第一篇：中国人民银行发布空头支票违规行为处罚制度
中国人民银行发布空头支票违规行为处罚制度
http://finance.sina.com.cn 2005年05月23日 20:25 中国人民银行网站
目前，在支票使用过程中存在一些单位和个人签发空头支票的现象，不仅损害了持票人的合法利益，影响了支票的使用和流通，而且影响结算资金汇路畅通以及经济、金融秩序。为保护持票人的合法利益，维护经济金融秩序，促进票据业务健康发展，人民银行日前发布了《中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》(以下简称《通知》)，规定人民银行及其分支机构对签发空头支票的违规行为实施行政处罚。《通知》明确了以下规定：
一是规定对空头支票违规行为实施行政处罚。《通知》明确实施空头支票行政处罚的主体为中国人民银行及其分支机构；处罚依据和标准为《票据管理实施办法》第三十一条“签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款”的规定；《通知》明确空头支票的罚款，由出票人在规定期限内到指定的罚款代收机构主动缴纳，逾期不缴纳的，人民银行及其分支机构可采取每日按罚款数额的3%加处罚款、要求银行停止其签发支票、申请人民法院强制执行等措施。
二是建立了空头支票违规行为的“黑名单”制度。为了加大对空头支票监管的力度，人民银行分支行建立签发空头支票“黑名单”制度，并将有关违规信息定期向同一票据交换区域内的银行进行通报。
三是明确监督管理的职责。人民银行总行负责空头支票处罚制度的制定和监督执行；人民银行分支行负责本辖区内空头支票行政处罚的组织实施；出票人开户银行负责报告签发空头支票违规行为、代为送达有关法律文书等；罚款代收机构负责罚款的收缴。
四是强化了违规责任。《通知》根据事权划分，规定了罚款代收机构、出票人开户银行和空头支票的出票人三方的违规责任。罚款代收机构对空头支票罚款收入占压、挪用的，中国人民银行及其分支机构按照《金融违法行为处罚办法》的有关规定给予处罚,情节严重的，追究其高级管理人员及直接责任人的行政责任；出票人开户银行不报、漏报或迟报出票人签发空头支票行为的，由人民银行责令改正，逾期不改、情节严重的，追究其高级管理人员及直接责任人的行政责任；对于屡次签发空头支票的出票人，银行有权停止为其办理支票或全部支付结算业务。
《通知》从促进非现金支付工具健康发展的视角，明确了签发空头支票行为的行政处罚制度，其发布实施有利于保证经济交易双方的契约得以认真履行，维护市场经济有序运行，促进非现金支付体系安全高效运转。
支票是传统支付工具中使用最广泛和便利的非现金支付工具，在同一城市范围内的商品交易、劳务供应、清偿债务等款项支付，均可以使用支票，目前支票的使用量占同城结算总笔数的70%左右。由于支票的以下特点，使得其在面对新兴支付工具的挑战时仍保持着极为重要的地位：一是支票不受交易时间、地点和对象的限制，且具有很强的流通性，可以在更广泛的交易主体之间使用。除可用于商户与消费者之间的交易外，还可用于单位与个人之间、个人与个人之间的支付。二是支票的使用成本相对较低，无须专用的机具和受理设施。三是支票支付金额无上限的限制。支票既可支付零售项目，也适用于大额买卖。只要账户上有足够的款项支付，支票支付通常没有使用金额的限制。四是支票支付具有一定的私密性。使用支票进行结算，收款人无须将自己的银行账号等告诉付款人。
为进一步推动支票业务发展，满足不同层次的支付需求，人民银行将在以下方面进一步做好相关工作：一是扩大支票的使用主体，大力推广个体工商户和个人使用支票，促进支票业务的均衡发展。总体上看，目前我国支票使用主要以单位为主，除少数大中城市有一定量的个人支票在使用外，其他地区个人支票使用较少，个人支票的社会认知度较低，还未成为居民的日常支付工具。随着个人征信系统的完善和居民消费观念的转变，个人支票业务发展前景广阔。特别是在个人缴纳公用事业费等各种费用时，其优势更能得到有效发挥。二是建立跨行政区域的票据交换中心，促进区域经济的发展。目前，人民银行已经确立了鼓励和发展区域性票据交换的总体思路，将打破支票在同城使用的限制，推动建立以中心城市为依托、辐射周边的跨行政区域的票据交换中心，使支票在更大范围内流通，有力促进区域经济的发展。三是积极研究影像交换技术等在票据交换领域的运用，实现票据截留。采用票据影像交换和实现票据截留，可以缩短清算时间，提高结算效率，实现高效便捷的支付服务。四是建立和完善支票的管理制度，有效防范支票支付风险。
附：
我国非现金支付工具介绍
在现代经济社会中，随着商品经济和货币信用的不断发展，非现金支付工具在现代经济发展中越来越重要，已经成为商品经济活动中实现货币所有权转移的重要载体。非现金支付工具作为支付体系的重要组成部分，适应了经济行为人安全、有效转移资金的需要，是成功的市场经济基础设施的重要组成部分。在中国人民银行的大力组织和推动下，我国已基本形成了以汇票、支票、本票和银行卡为主体，汇兑、定期借记、直接贷记、网上支付等结算方式为补充的非现金支付工具体系。银行汇票具有票随人到、方便灵活、兑付现金强的特点，其使用范围广泛，使用量大，对方便异地采购起到了积极的作用。商业汇票是目前票据市场的主要产品，是企业支付和融资的理想工具。支票是目前使用最普遍的非现金支付工具，用于支取现金和转账。目前我国的各城市均建立了票据交换所，约有20个经济发达的城市建立了票据清分机处理系统。近年来，由于银行卡用卡环境的改善和其方便、快捷的特点，其使用量逐年上升，已成为个人使用最频繁的非现金支付工具。汇兑是汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式，由于汇兑结算手续简便，不受金额起点限制，长期以来一直是异地汇划资金的主要结算方式之一。同时，随着工资制度、公用事业的改革，定期借记、直接贷记业务发展较快；另外由于科学技术的日新月异，网上支付、移 动支付等新兴支付工具也不断推出，成为非现金支付工具领域的重要补充。
非现金支付工具体系的构建和推广应用具有十分重要的经济意义：一是适应多层次的日益增长的支付需要，减少现金流通，降低社会支付成本。二是增强支付工具之间的替代性，提高金融机构和工具使用者分散风险的能力。三是不少支付工具还成为信用工具和金融产品，对经济发展发挥了新的重要作用。例如，作为重要支付工具的票据同时是货币市场中一种重要的金融产品。票据市场在资金配置、流动性管理、风险分散以及缓解中小企业融资瓶颈中正在发挥着重要作用，是央行货币政策不可或缺的传导途径。信用卡的发展使银行信用服务扩展到广泛的消费领域，对扩大消费，促进经济增长发挥了十分重要作用。四是有利于规范金融秩序、培养社会信用。非现金支付使资金交易记录有案可查，对改善社会信用、规范秩序、打击腐败具有积极作用。因此，我们要大力推广使用非现金支付工具，鼓励和规范支付工具及相关金融服务创新。
第二篇：安全事故违规行为处罚办法
安全事故和违规行为的处罚制度
第一条 为认真贯彻“安全第一、预防为主、综合治理”的安全生产方针，落实安全生产责任制，惩处安全生产违规行为，保障员工生命和国家财产安全，特制定本制度。
第二条 本制度依据《安全生产法》、《安全生产事故报告和调查处理条例》、《建设工程安全生产管理条例》等法律法规制定。
第三条 对安全事故、违规行为责任人处罚时，坚持实事求是、依法依规原则，以岗位职责为标准，以事故责任为依据，杜绝无责株连。
违反安全生产管理办法和规定，给予如下处分（涉嫌构成其它犯罪的，由司法机关处理）：
第四条 特别重大责任事故处罚：
发生特别重大责任事故（30人以上死亡，或者100人以上重伤，或者500万元以上直接经济损失的事故）处以责任单位80-100万元罚款，并对其有关责任者予以处分：
一、对直接责任者的处分：
（1）对主要责任者处以10000-12000罚款，并给予解除劳动关系或开除处分；
（2）对重要责任者处以8000-10000元罚款，并给予留用察看至解除劳动关系；
（3）对一般责任者处以6000-8000元罚款，并给予记大过至撤职处分。
二、对事故责任者所在班组负责人处以4000-6000元罚款，并给予留用察看处分；
三、对事故责任者所在工区、队行政正职、主管副职处以8000-10000元罚款，并给予撤职处分；
四、对事故责任项目部主要负责人给予撤职处分，对事故责任单位主要负责人给予降级（职）、撤职或者免除职务组织处理，每发生一起，扣罚项目部领导班子成员绩效年薪的60-80%；扣罚项目领导班子成员绩效年薪的40-60%；对有关副职给予记过、记大过处分，并处30000元以上罚款；
五、对事故负管理责任的单位和项目有关部门负责人处以6000-8000元罚款，并给予撤职处分；
六、对事故没有尽到管理责任的项目有关部门负责人处以6000-8000元罚款，并给予警告处分。
第五条 重大责任事故处罚：
发生重大事故（10人以上30人以下死亡，或者50人以上100人以下重伤，或者200万元以上500万元以下直接经济损失的事故），处以责任单位60-100万元以上罚款，并对其有关责任者予以处分：
一、对直接责任者的处分：
（1）对主要责任者处以8000-10000罚款，并给予解除劳动关系或开除处分；
（2）对重要责任者处以6000-8000元罚款，并给予留用察看至解除劳动关系；
（3）对一般责任者处以4000-6000元罚款，并给予记大过至撤职处分。
二、对事故责任者所在班组负责人处以2000-4000元罚款，并给予留用察看处分；
三、对事故责任者所在工区、队行政正职、主管副职处以6000-8000元罚款，并给予撤职处分；
四、对事故责任项目部主要负责人给予撤职处分，对事故责任单位主要负责人给予降级（职）、撤职或者免除职务组织处理；每发生一起，扣罚项目部领导班子成员绩效年薪的40%-60%；扣罚单位领导班子成员绩效年薪的20-40%；对有关副职给予记过、记大过处分，并处以20000元以上罚款；
五、对事故负管理责任的单位、项目部有关部门负责人处以6000-8000元罚款，并给予撤职处分；
六、对事故没有尽到管理责任的公司有关部门负责人处以4000-6000元罚款，并给予警告处分。
第六条 较大责任事故处罚：
发生较大责任事故（3人以上10人以下死亡，或者10人以上50人以下重伤，或者50万元以上200万元以下直接经济损失的事故），处以事故责任单位20-40万元罚款，并对有关责任者予以处罚：
一、对直接责任者的处罚：
（一）对主要责任者处以6000-8000元罚款，并给予解除劳动关系或者开除处分；
（二）对重要责任者处以4000-6000元罚款，并给予留用察看处分；
（三）对一般责任者处以2000-4000元罚款，并给予记大过至撤职处分。
二、对事故责任者所在班组负责人处以1000-2000元罚款，并给予留用察看处分；
三、对事故责任者所在工区、队行政正职、主管副职处以4000-6000元罚款，并给予记大过至撤职处分；
四、对主要负责人处罚
（一）发生一起较大责任事故，对项目部主要负责人给予记大过、降级（职）或免除职务组织处理，对事故责任单位主要负责人给予记过、记大过、降级（职）处分；
（二）年内发生两起较大责任事故，对项目部主要负责人给予撤职处分，对事故责任单位主要负责人给予记大过、降级（职）或免除职务组织处理；
（三）每发生一起较大责任事故，扣罚项目部领导班子绩效年薪的20%-25%；扣罚事故责任单位领导班子成员绩效年薪的10-20%；对有关副职给予记过、警告处分，并处以20000元以上罚款；
五、对事故负管理责任的单位、项目部有关部门负责人给予记大过或撤职处分，并处以4000-6000元罚款。
六、对事故没有尽到管理责任的公司有关部门负责人给予通报批评，并处以2000-4000元罚款。
第七条 一般责任事故处罚：
每发生一起一般责任事故，处以责任单位10-20万元罚款，并对有关责任者予以处罚：
一、发生一次死亡1-2人及伤残1-9人事故：
（一）对直接责任者的处罚：
1、对主要责任者处以4000-6000元罚款，并给予记大过至撤职处分；
2、对重要责任者处以2000-4000元罚款，并给予记大过至撤职处分；
3、对一般责任者处以1000-2000元罚款，并给予记过处分；
（二）对事故责任者所在班组负责人处以1000元罚款，并给予记大过处分；
（三）对事故责任者所在工区、队、行政正职、主管副职处以2000-4000元罚款，并给予记过或记大过处分；
（四）对事故责任项目部主要负责人给予记过、记大过处分，对事故责任单位主要负责人给予警告、记过处分；年内发生一般责任事故、累计超出安全生产控制指标的，扣罚项目部领导班子成员当年考核年薪绩效部分的10%-15%；扣罚事故责任单位领导班子成员绩效年薪的5-10%；对有关副职给予警告处分，并处以6000-8000元罚款；
（五）对事故负管理责任的单位、项目部有关部门负责人处以1000-2000罚款，并给予警告或记过处分。
二、发生一次死亡1-2人或伤残3人（含3人）以上事故：
（一）对直接责任者的处分：
1、对主要责任者处以2000-4000元罚款，并给予记大过至撤职处分；
2、对重要责任者处以1000-2000元罚款，并给予记大过至撤职处分；
3、对一般责任者处以1000元罚款，并给予记过或记大过处分。
（二）对事故责任者所在班组负责人处以1000-2000元罚款，并给予记大过处分；
（三）对事故责任者所在工区、队行政正职、主管副职处以1000-2000元罚款，并给予记过或记大过处分；
（四）对事故责任项目部主要负责人给予记过、记大过处分，对事故责任单位主要负责人给予警告、记过处分；年内发生一般责任事故、累计超出安全生产控制指标的，扣罚项目部领导班子成员当年考核年薪绩效部分的10-20%；扣罚事故责任单位领导班子成员绩效年薪的5-10%；对有关副职处以给予警告、通报处分，并处以6000-8000元罚款；
（五）对事故负管理责任的单位、项目有关部门负责人处以1000-2000元罚款，并给予警告或记过处分。
三、发生1-4级伤残事故一次1-2人，或发生5-10级伤残事故1-2人，直接经济损失在10万元以上30万元以下，对事故责任单位处以8000-10000元罚款；
（一）对直接责任者的处罚：
1、对主要责任者处以1500-2000元罚款；
2、对重要责任者处以1000-1500元罚款；
3、对一般责任者处以800-1000元罚款。
（二）对事故责任者所在班组负责人处以1000元罚款；
（三）对事故责任者所在工区（队、厂）行政正职、主管副职处以1000-2000元罚款；
（四）对事故责任项目部主要负责人给予记过处分，对事故责任单位主要负责人给予警告处分；对项目部及单位主要负责人及分管副职处以1000-2000元罚款。
（五）对事故负管理责任的单位、项目部有关部门负责人处以500-1000元罚款。
四、发生5-10级伤残事故一次1人（含认定为工伤但未达到残疾者），其事故直接经济损失在10成万元以下，对事故责任单位处以6000-8000元罚款：
（一）对直接责任者的处罚：
1、对直接责任者处以1500元罚款；
2、对重要责任者处以1000元罚款；
3、对一般责任者处以800元罚款。
（二）对事故责任者所在班组负责人处以500元罚款；
（三）对事故责任者所在工区、队行政正职、主管副职给予记过处分，并处以1000元罚款。
五、年内发生两起以上一般责任事故处罚：
（一）年内发生两起一般责任事故，对项目部主要负责人给予记过、降级（职）处分；对事故责任单位主要负责人给予记过、记大过处分；经济处罚从重。
（二）年内发生三起以上，或者发生一起责任关系重大、造成重大影响的一般责任事故，对项目部主要负责人给予降级（职）、撤职处分或免除职务组织处理；经济处罚从重。
（三）对事故负管理责任的项目部有关部门负责人处以2000元以上罚款。
第八条 设备事故（含交通事故）事故处罚：
一、发生直接经济损失在20万元以上，100万元以下事故的处分：
（一）对直接责任者的处罚：
1、对主要责任者处以8000-10000元罚款，并给予记过至留用察看处分；
2、对重要责任者处以6000-8000元罚款，并给予警告至记过处分；
3、对一般责任者处以2000-4000元罚款，并给予通报批评至记过处分；
（二）对事故责任者所在班组负责人处以2000元罚款；
（三）对事故责任者所工区、队行政正职、主管副职处以2000-4000元罚款；
（四）对项目部行政正职、有关分管副职的行政处分、经济处罚同一般、较大责任事故；
（五）对事故负管理责任有关部门负责人处以500元罚款。
二、发生直接经济损失在10000元以上，20万元以下事故的处分：
（一）对事故直接责任者的处分：
1、对主要责任者1000-2000元罚款，并给予警告至记大过处分；
2、对重要责任者800—1000元罚款，并给予通报批评至警告处分；
3、对一般责任者给予600-800元罚款，并给予“问责”至通报批评处分。
（二）对项目部行政正职、有关分管副职的行政处分、经济处罚同一般事故； 三、一般事故(直接经济损失在10000元以下)，对责任单位和责任者进行通报批评，并对有关责任者处以扣发薪金2000—4000元。
第九条 负有主要责任的场外交通事故的处罚：
（一）发生负有主要责任的一般场外交通事故，对项目部主要负责人给予警告、记过处分；并处以4000-6000元罚款。
（二）发生负有主要责任的较大场外交通事故，对项目部主要负责人给予记过、记大过处分；对场外交通事故责任单位主要负责人给予警告、记过处分；责任关系重大或造成重大影响的，对项目部主要负责人给予记大过、降级（职）处分或免除职务的组织处理；扣罚项目部领导班子成员绩效年薪的15-20%；扣罚事故责任单位领导班子成员绩效年薪的10-15%；
（三）发生负有主要责任的重大以上场外交通事故，对项目部主要负责人给予降级（职）、撤职处分；对事故责任单位主要负责人给予记大过、降级（职）或免除职务的组织处理；扣罚项目部领导班子成员绩效年薪的40-60%；扣罚事故责任单位领导班子成员绩效年薪的20-40%。
第十条 施工现场违规行为的处罚: 1施工人员进入施工现场有不戴安全帽，酒后操作、上班时追逐打闹等行为处罚200元。
2施工现场未保持清洁、整齐，施工班组在每道工序施工完毕后，未打扫施工现场，使得现场脏、乱、差处罚200元。
3施工人员在施工过程中，将混凝土、钢筋、钢管、水泥、柴油、电力资源、沙子、片石等物资私自卖出或送人，违纪人员是职工的直接开除，是合同工清除出场，并处罚金500元。构成犯罪的依法追究法律责任。
4无视安全检查，对管理人员制止其违章行为不理睬，不听劝阻者处罚金300元。
5安质部在日常检查中，施工班组不配合，隐瞒违章人员，报假名，接到安全文明施工整改通知书拒不整改的处罚金500元。
6无视安全检查，对管理人员制止其违章行为不理睬，不听劝阻者处罚金300元。
7随意把施工现场安全防护设施拆除、挪作它用处罚金500元。8现场负责人、安全技术人员与班组管理人员，如发现安全隐患，未及时采取措施，报告不及时或处理不当处罚金300元。
9机械操作人员在每次施工前未对施工机具、车辆的防护设施、电线路、制动装置、钢丝绳、各种仪表等进行检查直接使用，未按照安全操作规程进行施工造成安全事故的处罚金500元。
10对各种机械设备操作人员执行严格的培训持证上岗制度，对操作过程中由于个人原因操作不当造成事故的，视事故大小追究其经济在责任，后果严重的还要依法追究其法律责任,无证上岗的处罚金500元。
11违反施工用电规范，电线路不经漏电保护器、一闸多机、用 9 塑料软线代替电缆、金属丝代替熔断丝、电线电缆私拉乱接、配电箱无锁无门无接地、电线电缆泡在泥水中、电焊机外接线板无防护罩、切割设备皮带轮无防护罩等处罚金200元。
12严禁随意点火，造成事故的追究其法律责任并处罚金500元。13不得打架斗殴，违者立即清除出场。
14严禁盗窃他人财物，违者立即清除出场。情节严重的由行政执法部门决定。
15违反劳动纪律、违章作业、违章指挥处罚金500元。第十一条 本制度自发布之日起执行。
第三篇：2011-8-12厂部违规行为处罚条例
厂部违规行为处罚条例
一、员工上下班规定由小南门出入通行，严禁由大西门出入通行，违者罚款10元/次。
如门卫失职予以放行，门卫罚款10元/次。
二、员工上下班规定需步行推车通行小南门门禁，严禁骑车通行，违者罚款10元/次。
如门卫失职予以放行，门卫罚款10元/次。
三、严禁不按门禁规定打卡考勤、严禁翻越和转爬门禁三棍轧，违者罚款10元/次。
如门卫失职予以放行，门卫罚款10元/次。四、五、六、七、八、九、十、严禁助动车/摩托车/自行车停放在规定区域以外，违者罚款10元/次。
员工上下班严禁穿戴奇装异服，严禁在厂区内赤膊，违者罚款10元/次
禁止不遵照换鞋/更衣/洗手/消毒/安检/风淋流程进入车间，违者罚款10元/次。
禁止超过4人以上同时进入一个风淋房进行风淋，违者罚款10元/次。
禁止私自更改风淋房标准风淋程序，严禁人为堵塞风淋房风口，违者罚款10元/次。
禁止在更衣室内坐卧、玩手机等其他与工作无关的行为，违者罚款10元/次。
生产区域3/4/5/6号电梯为货运电梯，除装卸货物严禁电梯空载人员，违者处罚10元/次
十一、5号/6号电梯为成品运载电梯，严禁运卸原料/容器和生产垃圾，违者处罚10元/次
十二、禁止将手机/手表/钥匙/首饰/笔等一切私人物品带入车间内，违者罚款50元/次。
十三、严禁员工留指甲/化浓妆/戴假睫毛，严禁男员工留长头发/蓄胡须，违者罚款10元/次。
十四、严禁员工穿着污秽工作服/工作鞋上班，违者罚款10元/次。
十五、禁止不通过二次更衣间洗手消毒/配戴口罩进入高清洁区，违者罚款10元/次。
十六、物流口禁止人员通行，违者罚款10元/次。
十七、物流口在无物料通过时严禁卷帘开启，如有违反该区域当班班长罚款20元/次。
十八、严禁在车间和更衣区内吃东西，违者罚款10元/次。
十九、公司派发水杯按编号整齐放置于茶水间杯架，严禁带入生产区域，违者罚款10元/次。
二十、非指定设备操作人员，严禁私自操作设备，违者罚款10元/次。二
十一、严禁在设备机器上放置任何物品（除清洁毛巾），违者罚款50元/次。二
十二、严禁食品箱/烤盘等食品容器直接落地摆放，违者罚款10元/次。二
十三、严禁在生产办公区域内随地吐痰、乱扔杂物，违者罚款10元/次。二
十四、严禁上班期间不经本区域领导允许私自离岗/串岗，违者罚款10元/次。二
十五、严禁上班时间聊天/说笑打闹，违者罚款10元/次。二
十六、严禁不准时参加班前会/班后会，违者罚款10元/次。
二十七、工作帽必须将头部包裹严实，禁止头发外露，违者罚款10元/次。二
十八、必须规范口罩配戴，严禁露出鼻孔/嘴巴，违者罚款10元/次。
二十九、禁止员工如厕不按规定更换拖鞋，不将拖鞋按要求摆放整齐，违者罚款10元/次。三
十、禁止穿着白色工作服至原料外仓/成品发货区/洗箱区/广场等污染区域，违者罚款20元/次。三
十一、严禁员工就餐超过规定允许时间，违者罚款10元/次。三
十二、禁止在吸烟区以外的区域吸烟，违者罚款50元/次。三
十三、禁止私自取食生产车间的产品，违者罚款50元/次。三
十四、卫生清扫时禁止用水冲洗机器，违者罚款50元/次。
三
十五、禁止在洗衣房内取用他人的工作服穿着，违者罚款50元/次。三
十六、禁止水/电/气等各种浪费行为，如违反该区域主任/经理罚款100元/次
三
十七、禁止厂区内打架，违者罚款500元立即停止工作，全厂检讨通报，调离原工作岗位，情节恶劣严重者，直接开除处理。
三
十八、禁止偷盗公司财物，违者一律开除，并扭送公安司法机关处理。
厂务办公室
第四篇：员工违纪违规行为处罚管理办法
关于印发《XX公司
员工违纪违规行为处罚管理办法》的通知
各部门、各分支机构：
为进一步规范公司员工在工作中的行为，增强员工的责任感和组织纪律性，有效遏制各类违纪违规行为，建立完善处罚机制，根据国家有关政策规定，结合我司实际情况，制定了《XX公司员工违纪违规行为处罚管理办法》，经公司党政联席会议审议同意先予试行，现印发给你们，请遵照执行。
二〇一二年二月十六日
《XX公司
员工违纪违规行为处罚管理办法》
第一章 总 则
第一条 为进一步规范公司员工在工作中的行为，增强员工的责任感和组织纪律性,有效遏制各类违纪违规行为，保障公司稳定、健康发展，根据国家有关政策规定，结合公司的实际情况，制订本管理办法。
第二条 公司员工必须遵守国家的法律法规和政策，遵守公司的各项规章制度，遵守社会公共道德和职业道德，诚实守信，认真履行岗位职责，自觉维护公司利益和公司形象，团结协作，完成各项工作任务。
第三条 公司实行处罚制度，对违纪违规的员工给予必要的惩处；对员工的惩处，坚持以思想教育为主，教育与惩戒相结合的原则。
第四条 本办法适用于XX公司及各分支机构的员工，各分支机构可结合自身的实际情况，根据本办法制订实施细则。
第五条 各部门、各级机构应当根据本办法和人事管理权限具有追究违纪违规行为的责任。必要时，上级机构可就具体违纪违规事件建议下级机构追究责任。
第二章 违纪违规行为的种类和标准
第六条
员工必须遵纪守法,不得有下列行为:
（一）违反国家法律法规的;
（二）违反行业有关规定的；
（三）违反公司规章制度的；
（四）违反财经纪律，造成公司经济利益损失的；
（五）滥用职权,玩忽职守,贻误工作,损害国家、社会公众和公司利益谋取私利的;
（六）从事有损于公司形象、声誉和利益的社会经济经营活动的；
（七）违反保密规定，泄漏国家和公司商业机密的；
（八）违反合同和印章管理规定，造成公司经济利益损失的；
（九）对抗上级组织的决定和指令且拒不执行的；
（十）贪污、盗窃、敲诈勒索、挪用公款、截留收入、编造假赔案、行贿受贿或利用职权为自己、他人或小团体谋取私利的；
（十一）压制批评,打击报复,捏造事实,诬陷他人的；
（十二）违反职业道德，造成不良影响的；
（十三）违反岗位职责，造成风险损失的；
（十四）与其他用人单位建立劳动关系或形成事实劳动关系的；
（十五）参与与本公司有竞争关系或利益关系的公司的经营活动的；
（十六）编造情节或以不正当手段获取奖励的；（十七）其他违反纪律的行为。
员工有上述行为之一的，应当根据违纪违规程度给予惩戒。
第七条 违纪违规行为种类
员工违纪违规行为分为一般违纪违规、较重违纪违规和严重违纪违规。
（一）一般违纪违规
1．违反安全工作制度，情节较轻、未造成损失或造成轻微损失的行为；
2．违反公司规章制度，情节较轻，能及时改正，未造成不良影响的行为；
3．在内部工作和外部交往中违背职业规范，造成轻微损失的行为。
（二）较重违纪违规
1．违反安全工作制度情节较重、造成安全隐患的，或使公司财产遭受一般损失的行为；
2．违反公司规章制度，扰乱工作秩序，不服从公司和上级的管理，影响公司、项目正常工作秩序，造成不良影响的行为； 3．在内部工作和外部交往中发生损害公司和客户利益，造成一般损失的行为；
4．违反法律和公序良俗，情节轻微并且未给公司造成一般损失的行为；
5．在一个考核内，犯有一般违纪违规行为二次的。
（三）严重违纪违规
1．违反安全工作制度造成安全事故、人员伤亡或其他事故，或使公司财产遭受重大损失的行为；
2．违反公司规章制度，严重扰乱工作秩序，影响公司、项目正常工作秩序，破坏公司工作管理制度，造成恶劣影响的行为；
3．在内部工作和外部交往中发生利益冲突、损害公司和客户利益，违背职业操守，给公司的声誉和经济利益带来重大损失的行为；
4．违反法律和公序良俗，情节恶劣或给公司造成重大损失的行为；
5．员工欺骗公司、虚报谎报的行为；
6．在一个考核内，犯有一般违纪违规行为一次和较重违纪违规行为一次的；
7．在一个考核内，犯有较重违纪违规行为二次的； 第八条 损失标准
（一）严重违纪违规中的重大损失指：直接损失金额为人民币10万元及以上（或者直接涉及金额50万元及以上的违纪违规事件）；
（二）较重违纪违规中的一般损失指：直接损失金额为人民币1万元以上，10万元以下；
（三）一般违纪违规中的轻微损失指：直接损失金额为人民币1万元及以下。
第三章 对于违纪违规行为的处罚
第九条 处罚的基本原则
对违纪违规事件的直接责任人，在核清违纪违规事实后，按规定程序和标准，追究其责任并予以相应处罚，构成犯罪的，一律解除劳动合同。
第十条 处罚方式
处罚方式包括：纪律处分、组织处理、经济处分。纪律处分由轻到重依次包括：警告、记过、记大过、降职（级）、撤职、留用察看、解除劳动合同。
组织处理包括：调离、停职、引咎辞职、责令辞职、免职等。
经济处分包括：扣减薪酬，扣减或取消长期激励等。上述处罚方式可以单处或并处。其中受到留用察看处分的，职务自然撤销。受到解除劳动合同处分的，各分支机构不得再度录用。违纪违规行为涉嫌犯罪的，应移交司法机关处理。
第十一条 纪律处分与经济处分并处的规则
因违纪违规行为受纪律处分的，可同时按以下标准给予经济处分：
（一）受警告、记过、记大过处分的，分别扣发1个月～6个月的绩效工资；
（二）受降职（级）处分的，按新职级重新核定目标现金总收入，同时扣发1个月～3个月的绩效工资；
（三）受撤职处分的，原则上应在其原职级基础上至少下调两级或降为普通员工，并按新岗位重新核定目标现金总收入，同时扣发6个月～12个月的绩效工资；
（四）受留用察看处分的，其所任职务自然撤销；留用察看期间停发基本工资、绩效工资、各项补贴，改发生活费。发放基本生活费。
（五）实行长期激励的人员根据违纪违规的严重程度，同时扣减或取消长期激励。
第十二条 处罚标准
（一）员工如犯有一般违纪违规行为一次，公司将给予警告或者记过处分；
（二）员工如犯有较重违纪违规行为一次，公司将给予记大过、降职（级）或撤职处分；
（三）员工如犯有严重违纪违规行为一次，公司将给予留用察看及以上处分，如发生社会影响特别恶劣，或者造成系统性风险的重大违纪违规行为，将员工重大违纪违规行为通知工会后给予解除劳动合同处分；
（四）在做出处罚决定前，同一责任人存在两个以上违纪违规行为的，应当合并处理，按其数种违纪违规行为中应当受到的最高处分的基础上加重处罚。
（五）员工不得以对违纪违规处罚有意见为由停止工作或不履行职责。如有无理取闹的行为，则按再次违纪违规处理；员工违纪违规行为给公司造成经济损失的，应当按损失金额予以赔偿。
第十三条 处罚对象的任用和薪酬管理
对于受到处罚的人员，各级机构应当按照以下标准进行管理：
（一）受到撤职、留用察看纪律处分的人员3年内不得担任高级管理人员，不得享受奖励或者加薪，不得变相升职或安排同等职务（级）的岗位。
（二）受到警告、记过、记大过、降职（级）等纪律处分的人员2年内不得晋升职务（级），不得享受奖励或者加薪。
（三）受到经济处分的人员1年内不得享受奖励或者加薪。
（四）受到调离处理的人员一年内不得提拔；
（五）受到引咎辞职、责令辞职、免职等组织处理的人员，一年内不得重新担任与其原职相当的职务（级）；
（六）发生与所在单位经营管理有关的刑事案件，发案机构的相关高级管理人员在人民法院尚未做出生效判决或者上级机构作出责任追究决定之前，原则上应暂缓提拔任用；同时涉案人员在涉案期间未能正常工作的，公司不予发放任何薪酬福利及相关待遇，若涉案人员最终被依法追究刑事责任的，则公司有权予以立即解除劳动合同，且不予支付任何经济补偿。
第四章 对于严重违纪违规的特别规定
第十四条 对于严重违纪违规的特殊责任追究对象 严重违纪违规人员存在下列情形的，仍应依照本办法追究其责任：
（一）已被依法追究刑事责任或已受到行政处罚的；
（二）已经退休，但未超过2年（含2年）的；
（三）已经离岗、转岗、离司的。
相关责任人调离原工作岗位、转岗或离司的情形，由发生严重违纪违规事件的机构追究其责任，并将处理决定通知其现工作的单位；对不能通知的，由作出处理决定的机构根据监管规定将处理决定予以公告。
第十五条 对于严重违纪违规事件的责任追究 直接责任人，指对严重违纪违规事件负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员，即决策、组织、策划、实施或参与实施违法犯罪行为，或部署、授意、默许、胁迫、协助他人实施违法犯罪行为的公司员工，以及其他不履行或不正确履行职责，对形成严重违纪违规风险、引发不良后果起直接作用的违纪违规人员。
间接责任人，指在职责范围内，不履行或不正确履行职责，未能有效制约或防范违纪违规事件的发生，对严重违纪违规造成的风险或者不良后果起间接作用的公司员工，包括经营管理责任人和其他间接责任人。
对于严重违纪违规事件的直接责任人，应当依据本办法追究责任并进行处罚。
第十六条 对于严重违纪违规事件从重追究的情形 对被动发现严重违纪违规事件，以及反复发生同质同类事件的，应从重追究主要负责人责任：
（一）对发现的严重违纪违规事件苗头、违纪违规事实或重大线索不及时报告、制止、整改、纠正、处理，或故意包庇隐瞒。
（二）发生严重违纪违规事件后，未进行有效整改，不采取积极措施挽回影响和损失，或者隐瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理。
（三）严重失职，管理不力，致使内部控制制度存在严重缺陷导致严重违纪违规事件发生。
（四）因违反决策程序造成重大决策失误，导致公司资产发生损失。
（五）因参与内幕交易或者违规关联交易，导致公司资产发生损失。
（六）未按规定进行业务检查，导致严重违纪违规事件隐患未被及时发现，或者因对检查发现的问题不及时进行有效整改，导致重大严重违纪违规事件发生。
（七）严重违纪违规事件引发系统性风险或群体性事件，造成的社会影响特别恶劣、后果特别严重。
第十七条 对于严重违纪违规事件管理责任从轻追究的情形和其他从轻追究的情形依照《XX公司案件责任追究办法》处理。
第五章 处罚实施机构和程序
第十八条 处罚实施的分级负责原则
公司负责公司本部员工的处罚实施，并可就具体违纪违规事件建议分支机构处罚实施。
各分支机构负责本部员工及下属机构经营班子成员的处罚实施。
第十九条 违纪违规责任追究决定
在违纪违规责任追究过程中，应当告知责任人情况、拟处理意见，并听取相关责任人员的陈述、申辩，作出公正处理。
第二十条 处罚决定的送达
处罚事宜应以书面形式通知本人（须本人签字）并予公告，记入员工档案。第二十一条 违纪违规事件处理的时限要求
各级机构发生违纪违规事件，原则上应在发现事件之日起2个月内，对事件责任人员的责任追究作出处理决定。
第二十二条 违纪违规事件责任追究的申诉机制 员工可在处分决定收到之日起十天内，以书面形式向公司提出书面申诉。公司应及时进行复查,书面答复申诉人。员工对复查决定仍不服的,可在接到复查答复后十日内向上级公司主管部门或公司所在地的劳动争议仲裁委员会提起仲裁，仲裁期维持原处理结论。
第二十三条 违纪违规事件责任追究不力的责任 对应当追究责任而未追究责任，或者责任追究不到位的机构的主要负责人，按管理权限由任命、选举或聘用单位给予记过以上的纪律处分。
第六章 附 则
第二十五条 本管理规定由公司行政人事部负责解释、修订。在相关制度依据变动时，本办法相应调整修订。
第二十六条 本管理规定若与国家、行业和当地有关法律、法规相悖的，则以国家、行业和当地的法律、法规为准。
第二十七条 本管理规定自颁布之日起施行。
第五篇：信贷人员违规行为经济处罚办法
信贷人员违规行为经济处罚办法
第一章总则
第一条为强化信用社信贷管理，规范贷款操作规程，严肃信贷纪律，严格控制信贷违规行为的发生，促进信用社合规经营，现根据上级行有关文件精神，特制定本办法
第二条本办法是针对信贷操作过程中，信贷人员有过错或违规行为所进行的经济处罚。
第三条本办法中信贷人员是指基层信用社主任和信贷员。
第四条对信贷人员的处罚意见由信贷营销部和监察审计部共同提出（不重复处罚），人事教育部组织实施。
第二章处罚范围、标准
第五条信贷人员有下列违规行为之一的，按违规金额的0.5%但不低于500元的标准进行经济处罚：
（一）信用社员工对外提供保证贷款；
（二）向关系人发放信用贷款或发放贷款条件优于其他借款人同类贷款条件；
（三）借款人、担保人主体不合法；
（四）按《担保法》有关规定，担保人不具备担保资格或担保能力；
（五）超授权授信发放贷款；
（六）用法律规定不得抵押的财产抵押；
（七）用联社规定的质押范围以外的财产或权利凭证进行质押；
（八）质押贷款质押物不足额或未按规定打折，无止付、出质手续；
（九）借款人、担保人未在相关合同、凭证上亲自签章；
（十）无双签手续发放贷款；
（十一）违反规定以贷还贷、以贷收息、以贷发工资、以贷缴税等贷款用途不合规行为(落实处理往年呆滞贷款等特殊情况除外）；
（十二）违反规定发放《贷款通则》中明文规定不得发放的贷款；
（十三）贷款擅自展期或未按《贷款通则》规定的期限展期的；
（十四）违反利率政策，擅自降低贷款利率标准和不按规定计收利息、加罚息的；
（十五）违反《建昌县农村信用社抵贷资产管理实施细则》中的规定，擅自或逆程序接收、处置抵贷资产。
第六条信贷人员有下列违规行为之一的，按违规金额的1%但不低于500元的标准进行经济处罚：
（一）因调查不实，对不符合贷款条件的借款人发放高风险贷款；
（二）逆程序或缺程序发放贷款，包括先放贷后审批；
（三）自贷自保、自贷自批、一户多贷、化整为零、以农放工、冒名贷款；
（四）跨区域发放贷款（自然人以户口所在地为准，企业法人以注册所在地为准，历史原因除外）；
（五）不依法签订借款合同或合同有缺陷造成贷款无效或担保无效的；
（六）无合同发放贷款；
（七）擅自处理抵、质押物或因管理不当造成抵、质押物损失。
第七条非信贷人员签章发放贷款的，对签章人员按违规金额的0.5%但不低于500元的标准进行经济处罚。
第八条对一笔违规贷款违反多项规定的，可根据实际情况选择一项从重处罚（在处罚范围内）；对发放多笔违规贷款的信贷人员，应在处罚范围内累计处罚。
第九条对因上述违规行为被查处的信贷人员，查处后又发生新的违规行为的，将对照相关条款加倍处罚。
第三章附则
第十条本办法只是违规行为的经济处罚，所有违规行为除进行经济处罚外，还必须按《建昌县农村信用社信贷人员违规处罚规定》进行处罚整改，限期内不能整改到位的实行下岗清收，按期清收到位恢复上岗，否则视其造成经济损失情况，按《劳动合同书》有关规定处理。
第十一条信贷、审计部门工作人员在检查中一经发现，当即签单，对信用社主任及经办信贷员一并处罚，月底统一交由人联社考核办直接在当月下划系数工资中扣除，当月不够扣除部份在下月依次扣除。处罚单一式三份，被处罚人、处罚部门和考核办各一份。第十二条被处罚信贷人员认为检查人员在检查中的认定有偏差或有其他特殊情况，可在检查人员开出罚单后15日内，向联社审计或信贷部门申请复议。
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