农村合作金融机构员工合规风险管理知识读本

第一篇：农村合作金融机构员工合规风险管理知识读本

农村合作金融机构员工合规风险管理知识读本

前言

自2006年10月中国银监会发布《商业银行合规风险管理指引》以来，商业银行合规风险管理取得了长足进展。各大商业银行纷纷出台相应的合规风险管理办法、举办合规风险知识竞赛等活动，较好地防控了合规风险。同时，银监会、中国银行业协会有关合规风险的法律法规也在不断更新，为商业银行合规风险的防范工作提供了指导和借鉴。为使银行业做到实质性合规，将合规风险管理真正落实到银行的经营管理的理念中，内嵌到制度、流程和系统中，真正变成所有经营管理人员的合规实践，急需根据形势的新变化提供一本可供员工参考学习的知识读本。本书根据银监会、中国银行业协会的最新文件，在以前出版的合规风险知识读本的基础上，对合规风险法律法规和合规风险文化建设进行了扩充，并引入商业银行合规风险管理体系建设案例，列举了部分商业银行的合规管理体系建设的方法。本书还添加了近几年银监会、中国银行业协会制定的《商业银行公司治理指引（征求意见稿）》、《国有商业银行公司治理及相关监管指引》、《商业银行内部控制指引》、《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》和《中国银行业文明规范服务工作指引（试行）》等相关文件。

本书在编写的过程中参考了国内外大量文献，为本书提供了很好的借鉴，在此深表谢意。编者

2013年3月

目录

第一章合规风险管理概述

1—1合规的由来及含义是什么?

1—2银行合规风险管理体制建设日益受到重视的背景是什么? 1—3合规管理模式变迁的基本逻辑是什么? 1—4合规管理模式呈现上述变迁模式的原因是什么? 1—5国际银行业合规风险建设的新动态是什么? 1—6有关“合规”的误区有哪些? 1—7有效的合规管理方案应当符合哪些要件? 1—8合规的必要性有哪些? 1—9商业银行合规的含义是什么? 1—10商业银行的合规具有哪些特点?

第二章合规文化建设

2—1什么是商业银行的合规文化? 2—2我国商业银行合规文化建设的现状是什么? 2—3商业银行应倡导和培育什么样的合规文化? 2—4合规文化在商业银行运营中起着什么样的作用? 2—5银行企业文化由哪些方面构成? 2—6商业银行合规文化的特点有哪些? 2—7合规文化建设的必要性是什么? 2—8合规文化中的“四个责任体系”指的是什么? 2—9上述“四个责任体系”包括哪“三个关系”? 2—10什么是诚信举报机制? 2—11怎样建立有效的诚信举报机制?

第三章合规与公司治理

3—1商业银行公司治理的定义是什么? 3—2商业银行公司治理的特殊性有哪些? 3—3我国商业银行公司治理的基本准则有哪些? 3—4商业银行合规与公司治理的关系是怎样的? 3—5怎样切实有效地落实问责制? 3—6银行董事会和高级管理层应怎样履行好合规管理义务? 3—7企业社会责任的定义和内涵是什么? 3—8履行企业社会责任的重要意义是什么? 3—9商业银行肩负着什么样的社会责任? 3—10当前我国商业银行履行社会责任时存在哪些问题?

第四章合规与全面风险管理

4—1全面风险管理体系的定义与内涵是什么? 4—2全面风险管理计划的目标是什么? 4—3全面风险管理的原则是什么? 4—4全面风险管理的特征有哪些? 4—5商业银行确立和实施全面风险管理为什么是必要的? 4—6国有商业银行风险管理状况及存在的问题是什么? 4—7国有商业银行尚未形成正确的风险管理理念的表现有哪些? 4—8科学的风险管理体系尚未健全主要表现为哪些方面?

第五章合规与内部控制

5—1什么是商业银行的内部控制? 5—2我国商业银行内部控制主要包括哪些内容? 5—3国有商业银行内部控制存在的问题主要有哪些? 5—4完善我国商业银行内控制度应从哪些方面下手? 5—5合规管理与内部控制的区别是什么? 5—6合规管理与内部控制的联系有哪些?

第六章合规风险管理体系建设

6—1建立有序、高效的组织体系，应遵循的原则有哪些? 6—2我国商业银行亟须加强合规管理体系建设的必要性是什么? 6—3银行业加强合规风险管理的特殊意义是什么? 6—4什么是商业银行的合规风险? 6—5商业银行合规风险监测的主要内容是什么? 6—6什么是商业银行风险? 6—7商业银行风险的成因是什么? 6—8传统银行风险有哪些? 6—9合规风险和商业银行其他风险的关系是怎样的? 6—10商业银行合规管理的定义是什么? 6—11构建合规风险管理体系的重要性是什么? 6—12构建合规风险管理机制的有效途径是什么? 6—13流程银行的内涵是什么? 6—14为什么说商业银行目前还是部门银行而非流程银行? 6—15流程银行的本质与特征有哪些? 6—16商业银行合规风险管理需要重点做好的工作有哪些? 6—17合规风险管理体系应具备的主要特点是什么? 6—18合规风险管理体系的基本要素是什么? 6—19合规风险管理机制的构建必须突出强调哪些方面? 6—20中国银监会制定《商业银行合规风险管理指引》的指导思想是什么? 6—21《指引》颁布后，银监会对银行业金融机构合规风险管理的监管理念和方法有什么变化? 6—22我国商业银行构建合规风险管理体系的总体思路是什么? 6—23怎样构建有效的合规管理框架? 6—24保持独立性是合规管理有效性的基本保障，如何保持独立性? 6—25银行合规发展经历了哪几个阶段? 6—26商业银行合规政策的定义和要点是什么?

第七章合规管理部门职责

7—1合规管理部门的定义是什么? 7—2商业银行合规风险管理框架的设计思路是什么? 7—3在设计商业银行合规管理总体框架时，应当遵循的原则有哪些? 7—4合规管理的组织结构模式主要有哪些? 7—5合规部门应选择的组织结构模式及其原因是什么? 7—6为合规管理部门有效履行合规管理职能提供充分的资源以及配套机制。银行应该怎样做? 7—7合规部门的基本职责有哪些? 7—8合规部门工作怎样才能有效开展? 7—9组建合规管理部门应注意的问题有哪些? 7—10合规培训如何体现人本管理? 7—11商业银行董事会、监事会和高级管理层职权分别是什么? 7—12商业银行高层的合规管理职责是什么? 7—13合规管理部门与银行其他部门的关系是怎样的? 7—14风险管理部门的合规职责是什么? 7—15内部审计部门的合规职责是什么? 7—16为什么应明确内部审计与合规管理相分离的原则? 7—17法律部门的合规职责是什么? 7—18人事部门的合规职责是什么? 7—19各业务部门的合规职责是什么? 7—20银行员工的合规职责是什么? 7—21总行合规管理部及其职责是什么? 7—22《商业银行合规风险管理指引》中关于各业务条线和分支机构的合规管理部门的规定有哪些? 7—23分行管理层的合规职责是什么? 7—24分行合规管理部门的职责是什么? 7—25如何任命银行合规负责人? 7—26合规负责人合规管理的职责是什么? 7—27合规管理人员的任职资格有哪些? 7—28合规管理人员的主要职责是什么? 7—29什么是合规管理人员职务说明? 7—30银行合规人员职务说明的作用是什么? 第八章合规风险管理的识别与评估 8—1什么是合规风险识别? 8—2什么是商业银行合规风险的评估? 8—3我国商业银行合规风险识别和评估的思路是什么? 8—4商业银行合规风险评估的内容是什么? 8—5商业银行合规风险评估的方式是什么? 8—6合规风险识别和评估的步骤是什么? 8—7商业银行合规风险点包括什么? 8—8合规风险形成或产生的原因是什么? 8—9合规风险的评估依据和评估标准是什么? 8—10合规管理部门的合规风险监控、测试和报告是什么? 8—11合规风险监测系统的作用是什么? 8—12合规风险评估报告的路径是什么? 8—13我国商业银行风险评估不完善表现在哪些方面? 8—14对于我国商业银行，怎样建立健全风险评估和监测体系?

第九章合规风险监管

9—1如何实现外部监管与银行内部合规的有效互动? 9—2如何提高监管部门的透明度? 9—3为什么说实施银行内部自身严格监管势在必行? 9—4我国银行合规工作需要从哪些方面加强? 9—5以美国为主的现代银行业合规管理的主要特征和发展趋势是怎样的? 第十章合规风险管理法规

10—1《商业银行操作风险管理指引》中所涉及的合规要求有哪些? 10—2《中国银行业文明规范服务工作指引》所要求的银行业服务规范有哪些? 10—3《银行业金融机构从业人员职业行为指引》对关键岗位从业人员职业行为有何要求? 10—4《银行业金融机构从业人员职业行为指引》对董事、监事和高级管理人员职业行为有何特殊要求? 10—5《中国银行业金融机构企业社会责任指引》对企业社会责任管理有何要求? 10—6《中华人民共和国反洗钱法》所规定的金融机构反洗钱义务有哪些? 第十一章商业银行合规风险管理体系建设案例 11—1汇丰银行（中国）的合规机制建设

11—2北京银行：基于风险控制的ISO9000质量体系和合规体系的整合 11—3深发行：金融创新中的合规风险管理 11—4北京农商行：合规风险管理体系建设 11—5民生银行：“一图两表”技术在合规文件体系建设中的应用 11—6农业银行广西分行：合规风险的评估程序

第十二章关于合规风险管理的相关文件 第一部分合规与银行内部合规部门

第二部分《商业银行合规风险管理指引》

第十三章合规风险管理文件解读

1.关于巴塞尔《合规与银行合规部门》的解读

2.《商业银行合规风险管理指引》在我国银行业风险监管制度中的地位

附录1加强银行公司治理

附录2银行机构的内部控制体系框架 附录3操作风险管理与监管的稳健做法

附录4商业银行公司治理指引（征求意见稿）附录5国有商业银行公司治理及相关监管指引 附录6商业银行内部控制指引

附录7中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知

农村合作金融机构员工 合规文化建设知识读本

第二篇：农村合作金融机构合规风险管理

合规风险是银行经营面临的主要风险之一，合规风险管理是商业银行一项核心的风险管理活动。农村合作金融机构合规风险管理工作才处于起步阶段，和国有或股份制商业银行相比还存在较大差距，本文对当前农村合作金融机构的合规风险管理存在的问题做出了分析，并提出了加强合规风险管理的对策和建议。

一、合规与合规风险的内涵

“合规”一词在中文词典中找不到有关解释或定义，单从字面上解释，“合”的字义为不违背；“规”的字义为法则，章程，标准，合规也就是合乎规范的含义。2005年4月29日，巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》文件。文件引言对“合规风险”的表述为：“合规风险”是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织的有关准则，以及实用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险；中国银行业监督管理委员会于2006年11月发布了《商业银行合规风险管理指引》。指引中对合规和合规风险的定义是：“合规”是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。“合规风险”是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

二、当前农村合作金融机构合规风险管理存在的主要问题

近年来，在银监会积极倡导和推动下，包括农村合作合作金融机构在内的广大银行业金融机构启动了合规建设，注重和加强了对合规风险的管理。农村合作金融机构通过合规建设推进年等活动的开展，合规风险管理工作取得了初步成效，表现在合规风险管理的组织架构初步搭建，高级管理层的合规风险意识有所增强，内控合规制度逐步完善，合规文化开始形成。但也不容忽视，农村合作金融机构的合规风险管理工作才刚刚起步，存在着合规风险意识淡薄、管理资源有限人才匮乏、合规部门独立性不强以及合规风险管理有效性差的问题，合规风险管理工作与监管要求、与业务发展需要、与管控风险的需要相比还存在很大差距。

（一）合规风险管理意识淡薄，合规文化缺失。由于管理体制、经营机制和人员素质等方面原因，农村合作金融机构还处于过去传统的经营和管理模式中，从高级管理层的高管人员到分支机构的一般操作柜员，对合规风险的理解还存在模糊，“合规从高层做起”、“全员主动合规”、“合规人人有责”、“合规创造价值”等先进的合规理念还没有得到深入贯彻，没有自觉地把合规风险当做一项重要风险源去管控，合规风险管理工作的主动性和积极性不高。

（二）合规管理力量不强。一是大部分农村合作金融机构未按照《商业银行合规风险管理指引》的要求成立专职的合规风险管理部门，合规风险管理工作仍由风险管理、审计稽核或监察保卫等部门承担；二是从事合规风险管理工作的人员较少，管理力量单薄，表现在合规管理部门专职管理人员达不到要求，分支机构层级设置的合规风险管理岗位多数为兼职；三是农村合作金融机构配备的合规管理人员大多是信贷、审计、监察等部门中的岗位轮换人员，未接受过合规风险管理的专业学习与培训，缺乏合规管理应具备的水平、资质、经验和能力。

（三）合规管理工作的独立性不够。表现在农村合作金融机构合规风险管理部门和管理人员的定位不准，职责不清晰，合规风险管理部门只是充当了业务部门、审计稽核部门等防范操作风险的一个“替补”（身份），所从事的工作只限于在制定制度、参加内部审计检查、信贷责任认定、反洗钱等方面。由于机构设置、人力资源等方面的条件限制，农村合作金融机构业务条线管理部门和分支机构层级的合规管理岗位人员多为兼职，集“运动员”与“裁判员”于一身，自身仍参与操作与经营，形成了经营者对自己经营合规性进行监督的局面，合规风险管理的独立性大打折扣，难以发挥合规风险管理的职能作用。

（四）合规风险管理的有效性较差。一是目前农村合作金融机构合规管理的实质性功能尚不具备，独立于其他检查的合规风险检查机制尚未建立，独立检查尚未开展，合规风险管理部门组织开展的专项合规检查较少，对一些违法、违规问题的调查受到所属业务部门或机构负责人的干扰或影响，达不到合规风险管理职责的要求；二是农村合作金融机构对合规风险管理技术的认识和应用尚在起步阶段，合规风险管理的方法与手段落后，有关合规风险管理的识别、监测、计量、控制技术严重缺乏，远达不到监管要求；三是合规风险管理部门与业务、审计稽核、风险管理和监察等部门尚未形成资源信息共享、沟通合作、协同配合的机制。

三、农村合作金融机构合规风险管理的建议和对策

（一）进一步完善合规风险管理体系框架建设，建立独立高效的合规风险管理组织体系。农村合作金融机构要结合其经营范围、组织结构和业务规模，成立专司合规风险管理工作的部门，配备相应的管理力量，有条件的地方可将合规管理的组织架构铺设到分支机构等业务经营的一线，设置合规管理的专门岗位，配备专门的管理人员，独立于所在经营机构和经营的业务，彻底改变由经营者对自己经营的合规性进行自我监督的现状。同时，把稽核审计部门的职责扩展至合规风险管理的审计，由审计稽核部门对合规风险管理职能的履行情况、适当性和有效性进行监督。

（二）完善合规风险管理的技术与手段。科技进步是推进合规风险管理长效机制建设的重要途径，农村合作金融机构应改进合规风险管理的方法、技术和手段，在进一步完善核心业务系统、信贷管理系统和财务管理系统的基础上，适时引进或开发合规风险管理技术系统，可考虑借鉴国有或股份制商业银行合规风险管理的先进技术手段，提高合规风险管理的技术含量，运用科技手段对合规风险进行识别、计量和监测，及时发现合规风险线索，完善合规管理工作程序，提规合规风险管理的有效性。

（三）加快合规风险管理队伍建设。一是在现有员工中选拔懂得金融、财务、会计、法律等知识的专业人才，充实到合规风险管理岗位，鼓励现有在岗人员通过自学、培训等途径提升素质；二是招聘具有国家法律职业资格、企业法律顾问执业资格的专业人才，为合规风险管理培养后备力量；三是选拔派遣骨干力量到国有商业银行、股份制商业银行合规管理部门挂职或进修，学习他行先进的合规管理经验，并进行严格的考核；四是和监管部门实行互动和对接，参与监管部门的合规风险检查，分享监管现场检查重大案例信息，提升农村合作金融机构合规管理人员的资质、经验、专业技能和个人素质；五是加大省级联社等行业管理机构对合规风险管理的指导与培训力度，拓宽培养合规风险管理人才的途径，造就一批活跃在法人行社的合规风险管理队伍，为农村合作金融机构合规风险管理提供组织和智力上的保证。

（四）培育良好的合规风险文化。健康向上的合规风险文化是商业银行实现有效合规风险管理的基础保障。农村合作金融机构需采取多种手段加强合规风险管理知识教育和技能培训，加大合规宣传力度，倡导和强化全员合规风险意识，树立诚信与正直的价值观念，让员工充分认识自己是合规操作和管理的第一责任人，坚持合规操作和管理是每个部门、每位员工的神圣职责，让每位员工都自觉养成按章办事、遵纪守规的良好习惯，杜绝有章不偱、违规操作的现象，逐步树立起良好的合规风险控制文化。

四、结论

当前形势下，农村合作金融机构合规建设任重道远，只有结合农村合作金融机构的体制改革和经营机制的完善，进一步加强合规风险管理工作，才能适应新形势下业务发展和风险管控的需要，实现农村合作金融机构的可持续发展。

第三篇：员工资格考试合规风险管理知识模拟试题

员工资格考试合规风险管理知识题库

一、填空题（每空格1分）

1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险 和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。

3、全省农村信用社合规风险管理机制建设的指导思想是：围绕“争创一流金融机构”的奋斗目标，坚持“稳健经营、稳步发展”的经营理念，以及风险防范优先、注重经济效益和持续协调发展的的经营原则，确保依法合规经营，推动全省农村信用社持续稳健发展。

4、农村信用社逐步实行合规人员资格任职制度及资格评定制度。

5、建立合规风险报告制度，明确合规风险报告的主体、对象、内容、路线以及责任。

6、市联社就辖内合规风险管理情况，每季度至少应向省联社报告一次，必要时随时报告。

7、培养合规创造价值的意识，正确处理合规管理与未来规避损失之间的关系，不以违法违规为代价来追求盈利。

8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

9、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。

10、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。

11、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。

12、合规风险管理工作应遵循以下四个原则：及时性原则、全面性原则、主动性原则和独立性原则。

13、检查评价规章制度制定质量、执行情况和实施效果，应当遵循的五个标准：合规性、协调性、完备性、操作性和实效性。

14、合规部门自收到送审稿5个工作日内，应当出具合规性审查意见。需要进一步调查研究征求意见的，经合规部门主管领导同意，可以延长5个工作日。

15、合规部门应广泛、持续不断地收集与本单位合规风险相关的内外部信息，包括历史数据和未来预测。

16、业务职能部门和基层营业机构作为风险防范的第一道防线，负责本单位或本部门的合规风险识别、评估和监测，应主动进行日常和定期的合规性自查，及时发现合规缺陷并主动改进。

17、合规工作实行报告制度，包括合规工作报告和合规风险事项报告。

18、合规问责实行分级负责、条线管理、各司其职、全面监督的办法。

二、单项选择题（每题1分）

1、商业银行各业务条线和分支机构的 B

应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、合规管理人员

B、负责人 C、高管人员

D、全体员工

2、合规负责人的职责中，不包括

D

。A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理

B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责 C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告

D、分管业务条线

3、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是

C。

A、合规绩效的考核

B、合规问责制度 C、诚信举报制度

D、独立管理制度

4、商业银行在合规负责人离任后的 B

个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况、A、五

B、十 C、十五

D、二十

5、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？

D A、业务条线经营范围

B、分支机构的经营范围 C、分支机构的业务规模

D、人员的数量

6、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？

A A、合规风险管理计划

B、合规政策 C、合规管理程序

D、合规指南

7、商业银行发现重大违规事件应按照

B 的规定向银监会报告。

A、重大事故报告制度

B、重大事项报告制度 C、重大案件报告制度

D、重大事件报告制度

8、以下说法错误的是

C。

A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。

B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求 C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。

D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。

9、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件

D。

A、资质

B、经验 C、专业技能

D、个人关系网

10、商业银行应建立有效的 C，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。A、合规绩效的考核

B、诚信举报制度 C、合规问责制度 D、独立管理制度

11、B 是指农村信用社因未能遵循法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁、处罚处理、重大财务损失或声誉损失的风险。

A、操作风险 B、合规风险 C、市场风险 D、信用风险

12、A 对本单位的合规风险管理负总责。A、理事会 B、合规部门 C、监事会 D、高级管理层

13、C 有权对引发重大合规风险的理事、高级管理层人员提出罢免建议。

A、合规部门 B、理事会 C、监事会 D、高级管理层

14、B 有权批准设立合规部门。A、高级管理层 B、理事会 C、监事会 D、合规部门

15、下列哪一项不是合规联络员应履行的职责 A。A、组织梳理整合规章制度和操作规程 B、拟定合规计划

C、承办临时性合规管理工作

D、负责上级部门合规风险提示的贯彻落实

16、报告合规风险以书面形式随时上报（可事先以口头形式），下列哪一项不属于要明确的内容 C。A、风险基本情况 B、风险原因 C、风险可能造成的损失 D、处臵措施或建议

17、B 主要管理市联社所面临的信用、市场、操作等风险，是负责市联社风险管理与风险分类判别和监控、授信基础管理的综合管理部门。

A、合规部门 B、风险管理部门 C、财务会计部门 D、信贷部门

18、合规部门应接受 D 对自身尽职程度有效性、公正性、客观性的定期检查或审计。

A、高级管理层 B、风险管理部门 C、财务会计部门 D、内部审计部门

19、B 作为市联社与外部监管部门联系的枢纽，负责与监管部门保持日常的工作联系。

A、风险管理部门 B、合规部门 C、高级管理层 D、内部审计部门 20、A 对本条线和本单位经营活动的合规性负首要责任。

A、各职能部门负责人、各基层信用社负责人 B、每一位员工 C、合规联络员 D、合规部门

21、D 对市联社经营活动的合规性负管理责任。

A、理事会 B、合规部门 C、监事会 D、高级管理层

22、定期审查应原则上每年进行 A，如遇法律法规及政策的重大变化，及时进行审查调整。A、一次 B、二次 C、三次 D、四次

23、合规部接到审请表及有关材料后，应于 A 指定审查人员。

A、当日 B、次日

C、三个工作日内 D、七个工作日内

24、D 对市联社经营活动的合规性负最终责任。A、高级管理层 B、合规部门 C、监事会 D、理事会

25、审查工作一般应自收到需审查资料后次日起三个工作日内完成；涉及重大、复杂法律问题的，应自收到送审材料后次日起 C 内完成。

A、五个工作日 B、六个工作日 C、七个工作日 D、十个工作日

26、合规部在审查过程中，有权要求送审部门提供必要的补充资料。如果送审部门无法提供全部所需资料，审查人员仅以所送材料为依据出具 A。

A、合规审查意见 B、合规风险管理计划 C、合规风险评估 D、合规工作报告

27、下列哪一项不属于诚信举报可采用的方式。D A、电子邮件 B、电话 C、直面谈话 D、传真

28、B 是指对市联社各职能部门、各基层信用社及员工的违规违纪行为进行责任追究的活动。A、合规风险管理 B、合规问责 C、合规审查 D、诚信举报制度

29、下列哪一项不属于合规问责必须坚持的原则。A A、风险防范优先的原则 B、实事求是、有错必究的原则 C、问责与整改相结合的原则 D、教育与惩戒相结合的原则

30、市联社合规部具体负责合规全面问责工作，下列哪一项不属于其在问责方面主要履行的职责。D A、决定是否启动问责程序 B、审议调查报告 C、作出处理决定 D、合规管理职能的适当性和有效性

31、在得到合规问责的信息后，问责机构应当在 B 工作日内开始调查工作，及时写出调查报告 A、一个工作日 B、三个工作日 C、五个工作日 D、七个工作日

32、被问责人对处理决定不服的，可自收到处理决定书之日起 C 工作日内申请复核。

A、7个工作日 B、10个工作日 C、15个工作日 D、20个工作日

33、问责实行 A 原则。

A、过错责任原则 B、风险防范优先原则 C、有错必究原则

D、实事求是原则

34、下列哪一项不属于合规问责的实行办法。D A、分级负责 B、条线管理 C、全面监督

D、全面管理

35、各单位（部门）C 是本单位合规信息报送工作的第一责任人。A、会计主管 B、信用社主任 C、合规联络员

D、分社主任

36、下列哪一项不是合规风险管理体系应包括的基本要素D A、合规管理部门的组织结构和资源 B、合规风险管理计划 C、合规风险识别和管理流程 D、合规风险评估

37、高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，下列哪一项不是它的合规管理职责。D A、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性

B、贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任

C、每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性

D、制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等

38、合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，下列哪一项不属于它应履行的基本职责。B

A、审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订

B、每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性

C、协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训

D、组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导

39、董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任，下列哪一项不属于其应履行的合规管理职责。A A、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性

B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施 C、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决

D、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

40、监事会作为监督机构对合规经营负有监督责任，下列哪一项不是它应履行的职责。D A、监督理事会和高级管理层合规职责的履行情况 B、对引发重大合规风险的理事、高级管理层人员提出罢免建议

C、调查经营中的异常情况，并可要求合规负责人和合规部门协助

D、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价

三、多项选择题：（每题2分）

1、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与

ABCD

相一致。A、法律

B、法规 C、准则

D、规则

2、商业银行合规风险管理的目标是

ABCD

A、建立健全合规风险管理架构 B、实现对合规风险的有效识别和管理 C、促进全面风险管理体系建设 D、确保依法合规经营

3、银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括

ABCD

A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性

B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用 C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性 D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性

4、以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规风险管理指引》？

ABCD

A、中资商业银行

B、外资独资银行 C、中外合资银行

D、外国银行分行

5、董事会在银行合规管理过程中的职责包括

ABC

A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施 B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价

C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性

6、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受

ABCD 的风险。

A、法律制裁

B、监管处罚 C、重大财务损失

D、声誉损失

7、商业银行应建立与其

ACD

相适应的合规风险管理体系。

A、经营范围

B、员工水平C、组织结构

D、业务规模

8、以风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容？

ABCD A、特定政策和程序的实施与评价

B、合规风险评估 C、合规性测试

D、合规培训与教育

9、商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的 ABD

A、要素

B、格式 C、具体内容

D、频率

10、农村信用社应倡导和培养怎样的合规文化？

ABCD A、树立“合规人人有责”的观念 B、设定“主动合规”的基调 C、培养员工的合规意识

D、强化“合规创造价值”的理念及强调“有效互动”

11、高级管理层在合规部门的协助下，负责本单位合规风险的管理，其应履行的职责包括 BCD A、监督理事会的决策是否合规

B、负责制定、适时修订合规制度、办法，报经理事会批准后执行

C、贯彻执行合规制度、办法。发现违规事件时，及时采取补救办法，并追究有关责任人的责任

D、组建合规部门，配备合规人员，确保其有效运作

12、监事会作为监督机构对合规经营负有监督责任，其应履行的职责包括 ABD A、监督理事会和高级管理层合规职责的履行情况 B、监督理事会的决策是否合规

C、组建合规部门，配备合规人员，确保其有效运作 D、对引发重大合规风险的理事、高级管理层人员提出罢免建议

13、合规部应履行的职责包括 ABC A、就合规问题对员工进行教育，对内部合规问题提供咨询 B、采用一定计量方法对合规风险进行监测和测试，及时向省联社领导报告合规风险状况的变化、已发现违规问题和缺陷以及纠正措施等

C、制定合规方案，确定本部门的工作计划，明确合规政策和程序的实施与评审，合规风险与测试。对市联社制定的制度、公文的合规性进行把关组建合规部门，配备合规人员，确保其有效运作

D、负责制定、适时修订合规制度、办法，报经理事会批准后执行

14、合规联络员应履行的职责包括

ABCD A、拟定合规计划。根据全市合规计划，结合本单位(部门)实际情况，拟定本单位(部门)合规工作计划 B、负责上级部门合规风险提示的贯彻落实

C、负责审查、评估与提示本单位(部门)规章制度、操作规程的合规风险

D、负责对本单位(部门)拟送合规部门审查的规章制度、操作规程，对提交材料的齐全性、合规性、制度间衔接性方面进行初步审查并签署意见

15、合规工作的执行，是市联社所有单位（部门）及其员工的职责工作，其主要内容包括

ABCD A、直接参与业务程序 B、申报制度

C、现场检查 D、及时解决合规风险

16、规章制度的审查依据包括

ABCD A、全国人大发布的法律、法令 B、国务院及各部门颁布的法规、规章 C、地方人大、政府部门制定的法规、规章 D、山东省农村信用社联合社制定的规章制度

17、下列那些行为，会给予经济、行政、解除劳动合同的处罚。ABC A、打击报复举报人；

B、未经许可公开举报人的姓名和举报事件； C、以举报方式恶意攻击和诬陷他人、损害他人形象。D、因信息掌握不充分（非恶意）而查证非属实的举报人

18、合规问责必须坚持的原则 BCD A、风险防范优先的原则 B、实事求是、有错必究的原则 C、问责与整改相结合的原则 D、教育与惩戒相结合的原则

19、市联社各职能部门，各基层信用社及员工有下列哪些情形的，应实施问责

ABCD

A、贯彻落实市联社经营方针政策、规章制度以及各项决定不力的

B、无正当理由未能按期完成部署的工作任务而影响市联社工作整体推进的

C、向上级主管部门报告，弄虚作假、隐瞒真相的

D、员工违规操作，出现风险、遭到检查部门查处或被人举报的

20、市联社合规部具体负责合规全面问责工作，在问责方面主要履行下列哪些职责。

ABCD A、决定是否启动问责程序 B、审议调查报告 C、作出处理决定

D、做好上级管理部门交办的问责事项

21、下列哪些情形可以作为合规问责的信息来源

ABCD A、日常业务检查发现的问题

B、其他人员、组织提出的附有相关证据材料的举报、控告、申诉

C、新闻媒体和舆论监督的事实与建议 D、其他有关问责的信息来源

四、判断题（每题1分）

1、合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。（×）

2、银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。（√）

3、银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。（×）

4、合规负责人可以同时分管业务条线。（×）

5、商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。（√）

6、商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。（×）

7、银行业协会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。（×）

8、合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。（×）

9、定期审查应原则上每年进行两次，如遇法律法规及政策的重大变化，及时进行审查调整。（×）

10、规章制度定期审查是指对已制订的规章制度在实施过程中的合规性审查。（√）

11、合规部门审查意见仅对被审的“合规性”负责。（√）

12、合规管理是指对市联社各职能部门、各基层信用社及员工的违规违纪行为进行责任追究的活动。（×）

13、问责机构根据调查报告决定不予追究责任的，应将决定电话告知被调查的问责对象。（×）

14、处理决定为书面形式，在作出处理决定后3个工作日内，由问责机构向被问责人送达处理决定书。（×）

15、处理决定书应当列明错误事实、处理理由和依据，并告知被问责人有申请复核调查权利。（√）

16、问责实行过错责任原则，根据合规风险管理过错责任分为直接责任人和相关责任人。（√）

17、被问责人对处理决定不服的，可自收到处理决定书之日起10个工作日内申请复核。（×）

18、在复核调查结束后7个工作日内，调查组把复核调查报告及拟处理意见报市联社，由市联社作出最终决定。（×）

19、合规问责与员工的任用、各职能部门及基层信用社的考核相结合。（√）

20、各业务条线的职能部门对本条线，各基层信用社对本单位的违规问题进行问责。（√）

21、市联社合规部具体负责合规全面问责工作。（√）

五、简答题（每题5分）

1、银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么？

答：合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

2、什么是“合规文化”？

答案：合规文化是根据新巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于商业银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。

3、作为一名银行业员工，你认为自己应该怎样参与到银行合规文化建设中？

答：首先要加强学习，提高认识。要认真学习国家法律法规、信用社规章制度和上级各项精神，努力提高合规意识，树立正确的合规理念；

其次要加强培训，提高能力。要积极参加各种业务培训，熟练掌握业务操作办法和程序，不断提高合规操作能力； 三要从自身岗位做起，防止各类风险。要遵纪守法、按规操作，使合规成为个人的自觉行动和良好习惯；

四要积极宣扬合规文化，积极参与各项合规文化建设活动

4、合规问责的信息来源有哪些？ 答案：

（一）日常业务检查发现的问题；

（二）其他人员、组织提出的附有相关证据材料的举报、控告、申诉；

（三）新闻媒体和舆论监督的事实与建议；

（四）其他有关问责的信息来源。

5、合规问责必须坚持哪些原则？

答案：

（一）实事求是、有错必究的原则。以事实为依据，单位或个人一旦被发现并经查实有违规违纪行为，不论错误大小，是否形成损失，一律追究相关人员的违规责任。

（二）问责与整改相结合的原则。在追究责任的同时，必须把整改落实到位，不能一查了事，避免屡查屡犯。

（三）教育与惩戒相结合的原则。不以惩处为目的，在惩处的同时，要加强对违规违纪人员的教育，增强他们的法律法规知识和合规经营意识；对屡查屡犯，屡教不改的，责令下岗学习，直至考试合格。

6、对被实施问责的对象追究责任，可采取哪些方式？ 答案：

（一）诫勉谈话；

（二）责令作出书面检查；

（三）通报批评；

（四）调整工作岗位或建议调整工作岗位；

（五）《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法（试行）》规定的处理种类。

以上责任追究方式可以单独或者合并使用。涉嫌犯罪应当承担法律责任的，依法移送司法机关处理。

六、论述题（每题20分）

1、为什么说合规风险管理是核心的风险管理活动？ 答案：首先，要说管理必须从风险说起。从风险的成因看，合规风险是信用风险、市场风险、操作风险三大风险的主要诱因。合规风险与三大风险既有区别又有联系。其不同之处是合规风险简单的说是银行做了不该做的事（违法、违规、违德）而招致的风险和损失，银行自助行为主导性比较明显。而三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险和损失，外部环境的关联性较大。合规风险是产生三大风险的诱因。其联系是好多风险在很多情况下必然导致合规风险的发生或直接转化为合规风险。风险的结果都相同，都会带来经济和名誉损失。因此不能孤立的看待风险，关键是建立一个合理、有效的治理结构和识别、监测、控制风险的制衡机制，其中包括了有效的合规管理机制。其次，合规管理是按照银行的目标来定义管理活动，是银行组织的管理，涵盖了银行业务的各个方面。具体为一是合规管理确保规章制度合理性；二是确保所有的规章制度不相 冲突；三是确保规章制度在各个业务领域的严格执行。所以合规管理是核心。

第三，从合规管理、内部控制、公司治理的过程看，风险管理、内部控制是用来实现合规性目标和经营效果，保护资产的过程，他包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通及监控。合规管理实际是内部控制中合规性目标的直接保证，是风险控制活动中风险管理的前提和工具，而公司治理包括了风险管理、内部控制和合规管理。合规管理应用于银行所有层次和结构，应用于银行管理的全过程，所以合规管理是核心的风险管理活动。

2、试论述为什么说合规文化是企业文化的核心。

答案：

（一）倡导并推行诚信正直和公平交易的行为准则。

（二）坚持为“三农”服务的方向宗旨。确立为客户提供最佳服务、为股东创造最大价值、为员工营造最好发展机会、构建富有持续竞争力和鲜明特色的莱芜市农村信用联社的战略愿景。

（三）承诺合规从市联社高层、各级管理层做起。通过不断完善法人治理和强化合规风险管理，保证市联社高层、各级管理层的言行与市联社的方向宗旨和价值观相一致。

（四）设定鼓励合规的基调。合规是对员工的有效保护，应努力培育员工的合规意识，推行合规人人有责、全员主动合规、合规创造价值的理念，树立倡导合规、惩处违规的价值观，实现内部合规与外部监管的有效互动，为市联社的经营活动和效益增长提供合规、安全、有效的保障。

（五）提倡自觉践行合规。每一位员工应对自身经办的每一项经营活动的合规风险进行认真审查，并对该项经营活动的合规性负责；同时有权利和义务举报各种合规风险和违规行为。

第四篇：农村合作金融机构员工学习读本--计算机安全操作知识（精选）

基本信息

【书

名】农村合作金融机构员工学习读本——计算机安全操作知识 【出 版 社】中国社会出版社 【作

者】陈军 陈芳 【页

数】243 页

【ＩＳＢＮ】978-7-5087-2085-2 【出版日期】2008年1月 【开

本】32开 【精 简 装】平装 【定

价】19.00元

前 言

随着农村金融系统电子化建设的深入推进，各类金融业务处理系统、办公系统、决策系统等都严重依赖于计算机操作，而农村金融系统计算机操作人员在使用计算机时会遇到各类突发事件，这就需要操作人员能够正确处理这些问题，以保证各类系统的正常运行，保证数据安全、资金安全和信息安全。

全书结合农村合作金融机构员工在实际使用计算机过程中常见的各类问题，分为五个部分叙述，内容涵盖了柜台业务处理系统、办公系统、网络系统、操作系统及硬件维护等方面的安全知识，具有简单、易学、全面等特点。通过本书的学习，可以迅速掌握计算机安全操作的基本技能，从容应对在使用计算机时遇到的各类突发事件，做到能够迅速、正确地解决实际问题，提高农村合作金融机构员工使用计算机的操作水平，进一步提高员工的业务素质。本书也可作为员工计算机安全操作的速查手册，当信用社员工在使用计算机时出现了问题，可通过查询本书获得答案，使得该书成为员工的良师益友，成为员工在计算机安全操作方面的普及读物。

该书主要是为广大的农村金融系统各级员工编写的，也可作为其他金融系统员工的参考读物。

编者

2007年7月

目 录

第一章 硬件

1-1电脑设备开、关机流程有哪些？ 1-2如何设置开机密码？

1-3如何听懂电脑的报警声（AWARD）？ 1-4如何听懂电脑的报警声（AMI）？ 1-5电脑对环境的要求有哪些？ 1-6如何正确使用和维护电脑键盘？ 1-7密码键盘为什么不能发出声音了？ 1-8如何检测终端主口是否损坏？

1-9前置机无法启动的解决方案有哪些？

1-10怎样解决前置机与后台主机无法通讯的问题？ 1-11硬盘出现问题怎么处理？ 1-12怎样做好打印机的清洁工作？ 1-13如何安装打印机色带？

1-14电源引起的三无故障指的是什么？ 1-15光盘保护有哪两个误区？ 1-16关机后如何取出光驱中的光盘？

1-17如何找回“我的电脑”中丢失的U盘盘符？ 1-18光电鼠标灵敏度变差的原因有哪些？ 1-19对硬件会造成损伤的操作有哪些？ 1-20如何对监控录像机进行日常操作与维护？ 1-21UPS设备日常使用应注意哪些事项？ 1-22通讯设备应如何保养？ 1-23什么是USB接口？

1-24怎样解决液晶显示器的花屏现象？ 1-25如何让你的显示器更“温柔”？ 1-26如何处理显示器的磁化问题？ 第二章 操作系统

2-1如何建立两个管理员账号？ 2-2如何禁用GUEST账号？

2-3怎样才能不让系统显示上次登录的用户名？ 2-4如何设置屏幕保护密码？ 2-5怎样使用系统还原？ 2-6如何禁止访问“控制面板”？

2-7如何使用NTFS文件系统保证系统安全？ 2-8如何隐藏和加密Windows XP中的文件夹？ 2-9如何利用NTFS文件系统加密文件？ 2-10如何更改文件类型以保护文件？ 2-11如何将文件夹设为专人专用？ 2-12如何给文件或文件夹改名？ 2-13什么是注册表？ 2-14如何备份和恢复注册表？ 2-15如何清除“我最近的文档”记录？ 2-16如何清除TEMP临时文件夹记录？ 2-17如何清除“回收站”内容？ 2-18如何转移“我的文档”？ 2-19什么是备份？ 2-20如何共享打印机？ 2-21如何快速安装网络打印机？ 2-22磁盘整理要注意哪些安全事项？

2-23如何在Windows XP中创建启动盘？

2-24“确定”按钮与“应用”按钮的区别有哪些？ 2-25如何查看计算机开关机记录？

2-26Windows 2000的输入法漏洞及对策有哪些? 2-27IE浏览器漏洞指的是什么？ 2-28如何使用扫描器检查系统漏洞？

2-29如何从微软网站上给Windows XP打补丁和升级？ 2-30如何恢复被修改了的浏览器默认起始页？ 2-31如何清除Cookies？ 2-32如何禁用Cookie？

2-33如何清除浏览器的历史记录？ 2-34如何清除浏览器的临时文件？ 2-35如何让浏览器窗口大小适度？ 2-36浏览器不能打开新窗口该如何解决？ 2-37如何清除浏览过的地址？ 2-38误删IE图标如何恢复？ 2-39恶意网页对系统有哪些危害？

2-40如何锁定浏览器工具栏限制其他用户随意添加按钮？ 2-41如何设置浏览器阻止弹出窗口？ 2-42IE窗口强行关闭怎么办？

2-43重启时提示“NTLDR is missing”的解决方法有哪些？ 2-44安全模式为什么不可忽视？

2-45如何找回丢失的Windows XP语言栏？ 2-46如何在Windows XP中阻止访问？ 2-47怎样爱护你的Windows系统? 2-48Windows的“运行”命令有哪些？ 2-49Windows XP八种安全模式指的是什么？ 2-50如何为 Windows XP系统加一把牢固的安全锁？ 2-51UNIX系统中telnet的缓冲区溢出漏洞及对策有哪些？ 2-52如何利用UNIX日志进行安全管理？

2-53检测 Unix是否被入侵最快捷的方法是什么？ 2-54在UNIX系统中如何限制终端登录？ 第三章 网络

3-1什么是IP地址？

3-2怎样在Windows窗口中查看本机的IP地址？ 3-3如何知道对方的IP信息？ 3-4什么是黑客？

3-5启动系统时总是提示“IP地址冲突”怎么办？ 3-6黑客攻击基本步骤有哪些？ 3-7防范黑客要点有哪些？

3-8黑客为什么会对日志文件感兴趣？

3-9什么是入侵检测系统？ 3-10什么是拒绝服务攻击？

3-11安装防火墙后为什么浏览网页变慢？ 3-12如何防范网络钓鱼攻击？

3-13用户防范黑客攻击十大招式是什么？ 3-14网络是怎样被入侵的？

3-15计算机病毒的定义是什么？基本特征有哪些？ 3-16对病毒的错误认识有几种？ 3-17计算机病毒的传播途径有哪些？ 3-18计算机病毒的触发机制有哪些？ 3-19什么是蠕虫病毒？ 3-20什么是变种病毒？

3-21系统在启动一分钟后反复重启的原因是什么？ 3-22病毒发作时的表现形式有哪些？ 3-23如何有效预防病毒的侵害？ 3-24感染病毒后的解决方法有哪些？ 3-25查杀病毒时的注意事项有哪些？ 3-26如何选用杀毒软件？ 3-27什么是木马？ 3-28木马的分类有哪些？ 3-29木马是如何入侵的？ 3-30木马是怎样实现盗号的？ 3-31怎样清除木马？ 3-32八种致命的密码是什么？ 3-33密码选取的诀窍有哪些？ 3-34什么是FTP主要操作命令？ 3-35网络系统有哪些不安全的因素？

3-36网络安全方面普遍存在的四个误区是什么？ 3-37什么是端口？ 3-38怎样查看端口？

3-39如何让系统帮你进行端口控制？

3-40如何关闭Windows 2000系统中不必要的端口？

3-41Windows XP系统“本地安全策略”的四大应用技巧是什么？ 3-42如何定制IP安全策略？ 第四章 办公软件

4-1给Word文档加密有哪几种方法？ 4-2如何隐藏文档记录？ 4-3如何保护文档局部内容？ 4-4什么是宏病毒？ 4-5如何防范宏病毒？

4-6打开Word文档时提示“文件中含有宏”如何处理？

4-7如何设置Word文档的编辑权限？ 4-8Word文档损坏后如何修复？ 4-9怎样保护工作表？ 4-10怎样保护工作簿？

4-11如何设置Excel文件的保护密码？ 4-12如何隐藏Excel文件中的部分内容？ 4-13如何恢复Office文档？

4-14Office启动时总是提示插入安装盘怎么办？ 4-15怎样彻底清除Outlook Express邮件？ 4-16如何隐藏发信人的地址？ 4-17什么是邮件炸弹？ 4-18邮件病毒入侵后如何清除？ 4-19怎样安全阅读电子邮件？ 4-20怎样删除不安全的附件？ 第五章 金融操作

5-1如何管理营业网点计算机设备？ 5-2营业网点电脑日志记载的内容有哪些？ 5-3营业网点计算机运行环境装修有哪些标准？ 5-4如何处理营业网点终端死机的问题？ 5-5营业网点停电时如何处理业务？ 5-6如何处理储蓄业务的故障？ 5-7打印存折时应注意哪些问题？ 5-8如何处理“连接主机超时”的问题？

5-9如何处理跨信用联社通存通兑业务故障的问题？ 5-10一卡通业务差错应如何处理？ 5-11市辖联行业务的差错应如何处理？ 5-12如何处理实时清算系统故障？ 5-13如何管理柜员签到卡？

5-14数据中心故障排除后的业务如何处理？ 5-15银行电脑设备密码管理应注意哪些事项？ 5-16如何识别假冒网上银行？ 5-17什么是网银黑手的鬼把戏？ 5-18如何实现网上支付的安全？ 5-19如何保障银行内联网的安全？ 5-20怎样做到对网络的安全管理？ 5-21如何堵住来自网络内部的不安全因素？ 附录

银行数据保密及数据备份制度 银行计算机病毒防范制度

农村合作金融机构计算机安全人员管理暂行办法

农村合作金融机构计算机信息系统要害岗位人员管理暂行办法

农村合作金融机构计算机网络安全管理暂行办法 农村合作金融机构计算机信息安全管理暂行办法 农村合作金融机构计算机房安全管理暂行办法

第五篇：风险合规

各位领导、各位同事：

大家好。我是支行的出纳李鹏，我演讲的题目是“立足本职，践行合规”。

今年，2012年是我行的“风险合规年”，是我行大力推进合规文化建设，全面加强合规理念建设的一年，是营造良好稳健的软环境的一年。众所周知，合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。合规文化是金融战场上必不可少的一面抵挡风险、化解风险的盾牌。根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的银行合规文化是对银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。合规文化就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内确立合规的理念，倡导合规的风气，加强合规的管理，营造合规的氛围，制造一种良好的软环境。

“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”，合规既是一种行为规范，更是一种文化，既是一种意识，更是一种责任；构建良好的银行合规文化，有利于银行本身的良性发展，有利于整个金融市场的稳健运行，有利于够建和谐的金融秩序。目前，全国各大银行都在不遗余力倡导合规文化，要求员工严格按照本系统规章制度办理好每一项业务。合规是一种在日常工作中慢慢养成的好习惯，它既不是呆板的印刷物，也不是宣传品，而是需要我们铭记于心并身先力行的一种精神和信念。在我们实际工作中，稽核检查，常规审计、突击检查等各种形式的检查之下，发现的违规问题比比皆是，我往往对发现的问题没有足够的重视，总是在同一个地方会犯好几次相同的错误或失误，没有及时针对存在的问题制定整改措施并落实下去，致使有的检查成为形式，治标不治本，几次检查下来，违规行为仍然存在，虽然短时间内没有给行内工作带来重大损失，但并不代表不存在安全隐患，“千里之堤毁于蚁穴”要彻底杜绝大错不犯小错不断！只有消除违规行为，严格按照合乎规定的程序去处理，问题才能得到解决，不会留下毒瘤。

行千里始有道，作为单位的出纳员，将合规文化理念与自身岗位职责密切结合，牢固树立“合规操作时岗位工作的第一要义”的思想，严格执行业务制度，安全防范，抵制各种违规作业，坚持至始至终地按规章制度办事，坚持合规从我做起。明确执行法规制度不仅仅是个人行为，更是一种企业行为，不仅仅是个人的需要，更是社会的责任，不仅仅关系到个人的前途，更是关系到事业的兴衰。

银行本身所具有的特征决定了要想平稳地开展各项业务，实现既定的发展目标，必须有一套完整，有效、合理的内部控制体系。当前，我们邮政储蓄银行正处在蓬勃发展的重要时期，合规文化是我们的护航舰，更是我们稳健发展的保护伞，使我们前进的步伐更加稳健，踏实。“幸福是棵树，合规是沃土“，合规文化既可以帮我们抵御外来风险，也可以让我们在前进中不至于飘飘然，积极倡导全体员工争做合规文化的倡导者、践行者、开拓者，努力让合规文化内化于心、外化于形、固化于制，使内控制度更加健全、操作流程更加规范，在当代社会中稳中有进地向前迈步，逐渐向正规的商业银行转型，实现自身的价值。

最后，我用诸葛亮的一句话结束我的演讲“有制之兵，无能之将，不可以败；无制之兵，有能之将，不可以胜。”当制度和规范充斥在我们工作每一个角落时，当每个员工都把规范和制度牢牢的执行下去时，这个集体，会是一支战无不胜、攻无不取、牢不可破的有制军队。点滴合规，从我做起；全程合规，从小做起。合规，让我们的工作更加严谨、更加和谐，更加美好。

我演讲到此结束。谢谢大家！