地勘项目标书

第一篇：地勘项目标书

采购公告标题： 峨眉山市普兴乡供水系统改造工程地勘项目

采购项目名称：

峨眉山市普兴乡供水系统改造工程地勘项目

预审公告： 无

采购方式： 询价采购

招标编号：

峨眉山政采询[2009]047号

公告日期： 2009年5月22日11时11分

行政区划：

乐山市－峨眉山市

采购包个数： 1个

采 购 人：

更正公告： 无

委托招标单位/ 采购中介机构名称：

中介机构编码：

包号：1

类别：服务

采购单位： 包的描述： 见电子标书 该包技术指标：

报价人资格要求：

询价文件发售方式：

询价文件发售起止时间：

询价文件售价：

100元/份(投标时交)

询价文件发售地点：

投标区Email：

报价截止日期：

2009年5月27日10时30分

报价地点：

峨眉山市政府采购中心

联系人/联系方式：

李女士 0833-5533214

其它内容：

峨眉山市政府采购中心受托，拟对以下项目进行询价采购，兹邀请符合本次询价要求的供应商参加投标。

一、招标编号：峨眉山政采询[2009]047号

二、询价项目：峨眉山市普兴乡供水系统改造工程地勘项目

三、资金来源：财政

四、询价项目简介：（详见询价文件）。

五、投标人应具备的资格条件：

1、在中国境内注册并具有独立法人资格的合法企业；

2、具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度；

3、具有履行合同所必须的设备和专业技术能力；

4、具有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录；

5、参加本次政府采购活动前三年内，在经营活动中没有重大违法违规记录；

6、具有地勘乙级（含）以上资质的企业

7、二年内，类似业绩三个。

六、资格审查：

本项目投标供应商的资格条件在评标时进行审查。供应商应在投标文件中按询价文件的规定和要求附上所有的资格证明文件，要求提供的复印件的必须加盖单位印章，并在必要时提供原件备查。若提供的资格证明文件不全或不实，将导致其投标或中标资格被取消。

七、项目工期：合同签定后30日内

八、付款方式：递交地勘报告之日起，并经验收检查，在20个工作日内全部支付地勘费；

九、现场考察：供应商自主进行现场考勘

十、询价文件发售时间、地点：

询价文件自2009年5月22日至2009年5月26日在网上下载。询价文件售价：人民币100元/份，投标时交付（询价文件售后不退, 投标资格不能转让）。

十一、投标截止时间和开标时间：2009年5月27日10:30（北京时间）。

投标文件必须在投标截止时间前送达开标地点。逾期送达或密封和标注不符合询价文件规定的投标文件恕不接受。本次询价不接受邮寄的投标文件。

十二、投标保证金：人民币1000元，现场现金交付。

十三、开标地点：峨眉山市政府采购中心。

十四、本投标邀请在四川政府采购网上以公告形式发布。

十五、联系： 峨眉山市政府采购中心 地 址： 峨眉山市绥山西路7号 邮 编：614200 联 系 人： 李女士 联系电话：0833-5533214；

备

注：

采购结果公告：

暂无

标书内容：

招标编号：峨眉山政采询[2009] 047号

询 价 文 件

中国•四川

峨眉山市政府采购中心印制 二OO九年五月

第一章

询价邀请

峨眉山市政府采购中心受托，拟对以下项目进行询价采购，兹邀请符合本次询价要求的供应商参加投标。

一、招标编号：峨眉山政采询[2009]047号

二、询价项目：峨眉山市普兴乡供水系统改造工程地勘项目

三、资金来源：财政

四、询价项目简介：（详见询价文件）。

五、投标人应具备的资格条件：

1、在中国境内注册并具有独立法人资格的合法企业；

2、具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度；

3、具有履行合同所必须的设备和专业技术能力；

4、具有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录；

5、参加本次政府采购活动前三年内，在经营活动中没有重大违法违规记录；

6、具有地勘乙级（含）以上资质的企业

7、二年内，类似业绩三个。

六、资格审查：

本项目投标供应商的资格条件在评标时进行审查。供应商应在投标文件中按询价文件的规定和要求附上所有的资格证明文件，要求提供的复印件的必须加盖单位印章，并在必要时提供原件备查。若提供的资格证明文件不全或不实，将导致其投标或中标资格被取消。

七、项目工期：合同签定后30日内

八、付款方式：递交地勘报告之日起，并经验收检查，在20个工作日内全部支付地勘费；

九、现场考察：供应商自主进行现场考勘

十、询价文件发售时间、地点：

询价文件自2009年5月22日至2009年5月26日在网上下载。询价文件售价：人民币100元/份，投标时交付（询价文件售后不退, 投标资格不能转让）。

十一、投标截止时间和开标时间：2009年5月27日10:30（北京时间）。

投标文件必须在投标截止时间前送达开标地点。逾期送达或密封和标注不符合询价文件规定的投标文件恕不接受。本次询价不接受邮寄的投标文件。

十二、投标保证金：人民币1000元，现场现金交付。

十三、开标地点：峨眉山市政府采购中心。

十四、本投标邀请在四川政府采购网上以公告形式发布。

十五、联系： 峨眉山市政府采购中心 地

址： 峨眉山市绥山西路7号 邮

编：614200 联 系 人： 李女士 联系电话：0833-5533214； 传

真：0833-5533214；

二○○九年五月

第二章

投标人须知

一、总

则 1.适用范围

1.1 本询价文件仅适用于本次询价所叙述的服务采购。2.有关定义

2.1 “采购人”系指依法进行政府采购的国家机关、事业单位、团体组织。

2.2 “采购代理机构” 系指根据采购人的委托依法办理询价事宜的采购机构。本次询价的采购代理机构是峨眉山市政府采购中心（简称“招标人”）。2.3 “招标采购单位”系指“采购人”和“采购代理机构”的统称。

2.4 “投标人”系指购买了询价文件拟参加投标和向采购人提供相应服务的供应商。3.合格的投标人

合格的投标人应具备以下条件：（1）具备“询价邀请”第五条的基本条件；

（2）向峨眉山市政府采购中心购买了询价文件；（3）遵守国家有关的法律、法规和条例；

（4）询价文件和法律、行政法规规定的其他条件。4.投标费用

投标人参加投标的有关费用由投标人自行承担。

二、询价文件 5．询价文件的构成

5.1 询价文件用以阐明询价项目所需的资质、技术、服务及报价等要求、招标投标程序、有关规定和注意事项以及合同主要条款等。本询价文件包括以下内容：（1）询价邀请；

（2）投标人须知；（3）投标文件格式要求；

（4）投标人有关资格证明文件要求；（5）询价项目及要求；（6）评标办法；（7）合同主要条款。

5.2 投标人应认真阅读和充分理解询价文件中所有的事项、格式条款和规范要求。投标人没有对询价文件全面做出实质性响应是投标人的风险。没有按照询价文件要求作出实质性响应的投标文件将被拒绝。6.询价文件的澄清和修改

6.1 在投标截止时间前，招标采购单位无论出于何种原因，可以对询价文件进行澄清或者修改。

6.2投标人要求对询价文件进行澄清的，均应在投标截止日前两个工作日内按询价文件中的联系方式，以书面形式通知峨眉山市政府采购中心。

6.3 在投标截止时间前，招标采购单位可以视采购具体情况，延长投标截止时间和开标时间，并在询价文件要求提交投标文件的截止时间日前，将变更时间通知所有购买了询价文件的供应商。

7.答疑会和现场考察

7.1 根据采购项目和具体情况，招标采购单位认为有必要，可以组织召开标前答疑会或组织投标人对项目现场进行考察。答疑会或进行现场考察的时间，招标采购单位将以书面形式通知所有购买了询价文件的供应商。

7.2 供应商考察现场所发生的一切费用由供应商自己承担。7．3本次徇价的答疑会或现场考察情况见询价邀请。

三、投标文件 8．投标文件的语言

8.1 投标人提交的投标文件以及投标人与招标采购单位就有关投标的所有来往书面文件均须使用中文。9．计量单位

除技术规格及要求中另有规定外，本采购项下的投标均采用国家法定的计量单位。

10.投标货币

本次询价项目的投标均以人民币报价。

11.联合投标

本项目不接受联合体投标 12.知识产权

12.1 投标人应保证在本项目使用的任何服务和产品（包括部分使用）时，不会产生因第三方提出侵犯其专利权、商标权或其它知识产权而引起的法律和经济纠纷，如因专利权、商标权或其它知识产权而引起法律和经济纠纷，由投标人承担所有相关责任。12.2 采购人享有本项目实施过程中产生的知识成果及知识产权。

12.3 投标人如欲在项目实施过程中采用自有知识成果，需在投标文件中声明，并提供相关知识产权证明文件。使用该知识成果后，投标人需提供开发接口和开发手册等技术文档，并承诺提供无限期技术支持，采购人享有永久使用权。

12.4 如采用投标人所不拥有的知识产权，则在投标报价中必须包括合法获取该知识产权的相关费用。

13．投标文件的组成

投标人应按照询价文件的规定和要求编制投标文件。投标人编写的投标文件应包括下列部分：

13.1 报价部分。投标人按照询价文件要求填写的“开标一览表”及“报价明细表”。本次询价报价要求：

（1）投标人的报价是投标人响应询价项目要求的全部工作内容的价格体现，包括投标人完成本项目所需的一切费用。

（2）在没有技术和（或）其它采购需求变更的前提下，投标人每种服务项目只允许有一个报价，并且在合同履行过程中是固定不变的，任何有选择或可调整的报价将不予接受，并按无效投标处理。

（3）如因采购人特殊原因有较小的技术和（或）其它采购需求变更，在告之全部投标人后可另行报价。

13.2 技术部分。投标人按照询价文件要求做出的技术应答，主要是针对询价项目的技术指标、参数和技术要求做出的实质性响应和满足。投标人的技术应答应包括下列内容：

（1）详细的技术指标和参数；

（2）技术方案、项目实施方案；（3）技术要求偏离表；

（4）投标项目验收标准和验收方法；（5）投标项目验收清单

（6）投标人认为需要提供的文件和资料。13.3 商务部分。投标人按照询价文件要求提供的有关资质证明文件及优惠承诺。包括以下内容：

（1）投标函；

（2）投标人企业法人营业执照副本、税务登记证副本复印件；（3）投标人组织机构代码证复印件；

（4）法定代表人授权书原件、授权代表身份证复印件；

（5）地勘资质；

（6）投标人年度财务报表、社保资金缴纳证明、纳税证明；

（7）证明投标内容的合格性和投标人资格符合询价文件规定的证明文件；

（8）投标人承诺给予招标采购单位的各种优惠条件（优惠条件事项不能包括采购项目本身所包括涉及的采购事项。投标人不能以“赠送、赠予”等任何名义提供服务以规避询价文件的约束。否则，投标人提供的投标文件将作为无效投标处理，投标人的投标行为将作为以不正当手段排挤其他供应商认定）；

（9）证明投标人业绩和荣誉的有关材料；（10）商务条款偏离表；

（11）其他投标人认为需要提供的文件和资料。

13.4 售后服务。投标人按照询价文件中售后服务要求作出的积极响应和承诺。包括以下内容：

（1）投标人设立的服务机构网点清单、服务电话和服务人员名单（加盖公章）；（2）说明后续报务的内容与范围、响应时间、服务承诺和保障措施；（3）培训措施：说明培训内容及培训的时间、地点、目标、培训人数；（4）其他有利于用户的服务承诺。14．投标文件格式

14.1 投标人应严格按照询价文件第三章中提供的“投标文件格式”填写相关内容。除明确允许投标人可以自行编写的外，投标人不得以“投标文件格式”规定之外的方式填写相关内容。否则，投标人提供的投标文件将作为无效投标处理。14.2 对于没有格式要求的投标文件由投标人自行编写。15．投标保证金

15.1 投标人投标时，必须以人民币提交询价文件规定数额的投标保证金，并作为其投标的一部分。

15.2 投标保证金现场现金交付。

15.3未按询价文件要求在规定时间前交纳规定数额投标保证金的投标将被拒绝。15.4 投标人所交纳的投标保证金不计利息。

15.5未中标人的投标保证金，将在中标通知书发出后五个工作日内全额退还(投标结束当场全额退还。中标人的投标保证金，在合同签订生效并按规定交纳了履约保证金后五个工作日内全额退还。

15.6下列任何情况发生时，峨眉山市政府采购中心将不予退还其交纳的投标保证金：（1）如果投标人在询价文件规定的投标有效期内撤回投标。

（2）由于中标人的原因未能按照询价文件的规定与采购人签订合同。（3）由于中标人的原因未能按照询价文件的规定交纳履约保证金。（4）投标有效期内，投标人在政府采购活动中有违规、违纪和违法的行为。16．投标有效期

16.1 投标有效期30天。投标有效期短于此规定期限的投标，将被拒绝。

16.2 特殊情况下，采购人可于投标有效期满之前要求投标人同意延长有效期，要求与答复均应为书面形式。投标人可以拒绝上述要求，其投标保证金不被没收。拒绝延长投标有效期的投标人不得再参与该项目后续采购活动。同意延长投标有效期的投标人不能修改其投标文件，关于投标保证金的有关规定在延长的投标有效期内继续有效。17．投标文件的印制和签署

17.1 本次投标文件正本1份、副本2份。投标文件的正本和副本应在其封面右上角清楚地标明“正本”或“副本”字样。若正本和副本有不一致的内容，以正本书面投标文件为准。17.2 投标文件的正本和副本均需打印或用不褪色、不变质的墨水书写，并由投标人的法定代表人或其授权代表在规定签章处签字和盖章。投标文件副本可采用正本的复印件。17.3 投标文件的打印和书写应清楚工整，任何行间插字、涂改或增删，必须由投标人的法定代表人或其授权代表签字或盖个人印鉴。字迹潦草、表达不清或可能导致非唯一理解的投标文件可能视为无效投标。

17.4 投标文件正本和副本必须装订成册并逐页编目编码。

17.5 投标文件应根据询价文件的要求制作，签署、盖章和内容应完整，如有遗漏，将被视为无效投标。

17.6 投标文件统一用A4幅面纸印制。18.投标文件的密封和标注

18.1 投标人应在投标文件正本和所有副本的封面上注明投标人名称、招标编号、项目名称及分包号（如有分包）。

18.2 投标文件正本、所有副本和询价文件要求单独提交的“开标一览表”（一式两份），封装于3个密封袋内，密封袋上应分别标上“正本”、“副本”、“开标一览表”字样，并注明投标人名称、招标编号、项目名称及分包号（如有分包）。

18.3 所有外层密封袋的封口处应粘贴牢固，并加盖密封章（投标人印章）。

18.4 未按以上要求进行密封和标注的投标文件将被拒绝。19．投标文件的递交

19.1 投标人应在询价文件规定的投标截止时间前，将投标文件按投标须知第18条规定密封后送达开标地点。投标截止时间以后送达的投标文件将被拒绝。19.2未按要求提供投标保证金的投标文件将被拒绝。19.3 本次询价不接受邮寄和传真的投标文件。20．投标文件的修改和撤回

20.1 投标人在递交了投标文件后，可以修改或撤回其投标文件。

20.2 投标人的修改书或撤回通知书，应由其法定代表人或授权代表签署并盖单位印章。修改书应按投标须知第18条规定进行密封和标注，并在密封袋上标注“修改”字样。20.3 在投标截止时间之后，投标人不得对其递交的投标文件做任何修改或撤回投标。

四、开标和评标 21．开标

21.1 峨眉山市政府采购中心在询价文件规定的时间和地点组织公开开标，采购人、投标人须派代表参加并签到以证明其出席。

21.2开标时，峨眉山市政府采购中心对投标文件的密封情况进行检查。经确认无误后，由招标工作人员将投标人单独递交的“开标一览表”当众拆封，并由工作人员按照询价文件规定的内容进行宣读。

21.3开标时，“开标一览表”中的大写金额与小写金额不一致的，以大写金额为准；总价金额与按单价计算的汇总金额不一致的，以单价计算的汇总金额为准；单价金额有明显小数点错误的，以总价为准，并修改单价。

21.4投标文件中有关明细表内容与“开标一览表”不一致的，以“开标一览表”为准。对不同文字文本投标文件的解释发生异议的，以中文文本为准。

21.5所有投标唱标完毕，如投标人代表对宣读的“开标一览表”上的内容有异议的，应在获得开标会主持人同意后当场提出。如确实属于唱标人员宣读错了的，当场予以更正。22.评标

22.1评标工作由招标人依法组建的询价小组负责。

22.2询价小组认定实质性响应询价文件的投标是投标文件与询价文件要求的全部条款、条件和规格相符，没有实质性负偏离。询价小组决定投标文件的响应性依据投标文件本身的内容，而不寻求外部的证据。

投标文件响应询价文件出现的偏离，分为实质性偏离和非实质性偏离。

22.3.1实质性偏离是指投标文件未能实质响应询价文件的要求。以下情况属于重大偏离：（1）未按询价文件要求提交投标保证金；

（2）投标函、法定代表人授权委托书、开标一览表没有按询价文件的规定和要求签字盖章；（3）投标文件载明的询价项目完成期限超过了询价文件规定的期限；（4）投标人的投标报价超过了采购人的预算控制价；（5）投标文件中附有采购人不能接受的条件；

（6）投标产品的技术规格、技术标准明显不符合询价项目的要求；（7）售后服务没有完全符合询价文件要求；（8）不符合询价文件规定的其他实质性要求。投标文件有上述情形之一的，作无效投标处理。

22.3.2非实质性偏离是指投标文件在实质上响应询价文件的要求，但在个别地方存在一些不规则、不一致、不完整的内容，并且澄清、说明或者补正这些内容不会改变投标文件的实质性内容。以下情况属于非实质性偏离：（1）文字表述的内容含义不明确；（2）同类问题表述不一致；（3）有明显文字和计算错误；

（4）提供的技术信息和数据资料不完整；

（5）投标文件未按询价文件要求进行装订或未编制目录、页码；（6）询价小组认定的其他非实质性偏离。

22.4如果投标文件没有实质性响应询价文件的要求，询价小组将予以拒绝。投标人不得通过修正或撤消不合要求的偏离或保留从而使其投标成为实质性响应的投标。

22.5询价小组只对确定为实质性响应询价文件要求的投标文件，根据询价文件的要求采用相同的评标程序及标准进行评价和比较。22.6 投标文件属于下列情况的，在资格性、符合性检查时按照无效投标处理：（1）未按照询价文件规定交纳投标保证金的；（2）未按照询价文件规定和要求密封、签署、盖章的;（3）不具备询价文件中规定的资格条件和要求的;（4）未按照询价文件规定的格式要求编制的；

（5）不符合法律法规和询价文件中规定的其他实质性要求的；（6）询价文件规定的其他无效投标情形。

22.7 本次评标采用最低评标价法，供应商一次报出不得更改的最低价格。采购人根据符合采购需求、质量和服务相等且报价最低的原则确定成交供应商。23计算错误的修改

23.1 投标文件中如果出现计算上或累加上的算术错误，可按以下原则进行修改：（1）用数字表示的金额和用文字表示的金额不一致，应以文字表示的金额为准。（2）单价和数量的乘积与总价不一致时，以单价为准，并修正总价。（3）单价金额小数点有明显错误的，以总价为准，修正单价。

23.2 按上述修正错误的方法调整的投标报价应对投标人具有约束力。如果投标人不接受修正后的价格，其投标将被拒绝。

五、定标 24.定标原则

根据询价小组推荐的中标候选人名单，按顺序确定中标人。25.定标程序

25.1询价小组将评标情况写出书面报告，推荐中标候选人，并按照投标报价由低到高顺序排列。投标报价相同的，按技术指标优劣顺序排列。25.2在评标结束后将评标报告送采购人。

25.3 采购人在收到评标报告后按照评标报告中推荐的中标候选人顺序确定中标人。25.4 根据采购人确定的中标人，向中标人发出中标通知书。

25.5 招标采购单位不解释中标或落标原因，不退回投标文件和其他投标资料。26．中标通知书

26.1 中标通知书为签订政府采购合同的依据，是合同的有效组成部分。

26.2 中标通知书对采购人和中标人均具有法律效力。中标通知书发出后，采购人改变中标结果，或者中标人无正当理由放弃中标的，应当承担相应的法律责任。

26．3中标人的投标文件本应作为无效投标处理或者有政府采购法律法规规章制度规定的中标无效情形的，峨眉山市政府采购中心在取得有权主体的认定以后，应当宣布发出的中标通知书无效，并收回发出的中标通知书（中标人也应当缴回），依法重新确定中标人或者重新开展采购活动。

六、签订及履行合同和验收 27.签订合同

27.1 中标人在收到招标人发出的《中标通知书》后，应在询价文件规定的时间内与采购人签订采购合同。由于中标人的原因逾期未与采购人签订采购合同的，将视为放弃中标，取消其中标资格并将按相关规定进行处理。

27.2中标人因不可抗力原因不能履行采购合同或放弃中标的，采购人可以与排在中标人之后第一位的中标候选人签订采购合同，以此类推。28.采购人增加合同标的权利

采购合同履行过程中，采购人需要追加与合同标的相同的中标服务项目的，在不改变合同其他条款的前提下，可以与中标供应商协商签订补充合同，但所有补充合同的采购金额不得超过原合同采购金额的百分之十。29.履约保证金

29.1 中标人应在合同签订之前交纳询价文件10%的履约保证金。

29.2 如果中标人在规定的合同签订时间内，没有按照询价文件的规定交纳履约保证金，且又无正当理由的，将视为放弃中标，其交纳的投标保证金将不与退还。30.履行合同

30.1 中标人与采购人签订合同后，合同双方应严格执行合同条款，履行合同规定的义务，保证合同的顺利完成。

30.2 在合同履行过程中，如发生合同纠纷，合同双方应按照《合同法》的有关规定进行处理。31.验收

31.1 中标人交货时，由采购人依据合同组织验收。

31.2 采购人应当在中标人交货后10个工作日内组织中标服务项目或的验收，无正当理由拒不验收超过10个工作日后，视为验收合格。

31.3 中标服务项目（设备）使用和运行60天后无质量问题，采购人应签署《质量验收合格证明书》。

31.4 中标人凭《质量验收合格证明书》办理履约保证金退款手续。

七、废 标 32.废标的情形

招标采购中，出现下列情形之一的，予以废标：（1）出现影响采购公正的违法、违规行为的；

（2）投标人的报价均超过了采购预算，采购人不能支付的；（3）因重大变故，采购任务取消的。

第三章 投标文件格式

一、投 标 函 峨眉山市政府采购采购中心：

我方全面研究了 “

”项目询价文件（招标编号），决定参加贵单位组织的本项目投标。我方授权

（姓名、职务）代表我方

（投标单位的名称）全权处理本项目投标的有关事宜。

1、我方自愿按照询价文件规定的各项要求向采购人提供所需服务，总投标价为人民币

元（大写：）。

2、一旦我方中标，我方将严格履行合同规定的责任和义务，保证于合同签字生效后

日内完成项目并交付采购人验收。

3、我方同意按照询价文件的要求，向贵单位交纳人民币

元（大写：）的投标保证金。并承诺：下列任何情况发生时，我方将不要求退还投标保证金：（1）如果我方在投标有效期内撤回投标；（2）我方提供了虚假响应询价文件的投标文件；（3）在投标过程中有违规违纪行为；

（4）我方在投标有效期内收到中标通知书后，由于我方原因未能按照询价文件要求提交履约保证金或与采购人签订并履行合同。

4、我方为本项目提交的投标文件正本1份，副本XX份，用于开标唱标的“开标一览表”一式两份。

5、我方愿意提供贵中心可能另外要求的，与投标有关的文件资料，并保证我方已提供和将要提供的文件资料是真实、准确的。

6、我方完全理解采购人不一定将合同授予最低报价的投标人的行为。投标人名称：

（盖章）法定代表人或授权代表（签字）： 通讯地址： 邮政编码： 联系电话： 传

真： 日

期：

二、法定代表人授权书 峨眉山市政府采购中心：

本授权声明：

（投标人名称）

（法定代表人姓名、职务）授权

（被授权人姓名、职务）为我方 “

” 项目（招标编号）投标活动的合法代表，以我方名义全权处理该项目有关投标、签订合同以及执行合同等一切事宜。特此声明。

法定代表人签字： 授权代表签字：

投标人名称：

（盖章）日

期：

三、开标一览表

序号 项目名称 项目技术要求 数量 投标单价（元）投标总价

（元）工程时间 备注

报价合计（元）：

大写：

注：1.供应商一次性报出不得更改的价格，报价应是最终用户验收合格后的总价，包括设备运输、保险、代理、安装调试、培训、税费、系统集成费用和询价文件规定的其它费用。2.“开标一览表”为多页的，每页均需由法定代表人或授权代表签字并盖投标人印章。

3、“开标一览表”以包为单位填写。投标人名称：

（盖章）法定代表人或授权代表（签字）： 投标日期：

四、分项报价明细表

序号

项目名称 技术要求 单位

数量

单价 金额 备注

分项报价合计（元）

注：

1、投标人必须按“分项报价明细表”的格式详细报出投标总价的各个组成部分的报价，否则作无效投标处理。

2、“分项报价明细表”各分项报价合计应当与“开标一览表”报价合计相等。

投标人名称：

（盖章）法定代表人或授权代表（签字）： 投标日期：

五、商务偏离表

招标编号：

序号 包号 招标要求 投标响应 偏离及其影响

注：1.本表只填写投标文件中与询价文件有偏离（包括正偏离和负偏离）的内容，投标文件中商务响应与询价文件要求完全一致的，不用在此表中列出。

2．供应商必须据实填写，不得虚假响应，否则将取消其投标或中标资格，并按有关规定进行处罚。

投标人名称：

（盖章）法定代表人或授权代表（签字）： 投标日期:

六、投标人基本情况表 投标人名称 注册地址

邮政编码

联系方式 联系人

电话

传真

网址

组织结构

法定代表人 姓名

技术职称

电话

技术负责人 姓名

技术职称

电话

成立时间

员工总人数： 企业资质等级

其中 项目经理

营业执照号

高级职称人员

注册资金

中级职称人员

开户银行

初级职称人员

账号

技工

经营范围

备注

投标人名称：

（盖章）法定代表人或授权代表（签字）： 投标日期:

七、投标人类似项目业绩一览表

年份 用户名称 项目名称 完成时间 合同金额 完成项目质量

备注

注：投标人以上业绩需提供有关书面证明材料。“合同金额”需提供合同复印件；“完成项目质量”需提供合同验收合格或用户单位书面证明材料。

投标人名称：

（盖章）法定代表人或授权代表（签字）： 投标日期:

八、规格、技术指标响应偏离表

招标编号：

序号 包号

招标项目内容 询价文件要求

投标响应 偏离对招标项目性能的影响

注：1.本表只填写投标文件中与询价文件有偏离（包括正偏离和负偏离）的内容，投标文件中技术规格及指标响应与询价文件要求完全一致的，不用在此表中列出。

2．供应商必须据实填写，不得虚假响应，否则将取消其投标或中标资格，并按有关规定进行处罚。

投标人名称：

（盖章）法定代表人或授权代表（签字）： 投标日期:

九、投标人本项目管理、技术、服务人员情况表

招标编号：

类别 职务 姓名 职称 常住地 资格证明（附复印件）

证书名称 级别 证号 专业 管 理 人

员

技 术 人

员

后续 服务

人员

投标人名称：

（盖章）法定代表人或授权代表（签字）： 投标日期: 第四章 资格证明文件

投标人参加本次投标必须提供以下资格证明文件：

1、投标人基本情况；

2、经过年检的营业执照（复印件）；

3、税务登记证（复印件）；

4、组织机构代码证（复印件）；

5、资质证书（复印件）

6、法定代表人授权书（原件）；

7、授权代表的身份证（复印件）；

8、业绩证明合同复印件2个以上

9、投标人近两年经审计过的年度财务报表及会计事务所的审计报告（复印件）；

10、以上要求投标人提供的资格证明文件复印件必须加盖投标人印章（鲜章）。

第五章 询价项目及要求

一、项目概况

1、厂区总占地面积为742.4平方米,建筑面积为161.2平方米(一层), 工程地址位于普兴乡福利村2组

2、勘察目的

详细查明峨眉山市普兴乡供水系统改造工程地质条件，为施工图设计提供所需的详细、确切的地质资料，以便顺利完成施工图设计 第六章

合同主要条款

合同编号：

签订地点：

签订时间：

采购人（甲方）：

供应商（乙方）：

根据《中华人民共和国政府采购法》、《中华人民共和国合同法》及XX政府采购中心

采购项目（项目编号：）的《询价文件》、乙方的《投标文件》及《中标通知书》，甲、乙双方同意签订本合同。详细技术说明及其他有关合同项目的特定信息由合同附件予以说明，合同附件及本项目的询价文件、投标文件、《中标通知书》等均为本合同不可分割的部分。双方同意共同遵守如下条款：

一、合同服务

项目品名 单位 数量 单价（万元）总价（万元）交货期

二、合同总价

合同总价为人民币大写：

元，即RMB￥

元；该合同总价已包括中标项目验收合格交付使用之前及后续服务等所有其他有关各项的含税费用。本合同执行期间合同总价不变，甲方无须另向乙方支付本合同规定之外的其他任何费用。

三、质量要求

1、乙方提供的中标服务项目权属清楚，不得侵害他人的知识产权。

必须符合或优于国家（行业）

标准，以及本项目询价文件的质量要求和标准。

3、乙方须在本合同签订之日起

日内送交中标服务内容甲方确认。

4、中标服务项目质量出现问题，乙方应负责三包（包新、包换、包退），费用由乙方负担，甲方有权到乙方生产场地检查中标服务项目质量和生产进度。

四、交货及验收

1、乙方交货期限为合同签订生效后的XX日内，在合同签订生效之日起XX天内交货到甲方指定地点，随即在XX日内全部完成验收合格交付使用，(如由于采购人的原因造成合同延迟签订或验收的，时间顺延)。

2、验收由甲方组织，乙方配合进行：

(2)验收标准：按国家有关规定以及甲方询价文件的质量要求和技术指标、乙方的投标文件及承诺与本合同约定标准进行验收；甲乙双方如对质量要求和技术指标的约定标准有相互抵触或异议的事项，由甲方在招标与投标文件中按质量要求和技术指标比较优胜的原则确定该项的约定标准进行验收；

(3)验收时如发现所交付的中标服务项目不符合标准及本合同规定之情形者，甲方应做出详尽的现场记录，或由甲乙双方签署备忘录，此现场记录或备忘录可用作补充、缺失和更换中标项目的有效证据，由此产生的时间延误与有关费用由乙方承担，验收期限相应顺延；(4)如质量验收合格，双方签署质量验收报告。

3、乙方应将所中标项目内容及一切资料交付给甲方；否则视为未按合同约定交货。

4、如乙方不能达到合同约定的质量标准，甲方有权退货，并视作乙方不能交付中标服务项目而须支付违约赔偿金给甲方，甲方还可依法追究乙方的违约责任。

五、付款方式

1、甲方在本合同签订生效之日起接到乙方通知和票据凭证资料以及乙方交给甲方的合同履元整）后的日内支付合同金额百分之

的价款；

2、全部中标项目验收合格之日起，甲方接到乙方通知与票据凭证资料以后的日内，提交支付凭证资料给

财政国库支付执行机构办理财政国库支付手续，并由其向乙方核拨合同总价的百分之

款项：￥

元，人民币大写

元整；

3、合同履约保证金：在中标服务项目验收合格满

后，甲方财务部门接到乙方通知和支付凭证资料文件，以及由甲方确认本合同中标项目质量与服务等约定事项已经履行完毕的正式书面文件后的 日内，递交结算凭证资料给银行并由其向乙方支付价款￥

元，人民币大写：

元整；

4、乙方须向甲方出具合法有效完整的完税发票及凭证资料进行支付结算。

六、售后及后续服务

1、售后及后续为验收合格后XX年，质保期内出现质量问题，乙方在接到通知后

小时内响应到场，小时内完成完善或更换，并承担产生的相应费用；如乙方

次完善或更换仍不能达到本合同约定的质量标准，视作乙方未能按时交货，甲方有权退货并追究乙方的违约责任。

2、乙方须指派专人负责与甲方联系售后及后续服务事宜。

七、违约责任

1、甲方违约责任

（1）甲方无正当理由拒收中标项目的，甲方应偿付合同总价百分之的违约金；（2）甲方逾期支付货款的，除应及时付足货款外，应向乙方偿付欠款总额万分之

/天的违约金；逾期付款超过

天的，乙方有权终止合同；

（3）甲方偿付的违约金不足以弥补乙方损失的，还应按乙方损失尚未弥补的部分，支付赔偿金给乙方。

2、乙方违约责任

（1）乙方交付的中标项目质量不符合合同规定的，乙方应向甲方支付合同总价的百分之的违约金，并须在合同规定的交付时间内更换合格的给甲方，否则，视作乙方不能交付中标项目而违约，按本条本款下述第“（2）”项规定由乙方偿付违约赔偿金给甲方。

（2）乙方不能交付中标服务项目或逾期交付中标服务项目而违约的，除应及时交足中标服务项目外，应向甲方偿付逾期交货部分货款总额的万分之

/天的违约金；逾期交货超过约保证金（按合同总价的百分之

计算款额￥

元，人民币大写：

XX天，甲方有权终止合同，乙方则应按合同总价的百分之的款额向甲方偿付赔偿金，并须全额退还甲方已经付给乙方的货款及其利息。

（3）乙方中标服务项目经甲方送交具有法定资格条件的质量技术监督机构检测后，如检测结果认定中标服务项目质量不符合本合同规定标准的，则视为乙方没有按时交货而违约，乙方须在 天内无条件更换合格的中标服务项目，如逾期不能更换合格的中标服务项目，甲方有权终止本合同，乙方应另付合同总价的百分之

的赔偿金给甲方。

（4）乙方保证本合同中标服务项目的权利无瑕疵，包括中标服务项目所有权及知识产权等权利无瑕疵。如任何第三方经法院（或仲裁机构）裁决有权对上述中标服务项目主张权利或国家机关依法对中标服务项目进行没收查处的，乙方除应向甲方返还已收款项外，还应另按合同总价的百分之

向甲方支付违约金并赔偿因此给甲方造成的一切损失。

（5）乙方偿付的违约金不足以弥补甲方损失的，还应按甲方损失尚未弥补的部分，支付赔偿金给甲方。

八、争议解决办法

1、合同履行期间,若双方发生争议，可协商或由有关部门调解解决，协商或调解不成的，由当事人依法维护其合法权益。

九、其他

1、如有未尽事宜，由双方依法订立补充合同。

2、本合同一式四份，自双方签章之日起生效。甲方贰份，乙方、峨眉山市政府采购中心各一份。

甲方：

（盖章）

乙方：

（盖章）

法定代表人（授权代表）：

法定代表人（授权代表）： 地

址：

地

址： 开户银行：

开户银行： 账号：

账号： 电

话：

电

话： 传

真：

传

真：

签约日期：XX年XX月XX日

签约日期：XX年XX月XX日

第二篇：标书审查项目

标书审查项目

1.封面填写是否符合要求，项目名称（编号）、招标单位名称（地址）、投标单位名称（地址）、日期是否一致；

2.格式文件是否同招标文件一致；

3.投标报价是否在招标文件要求范围内（注意小数位数）；

4.承诺书（附表）及方案中工期、质量、投资、安全文明等目标是否符合要求；

5.法定代表人证明书及授权委托书格式、授权内容、有效期、签发日期是否符合要求；

6.公司资质、业绩等是否符合招标文件要求，是否需要加盖“与原件相符”、法人公章、法定代表人章和委托代理人章，是否要求法定代表人和委托代理人签字；

7.投标文件顺序、内容与投标须知及前附表、综合评分表的符合性；

8.投标保证金收据；

9.项目总监、总监代表是否与投标报名时一致，证件、业绩、获奖证书等是否已按要求放齐；

10.监理方案中是否有与本项目不相符的规范、项目名称、地名、人名及其他内容；

11.监理方案中项目概况、质量控制措施、重难点等主要内容是否针对本项目要求；

12.盖章、签字是否符合要求，投标文件正副本份数、光盘、封标（盖章、包封、开封时间、地址）是否符合要求；

13.是否仔细核对过废标条件和符合性审查表；

14.是否多开一份授权书和委托书，并带起身份证原件。

第三篇：如何加强地勘单位施工项目管理

如何加强地勘单位施工项目管理

随着政府对地质灾害治理项目的投资不断增加，地灾市场逐步兴起，针对泥石流或者滑坡等地质灾害点的治理项目在“5.12”汶川地震后井喷式出现，伴随而来的项目管理问题也越来越突出了。

一、地勘单位施工项目管理现状

随着针对泥石流或者滑坡等地质灾害点的治理项目在“5.12”汶川地震后井喷式出现，地勘单位施工项目的管理问题也越来越突出了。主要是以下几点问题： 1.缺乏科学的质量管理办法

项目实施过程中，质量管理方法不尽完善，规章制度往往形同虚设，只是一些理论性的东西，形式化严重。没有结合项目的实际情况，责权利不明确，项目盈利了，皆大欢喜，项目亏损了，就找客观原因，千方百计找理由减轻处罚或不予处罚。这种奖惩不对等，实质就是企业缺乏科学公正的激励与约束机制，不利于调动员工的积极性。2.成本管理意识差

轻视成本降低的重要性，成本决策的随意性强，项目成员在工作中也不注重精打细算。这就导致建设资金不能有效的利用。地勘单位承接项目，几乎都是垫资干活，那么资金周转就是一个大问题，经常出现拆西墙补东墙的情况。而且很多项目由于时间紧，任务重，管理都相当粗放，没有对项目的成本和利润进行合理的分析和核算。有些项目人员配备又不齐全，项目经理经常一人身兼多职，但他们大多是技术出身，懂技术不懂管理，成本管理通常是他们的薄弱环节，又没有专业的人员在项目上从事此项工作，因此项目经理和单位领导有些时候根本不清楚现场施工的整体成本，更谈不上细致的成本核算。3.风险管理环节薄弱

随着施工项目的利润空间减小，而地灾项目的不确定因素又多，相互关系错综复杂，风险发生的概率越来越大，造成的损失也越来越大，这对项目管理人员提出了新的挑战，在增强市场意识、竞争意识的同时要加强风险意识，学习研究风险管理。

二、地勘单位施工项目管理策略 对于地勘单位来说,采用科学、系统的施工项目管理手段才能应对越来越复杂多变的市场环境。在面对复杂的施工项目,我们的管理者要具备系统和科学的施工项目管理技能,以提高项目管理效率。地质灾害施工项目管理在质量、成本、风险、进度等几个重要环节都有待加强和完善，应建立成本和质量管理的责任体系和运行机制。

1、推行全方位质量管理模式

全方位的质量管理模式是指项目上的每个成员都参与管理的一种模式，注重每个环节的管理，将其统筹规划，运用科学手段及管理方法为业主提供满意的服务。全方位的质量管理具体分两个方面：全过程、全成员的质量管理。

全过程的质量管理首先是确定正确的质量管理方针、制定管理目标、划分管理职责。地勘施工项目通常时间紧、任务重，整个施工过程也有很多因素影响工程质量，如设计、人材机、地质条件、水文、天气、施工工艺、技术措施、建设成本、项目工期等，都直接影响项目的质量。所以，在现行的质量管理体系中通过质量策划、质量控制、质量保证和质量改进、质量监督等措施来实施全部的管理职能。施工项目是通过很多道工序来完成，因此质量管理也应从工序的质量管理入手，由大到小，细化控制点，分项工程的质量管理，分部工程的质量管理，单位工程的质量，每个环节都应制定事前、事中和事后的质量控制的具体措施和工作内容，把质量管理渗透到项目的点点滴滴。

全员的质量管理是要求项目上的每一位员工都建立质量意识，无论在什么岗位，都要保证工作质量。各岗位的责任和工作内容、任务量、质量要求、完成期限等都应予以明确，并且与项目参与者的项目考核挂钩。

2、全过程成本控制

成本管理的目的主要是降低成本，以获得良好的经济效益。施工项目成本管理的水平高低极大程度影响地勘单位的管理水平。在施工项目的各个阶段，把施工项目成本控制工作以及责任具体分解到每一个部门的每个员工上。地勘单位施工项目的成本管理是从最初的投标阶段直至竣工验收阶段，每个阶段都必须有成本管理措施。施工成本管理主要措施包括成本预测、成本计划、成本控制和成本核算。在项目施工前，根据项目的要求和施工现场相关条件，制定有效合理的施工组织设计和方案，并且在施工过程中，实行动态监控，不断的优化实施方案，减少浪费，实现资源的最优配置，以达到降低目标成本的目的。然后进行成本预测，在以往项目成本核算的基础上进行，根据已完项目的成本构成，对新项目进行测算，制定出相应的管控措施。成本核算是对项目产生的各项费用进行归集，计算出该项目费用的实际发生额，从而得出总成本和单位成本。施工图预算是按照单位工程编制，所以核算的对象就是每一个单位工程。将项目预算和实际成本进行同步比较，以便于检查工程预算的执行情况，严格控制成本，避免超支的情况发生。就以往的项目来看,项目的成本构成中,直接成本即人工费、材料费和机械费就占到了项目总费用的70%左右，因此人材机直接影响着项目成本的高低，所以地勘单位应该着手于提高成本管理的水平，通过细化管理，达到降低人材机费用的目的。

3、强化项目风险管理

项目风险管理是为了最好地达到项目的目标，识别、分配、应对项目生命周期内风险的科学与艺术。项目风险管理主要是通过科学的手段全面的对地灾施工项目可能出现的风险进行预判，分析，将这些风险具体化，评估风险的类型和影响，将风险尽量规避，或者分散处理，如果遇到一些风险不可控，那就进行预案准备，尽最大努力减少风险的发生，减少风险带来的损失。

近两年，地灾项目有所收紧，市场条件也越来越苛刻，利润空间也是逐年降低，因此地质灾害治理施工项目需要进行更加专业和精细的管理。施工项目管理的好坏决定着企业的利润、信誉和市场份额,只有管好项目,企业才能不断发展壮大。

第四篇：团膳项目竞标书

团膳项目竞标书 P8P7︑管︑理经骨营干风职险员承一当览︑表安和全资服质务证承明诺材书 料 P6P5︑经︑营论上述风投和标近食两堂年经的营餐方饮案 经营业绩及经营保证条件的说明 P4P3︑卫︑生餐许饮可企证业和营企业业执代照码复复印印件 件 P2P1︑法︑人企代业表概或况 法人代表授权书 贵州回家吃饭餐饮管理有限公司简介

贵州回家吃饭餐饮管理有限公司成立于2015年,注册资金100万,是一家专业的餐饮策划，营销，营运，技术指导，技术培训一体公司。公司主要服务于大中小型餐饮企业,提供策划,设计制作建设,营销推广，技术指导与资询于一体的专业服务。公司以“专注餐饮,真心服务”为核心价值,希望通过我们的专业水平和不懈努力,塑造大中小型餐饮企业形象,为企业产品推广,文化建设，营运拓展，技术支持提供服务与指导。及团膳承包经营的技术力量。

贵州回家吃饭餐饮管理有限公司一直秉承以客户需求为核心,在专注中国市场开拓的同时,为大中小型餐饮企业提供营销，营运，技术指导优质，用心的服务赢得企业的信赖和好评,在贵州省地区逐渐树立起公司良好品牌。公司不仅仅提供专业的餐饮营销策划，专业技术指导支持与培训服务,同时还建立了完善的餐饮业风险评估服务体系,为企业发展中遇到的问题和困难提供指导帮助。我们相信,通过我们的不断努力和追求,一定能够实现与大中小餐饮企业的互利共赢!旗下品牌店：

一起回家吃饭金阳新世界餐饮店

一起回家吃饭花果园店

哇！烤（烧烤酒吧）

犊牧客牛排餐厅

味家佳中式快餐

贵州回家餐饮管理有限公司

具有对团膳餐食、社会餐饮开创及合作实力

食堂经营管理方案

食堂运行方案 :

1、公司负责食堂设备、工具、用具、水、电、汽、专职厨师的使用费用，食堂采用报饭制，每日每餐饭费根据每天采购食物及配料等费用来计算。

2、公司垫付食堂周转金，用于食物及配料的采购，具体由食堂管理人员负责，办公室负责管理、监督。

3、伙食水平本着“收回成本，少赚不赔”的原则，采取就餐人员报饭制，报饭时间为提前3小时，如需变更需提前通知食堂。

4、伙食费结算实行财务统管，管理员以现金结算食材采购费用，记实物采购明细帐，进行成本核算，每星期与财务部对帐，月底结算。来客接待费用要求在接待后五日内在财务部结算。

5、员工用餐时必须保持良好的用餐秩序及餐厅卫生。用餐以吃饱为原则，不允许剩饭、剩菜，杜绝浪费现象。用餐后须将残物倒入垃圾桶内，并把餐具按指定位置分类存放整齐。

6、员工就餐一律实行刷卡结帐，食堂不收现金。

7、食堂早餐免费供应，早餐按每份不超过7元的标准由单位补贴，由食堂管理人员按成本核算，每天在小黑板上公布早餐价格，每月底到财务部凭单据报销。中餐、晚餐由食堂管理员按成本核算，个人到财务部交费，凭交费凭据到食堂管理员处充值后刷卡消费。

8、就餐卡丢失或损坏不能使用的，可申请补办新卡，但每张卡须交工本费20元。

9、对外接待：职工食堂除主要承担公司职工正常就餐任务外，还可承接公司待客等任务。同时，并按下列程序办理相关手续：各部门接待来宾时，须提前向食堂工作人员订餐，订标准，餐费订餐部门支付。领导接待由办公室根据来宾情况设定就餐标准，经主管领导签字确认后开具《就餐申请单》，由职工食堂根据《就餐申请单》安排就餐和结算。

为了切实发挥员工食堂服务及保障作用，为员工提供卫生、营养、健康、便捷的就餐服务，现对员工食堂运营管理提出以下方案 方案一：

一、运营方式：

员工食堂采取公司自主经营，自行采购，独立核算，收支平衡，财务审结的经营方式。

二、定员、用工方式及薪酬

１、定员： 食堂共定员

人（厨师、服务员）。用工人数可根据公司人员变动或食堂运营情况调整。２、食堂用工及薪酬： 基本工资1500元，岗位工资300元，绩效考核200元，合计月工资2000元。

三、伙食标准 食堂提供中、晚餐，（标准餐）每人每餐7元。品种为1大荤、2小荤，1个素菜、清汤1份。

（增值餐）每人每餐10元。品种为2大荤、1小荤、1素菜、清汤1份。

（自选餐）餐点价格为每菜：2元（至）15元（特色小吃餐）特色粉面及小吃：每人每餐8元

四、食堂管理

1、食堂平时由行政人事部统一管理。

2、成立员工食堂伙食管理委员会，成员由公司主管领导及员工代表组成（暂定 人：办公室 人，生产工人

人）。负责对员工食堂制度建设、卫生、日常用品、水电使用、饭菜份量、质量、价格等方面的监督管理，每周至少进行一次检查。

3、做到伙食提前公示。制定一周菜谱，于每周一上午公布，饭菜品种要丰富营养，并努力提高烹调技术，力求使大家吃饱吃好。

（一）食堂人员及卫生管理

1、食堂服务工作人员应坚持文明服务和微笑服务，使用文明语言，态度和蔼可亲、服务周到细致。

2、食堂人员工作人员应有良好的卫生习惯：不得留长指甲、戴戒指上岗，工作时应将头发臵于帽内，工作前应用肥皂及流水洗手。

3、餐厅应当保持内外环境清洁，并采取有效措施，消除蟑螂、老鼠、苍蝇和其他害虫及孳生条件。

4、餐饮具使用前必须清洗、消毒，符合国家有关卫生标准。消毒程序必 须坚持“一冲、二洗、三清、四消毒”。

5、食品存放应实行“四隔离”：生与热隔离、成品与半成品隔离、食物与杂物隔离、海产品与肉类隔离。

6、餐厅人员必须每半年进行健康检查，新入职的员工上岗前必须进行体检，取得健康合格证后方可上岗。餐厅从业人员在上岗时，如出现发烧、咳嗽等有碍于卫生的症状时，应立即脱离工作岗位。

7、厨房及其环境必须干净、整洁，每餐清扫，保持整洁，每周彻底大扫除一次。

8、食堂门窗、纱窗无灰尘、油垢，玻璃明亮；墙壁、屋顶经常打扫，保持无蜘蛛网、无黑垢油污。

9、食堂的灶台、抽油烟机、工作台、货物架等应洁净，无油垢和污垢、异味。

10、各种饮具、用具（大小塑料菜筐、盆）要放在固定位臵，摆放整齐，清洁卫生，呈现本色。

11、剩余的饭菜应尽可能放臵在冷藏柜里，但放臵时间不能超过24小时。

12、食堂采购的原材料必须新鲜，存放的环境应通风、干燥，避免霉变。严禁使用过期或变质的原材料和食品。

（二）采购管理

1、计划采购的原则。每日早晨根据公司在职人数，采购第二天的食物，不得随意囤货和多进不易存放的食物。

2、定点供应的原则。在保证食品质量的前提下，对日常食品建立稳定的供应商，采购资金由公司财务部统一按周进行结算。

3、两人采购的方式。采购人员按各种物品的重量、数量及价格入库，并填写入库单并签名（一式三联，食堂、供应商、公司财会各一联），财务人员凭由采购人员签名的单据与供应商结算货款。

4、公开原则。员工食堂要搞好成本核算，食品物资要有专人管理，每月盘点一次，做到帐物相符，条件许可时应按月公布食堂收支账目，可在每月上旬公布上月的收支明细表，接受职工的监督；食堂收支账目要求清晰、准确，日清月结，尽量做到收支平衡。

（三）设备及安全管理 食堂内所配备的一切设备、餐具要均要登记在册，纳入公司固定资产管理；放臵的所有物品不得随意搬动、私自带走或挪作它用。对无故损坏各类设备、餐具者，要照价赔偿。需要更换设备，应由后勤专员及厨师签字按公司流程提出申请，对更换的旧设备，由甲方公司行政人事部统一处理。做好安全工作。使用炊事械具或用具要严格遵守操作规程，防止机械操作事故发生；严禁随带无关人员进入厨房和储藏室；易燃、易爆物品要严格按规定放臵，消防设施不准随意乱动，杜绝各类意外事故的发生；食堂工作人员下班前，要关好门窗，检查各类电源开关、炉膛火情、餐饮设备等。管理人员要经常督促、检查，切实做好防盗工作。

五、经营管理

1、员工食堂根据就餐人数核定经费收支，定额补助的内部核算办法。食堂每月10日对上月成本进行核算，做到帐物相符，收支平衡。为确保员工福利，食堂盈亏不得超过核定营业额的10%；

2、食堂所需水电费由公司无偿提供，不计入食堂成本。

3、员工食堂要加强固定资产、低值易耗品的管理。要设臵设备台帐和清册，责任管理，详细登记，妥善保管和正常使用。低值易耗品由公司一次性配齐后损坏维修、丢失，进入食堂成本；对新增的有关餐饮机具、大型设备、低值易耗品经公司审核批准购臵的，进入公司费用。

六、就餐管理

1、在食堂就餐的员工，必须遵守就餐时间，不得提前下岗就餐。

2、员工应按序排队打饭，不得拥挤，吵闹，文明就餐。

3、爱护公物，爱惜粮食，厉行节约，杜绝浪费。

4、禁止在指定就餐区域外的其它场所就餐。

5、饭后自觉清理自己的卫生，不乱倒残羹。

6、各部门接待来宾时，须提前到公司行政人事部填写《就餐申请单》，由员工食堂根据《就餐申请单》安排就餐和结算。总之，员工食堂关系着全体员工的后勤伙食保障以及公司的形象，责任和意义都非常重大。食堂管理人员和工作人员，要有足够的卫生安全意识、服务意识和服从意识。公司对食堂的定位应该是“福利性质”，确保食堂维持收支平衡或略有盈余即可，保证使员工的福利落到实处，让员工吃饱吃好。以上方案妥否，请指示！食堂经营管理方案

为了提高公司食堂的服务质量，尽量使员工满意，根据公司精神，安全管理部提出食堂管理方案如下：

一、人员配置与职责：

1、食堂事务长由后勤保障科长兼任，负责食堂的全面管理工作。

2、食堂管理员一名，由公司调用或招聘（要求执C证驾驶执照）其主要职责： 2.1负责正大路厂区、浦潭厂区食堂的日常物质采购及提供每日采购物质进出仓清单交二位食堂厨师验收进仓，并办理相关财务报销申请手续。2.2每日在食物公告栏上公布当日所购主要菜价和数量，需经过验收人签字。2.3协助事务长做好食堂的日常管理工作。

3、食堂厨师

名，（有厨师上岗证、等级证者优先）其主要职责： 3.1负责每日食品物资的验收质量和数量，并在进出仓清单上签字确认。3.2 提前做好次日食堂中、晚餐食谱，并在公告栏上公布。3.3 提供次日饭菜搭配的具体采购品种和采购数量计划报食堂管理员采购。3.4负责每餐所煮菜肴的清洁卫生的核查及切、炒、蒸、煮的具体操作。3.5 对购进的食物，进行保管和使用负责。4.勤杂服务员

名。具体职责如下： 4.1听从食堂管理员的调配，做好供应菜品的清洗。

4.2负责食堂就餐餐具的洗洁和保管及指派的各项清洁卫生和饭菜供应工作。4.3服务员可实行倒班制，兼夜宵的供应。4.4食堂工作人员必须持有效健康证上岗，每年定期进行一次健康检查，凡患有乙肝和传染病者，不准从事餐饮工作。

二、饭菜供应价格标准（含油、盐、调料等副食品）：

三、急需增添设备： 由食堂管理方提出设备名称、需要数量、需求说明。呈交行政部，由甲方行政部统一购买。

四、费用预算： 4.1按现有 位就餐员工计算，每月餐费预算为 元。4.2食堂增添设备预算为 元。4.3水、电、气等燃料费按实际用量核算。附件：

1、食堂管理制度；

2、食堂管理制度表格； 食堂管理制度

一、目的：为保障公司员工有良好的就餐环境并做好伙食保障，特制定此办法。

二、适用范围：凡在公司食堂工作的人员及在食堂就餐的人员，均照此办法执行。

三、职责： 3.1安全管理部负责本办法的制定、修改起草工作。3.2 总经理负责本办法的制定、修改之核准。

四、食堂管理 4.1食堂工作人员管理 4.1.1 食堂工作人员必须执健康证、上岗证执证上岗，定期体检。4.1.2 食堂工作人员个人卫生要求：勤洗手、剪指甲、勤洗、勤换工作服，工作时要按规定穿戴工作服、工作帽,严禁穿拖鞋、赤膊。4.1.3 分配饭菜时，工作人员必须戴干净口罩。4.1.4食堂工作人员下班前，要关好门窗，做好防盗预防；检查各类电源开关、设备，易燃、易爆物品严格规定放置，杜绝意外事故发生。4.2 食堂卫生管理： 4.2.1 食堂时刻保持清洁卫生，每餐后必须对食堂桌椅、地板进行清洁，做到每餐一打扫，每周大清洗。4.2.2 及时搞好厨房、分菜间的卫生，及时处理垃圾，做好三防（防蝇、防尘、防鼠）工作。4.2.3 食堂存储物质要有标示，定时检查，防止储存食物腐烂，严禁使用已腐坏食品，确保员工饮食健康，防止食品中毒。4.2.4 食堂炊具每天用后洗净擦干，保持干燥洁净，餐具确保做到“一冲、二洗、二清、四消毒”。

4.3用餐管理： 4.3.1 中餐：夏季11:30-13:30时，冬季 11:30-13:30时； 4.3.2 晚餐：夏季 17:30-19:30时，冬季17:00-19:00时； 4.3.3 夜宵：食堂（23:00-0:30）；

4.3.4员工刷卡用餐，严禁使用现金。4.3.5 如果特殊原因需提前或延后就餐者，应由其部门主管提前通知食堂管理人员。4.3.6 在本单位施工的外来人员或临时来访者，如需到餐厅就餐，由部门提前办好用餐申请，到后勤办理就餐卡。4.3.7 就餐人员按先后顺序排队打饭菜，不得插队，文明用餐，不得边走边吃。4.3.8员工用餐完毕，应将自已桌面的饭菜渣清理干净，倒入指定垃圾桶内。4.3.9员工应尊重食堂工作人员，食堂工作人员有不当之处，可写意见书投入意见箱，不得与食堂工作人员争吵。5本制度经总经理批准后执行。

餐饮服务单位食品安全承诺书

餐饮服务单位食品安全承诺书

为进一步加强食品安全管理，保障餐饮服务食品安全，维护消费者合法权益，本单位郑重承诺：

1、严格遵守《中华人民共和国食品安全法》、《中华人民共和国食品安全法实施条例》等法律法规的规定，承担餐饮食品安全“第一责任人”职责，落实餐饮服务安全各项管理制度。

2、保证依法取得《餐饮服务许可证》和从业人员健康合格证明等相关证照后从事餐饮服务活动，并按规定进行食品安全知识培训。

3、依法建立并落实食品（原料）进货查验记录制度，建立食品、食品原料、食品添加剂和食品相关产品的采购记录制度，认真查验、记录供货者的许可证、食品合格证明文件、产品标识和食品及原料质量等内容。严把进货关，保证本单位食品（原料）购进的可追溯性、真实性，以防范和控制食品安全风险。

4、严格规范食品添加剂采购和使用行为，不超范围、超限量滥用食品添加剂，不采购和使用食品添加剂以外的任何可能危害人体健康的物质，不采购和使用标识不规范的、来源不明的食品添加剂。

5、保证规范食用油脂和添加剂管理使用，杜绝添加非食用物质，不超范围、不超剂量滥用食品添加剂。不使用非食品用具及容器、包装材料，不使用未经消毒合格的餐饮具、工具、容器。

6、建立本单位食品安全督查制度，规范经营行为，提高餐饮服务质量和自律意识，同时自觉接受食品安全监管部门和社会各界的监督，承担社会和法律责任。

7、保持餐饮服务加工经营场所内外环境整洁，采取有效措施，消除老鼠、蟑螂、苍蝇和其它有害昆虫及其孽生条件。

承诺单位名称:

法定代表人签字：

****年**月**日

经营保证条件的说明

贵州回家餐饮管理有限公司

在2015年创立，现公司人员158人，每月创造总营业额：330万元 一起回家吃饭新世界店：48人，月总营业额：70万元 一起回家花果园店：38人，月总营业额：70万元 哇！烤一步：36人,月总营业额;75万元

犊牧客牛排餐厅 ：26人，月总营业额：40万元

味家佳中式快餐：18人，月总营业额;35万元

贵安新区贵阳中医学院二食堂：20人，月总营业额：40万元

贵州回家餐饮管理有限公司；管理层有；

曾奎（中国经济学高级核算师）吴澄（中国职业餐饮经理人，中国餐饮中级技师）

徐国菊（中国高级会计师）张静波（中国职业餐饮经理人）

向应燕（中国餐饮高级技师）钱彤（中国职业餐饮经理人）在标准化管理下，公司将对旗下项目运营做出最全面的策划，评估，管理，团队建设，培训。

第五篇：标书范本

试论我国商业银行信贷风险

内容摘要；我国商业银行信贷存在的风险主要有借款方面的风险，内部监管不严，并且需要完善信贷体系，最后对存量贷款进行实时监控，及时发现问题贷款和回收不

良贷款。通过管制有效地促进信贷业务安全、健康发展。

关键词：银行信贷风险 监管 体系

随着中小股份制商业银行的兴起，民营银行的建立，非银行金融机构的发展，外资银行的涌入，作为市场主体的银行数量大幅度增加，市场主体的增加必然引起竞争程度的提高。竞争在调动竞争者的积极性和提高市场效率的同时，也容易造成无序竞争，增加同业内耗，加大交易费用，降低整体效率。特别是20世纪90年代以来，由于中国经济的主体和增长点在不断向非国有部门和居民部门转移，中国银行业也发生了重大的变化：中国大大小小的银行在以存贷款为主的银行市场上展开了全方位的竞争。在这样的竞争中，银行存贷款的利差面临逐渐缩小的趋势，传统业务的竞争优势逐步降低，银行不得不重新开发高风险高盈利的业务，加大了风险暴露。

一、商业银行信贷风险成因分析

当前商业银行的信贷风险主要来自借款人造成的风险和银行管理不善造成的风险两个方面。

(一)借款人方面的信贷风险

1．借款人的收入波动和道德风险 贷款发放后，一些借款人由于收入大幅下降或暂时失业等市场原因，无法按期还款，有的虽然具备还款能力，但迟迟拖延还款，使银行信贷风险大大增加。而中国目前尚未建立起一套完备的个人信用体系，银行缺乏征询和调查借款人资信的有效手段，加之个人收入的不透明和个人征税机制的不完善，银行难以对借款人的财产、个人收入的完整性、稳定性和还款意愿等资信状况作出正确判断。

2．借款人蓄意诈骗贷款 借款人以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行贷款。他们得手后大多携款潜逃、挥霍或改变贷款用途，将贷款用于高风险的经济活动，造成重大经济损失，致使贷款无法偿还。

3．借款人多头贷款或透支，导致信贷风险上升

目前，国内许多银行管理不规范，各部门之间缺乏整体协调和互通机制。—些借款人抓住这一可乘之机，报 送不完整的个人信息资料，在同一银行各个部门里多头借款或进行透支，增加了银行贷款风险。

4．抵押物难以变现，贷款担保形同虚设

一旦贷款发生风险，银行通常会把贷款的抵押物作为第二还款来源，而抵押物能否顺利、足额、合法地变现，就成为银行化解信贷风险的重要环节。由于中国消费品二级市场尚处于起步阶段，交易秩序尚不规范，交易法规也不完善，各种手续十分繁琐，交易费用偏高，导致银行难以将抵押物变现，贷款抵押形同虚设。

(二)银行经营管理方面的信贷风险

1.基础工作薄弱，信贷档案资料缺漏严重

信贷档案是银行发放、管理、收回贷款这一完整过程的文字记录，而目前有些商业银行管理工作混乱，大量存在借款人和保证人的财务资料、贷款抵押凭证、贷后检查报告、催收通知书等资料的缺漏。这些重要文件的漏缺，不仅对贷款的风险分析造成困难，同时也构成了依法收贷的障碍。

2．贷款“三查”制度执行不力 “三查”工作做得不深不细，这是信贷风险产生的主要原因。一是贷前调查往往流于形式。贷前调查作为风险控制的关键环节，需要调查人员深入企业查账，核实相关数据，了解企业的产品、生产经营及管理等各种情况，通过大量的数据资料进行综合的分析研究，形成客观、公正、有决策价值的结论，但有些信贷人员只是根据企业提供的相关文字材料进行摘录、整合，做表面文章，根据这样的贷前调查报告做出的结论已经使贷款失去了安全性。二是贷中审查不严。在贷款发放过程中，信贷人员对借款人、担保人、抵押物、质押物等审查不严，造成潜在的信贷风险。如信贷人员未发现担保人主体资格不符合法律规定的要求；一些商业银行未对抵押物、质押物的合法性、有效性进行认真审查；按照《担保法》规定必须办理抵押登记的，未按法律规定办理抵押登记等等。三是贷后检查表面化。贷后检查作为风险控制的重点环节，需要信贷人员深入企业监控其经济活动和资金流向、认真分析其贷款风险变化情况。可是，信贷人员对不少贷款企业的后续管理却放松了，这是造成贷款预警机制失灵的主要原因。

3．银行管理缺乏系统性，致使潜在风险增大

现在，国内商业银行管理水平不高，各部门之间缺乏系统性的信息互通机制，对同一个借款人的信用信息资料分散在各个业务部门，而且相当一部分资料尚未上机进行联网管理，从而难以实现资源共享。通常，仅凭借款人身份证明、个人收入证明等比较原始的征询材料进行判断和决策，对个人的信用调查基本上依赖于借款人的自报及其就职单位的证明，对借款人的资产负债状况、社会活动及表现，有无违法纪录、有无失信情况等缺乏正常程序和有效渠道进行了解征询，导致银行和借款人之间的信息不对称。

4．内部监督机制不健全，忽视对管理者的管理

主要表现在：(1)。一些基层行长权力过大，监督约束机制没有真正起到作用，造成一些基层行长乱批贷款、乱投资、乱担保等；(2)。贷款责任无法落实，最终导致无人负责，不了了之；(3)。行长经营目标考核办法不科学，助长了行长经营上的短期行为，为了完成指标任务，不得不采取违规的做法。

5.违规账外经营严重。违规账外经营是目前商业银行信贷管理中的一个重要问题

其违规经营主要采取私设外账、乱用科目、调整账表和绕规模贷款等形式，并主要投向房地产公司或其他高风险收益领域。由于账外经营是在隐蔽情况下进行的，这部分资产没有处于有效的监督之下，甚至参与了违法犯罪活动，因而这部分信贷资产处于巨大的风险之中。

二、商业银行防范信贷风险的对策

综合上述风险的来源，造成商业银行信贷风险问题的根本原因在于：信贷管理机制不健全。健全的信贷管理机制应包括三个方面：信贷管理制度、信贷管理机构以及激励和约束系统。信贷管理制度主要包括授权授信规定、信贷工作程序、信贷工作每一程序的内容和目标；信贷管理机构主要解决信贷工作中的权力分工，从机构这个角度确保信贷工作中的权力受到其他部门的制约，分清信贷工作各个部门的职责，并保证各部门之间相互监督和制约；激励和约束系统致力于发挥每一位信贷工作人员的主观能动性，同时，通过明确信贷工作人员的职责分工，加大对信贷工作人员的纪律约束。因此，商业银行要建立起一套防范信贷风险的综合管理体系，具体应从以下几方面人手：

(一)充实完善各项信贷管理制度

首先，要制定完善的信贷档案管理制度，明确规定信贷档案的收集、保管、交接、检查等工作程序，并指派专人负责，定期检查、考核执行情况。其次，进一步完善以贷款风险管理为核心的授权授信、审贷分离、分级审批、集体审批、贷款“三查”等风险控制制度，同时，上级行要加强对下级行各项制度执行情况的检查，确保各项制度落到实处。

(二)建立健全信贷专门管理机构

首先要真正落实审贷分离制度，将贷款的审查权和批准权分别落实到不同的职能部门，明确贷款审查部门的工作范围、工作职责和工作目标，规范贷款审批部门的工作制度、审批内容、审批权限、审批程序和审批责任。其次，建立专门的贷款管理委员会，针对大额贷款和疑难问题贷款进行审批决策。第三，由一个独立部门承担贷款风险评估职责。贷款风险定期评估需要独立、科学、客观地对每一笔贷款存续期间的风险状况作出量化评估，为了保证贷款风险评估的客观性、科学性、时效性，这项工作需要一个独立于信贷业务部门的其他部门来独立完成。总之，建立健全信贷专门管理机构，是为了防止信贷权力的过分集中，实行信贷决策民主化、科学化。

(三)建立科学的个人信用评价体系

随着社会个人信用制度和信用档案的建立，各银行还应根据自身业务特点和发展战略制定具体的个人信用评价体系，以此作为发放贷款的基本标准，使之从源头上发挥防范信贷风险的作用。信用评价体系可采用积分制，根据积分多少评定个人信用等级。商业银行可以通过在系统内交流“不良借款人黑名单”的形式，禁止其分支机构向不良借款人发放新的贷款，并采取有效措施及时收回旧贷款。

(四)建立可靠的贷款风险信息系统

该系统是一个综合信息系统，至少应包括三个部分：一是环境监测信息系统，主要包括宏观经济环境信息、区域经济环境信息、产业结构现状及未来预测信息、同业竞争市场信息。二是客户信息系统，主要包括客户财务信息、账户信息、与客户相关的其他非财务信息。三是信贷风险监控信息系统，可与个人信用评价体系相结合，主要包括信贷违规性信息、财务指标异常变化信息、不良贷款信息、客户监管信息。

(五)进一步完善贷款担保制度

在现有的《担保法》基础上，要尽快健全抵押担保制度，具体应注意以下几个方面：首先，要培育规范的抵押品二级市场，使各种贷款抵押物能够及时、顺利地变现。其次，可考虑由政府出面组建信贷担保公司，为长期、大额信贷提供担保，这也是一些西方国家发展银行信贷的成功经验。第三，国家应规定一定金额以上的贷款必须设定担保，银行可视各个贷款品种的不同及申请人资信状况，要求提供合适的担保方式，并对担保程序进行严格审查。

(六)把贷款与保险结合起来

借款者的个人健康状况和偿还能力的变化，往往是贷款无法偿还的一个重要因素。因此，我们可以将贷款与保险公司的有关险种、产品组合起来运作。如银行在发放某些贷款时，可以要求借款人必须购买某种特定保险。一旦借款人发生意外，不能偿还贷款时，保险公司即要向保险受益人支付一定金额的保险赔偿金，而这笔赔偿金又足以偿还银行贷款本息。这样，一方面可化解银行的经营风险，实现信贷风险的合理有效转换，另一方面也有助于保险业的发展。

(七)改善信贷风险控制考核激励机制

在传统的信贷风险考核激励机制下，发放贷款给予一定奖励，清收不良贷款也给予重奖，造成了贷款发放数量越大、质量越差则奖励越多，而质量越好却奖 励越少的异常机制。因此，要优化信贷风险控制奖励机制，在贷款营销考核时，要重点考核贷款投向和投量的合理性、合规性、潜在风险性，淡出对贷款发放量的考核奖励；对信贷风险控制的考核奖励，应当改为质量优良的给予重奖，对完成清收不良贷款目标的不奖不罚，超额完成清收目标的给予适当奖励，完不成清收目标的给予重罚，从而更有效地促进信贷业务安全、健康发展。

三、商业银行风险内控管理体系

目前，商业银行的风险内控体系总体上实现了对各类风险、各业务流程的有效覆盖，为业务发展提供了有效的支持和保障。但是，从全球爆发的金融危机反思，这种体制还存在一些不足，主要反映在以下几个层面：首先，由于缺乏全面的绩效评估制度，员工自觉参与风险内控建设的认知不深，还没有真正将风险与收益、质量与速度、风险内控与业务发展有机统一起来，岗位制衡达不到应有的效果；风险文化尚未真正形成，岗位制衡监督机制受传统思想影响而未真正履行到位，导致风险内控机制低效。

其次，在风险监管方面，风险识别、计量、评估的手段落后，同时忽视风险缓释工具的利用，系统风险研究的前瞻性不足，风险管理体制存在缺陷；管理部门对基层机构和业务条线的检查不充分，整改的长效机制未建立，以致全面风险控制不足。

第三，商业银行审计条线已基本实行垂直管理，但内部审计人员数量和素质与监督的范围和领域还不相适应。审计的手段、工具、方法还不能满足业务发展的需要，还不能适时发现问题和在事前预防风险。

目前，商业银行大多已经按照监管要求建立了以内部控制环境等五要素为基础的内部控制体系。然而，上述薄弱环节不仅体现不了风险与内控的包容性、动态性，而且还可能削弱风险内控体系的有效性。因此，笔者认为，要构建坚强有力的风险内控管理体系，必须要做到以下几个方面：

形式上应建立载体。银行应利用自身网络优势构建内部控制及其自我评估手册体系，初步搭建以风险管理为核心的内部控制基础平台，建立重要管理制度的自动更新和查阅系统。

精神上应构建文化。商业银行应建立包括董事会、高管层及各级员工在内的全员参与的风险内控环境，大力培育合规文化，树立以客户为中心、可持续发展理念，不断丰富和发展风险文化内涵，形成人人参与内控建设，个个注重风险防范的文化氛围，使风险内控理念根植于每位员工的思想意识深处，实现风险内控理念与具体经营管理行为的和谐统一，从而实现风险与收益、质量与速度、风险内控与业务发展的有机结合。

内容上应体现变化。商业银行应结合新资本协议和内部控制基本规范的实行，适时更新和补充完善风险内控管理的内容，构建以COSO2为基础的八要素管理体 系，将风险识别与评估进一步细分，完善风险识别、计量与评估的工具和手段，积极探索风险内控新模式；在内审监督方面，应积极开展风险导向审计和动态审计，适当前移内部审计对风险控制的切入点。积极研发审计工具，大力推进非现场审计，以实现审计方式及手段的创新。

四、商业银行不良贷款率偏高的原因分析

商业银行不良贷款率偏高一直是困扰我国银行业发展的绊脚石，从原因上讲有多方面的因素。本文主要从操作流程入手，细细把握每一个环节，结合平时的工作经验和实际操作，从贷款的申请到发放再到收回，在每一环节上设置评判标准，凡是达不到评判标准就中止贷款程序或采取措施。具有较强的可操作性和实用性。最后，采用了我在工作中遇到比较典型的两个案例作为辅证和检验。

信贷风险是伴随银行产生而产生的，是银行业的天然产物，是客观存在和不可避免的。信贷流程管理就好比一个净化器，充分发挥人的主观能动性，一层一层的对企业进行筛选，优选朝阳行业，从中选择出发展前景良好的企业，作为潜在贷款客户。再进行自身优化，优化商业银行信贷管理体系，提高银行的工作效率和决策的有效性。最后对存量贷款进行实时监控，及时发现问题贷款和回收不良贷款。我们相信通过对三个信贷流程进行从始到终的风险控制，建立商业银行信贷风险流程化管理；最终达到预防、规避、转移、化解商业银行信贷风险，从而减少不良贷款引起的损失，增强商业银行的核心竞争能力。

[参考文献]

[1]李德等．中国防范和化解金融风险的中长期策略[M]北京：经济科学出版社，2010． [2]冯彦明．商业银行业务管理[M]．北京：经济管理出版社，2009.[3]赵庆森．商业银行信贷风险与行业分析[M]北京：中国金融出版社,2008．

[4] 陶能虹“商业银行并购风险的识别与防范研究”《金融论坛》2010第一期 [5]冷云竹.国有商业银行内控制度的问题对策[J].西部论丛,2008(3)[6] 张小霞.现代商业银行内控制度研究[M].中国财政经济出版社.2009(6)