安徽省农村信用社联合社履职行为考核办法

第一篇：安徽省农村信用社联合社履职行为考核办法

安徽省农村信用社县级联社高级管理人员

履职行为考核办法（暂行）

第一章 总则

第一条 为了加强对全省县（市、区）联社高级管理人员任职期间（以下简称“高级管理人员”）履职尽责情况的持续动态管理，客观公正地评价其德才表现和工作业绩，规范其经营行为，防范道德风险，促进农村信用社持续、稳健发展，依据《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》、《农村信用联社管理暂行规定》、《农村合作银行管理暂行规定》等，制定本办法。

第二条 本办法所称考核是由省联社组织对全省县级联社（含农村合作银行，下同）领导班子任职期间履行职责情况的考核。

第三条 本办法适用于省联社对辖内县级联社领导班子履职尽责情况的考核。

第二章 考核对象

第四条 履职考核对象为：

（一）农村信用合作社县（市、区）联合社和县（市、区）农村信用合作联社领导班子成员，包括：理事长、副理事长、监事长、主任、副主任；

（二）农村合作（商业）银行领导班子成员，包括：董事长、副董事长、监事长、行长、副行长。

对县以下农村信用社法人社及农村合作（商业）银行分支机构管理层的履职考核，由各市办事处参照本办法自行确定。

第三章 考核内容

第五条 道德行为操守

（一）认真贯彻执行国家经济、金融方针政策，遵守国家法律、法规、金融监管和省联社的各项规章制度，具备与所任职务相适应的政策、理论水平和专业知识，注重政治理论、政策法规和业务知识的学习。

（二）遵守执行党风廉政建设的有关规定，做到廉洁奉公，遵守社会公德，无违法违纪行为；个人工作、生活作风严谨。

（三）重视职工的政治思想、道德品质教育和业务技能培训；注重营造和培育积极健康的企业文化；在干部提拔任用上坚持德才标准，严格按照规定的程序选拔、任用、录用、辞退人员。

（四）领导班子整体能全面承担起对本单位各项工作的领导责任；承担起贯彻省联社工作部署和各项规章制度的责任；承担起依法管理、合规经营、防控风险的责任。

（五）认真贯彻执行民主集中制原则，领导班子团结、协作，2 充分发挥班子整体作用；领导班子制定了经营管理的长远发展规划，各领导班子成员对各自分管的工作订出了长期工作规划和近期计划，并有序地组织实施。

（六）能与地方党政、监管部门、行业管理部门及其它管理部门进行正常有效的协调。

第六条 履职尽责情况

一、依法合观经营

（一）坚持服务“三农”的经营方向，信贷支农效果明显，发放小额农贷的程序合规，无损害“三农”利益的行为发生。

（二）严格执行国家宏观调控政策和利率政策，贷款的审批、发放、管理符合法律、法规及规章制度的要求，没有违法违规发放贷款的行为。

（三）严格执行贷款“三查”制度和审贷分离制度；建立并认真执行贷款发放责任追究制度；对大额贷款和“三外”资金进行分类登记、考核、管理、催收并落实了责任；没有超业务范围经营或违规办理银行承兑汇票和贴现业务的行为发生。

（四）大宗物品采购、房屋购建、车辆购置、电子设备、大额财务费用支出等重要事项按规定程序办理；抵债资产接收、管理、处置合规。没有未经批准自用抵债资产的行为。

（五）完成各项经营指标，盈利水平得到提高；无从事账外经 3 营、私设“小金库”等违法行为；遵守农村信用社财务制度，客观真实反映经营状况，不截留和转移各项收入，没有乱挤乱摊成本费用、虚增或虚减收入等违规行为。

二、风险管理

（一）完成了不良贷款“双降”指标，且不良贷款反映真实；没有发生新增大额不良贷款；清收“三外”资金取得成效；按照贷款风险五级分类评价，资产质量得到提高。

（二）对各类资产集中的风险进行有效识别、评估、控制和化解；风险预警指标符合审慎监管比例要求；年度风险综合评价不断提高。

（三）增资扩股工作合规有效，资本充足率稳步提高；按照财务制度规定提足拨备，并按规定核销呆账。

（四）认真落实案件防范责任制，加大案件检查力度，遏制违法违纪案件发生，及时上报发案及查处情况。

（五）认真执行重大事项报告制度，建立了风险预警机制和制定了应急防范措施，对风险进行及时有效处置。

三、内部控制制度完善与执行

（一）重视健全内部控制体系，建立完善了各项内控管理制度；内控制度覆盖各项业务处理全过程，并严格执行。

（二）制定并切实执行授权授信制度和授信工作尽职调查的有 4 关制度，无超越职责权限审批贷款和逆程序发放贷款等行为。

（三）根据业务发展需要，及时修订和完善内控制度，开办新业务体现“内控优先”原则，建立了风险控制机制；定期或不定期对重要岗位、重要部门进行现场检查、督导。

（四）重视内部稽核工作，审计稽核部门具有相对独立性，对稽核人员的建议作出积极有效的回应，对稽核检查报告指出的问题及时查处并问责。

（五）建立对理、监事及经营班子的绩效评价考核办法。

（六）按规定进行了信息披露，自觉接受社员（股东）监督、社会监督、舆论监督。

四、法人治理建设

（一）积极稳妥推进农村信用社改革，完善法人治理结构，“自主经营、自我约束、自担风险、自我发展”的良性循环机制逐步形成。

（二）“三会”制度健全。社员（股东）代表大会、理事（董事）会、监事会、经营班子各司其职，制定了明确的议事规则，定期召开会议，正常履行各自职责，充分发挥了决策、执行、监督职能。

第四章 考核程序及方式

第七条 考核工作原则上每年结合年度考核进行一次，考核的 5 履职期间为上一年度。

第八条 省联社专门成立履职情况检查机构负责，由人力资源部和审计稽核部等部门联合开展工作。

第九条 由省联社成立考核检查组，人员由人力资源部和审计稽核部等部门人员和从辖内办事处或县联社抽调稽核人员组成，具体由领队、组长、主查人、成员组成。

第十条 发出通知。在进场前10个工作日，向被考核单位发出《安徽省农村信用社县级联社履职考核通知书》，告知考核的对象、内容、重点、方式、期限、时间安排、考核组组长及成员、被考核对象应做的准备工作和其他需要说明的事项。

第十一条 考核方式

（一）张贴公示。考核组应在入场当天，将考核的目的、对象、内容、时间、联系电话公示在被考核高级管理人员所在机构，听取情况反映；被考核高级管理人员应在考核组进场前3天，按照考核内容逐项写好述职报告。

（二）述职测评。被考核高级管理人员按照规定的考核内容，召开县联社机关中层以上干部会议进行述职；会上，考核组向参加述职大会的每位员工发出《安徽省农村信用社高级管理人员履职考核群众测评表》（以下简称《群众测评表》），进行群众测评打分。考核组负责对《群众测评表》进行汇总。

（三）谈话调查。考核检查组根据需要，采取会谈或随机选取部分职工、社员代表个别座谈以及有针对性约见有关人员等方式，了解被考核高级管理人员的政治思想、道德品质、廉洁自律、组织管理能力、经营水平、不足之处或有无违规违纪行为。谈话须2名以上考核检查人员参加，谈话记录底稿经谈话双方和记录人员签字后存档。

（四）调阅账表、资料。

1．查阅“三会”记录、党委会记录、经营班子会议记录和涉及人、财、物重大事项的审议记录。

2．调阅省联社、市办事处和其他外部检查机构对被考核机构的检查、考核、评价结果。

3．调阅内部稽核报告、工作底稿、取证记录。

4．调阅年度经营计划、执行情况报告、年终工作总结。

5．调阅财务报表、财务分析报告、年终决算报表（报告）。

6．查阅审贷委员会（小组）审贷记录、抽查大额贷款档案。

7．调阅各级监管部门发出的监管意见书、风险提示书和处罚决定书，以及相应的落实整改情况等有关资料。

8．根据考核需要和日常监管掌握的情况，有针对性调阅其他有关账表、资料。

第十一条 工作底稿和取证记录对考核内容、过程、违规问题 7 及认定依据，考核组均应形成工作底稿以及必要的取证记录。取证人员应不少于2人，取证材料应经提供者签字。

第十二条 形成履职考核报告。考核组根据被考核高级管理人员述职、群众评议结合现场检查等情况，形成履职考核报告初稿。

第五章 考核结论认定与处理

第十三条 考核组根据考核检查结果，提出考核初步结论，对被考核机构制作《安徽省农村信用社县级联社高级管理人员履职考核意见书》（以下简称《考核意见书》），报安徽省联社履职考核小组审查决定。内容主要包括：考核基本情况、整体评价、存在问题、考核结论、稽核建议。

第十四条 高级管理人员的考核结论分优秀、称职、基本称职、不称职四个等次。

第十五条 被考核高级管理人员应在收到《考核意见书》2个工作日内，在《考核意见书》上签注意见、签字并加盖公章，交回考核组。被考核高级管理人员对考核意见有异议并能提出依据的，考核组应组织调查核实，形成最终考核结论，由被考核高级管理人员签字并加盖公章后交回考核组。无正当理由逾期不交回视为同意考核意见。

第十六条 考核组应将考核结果在被考核高级管理人员所在机 8 构和辖属机构网点公示7天。公示期内如接到群众书面反映，应组织核查。

第十七条 省联社根据考核认定的事实，分别作出以下处理：

（一）发出审计决定书。

（二）考核结论纳入年度考核内容，作为对高管人员履职情况的评价，作为高管人员调整的依据。

（三）对年度考核为不称职或连续两个年度考核为基本称职的高级管理人员，向被考核高级管理人员所在法人单位理（董）事会提出不宜继续任职的建议。

（四）涉嫌犯罪的，移送司法机关处理。

第六章 考核档案管理

第十八条 省联社相关部门应建立“安徽省农村信用社高级管理人员履职考核档案”，对高级管理人员履职考核情况进行专档管理，与高级管理人员管理档案一并保存。

第十九条 档案内容主要包括：考核通知书、工作底稿、取证材料、考核意见书、审计决定书等。

第七章 附则

第二十一条 本办法由安徽省联社负责解释、修改。

第二十二条 本办法自下发之日起执行。

第二篇：农村信用社联合社履职行为考核办法

农村信用社县级联社高级管理人员

履职行为考核办法（暂行）

第一章 总则

第一条 为了加强对全省县（市、区）联社高级管理人员任职期间（以下简称“高级管理人员”）履职尽责情况的持续动态管理，客观公正地评价其德才表现和工作业绩，规范其经营行为，防范道德风险，促进农村信用社持续、稳健发展，依据《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》、《农村信用联社管理暂行规定》、《农村合作银行管理暂行规定》等，制定本办法。

第二条 本办法所称考核是由省联社组织对全省县级联社（含农村合作银行，下同）领导班子任职期间履行职责情况的考核。

第三条 本办法适用于省联社对辖内县级联社领导班子履职尽责情况的考核。

第二章 考核对象

第四条 履职考核对象为：

（一）农村信用合作社县（市、区）联合社和县（市、区）农村信用合作联社领导班子成员，包括：理事长、副理事长、监事长、主任、副主任；

（二）农村合作（商业）银行领导班子成员，包括：董事长、副董事长、监事长、行长、副行长。

对县以下农村信用社法人社及农村合作（商业）银行分支机构管理层的履职考核，由各市办事处参照本办法自行确定。

第三章 考核内容

第五条 道德行为操守

（一）认真贯彻执行国家经济、金融方针政策，遵守国家法律、法规、金融监管和省联社的各项规章制度，具备与所任职务相适应的政策、理论水平和专业知识，注重政治理论、政策法规和业务知识的学习。

（二）遵守执行党风廉政建设的有关规定，做到廉洁奉公，遵守社会公德，无违法违纪行为；个人工作、生活作风严谨。

（三）重视职工的政治思想、道德品质教育和业务技能培训；注重营造和培育积极健康的企业文化；在干部提拔任用上坚持德才标准，严格按照规定的程序选拔、任用、录用、辞退人员。

（四）领导班子整体能全面承担起对本单位各项工作的领导责任；承担起贯彻省联社工作部署和各项规章制度的责任；承担起依法管理、合规经营、防控风险的责任。

（五）认真贯彻执行民主集中制原则，领导班子团结、协作，2 充分发挥班子整体作用；领导班子制定了经营管理的长远发展规划，各领导班子成员对各自分管的工作订出了长期工作规划和近期计划，并有序地组织实施。

（六）能与地方党政、监管部门、行业管理部门及其它管理部门进行正常有效的协调。

第六条 履职尽责情况

一、依法合观经营

（一）坚持服务“三农”的经营方向，信贷支农效果明显，发放小额农贷的程序合规，无损害“三农”利益的行为发生。

（二）严格执行国家宏观调控政策和利率政策，贷款的审批、发放、管理符合法律、法规及规章制度的要求，没有违法违规发放贷款的行为。

（三）严格执行贷款“三查”制度和审贷分离制度；建立并认真执行贷款发放责任追究制度；对大额贷款和“三外”资金进行分类登记、考核、管理、催收并落实了责任；没有超业务范围经营或违规办理银行承兑汇票和贴现业务的行为发生。

（四）大宗物品采购、房屋购建、车辆购置、电子设备、大额财务费用支出等重要事项按规定程序办理；抵债资产接收、管理、处置合规。没有未经批准自用抵债资产的行为。

（五）完成各项经营指标，盈利水平得到提高；无从事账外经 3 营、私设“小金库”等违法行为；遵守农村信用社财务制度，客观真实反映经营状况，不截留和转移各项收入，没有乱挤乱摊成本费用、虚增或虚减收入等违规行为。

二、风险管理

（一）完成了不良贷款“双降”指标，且不良贷款反映真实；没有发生新增大额不良贷款；清收“三外”资金取得成效；按照贷款风险五级分类评价，资产质量得到提高。

（二）对各类资产集中的风险进行有效识别、评估、控制和化解；风险预警指标符合审慎监管比例要求；风险综合评价不断提高。

（三）增资扩股工作合规有效，资本充足率稳步提高；按照财务制度规定提足拨备，并按规定核销呆账。

（四）认真落实案件防范责任制，加大案件检查力度，遏制违法违纪案件发生，及时上报发案及查处情况。

（五）认真执行重大事项报告制度，建立了风险预警机制和制定了应急防范措施，对风险进行及时有效处置。

三、内部控制制度完善与执行

（一）重视健全内部控制体系，建立完善了各项内控管理制度；内控制度覆盖各项业务处理全过程，并严格执行。

（二）制定并切实执行授权授信制度和授信工作尽职调查的有 4 关制度，无超越职责权限审批贷款和逆程序发放贷款等行为。

（三）根据业务发展需要，及时修订和完善内控制度，开办新业务体现“内控优先”原则，建立了风险控制机制；定期或不定期对重要岗位、重要部门进行现场检查、督导。

（四）重视内部稽核工作，审计稽核部门具有相对独立性，对稽核人员的建议作出积极有效的回应，对稽核检查报告指出的问题及时查处并问责。

（五）建立对理、监事及经营班子的绩效评价考核办法。

（六）按规定进行了信息披露，自觉接受社员（股东）监督、社会监督、舆论监督。

四、法人治理建设

（一）积极稳妥推进农村信用社改革，完善法人治理结构，“自主经营、自我约束、自担风险、自我发展”的良性循环机制逐步形成。

（二）“三会”制度健全。社员（股东）代表大会、理事（董事）会、监事会、经营班子各司其职，制定了明确的议事规则，定期召开会议，正常履行各自职责，充分发挥了决策、执行、监督职能。

第四章 考核程序及方式

第七条 考核工作原则上每年结合考核进行一次，考核的 5 履职期间为上一。

第八条 省联社专门成立履职情况检查机构负责，由人力资源部和审计稽核部等部门联合开展工作。

第九条 由省联社成立考核检查组，人员由人力资源部和审计稽核部等部门人员和从辖内办事处或县联社抽调稽核人员组成，具体由领队、组长、主查人、成员组成。

第十条 发出通知。在进场前10个工作日，向被考核单位发出《某某省农村信用社县级联社履职考核通知书》，告知考核的对象、内容、重点、方式、期限、时间安排、考核组组长及成员、被考核对象应做的准备工作和其他需要说明的事项。

第十一条 考核方式

（一）张贴公示。考核组应在入场当天，将考核的目的、对象、内容、时间、联系电话公示在被考核高级管理人员所在机构，听取情况反映；被考核高级管理人员应在考核组进场前3天，按照考核内容逐项写好述职报告。

（二）述职测评。被考核高级管理人员按照规定的考核内容，召开县联社机关中层以上干部会议进行述职；会上，考核组向参加述职大会的每位员工发出《某某省农村信用社高级管理人员履职考核群众测评表》（以下简称《群众测评表》），进行群众测评打分。考核组负责对《群众测评表》进行汇总。

（三）谈话调查。考核检查组根据需要，采取会谈或随机选取部分职工、社员代表个别座谈以及有针对性约见有关人员等方式，了解被考核高级管理人员的政治思想、道德品质、廉洁自律、组织管理能力、经营水平、不足之处或有无违规违纪行为。谈话须2名以上考核检查人员参加，谈话记录底稿经谈话双方和记录人员签字后存档。

（四）调阅账表、资料。

1．查阅“三会”记录、党委会记录、经营班子会议记录和涉及人、财、物重大事项的审议记录。

2．调阅省联社、市办事处和其他外部检查机构对被考核机构的检查、考核、评价结果。

3．调阅内部稽核报告、工作底稿、取证记录。

4．调阅经营计划、执行情况报告、年终工作总结。

5．调阅财务报表、财务分析报告、年终决算报表（报告）。

6．查阅审贷委员会（小组）审贷记录、抽查大额贷款档案。

7．调阅各级监管部门发出的监管意见书、风险提示书和处罚决定书，以及相应的落实整改情况等有关资料。

8．根据考核需要和日常监管掌握的情况，有针对性调阅其他有关账表、资料。

第十一条 工作底稿和取证记录对考核内容、过程、违规问题 7 及认定依据，考核组均应形成工作底稿以及必要的取证记录。取证人员应不少于2人，取证材料应经提供者签字。

第十二条 形成履职考核报告。考核组根据被考核高级管理人员述职、群众评议结合现场检查等情况，形成履职考核报告初稿。

第五章 考核结论认定与处理

第十三条 考核组根据考核检查结果，提出考核初步结论，对被考核机构制作《某某省农村信用社县级联社高级管理人员履职考核意见书》（以下简称《考核意见书》），报某某省联社履职考核小组审查决定。内容主要包括：考核基本情况、整体评价、存在问题、考核结论、稽核建议。

第十四条 高级管理人员的考核结论分优秀、称职、基本称职、不称职四个等次。

第十五条 被考核高级管理人员应在收到《考核意见书》2个工作日内，在《考核意见书》上签注意见、签字并加盖公章，交回考核组。被考核高级管理人员对考核意见有异议并能提出依据的，考核组应组织调查核实，形成最终考核结论，由被考核高级管理人员签字并加盖公章后交回考核组。无正当理由逾期不交回视为同意考核意见。

第十六条 考核组应将考核结果在被考核高级管理人员所在机 8 构和辖属机构网点公示7天。公示期内如接到群众书面反映，应组织核查。

第十七条 省联社根据考核认定的事实，分别作出以下处理：

（一）发出审计决定书。

（二）考核结论纳入考核内容，作为对高管人员履职情况的评价，作为高管人员调整的依据。

（三）对考核为不称职或连续两个考核为基本称职的高级管理人员，向被考核高级管理人员所在法人单位理（董）事会提出不宜继续任职的建议。

（四）涉嫌犯罪的，移送司法机关处理。

第六章 考核档案管理

第十八条 省联社相关部门应建立“某某省农村信用社高级管理人员履职考核档案”，对高级管理人员履职考核情况进行专档管理，与高级管理人员管理档案一并保存。

第十九条 档案内容主要包括：考核通知书、工作底稿、取证材料、考核意见书、审计决定书等。

第七章 附则

第二十一条 本办法由某某省联社负责解释、修改。

第二十二条 本办法自下发之日起执行。

第三篇：安徽省农村信用社联合社

安徽省农村信用社联合社

农户小额信用贷款是指：在对农户的经济状况和信用程度进行综合评定后，采取“一次核定、随用随贷、余额控制、周转使用”的方式，向农户发放的不需提供任何担保的贷款。农户小额信用贷款作为农村信用社主打信贷品牌之一，通过几年来的大力推广，对于支持“三农”经济发展、加快农民脱贫致富发挥出了积极作用。与此同时，随着此项业务规模的不断扩大以及农村经济社会的发展变化，农户小额信用贷款在运营中也面临着一些不容忽视的问题，急需创新机制，实现其健康长效发展。为此，笔者在对金寨、霍邱两县农村信用社农户小额信用贷款业务进行分析的基础上，就如何建立该项业务发展长效机制问题进行初步探讨。

一、两县农户小额信用贷款业务基本情况 金寨县农村信用合作联社辖区42个营业网点自2002年推广农户小额信用贷款业务。该县共有农户18.85万户，农村信用社建立农户经济档案16.22万户，建档面86.05%；核发信用证5.57万本，占建档户数的34.34%，共有6.74万户农户与信用社发生过农户小额信用贷款业务关系，现持有农户小额信用贷款的户数为3.63万户，占贷款总户数的69.37%。2008年1至5月，该县联社累计发放农户小额信用贷款12334万元，占累计发放各项贷款的41.38%，截至2008年5月末，全辖各项贷款余额99955.14万元，农业贷款余额92322.31万元，农户小额信用贷款余额43505.72万元，分别占贷款总余额和农业贷款余额的43.53%和47.12%。霍邱县农村信用社两年来累计发放农业贷款229348万元，占累放各项贷款余额的82.4%，其中累放农户小额信用贷款162845万元，占累放农业贷款的71 %，累计建立农户经济档案468987户，颁发贷款证36781户，较两年前增加14318户，评定信用农户29475户，创建信用村192个，其中已验收授牌85个，农业贷款覆盖面由2005年的42.6％提高到86.8％。二、一些具体做法及成效

（一）认识到位，组织实施有力。通过调查了解，辖区农村合作金融机构对农户小额信用贷款业务高度重视，实施和管理力度不断加强。霍邱联社根据辖区实际，确立了“农户小额贷款作为新增贷款投放立足点”的经营指导思想，规定新增农户小额贷款不少于新增贷款 60 %的目标。该联社对发放农户小额贷款实行主任包片、中层干部包社的考核监督办法，明确任务目标，细划考核范围。联社每年春季组织人员对全县农户经济档案建立、农户贷款投放等情况进行检查督促，抽调业务骨干协助信用社在村支两委的配合下，深入村组开展摸底调查，评定信用等级，核定贷款限额，发放《贷款证》，确保农户小额贷款既有足够的信贷总量和覆盖面。金寨联社农户小额信用贷款在整个贷款总量和农业贷款中增幅最快，余额占农业贷款的二分之一，成为信贷支农的一个重要途径。

（二）简便发放、期限灵活。农户小额贷款发放时，农民只要手持贷款证、身份证和私章就可以获得贷款；基层信用社在支农贷款发放中能按照不同的贷款项目，不同的农业生产周期，不同的区域等情况，坚持做到小额贷款随到随办，变以前的“春放秋收”为“常收常放”。县联社建立了小额信用贷款服务承诺制度，凡是农民春耕生产需要贷款支持的,保证随到随办,凡是农民群众遇到贷款难,可实行来信来访或拨打举报电话,公开贷款透明度,自愿接受社会监督。

（三）优化调整投放结构，功能得到强化。调查显示，金寨县联社目前用于新型农业产业的农户小额信用贷款余额3.18亿元，占农户小额信用贷款总量的73.10%。霍邱县联社在小额信用贷款推行中积极主动地调整结构，突出“三个倾斜”：一是从支持传统农业向现代化农业倾斜，重点扶持有市场、有效益、能够增加农民收入的农副产品加工企业、农业产业化龙头企业；二是由支持传统农村经济向支持新型农村经济倾斜，重点支持农民专业合作社的产前、产中、产后等产业链贷款。三是由支持传统农户向现代农户倾斜，重点支持种养大户、订单农户、小型加工户。

（四）授信额度不断加大。为满足各类客户贷款需求，适应农村经济发展变化的需要，提升小额信贷影响力，小额信贷授信额度不断加大。如金寨县联社农户小额信用贷款的额度由原来的2万元以内，逐步扩大到5至10万元以内，授信管理也日臻科学合理等。

（五）小额农户信用贷款积极成效。调查显示，金寨联社农户小额信用贷款的发放不仅为农民及时购买化肥、种子、农药等基本农资提供了保证，同时，有效地促进了具有地方特色农产品的生产。该县双河信用社2007年发放27万元农户小额信用贷款支持双河镇贺塘村42户农户发展生姜生产，当年收获鲜姜52万斤，户均获利0.8万元，最大一户获利3万元。汤家汇镇泗河村一姓胡客户，2005年前累计结欠信用社贷款2万余元，无力偿还，汤汇信用社通过调查，了解该户擅长灵芝、天麻种植技术。信用社再次发放2万元贷款支持其发展灵芝、天麻种植并喜获丰收，该户不仅于2007年10月还清了所有贷款本息，还利用节余的资金办起了家庭养鸡场，预计2008年养鸡收入将达6万元。斑竹园镇斑竹园村村民黄开春，从农村信用社获得农户小额信用贷款5000元，承包荒山搞综合开发，栽植松、杉树苗40母、4500株；嫁接板栗1200株；培植天麻菌材2.5万斤，可种天麻500窖；栽桑4000株，可养蚕8张种以上；今年有望实现年收入3万元等。金寨联社通过农户小额的有效发放，目前支持全县建成茶园基地14.2万亩，桑园基地14万亩，板栗园基地41.6万亩，西洋参基地8万平方米，高山反季节蔬菜基地6万亩，天麻和生姜基地4.2万亩，发展高山有机稻6500亩、网箱养鱼720亩、山核桃1.2万亩，使板栗产量跃居全国第一，蚕茧、灵芝、花菇、天麻、西洋参产量均跃居全省首位。有力地推动了辖内农民致富奔小康进程。霍邱联社通过农户小额贷款的发放，充分发挥了农村信用社在新农村建设中的金融主力军作用。该县三流信用社以发放农户小额贷款为主要业务，实现了社农双赢的局面。如支持双塔，春红等14个行政村、358户农民人均2万元的农户小额信用贷款，帮助其解决春耕生产资金短缺问题；支持老及、长岗两村养鸡连片50户，户均养鸡1000只，日产鲜蛋2500公斤，每天销售收入达1.5万元。截至2008年5月末，该社农户贷款余额1982万元，较2005年增加1462万元，增长281%，农户小额贷款面已达90%以上。范桥信用社把支持个体养殖户发展作为突破点和增长点，重点扶持科技示范园欣荣麻黄鸡开发公司等农户产业项目，初步形成了“公司+农户+基地”的发展格局，支持全乡饲养大户165户，户均贷款3万元，总养殖量达38000只，去年人均增收450元，通过扶持一个好的龙头企业，发挥农业“产业链”作用，由富一个到富一片，有力地带动了周边群众增效增收。乌龙信用社积极寻找农户小额贷款支农与农民增产增收的最佳结合点，大力支持优势农业和特色农业，先后支持了烟墩、塘岗等8个村124户农民发展栽培优质弥猴挑果树1500亩，通过技术引导、连片管理、回收果实，实现年创利润120万元，不仅8个村农户由穷变富，同时还带动了周围近百户农民发家致富。该社两年来已累计发放农户小额贷款6564万元，建立农户经济档案7856户，核发小额贷款证2122个，创建信用村6个，年创利润50万元，连续三年获得全县最佳效益奖。

三、存在的不足和问题

（一）农户经济档案建立不全，基本信息不能及时更新维护。如被列为本次调查对象的金寨县联社，目前建立农户经济档案16.22万户，占农户总数的86.05%。由于农户数量多、居住分散，信贷人员力量不足，加上评定过程缺少政策和法律依据，使信用等级评定走了过场，评定结果缺乏科学性、真实性。同时由于受农民流动性不断增强的影响，农户经济档案中的基本信息不能及时得到更新和有效维护，农户经济档案不全和档案信息的不准确性必然会导致农户小额信用贷款投放缺乏安全、及时、高效性。

（二）农户小额信用贷款质量有待进一步提高。农户小额信用贷款金额小、笔数多，不仅增大了信用社的管理成本，同时信贷人员因管户太多，很难做到笔笔都精细管理，严重影响了农户小额信用贷款的质量。农户小额信用贷款主要服务于农业。农业本来就是一个弱质产业，其生产周期长、抵御自然灾害等抗风险能力差、高投入、低产出的产业特点势必加大支农贷款的风险程度。2008年初的冰雪雨冻自然灾害，金寨联社因灾害影响共形成不良贷款9213万元，其中农户小额信用贷款8329万元，占90.40%。至2008年5月末，金寨联社不良贷款余额2.61亿元，不良率26.11%，其中不良农户小额信用贷款余额1.43亿元，占不良贷款总额的54.79%；不良率32.87%，高出整体不良率6.76个百分点。

（三）农村信用社资金实力不足，制约农户小额信用贷款业务的发展。目前农村信用社的有限资金很难满足县域经济发展的需求。县城内其它金融机构在县内组织的资金受其行业管理和信贷投向的影响，资金大量流向大中城市、投向大中企业，形成农村资金不能反哺当地农业，“一农支三农”的信贷格局。农村信用社独家承担着支持当地“三农”发展的重任，难免有些“势单力薄，力不从心”。

四、建立农户小额信用贷款长效机制的思考近年来，农村经济结构调整力度不断加大，农业和农村经济逐步向产业化、规模化和特色化的生产经营迈进。为适应农村经济社会发展，充分发挥好小额信用贷款业务在支持地方经济发展、推动社会主义新农村建设中的作用，针对存在的不足和问题，提出如下探讨：

（一）建立全方位的风险补偿机制。一是建立农业保险制度。设立不以盈利为目的的政策性保险机构，或有国有保险公司开办各类农业保险，对农户的生产、销售等各个环节进行保险。国家可补贴降低保险费率，鼓励农民购买保险，当自然风险或市场风险造成农户绝收、减收时，有保险公司赔付，以增强农业和农户的抗风险能力。同时，也可以为贷款机构直接办理农业贷款的保险，在贷款出现损失时，保险公司向贷款机构直接赔付。二是设立农户小额信用贷款风险补偿基金。由地方政府注资，建立农户小额信用贷款风险补偿基金，按农村信用社农户小额信用贷款发放额的一定比例给予补偿，或对非人为因素形成的农户小额信用贷款损失予以核销。三是建立农户风险基金。由地方政府、有关农村经济合作组织、农户共同出资建立农户风险基金，对因自然灾害、市场风险、意外事件等原因造成农户确实无力偿还的贷款损失，可用基金偿还。

（二）建立可持续的政策扶持机制。一是取消对农户小额信用贷款的利率上线管制。农村小额信用贷款风险较大，按照成本覆盖风险的利率定价原则，应由农村信用社针对当地信用环境状况、农户小额信用贷款违约率、贷款需求量、管理成本等确定农户小额信用贷款的利率，鼓励对不同信用环境的地区实行差别化农户小额信用贷款利率，通过利率杠杆促进信用环境的改善。同时，取消对农村信用社组织资金的歧视性限制政策，将地方财政性涉农资金存入信用社，增强信用社发放小额农户信用贷款的资金实力。二是改进税费征收办法，区别对待农户小额信用贷款与其它类贷款的税费征收，对农村信用社小额信用贷款的税费予以减免。农村信用社发放小额农户信用贷款实际上是承担了政府的部分扶贫和支农任务，应充分考虑到农村信用社发放小额农户信用贷款的成本、工作量和社会责任承担量，全额减免农户小额信用贷款业务的营业税、所得税和其他税费，减少农村信用社的成本支出，提高农村信用社发放农户小额信用贷款的积极性。三是政府设立支农奖励基金。地方政府应从财政收入中划拨部分资金建立支农奖励基金，对当地支持“三农”力度大的金融机构以及服务农民业绩突出的金融机构工作人员给予一定的奖励，提高金融机构支农积极性。

（三）建立强有力的风险防范机制。一是建立信息电子化管理制度，研发农户小额信用贷款风险管理系统，对农户经济档案、信用评级、授信、管理、风险监测等各项工作实行程序化控制，以降低手工操作的随意性。二是建立调查和年检的双监督制度。农户调查建档实行双人制，由两名信贷人员入户调查，对调查结果双人签字确认；严格执行贷款证年检制度，及时发现农户小额信用贷款日常管理中存在的问题。严格农户信用评级，对初评结果及审查定级后拟认定的最终评级结果进行二次公示，无异议方可向农户授信发证。三是建立贷款证登记制度。对贷款证的发放、收回、换证等工作全面登记，发放贷款证必须由农户本人凭有效身份证签字领取；贷款证遗失，需由农户持有效身份证件到信用社办理挂失。四是建立过失责任赔偿制度。核定小额信用贷款最高风险比率，建立更加科学的考核制度，对调查不实、把关不严等过失责任导致贷款损失的，严格追究相关人员责任。

（四）建立良好的农村信用环境维护机制。一是各级政府要充分发挥好社会信用环境建设的主导作用。各级政府应进一步认识到农村信用环境建设对当地经济发展的深远影响，明确各部门职责，把信用乡镇、信用村的创建和维护作为重要工作来抓。二是各相关部门要配合做好信用环境的整治工作。司法部门要做好利用法律手段打击逃废债行为，新闻部门要加强对逃废债主体的曝光，银行业系统要加强对逃废债主体的联合制裁，使失信客户在其他金融机构无法融资和结算，树立“讲信用光荣，无信用可耻”的良好社会风气，为农户小额信用贷款提供良好的金融生态环境。三是充分发挥农村信用社在农村信用工程建设中的主体作用。农村信用社要严格根据农户小额信用贷款到期收回情况、不良贷款清收情况、地方政府支持信用社工作情况以及金融秩序情况，对信用村、镇进行考评。不符合条件的不予申报。对达不到标准的原信用村、镇坚决予以取消信用村、镇资格，取消其信贷支持优惠政策。

第四篇：履职考核办法

上海市烟草专卖局 文件 上海烟草集团有限责任公司
沪烟专安〔2011〕74 号

上海市烟草专卖局、上海烟草集团有限责任公司关于 印发厂处级领导班子安全生产履职考核办法的通知

各处室(部门),各厂(公司),各烟草专卖分局(有限公司)： 为贯彻落实《国务院关于进一步加强企业安全生产工作的 通知》（国发〔2010〕23 号）和局、集团公司《关于进一步加 强安全生产“一岗双责”制度建设的通知》（沪烟专安〔2011〕 58 号）要求，进一步强化安全生产责任主体的落实，局、集团 公司制订了《上海市烟草专卖局、上海烟草集团有限责任公司 厂处级领导班子安全生产履职考核办法》，现印发给你们。望 各单位结合工作实际，从责任体系、组织体系、制度标准、教 育培训、现场管理等方面进一步夯实安全生产各项管理基础，确保安全生产始终处于平稳受控状态。
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二〇一一年四月二十五日

主题词： 烟草 安全生产

考核 办法

通知

—————————————————————————— 上海市烟草专卖局（公司）办公室 2011 年 4 月 25 日印发

—————————————————————————— 打印：金金囡 校对： 严 巍(共印 65 份)

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上海市烟草专卖局、上海市烟草专卖局、上海烟草集团有限责任公司 厂处级领导班子安全生产履职考核办法 厂处级领导班子安全生产履职考核办法

为了贯彻落实《国务院关于进一步加强企业安全生产工作 的通知》（国发〔2010〕23 号）和局、集团公司《关于进一步 加强安全生产 “一岗双责” 制度建设的通知》（沪烟专安 〔2011〕 58 号）要求，进一步强化安全生产责任主体的落实，依据《上 海市行业（系统）、市直接监察单位安全生产履职考核办法》、《烟草企业安全生产标准化规范》等规定和标准，制定本考核 办法。

一、指导思想 深化安全生产“一岗双责”制度建设，强化各级安全生产 主体责任的落实，加强安全基层、基础管理，不断推进安全生 产长效机制建设，预防各类安全事故的发生，确保局、集团公 司安全生产始终处于平稳受控状态。

二、适用范围 各卷烟工厂、物流单位、卷烟配套企业、区县有限公司、王宝和有限公司、中华园大饭店、三产管理中心、物资采购中 心、基建设备处、机关服务中心。

三、考核内容

（一）指标考核 局、集团公司下达的安全绩效考核指标和过程考核指
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标的完成情况。

（二）组织保障 组织领导、机构建设、安全工作考核、领导带班等工作履 职情况。

（三）基

础管理 安全教育培训、安全设施“三同时”、资金投入、特种设 备管理、职业危害防治、承发包安全管理、安全生产民主监督 等工作履职情况。

（四）现场管理 班组安全管理、安全标准化进现场、进岗位等工作履职情 况。

（五）重点工作 环境和职业健康安全管理体系运行、安全标准化、安全文 化、安全信息化建设、隐患排查治理等工作履职情况。

（六）落实局、集团公司安全工作 按要求参加局、集团公司安全生产会议和贯彻落实会议精 神情况，按要求及时上报安全工作信息、事故处理、工作总结 等材料情况。

四、考核成绩评定和程序

（一）考核标准 1．考核总分为 100 分，安全生产履职考核专项检查 占总分的 30%；安全标准化考评成绩占总分的 50%；环境
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和职业健康安全管理体系运行情况占总分的 20%。（对未建立管 理体系的单位，年底安全生产履职考核专项检查占总分的 40%； 安全标准化考评成绩占总分的 60%）总分达到 85 分的为一 等，70 分至 84 分为二等，69 分以下为三等。其中，考核为一 等的单位评为“履职考核成绩突出单位”。2．发生以下事项，直接加分或否决：（1）加分项 当年在安全工作方面受到区级以上政府职能部门通报表 扬或奖励的，在安全管理绩效突出、标准制定、经验推广等方 面做出贡献的，给予加分。（2）否决项 被考核单位发生重大安全事故的，直接取消评级资格；年 度考核指标超标的，当年受到区级以上政府职能部门通报批评 的，重大事故隐患不制订整改计划、不落实整治措施的，瞒报、谎报安全事故的，或存在其他产生较大社会影响的事故（事 件），均直接评定为三等单位。3． 安全生产履职考核专项检查内容根据安全生产 “一 岗双责”制度要求，结合每年安全工作要点，由局、集团公司 安委会办公室制订，满分为 30 分（未建立管理体系的单位为 40 分）。4.安全标准化考评实际成绩（1000 分制）按 5%（未 建立管理体系的单位按 6%）的比例直接折算成安全生产履职考
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核的实得分，满分为 50 分（未建立管理体系的单位为 60 分）。5．环境和职业健康安全管理体系内审和合规性评价的符 合率的 20 倍直接折算成安全生产履职考核的实得分，满分为 20 分。

（二）考核方式及安排 1.被考核单位、部门应每半年进行安全生产履职自查，并 将自查报告分别于七月底、十一月底前交局、集团公司安委会 办公室。2.安全生产履职考核专项检查由局、集团公司安委会 办公室组织，通过听取自查报告、台帐检查、现场抽查，结合 座谈询问和书面考核

核等形式，反映被考核单位安全生产管理工 作和“一岗双责”制度履职情况。3.安全标准化考评由局、集团公司安委会办公室组织 并实施，环境和职业健康安全管理体系内审和合规性评价按年 度管理体系审核计划实施。局、集团公司安委会办公室在考核情况汇总后，将履职考 核书面意见反馈给被考核单位，并报送总经理室，对“履 职考核成绩突出单位”予以通报表彰。北京卷烟厂、天津卷烟厂的领导班子安全生产履职考核除 按本办法实施外，还应结合当地政府职能部门的要求执行。本办法自文件发布之日起执行。本办法由局、集团公司安委会办公室负责解释。
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第五篇：监事会监事履职考核办法

监事会监事履职考核办法

第一章 总则

第一条 为进一步发挥公司监事会的监督职能作用，并为公司监事履职管理提供客观量化的考核依据，根据《公司法》、《监事会工作制度》的相关规定，结合工作实际，特制定本办法。

第二条 监事履职考核是公司依照法律法规和有关规定，对监事的履职情况进行评价的行为，应当遵循依法合规、客观公正、科学有效的原则进行。

第三条 适用范围：经融资担保机构监管部门核准，具有任职资格的监事。

第二章 机构职责

第四条 公司股东会是监事履职考核的决策机构，其主要职责如下：

（一）审批公司《监事会监事履职考核办法》；

（二）审批公司监事履职考核结果；

（三）审批公司监事履职考核结果运用方案。

第五条 公司监事会办公室是监事履职考核的执行机构，其主要职责如下：

（一）拟定和修订公司《监事会监事履职考核办法》；

（二）落实执行考核结果运用方案；

（三）公司监事履职考核结果的归档和保管。

第三章 监事职责与工作纪律

第六条 监事的职责

（一）日常监督工作；

（二）参加会议工作；

（三）专题调研工作；

（四）按规定提交监事履职报告；

（五）监事会安排的其他工作。第七条 驻会监事考勤管理

（一）驻会监事必须确保每天到岗处理日常工作。

（二）驻会监事因故不能按时到岗的应及时向监事长报备，月底统一销假；监事长向董事长报备。

（三）驻会监事的出差、外出调研及学习均由监事长审批；监事长的由董事长审批。

第八条 驻会监事应根据公司安排按时参加各类会议和活动，无故不得缺席，经监事长批准的除外。

第九条 驻会监事应确保通讯工具的畅通，监事长有急事联系不上，无正当理由的，给予50元/次的扣罚。

第四章 考核程序

第十条 考核程序包括公司监事考核审批程序和考核执行程序。

第十一条 考核审批程序：

（一）监事会办公室拟定公司《监事会监事履职考核办法》，提交公司监事会审核后上报股东会；

（二）股东会对公司《监事会监事履职考核办法》进行审议，并形成决议；

（三）监事会办公室根据公司股东会决议，落实执行监事履职考核办法。

第十二条 考核执行程序：

（一）监事会办公室根据监事履职报告（含日常监督工作情况、出席会议情况、调研报告）履职情况，进行统计评价，提出考核建议；

（二）监事长对考核建议进行审核；

（三）股东会审议确定监事考核结果，并形成决议；

（四）监事会办公室根据股东会决议落实执行。第十三条 考核方式和结果运用

监事工作考核为考核，考核期限为上12月26日至本12月25日。考核结果主要用于监事会专职监事年终业绩报酬、兼职监事履职补助的发放、批准监事资格的依据以及作为董事会特殊贡献奖的提名依据。

第五章 考核内容和标准

第十四条 考核内容

考核内容为监事履职情况考核。其中：日常监督工作30分、参会工作30分、专题调研工作20分、其他工作20分。合计为100分。

第十五条 履职考核

监事应于每年12月20日前提交履职报告书（履职报告书附后），无任何原因未按时提交的，扣除100分。

（一）日常监督工作（30分）

1．工作程序：通过参会、稽核、检查等方式履行职责。对公司董事、经营层管理人员执行公司职务时是否符合《公司法》、公司《章程》及相关法律、法规进行监督，对公司董事会、经营管理层执行股东会决议的情况进行监督，发现问题按照程序，呈报股东会。

2.考核标准：

（1）每半年稽核检查公司财务运行状况，并形成报告。未按照规定完成检查和报告的，一次扣除5分。

（2）在参会过程中发现问题，未提出任何建议意见，也未按照程序向股东会上报的，一次扣除2分。

（3）各监事根据分工按照《稽核管理办法》开展日常稽核检查。未正确履行职责或发现问题未及时汇报的，一次扣除2分。

（二）参加会议情况（30分）

1．会议种类:包括依据《公司法》和公司《章程》规定，参

加的监事会会议及应邀列席的董事会会议；依据公司内部管理规定列席的总经理办公会议、公司例会、风险委员会会议及经营层应邀参加的其他会议。

2．考核程序：按照参会记录表的结果和标准考核 3．考核标准：

（1）未参加法定监事会及应邀列席的董事会又未办理委托或未履行告假手续的，每次扣5分。

（2）未参加法定监事会及应邀列席的董事会但办理委托手续的，每次扣1分。

（3）对监事会会议议题，未表决意见的一次扣除2分。（4）对未出席应邀列席会议又未办理委托或未履行告假手续的，每次扣2分。

（三）专题调研工作（20分）

1．每位监事每年至少进行一次对公司经营、管理现状及监事会自身建设等方面情况的专题调研，并从完善监督机制和强化监督执行力的角度提交一份专项调研报告。

2.考核标准：

未开展调研和未提交专题调研报告的，直接扣除20分；缺少实际调研的，一次性扣除10分；提交专题调研报告但质量不达要求的，一次扣除5分。

（四）其他工作考核（20分）

1.考核内容：精神文明和企业文化建设领导小组安排给监事会的党建、工青妇、扶贫帮困等公益性工作，考核、奖惩和日常督导、检查等工作；以及其他安排给监事会的工作。

2.考核程序：按照《精神文明和企业文化建设领导小组工作考核办法》执行。

第六章 奖惩

第十六条 等级评定：监事考核成绩分为优秀、称职、基本称职和不称职等四个档次。

第十七条 考核成绩在95分（含）以上为优秀；考核成绩在95至85（含）分之间为称职；考核成绩在85分至75分（含）分之间为为基本称职；考核成绩低于75分以下为不称职。

第十八条 奖励：

1．考核等级为优秀的监事，除获得年终奖外，在此基础上可另外上调浮动20%；同时可享有董事长的“董事会特殊贡献奖”提名权；

2．考核等级为基本称职以上的监事，可按照《董事会基金与薪酬管理办法》的相关规定领取各项报酬、履职补助和年终奖励。

第十九条 惩罚：

1．安排的各项工作，未按照履职程序和工作纪律要求进

行逐级汇报报告的，发现一次将直接扣除考核分值5分。

2．监事个人考核成绩为不称职的，提请股东会取消该监事任职资格，进行必要的调整。

第二十条 奖惩措施须经董事长审核报公司股东会审批。

第七章 附则

第二十一条 本办法经股东会批准后执行。

第二十二条 本办法由监事会办公室负责解释、补充与修订。