第一篇：中国银行合规
中国银行股份有限公司合规政策
中国银行股份有限公司认为：
依法合规是一种竞争力，是现代金融企业完善公司治理和商业银行经营内在规律的必然要求，是本公司坚持科学发展观的重要内容。
本公司依法接受国内外监管部门的多角度监管，并接受股东、债权人和员工等利益相关人的全方位监督。
本公司制订、实施统一的合规政策，致力于建立合理、有效的合规职能，以保证持续、稳健的经营。
本公司郑重承诺：严格遵守本政策，全力奉行忠实、诚信的价值理念，亦要求董事会成员、各级管理者及全体员工遵守本政策。所有员工无论为创造业绩、提高竞争力，还是应上级命令或客户要求，均应忠实、诚信并恪守职业道德，不能在遵守本政策方面存在任何妥协。各级管理者更应主动承担责任，致力于培育以诚信为基础的企业合规文化，为健全公司治理机制做出贡献。
第一条
合规风险是指因未能符合所有适用于本公司的宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、公认的国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求或发生违约、被诉及不利裁决等情况，而可能遭受法律制裁或监管处罚、财务损失或声誉损失等的风险。
第二条
引致合规风险的基本因素包括但不限于：法律及监管环境的变化；被诉及不利裁决；遭人误导所致的违法违规行为；外聘法律顾问等中介机构的失职行为；内部规章制度及操作程序不健全；协议、授
１ 权书等法律文件不完善；新产品、新业务不符合法律及监管要求；因员工职业道德问题、疏忽、对法律法规及监管要求认识不足引致的不当行为；其他对合规风险控制不力的情况。
第三条
本公司及所有员工遵守其经营所在司法管辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、公认的国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求，确保本公司所有经营管理行为合法合规，保护本公司的良好声誉并最大限度减小财务损失。
第四条
董事会负责总体指导本公司合规风险管理，并履行下列职责：授权风险政策委员会审议批准本公司合规政策，责成高级管理层依据有关政策制定其授权范围内的合规管理制度；监督和指导高级管理层开展合规风险管理工作；听取高级管理层关于重大合规事项及合规风险整体状况的评估报告，并适时做出调整有关政策的决定。
第五条
高级管理层对本公司的合规风险负有直接责任，并承担下列职责：组织制订、实施合规政策；评估和确定引致合规风险的基本因素，建立并适时调整相应的管理机制；对已发生及可能发生的合规风险事件，采取补救措施并减少不良影响；保障本公司具有永久、有效并有充足资源支持的合规职能，监督法律与合规部门履行合规风险管理职能的情况；向董事会汇报重大合规风险事项，并定期报告本公司合规风险整体评估结果。
第六条
本公司各级管理者书面承诺在合规方面发挥表率作用和承担更多责任，以其语言和行动表明认可本公司合规价值理念、实践本公司合规政策要求，鼓励员工提出合规问题并认真加以解决；切实预防并尽早发现违规行为，及时采取行动弥补合规漏洞；对违纪人员和行为予以惩戒，并在评估及奖励员工时充分考虑其遵守本政策的情况。
２ 第七条
本公司所有员工书面承诺信守本政策，保证及时报告已发生或怀疑将发生的违规情况、配合对可能违规行为进行的调查、不要求其他员工违反本政策、不对举报违规行为的员工进行报复，并接受因违反承诺而导致的处分。
第八条
本公司各级管理者及员工在履行其工作职责时应同时履行相应的合规职责并承担违规责任，了解并遵守相关合规要求，就工作中的合规问题主动咨询法律与合规部门，及时报告他人可能的违规行为，配合就合规问题开展的检查和调查，并接受相关合规培训。
第九条
本公司各部门及分支机构建立对自身合规风险的监控及检查机制，以识别自身可能发生的合规风险；建立明确的合规事项报告路线，以在合规风险事件发生时做出及时有效的反应；建立投诉程序，以获取可能存在的合规风险信息。
第十条
本公司制定对违规行为的问责制度，并严格按照其规定对未能遵守、履行本政策的员工和机构予以问责。
第十一条
本公司境内外所有分支机构适用本政策；本公司鼓励本公司的附属公司实施本政策或采用相关部分；本公司通过协议促使代表本公司或以本公司名义对外活动的第三方同意遵守本政策的相关部分。本公司境外附属行、附属公司同时应遵守当地法律、法规及监管要求，如本政策相关部分与之发生冲突，以当地规定为准。如确发生上述冲突，相关机构应及时报备总行（母公司）。
第十二条
本政策自公布之日起实施。
３ 附则——合规要求和管理流程
1.本公司高级管理层应促使本公司及所有员工符合基本的合规要求，包括但不限于：
（1）本公司及所有员工遵守合理审慎原则及职业道德，恪守保密义务，与司法、行政执法机关及外部监管者全面合作并保持良好沟通，及时履行各项法律、合规义务，确保符合法律、法规及监管要求。
（2）本公司及所有员工遵守相关业务操作规程、会计准则和财务程序，保证真实、完整、准确和及时地记录各类业务、财务信息，按照形式和时限的要求保存上述信息，并向上级管理者提供准确、毫无隐瞒的信息及相关预测、评估意见。
（3）本公司及所有员工遵守有关关联交易的法律、法规及监管要求；遵守有关公平交易、公平竞争的法律和法规及监管要求，以避免所从事之业务引发不正当竞争和垄断方面的指控。
（4）本公司及所有员工遵守证券法有关规定，不得利用掌握本公司或本公司控股公司、参股公司等关联企业的未公开证券交易信息买卖相关证券，不得利用该信息推荐或建议任何人买卖相关证券或向任何人泄漏该信息。
（5）本公司及所有员工遵守有关环境保护、健康与安全、消费者保护的法律和法规，避免所从事之业务给当地带来环境污染或对公众健康及安全造成损害，避免所从事之业务侵害消费者权益。
（6）本公司及所有员工遵守有关劳动关系的法律法规，本公司提供公平工作机会，创造安全、健康的工作环境。
（7）本公司及所有员工遵守有关反贿赂的法律法规，与客户、政 ４ 府、合作伙伴等各方交往时，不得违反规定直接或间接给予、许诺或授权他人给予上述各方人员金钱、物品、服务或从事其他有行贿嫌疑的行为，不得违反规定直接或间接接受对方提供的金钱、物品、服务或其从事其他有受贿嫌疑的行为。
（8）本公司及所有员工遵守有关国际贸易管制及反洗钱的法律法规，避免为法律所禁止的任何贸易和交易行为提供金融服务，根据相关规定履行反洗钱方面的职责和义务。
（9）本公司遵守有关专利、商标、著作权、商业秘密和其他知识产权法律法规，建立知识产权管理工作机制，保护和管理本公司知识产权，打击针对本公司知识产权的侵权行为，避免侵犯他人知识产权。
（10）本公司所有员工不得从事与其作为本公司员工的职责发生利益冲突的活动，不得滥用本公司任何资源、声誉或其他便利谋求自身利益。如本公司员工在非故意情况下已发生或认为可能发生上述利益冲突，应及时向本公司报告。
（11）本公司倡导诚信合规基础上的绩效，任何部门、分支机构或员工不得通过违规手段获得绩效。
（12）本公司制订和实施考核方案时，应考虑被考核者履行合规职责、遵守合规要求和执行本政策的情况。
2.本公司高级管理层应在本公司内部建立相应的合规管理流程，包括但不限于：
（1）本公司法律与合规部门履行法律合规管理职责，牵头开展合规风险识别、评估和监控，对本级机构业务、管理部门及下级机构法律合规工作实施管理、评估和检查。总行法律与合规部向高级管理层报告，５ 其他各级法律与合规部门直接向本级机构负责人及上级机构法律与合规部门报告。各级机构其他部门从事法律合规工作的人员向其部门负责人及本级机构法律与合规部门报告。
（2）本公司建立有关任职资格的审核程序，确保法律合规人员的任职资格须符合法律、法规和监管要求，具备必要的资格、经验、专业和个人素质。法律合规人员可以从事本公司委派的其他工作，但该工作不得与法律合规管理职责发生冲突。
（3）本公司建立合规风险监控制度，及时跟踪与本公司利益相关的法律、法规及监管要求的更新情况，统一接收外部监管要求，有效获取、分析、整合合规风险信息，识别和评估合规风险并及时做出风险提示、做好应急预案，逐步实现对合规风险的信息化监控。
（4）本公司建立规章制度管理流程，对规章制度制订、合规性审查、发布、实施、修订、废止、后评价实施统一管理，确保其符合外部法律、法规和监管要求，促进规章制度的有效性和相互协调性。
（5）本公司建立合同管理流程，通过对合同草拟、审查、签署、履行、保管等环节实施管理，控制业务、管理中与合同有关的法律合规风险。
（6）本公司建立新产品和新业务合规管理流程，在新产品和新业务开发中进行合规性论证和审查，对开发中可能产生的知识产权采取必要保护措施；在新产品和新业务即将投入市场前，对相关法律文件及宣传品进行法律合规审查。
（7）本公司建立合规培训管理流程，针对各级管理层及员工提供多方面多层次的培训，实施岗位合规培训、管理层合规培训、新员工合规培训和员工上岗前合规培训等强制培训制度。本公司各级管理层及员
６ 工有接受相应合规培训的义务。本公司建立多种合规咨询渠道，解决各级管理者及员工提出的合规问题。
（8）本公司制订岗位合规手册，明确各级管理者及员工的合规职责及责任，使各级管理者及员工知晓与自身岗位相关的合规要求。
（9）本公司建立诉讼仲裁案件和行政处罚信息管理工作制度，确保按照法律、法规及监管要求及时、准确地披露重大诉讼仲裁案件和行政处罚信息。
（10）本公司建立违规整改流程，对通过外部监管部门、外部审计、内部稽核及其它渠道发现的违规行为及时实施整改，明确各部门及分支机构在整改中的责任，制订书面整改计划，监控整改计划实施过程，公示整改结果。
（11）本公司建立中介机构聘用及监督流程，确保中介机构选聘程序及结果的公开、公正和公平，就监管部门、法律、法规要求的以及其他应咨询中介机构的事项听取其专业意见，监督其尽职工作并追究其违反相关义务的法律责任。
（12）本公司建立合规工作内部审计制度，对各部门及分支机构开展经营管理过程中遵守法律、法规、监管要求和行内规章制度的情况进行内部审计，督促其贯彻实施合规政策，并定期向董事会稽核委员会报告监控情况，同时通报管理层。
７
第二篇：合规中国银行
在探索与践行中实现有效的合规风险管理
——中国银行法律与合规部总经理 王琪
我今天介绍的题目是在探索与践行中实现有效的合规风险管理。我注意到这次合规年会的主题是提高合规风险管理的有效性，所以想跟在座各位同行交流一下合规管理方面的一些认识、做法和经验。因为时间有限，主要谈三方面的问题：第一，对中外资银行所处环境差异的简要归纳；第二，对银行合规风险管理基本理念的理解；第三，就本届合规年会的主题即如何提高合规风险管理有效性问题与大家进行交流，希望能够得到大家的反馈。
一、中外资银行合规风险管理所处的环境差异
中国银行的合规风险管理工作，或者说我们引入美国Compliance Risk这个概念是在2002年，在英国的一些银行则被称作监管风险Regulatory Risk。通过对美国、欧洲同行合规风险管理工作的了解以及我行这些年合规工作的实践，我们认为，合规风险管理工作的开展是一个不断发展的过程，而中国和外国在合规管理工作环境上存在一些差异。
第一，最根本的差异在于，中国是发展中国家，银行业处在一个发展期，而且是一个快速变革期；西方银行业处在一个相对成熟期，这个历史时期的差异，决定了国内银行在合规管理工作中面临更大的挑战。第二，银行垂直化管理的程度存在差异。外资银行从总部到分支机构，从心脏到神经末梢，强调业务条线的垂直管理职能。而在中国，垂直管理则相对弱化。另外由于区域差异，比如东部和西部省份的差异，使我们在使用同一概念时，从总部到分支机构传递过程中会发生信息的衰减和变异，给合规风险管理带来困难。
第三，精细化管理程度的差异。我认为，这多少源于中西方文化上的差异，好比中西医的差别。我们中国历来是用中医的，而西方银行则采用类似于西医的精细化、技术化手段，这种差异集中体现在基层管理，也体现在管理工具上。比如说巴塞尔II主要提出了六项操作风险管理工具，而在合规风险管理方面，相关文件则归纳了大约八至十项管理工具。实际上中资银行也在使用这些工具，但是存在着这些工具标准化的问题，即这些工具是否被规范化地运用了；在使用同一个工具的时候，我们是否使用了同样的语言。第四，所有中资银行都在面临着混业经营及业务创新带来的挑战。我们处在变革期，在不断的发展，在未来的两三年，在座的同行将正面迎接这些挑战。
总而言之，在中国的银行，无论是中资银行还是外资银行，都在面临一个新的环境。这个环境，第一是发展的巨变期，第二是在国家宏观调控下，如何实现银行的依法合规经营，如何实现有效的合规风险管理，这对于监管者和被监管者都是一个富有挑战性的课题。
二、银行合规风险管理应建立和坚持的基本理念
在我行开始从事合规管理工作时，走访了很多中外资银行，做了许多交流和探讨。我们发现，在我们所处的环境中，必须要回答的问题是，从银行整体角度去考虑，合规和业务发展的关系究竟是怎样的。合规风险和操作风险是贯穿在整个银行经营过程中的，是无处不在的。那么当合规和业务发展之间发生矛盾时，银行采取的政策是什么，取舍是什么，这是一个根本性的问题。根据我们自己的经验和教训，我认为有几个根本的理念是需要树立的：
第一，合规风险管理是银行的价值增值活动，这一点认识是要经过时间检验的。
第二，依法合规经营是银行竞争力的表现。这是我行在2003年开展讨论时从管理层到基层达成的共同认
识，依法合规经营是保持银行长期稳健发展的基础。
第三，银行合规经营是对银行管理者和员工的最大保护。
根据上述认识，我所在的法律与合规部的职能可分为以下三部分，第一是法律风险的管理，第二是合规风险的管理，第三是操作风险的管理，这三项结合在一起，履行本行内部控制政策和规划的牵头职责。在这个治理结构下，我们部门的同事在对法律风险、合规风险进行考量的时候，同时考量其操作风险。比如在新产品开发流程中，须审核这一项新产品的出台，其中包含的法律风险、合规风险、操作风险会有多大；一项规章制度的制定，是否有利于控制上述风险，是否有利于建立起内部的一种制衡制约机制。
三、如何提高合规风险管理的有效性
在我看来，提高合规风险管理有效性是一个伴随着银行经营发展持续并不断完善的过程。合规风险管理的基本目标，从大的方面来讲，主要是在企业内部建立一种合规文化；从具体工作层面来讲，是要做到对合规风险心中有数，掌握合规风险变化的周期，将其限制在可控制的范围之内。具体工作的切入点是在企业内部建立一种有效识别、评估、缓释以至监控合规风险的机制。
第一，首先要确立统一的语言和标准，即在集团内从上到下统一对合规风险管理的概念、内涵的理解。总分行之间没有统一的语言进行交流、报告，就无法对风险进行准确评估。
第二，要实现合规风险的数据化分析，援引操作风险管理中的一些概念和做法，建立识别、评估、监控合规风险的标准、模型和流程。现通过以下循环图示，说明合规风险管理的基本流程：
识别和评估阶段需确定重大合规风险的分布，是在美洲、欧洲还是在国内；如在国内，是在南部或北部，东部或西部，发达地区或欠发达地区；风险变化周期是怎样的；对于银行业务将产生的影响如何。再往下是缓释，我们怎么看待这个风险，是否接受这个风险，怎么去化解规避合规风险。最后是监测和报告，主要是解决我们怎样去收集和报告合规风险的情况，我行现行的模式是按季度向董事会和管理层报告整个集团的重大违规事件和数据分析报告。
第三，加强对合规风险的主动性管理。首先，要转变工作职能，传统法律部门的职能是依据法律法规对相关业务进行审查后，回答行或不行。银行的主动性管理可能要比这些要更进一步，也就是要告诉相关部门应该怎样去做。其次，要加强对新产品的管理和控制，主动识别新产品的合规风险。再次，要关注整个集团合规风险变化的周期，从而及时调整政策。这个主动性管理还体现在对外要关注不同司法管辖区监管的变化，与监管部门进行有效的、良好的沟通，主动去影响监管的变化，从而达到使商业银行健康发展的目的。
第四，建立基于岗位职责的培训和有效的考核问责机制，这是我们需要向外资银行学习的地方。培训应该有针对性，应该基于不同岗位的具体职责，使员工熟悉、掌握所在岗位的职责和具体合规要求，知晓违规操作所要承担的后果和责任；同时建立基于岗位职责的考核问责机制，严格对违规行为进行责任追究，考核机制中充分体现倡导合规、惩处违规的价值观念。
这几年，商业银行公司治理机制的不断完善以及股改上市，对于银行风险管理工作起到了非常大的促进作用。但是合规风险在当前和将来还是一个相当值得重视的问题，它将伴随着整个银行未来的发展，是一个需要持续完善的过程。而所有以上措施，最终要落实到人上，要取决于我们银行管理者和所有员工对于合规管理的认识和态度取向。也就是说，提高合规管理水平，防范银行声誉风险，需要银行从业者特别是我们在座各位的共同努力。
第三篇：关于发送《中国银行依法合规经营责任制》的通知
关于发送《中国银行依法合规经营责任制》的通知
------------------作者：admin
文章来源：不详
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更新时间：2008-2-16
中国银行关于发送《中国银行依法合规经营责任制》的通知
1999年12月24日 中银发[1999]112号
各省、自治区、直辖市分行，深圳市分行：
为明确各级机构负责人和各业务部门在依法合规经营中的责任，加强对机构负责人的管理，制止违法、违纪、违规经营行为，确保中国银行的各项业务经营活动在金融法规范围内开展，总行制定了《中国银行依法合规经营责任制》，现印发给你们，请认真组织学习领会，严格履行依法合规经营责任制，结合实际抓好责任制的贯彻落实。
特此通知。
中国银行依法合规经营责任制
第一章 总 则
第一条 为了确保中国银行的各项业务经营活动在国家金融法规允许的范围内开展，进一步明确各级分支机构负责人和各业务部门在本机构、本部门管理的业务依法合规经营中的责任，切实防范金融风险，特制定本规定。
第二条 本规定所称依法合规经营是指全行所有经营活动均依照国家法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，符合总行制定下发的各项内部管理制度规定的总称。
第三条 依法合规经营责任制的核心是：责任与权限对等，责任与内控要求一致，责任与奖惩挂钩。
第四条 依法合规经营责任制按照中国银行现行授权体制，实行一级管一级、层层负责的基本管理原则。
第五条 本责任制规定的有关负责人在任职期间所应承担的责任不因调动、退休或其他离任情形而消除，即当事人离任后被发现其在任期间有因未正确履行职责导致违法违纪违规经营问题的仍然依据本规定追究责任。
第二章 各级机构负责人的责任
第六条 各级机构包括：总行、一级分行及直属分行、二级分行和地市支行、县支行、办事处、分理处、储蓄所。负责人包括：总行、分、支行的正、副行长，办事处、分理处、储蓄所的正、副主任。
第七条 各级机构的第一负责人对所管辖的机构依法合规经营负主要领导责任。具体职责为：
（一）及时传达贯彻国家金融管理法律、行政法规和上级下发的各项规章制度，并结合本机构的实际，组织制定具体的落实措施和办法。
（二）严格自律，带头遵守和执行国家金融法规和各项规章制度。不仅要以身作则管好自己，还要管好领导班子其他成员，不搞违法违纪违规经营。
（三）组织本机构员工学习国家金融政策、法规和中国银行各项规章制度，大力宣传、普及法律知识，坚持经常对员工进行遵纪守法和依法合规经营教育，增强员工的法制观念和自觉依法合规经营意识。
（四）建立健全对下级机构负责人的监督和管理制度，领导实施对直接管理的下一级机构负责人和本级行部门负责人依法合规经营情况的考核工作。
（五）根据《中国银行内部控制原则》建立和完善本机构的内部控制制度及实施细则，并强化对内部控制的管理，确保本机构内部控制达到确定的目标。
（六）按照《中国银行授权管理办法》规定，规范管理并依法实施各项授权、转授权和再转授权，严禁超越权限从事经营管理活动。
（七）定期研究分析本机构依法合规经营情况，针对存在的问题制定有效措施和办法，及时予以纠正和解决。
（八）对辖内发生的严重违法违纪违规问题，要组织力量彻底查清，并及时向上级行如实报告。对所涉及的责任人员要依据有关规定进行严肃处理。对涉嫌犯罪的人员要移交司法机关追究法律责任。
第八条 各级机构的其他负责人对所分管的业务、部门的依法合规经营负直接领导责任。具体职责为：
（一）协助第一负责人在分管的业务和部门中贯彻落实国家金融管理法律、行政法规和上级下发的规章制度，督促、指导分管部门制定落实的措施和办法。
（二）严格自律，带头遵守和执行国家金融法规和各项规章制度，不搞违法违纪违规经营。
（三）督促、组织分管部门员工学习国家金融政策、法规、中国银行各项规章制度及有关法律知识，结合业务工作实际和人员特点情况对员工进行经常性的遵纪守法和依法合规经营教育。
（四）加强对分管业务和部门工作的监督管理，督促检查内部控制制度及岗位职责、权限的落实执行。考核分管部门负责人依法合规经营情况。
（五）对分管业务、部门存在的违法违纪违规经营隐患和苗头要高度重视，采取果断措施消除和纠正，并及时向第一负责人报告。
（六）组织领导对分管业务、部门暴露的严重违法违纪违规问题的清查工作及对有关责任人员的处理工作。
第三章 各有关部门的责任
第九条 各有关部门指各级机构的业务经营部门、业务管理部门，以及人事、稽核、监察等部门。
各部门的负责人对本部门履行依法合规经营职责负全责。
第十条 业务经营部门在日常经营中要严格执行各项金融法规和业务规章制度，在上级授权范围内经营业务。不得以任何借口、理由和方式进行违法违纪违规经营；对上级领导人有关违法违纪违规经营指示应予以抵制，无法抵制的应越级报告。
第十一条 业务管理部门在管理工作中要贯彻落实国家的金融政策、法规和上级制定的业务规章制度，对管辖范围内的业务依法合规经营负专业管理责任。具体职责为：
（一）及时贯彻上级下发的涉及本部门专业的各项法规、制度和管理办法，结合本机构及专业实际情况制定切实可行的业务管理制度和办法，指导、检查、督促贯彻执行，针对存在的问题和不足积极采取措施予以解决，修订、完善制度，改进管理。
（二）督促下属机构和本级机构业务经营部门落实专业内部控制制度，相互制约，责任到岗到人。
（三）严格执行授权、转授权、再转授权规定，在权限范围内开展和管理业务，严禁超越权限进行授权、转授权、再转授权。
（四）对违反本专业制度规定的行为要及时制止、纠正，对严重的违法违纪违规问题及其责任人员应严肃查处，依据有关规定提出处理建议。
第十二条 人事部门的职责：
（一）严格按照干部考察、考核、选拔、任免的制度和工作程序选人用人，把好用人关。凡因违法违规经营受过处分的人，在其未彻底认识、改正自己的错误之前，一律不得提拔任用。
（二）对稽核、监察及业务管理部门反映的各级机构负责人、部门负责人的违法违纪违规问题，人事部门要予以充分重视，作为考核任用的重要依据之一。
（三）落实对违法违纪违规经营责任人给予行政处分、免职、解聘、扣发工资津贴等涉及人事管理的处理。
第十三条 稽核部门的职责：
（一）对管辖区域的机构及其业务经营管理部门依法合规经营和内部控制进行监督和再监督，对存在的问题如实向合适的管理层报告或通报。
（二）组织实施《中国银行领导干部离任稽核办法》中确定的稽核对象的离任稽核。稽核中发现被稽核对象有严重违法违纪违规行为的，要在稽核报告中明确其应承担的责任，并提出处理建议。
（三）对稽核检查中发现的违法违纪违规问题要立即予以制止和纠正，查清事实、确定责任，依据有关规定对相关责任人员提出处理建议。
第十四条 监察部门的职责：
（一）通过执法监察和调查处理群众信访举报对所管辖区域机构负责人和业务经营管理部门负责人依法合规经营情况进行监督。
（二）在监督检查中发现违规经营的问题，对违规经营构成违纪的责任人员，依据有关规定提出处理意见或建议。
（三）在监督检查中发现涉嫌犯罪的，移送司法机关立案查处。
第四章 责任考核
第十五条 各级行第一负责人负责本机构依法合规经营责任制的贯彻落实，负责领导、组织对下一级机构负责人和本级行部门负责人依法合规经营情况考核的工作。落实责任制的情况列入总结或工作报告。
第十六条 各级机构负责人要把个人履行依法合规经营责任情况写入年终述职报告。
第十七条 各级行人事部门每年对下一级机构负责人和本级行部门负责人依法合规经营情况进行两次考核。每年7月份对考核对象上半年的依法合规经营情况进行考核，并依据情况作出相关结论；年终将依法合规经营情况列为对领导班子、领导干部和员工考核的一项内容，一并进行考核。
第十八条 人事部门的考核结论和结果要上报本行行领导，其中对下一级机构负责人和本级行业务经营管理部门负责人依法合规经营情况考核的结论和结果要及时通报稽核、监察部门。并会同稽核、监察部门负责对下属机构依法合规经营责任制执行情况进行监督检查。
第十九条 人事、稽核、监察部门在依法合规经营考核和监督检查中，对落实执行责任制好的机构、部门和人员予以表彰，对落实执行责任制不力的机构、部门和人员予以批评，对问题多的机构的第一负责人要提出处理建议。
第五章 责任追究
第二十条 各级机构负责人和各部门负责人不履行或者不正确履行依法合规经营责任的，按照干部管理权限予以责任追究和处理。
第二十一条 对有下列情形之一的机构、部门负责人根据事实情节、后果的轻重程度，给予通报批评或者给予警告、记过、记大过、降职（级）、撤职、留用察看、开除等不同的行政处分；对其他有关责任人员（包括上级领导人）给予较轻档次的处分。
（一）对直接管辖范围内的违法违纪违规行为不制止、不查处，对上级交办的依法合规经营责任内的事项拒不办理，未造成严重后果和影响的，给予通报批评或者给予警告、记过处分；造成了严重后果和影响的，给予记大过至撤职处分。
（二）对直接管辖范围内的严重违法违纪违规问题隐瞒不报或报而不实、压制不查的，给予撤职处分。
（三）由于未履行或者未正确履行规定的依法合规经营责任，致使直接管辖范围内发生严重违法、违纪、违规问题，形成行内资产和资金风险、损失，或造成恶劣影响的，视损失金额大小和情节轻重，给予记过至撤职处分。
（四）授意、指使、强令下属人员违法、违纪、违规经营，隐瞒真实情况，弄虚作假，未造成严重后果和影响的，给予记大过、降职（级）处分；造成了严重后果和影响的，给予撤职至开除处分。
（五）授意、指使、纵容下属人员阻挠、干扰、对抗监督检查、问题核查，或者对检查人员、检举反映问题人和证明人打击报复的，给予撤职至开除处分。
（六）对于稽核发现的违法违纪违规问题不按照稽核建议立即停止，并认真、切实纠正的，给予撤职至开除处分。
对有上述情形两种以上者，按其中较重的一种处分类别进行处理；需要给予党纪处分的，建议党组织依据党内有关规定同时给予相应的党纪处分；涉嫌犯罪的，移交司法机关追究刑事责任。对能主动报告并揭发检举违法违纪违规问题，使银行资产减少损失的责任人员，在处理时可适当从宽。
第二十二条 对落实执行依法合规经营责任制不得力，存在问题长期得不到解决和改善的机构，要追究该机构第一负责人的责任，给予通报批评或者给予警告至撤职处分。
第二十三条 人事、稽核、监察部门未履行或者未正确履行依法合规经营责任制规定的相关责任，产生不良影响和后果的，区别情况对有关责任人进行不同处理：
（一）人事部门考察、考核、选拔干部时，无视多数群众的意见和稽核、监察部门反映的有关问题，提拔任用了存在严重违法违纪违规经营问题的人，不论其在新的岗位是否存在违法违纪违规经营问题，都应追究人事部门和上级领导用人失察的责任。
（二）稽核部门对本机构存在的突出的违法违纪违规经营问题或上级行交办的任务不组织检查，对稽核范围内的事项因不认真履行职责造成重大疏漏，对稽核检查中发现的违法违纪违规问题不如实反映和提出稽核建议的，要追究有关检查人员、部门负责人和上级领导人的责任。
（三）监察部门对群众信访举报反映的违法违纪违规经营问题线索不进行深入核查，对检查中发现的涉嫌违法犯罪人员不立即采取措施的，要追究有关检查人员、部门负责人和上级领导人的责任。
第二十四条 追究责任由业务管理部门和人事、稽核、监察部门具体实施。上述部门在日常监督管理、监督检查、责任考核中发现有涉及第二十一条、第二十二条、第二十三条的情况和问题，应对责任人员提出处理建议，按照规定程序研究决定后执行。
第六章 附 则
第二十五条 本规定适用于中国银行国内各级机构。
第二十六条 各省、自治区、直辖市分行可根据本规定，结合各自辖区实际情况，制订依法合规经营责任制实施细则，报总行备案。
第二十七条 本规定由中国银行总行负责解释。
第二十八条 本规定自发布之日起施行。
第四篇：合规
最近观看了警示片。通过典型案例的观看，真实再现了案例中那些曾经事业飞黄腾达而得意忘形的同行，面对权力和金钱，未经得住诱-惑与考验，私欲膨胀，一步步迈向犯罪深渊，最终走进高墙、受到法律惩制的过程。
影片剖析了他们的违法违纪行为给国家、社会、家庭及个人所带来的严重后果，具有很强的警示教育效果和震撼力，增强了教育的实效性，营造出了“不想为，不能为，不敢为”的氛围，使心灵受到强烈震撼和警示。“远离违规、珍惜工作”让我们从这些直观的感受和深刻的警醒中得到心灵的震憾，从而达到预防犯罪、远离犯罪的目的。
感受体现：
一是抓好防范。典型案件警示教育是筑牢预防职务犯罪思想道德防线的有效形式，通过采取多种形式，扎扎实实抓好预防从业人员职务犯罪工作，努力营造从严治行、廉洁从业、依法合规的和-谐发展环境。要关心、关爱我们的干部，领导要把企业文化作为自身言行的自觉行动、身体力行。使大众心态失衡而激发出不满情绪而导致案件发生。
二是以案为鉴，引以为戒，从自身的岗位特点理解风险防范、提高警示性，自觉提高依法合规意识，要更新观念，勤奋学习，争做与时俱进的干部。及时更新知识结构，不断强化政治理论、专业技能和业务知识的学习，形成“建设学习型社会、争当知识型公民”的氛围。
三是警钟常鸣。要时刻保持清醒头脑，面对权力和金钱，要经得住诱-惑，要牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，在思想上警钟常鸣，增强遵纪守法意识和自我约束能力，筑牢拒腐防变的思想道德防线，自觉抵制各种不良思想的诱-惑，珍惜职业生命。自觉提高依法合规意识。自觉做到自重、自盛自警、自励，做到廉洁奉公，按章操作，从根本上防范道德风险和操作风险，确保不发生任何案件事故。
五是要严以律己，要教育干部自觉养成良好的生活习惯，要依法合规办事，自觉防范安全隐患，做合格公民，做合格员工。
通过观看警示片，又一次受到了警示再教育，进一步增强了依法合规的意识，牢固树立了制度观念，提高了廉洁从业、遵章守纪、规范操作、恪尽职守的自觉性。真正感知了有所知、有所悟、有所惧的目的，从而进一步增强了教育的说服力，制度的约束力和监督的威慑力。更加坚定了做人自强不息、不争名利、始终保持不赌博、不吸毒的良好形为习惯；保持经济量入为出、不攀比、不参预高消费的生活习性；以平常心、做平常人，干平常事、过平常日子，不断丰富与完善知足者常乐的人生价值观。
第五篇：合规
建设合规文化，打造合规光大
合规经营管理是银行生存与发展的根基，合规管理作为商业银行一项核心风险管理活动在商业银行中的地位日趋重要，合规创造价值的理念正逐步被认知，无论在任何时候都要将合规经营摆在重要战略位置，不断普及合规知识、推进合规经营管理、培育合规经营文化。
对于合规管理，总行曾下发了《中国光大银行”十个严禁”行为规范》，包括柜员“十个严禁”、柜台经理“十个严禁”、营业机构负责人“十个严禁”及客户经理“十个严禁”(含对公、个贷、理财)，划定了四十条“红线”，禁止员工触碰，目的是以此为契机，有针对性地加大案防力度，培养员工合规意识、守法意识、案防意识，做到“知而避之则安”。
目前光大银行已经建立成了有特色的合规管理体系：第一是合规纲领：根据银监会《商业银行内部控制指引》等相关法律法规，制定了《中国光大银行内部控制管理制度》，作为合规管理的纲领性文件，指导全行内控合规管理工作；第二是合规内容：经过细化的《合规执行与承诺书》、各岗位条规卡、《中国光大银行员工合规手册》等共同构成合规具体内容；第三是合规预警：制定了《中国光大银行内控合规预警管理办法》，并成立了内控合规预警委员会，定期召集合规预警会议，通报合规预警信息，做到防患于未然；第四是合规报告：制定了《中国光大银行合规风险报告制度》，作为常规合规管理工作，定期报告各单位、各条线在内外部监管检查及日常工作中发现的合规风险，进一步完善内控合规制度；第五是合规考核：《中国光大银行全员问责暂行办法》及《经营单位合规运营百基分考核管理办法》形成互补，“案件问责”与“违规问责”相结合，共同构成合规考核体系；第六是合规评价：制定了《中国光大银行内部控制综合评价办法》，根据该办法对全行各条线内控合规执行情况进行客观评价，总结经验、查找不足、改进制度、完善内控。
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