村信用社案件专项治理工作情况统计表》一份；

2、《＃＃农村信用社“四项制度”落实情况统计表》一份；

第三篇：信用社(银行)案件专项治理自查报告

信用社（银行）案件专项治理自查报告

根据省联社《XX省农村信用社案件专项治理大检查工作方案》，XX县农村信用联社高度重视此项工作，成立了以理事长XXX为组长、监事长XXX为副组长、稽核部门的工作人员为成员的检查机构，下发了专门文件，自7月5日起，组成两个检查组，对XX、XX、XXX等10个信用社进行了自我检查，现将自查情况报告于下。

一、自查工作开展情况

接省联社通知后，联社党委进行了专题学习，对此项工作进行了具体研究和安排部署，成立了案件专项治理检查领导小组，在7月1日的社主任及机关工作人员会议上，对案防大检查的工作人员、检查方式、组织领导、检查内容和依据进行全面安排部署和明确。各信用社按照上级要求进行了文件学习和自清自查，上报了自查表格和自查报告。7月上旬以来，以联社稽核部为主体，组成两个组对10个信用社进行了检查。

二、案件专项治理主要工作及成效

（一）案防机制进一步健全。联社按上级要求成立了案防专项治理工作领导小组和办公室，并进行动态调整。针对XX县联社案件多发的实情，从分析案件产生的原因入手，提出了强化管理责任、严格规章制度、突出工作重点、加强教育培训、采取重点措施的案防思路；采取了落实案防责任、完善基础管理、强化稽核检查、加强责任追究等案防措施。连续几年都实行了案防责任制，联社主任与各社（部）负责人签订了案防责任书，制定了严格的奖惩措施。通过以上措施，实现了一把手负总体责任、分管领导负具体责任、职能部门负专门责任、社主任负全面责任、操作人员负直接责任、监管人员负监督责任、保证人负担保责任的案防体系。

（二）案防教育进一步深入

一是狠抓政治教育。联社党委结合“三个代表”重要思想教育、保持共产党员先进性教育和践行胡总书记提出的“八荣八耻”的荣辱观教育，强调树立正确理想和宗旨，有正确的政治立场，明辨是非，自觉执行党的方针政策。结合保持共产党员先进性活动，要求各单位制定学习制度、明确学习内容、落实学习措施，每月至少组织员工学习两次，举行讨论交流和批评与自我批评，撰写学习心得，揭摆查思想问题，提高思想觉悟。二是狠抓道德品格教育。坚持引导员工切实增强员工职业道德意识，培养职业道德情感，锻炼职业道德意志，树立职业道德观念，养成职业道德习惯。三是狠抓法制纪律教育。强调组织员工学习和掌握《刑法》、《商业银行法》、《经济合同法》、《金融违法行为处罚办法》、《商业银行内部控制指引》等法规和内部规章制度，增强法规水平，学法、懂法、守法、用法。四是狠抓业务文化教育。根据员工的德能勤绩，实行等级管理，激励员工提高文化水平和学历层次，学习市场经济、合作金融理论和会计、信贷、储蓄、出纳、交帐、审计、统计等知识，苦练珠算、点钞、核算、电脑操作等业务技能，通过业务水平和操作技能提高来控制偏差、防范案件。

（二）制度建设进一步完善

一是建立健全业务管理制度。＃＃年以来联社共制定各项规章制

度138个。其中转发上级20个、自制规章制度46个、操作规程54个，岗位责任制18个。特别是联社将今年作为规范化、标准化年，组织力量对一些规章制度进行清理，对一些经营管理工作规程进行了统一与细化，明确管理责任人及责任，组织制定各岗位的操作规程和考核暂行办法，已出台了《贷款受理调查工作指引》、《会计档案管理办法》、《贷款贷后管理工作指引》、《费用管理办法》、《员工业务行为规范积分管理办法》、《稽核操作规程》、《联络员管理暂行办法》等一系列规章制度，还将制定一些制度，基本实现了各项工作、各个环节、各个时点均有制度控制。二是落实廉政建设制度。与各信用社主任和部门负责人签订了“廉政建设责任书”，严格督导落实加强党风廉政建设的“五条规定”，努力推进干部职工的廉洁自律工作。落实信用社主任反腐倡廉建设责任制，明确反腐职责，层层签订责任书。

（三）案防责任进一步落实落实管理责任。一是落实理事会的责任。以实施充分而有效的内部控制体系和业务经营运转体系，实现整体战略和重大决策的科学化、法制化、民主化，确保联社在法律和政策的框架内审慎经营。二是落实监事会的责任。监事会负责监督理事会、高级管理层和业务操作层的经营行为，督促其依法合规经营，纠正其损害联社利益的行为，并加强自身建设，切实履行职责。三是落实社主任的责任。督促其负责执行理事会决策，保证内部控制和业务经营指标的全面完成，各社主任与联社签订了案防责任书，明确了责任目标、突出了责任重点、规定了奖惩措施，并要求各社与每位员工（含 农贷员）签订案防责任书。

落实监督责任。一是抓点。联社领导包片：联社理事长XXX同志负责XX社等5 社的案防工作；联社主任XXX负责太XX社等5社的案防工作；监事长XXX负责XX社等5 的案防工作；副主任XXX负责XX社等5社的案防工作。各部室办点：各部室均有1－3个联系点，明确监管责任人负责对口社的案防工作。二是抓线。信贷、储蓄存款、财务财产、电脑结算、安全保卫、稽核监察等专业部门分线对全辖的经营进行专业监控。三是抓面。联社组建稽核队，负责对全辖网点的存款业务、贷款业务、结算业务、中间业务、往来帐务、代办业务、计算机业务、财务收支、印押证管理、会出基本制度、安全保卫工作、固定资产、抵贷资产、其他非生息资产及经营成果进行全面稽核。

落实操作责任。为落实操作层面的规范化、标准化，联社出台了《员工业务行为规范积分管理办法》，对七类岗位的操作规范进行了明确，对违反规定又不够党纪、政纪处分者，参照交警对驾驶员扣分管理办法，进行扣分管理，扣分达到一定数额的给予相应处理处罚，彻底根治大错不犯、小错不断的现象。

（四）监督查处工作进一步加强

一是组织开展决算真实性检查。对＃＃、＃＃年全县20个独立核算的信用社进行财务、业务经营成果真实性稽核，纠正差错160多处，提出稽核建议70多条。强化了经营管理，规范了业务财务行为，有效地防化了风险。二是组织开展离任离职审计。依据内部审计制度，对去、今两年异动工作岗位的14名信用社(部)负责人任期内的德、能、勤、绩及执行金融法规政策、贷款发放质量、费用管理等情况进行全面、认真的稽核，特别突出业绩评价，重点是看资产是否完整、法规制度是否坚持、经营目标是否实现、经营效益是否提高、管理制度是否健全，对其中1名有违规行为的已提请联社党委进行处理。三是加快了代办业务的清整撤并工作步伐。我县联社调整了以联社主任负总责、监事长具体负责的代办业务规范清整工作机构，成立了4个清整工作队，由联社领导带队，负责对各社代办站的清整撤并，通过半年多的工作，在6月底前已全部撤并，较＃＃年初减少代办站298个，全社结束了单人办理业务的代办体制，减少了风险点。四是加大了案件查处力度。＃＃年来，共查处涉案人员23人(含代办员)，处分正式工13人，其中开除1人，撤职1人，行政记大过2人，行政记过3人，行政警告6人；处理信用站代办员10人，对涉案的13人全部解聘，其中移送司法机关4人（公安立案、嫌疑人在逃2人）。对案防工作负有领导、管理、监督责任的14人进行了处理处罚，其中信用社主任记大过1人(并解聘)、警告处分3人，员工记大过处分 1人、警告处分2人、经济处罚8人。今年发现的2起代办站案件有近10人需追究责任（正在立案查处）。

三、存在的主要问题及原因

年案件情况（略）

案件发生的原因是多方面的，经过剖析，主要原因是：

一是思想失防。少数领导与员工，忙于存贷业务、忽视内控内管，业务经营抓得多、抓得细、抓得实，案防工作抓得少、抓得粗、抓得

虚，且认为有了制度就可以抓好案防，还有部分员工和高管认为低头不见抬头见，你好我好大家都好，拉起架势搞监督似乎特别难为情，制约监督流于形式，订了制度束之高阁，在实际操作中，依然是凭经验、凭感情，我行我素，违规乱套。金子富案件发现令几乎所有信用社员工惊诧：这个“老实人”怎么也出问题？

二是制度失灵。联社虽然根据上级有关规定制定了严格的管理制度，各社也按联社规定与有关责任人签订了责任书，但实际上，少数社对制度执行没有落实到行动上，我行我素，违规乱套，主要体现在：一是核算上。部分社在印章使用管理、重要空白凭证、业务移接交、帐户、挂失止付、帐簿设置等方面存在不规范现象，出现总分不符、帐据不符、帐折不符、现金短款等问题。在代办业务清整中就发现全辖26个站帐款不符、22个站帐折不符，＃＃年8月24日XX社XX站代办员XXX潜逃时，现金短少7万余元。二是信贷上：（1）不按规定发放管理质押贷款，经对10个社的检查，发现违规质押贷款41笔，金额117.76万元，主要是超比例、股金证质押、权利期限不一致、到期不处理等。三是管理上：(1)少数社主任对会计出纳工作、安全保卫工作、代办业务、信贷管理、资金汇划等的监管流于形式，有的没有进行检查，有的查了也没有记录和整改。(2)少数交帐员工作敷衍塞责、违规操作。XX信用社XX站XXX从1997年开始作案，累计涂改定期存单170余笔，几届交帐员不认真审核凭证，对于涂改明显的凭证都没有发现。(3)管理责任人失职。我们在检查中发现少数社有丢失金融许可证、营业执照、税务登记证、房屋产权证、土地

使用证、机构代码证等现象。四是在计算机管理上:存在运行日志记载不真实、不规范现象，操作员不按规定更换密码、营业员暂离不退屏等现象。五是在人员管理上：（1）对少数人无法监控。原劳动服务公司负责人周伯雄、顾飘扬早就应该除名，可由于种种原因一直挂名； 2003年原XX信用社主任XXX停职收贷，今年前3个月收了7000多元交帐后，至今无法与其联系，对这样的人联社无法对其监控。(2)，全县联社将原来近300个代办站整合成32个分社(联站)，留用联络员158人，其中一部分被安排在信用社、分社上班临柜乃至守库，对这部分的人的管理有待规范。(3)分社(联站)负责人确定困难。(4)岗位轮换和强制休假制度未能完全执行。按规定未进行轮岗的45人，其中超期1年以上的14人，超2年以上的7人，超3年以上的12人，超5年以上的12人。六是在安全防范上：全联社14个网点没有解决联动门的问题，除营业部外所有网点均未解决电视监控问题。XX信用社XXX分社房子的2-3层被乡政府占用，乡政府又不准将通往政府院子的通道堵上，导致分社围墙形同虚设。

三是监督失效。一是领导责任不到位。部分信用社主任没有严格履行对案防工作的领导责任，没有按联社规定每月对辖内内部工作和代办业务进行一次全面检查，对信贷、会计、交帐、专管员的工作没有实行有效的事后监督管理。二是监督责任不到位。XX信用社XXX代办员XXX2002年开始作案，累计涂改定期存单数百笔，几届交帐员不认真审核凭证，对于涂改明显的凭证都没有发现。

四、整改措施及努力方向

(一)严格责任追究。联社主任与分管负责人、信用社主任、联社部室负责人签订案防责任状，明确负责人为案防第一责任人，履行教育职责、管理职责、监督职责、检查职责、奖惩职责，经济上风险抵押、管理上一票否决。

(二)强化规章制度。联社将2006年定为规范化、标准化年，组织力量对一些规章制度进行清理，对经营管理工作规程进行统一与细化，明确管理责任人及责任，组织制定各岗位的操作规程和考核暂行办法，使每项工作、每个时点均有规可依。

(三)突出案防重点。一是管员工，控制风险源。对员工管理做到严把聘用关、管理关、教育关、奖惩关，构筑起案防长城，对重点人物进行重点盯防，进行风险预警，严控风险源。二是管机构，控制风险点。为根治代办站风险，我县联社成立了4个清整工作队，由联社领导带队，负责对各社的代办站的清整撤并工作，此项工作在6月底前全部结束，对其后续管理仍不能放松。三是管法人，控制风险体。针对我社两级法人的实际，我们把管法人作为工作重点，采取联社领导和部室包片的办法进行管理。联社领导和各部室均有具体的监管责任点，明确监管责任人负责对口社的案防工作并进行风险抵押；对全辖的费用开支、基建维修、资产物业统一管理，基层社的费用采用审核报帐制，加强费用开支的控制；对贷款实行严格授权授信管理，明确了各级的审批权限和工作程序，除小额农贷以外，在贷款发放上全面实行了抵押担保，今年对小额农贷进行全面的年检，规范操作行为，杜绝冒名贷款。

(四)加强教育培训。在全辖开展了学政治、学业务、学文化、学法纪、学英模、练技术的“五学一练”活动。首先，狠抓思想教育。思想是行为的先导，我们要践行胡锦涛总书记提出的“八个为荣、八个为耻”的社会主义荣辱观，在全辖开展职业道德教育，提高了员工队伍的思想水平，在思想上筑起一道案防长城。其次，狠抓法纪教育。结合“三铁”教育，进行案件分析，进行警示教育，把法规制度灌输到每个员工的头脑中，使员工学法、懂法、用法、守法。再次，加强业务知识操作技能培训，特别是加强了现金流量、电脑、票据、银行卡等新业务知识的培训。最后，加强技能训练。举办计算机操作、信贷管理、会计等培训班，提高员工的操作水平，降低了业务差错率。

(五)加大监管力度。为将案防工作落到实处，我们将在稽核监管上下功夫。一是强化稽核监督力量。联社增设了信贷管理部，实行审贷分离，加强信贷监督检查；充实稽核队伍，增加了3名专职稽核员，使稽核监察部门的人员达到7人，组建联社稽核队，并赋予其相应的权力，明确相应的职责，以代办站帐外经营、信贷财务违规、结算网络安全和抢、盗案件为重点，进行序时检查和专项稽核，推动合规工作和案防工作。二是认真开展检查稽核工作。根据我县农信的案件情况，根据省银监局的安排，认真开展“四查、五清、八控”活动，今年开展或拟开展决算真实性检查、离任审计、内控检查、资金专项检查等专项稽核和常规稽核。

第四篇：信用社案件专项治理

沿口信用社

治理商业贿赂自查自纠报告

按照上级要求两项工作的精神，结合我社实际，对我社从2010年起进行彻底的自查自纠，现报告好下：

一、存款业务方面

1、严格按照人民银行结算帐户管理方法，办理单位银行结算帐户和个人银行结算帐户。合法合规、信用保管印鉴卡，坚持与客户的对帐制度，按规定办理存款挂失，密码重置，提前支取等。

2、在组织存款上无擅自提高利率或者变相提高存款利率吸收存款，没有私下客户存款或吸储不入帐的行为。

3、没有弄虚作假，出具与事实不符的存单，存款证实书进帐单、票据、咨信证明等金融票据的情况，无帐外经营，私设“小金库”情况。严格执行反洗钱的有关规定，抵制一切制贩假币的违法行为，发现假币，一律没收，并作好记录。

二、贷款业务方面

1、严格执行贷款“三查”制度，执行内部授权、授信制度，严格执行审贷分离、集体群策制度。严格按照审批程序进行审批，我社将有近段时间内没有发生违规违纪的情况，一切信贷合法合规，按程序办事。

2、以前对小额信用贷款进行了建档、评级、授信。对发放贷款没有做到三见面，2010年1月起发放贷款只是通过贷前调查予以发放。我社在把评级工作完成以后，严格按照小额信用贷款按规定发放每一笔贷款。

3、在2010年银监分局对我社进行序时排查中发现从

2001——2006年间我社存在大量的问题。比如有以贷收息逆向调整贷款形态，代整为零，跨区域发放贷款，冒名、顶名等违规行为。后来下发整改通知以后，我社已作出整改，但尚未整改完毕。这段时间以来我社没有出现以上违规行为。

4、我对社对贷款进行了跟踪检查，形成了检查报告，经常性的催收不良贷款，但催收通知不齐全，信贷档案资料不够合规完备和规范。对我社贷款进行了内查外对工作，落实了违规贷款清收人清收责任，针对这些情况，我社已逐步进行了整改。

三、我社无违规投资、融资的情况。对银行卡业务一切按有关规定进行办理，并进行登记。对代理凭证按重要空白贷证进行管理，没有其它不正规的现象发生。

四、会计出纳业务方面，计算机应用与管理方面

1、对大额现金支付坚持审批制度，并建立登记簿，库存现金执行限额制度，实行双人加锁入库保管，现金调拨坚持双人办理、双人押运、当日到帐。对同业行来，行社往来帐月效对。

2、我社会计标鼻真实，会计科目，帐户归属准确。做到帐款、帐实相符。营业终了现金双人入库保管。坚持定期查库制度，按规定办理各项交接手续，并进行登记。

五、在印章、重空、安全管理方面

1、严格执行印章、密押、凭证的管理，使用交接制度，对的重空的领用、使用、出售、保管、交接以及作废的程序严格按规定办理，无帐实不符的情况。

2、严格执行库管制度，对押运、值班等重要环节加大执行力度，并严格执行查库制度，实行记录，坚持每日安全检查制度，制定了各类应急处理预案，签定了案防责任制，与严格执行贷款“三查”制度，执行内部授权、授信制度，制定审贷分离、集体群策制度。邻居签定了联防责任书，以保障国家、集体财产，职工生命安全不受侵害。

综上所述，我社虽然存在很多的问题，但是相信通过我们的努力，不断纠正一些不正常交易的行为，我社会走入合法合规、稳健经营的道路上来。

余柏柯

2010年6月20日

第五篇：信用社(银行)案件专项治理会计自查报告

信用社(银行)案件专项治理会计自查报告

为了深入加强防范操作风险，落实案件专项治理的有关文件精神，结合我自身的实际情况，我制定了具体案件专项治理工作自查方案，通过学习，我对这项工作有了较为深刻的认识。这次工作旨在以案件专项治理工作为契机，加强制度建设，强化监督检查，增强法纪观念和遵守规章制度的自觉性，有效遏制案件高发的势头，确保我县农村信用社安全、合规、稳健经营。根据实施的方案，在社领导的组织下，我利用工余时间，再次认真地学习了一系列的规章制度和操作规程。通过学习，加深了对各项规章制度和操作规程的印象，我对照相关的条例，对自己的工作、学习和生活一一进行了回顾，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱环节，以便于及时补缺补漏，及时整改，逐步完善。下面，我对自己的工作学习和生活进行一次全方位的自查。

1、本人担任会计一职，在社主任的领导下，负责本单位的会计、出纳工作，协调、理顺内部各岗位之间的关系。但是在应经常向主任汇报会计、出纳工作情况及内勤人员的思想、行为情况方面做得不够好，不够主动及时向主任提供这方面的信息。为使辖内的会计、出纳工作日趋规范，能够随着业务的发展，按照新的业务操作流程和规范，结合本社的实际情况，及时制定适宜的、统一的操作规范，以加强内部管理。

2、作为信用社的主办会计，我在抓好各项内控制度的落实的同时，能及时发现、解答和解决业务中碰到的疑难问题，做好事前辅导。能坚持每月不少于一次的会计辅导与检查，及时发现工作中存在的问题与薄弱环节，及时提出整改意见，督促当事人积极采取措施加以防范与整改，并及时向主任汇报发现的问题，取得领导的支持，以使各项制度的执行更加到位。

3、作为主办会计，我能认真核算各项财务收入，严格成本管理，认真组织会计核算，正确反映和评价经营成果，为主任的经营决策提供数据。

4、认真做好全辖重要空白凭证的管理。能严格按照重要空白凭证的领用手续，做好网点重要空白凭证的领用登记、出库。合理安排各网点和存量。每月坚持不少于三次的帐实检查，确保凭证的使用、销号有序、正规，避免出现遗失。

5、能按照制度规定做好以下日常工作：一是正确提取各项费用；二是做好各网点的传票、会计档案的收集、登记、保管工作；三是结息日做好各网点结息的辅导和事后监督工作；四是及时核对内部帐，督促会计做好内外帐户、总分帐、往来帐、帐户余额的核对工作；五是能及时、准确地完成各种会计报表的编制。六是每季度对财务收支情况进行详细的分析，便于主任的经营决策。

7、能加强内部资金和固定资产、零星小额资产的管理。根据实际情况，合理制定各网点的库存限额，在保证资金安全的同时，最大限度地压缩现金资产的占用。按照有关规定，能加强固定资产购建项目的管理，做到有计划、有审议、有报批。定期对固定资产盘查，严格控制固定资产的规模。但是对闲置的固定资产不能及时做到盘活或处理，比如位于＊＊新圩的商住土地，已闲置多年未加以妥善的处理。对于微机、终端设备、各类机具以及其他零星的低值易耗品，能够参照固定资产的管理，建立帐、簿、卡，但是这些物品因实际需要在网点之间或领用人之间进行调剂后，不能做到及时登记，有些物品损坏后，也未能及时进行处理。

8、能够严格遵守财经纪律及财务制度，一切开支按照标准实行，需要上报审批的财务费用均待联社批复后才出帐列支；报销费用严格执行经办、证明、确保每一笔开支真实、合规。帐务处理严格按会计制度进行，保证会计处理正确、清楚，对违反财务制度的人和事，能坚持原则，敢于抵制，并及时反映和汇报，自觉维护财经纪律。

9、随着信用社业务不断的发展，各种业务水平不断提高。我深知要做好主办会计，一定要有熟悉的业务知识，才能做好会计辅导工作。因此我在熟练基本功的同时，注重对新业务知识的学习，不断提高自己的业务水平；熟悉各项会计、出纳等制度；适时学习相关的电脑知识，掌握电脑操作、运用和管理的技能。

10、对于信用社的文件收发登记能够认真负责，及时登记并草拟执行意见，按时按量按领导的批示进行相关的处理。定期做好装订、入档，便于日后的查阅。