中国银行转贴现业务管理暂行办法

第一篇：中国银行转贴现业务管理暂行办法

中国银行转贴现业务管理暂行办法

发文单位：中国银行

文

号：中银资[2000]61号 发布日期：2000-8-31 执行日期：2000-8-31

第一章 总则

第一条 为促进我行转贴现业务的开展，规范经营行为，控制经营风险，现根据《中华人民共和国票据法》、《中国人民银行商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》、《中国人民银行商业汇票承兑贴现与再贴现操作手册》等有关法规，特制定本办法。

第二条 转贴现是指商业银行将其已贴现的未到期商业汇票向同城或异地的另一家商业银行进行贴现的资金融通行为。其他银行持贴现票据向本行转贴现为转入业务，本行持贴现票据向他行转贴现为转出业务。

第三条 本办法适用于中国银行国内行办理转贴现业务。

第二章 转贴现业务的基本要求

第四条 我行原则上只办理银行承兑汇票的转贴现业务。

第五条 分行开办转贴现业务需向总行资金部申请，总行同意后方可开办。

第六条 在转贴现业务中，我行原则上仅办理转入业务，办理转贴现业务引起的资金短缺，可通过办理再贴现业务解决。

第七条 转贴现的票据是其他商业银行已办贴现或转贴现、尚未到期、要式完整、符合当地人民银行再贴现规定的银行承兑汇票。

第八条 转贴现利率按照人民银行有关规定，由交易双方自行商定，原则上不得低于当地同业拆借利率。

第九条 转贴现期限从办理转让之日起至汇票到期日止，一般为4个月，最长不超过6个月，最短不得少于1个月，以便于办理再贴现业务。

第十条 转贴现的投向要符合我行的信贷政策。

第十一条 转贴现的单笔金额一般不低于50万元，最高不得超过1000万元。

第十二条 转贴现业务的规模由总行按年度下达，各行办理的转贴现业务的余额不得超过总行下达的指标。

第十三条 转贴现业务的开办仅限于经有效授权的地市级分行以上机构（含地市级分行）办理。

第三章 转贴现业务的风险控制

第十四条 为保证我行转入票据的真实性，防止假票风险，凡申请向我行办理转贴现的金融机构，必须在与我行签订的《银行承兑汇票转贴现协议书》的条款中，明确对票据的真实性负责，并承诺对票据不真实而引起的任何纠纷承担全部责任。

第十五条 为防范票据因要素不全而受到拒付的风险，在《银行承兑汇票转贴现协议书》中，应列明转贴现申请行对票据的合规性和要素的完整性负责，如票据遭到拒付，转贴现申请行应在协议规定的时间内，按照原转贴现金额赎回票据。

第十六条 《银行承兑汇票转贴现协议书》的具体内容由各分行拟定，并经过各行法律部门的审核和认可。

第四章 转贴现申请行的条件

第十七条 转贴现的申请行为国有商业银行、全国性商业银行地市级分行以上机构、城市商业银行和经人民银行批准可以办理人民币票据业务的外资银行分行。

第十八条 申请转贴现的汇票承兑银行必须是经人民银行批准可以办理银行承兑汇票业务的全国性商业银行二级分行以上机构、城市商业银行总行和外资银行分行。

第十九条 转贴现申请行、汇票承兑行均需由我行金融机构部门对其授信。

第二十条 转贴现申请行必须按照我行要求及时、准确、全面地提供各项申请材料。

第五章 部门分工

第二十一条 总行资金部是转贴现业务的主管部门。负责转贴现业务的规划、拓展和风险管理工作。具体职责为：

（一）负责审查分行转贴现业务的申请、审批和业务授权工作；

（二）负责制定有关规章制度，规范转贴现业务的经营行为，控制经营风险。

（三）负责对分行转贴现业务的检查指导及有关的统计工作。

第二十二条 总行金融机构部负责对转贴现申请行的法人机构进行授信，即转贴现业务中涉及的金融机构风险由金融机构部负责。

第二十三条 分行资金计划部门是辖内转贴现业务的主管部门，负责受理转贴现业务的申请，对申报材料的完整性、有效性、合法性负责；营业部门是转贴现业务的操作部门，对票据和相关材料的真实性和技术性负责。

第六章 转贴现业务的操作程序

第二十四条 转贴现申请行向我行申请办理转贴现业务时，需提供以下材料：

（一）转贴现申请书及清单（以银行承兑汇票贴现申请代替）。

（二）转贴现凭证（以贴现凭证代替）。

（三）经申请行背书的银行承兑汇票。

（四）已办理贴现的凭证。

（五）汇票查询书、商品交易合同、增值税发票复印件或其他能证明汇票合法性的凭证。

第二十五条 资金计划部门在收到转贴现申请行的申请后，应先将所有材料交由营业部门审查，审查内容为：

（一）审查承兑汇票及查询书的真实性、合法性、背书转让连续性；

（二）审查转贴现凭证的各项内容填写是否完整、正确，签章是否清晰、齐全。

第二十六条 营业部门审核无误后，将审核结果以书面形式（包括签字盖章）及有关材料移交资金计划部门，资金计划部门将审查以下内容：

（一）转贴现申请行的营业执照等有关法律文件的真实性、合法性、有效性。

（二）转贴现的投向是否符合我行的信贷政策。

（三）转贴现申请金额是否超过总行的授权额度。

（四）总行是否对转贴现申请行的法人机构给予授信额度。

（五）汇票承兑行是否在总行规定的范围内。

（六）商品交易合同、贴现凭证、增值税专用发票的内容、金额等条款是否真实。

（七）其他需要审查的事项。

第二十七条 各行要指定专人负责转贴现票据的登记、保管工作，并定期由其他人员对其进行抽查。

第二十八条 转贴现行的营业等部门负责票据的提示、收款工作。

第二十九条 承兑行拒付的票据，转贴现行要及时进行追索，并上报总行。

第三十条 省级分行资金业务部门于季后10日内填制《中国银行转贴现情况表》，上报总行资金部。

第七章 附则

第三十一条 本暂行办法自印发之日起执行。

第三十二条 本暂行办法由中国银行总行制订，中国银行资金部负责解释和修改。

附件：中国银行转贴现业务情况表（略）

第二篇：中国银行转贴现业务管理暂行办法

中国银行转贴现业务管理暂行办法

发文单位：中国银行

文号：中银资[2000]61号

发布日期：2000-8-31

执行日期：2000-8-31

第一章 总则

第一条 为促进我行转贴现业务的开展，规范经营行为，控制经营风险，现根据《中华人民共和国票据法》、《中国人民银行商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》、《中国人民银行商业汇票承兑贴现与再贴现操作手册》等有关法规，特制定本办法。

第二条 转贴现是指商业银行将其已贴现的未到期商业汇票向同城或异地的另一家商业银行进行贴现的资金融通行为。其他银行持贴现票据向本行转贴现为转入业务，本行持贴现票据向他行转贴现为转出业务。

第三条 本办法适用于中国银行国内行办理转贴现业务。

第二章 转贴现业务的基本要求

第四条 我行原则上只办理银行承兑汇票的转贴现业务。

第五条 分行开办转贴现业务需向总行资金部申请，总行同意后方可开办。

第六条 在转贴现业务中，我行原则上仅办理转入业务，办理转贴现业务引起的资金短缺，可通过办理再贴现业务解决。

第七条 转贴现的票据是其他商业银行已办贴现或转贴现、尚未到期、要式完整、符合当地人民银行再贴现规定的银行承兑汇票。

第八条 转贴现利率按照人民银行有关规定，由交易双方自行商定，原则上不得低于当地同业拆借利率。

第九条 转贴现期限从办理转让之日起至汇票到期日止，一般为4个月，最长不超过6个月，最短不得少于1个月，以便于办理再贴现业务。

第十条 转贴现的投向要符合我行的信贷政策。

第十一条 转贴现的单笔金额一般不低于50万元，最高不得超过1000万元。

第十二条 转贴现业务的规模由总行按下达，各行办理的转贴现业务的余额不得超过总行下达的指标。

第十三条 转贴现业务的开办仅限于经有效授权的地市级分行以上机构（含地市级分行）办理。

第三章 转贴现业务的风险控制

第十四条 为保证我行转入票据的真实性，防止假票风险，凡申请向我行办理转贴现的金融机构，必须在与我行签订的《银行承兑汇票转贴现协议书》的条款中，明确对票据的真实性负责，并承诺对票据不真实而引起的任何纠纷承担全部责任。

第十五条 为防范票据因要素不全而受到拒付的风险，在《银行承兑汇票转贴现协议书》中，应列明转贴现申请行对票据的合规性和要素的完整性负责，如票据遭到拒付，转贴现申请行应在协议规定的时间内，按照原转贴现金额赎回票据。

第十六条 《银行承兑汇票转贴现协议书》的具体内容由各分行拟定，并经过各行法律部门的审核和认可。

第四章 转贴现申请行的条件

第十七条 转贴现的申请行为国有商业银行、全国性商业银行地市级分行以上机构、城市商业银行和经人民银行批准可以办理人民币票据业务的外资银行分行。

第十八条 申请转贴现的汇票承兑银行必须是经人民银行批准可以办理银行承兑汇票业务的全国性商业银行二级分行以上机构、城市商业银行总行和外资银行分行。

第十九条 转贴现申请行、汇票承兑行均需由我行金融机构部门对其授信。

第二十条 转贴现申请行必须按照我行要求及时、准确、全面地提供各项申请材料。

第五章 部门分工

第二十一条 总行资金部是转贴现业务的主管部门。负责转贴现业务的规划、拓展和风险管理工作。具体职责为：

（一）负责审查分行转贴现业务的申请、审批和业务授权工作；

（二）负责制定有关规章制度，规范转贴现业务的经营行为，控制经营风险。

（三）负责对分行转贴现业务的检查指导及有关的统计工作。

第二十二条 总行金融机构部负责对转贴现申请行的法人机构进行授信，即转贴现业务中涉及的金融机构风险由金融机构部负责。

第二十三条 分行资金计划部门是辖内转贴现业务的主管部门，负责受理转贴现业务的申请，对申报材料的完整性、有效性、合法性负责；营业部门是转贴现业务的操作部门，对票据和相关材料的真实性和技术性负责。

第六章 转贴现业务的操作程序

第二十四条 转贴现申请行向我行申请办理转贴现业务时，需提供以下材料：

（一）转贴现申请书及清单（以银行承兑汇票贴现申请代替）。

（二）转贴现凭证（以贴现凭证代替）。

（三）经申请行背书的银行承兑汇票。

（四）已办理贴现的凭证。

（五）汇票查询书、商品交易合同、增值税发票复印件或其他能证明汇票合法性的凭证。第二十五条 资金计划部门在收到转贴现申请行的申请后，应先将所有材料交由营业部门审查，审查内容为：

（一）审查承兑汇票及查询书的真实性、合法性、背书转让连续性；

（二）审查转贴现凭证的各项内容填写是否完整、正确，签章是否清晰、齐全。

第二十六条 营业部门审核无误后，将审核结果以书面形式（包括签字盖章）及有关材料移交资金计划部门，资金计划部门将审查以下内容：

（一）转贴现申请行的营业执照等有关法律文件的真实性、合法性、有效性。

（二）转贴现的投向是否符合我行的信贷政策。

（三）转贴现申请金额是否超过总行的授权额度。

（四）总行是否对转贴现申请行的法人机构给予授信额度。

（五）汇票承兑行是否在总行规定的范围内。

（六）商品交易合同、贴现凭证、增值税专用发票的内容、金额等条款是否真实。

（七）其他需要审查的事项。

第二十七条 各行要指定专人负责转贴现票据的登记、保管工作，并定期由其他人员对其进行抽查。

第二十八条 转贴现行的营业等部门负责票据的提示、收款工作。

第二十九条 承兑行拒付的票据，转贴现行要及时进行追索，并上报总行。

第三十条 省级分行资金业务部门于季后10日内填制《中国银行转贴现情况表》，上报总行资金部。

第七章 附则

第三十一条 本暂行办法自印发之日起执行。

第三十二条 本暂行办法由中国银行总行制订，中国银行资金部负责解释和修改。附件：中国银行转贴现业务情况表（略）

第三篇：中国银行商业汇票贴现业务管理暂行办法

中国银行商业汇票贴现业务管理暂行办法

易贷中国-贷款资讯 2009-11-24

第一章 总则

第一条 为了加强我行对商业汇票贴现业务(以下简称贴现业务)的管理，规范贴现业务的操作程序，控制商业汇票贴现业务的风险，根据《中华人民共和国票据法》和有关规定，特制定本办法。

第二条 本办法适用于中国银行国内行办理人民币商业汇票的贴现业务。第三条 贴现业务必须按照“统一授信、审贷分离、分级审批、责权分明”的原则办理。

第四条 中国银行原则上只办理银行承兑汇票的贴现业务，如确需办理商业承兑汇票贴现业务，应要求持票人提供足额、可靠的担保。

第二章 申请人的条件

第五条 商业汇票的持票人(贴现申请人)向我行申请办理贴现必须具备下列条件：

(一)持票人必须是在我行开立存款账户的企业法人或其他组织。(二)持票人与出票人(或直接前手)之间具有真实的商品交易关系。(三)持票人必须提供与出票人(或直接前手)之间的增值税专用发票和商品发运单据复印件。

(四)持票人持有的商业汇票，是根据《中华人民共和国票据法》及有关规定签发的要素齐全的有效汇票。

(五)持票人必须填制贴现凭证(代贴现申请书)，将汇票背书转让给我行，并按照我行的要求提供文件和材料。

第三章 期限、金额和贴现利率

第六条 贴现的期限从汇票贴现之日起至汇票到期日止。实付贴现金额按票面金额扣除贴现日至汇票到期前1日的贴现利息计算。承兑行在异地的，贴现期限以及贴现利息的计算应另加3天的划款日期。

第七条 贴现利率按照人民银行的规定执行。

第四章 审批权限

第八条 一级分行和直属分行贴现业务的审批权限，参照总行下达的短期人民币质押贷款审批权限。

第九条 一级分行和直属分行可根据总行有关贷款授权管理的规定对二级分行转授权，但转授权的最高额不得超过总行对其的授权。

第十条 一级分行和直属分行可根据转授权的有关规定对县级支行进行贴现业务的转授权；无转受权的县级支行，没有贴现业务的审批权，如需办理一律按程序报上级行审批。

第十一条 对实行授信额度管理的客户，贴现余额原则上不得超过对该申请人授信额度中承兑汇票贴现的分项额度，如需超过，可依照授信额度管理的有关规定执行。

第十二条 凡超过一级分行和直属分行审批权限的贴现业务，一律上报总行风险管理部审批(除文字报告外，还须上报本办法中的附件一复印件、附件二复印件)。

第五章 部门分工与审批程序

第十三条 公司业务部门是各级行接受贴现业务申请的部门；营业部门(柜台)是各行贴现业务的操作部门；风险管理部门是各行对贴现业务进行审批和风险监控的部门。

第十四条 公司业务部门在收到贴现申请人的承兑汇票及有关资料后，必须先将承兑汇票、贴现凭证等有关材料交由营业部门(柜台)向承兑行查询承兑汇票 是否真实、有效，并取得承兑行的书面确认。同时，营业部门(柜台)还应审核：

(一)承兑汇票上的记载是否齐全、真实、合法，印章是否真实、有效、规范；(二)承兑汇票背书是否连续，背书手续是否完备。

第十五条 营业部门(柜台)审核的承兑汇票后，应在《银行承兑汇票贴现审批表》(参见附件一)上签署意见，连同其他有关材料移交公司业务部门，公司业务部门对以下内容进行审查：

(一)贴现申请人与直接前手(或出票人)之间是否有真实的贸易背景；(二)商品交易合同、贴现凭证、增值税专用发票的内容、金额等条款是否与承兑汇票上所记载的要素相符；

(三)贴现款的用途是否合理合法，是否符合我行的信贷政策；

(四)贴现申请人的法人资格和有关法律文件的真实性、合法性、有效性；(五)贴现申请人的财务状况和资信状况。

第十六条 经审查符合条件的，由公司业务部门在《银行承兑汇票贴现审批表》上签署意见，连同其他文件资料报送同级风险管理部门审批(对实行授信额度管理客户的贴现业务，公司业务部门可按授信额度管理办法的有关规定办理)。

第十七条 风险管理部门审批同意后，在《银行承兑汇票贴现审批表》上签署意见，并将材料退回公司业务部门。公司业务部门在贴现凭证“银行审批”栏签注“同意”字样，并由有关人员签章。同时，与贴现申请人签署《银行承兑汇票贴现协议》(参见附件二)一式三份，一份留公司业务部门，一份交客户，另一份协议连同承兑汇票、贴现凭证交营业部门(柜台)。营业部门(柜台)根据审批文件等材料办理贴现手续并进行账务处理。

第十八条 风险管理部门负责按权限规定审批或报批承兑汇票贴现业务；审批或报批业务部门及分行报送的承兑汇票贴现业务。

第十九条 由于票据本身的操作性和技术性引起的问题和纠纷可向上级结算业务部门请示。

第二十条 贴现业务的审批过程中必备的文件资料：(一)贴现凭证(第一联代贴现申请书)；(二)未到期的承兑汇票；

(三)贴现申请人的企业法人资格证明文件及有关法律文件：1.经年审合格的企业(法人)营业执照(复印件)；2.企业法人代表证明书或授权委托书。(四)贴现申请人与出票人(若汇票已经背书转让，则须提供贴现申请人与其直接前手)之间的商品交易合同及合同项下的增值税专用发票复印件(并提交原件以核对)；

(五)贴现申请人的近期财务报表；(六)其他需要提交的材料。

第六章 贴现业务的管理

第二十一条 公司业务部门在办理贴现业务时必须建立台账。营业部门(柜台)应按照重要单证来保管承兑汇票。

第二十二条 承兑汇票到期，营业部门(柜台)采取委托收款方式向付款人提示付款，付款人在异地的，应匡算邮程，提前办理委托收款。

第二十三条 承兑汇票如果遭到拒付，营业部门(柜台)应在收到拒绝付款证明或退票理由书的当天从贴现申请人账户内扣收票款，对尚未收回部分，按逾期贷款的规定处理。同时立即将拒绝付款证明或退票理由书移交公司业务部门，公司业务部门应立即将被拒绝事由书面通知贴现申请人，对尚未收回的部分行使追索权。

第二十四条 档案管理

(一)公司业务部门应按户建立承兑汇票档案；

(二)档案存放管理应严格按照《中国银行信贷档案管理办法》规定办理。第二十五条 一级分行和直属分行应按期向总行填报有关统计报表。

第七章 罚则

第二十六条 违反本暂行办法办理贴现业务并且给中国银行造成损失的，有关责任人应当根据具体情况承担赔偿损失等民事、行政或者刑事责任。

第二十七条 对违反本暂行办法的机构和部门，将视情节轻重，采取如下措施：

(一)限期纠正；(二)通报批评；(三)降低或取消其办理贴现业务的权限；(四)其他措施。

第八章 附则

第二十八条 我行在本暂行办法之前制定的贴现业务管理的各种规章制度，与本暂行办法有抵触的，以本暂行办法为准。

第二十九条 本暂行办法由中国银行总行制定，中国银行风险管理部负责解释和修改。

第三十条 本暂行办法自颁布之日起在国内行范围内实施。

第四篇：中国银行转贴现业务管理暂行办法

中国银行转贴现业务管理暂行办法 2000-8-31 0:0 【大 中 小】【我要纠错】 发文单位：中国银行

文

号：中银资[2000]61号

发布日期：2000-8-31

执行日期：2000-8-31

第一章 总则

第一条 为促进我行转贴现业务的开展，规范经营行为，控制经营风险，现根据《中华人民共和国票据法》、《中国人民银行商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》、《中国人民银行商业汇票承兑贴现与再贴现操作手册》等有关法规，特制定本办法。

第二条 转贴现是指商业银行将其已贴现的未到期商业汇票向同城或异地的另一家商业银行进行贴现的资金融通行为。其他银行持贴现票据向本行转贴现为转入业务，本行持贴现票据向他行转贴现为转出业务。

第三条 本办法适用于中国银行国内行办理转贴现业务。

第二章 转贴现业务的基本要求

第四条 我行原则上只办理银行承兑汇票的转贴现业务。

第五条 分行开办转贴现业务需向总行资金部申请，总行同意后方可开办。

第六条 在转贴现业务中，我行原则上仅办理转入业务，办理转贴现业务引起的资金短缺，可通过办理再贴现业务解决。

第七条 转贴现的票据是其他商业银行已办贴现或转贴现、尚未到期、要式完整、符合当地人民银行再贴现规定的银行承兑汇票。

第八条 转贴现利率按照人民银行有关规定，由交易双方自行商定，原则上不得低于当地同业拆借利率。

第九条 转贴现期限从办理转让之日起至汇票到期日止，一般为4个月，最长不超过6个月，最短不得少于1个月，以便于办理再贴现业务。

第十条 转贴现的投向要符合我行的信贷政策。

第十一条 转贴现的单笔金额一般不低于50万元，最高不得超过1000万元。

第十二条 转贴现业务的规模由总行按下达，各行办理的转贴现业务的余额不得超过总行下达的指标。

第十三条 转贴现业务的开办仅限于经有效授权的地市级分行以上机构（含地市级分行）办理。

第三章 转贴现业务的风险控制

第十四条 为保证我行转入票据的真实性，防止假票风险，凡申请向我行办理转贴现的金融机构，必须在与我行签订的《银行承兑汇票转贴现协议书》的条款中，明确对票据的真实性负责，并承诺对票据不真实而引起的任何纠纷承担全部责任。

第十五条 为防范票据因要素不全而受到拒付的风险，在《银行承兑汇票转贴现协议书》中，应列明转贴现申请行对票据的合规性和要素的完整性负责，如票据遭到拒付，转贴现申请行应在协议规定的时间内，按照原转贴现金额赎回票据。

第十六条 《银行承兑汇票转贴现协议书》的具体内容由各分行拟定，并经过各行法律部门的审核和认可。

第四章 转贴现申请行的条件

第十七条 转贴现的申请行为国有商业银行、全国性商业银行地市级分行以上机构、城市商业银行和经人民银行批准可以办理人民币票据业务的外资银行分行。

第十八条 申请转贴现的汇票承兑银行必须是经人民银行批准可以办理银行承兑汇票业务的全国性商业银行二级分行以上机构、城市商业银行总行和外资银行分行。

第十九条 转贴现申请行、汇票承兑行均需由我行金融机构部门对其授信。

第二十条 转贴现申请行必须按照我行要求及时、准确、全面地提供各项申请材料。

第五章 部门分工

第二十一条 总行资金部是转贴现业务的主管部门。负责转贴现业务的规划、拓展和风险管理工作。具体职责为：

（一）负责审查分行转贴现业务的申请、审批和业务授权工作；

（二）负责制定有关规章制度，规范转贴现业务的经营行为，控制经营风险。

（三）负责对分行转贴现业务的检查指导及有关的统计工作。

第二十二条 总行金融机构部负责对转贴现申请行的法人机构进行授信，即转贴现业务中涉及的金融机构风险由金融机构部负责。

第二十三条 分行资金计划部门是辖内转贴现业务的主管部门，负责受理转贴现业务的申请，对申报材料的完整性、有效性、合法性负责；营业部门是转贴现业务的操作部门，对票据和相关材料的真实性和技术性负责。

第六章 转贴现业务的操作程序

第二十四条 转贴现申请行向我行申请办理转贴现业务时，需提供以下材料：

（一）转贴现申请书及清单（以银行承兑汇票贴现申请代替）。

（二）转贴现凭证（以贴现凭证代替）。

（三）经申请行背书的银行承兑汇票。

（四）已办理贴现的凭证。

（五）汇票查询书、商品交易合同、增值税发票复印件或其他能证明汇票合法性的凭证。

第二十五条 资金计划部门在收到转贴现申请行的申请后，应先将所有材料交由营业部门审查，审查内容为：

（一）审查承兑汇票及查询书的真实性、合法性、背书转让连续性；

（二）审查转贴现凭证的各项内容填写是否完整、正确，签章是否清晰、齐全。

第二十六条 营业部门审核无误后，将审核结果以书面形式（包括签字盖章）及有关材料移交资金计划部门，资金计划部门将审查以下内容：

（一）转贴现申请行的营业执照等有关法律文件的真实性、合法性、有效性。

（二）转贴现的投向是否符合我行的信贷政策。

（三）转贴现申请金额是否超过总行的授权额度。

（四）总行是否对转贴现申请行的法人机构给予授信额度。

（五）汇票承兑行是否在总行规定的范围内。

（六）商品交易合同、贴现凭证、增值税专用发票的内容、金额等条款是否真实。

（七）其他需要审查的事项。

第二十七条 各行要指定专人负责转贴现票据的登记、保管工作，并定期由其他人员对其进行抽查。

第二十八条 转贴现行的营业等部门负责票据的提示、收款工作。

第二十九条 承兑行拒付的票据，转贴现行要及时进行追索，并上报总行。

第三十条 省级分行资金业务部门于季后10日内填制《中国银行转贴现情况表》，上报总行资金部。

第七章 附则

第三十一条 本暂行办法自印发之日起执行。

第三十二条 本暂行办法由中国银行总行制订，中国银行资金部负责解释和修改

第五篇：中国银行关于发送《中国银行转贴现业务管理暂行办法》的通知

中国银行关于发送

《中国银行转贴现业务管理暂行办法》的通知

（2000年8月31日 中银资[2000]61号）

江苏省、山东省、河南省、湖南省、广东省分行：

近年来，在人民银行的大力推动下，我国票据市场有了进一步的发展，银行间的票据转贴现业务越来越受到各商业银行的重视。为了保证我行票据转贴现业务的健康开展，防范经营风险，总行决定，授权你行为票据转贴现业务试点行，开办转贴现业务。同时将《中国银行转贴现业务管理暂行办法》下发你行，请认真学习，遵照执行。在试点期间，你行要在严格控制风险的前提下，积极努力地开拓业务结合工作实际，及时发现问题，认真总结经验，并于今年12月底前写出试点情况总结，上报总行资金部。

特此通知。

附：

中国银行转贴现业务管理暂行办法



第一章 总则

为促进我行转贴现业务的开展，规范经营行为，控制经营风险，现根据《中华人民共和国票据法》、《中国人民银行商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》、《中国人民银行商业汇票承兑贴现与再贴现操作手册》等有关法规，特制定本办法。

第二条 转贴现是指商业银行将其已贴现的未到期商业汇票向同城或异地的另一家商业银行进行贴现的资金融通行为。其他银行持贴现票据向本行转贴现为转入业务，本行持贴现票据向他行转贴现为转出业务。

第三条 本办法适用于中国银行国内行办理转贴现业务。第一条

第二章 转贴现业务的基本要求

我行原则上只办理银行承兑汇票的转贴现业务。

第五条 分行开办转贴现业务需向总行资金部申请，总行同意后方可开办。

第六条 在转贴现业务中，我行原则上仅办理转入业务，办理转贴现业务引起的资金短缺，可通过办理再贴现业务解决。

第七条 转贴现的票据是其他商业银行已办贴现或转贴现、尚未到期、要式完整、符合当地人民银行再贴现规定的银行承兑汇票。

第八条 转贴现利率按照人民银行有关规定，由交易双方自行商定，原则上不得低于当地同业拆借利率。

第九条 转贴现期限从办理转让之日起至汇票到期日止，一般为４个月，最长不超过６个月，最短不得少于１个月，以便于办理再贴现业务。

第十条 转贴现的投向要符合我行的信贷政策。

第十一条 转贴现的单笔金额一般不低于５０万元，最高不得超过１０００万元。

第十二条 转贴现业务的规模由总行按下达，各行办理的转贴现业务的余额不得超过总行下达的指标。第四条 转贴现业务的开办仅限于经有效授权的地市级分行以上机构（含地市级分行）办理。第十三条



第三章 转贴现业务的风险控制

为保证我行转入票据的真实性，防止假票风险，凡申请向我行办理转贴现的金融机构，必须在与我行签订的《银行承兑汇票转贴现协议书》的条款中，明确对票据的真实性负责，并承诺对票据不真实而引起的任何纠纷承担全部责任。

第十五条 为防范票据因要素不全而受到拒付的风险，在《银行承兑汇票转贴现协议书》中，应列明转贴现申请行对票据的合规性和要素的完整性负责，如票据遭到拒付，转贴现申请行应在协议规定的时间内，按照原转贴现金额赎回票据。

第十六条 《银行承兑汇票转贴现协议书》的具体内容由各分行拟定，并经过各行法律部门的审核和认可。第十四条

 第四章 转贴现申请行的条件

转贴现的申请行为国有商业银行、全国性商业银行地市级分行以上机构、城市商业银行和经人民银行批准可以办理人民币票据业务的外资银行分行。

第十八条 申请转贴现的汇票承兑银行必须是经人民银行批准可以办理银行承兑汇票业务的全国性商业银行二级分行以上机构、城市商业银行总行和外资银行分行。

第十九条 转贴现申请行、汇票承兑行均需由我行金融机构部门对其授信。

第二十条 转贴现申请行必须按照我行要求及时、准确、全面地提供各项申请材料。第十七条

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第五章 部门分工

总行资金部是转贴现业务的主管部门。负责转贴现业务的规划、拓展和风险管理工作。具体职责为：

（一）负责审查分行转贴现业务的申请、审批和业务授权工作；

（二）负责制定有关规章制度，规范转贴现业务的经营行为，控制经营风险；

（三）负责对分行转贴现业务的检查指导及有关的统计工作。

第二十二条 总行金融机构部负责对转贴现申请行的法人机构进行授信，即转贴现业务中涉及的金融机构风险由金融机构部负责。

第二十三条 分行资金计划部门是辖内转贴现业务的主管部门，负责受理转贴现业务的申请，对申报材料的完整性、有效性、合法性负责；营业部门是转贴现业务的操作部门，对票据和相关材料的真实性和技术性负责。第二十一条

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第六章 转贴现业务的操作程序

转贴现申请行向我行申请办理转贴现业务时，需提供以下材料：

（一）转贴现申请书及清单（以银行承兑汇票贴现申请代替）。第二十四条

（二）转贴现凭证（以贴现凭证代替）。

（三）经申请行背书的银行承兑汇票。

（四）已办理贴现的凭证。

（五）汇票查询书、商品交易合同、增值税发票复印件或其他能证明汇票合法性的凭证。

第二十五条 资金计划部门在收到转贴现申请行的申请后，应先将所有材料交由营业部门审查，审查内容为：

（一）审查承兑汇票及查询书的真实性、合法性、背书转让连续性；

（二）审查转贴现凭证的各项内容填写是否完整、正确，签章是否清晰、齐全。

第二十六条 营业部门审核无误后，将审核结果以书面形式（包括签字盖章）及有关材料移交资金计划部门，资金计划部门将审查以下内容：

（一）转贴现申请行的营业执照等有关法律文件的真实性、合法性、有效性。

（二）转贴现的投向是否符合我行的信贷政策。

（三）转贴现申请金额是否超过总行的授权额度。

（四）总行是否对转贴现申请行的法人机构给予授信额度。

（五）汇票承兑行是否在总行规定的范围内。

（六）商品交易合同、贴现凭证、增值税专用发票的内容、金额等条款是否真实。

（七）其他需要审查的事项。

第二十七条 各行要指定专人负责转贴现票据的登记、保管工作，并定期由其他人员对其进行抽查。

第二十八条 转贴现行的营业等部门负责票据的提示、收款工作。

第二十九条 承兑行拒付的票据，转贴现行要及时进行追索，并上报总行。

第三十条 省级分行资金业务部门于季后１０日内填制《中国银行转贴现情况表》，上报总行资金部。



第七章 附则

本暂行办法自印发之日起执行。

第三十二条 本暂行办法由中国银行总行制订，中国银行资金部负责解释和修改。

附件：中国银行转贴现业务情况表（略）

chl_40424 文件提供：vip.chinalawinfo.com 北大法宝 Tel:010-8268 9699 第三十一条